《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》全文(doc10)

1、 HYPERLINK / 中國(guó)最龐大的下載資料庫(kù) HYPERLINK / 中國(guó)最龐大的下載資料庫(kù)(整理. 版權(quán)歸原作者一切)如果您不是在 , . cnshu, 加入 必要時(shí)可將此文件解密保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)則全文第一章 總則第一條為了加強(qiáng)關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督管理，防范保險(xiǎn)資金應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)保(險(xiǎn)法)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì))產(chǎn)管理公司實(shí)施監(jiān)督管理。托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)資金是指保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金、資本金、營(yíng)運(yùn)資金、公積金、未分配利潤(rùn)和其他負(fù)債，以及由上述資金形成的各種資產(chǎn)。第四條保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理保險(xiǎn)資金，應(yīng)當(dāng)遵守保險(xiǎn)法和中國(guó)保 規(guī)則，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉

2、的義務(wù)。第二章 設(shè)立、變更和終止(一)有限責(zé)任公司； (二)股份有限公司。第八條設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，應(yīng)當(dāng)至少有一家股東或者發(fā)起人為保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股(集團(tuán))公司，該保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)控股(集團(tuán))公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù) 8 年以上；(二)最近 3 年未因違犯資金應(yīng)用規(guī)則受到行政處罰；(三)10 50 億元人民幣，其中保險(xiǎn)控股(團(tuán))100 億元人民幣；(四)契合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)則的償付能力要求； (五)具有完備的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度；(六)設(shè)有資產(chǎn)負(fù)債匹配管理部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門，具有完備的投資信息管理系統(tǒng)；(七)80%；(八)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)則的其他條件。第九條 境內(nèi)保險(xiǎn)公司核計(jì)持有

3、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于 75%。前款所稱境內(nèi)保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并且依法登記注冊(cè)的具有法人資格的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)控股(集團(tuán))公司。3000 兌換貨幣；其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。5 金。下列材料：(一)設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；(二)擬設(shè)公司的可行性研究報(bào)告及籌建方案；(三)1 年資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；(四)契合本辦法第八條規(guī)則條件的股東的表明材料以及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近3 年的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表；(五)擬設(shè)公司的籌措負(fù)責(zé)人名單和簡(jiǎn)歷；(六)出資人出資意向書(shū)或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議； (七)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)則的其他材料。3 決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并且說(shuō)明理由。6 個(gè)月內(nèi)完成籌建工個(gè)月

4、?；I建期滿仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效?；I建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。料：(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告；(二)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資表明，資本金入賬憑證復(fù)印件； (三)擬任高級(jí)管理人員、主要從業(yè)人員的名單和簡(jiǎn)歷；(四)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的一切權(quán)或者使用權(quán)表明文件； (五)公司章程和內(nèi)部管理制度；(六)信息管理系統(tǒng)、資金應(yīng)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料； (七)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)則的其他材料。第十五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司完整的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件之日起20 日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并且說(shuō)明理由。

5、列材料：(一)設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；(二)擬設(shè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍；(三)擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來(lái) 3 年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和市場(chǎng)分析；(四)擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)表明材料；(五)信息管理系統(tǒng)、資金應(yīng)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料。第十七條中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行初步審查，自收20 書(shū)面通知保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司并且說(shuō)明理由。第十八條保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建分支機(jī)構(gòu)文件之日起 3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)則的期限內(nèi)未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。申請(qǐng)，并且提交下列材料：(一)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；(二)籌建工作完成情況報(bào)告； (三)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

6、范圍；(四)擬任機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)表明材料； (五)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的使用權(quán)或者一切權(quán)表明文件；(六)信息管理系統(tǒng)、資金應(yīng)用交易設(shè)備和安全防范設(shè)施的資料； (七)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況。第二十條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)的完整開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文20 第二十一條經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。第二十二條中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印刷、頒發(fā)、扣繳、注銷或者吊銷經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)資險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。第二十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)大學(xué)本科以上學(xué)歷；(二)10 5 (三)未受過(guò)刑事處罰

7、或者未因從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)受過(guò)行政處罰；(四)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)則的其他條件。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的高級(jí)管理人員不得在其他盈利性經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)兼職，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)則的除外。第二十四條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：(二)10%(三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；(四)撤銷分支機(jī)構(gòu)； (五)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;(六)更換高級(jí)管理人員。托管理的保險(xiǎn)資金不屬于清算財(cái)產(chǎn)。會(huì)監(jiān)督指導(dǎo)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司被依法撤銷的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)即時(shí)組織股東、有關(guān)部門及有關(guān)專業(yè)人士成立清算組。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司被依法宣告破產(chǎn)的，由人民法院依法組織清算組。10 60 3 次。公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。清算組應(yīng)當(dāng)委托資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

8、等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，關(guān)于公司債權(quán)債務(wù)和資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。債權(quán)、債務(wù)處理，按有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)則執(zhí)行。第三章 經(jīng)營(yíng)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)則第二十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司經(jīng)營(yíng)范圍囊括以下全部或者部分業(yè)務(wù)：(一)受托管理應(yīng)用其股東的人民幣、外幣保險(xiǎn)資金； (二)受托管理應(yīng)用其股東控制的保險(xiǎn)公司的資金；(三)(四)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；的其他資金應(yīng)用形式。外匯管理部門批準(zhǔn)。例和單一投資關(guān)于象的投資比例應(yīng)當(dāng)訣別計(jì)算。保險(xiǎn)公司委托他人應(yīng)用的資金和自己管理應(yīng)用的資金在同一投資渠道的總投資比例和單一投資關(guān)于象的投資比例應(yīng)當(dāng)訣別合并且計(jì)算。托管人應(yīng)當(dāng)是契合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)則條件的商業(yè)銀行或者其他專業(yè)金融機(jī)構(gòu)。理，訣別記賬：(一)自

9、有資金和受托管理的保險(xiǎn)資金；(二)受托管理同一保險(xiǎn)公司不同性質(zhì)的保險(xiǎn)資金。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)公平關(guān)于待其管理的不同保險(xiǎn)資金。產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)歸入保險(xiǎn)資金。除依照合同約定取得報(bào)酬外，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司利用受托管理的保險(xiǎn)資金為自己獲取利益的，所得利益歸入受托管理的保險(xiǎn)資金。訂立書(shū)面合同。中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行制定書(shū)面合同的內(nèi)容和格式指引。理費(fèi)的情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。資產(chǎn)管理費(fèi)率應(yīng)當(dāng)依照公平、合理的原則確定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以制定保險(xiǎn)資產(chǎn)管理費(fèi)率的標(biāo)準(zhǔn)。(一)提供擔(dān)保；(二)許諾受托管理的資金不受損失或者保證最低收益； (三)將受托管理的保險(xiǎn)資金轉(zhuǎn)委托；(四)利用受托保險(xiǎn)資金為委托人以外的第三人牟取利益；(五)與股東、

10、委托保險(xiǎn)資金管理應(yīng)用的保險(xiǎn)公司之間或者操縱不同來(lái)源的受托資金互相進(jìn)行資金應(yīng)用交易；(六)以資產(chǎn)管理費(fèi)的名義或者其他方式與委托人合謀獲取非法利益； (七)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管部門禁止的其他行為。第三十九條由于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司違犯國(guó)家有關(guān)規(guī)則或者合同約定，致使保險(xiǎn)資金受到損失，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)賠償損失。在未賠償損失之前，不得取得報(bào)酬。15 年以上。的管理應(yīng)用、處分及收支情況。權(quán)要求受托人作出說(shuō)明。當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。和資料負(fù)有依法保密義務(wù)。第四十四條保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為受托人管理應(yīng)用、處分受托資金所產(chǎn)生的債權(quán)， 不得與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司自有財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司作為受托人管理應(yīng)用、處分不同委托人的財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。不得用于扣押、凍結(jié)、抵償?shù)?。第四十五條保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)建立完備的公司法人治理結(jié)構(gòu)和有效的內(nèi)控制度，設(shè)立投資決策部門和風(fēng)險(xiǎn)控制部門，建立相互監(jiān)督的制約機(jī)制。第四十六條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息化建設(shè)，建立完備的投資決策、資金運(yùn)用和財(cái)務(wù)核算的信息管理系統(tǒng)。保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)操作相關(guān)的安全保衛(wèi)措施。 委托人可以向受托管理保險(xiǎn)資金的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司派駐監(jiān)督人員。監(jiān)督人員代表議。第四十九條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)資金委托管理合同