十二月中旬證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試期末月底檢測（含答案及解析）

1、十二月中旬證券基礎(chǔ)知識證券從業(yè)資格考試期末月底檢測（含答案及解析）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、契約型基金起源于（）。A、英國B、日本C、荷蘭D、美國【參考答案】：A【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。2、以下不屬于證券投資基金特點的是（）。A、穩(wěn)定市場B、集合投資C、分散風(fēng)險D、專業(yè)理財【參考答案】：A3、下面不屬于我國金融債券的是（）。A、中央銀行票據(jù)B、證券公司債券C、財務(wù)公司債券D、信用公司

2、債券【參考答案】：D4、當(dāng)今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層出不窮，場外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國際證券市場的（）趨勢。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融創(chuàng)新深化D、金融機構(gòu)混業(yè)化【參考答案】：A【解析】在經(jīng)濟全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠，并最終導(dǎo)致全球證券市場相互聯(lián)系日趨緊密，證券市場出現(xiàn)了一體化趨勢。從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合。5、股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，因而是一種（）。A、物權(quán)證券B、債權(quán)證券C、綜合權(quán)利證券D、收益證券【參考答案】：C

3、【解析】股票持有者對公司財產(chǎn)沒有直接支配權(quán)，所以不是A選項所說的物權(quán)憑證；股票持有者不是公司的債權(quán)人，所以不是B選項所說的債權(quán)證券。并無D選項中的收益證券這個概念。6、開放式基金的銷售機構(gòu)不包括（）。A、商業(yè)銀行B、保險公司C、證券公司D、擔(dān)保公司【參考答案】：D【解析】開放式基金的銷售機構(gòu)不包括擔(dān)保公司。7、下列不屬于操縱市場行為的是（）。A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量C、在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證

4、券交易量D、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易【參考答案】：D8、以下屬于注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是（）。A、A股B、S股C、B股D、1股【參考答案】：B9、全部境外投資者持有(包括直接持有和間接持有)上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過（）%。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：D【解析】掌握外資參股證券公司設(shè)立的有關(guān)規(guī)定。見教材第七章第一節(jié)，P270271。10、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。A、不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化C、股

5、權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化D、應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等【參考答案】：A11、根據(jù)我國證券交易所管理辦法規(guī)定，（）是證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。A、會員大會B、理事會C、監(jiān)察委員會D、總經(jīng)理【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券交易所的組織形式。見教材第六章第二節(jié)，P213。12、關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是（）。A、股票所代表的權(quán)利本來不存在B、股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的C、股票是設(shè)權(quán)證券D、股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式【參考答案】：D13、以下關(guān)于債券和股票區(qū)別的描述錯誤的是（）。A、兩者權(quán)利不同，債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑

6、證B、兩者期限不同，債券一般有規(guī)定的償還期，而股票是一種無期投資C、兩者風(fēng)險不同，股票的風(fēng)險要大于債券D、兩者目的不同，發(fā)行債券的經(jīng)濟主體很多，有中央政府、地方政府、公司企業(yè)等，而發(fā)行股票的經(jīng)濟主體只有股份有限公司和金融機構(gòu)【參考答案】：D【解析】股票和債券區(qū)別主要在于權(quán)利，期限，風(fēng)險。至于說收益，存在著不確定性，不能一概而論。14、股東大會選舉董事、監(jiān)事實行（）投票制。A、簡單B、累積C、組合D、獨立【參考答案】：B【解析】掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見教材第二章第三節(jié)，P65。15、董事會、監(jiān)事會、單獨或合并持有證券公司（）股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。A、2%B、3%C、4%D、5

7、%以上【參考答案】：D16、普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與（）的關(guān)系。A、除權(quán)日B、股權(quán)登記日C、行權(quán)日D、除息日【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認股權(quán)等概念。見教材第二章第三節(jié)，P67。17、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（）業(yè)務(wù)。A、政策性B、公開市場操作C、投融資D、保值【參考答案】：B【解析】中央銀行在證券市場上買賣有價證券，從而調(diào)控貨幣供應(yīng)量，這屬于中央銀行的公開市場操作業(yè)務(wù)。18、1918年夏天成立的（），是中國人自己創(chuàng)辦的專營證券業(yè)務(wù)的第一家證券交易。A、北平證券交易所B、上海證券物品交易所C、

8、青島物品交易所D、天津市企業(yè)交易所【參考答案】：A19、在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，這是股價指數(shù)計算方法中的（）。A、相對法B、綜合法C、基期加權(quán)法D、計算期加權(quán)法【參考答案】：A【解析】綜合法是將樣本股票的基期和報告期價格分別加總，然后相比求出股票指數(shù)的方法；相對法又稱平均法，是先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)的方法。20、目前發(fā)行的國際債券中最重要的是（）。A、揚基債券B、武士債券C、龍債券D、歐洲債券【參考答案】：D21、股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅利等方式回饋股東的制度與政策稱為（）。A、股票股利政

9、策B、分紅派息政策C、現(xiàn)金股利政策D、股利政策【參考答案】：D【解析】股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，它也是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。22、依據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法，在上市公司公開增發(fā)股票方面，規(guī)定發(fā)行價格不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。A、7B、14C、20D、30【參考答案】：C23、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為（）。A

10、、低風(fēng)險證券B、無風(fēng)險證券C、風(fēng)險證券D、高風(fēng)險證券【參考答案】：B24、證券公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)是（）。A、貨幣資本B、實繳資本C、虛擬資本D、金融資本【參考答案】：B25、進入21世紀(jì)以來，國際證券市場發(fā)展的一個突出特點是（）。A、證券市場網(wǎng)絡(luò)化B、各種類型的個人投資者快速成長C、金融機構(gòu)混業(yè)化D、各種類型的機構(gòu)投資者快速成長【參考答案】：D【解析】熟悉證券市場產(chǎn)生的背景、歷史、國際證券市場的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢。見教材第一章第三節(jié)，P24。26、在下列有關(guān)金融期權(quán)價格的說法中，哪個說法是錯誤的（）。A、通常利率提高會降低期權(quán)價格的機會成本B、通常權(quán)利期間與時間價值的變動方向是一致的C、通常權(quán)

11、利期間越長，期權(quán)價格越高D、通常協(xié)定價格與市場價格之間的差距越大，時間價值越小【參考答案】：A27、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P268。28、（）是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。A、貨幣證券B、商品證券C、資本證券D、商業(yè)證券【參考答案】：C【解析】此題考查基本常識，考生應(yīng)當(dāng)區(qū)分商品證券、貨幣證券和資本證券的概念。29、可轉(zhuǎn)換公司債券是（）。A、

12、風(fēng)險管理型創(chuàng)新的重要成果B、增強流動型創(chuàng)新的重要成果C、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果D、股權(quán)創(chuàng)新型的重要成果【參考答案】：C【解析】金融衍生工具的新發(fā)展一共有四種趨勢，也是金融創(chuàng)新的四種原動力：風(fēng)險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新、股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新。其中可轉(zhuǎn)換公司債券是信用創(chuàng)造型創(chuàng)新的重要成果。30、貼現(xiàn)債券通常在票面上（），是一種折價發(fā)行的債券。A、不規(guī)定利率B、規(guī)定利率C、標(biāo)明折價D、不標(biāo)明折價【參考答案】：A【解析】答案應(yīng)該選A吧,貼現(xiàn)債券通常在票面上不規(guī)定利率zhuzhu666631、對基金管理人的概念認識錯誤的是（）。A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得在處理

13、業(yè)務(wù)時考慮自己的利益B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立【參考答案】：B32、1602年，在（）成立了世界上第一個股票交易所。A、里昂B、倫敦C、紐約D、阿姆斯特丹【參考答案】：D【解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。33、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是（）。A、中華人民共和國證券法B、上市公司收購管理辦法C、中華人民共和國證券投資基金法D、中華人民共和國刑法【參考答案】：B34、我國由（）依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。A、中國人民銀行

14、B、財政部C、中國銀監(jiān)會D、中國證監(jiān)會【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，19268。35、我國證券公司設(shè)立子公司，實行（）。A、審批制B、注冊制C、報備制D、備案制【參考答案】：A【解析】證券公司子公司是指依照公司法和證券法設(shè)立，由一家證券公司控股，經(jīng)營經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的單項或者多項證券業(yè)務(wù)的證券公司。同證券公司的設(shè)立制度一樣，我國證券公司設(shè)立子公司同樣實行審批制。36、日本把專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為（）。A、證券公司B、投資銀行C、證券有限責(zé)任公司D、商業(yè)銀行【參考答案】：A37、收益保證型產(chǎn)品可進一步細分為（）產(chǎn)品。A、保本型產(chǎn)品

15、和保證最高收益型B、盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型C、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型D、保本型產(chǎn)品和盈利型【參考答案】：C【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教材第五章第四節(jié)，P196。38、下列說法錯誤的是（）。A、開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致清盤B、絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行C、封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費計算D、開放式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值【參考答案】：D39、關(guān)于社會公益基金，下列說法錯誤的是（）。A、將收益用

16、于指定的社會公益事業(yè)的基金B(yǎng)、福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金C、我國的各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值D、社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者【參考答案】：B【解析】社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。企業(yè)年金不屬于社會公益基金。40、我國公司法規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為（）。A、清算費用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)B、清算費用、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、職工的工資、清償公司債務(wù)C、清算費用、職工的工資、社會保險費

17、用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)D、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)【參考答案】：C41、證券從業(yè)人員禁止的行為是（）。A、以獲取投機利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動B、舉辦有關(guān)證券投資咨詢服務(wù)的講座、報告會、分析會C、接受投資人和客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)D、接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項費用【參考答案】：A42、證券從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容包括（）四個方面。A、剛正不阿、秉公辦事、實事求是、取信于民B、勤奮踏實、一絲不茍、努力不懈、認真負責(zé)C、正直誠信、勤勉盡責(zé)、廉潔保密、自律守法D、嚴于律己、遵紀(jì)守法、自尊自愛、照章

18、辦事【參考答案】：C43、我國的二板市場指的是（）。A、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)B、主板市場C、中小企業(yè)板塊市場D、創(chuàng)業(yè)板市場【參考答案】：D【解析】掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。44、根據(jù)我國貨幣市場基金管理暫行規(guī)定的規(guī)定，對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)（）進行收益分配。A、每日B、每兩日C、每周D、每15日【參考答案】：A45、我國證券法規(guī)定，證券公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，需要經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)。A、5%B、10%C、20%D、3%【參考答案】：A46、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研

19、究和發(fā)現(xiàn)股票的（），并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值【參考答案】：C47、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貨構(gòu)貸款，票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以下D、10年以下【參考答案】：B48、商業(yè)銀行次級債務(wù)是指固定期限不低于（）年的債務(wù)。A、3B、4C、5D、6【參考答案】：C【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P99。49、（）制定了關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)

20、會C、全國人大D、人民銀行【參考答案】：A50、證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為（）。A、1億元B、2億元C、3億元D、5億元【參考答案】：C【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286。51、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在（）的影響。A、同方向但非線性B、同方向線性C、反方向但非線性D、反方向線性【參考答案】：A52、不是影響債券利率的因素有（）。A、籌資者資信B、債券票面金額C、籌資用途D、借貸資金市場利率水平【參考答案】：B53、證券投資基金的特點不包括（）。A、集合投資B、專業(yè)理財C、穩(wěn)定市場D、分散風(fēng)險【參考答案】

21、：C54、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個工作日制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：C55、上證國債指數(shù)的樣本是（）。A、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債B、在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債C、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債D、在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第

22、六章第三節(jié)，P247。56、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的（）。A、產(chǎn)權(quán)B、債券C、物權(quán)D、所有權(quán)【參考答案】：D【解析】股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權(quán)利。57、我國證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理公司的最低實收資本為人民幣（）元。A、1000萬B、3000萬C、5000萬D、一億【參考答案】：A【解析】在我國，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件是，主要發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托投資公司；主要發(fā)起人經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利；每個發(fā)起人實收資本不少于3億元人

23、民幣；擬設(shè)立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元人民幣；有明確可行的基金管理計劃；有合格的基金管理人才；以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。58、根據(jù)證券法規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行B、當(dāng)?shù)卣瓹、財政部D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)【參考答案】：D【解析】證券法第一百二十九條規(guī)定，證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式，停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。59、按照（）分類，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。A、償還

24、期限B、資金用途C、流通與否D、發(fā)行本位【參考答案】：B60、由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險是（）。A、政策風(fēng)險B、經(jīng)濟周期波動風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、購買力風(fēng)險【參考答案】：D【解析】購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、國際證券市場發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢主要表現(xiàn)在（）。A、證券市場一體化，投資者法人化B、金融創(chuàng)新深化，金融機構(gòu)混業(yè)化C、交易所重組與公司化，證券市場網(wǎng)絡(luò)化D、金融風(fēng)險復(fù)雜化，金融監(jiān)管合作化【參考答案】：A,B,C,D2、會計師事務(wù)所的證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)主要包括（）。A、接受

25、委托買賣證券B、凈資產(chǎn)驗證C、會計報表審計D、實收資本審驗【參考答案】：B,C,D【解析】A選項中接受委托買賣證券屬于證券公司的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。3、根據(jù)不同的目的，限倉可以采取的形式有（）。A、根據(jù)保證金數(shù)量規(guī)定持倉限額B、對會員的持倉量限制C、對客戶的持倉量限制D、對大客戶的資格進行審查【參考答案】：A,B,C4、證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，可以對其采取的措施有（）。A、限制業(yè)務(wù)活動B、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)C、撤銷其有關(guān)業(yè)務(wù)許可D、指定其他機構(gòu)托管、接管【參考答案】：A,B【解析】證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對

26、其采取下列措施：限制業(yè)務(wù)活動；責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)；限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利；責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利；責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利；認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選。5、單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以（）。A、修改公司章程B、向股東會提出議案C、推選經(jīng)理候選人D、向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人【參考答案】：B,D6、下列屬于欺詐行為的有（）。A、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券B、為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣C、委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人D、

27、違背委托人的指令買賣證券【參考答案】：A,B,D【解析】證券經(jīng)營機構(gòu)在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時禁止證券公司及其從業(yè)人員從事的損害客戶利益的欺詐行為有：違背委托人的指令買賣證券；未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；挪用客戶交易結(jié)算資金；為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進行不必要的證券買賣；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。C項屬于合法行為。7、股息的具體形式可以是（）。A、現(xiàn)金股息B、負債股息C、財產(chǎn)股息D、股票股息【參考答案】：A,B,C,D8、欺詐客戶行為包括（）。A、違背客戶的委托為其買賣證券B、不在規(guī)定

28、時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件C、未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息【參考答案】：A,B,C,D9、股票的特征包括（）。A、永久性B、風(fēng)險性C、流動性D、收益性【參考答案】：A,B,C,D10、上海A股股票必須滿足（）方能構(gòu)成上證紅利指數(shù)的樣本空間A、過去兩年內(nèi)連續(xù)現(xiàn)金分紅而且每年的現(xiàn)金股息率(稅后)均大于0B、過去1年內(nèi)日均流通市值排名在上海A股的前50%C、C：過去1年內(nèi)日均成交金額排名在上海A股的前50%D、過去兩年股票的收益率排名在上海A股的前50%【參考答案】：A,B,C11、金融期權(quán)是

29、指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。金融期權(quán)的主要特征有（）。A、交換的是買賣權(quán)利B、買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同C、買賣雙方均無須支付標(biāo)的物的全部價格D、只有買入方才支付期權(quán)費【參考答案】：A,B,C,D12、1999年9月8日，中國證監(jiān)會下發(fā)通知，明確（）這三類企業(yè)可以進入證券市場進行投資。A、上市公司B、國有控股公司C、民營企業(yè)D、國有企業(yè)【參考答案】：A,B,D13、未來證券市場的發(fā)展趨勢有投資證券化、證券投資者法人化、金融創(chuàng)新深化和（）。A、金融機構(gòu)分業(yè)化B、交易所會員制化C、證券市場網(wǎng)絡(luò)化D、金融風(fēng)險復(fù)雜化【參考答案】：C,D14、金融期貨的理論價格要想與金融期貨的實際價格達

30、到一致，至少要足以下哪幾個條件?（）。A、市場化程度極高B、市場處于均衡狀態(tài)C、存在一個理性的無摩擦的市場D、期貨價格與現(xiàn)貨價格具有穩(wěn)定關(guān)系【參考答案】：B,C15、國家股從資金來源上看，主要有（）。A、現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B、現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C、經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D、具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資【參考答案】：A,B,C16、下列關(guān)于存托憑證的說法正確的有（）。A、可避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，但上市手續(xù)復(fù)雜，發(fā)行成本較高

31、B、一般代表外國公司股票，不能代表債券C、也被稱為預(yù)托憑證，是指在一國(個)證券市場上流通的代表另一國(個)證券市場上流通的證券的證券D、首先由摩根推出【參考答案】：C,D【解析】掌握存托憑證的定義。見教材第五章第四節(jié)，P184。17、監(jiān)察系統(tǒng)的日常監(jiān)察包括（）。A、行情監(jiān)控B、交易監(jiān)控C、證券監(jiān)控D、收益率監(jiān)控【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉證券交易所的運作系統(tǒng)。見教材第六章第二節(jié)，P224。18、對證券投資進行限制的主要目的是（）。A、引導(dǎo)基金分散投資、降低風(fēng)險B、避免基金操縱市場C、發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用D、增加基金資產(chǎn)的收益水平【參考答案】：A,B,C19、市場操縱行為包括（）

32、。A、通過單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格C、以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)自買自賣，影響證券交易價格D、以其他方式操縱證券交易價格【參考答案】：A,B,C,D20、契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括（）。A、契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本B、公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大C、契約型基金將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上，公司型基金投資目標(biāo)則相對非常集中D、契約型基金依據(jù)基

33、金契約營運基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金【參考答案】：A,B,D【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別。見教材第四章第一節(jié)，P123。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、我國基金法規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定（）。A、提前終止基金合同B、基金擴募或者延長基金合同期限C、轉(zhuǎn)換基金運作方式D、提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)【參考答案】：A,B,C,D2、下列關(guān)于證券交易所的描述，正確的是（）。A、證券交易所本身不進行證券的買賣B、證券交易所本身不持有證券C、證券交易所對交易雙方進行監(jiān)督D、證券交易所為交易雙方成交創(chuàng)造了

34、條件【參考答案】：A,B,C,D3、遠期利率協(xié)議的買方支付以（）計算的利息。A、實際利率B、名義利率C、參考利率D、合同利率【參考答案】：D【解析】了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協(xié)議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節(jié)，P159。4、普通股東享有的權(quán)利包括（）。A、查閱公司章程、股東大會會議記錄、財務(wù)會計報告，對公司的經(jīng)營提出建議或者質(zhì)詢B、依法轉(zhuǎn)讓持有的股份C、公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實繳的出資比例認購新股D、直接經(jīng)營決策權(quán)【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認股權(quán)等概念。見教材

35、第二章第三節(jié)，P66。5、個人投資者投資證券的主要目的是（）。A、謀求操縱證券市場B、追求盈利C、謀求資本的保值D、謀求資本的增值【參考答案】：B,C,D6、金融衍生工具的基本特征包括（）。A、跨期性B、杠桿性C、聯(lián)動性D、不確定性或高風(fēng)險性【參考答案】：A,B,C,D7、股票的性質(zhì)敘述正確的是（）。A、股票本身具有價值B、股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓C、股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們兩者合為一體D、股票是一種代表財產(chǎn)權(quán)的有價證券【參考答案】：B,C,D8、政府發(fā)行實物國債，是因為（）。A、貨幣經(jīng)濟不發(fā)達，實物交易占主導(dǎo)地位B、用于建設(shè)項目C、雖然貨幣經(jīng)濟為主，但幣值不穩(wěn)定D、彌補預(yù)

36、算赤字【參考答案】：A,C【解析】需要注意的是，在現(xiàn)代社會，實物國債非常罕見。9、現(xiàn)代金融體系的支柱包括（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證券業(yè)D、保險業(yè)【參考答案】：A,B,C,D10、證券公司凈資本或其他風(fēng)險控制指標(biāo)達到預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對其采取下列措施（）。A、向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司主要股東，要求公司說明潛在風(fēng)險和控制措施B、要求公司采取措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平C、要求公司進行重大業(yè)務(wù)決策時至少提前5個工作日報送專門報告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對公司財務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險控制指標(biāo)的影響D、限制轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利【參考答案】：A,B,C11、長期次級

37、債務(wù)可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、（）比例計入凈資本。A、40%B、30%C、20%D、10%【參考答案】：C【解析】掌握我國金融債券的管理規(guī)定；熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P101。12、證券服務(wù)機構(gòu)主要包括（）。A、證券登記結(jié)算公司B、證券投資咨詢公司C、會計師事務(wù)所D、資產(chǎn)評估和證券信用評級機構(gòu)【參考答案】：A,B,C,D13、屬于公募證券特征的是（）。A、發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行B、與私募證券相比，審核較嚴格C、采取公示制度D、投資者多為與發(fā)行人有

38、特定關(guān)系的機構(gòu)投資者【參考答案】：A,B,C14、證券公司監(jiān)督管理條例中對證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險控制的規(guī)定包括（）。A、公司業(yè)務(wù)的了解客戶原則與適當(dāng)性原則B、從事業(yè)務(wù)必須按實際行情承諾收益、必須有效隔離風(fēng)險C、從業(yè)人員不得直接或間接持股D、對自營業(yè)務(wù)，明確業(yè)務(wù)范圍，要求賬戶實名，防止賬外經(jīng)營、內(nèi)幕交易、操縱市場等，明確從事業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)【參考答案】：A,C,D15、企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體作為發(fā)起人在認購股份時的出資方式有（）。A、非專利技術(shù)B、實物C、工業(yè)產(chǎn)權(quán)D、土地使用權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四

39、節(jié)，P7172。16、近年來，全球各主要市場均開設(shè)了（）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。A、指數(shù)基金B(yǎng)、衍生證券投資基金C、交易所交易基金D、上市型開放式基金【參考答案】：C,D17、成長型基金可分為（）。A、穩(wěn)健成長型基金B(yǎng)、一般成長型基金C、積極成長型基金D、專業(yè)成長型基金【參考答案】：A,C【解析】熟悉證券投資基金的分類方法。見教材第四章第一節(jié)，P126。18、獨立董事（）。A、指與證券公司及其股東不存在可能妨礙其進行獨立客觀判斷關(guān)系的外部董事B、應(yīng)掌握證券市場的基本知識及相關(guān)法律、行政法規(guī)，誠實信用C、可以向董事會或者監(jiān)事會提議召開臨時股東會、提議召開董事會D、為履行職責(zé)

40、的需要聘請審計機構(gòu)或咨詢機構(gòu)，對公司的薪酬計劃、激勵計劃以及重大關(guān)聯(lián)交易等事項發(fā)表獨立意見【參考答案】：A,B,C,D19、關(guān)于律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定敘述正確的有（）。A、調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)B、鼓勵最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)C、律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)D、同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見【參考答案】：A,C,D20、股票具有的特征包括（）。A、收益性、風(fēng)險性B、流動性C、參與性D、永久性【參考答案】：A,B,C,D四、判斷題（共40題，每題

41、1分）。1、長期國債期貨的代表性品種是CBOT的20年期國債期貨。（）【參考答案】：錯誤【解析】長期國債期貨的代表性品種是CBOT的30年期國債期貨。2、債是當(dāng)事人之間產(chǎn)生的一種特定的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系。（）【參考答案】：正確【解析】債是當(dāng)事人之間產(chǎn)生的一種特定的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系3、我國內(nèi)地有兩家證券交易所上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的法人。（）【參考答案】：錯誤【解析】B上海證券交易所和深圳證券交易所均按會員制方式組成。4、一般來講，單位投資信托型ETFs更接近于封閉式基金，而管理型投資公司ETFs基本上就是開放式基金。（）【參考答案】：正確5、當(dāng)可

42、轉(zhuǎn)換證券的轉(zhuǎn)換價值低于其理論價值時，投資者可繼續(xù)持有債券，一方面可得到每年固定的債息，一方面可等待普通股價格的上漲。（）【參考答案】：正確6、19.管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產(chǎn)中扣除，也可以向投資者收取。（）【參考答案】：錯誤7、外資股是指股份公司向外國投資者發(fā)行的股票，不包括向我國香港、澳門、臺灣地區(qū)發(fā)行的股票。（）【參考答案】：錯誤8、發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時，用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，當(dāng)某抵押品價值很大時，可以分作若干次抵押，這樣就有第一抵押債券和第二抵押債券等?！緟⒖即鸢浮浚赫_9、2006年8月，國家外匯管理局發(fā)布關(guān)于實施(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證

43、券投資管理試行辦法)有關(guān)問題的通知，啟動了基金管理公司QDI1試點。（）【參考答案】：錯誤10、債券的寬限期是指債券發(fā)行后允許提前償還、轉(zhuǎn)換的時間。（）【參考答案】：錯誤11、期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于他所收取的期權(quán)費。（）【參考答案】：正確【解析】正確。12、一般來說，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買力風(fēng)險較大，國家進行價格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購買力風(fēng)險較小。（）【參考答案】：錯誤【解析】一般說來，率先漲價的商品、上游商品、熱銷商品股票的購買力風(fēng)險較小，國家進行價格控制的公用事業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和下游產(chǎn)品等股票的購買力風(fēng)險較大。13、證券投資基

44、金是一種集中資金、專家管理、分散投資、降低風(fēng)險的投資工具，但投資者投資于基金仍有可能面臨風(fēng)險。（）【參考答案】：正確14、債券具有票面價值，代表了一定的財產(chǎn)價值，因此是一種真實資本。（）【參考答案】：錯誤【解析】債券是一種虛擬資本。15、記賬式國債可采取混合式和美國式招標(biāo)的發(fā)行方式，1年(含1年)以上的國債采用美國式招標(biāo)方式發(fā)行。（）【參考答案】：錯誤【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P90。16、深圳證券交易所的證券托管制度可概括為：自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。（）【參考答案】：正確17、所有未公開的信息都屬于證券法規(guī)定的內(nèi)幕信息。（

45、）【參考答案】：錯誤【解析】證券法第七十五條規(guī)定：“證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息18、中國人員對紀(jì)律懲戒不服的，可向中國證券業(yè)協(xié)會或中國證監(jiān)會申請復(fù)議。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P382。19、基金實行專業(yè)理財制度，從而可消除投資決策失誤，提高投資收益。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P121。20、道一瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)由紐約證券交易所編制，并且在紐約時報上公布。（）【參考答案】：錯誤【解析】道一瓊斯工業(yè)股價平