運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

1、運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) 模型進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理：UYTR-OUPT28-KBNTL98-UYNN2081我國(guó)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究現(xiàn)狀風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理不可缺少的一部分，是近20年才發(fā)展起來(lái)的一門綜合性邊 緣科學(xué)，是處理由不確定性產(chǎn)生的各種問(wèn)題的一整套方法。風(fēng)險(xiǎn)管理主要涉及技 術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)備質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、可*性工程問(wèn)題、采礦、設(shè)備維護(hù)與更新、自動(dòng)儀表可* 性分析、金融和經(jīng)濟(jì)決策等領(lǐng)域，而應(yīng)用到項(xiàng)目管理是近十幾年才興起的。迄今 為止，我國(guó)的一些研究成果大多是針對(duì)某一具體風(fēng)險(xiǎn)的研究，如“三峽工程投資 風(fēng)險(xiǎn)分析及其理論與方法研究”、“投資項(xiàng)目中匯率風(fēng)險(xiǎn)分析的理論與方法研 究”等，而缺乏對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究。而作為項(xiàng)

2、目管理者，要想成功地管理項(xiàng) 目，就必須成功地管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，即應(yīng)研究項(xiàng)目發(fā)展的各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種 風(fēng)險(xiǎn)，并要有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)，分清輕重緩急，研究出防范風(fēng)險(xiǎn)的措施，把 風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度，從而使項(xiàng)目得以順利實(shí)施，使其發(fā)揮最大的投資效益。2項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型的研究背景某項(xiàng)目是國(guó)家“八五”重點(diǎn)水利水電工程項(xiàng)目，是黃河中游規(guī)劃開(kāi)發(fā)的八個(gè)梯 級(jí)中的一個(gè)，其主要任務(wù)是供水結(jié)合發(fā)電調(diào)峰，同時(shí)兼有防洪、防凌作用。該項(xiàng) 目于1994年H月3日主體工程開(kāi)工，1995年12月9日順利實(shí)現(xiàn)截流，1998年 10月1日下閘蓄水，至1998年10月底主體工程已接近尾聲，發(fā)電在望。而此 時(shí)，國(guó)家政策以及經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較

3、該項(xiàng)目可研階段和建設(shè)初期有了很大變化，并且在 工程建設(shè)過(guò)程中出現(xiàn)了一些問(wèn)題，使項(xiàng)目業(yè)主單位中許多人對(duì)其面臨風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)模 糊并且不知如何進(jìn)行管理。鑒于此，該項(xiàng)目業(yè)主委托我們就其面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管 理研究。作者經(jīng)過(guò)研究建立了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型，并將其運(yùn)用于該項(xiàng)目，圓滿完成了 業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)，并得到了專家首肯。3項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型簡(jiǎn)介如圖1所示，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型由以下四個(gè)部分組成：即風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)、風(fēng)險(xiǎn) 評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制。圖1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型圖風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)是指找出影響項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn)，是 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側(cè)重于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定

4、性 分析。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分類，從風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因入手。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)主要有以下 幾種方法：專家調(diào)查法（包括專家風(fēng)險(xiǎn)法和德?tīng)柗品ǖ葍菏N方法）；幕景 分析法；故障樹(shù)分析法等。風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)的過(guò)程分三個(gè)步驟：確認(rèn)不確定性的客觀 存在；建立風(fēng)險(xiǎn)清單；進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理者不僅要辯認(rèn)所發(fā)現(xiàn)或推測(cè)的因素是否存在不確定 性，而且要確認(rèn)這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個(gè)條件的因素才可以 視做風(fēng)險(xiǎn)。將辯識(shí)出的風(fēng)險(xiǎn)一一列出，就建立了風(fēng)險(xiǎn)清單。建立的風(fēng)險(xiǎn)清單必須 客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風(fēng)險(xiǎn)。在當(dāng)今社會(huì)，從項(xiàng)目管理者的角度分 析，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有：不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、特殊風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、法規(guī)變更

5、風(fēng) 險(xiǎn)、行政性風(fēng)險(xiǎn)、利率變化風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、完工 風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、償還期限風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng) 險(xiǎn)、合同變更風(fēng)險(xiǎn)、合同文件缺陷風(fēng)險(xiǎn)、施工現(xiàn)場(chǎng)條件變化風(fēng)險(xiǎn)等。將風(fēng)險(xiǎn)清單為了了解風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尤其是【級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，尚需對(duì)其進(jìn)行深刻 的分析。風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方 式處理不確定性的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)分析有定量分析（包括敏感性分析、概率分析、決策 樹(shù)分析、影響圖技術(shù)、模糊數(shù)學(xué)法、CIM模型等）和定性分析（包括幕景分析法、專 家調(diào)查法、層次分析法等）兩種方法。上述幾種風(fēng)險(xiǎn)分析方法各自都有優(yōu)、缺點(diǎn)， 都不是萬(wàn)能的

6、。因此，風(fēng)險(xiǎn)分析方法必須與使用這種方法的模型和環(huán)境相適應(yīng)， 沒(méi)有一種方法適合于所有的風(fēng)險(xiǎn)分析目的。因此具體分析某一風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)具體問(wèn) 題具體分析。另外，風(fēng)險(xiǎn)分析是協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理者管理風(fēng)險(xiǎn)的一種工具，它并不能 代替風(fēng)險(xiǎn)管理者的判斷，所以，風(fēng)險(xiǎn)管理者還應(yīng)辨證地看待風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制是指風(fēng)險(xiǎn)管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的各 種可能性，或者減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)造成的損失。只有做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，才可 以說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)管理者成功地管理了風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制所采取的措施和方 法主要有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng) 險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)

7、目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性太大，或一旦風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生造成的損失 太大時(shí)，主動(dòng)放棄該項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)。當(dāng)：某風(fēng)險(xiǎn)所致的損失頻率和損失 幅度都相當(dāng)高；應(yīng)用其他風(fēng)險(xiǎn)管理方法的成本超過(guò)了其產(chǎn)生的效益時(shí)。風(fēng)險(xiǎn)管 理者可以考慮采取此種風(fēng)險(xiǎn)控制方法。如，風(fēng)險(xiǎn)管理者認(rèn)為在某地區(qū)修建水電 站，會(huì)有電量供大于求的風(fēng)險(xiǎn)，那麼項(xiàng)目管理者可以放棄該項(xiàng)目。采用這種風(fēng)險(xiǎn) 控制方法之前，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失有正確的估量。采用這種風(fēng)險(xiǎn)控制方法最好是在 項(xiàng)目決策階段，否則等項(xiàng)目實(shí)施時(shí)將會(huì)造成不可估量的損失。采用這種風(fēng)險(xiǎn)控制 方法，一方面使項(xiàng)目管理者回避了風(fēng)險(xiǎn)，避免了承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失；另一方面 也使項(xiàng)目管理者失去了可能從風(fēng)險(xiǎn)中獲取贏利的機(jī)會(huì)。

8、如果經(jīng)常采取這種消極方 法，就會(huì)失去生存、競(jìng)爭(zhēng)能力，就會(huì)被淘汰。所以，如果項(xiàng)目管理者既想生存發(fā) 展又想回避風(fēng)險(xiǎn)，就得采用下面的風(fēng)險(xiǎn)控制方法。風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率；二是一旦風(fēng)險(xiǎn) 事件發(fā)生盡量降低其損失。如，項(xiàng)目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包 商不履約或履約不力。采用風(fēng)險(xiǎn)降低（減輕）這種風(fēng)險(xiǎn)控制方法對(duì)項(xiàng)目管理者是 有利的，可使項(xiàng)目成功的概率大大增加。風(fēng)險(xiǎn)抵消是指將一些風(fēng)險(xiǎn)加以合并抵消，以便降低風(fēng)險(xiǎn)損失。如，黃萬(wàn)公司除 開(kāi)發(fā)、建設(shè)萬(wàn)家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬(wàn)家寨實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司 和內(nèi)蒙黃河物貿(mào)有限責(zé)任公司。如果一個(gè)項(xiàng)目遭受了風(fēng)險(xiǎn)損失，還有其他項(xiàng)目

9、可 能會(huì)帶來(lái)收益，則會(huì)全部或部分抵消風(fēng)險(xiǎn)損失。這樣，就起到了控制風(fēng)險(xiǎn)的作 用。風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分離間隔，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。如，我 國(guó)某大型水利樞紐工程項(xiàng)目管理者，在招投標(biāo)工作中采取了將整個(gè)工程分成幾個(gè) 子標(biāo)，一個(gè)子標(biāo)又分解成幾個(gè)合同或又分成幾個(gè)小標(biāo)，分別選取中標(biāo)單位的招投 標(biāo)模式。該模式就起到了風(fēng)險(xiǎn)分離的作用。假如有一個(gè)中標(biāo)單位不能履行其對(duì)業(yè) 主承諾的義務(wù)，使項(xiàng)目管理者蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數(shù)量的，也不 會(huì)帶來(lái)許多的連鎖反應(yīng)。這種控制風(fēng)險(xiǎn)的方法的目的是將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定的范圍 內(nèi)，即使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生其損失也不會(huì)波及此范圍之外，以達(dá)到減少風(fēng)險(xiǎn)損失的目的。風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)增加承

10、受風(fēng)險(xiǎn)的單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，使多個(gè)單位共 同承受風(fēng)險(xiǎn)，從而使項(xiàng)目管理者減少風(fēng)險(xiǎn)損失。如，我國(guó)某大型水利樞紐工程項(xiàng)目管理者，在一條河流上完成一個(gè)水利樞紐工程的建設(shè)任務(wù)的同時(shí)，還組建兒個(gè)子公司對(duì)該流域?qū)嵤┨菁?jí)開(kāi)發(fā)。這就將開(kāi)發(fā)該流域的風(fēng)險(xiǎn)分散給了兒個(gè)子公司， 從而減少了自己的風(fēng)險(xiǎn)。采取這種風(fēng)險(xiǎn)控制措施，在將風(fēng)險(xiǎn)分散的同時(shí)，也有可 能將利潤(rùn)同時(shí)分散。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)將損失的一部分或全部轉(zhuǎn)移 到項(xiàng)目以外的第三方身上。采取這種方法時(shí)要注意：必須讓風(fēng)險(xiǎn)承受者得到一定 的好處，并且對(duì)于準(zhǔn)備轉(zhuǎn)移出去的風(fēng)險(xiǎn)，盡量讓最有能力的承受者分擔(dān)。否則， 也許會(huì)給項(xiàng)目管理者帶來(lái)一些意外損失。

11、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有兩種方式：保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn) 移和非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)的辦法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn) 公司或保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指通過(guò)保險(xiǎn)以外的其他手段將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出 去。非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要有：分包；辯護(hù)協(xié)定；無(wú)責(zé)任約定；保證； 合資經(jīng)營(yíng)：實(shí)行股份制。業(yè)主對(duì)項(xiàng)目中的有些風(fēng)險(xiǎn)采取風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散等方 法都無(wú)法控制時(shí)，還可考慮采取下述方法。風(fēng)險(xiǎn)自留是指項(xiàng)目管理者將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)。該方法通常在下列情況下采 用：處理風(fēng)險(xiǎn)的成本大于承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所付出的代價(jià)；預(yù)計(jì)某一風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造 成的最大損失，項(xiàng)目管理者本身可以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)；當(dāng)采用其他的風(fēng)險(xiǎn)控制方法的 費(fèi)用超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失；

12、缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)知識(shí)，以至于自身愿意承擔(dān)風(fēng) 險(xiǎn)損失；當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)抵消、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等風(fēng)險(xiǎn)控制 方法均不可行時(shí)?？梢钥闯?，這一方法主要運(yùn)用于控制那些風(fēng)險(xiǎn)損失較小、業(yè)主 能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于以上所述幾種風(fēng)險(xiǎn)控制方法，業(yè)主可聯(lián)合使用，也可單獨(dú)使用，要具體問(wèn) 題具體分析。4運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理將研究建立的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于上述項(xiàng)目，具體步驟如下：風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)運(yùn)用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型中風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí)中的專家調(diào)查法、故障樹(shù)分析法，經(jīng)實(shí) 地考查、口頭咨詢和問(wèn)卷調(diào)查，認(rèn)真分析后，總結(jié)出該項(xiàng)目施工末期業(yè)主面臨的 風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)其進(jìn)行分類，見(jiàn)表2。風(fēng)隨類型典型風(fēng)陶自然風(fēng)險(xiǎn)不可抗

13、力風(fēng)陶，資源（水）供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)政治風(fēng)除法規(guī)變更風(fēng)唆行政性風(fēng)隨經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)利率變化風(fēng)隨通貨膨脹風(fēng)隱技術(shù)風(fēng)隨技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)除完工風(fēng)除苴他風(fēng)隨完工風(fēng)臉市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)隨償還期限風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用超支風(fēng)隨違約風(fēng)險(xiǎn)人員風(fēng)除表2某項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)分類表風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型，采用層次分析法，對(duì)該項(xiàng)目已辯識(shí)出的施工末期 業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，結(jié)果見(jiàn)表3。風(fēng)除權(quán)重風(fēng)隨權(quán)重利率變化風(fēng)除B、0.4233行政性風(fēng)附B,0.1725技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量成隨b70.0917通貨膨賬風(fēng)險(xiǎn)0.0847法視變更風(fēng)陷Bj0.0595資源（水）供應(yīng)風(fēng)展0.0387市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Bg0.0337完工風(fēng)險(xiǎn)B30.0224經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)Bid0.0

14、216償還期限風(fēng)除B0.0157人員風(fēng)除By0.0025費(fèi)用超支風(fēng)除B屋0,0078不可抗力風(fēng)險(xiǎn)B,0.0078違約風(fēng)險(xiǎn)Bi】0.0063表3某項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重表（按權(quán)重大小排序）根據(jù)表3以及該項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)可以分成以下幾種：I級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：利率變化風(fēng)險(xiǎn)B5行政性風(fēng)險(xiǎn)B4H級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：技術(shù)故障/設(shè)施質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)B7通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B6法規(guī)變更風(fēng)險(xiǎn)B3風(fēng) 險(xiǎn)（水）供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)B2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B9完工風(fēng)險(xiǎn)B8經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B10償還期限風(fēng)險(xiǎn)B11III級(jí)風(fēng)險(xiǎn)：人員風(fēng)險(xiǎn)B14費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)B12不可抗力風(fēng)險(xiǎn)B1違約風(fēng)險(xiǎn)B13對(duì)于I級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主不僅要對(duì)其進(jìn)行分析，還要重點(diǎn)防范；對(duì)于II級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè) 主應(yīng)給以足夠重視；對(duì)于m級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主予以一般管理即可。風(fēng)險(xiǎn)控制根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型，該項(xiàng)目施工末期業(yè)主面臨諸風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施 對(duì)應(yīng)關(guān)系見(jiàn)圖2：圖2業(yè)主面臨諸風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)控制措施對(duì)應(yīng)關(guān)系圖5結(jié)語(yǔ)以上將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模型應(yīng)用于某項(xiàng)目施工末期業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)管理，研究成果 得到了業(yè)主的認(rèn)可，得到了一些專家的