企業(yè)資金使用管理規(guī)范

企業(yè)資金使用管理規(guī)范一、分公司項(xiàng)目利潤(rùn)上繳額管理（一15（二各分公司財(cái)務(wù)必須認(rèn)真及時(shí)做好新中大平臺(tái)中的財(cái)務(wù)項(xiàng)目2000二、集團(tuán)公司項(xiàng)目部借款管理分公司、施工承包項(xiàng)目借款必須用于集團(tuán)公司承接的施工項(xiàng)目。（一）18%計(jì)息。借款必須用于集團(tuán)公司承接的施工項(xiàng)目。（二）分（子）公司、總承包項(xiàng)目借款，由分（子）公司、總承（總承包項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人班子和分管副總）個(gè)人擔(dān)保，報(bào)集團(tuán)公司審批。15%計(jì)息。借款必須用于集團(tuán)公司承接的施工項(xiàng)目。（三）施工承包項(xiàng)目部借款由分公司辦理好借款合同、借據(jù)、借OA，分三、集團(tuán)公司授信占用管理使用集團(tuán)公司授信必須用于集團(tuán)公司承接的施工項(xiàng)目。（一）子公司、總承包項(xiàng)目部，使用集團(tuán)公司銀行承兌匯票（或信用證，由子公司、總承包項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人提出申請(qǐng)，經(jīng)子公司、總10%（BT。銀行承兌匯票（或信用證）保證金由子公司、總承包項(xiàng)目部存入，保證金存款利息歸集團(tuán)公司，辦理費(fèi)用由子公司、總承包項(xiàng)目部承擔(dān)。銀行承兌匯票（或信用證）到期，子公司、總承包項(xiàng)目部必須自行組織資金（或信用證20%計(jì)收利息；集團(tuán)代還款后，對(duì)代還款項(xiàng)自銀行承兌匯票（或信用證）24%進(jìn)行計(jì)息。（二）施工承包項(xiàng)目部，使用集團(tuán)公司商業(yè)承兌匯票，由項(xiàng)目部特殊項(xiàng)目，報(bào)董事會(huì)決定。授信使用費(fèi)根據(jù)票面金額按年利率2%計(jì)算，在辦理前上交集20%計(jì)收利息；集團(tuán)代還款后，對(duì)代還款項(xiàng)自商業(yè)承兌匯票到期日起按年利率24%進(jìn)行計(jì)息。（三年產(chǎn)值的10%（特殊項(xiàng)目，報(bào)董事會(huì)決定。擔(dān)保費(fèi)用根據(jù)保證金額按年利率2%計(jì)算，在辦理前上交集團(tuán)公司。保理到期由項(xiàng)目部負(fù)責(zé)付款，如到期不付，對(duì)保證付款金額在保證期間按年利率20%計(jì)收利息；集團(tuán)代還款后，對(duì)代還款項(xiàng)自保理到期日起按年利率24%進(jìn)行計(jì)息。（四OA裁批準(zhǔn)。相關(guān)手續(xù)原件須一式兩份（司財(cái)務(wù)科保存，分公司負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)相關(guān)手續(xù)的完整性和OA總裁和總裁批準(zhǔn)。（五）分公司在當(dāng)?shù)劂y行使用集團(tuán)公司或分公司授信辦理貸款、銀行（商業(yè)）承兌匯票等融資，融資資金可以?xún)?yōu)先給分公司使用。分公司使用該授信時(shí)，分公司應(yīng)提出申請(qǐng)，并由經(jīng)理班子、財(cái)務(wù)人員和區(qū)域經(jīng)理個(gè)人擔(dān)保，報(bào)集團(tuán)公司審批并提交董事會(huì)通過(guò)后辦理。流動(dòng)資金貸款根據(jù)使用額度按年利率2%向集團(tuán)公司上交授信使用費(fèi)，銀行承兌匯票敞口部分授信使用費(fèi)按年利率2%計(jì)算，商業(yè)承兌匯票授信使用費(fèi)根據(jù)票面金額按年利率2%計(jì)算，授信使用費(fèi)均在辦理前上交集團(tuán)公司。融資到期由分公司歸還，如到期不歸還，對(duì)未歸還金額從使用貸款、銀行（商業(yè)）承兌匯票之日至到期日期間按年利率20%計(jì)收利息；集團(tuán)代還款后，對(duì)代還款項(xiàng)自貸款、銀行（商業(yè)）承兌匯票到期日起按年利率24%進(jìn)行計(jì)息。四、分公司資金使用的管理（一OA份（一份報(bào)集團(tuán)公司保存、一份分公司財(cái)務(wù)科保存，分公司負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人對(duì)相關(guān)手續(xù)的完整性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。（二（含向集團(tuán)公司借款資金，須辦理相關(guān)手續(xù)（必須確保資金用于南通三建的在施項(xiàng)目中，對(duì)A類(lèi)隊(duì)伍可以適當(dāng)管理，對(duì)BCBC（電匯或網(wǎng)上銀行支付書(shū)，方可辦理。（三）無(wú)工程施工的項(xiàng)目部一律不得借款。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對(duì)分公司負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)人員處以借款金額30%以上的罰款，在其績(jī)效、獎(jiǎng)金中扣除，并限在一個(gè)月之內(nèi)收回，如收不回全額承擔(dān)賠償責(zé)任。（四80%，須報(bào)集團(tuán)公司常務(wù)副總裁審理。（五1000（六2000（七后方可匯款。（八司應(yīng)無(wú)條件在一個(gè)星期內(nèi)內(nèi)將被凍結(jié)、扣劃的資金劃入被凍結(jié)、扣劃的單位。如未能在一個(gè)星期內(nèi)劃入的，則作為分公司借款處理，并根據(jù)資金實(shí)際占用期間按年利率20%計(jì)算資金占用費(fèi)。如在年末結(jié)賬時(shí)仍未歸還，則從分公司當(dāng)年度項(xiàng)目利潤(rùn)上繳額中予以扣除。（九中予以扣除。（十）應(yīng)收款管理