個人信貸檔案資料清單

個人信貸檔案資料清單借款人：貸款金額：元I合同日期：年月日至年月日項目名稱：資料名稱有丿無X頁碼缺項原因備注一、借款人基本情況資料1、借款人合法有效的身份證件（復(fù)印件）V2、婚姻狀況證明（復(fù)印件）V3、配偶的合法有效身份證件（復(fù)印件）V4、償還能力證明（原件）V5、個人信用報告（原件）V6、個人征信查詢授權(quán)書（原件）7、個人征信記錄表（原件）8、共同借款人基本情況資料9、其他（1）共同還款聲明（2）（3）（4）二、擔(dān)保證明資料1、抵押物或質(zhì)押權(quán)利清單2、抵（質(zhì)）押權(quán)屬證明文件（復(fù)印件）V3、有處分權(quán)人同意抵（質(zhì)）押的書面證明（原件）V4、抵（質(zhì)）押物評估報告或價值確認(rèn)書（原件）5、抵（質(zhì)）押人有關(guān)身份證明（復(fù)印件）6、抵押登記證明或質(zhì)權(quán)設(shè)定證明（復(fù)印件）V7、保證人（個人保證）的身份證明（復(fù)印件）8、保證人擔(dān)保能力證明（原件）9、保證人（法人保證）的合法生產(chǎn)機(jī)經(jīng)營能力證明（復(fù)印件）10、保證人（法人保證）的股東會或董事會同意提供保證的決議或具有同等效力的證明（原件）11、其他：（1）個人信貸業(yè)務(wù)押品權(quán)證收妥通知書V（2）（3）（4）三、貸款發(fā)放及變更資料（一）從申請受理到發(fā)放階段1、個人借款申請書（原件）V2、面談記錄（原件）V3、個人信貸業(yè)務(wù)申報審批表（原件）V4、借款合同（原件）V

5、保證合同（原件）6、抵押合同（原件）7、質(zhì)押合同（原件）8、貸款用途證明材料（如：合法有效的購房合同或協(xié)議、首付款證明、購車協(xié)議、購車發(fā)票、住房裝修協(xié)議、商品購物發(fā)票、借款人經(jīng)營實體的銷售協(xié)議或商品訂單合同等）（復(fù)印件）V9、開立信貸帳戶通知書（原件）V10、個人貸款支付憑證（原件）V11、支用申請相關(guān)材料（原件）12、其他（1）信貸業(yè)務(wù)真實性審核聲明、經(jīng)營主責(zé)任人聲明書V（2）誠信保證書V（3）（4）（一）信貸發(fā)放后至回收期間1、調(diào)整利率通知書（原件）；2、提前還款申請審批表（原件）3、提前歸還信貸通知書（原件）4、催收利息通知書（原件）5、催還逾期信貸通知書及回執(zhí)（原件）6、調(diào)整信貸期限申請書及調(diào)查、審批報告（原件）7、調(diào)整信貸期限協(xié)議書及擔(dān)保文件（原件）8、變更抵（質(zhì)）押物申請書及調(diào)查、審批報告（原件）9、抵（質(zhì)）押物變更協(xié)議（原件）10、貸后檢查報告（原件）11、起訴通知書回執(zhí)（原件）12、訴訟、裁決、調(diào)解等法律文件（原件）13、貸款結(jié)清證明（原件）14、其他（1）（2）（3）四、個人貸款業(yè)務(wù)操作流程卡（原件）V五、呆賬核銷資料1、呆賬核銷項目請示文件（原件）2、呆賬核銷申報書（原件）3、呆賬核銷調(diào)查報告（原件）4、資產(chǎn)分類認(rèn)定審批表（原件）5、呆賬資產(chǎn)損失責(zé)任認(rèn)定報告（原件）6、呆賬資產(chǎn)責(zé)任人處理文件（原件）7、債務(wù)人存款賬戶查詢證明（原件）8、項目批復(fù)文件（原件）9、賬務(wù)處理憑證（原件）10、終結(jié)、終止（中止）執(zhí)行類（1）強(qiáng)制執(zhí)行申請證明（原件）（2）法院裁定終結(jié)、終止（中止）裁定書（原件）

11、駁回起訴、裁定免責(zé)類（1）法院駁回起訴的證明或法院裁定免除（或部分免除）債務(wù)人責(zé)任的判決書、裁定書或民事調(diào)解書（原件）12、要件遺失（1）臺帳、貸款審批單等旁證材料（原件）（2）追索記錄、情況說明（原件）（3）一級分行法律合規(guī)部門出具的法律意見書（原件）13、喪失訴訟時效類（1）一級分行法律合規(guī)部門出具的法律意見書或法院判決書（原件）14、強(qiáng)制執(zhí)行類（1）強(qiáng)制執(zhí)行申請證明（原件）（2）法院下達(dá)的執(zhí)仃通知書、執(zhí)仃裁定書能夠證明法院啟動強(qiáng)制執(zhí)行程序的文件（未取得法院下達(dá)的強(qiáng)制執(zhí)行文件的，由一級分行法律事務(wù)部門出具法律意見書）（原件）15、追索類（1）連續(xù)1年或2年以上的追索記錄，包括電話追索、信函追索和上門追索等原始記錄，并由經(jīng)辦人和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人共同簽字確認(rèn)，或通過法律手段追索的相關(guān)法律文件（原件）（2）涉農(nóng)貸款證明（原件）16、自然災(zāi)害、意外事故類（1）氣象、水文、消防、公安等部門出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明（原件或復(fù)印件）（2）保險部門賠償證明（原件或復(fù)印件）（3）財產(chǎn)清償證明（原件）17、死亡、宣告失蹤或死亡類（1）公安部門出具的死亡證明書或法院宣告失蹤、死亡的判決書（原件或復(fù)印件）（2）財產(chǎn)或遺產(chǎn)清償證明（原件）18、案件損失類（1）公檢法部門出具的法律證明材料（原件或復(fù)印件）（2）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等相關(guān)證明（因債務(wù)人法定代表人或主要負(fù)責(zé)人涉嫌違法犯罪的項目提供）（復(fù)印件）19、觸犯刑律類（1）法院對借款人的判決書（復(fù)印件）（2）財產(chǎn)清償證明（原件或復(fù)印件）