十二月上旬證券從業(yè)資格《證券基礎(chǔ)知識》第六次綜合測試卷含答案

十二月上旬證券從業(yè)資格《證券基礎(chǔ)知識》第六次綜合測試卷含答案一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A、10B、15C、20D、30【參考答案】：C【解析】不超過20個工作日2、依據(jù)《證券法》，（）直接為投資者開立資金結(jié)算賬戶。A、證券登記結(jié)算公司B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、證券公司【參考答案】：D【解析】考點：熟悉證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件、職能、結(jié)算制度等自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P376。3、按（），我們可以把金融市場分為貨幣市場和資本市場。A、交易的對象B、交易的性質(zhì)C、交易對象的期限D(zhuǎn)、交割的時間【參考答案】：C4、契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資行為。A、委托原理B、代理原理C、契約原理D、公約原理【參考答案】：C5、（）是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務(wù)。A、中央存托公司B、存券銀行C、托管銀行D、信托投資公司【參考答案】：B【解析】考點：了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機構(gòu)。見教材第五章第四節(jié)，P186。6、某看跌期權(quán)合約規(guī)定，期權(quán)持有者可以按照協(xié)定價格20元出售某股票100股，現(xiàn)在該股票的市場價格為21元，而該看跌期權(quán)的內(nèi)在價值為（）。A、-10B、100C、10D、O【參考答案】：D【解析】當市場價格大于協(xié)定價格時，看跌期權(quán)的內(nèi)在價值為0。7、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標詢價，并應(yīng)當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、6B、12C、1B【解析】D、24【參考答案】：B8、（）是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產(chǎn)品。A、主動型基金B(yǎng)、保本基金C、QDII基金D、分級基金【參考答案】：D【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P129。9、對基金管理人的概念認識錯誤的是（）。A、基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立【參考答案】：B10、創(chuàng)業(yè)板上市公司已披露的重大事件涉及主要標的尚待交付或者過戶的，應(yīng)及時披露有關(guān)交付或者過戶事宜，其中對出現(xiàn)超過約定期限3個月仍未完成交付或過戶的，應(yīng)及時披露未如期完成的原因、進展情況和預計完成的時間，并在此后每隔（）公告一次進展情況，直至完成交付或者過戶。A、10日B、15日C、20日D、30日【參考答案】：D【解析】考點：掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P357。11、會員制的證券交易所是（）。A、以股份有限公司形式組織并不以營利為目的的法人團體B、一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體C、一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體D、以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體【參考答案】：C12、通常被稱為“金邊債券”的是（）。A、金融債券B、政府債券C、公司債券D、可轉(zhuǎn)換公司債券【參考答案】：B13、在上市公司增資發(fā)行方式中，（）是常用的增資方式。A、向原股東配售股份B、公開發(fā)行股票C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券D、向不特定對象公開募集股份【參考答案】：D【解析】向不特定對象公開募集股份，簡稱增發(fā)，是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的目的是向社會公眾募集資金，擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強股票的流通性，并可避免股份過分集中。公募增資的股票價格大都以市場價格為基礎(chǔ)，是常用的增資方式。14、封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的（）應(yīng)按投資者出資比例分配。A、基金總資產(chǎn)B、基金資本C、未分配收益D、基金凈資產(chǎn)【參考答案】：D【解析】封閉式基金期限屆滿后，管理人應(yīng)組織清算小組對基金資產(chǎn)進行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后基金凈資產(chǎn)按照出資者的出資比例進行分配。15、證券自律性組織包括（）。A、證券交易所和證券監(jiān)管機構(gòu)B、證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會C、證券監(jiān)管機構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會D、證券公司和證券行業(yè)協(xié)會【參考答案】：B16、《2011年地方政府自行發(fā)債試點辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的（）。A、20%80%B、40%60%C、50%50%D、60%40%【參考答案】：C【解析】熟悉地方政府債券的發(fā)行主體，分類方法及我國地方政府債券的發(fā)行情況。見教材第三章第二節(jié)，P95。17、收購人可以證券作為支付手段收購上市公司，對于收購人通過取得上市公司發(fā)行的新股超過（）的，可以向監(jiān)管部門申請免于履行要約義務(wù)，鼓勵上市公司通過非公開發(fā)行購買資產(chǎn)，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量。A、15%B、20%C、30%D、35%【參考答案】：C18、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以上D、1～3年【參考答案】：B【解析】熟悉《刑法》對證券犯罪的主要規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P325。19、認購公司型基金的投資人是基金公司的（）。A、債權(quán)人B、受益人C、股東D、委托人【參考答案】：C【解析】與契約型基金不同的是，公司型基金不是按照一定的信托契約，而是按照公司法組成以營利為目的的股份有限公司進行營運。所以認購公司型基金的投資人是基金公司的股東。20、基金估值時，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認日止（）。A、按市價高于配股價的差額估值B、按該股的市價估值C、按配股價估值D、暫不估值【參考答案】：B【解析】對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值；估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。21、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A、支配公司財產(chǎn)的權(quán)利B、營銷權(quán)C、基本權(quán)利和義務(wù)D、特種經(jīng)營權(quán)【參考答案】：C【解析】答案為C。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。與優(yōu)先股票相比，普通股票是標準的股票，也是風險較大的股票。22、累積優(yōu)先股的股息發(fā)放應(yīng)該包括（）。A、當年的固定股息B、當年加上一年的固定股息C、當年加以前營業(yè)年度內(nèi)的未付固定股息D、當年加下一營業(yè)年度內(nèi)的固定股息【參考答案】：C23、債券的（）是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動，并且可按期收回本金。A、償還性B、風險性C、安全性D、收益性【參考答案】：C【解析】考點：掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P80。24、我國《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序為（）。A、清算費用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)B、清算費用、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、職工的工資、清償公司債務(wù)C、清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù)D、清算費用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會保險費用和法定補償金、清償公司債務(wù)【參考答案】：C25、證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明相互牽制，前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制度中（）的要求。A、健全性B、適中性C、制衡性D、監(jiān)督性【參考答案】：C26、按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司須具備的條件之一是主要股東凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。A、5000萬B、1億C、2億D、3億【參考答案】：C【解析】掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P267。27、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）。A、上海證券交易所B、上海眾業(yè)公所C、上海華商證券交易所D、北平證券交易所【參考答案】：D【解析】考生應(yīng)當記住這兩家在中國證券發(fā)展史上具有重要意義的交易所：1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所；1920年7月成立的上海證券物品交易所是當時規(guī)模最大的證券交易所。28、下列關(guān)于實物國債的說法中，正確的是（）。A、實物國債是一種具有標準格式實物券面的債券B、實物國債是以某種商品實物為本位而發(fā)行的債券C、實物國債是債權(quán)人認購債券的一種收款憑證D、實物國債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券【參考答案】：B【解析】實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。29、（）是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇。A、信用公司債券B、不動產(chǎn)抵押公司債券C、保證公司債券D、收益公司債券【參考答案】：A【解析】答案為A。本題是對信用公司債券定義的考查。信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔保而發(fā)行的債券，屬于無擔保證券范疇。信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保。30、2001年底，許多發(fā)達國家的機構(gòu)投資者管理的資產(chǎn)總規(guī)模超過了國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)，除了（）。A、美國B、英國C、法國D、德國【參考答案】：D31、證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是（）。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金監(jiān)管人【參考答案】：C32、根據(jù)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，境內(nèi)居民個人從事B股交易前，先要開立（）。A、外匯賬戶B、B股資金賬戶C、B股賬戶D、證券賬戶【參考答案】：B【解析】考生切記是開立B股資金賬戶而不是B股賬戶。33、在我國，證監(jiān)會屬于（）管轄。A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、人大常委會D、【參考答案】：B【解析】在我國，證券監(jiān)管機構(gòu)是指中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。34、ST股票的意思是（）。A、投資前景好的股票B、外國公司在本國發(fā)行的股票C、出現(xiàn)財務(wù)狀況或其他狀況異常的上市公司的股票D、標準的股票【參考答案】：C【解析】ST是英文SpeCia1Treatment縮寫，意即“特別處理”。該政策針對的對象是出現(xiàn)財務(wù)狀況或其他狀況異常的上市公司。35、股份有限公司進行破產(chǎn)清算時，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴牵ǎ?。A、債權(quán)人、普通股股東、優(yōu)先股股東B、債權(quán)人、優(yōu)先股股東、普通股股東C、普通股股東、優(yōu)先股股東、債權(quán)人D、優(yōu)先股股東、債權(quán)人、普通股股東【參考答案】：B36、（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。A、金融遠期B、金融期權(quán)C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：B【解析】掌握金融衍生工具的分類。見教材第五章第一節(jié)，P152。37、我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，分配順序為（）。A、提取法定公積金、提取任意公積金、彌補虧損B、提取任意公積金、提取法定公積金、彌補虧損C、彌補虧損、提取任意公積金、提取法定公積金D、彌補虧損、提取法定公積金、提取任意公積金【參考答案】：D38、基金交易費中的交易傭金由證券公司按（）的一定比例向基金收取。A、成交金額B、成交數(shù)量C、成交凈額D、成交價格【參考答案】：A【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P137。39、可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的是（）。A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C、修正的美式期權(quán)D、大西洋期權(quán)【參考答案】：B40、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以，（）確定股票發(fā)行價格。A、累計詢價B、詢價方式C、上網(wǎng)競價方式D、協(xié)商定價方式【參考答案】：B【解析】考點：掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。見教材第六章第一節(jié)，P209。41、中國證券業(yè)協(xié)會自1991年成立以來，共召開（）次會員大會。A、4B、6C、8D、10【參考答案】：A42、金融期貨的保證金賬戶必須保持一個最低水平，稱為維持保證金，這一水平一般為初始保證金的（）。A、O～25%B、25%～50%C、50%～75%D、75%～l00%【參考答案】：C43、（）對機構(gòu)執(zhí)行《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的情況進行定期或者不定期檢查。A、證監(jiān)會B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券交易所D、證券結(jié)算機構(gòu)【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P382。44、下列關(guān)于申報原則的說法，不正確的是（）。A、證券營業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的原則進行申報競價B、證券營業(yè)部在交易市場買賣證券均須公開申報競價C、證券營業(yè)部在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)定的因素D、證券營業(yè)部在同時接受兩個以上委托人買進與賣出委托且種類、數(shù)量、價格相同時，可以自行對沖完成交易【參考答案】：D【解析】營業(yè)部不可進行對沖交易。45、（）是指由財政部發(fā)行的，有固定面值及票面利率，通過紙質(zhì)媒介記II錄債權(quán)債務(wù)的國債。A、實物國債B、記賬式的國債C、儲蓄國債D、憑證式國債【參考答案】：D46、（）是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準備申請證券上市的發(fā)行人。A、公募發(fā)行B、私募發(fā)行C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行【參考答案】：A【解析】熟悉證券發(fā)行分類。見教材第六章第一節(jié)，P200。47、申請同時從事證券和期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備的條件之一是有（）名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：A48、以下不符合無面額股票特點的是（）。A、便于股票分割B、為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)C、發(fā)行價格靈活D、轉(zhuǎn)讓價格靈活【參考答案】：B【解析】由于股票上沒有標明面額，無面額股票在發(fā)行時沒有不得低于票面價值的限制，轉(zhuǎn)讓時也不易受票面價值的影響，分割時不需辦理面額變更手續(xù)。但沒有面額，也不能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。49、基金管理費通常是（）。A、逐日計提，按日支付B、逐周計提，按月支付C、逐日計提，按月支付D、逐日計提，按周支付【參考答案】：C【解析】基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計提，累計至每月月底，按月支付。50、買入注銷是指發(fā)行人在債券未到期前按（）的債券而注銷債務(wù)。A、發(fā)行價格B、承銷價格C、市場價格D、票面金額【參考答案】：C【解析】此題因有“買入”兩次，說明為當前交易價格，即市場價格。51、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于（）。A、1億元B、2億元C、3億元D、5億元【參考答案】：B【解析】考點：掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286。52、基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。A、投資標的劃分B、基金的組織形式不同C、投資目標劃分D、基金運作方式不同【參考答案】：D53、2003年5月27日，（）成為首家獲批的QFI1。A、花期銀行B、瑞士銀行C、日本野村證券D、美林證券【參考答案】：B54、國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國有及國有控股企業(yè)，且國有股權(quán)比例合計超過（）的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。A、30%B、50%C、60%D、70%【參考答案】：B【解析】國有法人持股是指國有企業(yè)、國有獨資公司、事業(yè)單位以及第一大股東東為國有及國有控股企業(yè)，且國有股權(quán)比例合計超過50%的有限責任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。55、長期國債是指償還期限在（）。A、1年以上10年以下B、5年以上C、3年以上D、10年或者10年以上【參考答案】：D【解析】短期、中期和長期國債的償還期限分別是：1年或者1年以內(nèi)；1年以上10年以下；10年或者10年以上。56、證券投資者參與證券投資的目不是（）。A、參與公司管理B、賺取市場差價C、獲得高于銀行利息的收益D、收購企業(yè)【參考答案】：D57、實質(zhì)上屬看跌期權(quán)的是（）。A、認購權(quán)證B、歐式權(quán)證C、百慕大式權(quán)證D、認沽權(quán)證【參考答案】：D58、中央銀行票據(jù)本質(zhì)上屬于特殊的（）。A、國債B、政府債券C、公司債券D、金融債券【參考答案】：D【解析】考點：熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第三節(jié)，P102。59、上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本（）。A、以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算B、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算C、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算D、以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡單平均法計算【參考答案】：C【解析】股價指數(shù)是反映證券市場股票相對價格的指數(shù)。上證綜合指數(shù)是上海證券交易所編制的，以1990年12月19日的股票價格為基期數(shù)值，以全部上市股票為樣本，以股票的發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算得來。60、未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額（）的罰金。A、1%～10%B、1%～5%C、5%～10%D、10%以下【參考答案】：B二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是（）。A、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益D、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標【參考答案】：B,C,D2、按是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定，基金可分為（）。A、契約型基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、開放式基金【參考答案】：B,D3、下列屬于操縱市場行為的是（）。A、單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量B、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量C、在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量D、內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易【參考答案】：A,B,C【解析】掌握對證券發(fā)布及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見教材第八章第二節(jié)，P350～351。4、（）會導致發(fā)行人股份發(fā)生變動，引起公司股票名義價格下降。A、送股B、配股C、增發(fā)股票D、分立【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。見教材第五章第三節(jié)，P180～181。5、市場利率變化影響股票價格的途徑包括（）。A、利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升B、利率下降，對固定收益證券的需求減少，對股票的需求增加，股票價格上升C、在市場資金量一定的條件下，利率下降，其他投資工具收益相應(yīng)增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降D、利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲【參考答案】：A,B,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P62。6、關(guān)于紅籌股，下列描述正確的是（）。A、紅籌股不屬于外資股B、紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票C、紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道D、紅籌股屬于境外上市外資股【參考答案】：A,B,C【解析】紅籌股不屬于外資股，所以D選項錯誤。7、基金與股票的重要區(qū)別就在于（）。A、股票反映所有權(quán)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系（公司型基金除外）B、股票是直接投資工具，基金是間接投資工具C、股票的風險大于基金D、股票籌集的資金主要投向有價證券，基金籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)【參考答案】：A,B,C【解析】股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，基金籌集的資金主要投向有價證券，所以D選項不正確。8、證券市場的縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系是由（）構(gòu)成的。A、一級市場B、股票市場C、二級市場D、基金市場【參考答案】：A,C【解析】證券市場的縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系即為證券市場的層級結(jié)構(gòu)，按照進入市場的順序關(guān)系，證券市場可分為發(fā)行市場和交易市場，也稱為一級市場和二級市場，或者初級市場和次級市場。9、證券的流動性可通過（）方式來實現(xiàn)。A、兌付B、承兌C、貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A,B,C,D10、分析宏觀經(jīng)濟對股價影響時主要考察的因素有（）。A、物價水平與匯率B、經(jīng)濟增長C、經(jīng)濟周期D、經(jīng)濟政策【參考答案】：A,B,C,D11、005年5月中國人民銀行發(fā)布文件，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場向合格機構(gòu)投資者發(fā)行短期融資券，其意義為（）。A、為債券市場注入了新的活力B、拓寬了企業(yè)的融資渠道C、豐富了債券市場的投資工具D、使有條件的企業(yè)可以從市場上借到短期資金【參考答案】：A,B,C,D12、在恒生流通綜合指數(shù)系列編制過程中，被視為策略性持有的股份有（）。A、策略性股東持有的股權(quán)，由1位或多位策略性股東單獨或合并持有超過30%的股權(quán)B、互控公司持有的股權(quán)，由l家香港上市公司所持有超過5%的股權(quán)C、監(jiān)事持有的股權(quán)，個別監(jiān)事持有超過10%的股權(quán)D、董事持有的股權(quán)，個別董事持有超過5%的股權(quán)【參考答案】：A,B,D13、政府債券的特征包括（）。A、安全性高B、流通性強C、收益穩(wěn)定D、免稅待遇【參考答案】：A,B,C,D14、貨幣市場可以劃分為（）。A、短期信貸市場B、同業(yè)拆借市場C、回購協(xié)議市場D、商業(yè)票據(jù)市場【參考答案】：A,B,C,D15、基金運作費包括（）。A、分紅手續(xù)費B、上市年費C、審計費D、證管費【參考答案】：A,B,C【解析】基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。16、系統(tǒng)風險又稱為（）。A、不可回避風險B、不可分散風險C、自有風險D、特殊風險【參考答案】：A,B【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P257。17、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間存在的區(qū)別是（）。A、權(quán)利載體不同B、行權(quán)方式不同C、行權(quán)時間不同D、權(quán)利內(nèi)容不同【參考答案】：A,B,D【解析】掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。見教材第五章第三節(jié)，P182。．18、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有（）選擇。A、行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬C、承諾放棄行使該權(quán)利，從股份公司獲取相應(yīng)的報酬D、不行使權(quán)利而聽任其過期失效【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認股權(quán)等概念。見教材第二章第三節(jié)，P66。19、稽查局的職責主要包括（）。A、組織監(jiān)督證券期貨反洗錢工作B、草擬行政案件審理、聽證等工作的規(guī)則和實施細則C、負責組織、指導全系統(tǒng)的法制調(diào)研工作D、組織境外監(jiān)管合作案件的協(xié)查【參考答案】：A,D【解析】B項是行政處罰委員會的主要職責；C項是法律部的職責。20、我國股份有限公司首次公開發(fā)行股票采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式。A、對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行B、對機構(gòu)投資者配售C、定向發(fā)行D、招標發(fā)行【參考答案】：A,B【解析】這是《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定。C和D之所以不正確是因為它們是債券的發(fā)行方式。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券的機構(gòu)投資者主要包括（）。A、政府機構(gòu)B、金融機構(gòu)C、企業(yè)和事業(yè)法人D、各類基金【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P8～12。2、我國《基金法》規(guī)定，下列事項應(yīng)當通過召開基金份額持有人大會審議決定（）。A、提前終止基金合同B、基金擴募或者延長基金合同期限C、轉(zhuǎn)換基金運作方式D、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準【參考答案】：A,B,C,D3、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人包括（）。A、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人B、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)C、信用增級機構(gòu)與信用評級機構(gòu)D、發(fā)起人、承銷人和證券化產(chǎn)品投資者【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當事人。見教材第五章第四節(jié)，P190～191。4、金融遠期合約主要包括（）。A、遠期利率協(xié)議B、遠期外匯合約C、遠期股票合約D、遠期債券合約【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融遠期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。15、下列關(guān)于期貨交易的說法正確的有（）。A、通常在到期時進行合約結(jié)算B、多數(shù)情況下并不進行實物交收C、常在合約到期前進行反向交易、平倉了結(jié)D、交易雙方不需要知道交易對手的情況【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P160。6、優(yōu)先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、優(yōu)先表決權(quán)D、具有優(yōu)先認股權(quán)【參考答案】：A,B【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。7、企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體作為發(fā)起人在認購股份時的出資方式有（）。A、非專利技術(shù)B、實物C、工業(yè)產(chǎn)權(quán)D、土地使用權(quán)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節(jié)，P71～72。8、國家股的資金主要來源于（）。A、現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B、現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C、經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資D、具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資【參考答案】：A,B,C9、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為（）。A、一般債券和專項債券B、普通債券和收益?zhèn)疌、特種債券和保值債券D、基本建設(shè)債券和國家重點建設(shè)債券【參考答案】：A,B10、優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成（）。A、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票B、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票【參考答案】：A,B,C,D【解析】了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。見教材第二章第三節(jié)。P69。11、基金銷售服務(wù)費用于支付（）。A、銷售機構(gòu)傭金B(yǎng)、營銷廣告費C、促銷活動費D、持有人服務(wù)費【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。12、下面影響股票價格的因素中，通常會刺激股票價格上漲的因素有（）。A、股份公司進行股票分割B、中央銀行提高法定存款準備金率C、政府擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出D、政府大幅提升存貸款利率【參考答案】：A,C13、現(xiàn)代金融體系的支柱包括（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證券業(yè)D、保險業(yè)【參考答案】：A,B,C,D14、公司債券的種類包括（）。A、信用公司債券B、不動產(chǎn)抵押公司債券C、財務(wù)公司債券D、保證公司債券【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P103～104。15、中國證券業(yè)協(xié)會對會員單位的自律管理包括（）。A、規(guī)范業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)指引B、規(guī)范發(fā)展，促進行業(yè)創(chuàng)新，增強行業(yè)競爭力C、制定行業(yè)公約，促進公平競爭D、后續(xù)職業(yè)培訓【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券業(yè)協(xié)會的職責和自律管理職能。見教材第八章第三節(jié)，P370～371。16、證券市場監(jiān)管的意義是（）。A、是保障廣大投資者權(quán)益的需要B、是維護市場良好秩序的需要C、是發(fā)展和完善證券市場體系的需要D、是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)【參考答案】：A,B,C,D17、金融期貨的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、標準化的期貨合約和對沖機制C、結(jié)算所和無負債結(jié)算制度D、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和對沖機制、保證金制度、無負債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P162。18、按投資目標劃分，基金可分為（）。A、開放型基金B(yǎng)、成長型基金C、收入型基金D、平衡型基金【參考答案】：B,C,D19、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括（）。A、證券投資基金B(yǎng)、社?；餋、社會公益基金D、外國機構(gòu)投資者【參考答案】：A,B,C【解析】基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金和社會公益基金。外國機構(gòu)投資者是個寬泛的概念，并不一定是基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者。20、恒生流通精選指數(shù)系列由（）組成。A、恒生100B、恒生50C、恒生香港25D、恒生中國內(nèi)地25【參考答案】：B,C,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、我國《公司法》規(guī)定，股票只能采用紙面形式。（）【參考答案】：錯誤2、在證券交易所內(nèi)，買賣雙方直接進行證券交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】在證券交易所內(nèi)，參加交易的是具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，一般投資者不能直接進行證券交易。3、提貨單、運貨單、倉庫棧單以及商業(yè)本票都屬于商品證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】題中的商業(yè)本票屬于貨幣證券。4、發(fā)行股票是股份公司籌措公司借貸資本的重要手段。（）【參考答案】：錯誤5、基金實行專業(yè)理財制度，從而可消除投資決策失誤，提高投資收益。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P121。6、股票的內(nèi)在價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)價值。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握這幾個相關(guān)概念：股票的票面價值是指股票票面上標明的金額；股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)價值，又叫每股凈資產(chǎn)；股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值；股票的內(nèi)在價值是指股票未來收益的現(xiàn)值，也叫理論價值。7、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，。一一般應(yīng)按下列順序支付：支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東?！緟⒖即鸢浮浚赫_8、證券發(fā)行和證券交易是兩個不同的領(lǐng)域，它們互相獨立，沒有聯(lián)系。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券發(fā)行和證券交易是相互聯(lián)系的。9、中央政府發(fā)行的債券稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券稱為地方政府債券；有時也將二者統(tǒng)稱為公債。（）【參考答案】：正確【解析】掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征。見教材第三章第一節(jié)、第三章第二節(jié)，P87～93。10、在國外，國庫券通常是指由政府發(fā)行，用于彌補臨時收支差額的短期國債。（）【參考答案】：正確11、股票市場的發(fā)行人為有限責任公司。（）【參考答案】：錯誤12、證券業(yè)協(xié)會依法對證券公司、證券投資基金管理機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)進行監(jiān)督管理。（）【參考答案】：錯誤【解析】對證券公司、證券投資基金管理機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)進行監(jiān)督管理是中國證監(jiān)會的職責13、存托憑證由J．P．摩根首創(chuàng)。（）【參考答案】：正確14、有面額股票和無面額股票在股東權(quán)利上是沒有差別的。（）【參考答案】：正確【解析】【解析】股票按是否在股票票面上標明金額，可以分為有面額股票和無面額股票，其所表示的面額大小、是否有面額與單位份額的股票所代表的股東權(quán)利無關(guān)。15、憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。（）【參考答案】：錯誤【解析】憑證式國債和普通開放式基金都屬于非上市證券，而封閉式基金是上市證券。16、股票風險較大，債券風險相對較??；債券通常有規(guī)定的利率，股票的明息紅利不固定。（）【參考答案】：正確17、二級市場交易非?；钴S是2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)表現(xiàn)出的特點。（）【參考答案】：錯誤18、商業(yè)銀行次級債券的本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券之前。（）【參考答案】：正確【解析】商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券19、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)，以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)。（）【參考答案】：錯誤【解析】債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。20、恒生中國內(nèi)地指數(shù)包括77家在香港上市而營業(yè)收益主要來自中國內(nèi)地的公司，又分為恒生中國企業(yè)指數(shù)(H股指數(shù))和