金融消費者權益保護及操作風險預警系統(tǒng)培訓考試試題

金融消費者權益保護及操作風險預警系統(tǒng)培訓考試您的姓名：[填空題]*_________________________________1.我國金融預警系統(tǒng)的主體應是（）[單選題]*人民銀行銀保監(jiān)會【正確答案】國務院商業(yè)銀行2.下列說法正確的是（）[單選題]*緊急情況可以先給客戶辦理業(yè)務，然后再審核手續(xù)柜面人員可以直接幫助其直系親屬辦理相關柜面業(yè)務嚴禁違規(guī)將員工銀行卡提供給外部客戶使用【正確答案】錯賬抹賬，不需要收回原始憑證3.信用風險是指（）無力履行的風險[單選題]*交易選手交易對象【正確答案】交易機構交易對手4.市場風險是指由于（）的變動，銀行的表內(nèi)和表外索面臨遭受損失的風險[單選題]*市場交易市場環(huán)節(jié)市場價格【正確答案】市場環(huán)境5.操作風險是主要在于（）及公司治理機制的失效[單選題]*內(nèi)部控制【正確答案】外部控制人為因素操作失誤6.（）是指銀行無力為負債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資，從而影響了其盈利水平的情況[單選題]*經(jīng)營風險聲譽風險流動性風險【正確答案】戰(zhàn)略風險7.過去7個（）內(nèi)，依附式ATM機清機加鈔少于（）次會觸發(fā)預警[單選題]*自然日，2【正確答案】工作日，2自然日，3工作日，38.下列不屬于紅色預警的是（）[單選題]*同一柜員（一、二級柜員）在同一網(wǎng)點（自然日）連續(xù)登錄超過一年輪崗后，3個自然月內(nèi)又調(diào)回原網(wǎng)點柜員短時間內(nèi)多次碰庫【正確答案】貸款發(fā)放后，由借款人賬戶向本系統(tǒng)員工賬戶轉賬時預警9.下列我行明確禁止并從重處罰的是（）[單選題]*貸款發(fā)放后，由借款人賬戶向本系統(tǒng)員工賬戶轉賬時預警【正確答案】非借款人賬戶歸還貸款本金、利息或本息以自主支付方式發(fā)放個人貸款，金額＞50萬元貸款關聯(lián)的自動扣款賬戶發(fā)生凍結交易10.下列不屬于橙色預警的是（）[單選題]*網(wǎng)銀渠道一日內(nèi)同一賬號發(fā)生動賬類交易累計超過50（含）筆（除批量轉賬業(yè)務）非借款人賬戶歸還貸款本金、利息或本息【正確答案】柜員短時間內(nèi)多次碰庫發(fā)生憑證“丟失作廢”交易預警11.下列屬于非正常預警的是,按照規(guī)定必須處理為非正常預警的是（）[單選題]*對公賬戶銷戶前，未進行憑證狀態(tài)查詢過去7個自然日內(nèi)，依附式ATM機清機加鈔少于2次【正確答案】大堂經(jīng)理在同一網(wǎng)點（自然日）登錄超過二年法人機構“112402存放省聯(lián)社清算款項”當日借、貸方累計發(fā)生額異常（閥值根據(jù)各家機構業(yè)務情況進行測算）12.商業(yè)銀行應對操作風險最重要的手段是（）[單選題]*內(nèi)部控制【正確答案】外部監(jiān)管職責分工員工培訓13.下列風險中，最具有系統(tǒng)性風險的是（）[單選題]*聲譽風險市場風險【正確答案】操作風險信用風險14.我行金融消費者權益保護工作主管部門是（）[單選題]*計劃財務部風險合規(guī)法務部【正確答案】總行辦公室黨群工作部15.挪用、占用客戶資金，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權公平交易權自主選擇權財產(chǎn)安全權【正確答案】16.金融機構在營銷宣傳活動中，夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風險，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權【正確答案】公平交易權自主選擇權財產(chǎn)安全權17.金融機構在提供金融產(chǎn)品和服務中，違背金融消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務、強買強賣、附加其他不合理條件，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權公平交易權自主選擇權【正確答案】財產(chǎn)安全權18.金融機構采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產(chǎn)品，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*信息安全權公平交易權自主選擇權【正確答案】財產(chǎn)安全權19.金融機構在格式合同中加重金融消費者責任，減輕、免除本機構損害金融消費者合法權益應當承擔的民事責任，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權公平交易權【正確答案】自主選擇權財產(chǎn)安全權20.客戶不知道大額取款需要提前預約，說明客戶的（）沒有得到充分保障。[單選題]*知情權信息安全權自主選擇權受教育權【正確答案】21.未經(jīng)消費者同意向其推送各類服務和產(chǎn)品信息，侵犯了金融消費者的（）[單選題]*知情權信息安全權【正確答案】自主選擇權受教育權22.我國《個人信息保護法》自（）開始實施。[單選題]*2021.11.1【正確答案】2021.8.202021.4.262020.10.1323.依據(jù)《個人信息保護法》，個人信息處理有“三最”，分別是（）*處理個人信息應當采取對個人權益影響最小的方式【正確答案】收集個人信息，應當限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍【正確答案】保存期限應當為實現(xiàn)處理目的所必要的最短時間【正確答案】24.不滿十四周歲未