制度11：逾期應(yīng)收賬款管理制度

制度11：逾期應(yīng)收賬款管理制度制度11：逾期應(yīng)收賬款管理制度制度11：逾期應(yīng)收賬款管理制度制度11：逾期應(yīng)收賬款管理制度編制僅供參考審核批準生效日期地址：電話：傳真:郵編:逾期應(yīng)收賬款管理制度為了進一步規(guī)范逾期應(yīng)收賬款的催收，特制定本制度。1、欠款到追收。對拖欠賬款的追收，要采用多種方法清討，催收賬款責任到位。原則上采取大區(qū)經(jīng)理負責制，再由大區(qū)經(jīng)理落實到具體的業(yè)務(wù)員身上。如果是單一的大區(qū)經(jīng)銷商或代理商，則由客服中心定期對其進行溝通、催付。對已發(fā)生的應(yīng)收賬款，可按其賬齡和收取難易程度，逐一分類排序，找出拖欠原因，明確落實催討責任。對于確實由于資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)，應(yīng)采取訂立還款計劃，限期清欠，采取債務(wù)重整策略。應(yīng)收賬款的最后期限，不能超過回款期限的1/3（如期限是60天，最后收款期限不能超過80天）；如超過，即馬上采取行動追討。2、總量控制，分級管理。財務(wù)部門負責應(yīng)收賬款的計劃、控制和考核。銷售人員是應(yīng)收賬款的直接責任人，公司對銷售人員考核的最終焦點是收現(xiàn)指標。追款三步驟：、聯(lián)系：電話聯(lián)系溝通，債務(wù)分析，分析拖款征兆銷售人員或客服中心要適時與客戶保持電話聯(lián)系，隨時了解客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、個人背景等信息并分析客戶拖款征兆。②、信函：期限實地考察保持壓力確定追付方式銷售人員要對客戶進行全程跟進，與客戶接觸率與成功回收率是成正比的，越早與客戶接觸，與客戶開誠布公的溝通，被拖欠的機會就會越低。并且給予客戶一個正確的觀念，我們對所有欠款都是非常嚴肅的，是不能夠容忍被拖欠的。③、走訪：資信調(diào)查合適的催討方式銷售人員要定期探訪客戶，客戶到期付款，應(yīng)按時上門收款，或電話催收。即使是過期一天，也應(yīng)馬上追收，不應(yīng)有等待的心理。遇到客戶風險時，采取風險預(yù)警和時時、層層上報制，在某個責任人充分了解、調(diào)查、詳細記錄客戶信用的情況下，由主管、經(jīng)理等參與分析，及時對下屬申報的問題給予指導和協(xié)助。3、對已拖欠款項的處理事項：①、文件：檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備；②、收集資料：要求客戶提供拖欠款項的事由，并收集資料以證明其正確性；③、追討文件：建立賬款催收預(yù)案。根據(jù)情況不同，建立三種不同程度的追討文件―——預(yù)告、警告、律師函，視情況及時發(fā)出；④、最后期限：要求客戶了解最后的期限以及其后果，讓客戶明確最后期限的含義；⑤、要求協(xié)助：使用法律手段維護自己的利益，進行仲裁或訴訟。到期未付致電對方，提醒付款超期15天未付第一封催收函+電話詢問對方負責人超期30天未付第二封催收函+再次通話+停止發(fā)貨超期60天未付第三封催收函+對客戶進行巡訪超期90天未付第