流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃xxx公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃文件編號(hào)：文件日期：修訂次數(shù)：第1.0次更改批準(zhǔn)審核制定方案設(shè)計(jì)，管理制度**公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃第一章總則第一條為防范和化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障存款人合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定和安全，依據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及其它有關(guān)法律和法規(guī)，結(jié)合公司制度制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。根據(jù)**公司（以下簡(jiǎn)稱公司）業(yè)務(wù)規(guī)模、組織框架、風(fēng)險(xiǎn)水平，制定本應(yīng)急計(jì)劃。第二條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指公司有清償能力，但無(wú)法及時(shí)獲得充足資金以應(yīng)對(duì)成員單位付款需要或支付到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。第三條本應(yīng)急計(jì)劃適用于下列情形造成的流動(dòng)性危機(jī)（一）臨時(shí)性融資流動(dòng)性危機(jī)，如突然運(yùn)行故障、支付系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題或其他物理上的緊急情況導(dǎo)致在正常市場(chǎng)條件下產(chǎn)生臨時(shí)性融資需求。（二）長(zhǎng)期性融資流動(dòng)性危機(jī)，成員單位突然臨時(shí)大額資金需支付，而我公司暫時(shí)沒(méi)有足夠備付金備支付。（三）市場(chǎng)流動(dòng)性危機(jī)，市場(chǎng)流動(dòng)性枯竭、交易對(duì)手出現(xiàn)違約或破產(chǎn)，可融資金額大幅減少，融資成本快速上升等。導(dǎo)致難以從壓力條件下的金融市場(chǎng)融入資金。第四條應(yīng)急處理原則（一）堅(jiān)持保密原則，相關(guān)人員要按照職業(yè)道德和組織紀(jì)律要求自己，嚴(yán)格保密，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，不得向外界披露風(fēng)險(xiǎn)情況，確需對(duì)外公布，應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一安排。（二）堅(jiān)持統(tǒng)一口徑的原則。處置風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，要統(tǒng)一口徑，做好對(duì)成員單位的解釋工作，盡快控制事態(tài)發(fā)展。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條組織機(jī)構(gòu)為加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置工作的領(lǐng)導(dǎo)，成立湖南出版投資控股集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），主要負(fù)責(zé)本公司在發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)下及時(shí)的組織和協(xié)調(diào)工作。組長(zhǎng)由總經(jīng)理?yè)?dān)任，副組長(zhǎng)由分管業(yè)務(wù)副總擔(dān)任。成員包括各部門負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)計(jì)劃部。第六條領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（一）負(fù)責(zé)本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃的建設(shè)、演練和維護(hù)（二）負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮和部署本公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的處理工作，實(shí)施流動(dòng)性管理策略的討論與決策。（三）負(fù)責(zé)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理工作的進(jìn)展情況，實(shí)施流動(dòng)性管理策略的討論與決策（四）負(fù)責(zé)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃啟動(dòng)后，指揮相關(guān)部門開(kāi)展監(jiān)管聯(lián)絡(luò)和外部信息披露工作；（五）負(fù)責(zé)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理工作中其他重大事項(xiàng)的決策。第三章風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、報(bào)告及應(yīng)急處置程序第七條主要預(yù)警指標(biāo)：（一）流動(dòng)性比例（二）存貸比（三）備付金率第八條觸發(fā)條件：（一）短期內(nèi)存款規(guī)模大幅下降或存款人連續(xù)大規(guī)模轉(zhuǎn)移資金（二）備付金嚴(yán)重不足，無(wú)法開(kāi)展正常資金結(jié)算（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)或外部交易系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行導(dǎo)致資金清算中斷（四）流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)低于監(jiān)管容忍度或本公司預(yù)設(shè)控制水平第九條報(bào)告程序（一）發(fā)生觸發(fā)條件一后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（二）發(fā)生觸發(fā)條件二后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（三）發(fā)生觸發(fā)條件三后，資金結(jié)算部必須立即組織人員采取有效措施，在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況報(bào)告財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（四）發(fā)生觸發(fā)條件四后，財(cái)務(wù)計(jì)劃部應(yīng)立即向領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)匯報(bào)，及時(shí)召集領(lǐng)導(dǎo)小組成員會(huì)議，判斷流動(dòng)性危機(jī)形成的原因與類型，分析決策處理措施并啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急計(jì)劃。（五）必要情況下，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即上報(bào)董事長(zhǎng)、請(qǐng)求召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議或股東大會(huì)。第四章流動(dòng)性管理策略第十條根據(jù)不同的流動(dòng)性危機(jī)設(shè)置應(yīng)急計(jì)劃，包括資產(chǎn)方流動(dòng)性管理策略和負(fù)債方流動(dòng)性管理策略。第十一條針對(duì)臨時(shí)性融資流動(dòng)性危機(jī)，應(yīng)立即采取以下流動(dòng)性管理策略：（一）對(duì)于系統(tǒng)出現(xiàn)故障，立即組織搶修（二）對(duì)外部系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障、及時(shí)協(xié)調(diào)其主管機(jī)構(gòu)開(kāi)展維修（三）因故障導(dǎo)致無(wú)法使用核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)應(yīng)實(shí)施手工記賬，盡可能滿足成員單位兌付要求，同時(shí)向成員單位做好解釋工作。第十二條針對(duì)長(zhǎng)期性融資流動(dòng)性危機(jī)，應(yīng)及時(shí)采取以下流動(dòng)性管理策略：資產(chǎn)方流動(dòng)性管理策略：（一）提高備付率水平（二）停止發(fā)放并收回貸款、降低存貸比例（三）對(duì)存放同業(yè)進(jìn)行提前支?。ㄋ模?duì)外投資業(yè)務(wù)提前收回（五）出現(xiàn)擠兌事實(shí)，由財(cái)務(wù)計(jì)劃部向人民銀行申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金負(fù)債方流動(dòng)性管理策略（一）由投資管理部在銀行間市場(chǎng)開(kāi)展賣出回購(gòu)、資金拆入等業(yè)務(wù)融入資金；（二）財(cái)務(wù)計(jì)劃部進(jìn)行同業(yè)存放業(yè)務(wù)融入資金。第五章對(duì)外報(bào)告第十三條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件的對(duì)外報(bào)告分為：向中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、湖南省銀行業(yè)