2022年證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第五次常見題

2022年證券從業(yè)資格資格考試《證券基礎(chǔ)知識》第五次常見題一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是（）。A、代銷B、余額包銷C、全額包銷D、包銷【參考答案】：A2、如果看跌期權(quán)的購買者的預(yù)測是正確的，則該購買者可以（）。A、賺取協(xié)定價與市價的差額B、賺取期權(quán)費C、損失協(xié)定價與市價的差額D、期權(quán)費【參考答案】：A【解析】如果判斷正確，可從市場上以較低的價格買入該項金融工具，再按協(xié)定價賣給期權(quán)的賣方，將賺取協(xié)定價與市價的差額，所以A選項正確。3、證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由（）代扣代收。A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B、基金公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會【參考答案】：A【解析】掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監(jiān)督管理。見教材第八章第二節(jié)，P363。4、證券價格的高低實際上是由該證券提供的（）決定的。A、預(yù)期報酬率B、自身風(fēng)險率C、無風(fēng)險利率D、資本收益【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P6。5、關(guān)于ETF的描述，錯誤的是（）。A、指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系B、ETF主要涉及三個參與主體，即管理人、受托人和投資者C、ETF的重要特征在于它獨特的雙重交易機制D、多倫多證券交易所于l991年推出的指數(shù)參與額是嚴(yán)格意義上最早出現(xiàn)的交易所交易基金【參考答案】：B【解析】ETF是英文ExchangeTradedFunds的簡稱，常被譯為“交易所交易基金”，上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”。ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，投資者一方面可以像封閉式基金一樣在交易所一、二級市場進(jìn)行ETF的買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。不同的是，它的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金。這種交易制度使該類基金存在一、二級市場之間的套利機制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價。6、下面不屬于金融債券的是（）。A、央行票據(jù)B、保險公司債券C、證券公司債券D、證券公司短期融資債券【參考答案】：B【解析】新中國金融債券得到長足發(fā)展，種類也日益增多，重要有以下幾類：（1）央行票據(jù)；（2）證券公司債券；證券公司依法發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的一種有價證券。（3）商業(yè)銀行的次級債券；商業(yè)銀行的次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的本金和利息的清償順序在商業(yè)銀行的其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。（4）保險公司次級債券；（5）證券公司短期融資債券；（6）混合資本證券。7、（）是證券法律制度的核心任務(wù)。A、A。保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金B(yǎng)、保證證券交易價格的穩(wěn)定C、促進(jìn)證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大D、保護公眾投資者的合法權(quán)利【參考答案】：D8、新《公司法》取消了按照公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低注冊資本額的規(guī)定，允許公司按照規(guī)定的比例在（）年內(nèi)分期繳清出資。A、2B、3C、4D、5【參考答案】：A9、（）是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。它是交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（稱為“遠(yuǎn)期價格”）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約。A、金融期貨合約B、金融遠(yuǎn)期合約C、互換D、金融期權(quán)【參考答案】：B10、承銷商代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是（）。A、代銷B、余額包銷C、全額包銷D、包銷【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券承銷制度。見教材第六章第一節(jié)，P203。11、關(guān)于期貨市場價格發(fā)現(xiàn)功能論述不正確的是（）。A、期貨價格與現(xiàn)貨價格的走勢基本一致并逐漸趨同，所以今天的期貨價格可能就是未來的現(xiàn)貨價格B、世界各地的套期保值者和現(xiàn)貨經(jīng)營者，利用期貨價格和傳播的市場信息來制定各自的經(jīng)營決策，這樣，期貨價格成為世界各地現(xiàn)貨成交價的基礎(chǔ)C、期貨價格克服了分散、局部的市場價格在時間上和空間上的局限性，具有公開性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點D、理論上說，期貨價格要反映現(xiàn)貨的持有成本，如現(xiàn)貨價格保持不變，期貨價格就不會與之存在差異【參考答案】：D12、目前，上市證券的集中交易主要采用的方式是（）。A、總額結(jié)算B、凈額結(jié)算C、差額結(jié)算D、統(tǒng)一結(jié)算【參考答案】：B13、國際證券市場發(fā)展的停滯階段是指（）。A、20世紀(jì)初B、1929年至1933年C、20世紀(jì)60年代D、20世紀(jì)70年代【參考答案】：B【解析】1929年至1933年嚴(yán)重的經(jīng)濟危機使證券業(yè)動蕩不安，證券市場陷入前所未有的停滯階段，所以正確答案是B。14、金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。A、買方B、賣方C、期貨經(jīng)紀(jì)公司D、交易所(或期貨清算公司)【參考答案】：D【解析】金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所(或期貨清算公司)為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約。而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易對手違約風(fēng)險。15、根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時向社會公開發(fā)行的股份需達(dá)到公司股份總數(shù)的（）%以上。A、10B、15C、20D、25【參考答案】：D【解析】掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。見教材第二章第四節(jié)，P7l。16、集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金不能投資于（）。A、長期融資券B、金融衍生產(chǎn)品C、資產(chǎn)支持證券D、央行票據(jù)【參考答案】：A【解析】本題考核的是集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金的投資范圍。集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生產(chǎn)品以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資品種。17、證券交易所是（）線監(jiān)管者。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、上市公司的自律管理。見教材第八章第三節(jié)，P366。18、以下不屬于證券市場的基本功能的是（）。A、定價功能B、資本配置功能C、企業(yè)轉(zhuǎn)制功能D、籌資投資功能【參考答案】：C19、我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前（）名股東的，可以由上市公司自行銷售。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：B20、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B21、由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為（）。A、低風(fēng)險證券B、無風(fēng)險證券C、風(fēng)險證券D、高風(fēng)險證券【參考答案】：B22、股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實施之日起，至少在（）個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A、24B、6C、12D、18【參考答案】：C【解析】答案為C。股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：自改革方案實施之日起，在12個月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓；持有上市公司股份總數(shù)5%以上的原非流通股股東在上述規(guī)定期滿后，通過證券交易所掛牌交易出售原非流通股股份，出售數(shù)量占該公司股份總數(shù)的比例在12個月內(nèi)不得超過5%，在24個月內(nèi)不得超過10%。23、企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照（）計算。A、歷史價值B、公允價值C、市場價值D、賬面價值【參考答案】：B【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P15。24、契約型基金起源于（）。A、英國B、日本C、荷蘭D、美國【參考答案】：A【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金起源于英國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)十分流行。25、在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采?。ǎ、核準(zhǔn)制或?qū)徟艬、審批制或注冊制C、發(fā)審委制度D、保薦制度【參考答案】：B【解析】考點：熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別。見教材第三章第三節(jié)，P111。26、（）是一種非常特殊的市場，因為沒有專門的金融工具在交易雙方轉(zhuǎn)移。A、商業(yè)票據(jù)市場B、銀行承兌匯票市場C、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場D、金融同業(yè)拆借市場【參考答案】：D27、在美國存托憑證的發(fā)行中，下列哪個步驟不是必需的（）。A、投資者委托經(jīng)紀(jì)人以ADR形式購買非美國公司證券B、將所購買的證券存放在托管銀行C、存券銀行命令托管銀行移送證券D、存券銀行發(fā)出ADR【參考答案】：C28、關(guān)于分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的敘述，說法錯誤的是（）。A、可轉(zhuǎn)換債券持有人即轉(zhuǎn)股權(quán)所有人；而附權(quán)證債券在可分離交易的情況下，債券持有人擁有的是單純的公司債券，不具有轉(zhuǎn)股權(quán)B、可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上市公司股票，債券將不復(fù)存在；而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價格以現(xiàn)金認(rèn)購標(biāo)的股票，對債券不產(chǎn)生直接影響C、可轉(zhuǎn)換債券持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常等于債券期限，債券發(fā)行條款中可以規(guī)定若干修正轉(zhuǎn)股價格的條款；而附權(quán)證債券的權(quán)證有效期通常不等于債券期限，只有在正股除權(quán)除息時才調(diào)整行權(quán)價格和行權(quán)比例D、可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股票，附權(quán)證債券通常是認(rèn)購國庫券【參考答案】：D29、金融期貨交易是指以（）為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動。A、金融期貨合約B、金融期貨C、金融遠(yuǎn)期合約D、金融期權(quán)【參考答案】：A30、下列人員中，可以成為持有公司5%以上股權(quán)的股東的是（）。A、甲因搶劫罪被判處3年有期徒刑，現(xiàn)刑罰執(zhí)行完畢已經(jīng)5年B、乙公司凈資產(chǎn)占實收資本的35%C、丙因做生意虧本，欠別人5萬元已經(jīng)到期，至今不能清償D、丁公司負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的75%【參考答案】：A【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第十條規(guī)定，有下列情形之一的單位或者個人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)；④國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他情形。31、某投資者買了1500元期限為1年期、年利率為10%的公司債券，若年中通貨膨脹率為4%，則該投資者的實際收益率為（）。A、14%B、10%C、6%D、4%【參考答案】：C【解析】掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P260。32、證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元【參考答案】：D【解析】考點：掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。見教材第七章第一節(jié)，P266。33、代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機構(gòu)，稱為（）。A、中央登記結(jié)算公司B、地方登記結(jié)算公司C、交易所D、交易中心【參考答案】：B34、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨論述不正確的是（）。A、股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B、股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C、股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的D、股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的【參考答案】：C【解析】股價指數(shù)是以現(xiàn)金結(jié)算方式來結(jié)束交易的。35、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。A、不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化C、股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化D、應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化等【參考答案】：A36、國外證券市場一般以（）作為回購交易的報價方式。A、年收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、到期回購價【參考答案】：A【解析】常識，要熟悉。37、證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是（）。A、公司總經(jīng)理B、自營業(yè)務(wù)部門C、公司投資決策機構(gòu)D、董事會【參考答案】：D【解析】證券公司自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是董事會。38、對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是（）。A、證監(jiān)會B、證券交易所C、中國人民銀行D、中國證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：D【解析】掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對象及自律管理機構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見教材第八章第三節(jié)，P378。39、基金管理費通常按照每個估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、總資產(chǎn)B、凈資產(chǎn)C、總負(fù)債D、凈負(fù)債【參考答案】：B【解析】考點：熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P135。40、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標(biāo)詢價，并應(yīng)當(dāng)承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、6B、12C、1B【解析】D、24【參考答案】：B41、新《公司法》規(guī)定，公司向其他有限責(zé)任公司、股份有限公司投資的，除公司章程另有規(guī)定外，公司對外投資比例所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的（）。A、80%B、70%C、60%D、50%【參考答案】：B42、股份有限公司的發(fā)行申請文件應(yīng)由（）推薦并向中國證監(jiān)會申報。A、發(fā)行公司B、證監(jiān)會的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)C、主承銷商D、承銷團【參考答案】：C【解析】這是《中國證監(jiān)會股票發(fā)行核準(zhǔn)程序》的規(guī)定。43、基金管理人與托管人履行各自的權(quán)利、義務(wù)所建立的是（）的運行機制。A、相互聯(lián)系B、相互促進(jìn)C、相互競爭D、相互制衡【參考答案】：D【解析】基金管理人與基金托管人是一種管理與監(jiān)管的關(guān)系。兩者相互制衡。44、股權(quán)分置改革是為解決（）市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。A、B股B、H股C、A股D、N股【參考答案】：C45、在期貨的套期保值操作中，如果選用替代合約而不是恰好匹配的期貨合約，則并不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，由此帶來的風(fēng)險稱為（）。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、系統(tǒng)風(fēng)險D、基差風(fēng)險【參考答案】：D46、屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是（）。A、《中華人民共和國證券法》B、《上市公司收購管理辦法》C、《中華人民共和國證券投資基金法》D、《中華人民共和國刑法》【參考答案】：B47、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。A、公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C、收益保證型和非收益保證型D、保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品【參考答案】：A【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、收益與風(fēng)險。見教材第五章第四節(jié)，P196。48、（）是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征。A、風(fēng)險收益的限定性B、套期保值C、附有轉(zhuǎn)股權(quán)D、雙重選擇權(quán)【參考答案】：D【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。49、根據(jù)我國《證券法》，對證券公司實行（）管理。A、分業(yè)B、混合C、綜合D、分類【參考答案】：A50、某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券屬于（）。A、歐洲債券B、美洲債券C、外國債券D、亞洲債券【參考答案】：C51、深圳證券交易所于1989年11月15日籌建。1991年4月11日經(jīng)（）批準(zhǔn)成立，7月3日正式營業(yè)。A、國務(wù)院B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C、中國證監(jiān)會D、中國人民銀行總行【參考答案】：A52、依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份中除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，優(yōu)先股票可以分為（）。A、累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票B、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票C、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票【參考答案】：B53、2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十八次會議修訂，新《證券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【參考答案】：B54、《證券法》的核心是（）。A、保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益B、保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序C、證券投資活動促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展D、消除證券市場的消極作用【參考答案】：A【解析】《證券法》的調(diào)整范圍涵蓋了在中國境內(nèi)的股票、公司債券和國務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行、交易和監(jiān)管，其核心旨在保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。55、當(dāng)今的證券市場，交易所之間跨國合并或者跨國合作的案例層出不窮，場外交易也日趨融合，這體現(xiàn)了國際證券市場的（）趨勢。A、證券市場一體化B、投資者法人化C、金融創(chuàng)新深化D、金融機構(gòu)混業(yè)化【參考答案】：A【解析】在經(jīng)濟全球化的背景下，國際資本流動頻繁且影響深遠(yuǎn)，并最終導(dǎo)致全球證券市場相互聯(lián)系日趨緊密，證券市場出現(xiàn)了一體化趨勢。從市場組織結(jié)構(gòu)層面看，交易所之間跨國合并或跨國合作的案例層出不窮，場外市場在跨國購并等交易活動的驅(qū)動下，也漸趨融合。56、從總體而言，金融期權(quán)的標(biāo)的物與金融期貨的標(biāo)的物相比要（）。A、少B、多C、相等D、無法比較【參考答案】：B57、按照（）來劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險管理型創(chuàng)新、增強流動型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A、金融創(chuàng)新工具的功能B、金融衍生工具自身交易的方法及特點C、基礎(chǔ)工具種類D、產(chǎn)品形態(tài)和交易場所【參考答案】：A58、融資保證金比例是指客戶融資買人交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為（）。A、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量×買入價格）×100%B、融資保證金比例=保證金/（買人證券數(shù)量×買入價格）×100%C、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量×證券市值）×100%D、融資保證金比例=保證金/（融資買人證券數(shù)量×收盤價）×100%【參考答案】：A【解析】考察融資保證金比例的計算，重點掌握。59、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相似之處是（）。A、發(fā)行要素B、適用的法規(guī)C、所換股份的來源D、發(fā)債主體和償債主體【參考答案】：A60、下列不屬于《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定的風(fēng)險處置措施的是（）。A、限制業(yè)務(wù)活動B、托管C、行政重組D、撤銷【參考答案】：A【解析】《證券公司風(fēng)險處置條例》規(guī)定了5種主要的風(fēng)險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組和撤銷。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、套期保值的基本類型有（）。A、多頭套期保值B、空頭套期保值C、跨市場套利D、跨期限套利【參考答案】：A,B2、關(guān)于紅籌股，下列描述正確的是（）。A、紅籌股不屬于外資股B、紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票C、紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道D、紅籌股屬于境外上市外資股【參考答案】：A,B,C【解析】紅籌股不屬于外資股，所以D選項錯誤。3、下面所列舉的人中，（）不得開立股票賬戶。A、證券管理機關(guān)工作人員B、證券交易所管理人員C、證券業(yè)從業(yè)人員D、有過刑事犯罪記錄的人員【參考答案】：A,B,C【解析】D是可以的。4、關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是（）。A、從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)B、政府債券最初是政府彌補赤字的手段C、政府債券是政府募集資金、擴大公共事業(yè)開支的重要手段D、政府債券是國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具【參考答案】：A,B,C,D5、我國《征券法》規(guī)定，交易所予以重點監(jiān)控的行為包括（）。A、涉嫌內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為B、買賣證券的時間、數(shù)量、方式受限行為C、可能影響證券交易價格或數(shù)量的異常交易行為D、證券交易價格或交易量明顯異常的情形【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券交易原則和交易規(guī)則。見教材第六章第二節(jié)，P230。6、中國證監(jiān)會依據(jù)《證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行的職責(zé)有（）。A、依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理B、依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理C、依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施D、依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處【參考答案】：A,B,C,D7、以下不屬于影響債券利率的主要因素的是（）。A、籌資者的資信B、債券期限長短C、宏觀經(jīng)濟因素D、借貸資金市場利率水平【參考答案】：C8、《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》明確指出股權(quán)分置改革的總體要求包括（）。A、尊重市場規(guī)律B、有利于市場的穩(wěn)定和發(fā)展C、快速完成改革D、切實保護投資者特別是公眾投資者合法權(quán)益【參考答案】：A,B,D【解析】熟悉我國股權(quán)分置改革的情況。見教材第二章第四節(jié)，P74～75。9、境外上市外資股包括（）。A、H股B、B股C、N股D、S股【參考答案】：A,C,D10、通常經(jīng)濟周期變動與股價變動的關(guān)系是（）。A、復(fù)蘇階段——股價回升B、高漲階段——股價上漲C、參與階段——股價上漲D、蕭條階段——股價低迷【參考答案】：A,B,D【解析】通常經(jīng)濟周期變動與股價變動的關(guān)系是:復(fù)蘇階段——股價回升;高漲階段——股價上漲;危機階段——股價下跌;蕭條階段——股價低迷。11、根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤在支付普通股票的紅利之前可以從事的分配有（）。A、彌補虧損B、提取任意公積金C、提取法定公積金D、支付優(yōu)先股股息【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P66。12、關(guān)于外國債券論述正確的是（）。A、在日本發(fā)行的外國債券被稱為揚基債券B、在美國發(fā)行的外國債券被稱為武士債券C、外國債券是指某一國家借款人在本國發(fā)行以外國貨幣為面值的債券D、債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家【參考答案】：D13、股東出現(xiàn)（）的，應(yīng)當(dāng)及時通知證券公司。A、所持股權(quán)被強制執(zhí)行B、決定轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)C、所持股權(quán)被采取訴訟保全措施D、質(zhì)押所持有的股權(quán)【參考答案】：A,B,C,D14、套期保值的基本做法是（）。A、持有現(xiàn)貨空頭，買入期貨合約B、持有現(xiàn)貨空頭，賣出期貨合約C、持有現(xiàn)貨多頭，賣出期貨合約D、持有現(xiàn)貨多頭，買人期貨合約【參考答案】：A,C【解析】掌握金融期貨的基本功能。見教材第五章第二節(jié)，P169。15、下面關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法正確的是（）。A、資產(chǎn)證券化是以企業(yè)為基礎(chǔ)發(fā)行證券B、資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券C、資產(chǎn)證券化可以將流動性較低的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為較高流動性資產(chǎn)D、資產(chǎn)證券化可以改善資產(chǎn)質(zhì)量【參考答案】：B,C,D【解析】傳統(tǒng)的證券是以企業(yè)為基礎(chǔ)，所以A選項不正確。16、下列說法中，正確的是（）。A、期貨價格是對現(xiàn)貨價格的未來預(yù)期B、期貨價格圍繞理論價格波動C、期貨價格與現(xiàn)貨價格的變動總是趨于一致D、期貨價格與其理論價格總是趨于一致【參考答案】：A,B【解析】證券市場基礎(chǔ)知識（2008版）P138頁，“期貨市場價格總是圍繞著理論價格而波動?！薄捌谪浭袌鰞r格的變動與現(xiàn)貨市場價格的變動之間也并不總是一致的?！惫收J(rèn)為此題應(yīng)選擇AB【解析】17、進(jìn)入21世紀(jì)，金融創(chuàng)新深化的表現(xiàn)是（）。A、場外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展，以各類奇異型期權(quán)為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)B、新興市場在金融產(chǎn)品的設(shè)計和創(chuàng)新方面也開始從簡單模仿和復(fù)制逐步發(fā)展到獨立開發(fā)具有本土特色的各類新產(chǎn)品，成為全球金融創(chuàng)新浪潮不可忽視的重要組成部分C、天氣衍生金融產(chǎn)品、能源風(fēng)險管理工具、巨災(zāi)衍生產(chǎn)品、政治風(fēng)險管理工具、信貸衍生品層出不窮D、結(jié)構(gòu)化票據(jù)、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、各類權(quán)證、證券化資產(chǎn)、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易【參考答案】：A,B,C,D【解析】創(chuàng)新是金融業(yè)永恒的主題，進(jìn)入21世紀(jì)，在新的金融理論、金融技術(shù)的支持下，有關(guān)產(chǎn)品、組織、監(jiān)管等方面的發(fā)展千變?nèi)f化、日新月異。在有組織的金融市場中，結(jié)構(gòu)化票據(jù)、交易所交易基金(ETF)、各類權(quán)證、證券化資產(chǎn)、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易；從功能上看，天氣衍‘生金融產(chǎn)品、能源風(fēng)險管理工具、巨災(zāi)衍生產(chǎn)品、政治風(fēng)險管理工具、信貸衍生品層出不窮，極大地擴展了金融帝國的版圖。場外交易衍生產(chǎn)品的快速發(fā)展以及新興市場金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進(jìn)一步深化的特點。在場外市場中，以各類奇異型期權(quán)為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)，成為風(fēng)險管理的利器。而新興市場在金融產(chǎn)品的設(shè)計和創(chuàng)新方面，也開始從簡單模仿和復(fù)制逐步發(fā)展到獨立開發(fā)于有本土特色的各類新產(chǎn)品，成為全球金融創(chuàng)新浪潮不可忽視的重要組成部分。18、普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）。A、法律上的限制B、公司的經(jīng)營環(huán)境C、公司對現(xiàn)金的需要D、公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力【參考答案】：A,B,C,D【解析】答案為ABCD。普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：(1)法律上的限制。普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要；(2)其他方面的限制。如公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力等。19、目前，全球基金業(yè)的發(fā)展呈現(xiàn)的特點是（）。A、封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品B、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢明顯D、基金的資金來源發(fā)生了很大變化【參考答案】：B,C,D【解析】開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品，這和我畫基金市場的趨勢是一致的，所以A選項不正確。20、金融遠(yuǎn)期合約的缺點包括（）。A、搜索困難B、場外交易C、交易成本較高D、存在對手違約風(fēng)險【參考答案】：A,C,D【解析】掌握金融遠(yuǎn)期合約的概念、類型。見教材第五章第二節(jié)，P159。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、衍生證券投資基金主要包括（）。A、期貨基金B(yǎng)、期權(quán)基金C、認(rèn)股權(quán)證基金D、指數(shù)基金【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉各類基金的含義。見教材第四章第一節(jié)，P125。2、證券投資者保護基金的資金可以運用于（）。A、銀行存款B、購買國債C、中央銀行債券D、中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券【參考答案】：A,B,C,D3、RQFⅡ試點業(yè)務(wù)與QFⅡ的主要區(qū)別在于（）。A、募集的資金是人民幣而不是外匯B、機構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司C、交易范圍包括銀行間債券市場D、盡可能簡化對投資額度和跨境資金收支的管理【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P11。4、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，按市場價計算應(yīng)當(dāng)符合（）規(guī)定。A、投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于基金凈資產(chǎn)的5%B、投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)換債、債券基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%C、投資國債的比例不低于基金凈資產(chǎn)的30%D、投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例不高于基金凈資產(chǎn)的30%【參考答案】：D【解析】掌握機構(gòu)投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節(jié)，P14～15。5、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括（）。A、交易傭金B(yǎng)、過戶費C、銀行間賬戶服務(wù)費D、基金銷售服務(wù)費【參考答案】：A,B【解析】熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定。見教材第四章第三節(jié)，P136。6、基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到（）特殊情況，有權(quán)暫停估值。A、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時C、如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見教材第四章第三節(jié)，P137。7、（）時應(yīng)確定較小的票面金額。A、主要面對小額投資者B、主要面對大額投資者C、市場資金供給充足D、市場資金供給緊張【參考答案】：A,D【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P78。8、優(yōu)先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派優(yōu)先C、優(yōu)先表決權(quán)D、具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)【參考答案】：A,B【解析】熟悉優(yōu)先股的定義、特征。見教材第二章第三節(jié)，P68。9、證券投資基金的特點是（）。A、集合投資B、分散風(fēng)險C、專業(yè)理財D、穩(wěn)定市場【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券投資基金的定義和特征。見教材第四章第一節(jié)，P120。10、近年來，全球各主要市場均開設(shè)了（）交易，使開放式基金也可以在交易所市場掛牌交易。A、指數(shù)基金B(yǎng)、衍生證券投資基金C、交易所交易基金D、上市開放式基金【參考答案】：C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P5。11、廣義的有價證券包括（）。A、實物領(lǐng)取憑證B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。12、金融期貨的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機制C、結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度D、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對沖機制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度。見教材第五章第二節(jié)，P162。13、中國金融期貨交易所的結(jié)算會員按照業(yè)務(wù)范圍分為（）。A、特別結(jié)算會員B、交易結(jié)算會員C、全面結(jié)算會員D、部分結(jié)算會員【參考答案】：A,B,C【解析】了解中國金融期貨交易所。見教材第五章第二節(jié)，P166。14、證券市場的顯著特征有（）。A、證券市場是價值直接交換的場所B、證券市場是為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場C、證券市場是風(fēng)險直接交換的場所D、證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所【參考答案】：A,C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能。見教材第一章第一節(jié)，P4。15、證券公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定計算凈資本和風(fēng)險資本準(zhǔn)備，編制（）。A、凈資本計算表B、風(fēng)險資本準(zhǔn)備計算表C、風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報表D、現(xiàn)金流量表【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計算、風(fēng)險控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見教材第七章第三節(jié)，P300。16、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期貨C、金融期權(quán)D、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具【參考答案】：A,B,C,D17、關(guān)于股票收益性描述正確的是（）。A、股票的收益只來源于股份公司B、其實現(xiàn)形式可以是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利C、其實現(xiàn)形式可以是資本利得D、收益性是股票最基本的特征【參考答案】：B,C,D18、新《公司法》規(guī)定，上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的（）A、不得對該項決議行使表決權(quán)B、不得代理其他董事行使表決權(quán)C、董事會會議由1/2以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行D、董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過【參考答案】：A,B,C,D19、下面關(guān)于股權(quán)分置改革的表述，正確的是（）。A、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易{所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股B、2005年4月29日，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點有關(guān)問題的通知》，股權(quán)分置改革的試點工作啟動C、中國證監(jiān)會和銀監(jiān)會共同依法對股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動實行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)商推進(jìn)股權(quán)分置改革工作D、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出【參考答案】：A,B,D20、目前我國發(fā)行的普通國債有（）。A、國庫券B、記賬式國債C、憑證式國債D、儲蓄國債(電子式)【參考答案】：B,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P89。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、公司盈利水平高低及未來發(fā)展趨勢是股東權(quán)益的基本決定因素。（）【參考答案】：正確【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。2、證券給付結(jié)算方式指權(quán)證持有人行權(quán)時，發(fā)行人按照約定向權(quán)證持有人支付行權(quán)價格與標(biāo)的證券結(jié)算價格之間的差額。（）【參考答案】：錯誤3、49.對于一般債券的償還，地方政府往往以項目建成后取得的收入做擔(dān)保；而對于專項債券，地方政府通常以本地區(qū)的財政收入做擔(dān)保。（）【參考答案】：錯誤【解析】對于一般債券的償還，地方政府通常以本地區(qū)的財政收入作擔(dān)保；而對專項債券，地方政府往往以項目建成后取得的收入作擔(dān)保。4、買人注銷是指債券發(fā)行人在債券未到期前按照市場價格從二級市場中購回自己發(fā)行的債券而注銷債務(wù)。（）【參考答案】：正確5、會計師事務(wù)所申請證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時，其分支機構(gòu)的注冊會計師也應(yīng)計算在內(nèi)。（）【參考答案】：錯誤【解析】會計師事務(wù)所申請證券相關(guān)業(yè)務(wù)許可證時，應(yīng)當(dāng)具有20名以上符合相關(guān)條件的注冊會計師，但數(shù)量不包括其分支機構(gòu)的注冊會計師。6、公司股票連續(xù)120個交易日通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)實現(xiàn)的累計成交量低于100萬股，深圳證券交易所對在創(chuàng)業(yè)板上市的股票交易實行暫停股票上市交易。（）【參考答案】：錯誤【解析】熟悉我國證券市場的上市制度。見教材第六章第二節(jié)，P222。7、證券公司自營業(yè)務(wù)決策機構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會-經(jīng)理層-投資決策機構(gòu)的三級體制設(shè)立，董事會是自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)。（）【參考答案】：錯誤8、理論上，金融期貨價格有可能高于、等于相應(yīng)的現(xiàn)貨金融工具價格，但不可能低于相應(yīng)的現(xiàn)貨金融工具價格。（）【參考答案】：錯誤9、目前，我國的股票發(fā)行實行核準(zhǔn)制并配之以發(fā)行審核制度和保薦人制度。（）【參考答案】：正確10、就同一種類型的債券而言，長期債券的利率比短期債券要低，因為長期債券獲利的時間更長。（）【參考答案】：錯誤【解析】就同一種類型的債券而言，長期債券的利率比短期債券要高，因為短期債券的利率風(fēng)險小，而長期債券的利率風(fēng)險較大。11、《公司法》的調(diào)整范圍包括股份有限公司和有限責(zé)任公司，其核心旨在保護公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序。（）【參考答案】：正確【解析】掌握《證券法》和《公司法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P320。12、管理費費率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險越小，管理費率就越低；反之，則越高。（）【參考答案】：正確13、從理論上說，不論是分割還是合并，都會增加或減少股東持有股票的數(shù)量，進(jìn)而改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。（）【參考答案】：錯誤14、自2005年7月起我國開放式基金場內(nèi)的認(rèn)購、申購與贖回開始施行，此前開放式基金的申購和贖回都是在場外進(jìn)行的。（）【參考答案】：正確15、證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬。（）【參考答案】：正確【解析】證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是核準(zhǔn)制。16、非流通國債的發(fā)行對象只能是個人。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P88。17、股票價格對利率變動是極其敏感的，當(dāng)利率變動時，股票價格會迅速發(fā)生反向變動，其中優(yōu)先股因其股息率固定收利率風(fēng)險影響較大。（）【參考答案】：正確18、單位犯內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處7年以下3年以上有期徒刑或者拘役。（）【參考答案】：錯誤19、虛擬資本是指以有價證券形式存在并能給持有者帶來一定收益的資本。（）【參考答案】：正