資金管理系統(tǒng)v介紹課件

資金管理3.6

系統(tǒng)介紹資金管理3.6

系統(tǒng)介紹提綱系統(tǒng)概述系統(tǒng)功能銀行接口應(yīng)用接口相關(guān)資料提綱系統(tǒng)概述系統(tǒng)概述一、應(yīng)用目標資金集中管理強化資金預(yù)算收支兩條線消除兩高（存款高、貸款高）內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)概述一、應(yīng)用目標系統(tǒng)概述二、角色關(guān)系成員單位中心銀行系統(tǒng)概述二、角色關(guān)系成員單位中心銀行業(yè)務(wù)功能預(yù)算管理資金劃撥管理內(nèi)部借還款管理內(nèi)部結(jié)算管理資金占用費管理特種業(yè)務(wù)管理對外融資管理帳務(wù)管理商業(yè)銀行管理信用管理重要憑證管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)管理報表管理業(yè)務(wù)功能預(yù)算管理帳務(wù)管理預(yù)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向資金管理中心申報資金使用預(yù)算，預(yù)算經(jīng)中心批準后作為資金下?lián)艿囊罁?jù)；中心通過資金預(yù)算控制和掌握成員單位的資金使用。預(yù)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向資金管理中心申報資金使用預(yù)算，預(yù)預(yù)算管理－業(yè)務(wù)流程預(yù)算管理－業(yè)務(wù)流程預(yù)算管理－系統(tǒng)運作過程1．預(yù)算模板2．日常預(yù)算a)

年度預(yù)算b)月度預(yù)算3．單項預(yù)算（追加預(yù)算）4．削減預(yù)算5．資本性預(yù)算附表6．預(yù)算與實際對照表a)

模板b)

預(yù)算與實際對照表預(yù)算管理－系統(tǒng)運作過程1．預(yù)算模板預(yù)算管理－模塊邊界與資金劃撥管理的關(guān)系審核通過的預(yù)算是資金下?lián)艿囊罁?jù)預(yù)算管理－模塊邊界與資金劃撥管理的關(guān)系資金劃撥管理－業(yè)務(wù)簡介資金管理中心借助銀行的匯劃功能將成員單位的收入資金劃轉(zhuǎn)到中心的銀行帳戶，在成員單位需要使用資金時下?lián)芙o成員單位。資金劃撥管理－業(yè)務(wù)簡介資金管理中心借助銀行的匯劃功能將成員單資金劃撥管理－業(yè)務(wù)流程資金劃撥管理－業(yè)務(wù)流程資金劃撥管理－系統(tǒng)運作過程1．

資金上劃2．

資金下?lián)躠)

日常性下?lián)埽ò囱聯(lián)埽゜)

追加預(yù)算下?lián)埽S時下?lián)埽┵Y金劃撥管理－系統(tǒng)運作過程1．

資金上劃資金劃撥管理－模塊邊界與預(yù)算管理的關(guān)系 下?lián)艿囊罁?jù)是預(yù)算與帳務(wù)管理的關(guān)系a)

記帳分錄。上劃：借：銀行存款；貸：內(nèi)部存款-XX單位下?lián)埽航瑁簝?nèi)部存款-XX單位；貸：銀行存款b)

記帳憑證查詢c)

帳務(wù)查詢與銀行接口的關(guān)系 調(diào)用銀行接口的上劃、下?lián)芄δ苜Y金劃撥管理－模塊邊界與預(yù)算管理的關(guān)系借還款管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向中心提出借款申請，中心審核同意后以內(nèi)部存款的形式將借款撥付給成員單位；成員單位需在借款到期前償還借款，否則轉(zhuǎn)入逾期；借還款管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向中心提出借款申請，中心審核同意借還款管理－業(yè)務(wù)流程借還款管理－業(yè)務(wù)流程借還款管理－系統(tǒng)運作過程1．

借款管理2．

還款管理3．

借款到期處理4．

利息計算利息＝sum(日余額×日利率)借還款管理－系統(tǒng)運作過程1．

借款管理借還款管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄借款：借：內(nèi)部借款-X單位；貸：內(nèi)部存款-X單位逾期：借：逾期借款-X單位；貸：內(nèi)部借款-X單位還款：借：內(nèi)部存款-X單位；貸：內(nèi)部借款-X單位（逾期）b)

記帳憑證c)

帳務(wù)查詢d)日終處理：借款到期日處理2．與信用管理的關(guān)系申請普通借款借款時，受到信用額度限制。借還款管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位之間的結(jié)算采用走帳不走錢的方式在資金管理中心內(nèi)部進行記帳。業(yè)務(wù)流程分為主動收款和主動付款內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位之間的結(jié)算采用走帳不走錢的方式內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)流程內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)流程內(nèi)部結(jié)算管理－系統(tǒng)運作過程1．

主動付款2．

主動收款內(nèi)部結(jié)算管理－系統(tǒng)運作過程1．

主動付款內(nèi)部結(jié)算管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄借：內(nèi)部存款－收款方貸：內(nèi)部存款－付款方b)

帳務(wù)查詢內(nèi)部結(jié)算管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系資金占用費管理－業(yè)務(wù)簡介結(jié)息日系統(tǒng)結(jié)算出帳戶利息，資金管理中心業(yè)務(wù)人員將利息清單計息，收取或支付成員單位資金占用費；可以根據(jù)實際情況調(diào)整計息積數(shù)；利率變動時可以調(diào)整某種帳戶利率或某個帳戶的利率資金占用費管理－業(yè)務(wù)簡介結(jié)息日系統(tǒng)結(jié)算出帳戶利息，資金管理中資金占用費管理－業(yè)務(wù)流程資金占用費管理－業(yè)務(wù)流程資金占用費－系統(tǒng)運作過程1．利息單計息2．業(yè)務(wù)利率調(diào)整3．帳戶利率調(diào)整4．計息積數(shù)調(diào)整資金占用費－系統(tǒng)運作過程1．利息單計息資金占用費管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄存款利息：借：財務(wù)費用－內(nèi)部存款利息；貸：內(nèi)部存款－X單位借款利息：借：內(nèi)部存款－X單位；貸：財務(wù)費用－內(nèi)部借款利息b)

帳務(wù)查詢資金占用費管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介包括：內(nèi)部存款調(diào)整：系統(tǒng)中沒有提供業(yè)務(wù)功能處理的其他業(yè)務(wù)，如果涉及成員單位存款變動，可以使用此功能處理該業(yè)務(wù)。中心財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)：如果中心不是獨立核算單位，需要將中心的財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)到他所屬的核算單位，一般是省公司凍結(jié)、解凍：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，凍結(jié)成員單位內(nèi)部存款，限制其可用額度；對凍結(jié)的帳戶的金額可以解凍特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介包括：特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程特種業(yè)務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．內(nèi)部存款調(diào)整2．財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)3．凍結(jié)、解凍特種業(yè)務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．內(nèi)部存款調(diào)整特種業(yè)務(wù)管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄內(nèi)部存款調(diào)整：根據(jù)調(diào)整的借貸方記帳中心財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)：借：財務(wù)費用－內(nèi)部借款利息貸：內(nèi)部存款－省公司借：內(nèi)部存款－省公司貸：財務(wù)費用－內(nèi)部存款利息b)

帳務(wù)查詢特種業(yè)務(wù)管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系對外融資管理－業(yè)務(wù)簡介中心在銀行的借款和還款情況，通過該功能記錄在系統(tǒng)中對外融資管理－業(yè)務(wù)簡介中心在銀行的借款和還款情況，通過該功能對外融資管理－業(yè)務(wù)流程對外融資管理－業(yè)務(wù)流程對外融資管理－系統(tǒng)運作過程1．

對外借款2．

對外還款對外融資管理－系統(tǒng)運作過程1．

對外借款對外融資管理－模塊邊界（無）對外融資管理－模塊邊界（無）帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介業(yè)務(wù)功能的自動記帳處理記帳憑證處理日終帳務(wù)處理帳務(wù)查詢帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介業(yè)務(wù)功能的自動記帳處理帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程帳務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．

記帳接口2．

日終處理3．

模塊功能帳務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．

記帳接口帳務(wù)管理－模塊邊界與業(yè)務(wù)功能的關(guān)系是業(yè)務(wù)功能記帳處理模塊是業(yè)務(wù)功能數(shù)據(jù)集中反應(yīng)的模塊帳務(wù)管理－模塊邊界與業(yè)務(wù)功能的關(guān)系商業(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)簡介銀行接口的管理功能模塊簽到、簽退查詢帳戶余額查詢帳戶交易明細上劃對帳下?lián)軐ど虡I(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)簡介銀行接口的管理功能模塊商業(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)流程（無）商業(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)流程（無）商業(yè)銀行管理－系統(tǒng)運作過程1．銀行提供的銀企互聯(lián)方案2．東軟的直聯(lián)方案3．系統(tǒng)實現(xiàn)的統(tǒng)一接口4．業(yè)務(wù)功能商業(yè)銀行管理－系統(tǒng)運作過程1．銀行提供的銀企互聯(lián)方案商業(yè)銀行管理－模塊邊界與資金劃撥的關(guān)系資金上劃調(diào)用獲取上劃數(shù)據(jù)接口資金下?lián)苷{(diào)用資金轉(zhuǎn)帳接口上劃、下?lián)軐ふ{(diào)用相應(yīng)的對帳接口商業(yè)銀行管理－模塊邊界與資金劃撥的關(guān)系信用管理－業(yè)務(wù)簡介評定成員單位信用等級和信貸額度信用管理－業(yè)務(wù)簡介評定成員單位信用等級和信貸額度信用管理－業(yè)務(wù)流程信用管理－業(yè)務(wù)流程信用管理－系統(tǒng)運作過程1．信用評定規(guī)則2．信用分數(shù)評定3．信用額度評定信用管理－系統(tǒng)運作過程1．信用評定規(guī)則信用管理－模塊邊界與內(nèi)部借款的關(guān)系 成員單位信用額度作為成員單位內(nèi)部借款時的約束條件信用管理－模塊邊界與內(nèi)部借款的關(guān)系重要憑證管理－業(yè)務(wù)簡介中心日常經(jīng)營過程中產(chǎn)生的票據(jù)、憑證等重要會計檔案的保管、狀態(tài)跟蹤。重要憑證管理－業(yè)務(wù)簡介中心日常經(jīng)營過程中產(chǎn)生的票據(jù)、憑證等重重要憑證管理－業(yè)務(wù)流程重要憑證管理－業(yè)務(wù)流程重要憑證管理－系統(tǒng)運作過程1．

重要憑證入庫2．

重要憑證領(lǐng)用3．重要憑證歸還4．重要憑證遺失重要憑證管理－系統(tǒng)運作過程1．

重要憑證入庫重要憑證管理－模塊邊界（無）重要憑證管理－模塊邊界（無）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理（略）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理（略）系統(tǒng)管理（略）系統(tǒng)管理（略）銀行接口（略）銀行接口（略）應(yīng)用接口與交易平臺的接口為交易平臺提供結(jié)算服務(wù)與財務(wù)軟件的接口導(dǎo)出對帳單應(yīng)用接口與交易平臺的接口相關(guān)資料

需求分析報告詳細設(shè)計報告數(shù)據(jù)庫詳細設(shè)計相關(guān)資料

需求分析報告資金管理3.6

系統(tǒng)介紹資金管理3.6

系統(tǒng)介紹提綱系統(tǒng)概述系統(tǒng)功能銀行接口應(yīng)用接口相關(guān)資料提綱系統(tǒng)概述系統(tǒng)概述一、應(yīng)用目標資金集中管理強化資金預(yù)算收支兩條線消除兩高（存款高、貸款高）內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)概述一、應(yīng)用目標系統(tǒng)概述二、角色關(guān)系成員單位中心銀行系統(tǒng)概述二、角色關(guān)系成員單位中心銀行業(yè)務(wù)功能預(yù)算管理資金劃撥管理內(nèi)部借還款管理內(nèi)部結(jié)算管理資金占用費管理特種業(yè)務(wù)管理對外融資管理帳務(wù)管理商業(yè)銀行管理信用管理重要憑證管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)管理報表管理業(yè)務(wù)功能預(yù)算管理帳務(wù)管理預(yù)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向資金管理中心申報資金使用預(yù)算，預(yù)算經(jīng)中心批準后作為資金下?lián)艿囊罁?jù)；中心通過資金預(yù)算控制和掌握成員單位的資金使用。預(yù)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向資金管理中心申報資金使用預(yù)算，預(yù)預(yù)算管理－業(yè)務(wù)流程預(yù)算管理－業(yè)務(wù)流程預(yù)算管理－系統(tǒng)運作過程1．預(yù)算模板2．日常預(yù)算a)

年度預(yù)算b)月度預(yù)算3．單項預(yù)算（追加預(yù)算）4．削減預(yù)算5．資本性預(yù)算附表6．預(yù)算與實際對照表a)

模板b)

預(yù)算與實際對照表預(yù)算管理－系統(tǒng)運作過程1．預(yù)算模板預(yù)算管理－模塊邊界與資金劃撥管理的關(guān)系審核通過的預(yù)算是資金下?lián)艿囊罁?jù)預(yù)算管理－模塊邊界與資金劃撥管理的關(guān)系資金劃撥管理－業(yè)務(wù)簡介資金管理中心借助銀行的匯劃功能將成員單位的收入資金劃轉(zhuǎn)到中心的銀行帳戶，在成員單位需要使用資金時下?lián)芙o成員單位。資金劃撥管理－業(yè)務(wù)簡介資金管理中心借助銀行的匯劃功能將成員單資金劃撥管理－業(yè)務(wù)流程資金劃撥管理－業(yè)務(wù)流程資金劃撥管理－系統(tǒng)運作過程1．

資金上劃2．

資金下?lián)躠)

日常性下?lián)埽ò囱聯(lián)埽゜)

追加預(yù)算下?lián)埽S時下?lián)埽┵Y金劃撥管理－系統(tǒng)運作過程1．

資金上劃資金劃撥管理－模塊邊界與預(yù)算管理的關(guān)系 下?lián)艿囊罁?jù)是預(yù)算與帳務(wù)管理的關(guān)系a)

記帳分錄。上劃：借：銀行存款；貸：內(nèi)部存款-XX單位下?lián)埽航瑁簝?nèi)部存款-XX單位；貸：銀行存款b)

記帳憑證查詢c)

帳務(wù)查詢與銀行接口的關(guān)系 調(diào)用銀行接口的上劃、下?lián)芄δ苜Y金劃撥管理－模塊邊界與預(yù)算管理的關(guān)系借還款管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向中心提出借款申請，中心審核同意后以內(nèi)部存款的形式將借款撥付給成員單位；成員單位需在借款到期前償還借款，否則轉(zhuǎn)入逾期；借還款管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位向中心提出借款申請，中心審核同意借還款管理－業(yè)務(wù)流程借還款管理－業(yè)務(wù)流程借還款管理－系統(tǒng)運作過程1．

借款管理2．

還款管理3．

借款到期處理4．

利息計算利息＝sum(日余額×日利率)借還款管理－系統(tǒng)運作過程1．

借款管理借還款管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄借款：借：內(nèi)部借款-X單位；貸：內(nèi)部存款-X單位逾期：借：逾期借款-X單位；貸：內(nèi)部借款-X單位還款：借：內(nèi)部存款-X單位；貸：內(nèi)部借款-X單位（逾期）b)

記帳憑證c)

帳務(wù)查詢d)日終處理：借款到期日處理2．與信用管理的關(guān)系申請普通借款借款時，受到信用額度限制。借還款管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位之間的結(jié)算采用走帳不走錢的方式在資金管理中心內(nèi)部進行記帳。業(yè)務(wù)流程分為主動收款和主動付款內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)簡介成員單位之間的結(jié)算采用走帳不走錢的方式內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)流程內(nèi)部結(jié)算管理－業(yè)務(wù)流程內(nèi)部結(jié)算管理－系統(tǒng)運作過程1．

主動付款2．

主動收款內(nèi)部結(jié)算管理－系統(tǒng)運作過程1．

主動付款內(nèi)部結(jié)算管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄借：內(nèi)部存款－收款方貸：內(nèi)部存款－付款方b)

帳務(wù)查詢內(nèi)部結(jié)算管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系資金占用費管理－業(yè)務(wù)簡介結(jié)息日系統(tǒng)結(jié)算出帳戶利息，資金管理中心業(yè)務(wù)人員將利息清單計息，收取或支付成員單位資金占用費；可以根據(jù)實際情況調(diào)整計息積數(shù)；利率變動時可以調(diào)整某種帳戶利率或某個帳戶的利率資金占用費管理－業(yè)務(wù)簡介結(jié)息日系統(tǒng)結(jié)算出帳戶利息，資金管理中資金占用費管理－業(yè)務(wù)流程資金占用費管理－業(yè)務(wù)流程資金占用費－系統(tǒng)運作過程1．利息單計息2．業(yè)務(wù)利率調(diào)整3．帳戶利率調(diào)整4．計息積數(shù)調(diào)整資金占用費－系統(tǒng)運作過程1．利息單計息資金占用費管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄存款利息：借：財務(wù)費用－內(nèi)部存款利息；貸：內(nèi)部存款－X單位借款利息：借：內(nèi)部存款－X單位；貸：財務(wù)費用－內(nèi)部借款利息b)

帳務(wù)查詢資金占用費管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介包括：內(nèi)部存款調(diào)整：系統(tǒng)中沒有提供業(yè)務(wù)功能處理的其他業(yè)務(wù)，如果涉及成員單位存款變動，可以使用此功能處理該業(yè)務(wù)。中心財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)：如果中心不是獨立核算單位，需要將中心的財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)到他所屬的核算單位，一般是省公司凍結(jié)、解凍：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，凍結(jié)成員單位內(nèi)部存款，限制其可用額度；對凍結(jié)的帳戶的金額可以解凍特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介包括：特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程特種業(yè)務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程特種業(yè)務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．內(nèi)部存款調(diào)整2．財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)3．凍結(jié)、解凍特種業(yè)務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．內(nèi)部存款調(diào)整特種業(yè)務(wù)管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系a)

記帳分錄內(nèi)部存款調(diào)整：根據(jù)調(diào)整的借貸方記帳中心財務(wù)費用結(jié)轉(zhuǎn)：借：財務(wù)費用－內(nèi)部借款利息貸：內(nèi)部存款－省公司借：內(nèi)部存款－省公司貸：財務(wù)費用－內(nèi)部存款利息b)

帳務(wù)查詢特種業(yè)務(wù)管理－模塊邊界1．與帳務(wù)的關(guān)系對外融資管理－業(yè)務(wù)簡介中心在銀行的借款和還款情況，通過該功能記錄在系統(tǒng)中對外融資管理－業(yè)務(wù)簡介中心在銀行的借款和還款情況，通過該功能對外融資管理－業(yè)務(wù)流程對外融資管理－業(yè)務(wù)流程對外融資管理－系統(tǒng)運作過程1．

對外借款2．

對外還款對外融資管理－系統(tǒng)運作過程1．

對外借款對外融資管理－模塊邊界（無）對外融資管理－模塊邊界（無）帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介業(yè)務(wù)功能的自動記帳處理記帳憑證處理日終帳務(wù)處理帳務(wù)查詢帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)簡介業(yè)務(wù)功能的自動記帳處理帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程帳務(wù)管理－業(yè)務(wù)流程帳務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．

記帳接口2．

日終處理3．

模塊功能帳務(wù)管理－系統(tǒng)運作過程1．

記帳接口帳務(wù)管理－模塊邊界與業(yè)務(wù)功能的關(guān)系是業(yè)務(wù)功能記帳處理模塊是業(yè)務(wù)功能數(shù)據(jù)集中反應(yīng)的模塊帳務(wù)管理－模塊邊界與業(yè)務(wù)功能的關(guān)系商業(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)簡介銀行接口的管理功能模塊簽到、簽退查詢帳戶余額查詢帳戶交易明細上劃對帳下?lián)軐ど虡I(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)簡介銀行接口的管理功能模塊商業(yè)銀行管理－業(yè)務(wù)流程（無）商業(yè)銀行管