六月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》綜合訓練

六月上旬證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識》綜合訓練一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、目前，（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A、按名義金額計算的互換交易B、按實際金額計算的互換交易C、遠期利率協(xié)議D、金融期貨合約【參考答案】：A2、在下列機構(gòu)中，負責辦理派發(fā)紅股、股息和利息的是（）。A、證券交易所B、證券登記結(jié)算公司C、發(fā)行證券的公司D、證券公司【參考答案】：B3、（）指中小企業(yè)板塊的交易由獨立于主板市場交易系統(tǒng)的第二交易系統(tǒng)承擔。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立【參考答案】：A【解析】考點：掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu)。見教材第六章第二節(jié)，P215。4、戰(zhàn)略投資者不得參與首次公開發(fā)行股票的初步詢價和累計投標詢價，并應(yīng)當承諾獲得本次配售的股票持有期限不少于（）個月。A、9B、12C、18D、24【參考答案】：B【解析】掌握《證券發(fā)行與承銷管理辦法》對首次公開發(fā)行股票實行的詢價制度和對證券發(fā)售的規(guī)定。見教材第八章第一節(jié)，P334。5、滬深300指數(shù)每次調(diào)整的比例定為不超過（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例定為不超過10%。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。最近一次財務(wù)報告虧損的股票原則上不進入新選樣本，除非該股票影響指數(shù)的代表性。6、我國銀行間債券市場的現(xiàn)券交易品種目前有（）。A、國債和公司債B、國債和可轉(zhuǎn)債C、國債和政策性金融債D、國債和權(quán)證【參考答案】：C【解析】我國銀行間債券市場的債券交易方式包括現(xiàn)券買賣與回購交易兩部分。現(xiàn)券交易品種目前為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券；用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。7、信用風險是（）的主要風險。A、公債B、普通股C、優(yōu)先股D、公司債券【參考答案】：D【解析】公司債券的風險相對于政府債券和金融債券要大，有的公司可能無法到期還本付息，所以公司債券最主要的風險就是信用風險。8、股票市場價格的最直接影響因素是（），并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。A、供求關(guān)系B、公司經(jīng)營狀況C、宏觀經(jīng)濟因素D、政治因素【參考答案】：A9、以下那一種風險不屬于系統(tǒng)風險（）。A、政策風險B、周期波動風險C、利率風險D、信用風險【參考答案】：D【解析】系統(tǒng)風險包括：購買力風險，利率風險，政策風險，周期性風險。非系統(tǒng)性風險包括：信用風險，財務(wù)風險，經(jīng)營風險等。10、債券是一種（）。A、有期證券B、無期證券C、永久證券D、終生證券【參考答案】：A【解析】考點：熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P85。11、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、降低系統(tǒng)性風險B、保證證券市場的公平、效率和透明C、保護投資者合法權(quán)益，讓投資者樹立信心D、防止內(nèi)幕交易【參考答案】：C12、2005年對《公司法》修訂的主要內(nèi)容不包括（）。A、按照公司經(jīng)營內(nèi)容區(qū)分最低資本額B、公司可以用股權(quán)等法律、行政法規(guī)允許的其他形式出資C、貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的30%D、公司對外投資所累積投資額不得超過本公司凈資產(chǎn)的70%【參考答案】：A13、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人(SPV)在資產(chǎn)證券化中的作用不包括（）。A、接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)B、以持有資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品C、具有“破產(chǎn)隔離”的作用，即發(fā)起人破產(chǎn)對其不產(chǎn)生影響D、負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級【參考答案】：D14、利通證券公司正在籌建中，計劃主要經(jīng)營證券經(jīng)紀和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，依據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，其應(yīng)有的最低注冊資本應(yīng)該為（）。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、5億元【參考答案】：C15、（）債券又稱附息債券或息票債券。A、分期付息B、貼現(xiàn)C、折價D、溢價【參考答案】：A【解析】考點：熟悉股票和債券投資收益的來源和形式。見教材第六章第四節(jié)，P256。16、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。A、利率期貨B、外匯期貨C、債券期貨D、股權(quán)類期貨【參考答案】：B【解析】掌握金融期貨合約的主要種類。見教材第五章第二節(jié)，P161。17、下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（）。A、經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、投資者可以通過證券經(jīng)紀商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣【參考答案】：D18、不屬于建構(gòu)模塊工具的是（）。A、金融遠期合約B、金融期權(quán)C、金融期貨D、存托憑證【參考答案】：D19、在沒有優(yōu)先股的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得（）。A、每股賬面價值B、每股內(nèi)在價值C、每股票面價值D、每股清算價值【參考答案】：A20、按照發(fā)行時證券的（）不同可將證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。A、性質(zhì)B、價格C、數(shù)量D、風險【參考答案】：A【解析】考點：掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見教材第五章第三節(jié)，P181。21、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是（）。A、接受的贈與B、資產(chǎn)增值C、股票發(fā)行的溢價收入D、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額【參考答案】：C【解析】股份公司的資本公積金，主要來源于股票發(fā)行的溢價收入、接受的贈與、資產(chǎn)增值、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。其中，股票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公積金來源。22、基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費來源于（）。A、股息B、利息C、基金資產(chǎn)D、投資者繳納【參考答案】：C【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。托管費從基金資產(chǎn)中提取，費率也會因基金種類不同而異。23、最普通、最常見的股票是（）。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、無面額股票D、無記名股票【參考答案】：B【解析】普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。24、（）被稱為“中國資產(chǎn)證券化元年”。A、2003年B、2005年C、2006年D、2004年【參考答案】：B25、長期國債的償還期限一般在（）。A、1年以上B、3年以上C、5年以上D、10年或10年以上【參考答案】：D26、被中國證監(jiān)會依法吊銷執(zhí)業(yè)證書或者因違法被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的人員，中國證券業(yè)協(xié)會可在（）內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請。A、2年B、3年C、4年D、5年【參考答案】：B【解析】考點：熟悉證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定。見教材第八章第三節(jié)，P334。27、單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）。A、5%B、10%C、15%D、20%【參考答案】：B【解析】合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。28、某公司2009年6月發(fā)行了10億可轉(zhuǎn)換債券，規(guī)定其于2014年6月到期還本付息，2009年12月起持有該可轉(zhuǎn)換債券的投資者可以按一定比率將其轉(zhuǎn)換為普通股，則該可轉(zhuǎn)換債券的有效期限為___，轉(zhuǎn)換期限為___。（）A、45B、37C、54D、64【參考答案】：C【解析】可轉(zhuǎn)換債券的有效期與轉(zhuǎn)換期限之間的區(qū)別在于：前者是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間；后者是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束目的期間。題中債券的有效期為5年(2009年6月至2014年6月)；轉(zhuǎn)換期限為4年半(2009年12月至2014年6月)。29、發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任（）。A、監(jiān)管人B、評審人C、擔保人D、保薦人【參考答案】：D【解析】我國的股票發(fā)行實行核準制，發(fā)行申請須由保薦人推薦和輔導，由發(fā)行審核委員會審核，中國證監(jiān)會核準。發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券或公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。30、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A、新技術(shù)革命B、金融自由化C、利潤驅(qū)動D、避險【參考答案】：D31、認股權(quán)的認購期限一般為（）。A、2~10年B、3~10年C、兩周到30天D、3個月到1年【參考答案】：B32、（）是固定收益證券的主要風險，特別是債券的主要風險。A、政策風險B、經(jīng)濟周期波動風險C、購買力風險D、利率風險【參考答案】：D【解析】考點：掌握證券投資系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關(guān)系。見教材第六章第四節(jié)，P259。33、（）屬于已上市流通股份。A、B股B、發(fā)起人股份C、募集法人股份D、內(nèi)部職工股【參考答案】：A【解析】掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義。見教材第二章第四節(jié)，P73。34、根據(jù)我國政府對WTO的承諾，外國證券機構(gòu)直接從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特別會員的申請可由（）受理。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、國務(wù)院D、國家外匯管理局【參考答案】：A35、關(guān)于地方政府債券論述正確的是（）。A、地方政府債券通常可以分為收益?zhèn)蛯ｍ梻疊、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券C、地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國建國前就已經(jīng)存在D、由于我國1995年起實施的《中華人民共和國預算法》規(guī)定，地方政府不得發(fā)行地方政府債券，因此，我國目前的政府債券僅限于中央政府債券【參考答案】：D36、債券具有票面價值，代表了一定的財產(chǎn)價值，是一種（）。A、真實資本B、虛擬資本C、財產(chǎn)直接支配權(quán)D、實物直接支配權(quán)【參考答案】：B37、股東權(quán)利中首要的權(quán)利是（）。A、可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策B、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)C、優(yōu)先認股權(quán)或配股權(quán)D、持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓的權(quán)利【參考答案】：A【解析】考點：掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見教材第二章第二節(jié)，P65。38、證券市場本質(zhì)上是（）的直接交換場所。A、有價證券B、價值C、財產(chǎn)權(quán)利D、風險【參考答案】：B【解析】有價證券都是價值的直接代表，它們本質(zhì)上是價值的一種直接表現(xiàn)形式。雖然證券交易的對象是各種各樣的有價證券，但由于它們是價值的直接表現(xiàn)形式，所以證券市場本質(zhì)上是價值的直接交換場所。39、關(guān)于境內(nèi)居民個人開立B股資金賬戶和股票賬戶，下列說法錯誤的是（）。A、開立B股資金賬戶的最低金額為等值1000美元B、境內(nèi)商業(yè)銀行應(yīng)向境內(nèi)居民個人出具進賬憑證C、憑B股資金賬戶到證券經(jīng)營機構(gòu)開立B股股票賬戶D、境內(nèi)居民個人和非居民之間可以進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓【參考答案】：D40、上海證券交易所和深圳兩家證券交易所的組織形式都是（）。A、做市商制B、公司制C、科層制D、會員制【參考答案】：D【解析】上海證券交易所和深圳兩家證券交易所都按會員制方式組織的（而不是公司制），都是非營利性的事業(yè)法人。41、美國證券市場是從買賣（）開始的。A、運輸公司股票B、鐵路股票C、政府債券D、金融債券【參考答案】：C42、（），24名經(jīng)紀人商定了一項名為“梧桐樹協(xié)定”的協(xié)議，約定每日在梧桐樹下聚會，從事證券交易，并訂出了交易傭金的最低標準以及其他交易條款。A、1790年5月17日B、1792年5月17日C、1793年5月17日D、1817年5月17日【參考答案】：B43、證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊資本，變更持有5%以上股權(quán)的股東、實際控制人，變更公司章程中的重要條款，合并、分立、變更公司形式，停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)（）批準。A、證券監(jiān)督管理機構(gòu)B、財政部管理機構(gòu)C、中國銀監(jiān)會審批機構(gòu)D、中國證監(jiān)會審批機構(gòu)【參考答案】：A【解析】考點：熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項變更審批要求。見教材第七章第一節(jié)，P268～269。44、股票的市場價格一般是指（）。A、股票的發(fā)行價格B、股票在二級市場上交易的價格C、股票的票面價值D、股票的賬面價值【參考答案】：B【解析】掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原因。見教材第二章第二節(jié)，P57。45、2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并成立（）。A、泛歐交易所B、紐交所一泛歐證交所公司C、CME集團有限公司D、倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所【參考答案】：A46、我國的（）通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務(wù)部面向社會發(fā)行。券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。A、憑證式國債B、記賬式國債C、赤字國債D、非流通國債【參考答案】：A47、不動產(chǎn)抵押公司債用作抵押的財產(chǎn)價值（）發(fā)生的債務(wù)額。A、必須小于B、必須等于C、必須大于D、不一定等于【參考答案】：D48、配股的對象是（）。A、原有股東B、金融機構(gòu)C、政府D、社會公眾【參考答案】：A【解析】考點：掌握股利政策、股份變動等與股票相關(guān)的資本管理概念。見教材第二章第一節(jié)，P54。49、股份公司盈利一般的分配順序為（）。[2012年3月真題]A、債權(quán)人本息和稅金—優(yōu)先股股息一普通股紅利B、優(yōu)先股股息一債權(quán)人本息和稅金一普通股紅利C、優(yōu)先股股息—普通股紅利一債權(quán)人本息和稅金D、債權(quán)人本息和稅金一普通股紅利一優(yōu)先股股息【參考答案】：A【解析】本題主要考核優(yōu)先股的概念和公司盈利的分配順序。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。各國公司法對此一般都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金；其次是支付優(yōu)先股股息：最后才分配普通股紅利。50、在計算股價指數(shù)時，先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)，這是股價指數(shù)計算方法中的（）。A、相對法B、綜合法C、基期加權(quán)法D、計算期加權(quán)法【參考答案】：A【解析】綜合法是將樣本股票的基期和報告期價格分別加總，然后相比求出股票指數(shù)的方法；相對法又稱平均法，是先計算各樣本股的個別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均數(shù)的方法。51、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種（）。A、有價證券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或者使用權(quán)的憑證。52、（），我國停止發(fā)行國債。A、20世紀60年代和70年代B、20世紀50年代和60年代C、20世紀80年代和90年代D、20世紀70年代和80年代【參考答案】：A53、財政部于199B年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元，年利攀為5.5%，期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，該國債屬于（）。A、特別國債B、長期建設(shè)國債C、財政債券D、國家重點建設(shè)債券【參考答案】：B54、中央銀行票據(jù)期限通常為（）。A、3個月～6個月B、3個月～1年C、3個月～3年D、6個月～3年【參考答案】：C【解析】考點：熟悉中央銀行票據(jù)的性質(zhì)和作用。見教材第三章第三節(jié)，P102。55、2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司是（）。A、恒指服務(wù)公司B、中證指數(shù)有限公司C、中央國債登記結(jié)算有限責任公司D、三元證券投資顧問有限公司【參考答案】：B【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P239。56、股息的來源是公司的稅后利潤。通常，稅后利潤按（）程序分配。A、提取法定公積金彌補虧損對優(yōu)先股股東分配提取任意公積金對普通股股東分配B、彌補虧損提取法定公積金對優(yōu)先股股東分配提取任意公積金對普通股股東分配C、彌補虧損提取法定公積金提取任意公積金對優(yōu)先股股東分配對普通股股東分配D、提取法定公積金提取任意公積金彌補虧損對優(yōu)先股股東分配對普通股股東分配【參考答案】：B57、在證券公司的核心業(yè)務(wù)中，因要輔助客戶物色目標公司、設(shè)計購并方案而被視為“財力和智力的高級結(jié)合”的業(yè)務(wù)是（）。A、自營業(yè)務(wù)B、經(jīng)紀業(yè)務(wù)C、投資咨詢業(yè)務(wù)D、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【參考答案】：C【解析】輔助客戶物色目標公司、設(shè)計購并方案屬于投資咨詢業(yè)務(wù)。58、新《公司法》中關(guān)于無形資產(chǎn)的出資比例規(guī)定，貨幣出資金額不得低于公司注冊資本的（）。A、60%B、50%C、40%D、30%【參考答案】：D59、證券必須同時具有的兩個最基本特征是（）。A、法律特征與經(jīng)濟特征B、法律特征與書面特征C、經(jīng)濟特征與書面特征D、經(jīng)濟特征與權(quán)益特征【參考答案】：B60、商業(yè)銀行金融債券對應(yīng)的單戶在（）萬元(含)以下的小微企業(yè)貸款不納入存貸比考核范圍。A、200B、300C、400D、500【參考答案】：D【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P100。二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、股票風險性體現(xiàn)在（）。A、股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性B、投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期C、風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失D、風險性是股票最基本的特征【參考答案】：A,B【解析】掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。見教材第二章第一節(jié)，P48。2、證券公司證券自營業(yè)務(wù)決策的自主性體現(xiàn)在（）方面。A、交易行為的自主性B、選擇交易價格的自主性C、選擇交易方式的自主性D、選擇交易品種的自主性【參考答案】：A,B,C,D【解析】決策自主性主要體現(xiàn)在交易行為和交易對象上。3、場外交易市場的特征有（）。A、是一個高度組織化、制度化的市場B、組織方式采取做市商制C、是一個分散的無形市場D、是一個擁有眾多證券種類的市場【參考答案】：B,C,D4、股票價格指數(shù)的編制步驟包括（）。A、選擇樣本股B、選定某基期C、計算基期平均股價或市值，并作必要的修正D、指數(shù)化【參考答案】：A,B,C,D5、作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間的區(qū)別是（）。A、交易場所和交易組織形式不同B、交易的監(jiān)管程度不同C、遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定D、保證金制度和每日結(jié)算制度導致違約風險不同【參考答案】：A,B,D【解析】應(yīng)該把C選項改為“金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定”方才是正確答案。6、有價證券是（）的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。A、財產(chǎn)權(quán)利B、財產(chǎn)價值C、財產(chǎn)要求D、財產(chǎn)證明【參考答案】：A,B【解析】有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式，它包含兩層含義：一方面表明擁有一定價值量的財產(chǎn)，另一方面表明有價證券持有人可以行使證券所代表的權(quán)利。股票具有這兩種特征，因此，股票是有價證券。首先，股票本身雖然沒有價值，但它包含著股票持有者要求股份公司按規(guī)定分配股息和紅利的請求權(quán)，因此，股票代表著一定的價值；其次，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓應(yīng)與股票所有權(quán)的轉(zhuǎn)移同時進行，即股票與它代表的財產(chǎn)權(quán)合二為一，不可分離。安寶藍7、符合上市公司向原股東配售股份(配股)條件的為（）。A、擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%B、控股股東應(yīng)當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量C、采用《證券法》規(guī)定的包銷方式發(fā)行D、上市公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為【參考答案】：B,D【解析】掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件。見教材第六章第一節(jié)，P207。8、以下關(guān)于證券交易所的闡述，正確的是（）。A、以營利為目的B、不以營利為目的C、為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施、實行自律性管理的法人D、交易所是整個證券市場的核心【參考答案】：B,C,D【解析】根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券交易所是提供證券集中競價交易場所、不以營利為目的的法人。其主要職責有：提供交易場所與設(shè)施；制定交易規(guī)則；監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場的公開、公平和公正。9、以下屬于我國金融證券的是（）。A、混合資本債券B、商業(yè)銀行次級債券C、證券公司債券D、證券公司短期融資債券【參考答案】：A,B,C,D10、證券可以看成是各類記載并代表一定權(quán)利的（）。A、貨幣憑證B、法律憑證C、書面憑證D、資本憑證【參考答案】：B,C11、下列關(guān)于附息債券的說法正確的有（）。A、在債券存續(xù)期內(nèi)，對持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)B、按照計息方式可分為固定利率債券和浮動利率債券C、可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利息，稱為“緩息債券”D、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得還本付息，存續(xù)期間沒有利息支付【參考答案】：A,B,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類。見教材第三章第一節(jié)，P82。12、證券發(fā)行市場的作用在于（）。A、為資金需求者提供籌資渠道B、為資金供給者提供投資渠道C、為已發(fā)行的證券提供流通渠道D、促進資源配置的優(yōu)化【參考答案】：A,B,D【解析】C選項是證券交易市場（二級市場）的作用，只有在證券交易市場才會流通“已發(fā)行的證券”。所以C選項不正確。13、證券投資中的（）可以通過投資多樣化、投資組合等方式得以分散。A、經(jīng)濟周期性波動風險B、信用風險C、經(jīng)營風險D、財務(wù)風險【參考答案】：B,C,D【解析】A選項中的經(jīng)濟周期性波動風險屬于系統(tǒng)風險，也被稱為不可分散風險；BCD選項都屬于非系統(tǒng)風險，可以通過投資多樣化等方式分散。14、證券的流動性可通過（）方式來實現(xiàn)。A、兌付B、承兌C、貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)讓【參考答案】：A,B,C,D15、以國有資產(chǎn)折價入股的，須經(jīng)國務(wù)院及國家資產(chǎn)管理局的有關(guān)規(guī)定辦理（）等手續(xù)。A、資產(chǎn)評估B、審計C、確認D、驗證【參考答案】：A,C,D【解析】以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務(wù)院及國家國有資產(chǎn)管理局的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認、驗證手續(xù)。16、法律上對普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制的一般原則是（）。A、股份公司只能用未分配利潤支付紅利B、股份公司只能用留存收益支付紅利C、公司在無力償債時不能支付紅利D、紅利的支付不能減少其注冊資本【參考答案】：B,C,D【解析】掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產(chǎn)分配條件、順序。見教材第二章第三節(jié)，P65。17、金額在（）萬元以上的單筆現(xiàn)金支付是大額交易。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：D【解析】熟悉《反洗錢法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見教材第八章第一節(jié)，P328。18、證券市場自律性組織包括（）。A、證監(jiān)會B、證券公司C、證券交易所D、證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：C,D19、債券按照其券面形態(tài)可分為（）。A、實物債券B、附息債券C、憑證式債券D、記賬式債券【參考答案】：A,C,D20、允許財務(wù)公司在銀行間債券市場發(fā)行財務(wù)公司債的目的是（）。A、為滿足企業(yè)集團發(fā)展過程中財務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要B、為解決財務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀C、滿足其調(diào)整資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風險的需要D、為了增加銀行問債券市場的品種、擴大市場規(guī)?！緟⒖即鸢浮浚篈,B,C,D三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、基金托管人更換的條件有（）。A、收益連續(xù)半年下降B、被基金份額持有人大會解任C、被依法取消托管人資格D、基金托管人解散或破產(chǎn)【參考答案】：B,C,D【解析】我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一，基金托管人職責中止：被取消基金托管人資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散、撤銷或者宣告破產(chǎn)。2、會計師事務(wù)所申請證券許可證，應(yīng)當符合的條件是（）。A、依法成立3年以上，內(nèi)部質(zhì)量控制制度和其他管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往2年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為B、60周歲以內(nèi)注冊會計師不少于40人C、上年度業(yè)務(wù)收入不低于800萬元D、有限責任會計師事務(wù)所的實收資本不低于2000萬元，合伙會計師事務(wù)所凈資產(chǎn)不低于1000萬元【參考答案】：B,C3、根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（）。A、赤字國債B、建設(shè)國債C、戰(zhàn)爭國債D、特種國債【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節(jié)，P87。4、《證券公司風險處置條例》規(guī)定的風險處置措施包括（）。A、罰款停業(yè)B、托管、監(jiān)管C、行政重組D、撤銷【參考答案】：B,C,D【解析】《證券公司風險處置條例》規(guī)定了五種主要的風險處置措施：停業(yè)整頓、托管、接管、行政重組、撤銷5、上海證券交易所的綜合指數(shù)有（）。A、上證成分股指數(shù)B、上證380指數(shù)C、上證綜合指數(shù)D、新上證綜合指數(shù)【參考答案】：C,D【解析】掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見教材第六章第三節(jié)，P241。6、金融期貨的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、標準化的期貨合約和對沖機制C、結(jié)算所和無負債結(jié)算制度D、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則【參考答案】：A,B,C,D7、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東可以有（）的選擇。A、行使認股權(quán)認購新發(fā)行的股票B、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人C、不行使認股權(quán)而使其失效D、將權(quán)利向公司兌現(xiàn)【參考答案】：A,B,C【解析】公司為增加注冊資本而發(fā)行新股時，股東有權(quán)按照實繳的出資比例認購新股，這叫做優(yōu)先認股權(quán)，或者配股權(quán)。享有優(yōu)先認股權(quán)的股東可以有三種選擇：行使認股權(quán)認購新發(fā)行的股票；將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人；不行使認股權(quán)而使其失效。8、在計息方式上，歐洲債券市場包含的品種有（）。A、固定利率債券B、浮動利率債券C、在一定條件下將浮動利率轉(zhuǎn)換為固定利率的債券D、零息債券【參考答案】：A,B,C,D9、金融期貨交易中，（）是由交易所明確規(guī)定。A、基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量B、交割價格C、交割安排D、報價方式【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠期交易的區(qū)別。見教材第五章第二節(jié)，P163。10、廣義的有價證券包括（）。A、實物領(lǐng)取憑證B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：B,C,D【解析】掌握證券和有價證券定義、分類和特征。見教材第一章第一節(jié)，P2。11、證券公司綜合治理期間，集中改革完善了一批基礎(chǔ)性制度，主要包括（）。A、在2005年底全面實現(xiàn)獨立存管的基礎(chǔ)上，以被處置的高風險公司為起點。大力推進了客戶交易結(jié)算資金的第三方存管B、2006年5月推出了新的國債回購交易制度，有針對性地調(diào)整了業(yè)務(wù)流程，明確了客戶、證券公司和登記結(jié)算公司的各自責任，建立了能夠有效防范客戶國債被挪用的配套規(guī)則C、對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行了客戶資產(chǎn)由第三方托管、向客戶充分揭示投資風險、定期披露信息的新制度，對自營業(yè)務(wù)實行了賬戶實名、席位專用、規(guī)?？刂频男轮贫菵、從優(yōu)質(zhì)公司開始，強制要求所有公司在指定網(wǎng)站上公開披露基本信息和經(jīng)審計的財務(wù)報告，正式實施了證券公司信息的公開披露制度【參考答案】：A,B,C,D12、下面關(guān)于附認股權(quán)證的公司債券的敘述，正確的是（）。A、這種債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)B、按照附新股認購權(quán)和債券本身能否分開來劃分，可以分為可分離型和非分離型C、按照行使認股權(quán)的方式，可以分為現(xiàn)金匯人型與抵繳型D、附認股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權(quán)利的債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節(jié)，P104。13、熊貓債券（）。A、是國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券B、是國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的美元債券C、屬于歐洲債券D、屬于外國債券【參考答案】：A,D14、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為（）。A、金融遠期合約B、金融期貨C、金融期權(quán)D、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具【參考答案】：A,B,C,D15、證券業(yè)協(xié)會的職責有（）。A、對會員單位的自律管理B、對從業(yè)人員的自律管理C、負責制定代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)運行規(guī)則D、監(jiān)督證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)活動和信息披露等事項【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責。見教材第一章第二節(jié)，P17。16、我國的金融債券主要有（）。A、政策性金融債券B、商業(yè)銀行債券C、證券公司債券D、證券公司次級債務(wù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況。見教材第三章第三節(jié)，P98～103。17、下列關(guān)于保險公司次級定期債務(wù)的描述中正確的有（）。A、其期限在5年以下(含5年)B、本金和利息的清償順序列于保單責任和其他責任之后、先于保險公司股權(quán)資本C、保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息D、募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人可向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償【參考答案】：B,C【解析】掌握我國金融債券的管理規(guī)定。見教材第三章第三節(jié)，P101。18、公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從（）方面來分析。A、公司治理水平與管理層質(zhì)量B、公司競爭力C、財務(wù)狀況D、公司改組或合并【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價格變動的基本因素，熟悉影響股票價格變動的其他因素。見教材第二章第二節(jié)，P58。19、國際債券的發(fā)行人，主要是（）。A、各國政府、政府所屬機構(gòu)B、銀行或其他金融機構(gòu)C、自然人D、一些國際組織等【參考答案】：A,B,D【解析】自然人是指個人，個人在那個國家都不可能發(fā)行債券。20、我國發(fā)行的普通國債的總體情況大致是（）。A、規(guī)模越來越大B、期限趨于長期化C、發(fā)行方式趨于市場化D、市場創(chuàng)新日新月異【參考答案】：A,C,D【解析】熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點和區(qū)別。見教材第三章第二節(jié)，P92。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、股東大會一般每一年或半年定期召開一次，當出現(xiàn)董事會認為必要或監(jiān)事會提議召開等情形時，也可召開臨時股東大會。（）【參考答案】：錯誤【解析】P48頁，每年2、備兌認股權(quán)證一般由投資銀行發(fā)行。（）【參考答案】：正確【解析】備兌認股權(quán)證一般由投資銀行發(fā)行。3、中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是董事會。（）【參考答案】：錯誤【解析】中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)是全體會員組成的會員大會。4、ETFs主要涉及兩個參與主體：受托人和投資者。（）【參考答案】：錯誤【解析】ETFs主要涉及三個參與主體：發(fā)起人、受托人和投資者。5、基金管理公司辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時接受的委托財產(chǎn)可以投資于央行票據(jù)，但不可以投資于金融衍生品。（）【參考答案】：錯誤【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。6、國債基金的收益受市場利率影響，當市場利率下調(diào)時債券基金收益會隨之下降。（）【參考答案】：錯誤【解析】國債基金的收益會受市場利率影響，當市場利率下調(diào)時，其收益就會上升；反之，若市場利率上調(diào)，其收益將會下降。7、債權(quán)人一般擁有表決權(quán)，參與公司重大事項的審議和表決，行使對公司的經(jīng)營決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。（）【參考答案】：錯誤【解析】熟悉債券與股票的異同點。見教材第三章第一節(jié)，P85。8、實物債券是專指具有實物票券的債券，它與無實物票券的債券(如記賬式債券)相對應(yīng)，而實物國債是指以某種商品實物為本位而發(fā)行的國債。（）【參考答案】：正確9、證券交易所上市證券的清算和交收由登記結(jié)算公司集中完成。（）【參考答案】：正確【解析】證券交易所上市的證券由登記結(jié)算公司集中完成清算和交收10、自2006年2月開始，我國的基金管理公司無須報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。（）【參考答案】：正確【解析】考點：掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業(yè)務(wù)范圍。見教材第四章第二節(jié)，P132。11、商業(yè)銀行、證券交易所指數(shù)、證券公司或其他金融機構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴重的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金。（）【參考答案】：正確12、參與優(yōu)先股票，是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。（）【參考答案】：正確【解析】參與優(yōu)先股票，是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。13、股份公司贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股權(quán)分散的影響。（）【參考答案】：錯誤14、股價指數(shù)是將某一基期股價與計算期的股價相比較的相對變化指數(shù)。（）【參考答案】：錯誤【解析】股價指數(shù)是將計算期的股價或市值與某一基期的股價或市值相比較的相對變化指數(shù)，用以反映市場股票價格的相對水平。15、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不低于2億元，且各項風險監(jiān)控指標符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元。（）【參考答案】：正確【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見教材第七章第二節(jié)，P286。16、證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實行的是注冊制。（）【參考答案】：錯誤17、ETF不一定采用指數(shù)基金模式。（）【參考答案】：錯誤18、債券投資的直接收益率是指債券的年利息收入與買入債券的實際價格之比率。（）【參考答案】：正確19、證券發(fā)行的最后環(huán)節(jié)是將證券委托給專門的中介機構(gòu)。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券發(fā)行的最后環(huán)節(jié)是將證券推銷給投資者。20、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，但是不能使用復合貨幣單位。（）【參考答案】：錯誤【解析】掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點。見教材第三章第四節(jié)，P114。21、證券發(fā)行人是資金的供應(yīng)者。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行證券的政府、金融機構(gòu)、工商企業(yè)等，它們是證券的供應(yīng)者和