2022年河南省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考試題庫

2022年河南省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道

德與業(yè)務規(guī)范》考試題庫ー、單選題〇不屬于成為專業(yè)投資者的條件。A、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B、依法設(shè)立的金融機構(gòu)C、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務的注冊會計師和律師D、金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人答案:D解析:符合以下條件之一的為專業(yè)投資者:G）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu),包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行'保險公司'信托公司'財務公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司'期貨公司子公司'私募基金管理人。（2）上述機構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品,包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品'基金管理公司及其子公司產(chǎn)品'期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品'銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品'信托產(chǎn)品'經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（3）社會保障基金'企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金,合格境外機構(gòu)投資者（QFII）'人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;③具有2年以上證券'基金、期貨'黃金'外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;②具有2年以上證券'基金、期貨ゝ黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計ゝ投資ゝ風險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者上述第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關(guān)業(yè)務的注冊會計師和律師。上述金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。ETF的場內(nèi)申購對價不包括0。A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券答案:D解析:場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時,申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。風險管理中的主要環(huán)節(jié)包括。。I、風險識別II、風險評估III、風險應對IV、風險管理體系的評價A、I、IIxIII、IVB、IIヽIII、IVC、I、II、IIID、I、III、IV答案：A解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。.我國上海、深圳證券交易所屬于0。A、基金自律管理機構(gòu)B、基金監(jiān)管機構(gòu)C、基金投資顧問機構(gòu)D、基金銷售機構(gòu)答案:A解析:證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。我國的證券交易所是依法設(shè)立的,不以營利為目的,為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施,履行國家有關(guān)法律法規(guī)ゝ規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式,一般需經(jīng)。認可后公告。A、中國證監(jiān)會B、中國基金業(yè)協(xié)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、證券交易所答案：D解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需要經(jīng)過證券交易所認可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計算方式，也需要經(jīng)證券交易所認可后公告。.（2016年）下列不屬于風險應對措施的是〇。A、風險評估B、風險接受C、風險回避D、風險共擔答案:A解析:基金管理人要對每ー個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡,采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施,風險應對是企業(yè)風險管理的整體重要組成部分。.其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、3B、5C、10D、15答案：B解析：其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的0和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。A'銷售行為B'流動情況C'獲取從業(yè)資質(zhì)D'以上都是答案：D解析:基金銷售人員的資格管理、人員管理和培訓I;基金銷售機構(gòu)應該建立科學的聘用、培訓I、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度,確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。第一,基金銷售機構(gòu)應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件,審慎考察應聘人員。第二,基金銷售機構(gòu)應建立員エ培訓制度，通過培訓I、考試等方式,確保員エ理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員エ培訓應符合基金行業(yè)自律機構(gòu)的相關(guān)要求，培訓情況應記錄并存檔。第三，基金銷售機構(gòu)應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案,對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。第四,基金銷售機構(gòu)應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五,基金銷售機構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)ー辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓I。第七，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務培訓等進行日常管理,建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。第ハ,基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信9,每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。這說明了職業(yè)道德具有〇。A、特殊性B、繼承性C、具體性D、規(guī)范性答案:C解析:職業(yè)道德具有的具體性。職業(yè)是多種多樣的,每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系,都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。.截至2016年年底,公募行業(yè)共有〇只社會責任投資基金?A、3B、4C、5D、6答案：B解析：截至2016年年底,公募行業(yè)共有4只社會責任投資基金.下列對期貨市場交易的說法正確的是0。A、協(xié)議成交和標的交割是同時進行B、對交易雙方來說,利率和匯率風險很小C、交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失D、買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易答案：D解析：A項,期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某ー特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的;B項,由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔,因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大;C項，在期貨交易中,由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行,交易對象價格的升降,就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。本題考察金融市場的分類.〇是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。A、忠誠盡責B、客戶至上C、專業(yè)審慎D、誠實守信答案:B解析:客戶至上,是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。.下列指標不屬于避險策略基金分析指標的是〇。A、保本期B、保本比例C、安全墊D、久期答案：D解析：避險策略基金的分析指數(shù)主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。D項是對債券基金的分析。.承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是〇。A、風險投資基金B(yǎng)、證券投資基金C、另類投資基金D、對沖基金答案:D解析:對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔高風險ゝ追求高收益的投資模式。.（2017年）基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)，可以依法辦理開放式基金份額的0。A、場內(nèi)買賣ゝ申購和贖回B、份額登記ゝ申購和贖回C、認購、申購和贖回D、認購、場內(nèi)買賣答案：C解析：基金銷售機構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)。.（2017年）關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求B、守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為,或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C、守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員ゝ基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系D、守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī),不包括其所屬機構(gòu)的管理規(guī)范答案：D解析:守法合規(guī),是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范,并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。.（2017年）關(guān)于證券投資基金作為集合理財、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處,下列說法錯誤的是（）。A、有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢,積極參與資產(chǎn)定價,使得投資標的價格容易按預期形成，從而提高投資收益C、有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢,跨越ー些投資標的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機會D、基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務答案:B解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。基金由基金管理人進行投資管理和運作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務。.基金管理人內(nèi)部控制主要原則是〇。A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、以上都是答案:D解析:內(nèi)部控制的原則包括健全性原則,有效性原則,獨立性原則,相互制約原則,成本效益原則。.以下原則中,0不是基金監(jiān)管的原則。A、適度監(jiān)管B、合理原則C、保護投資人利益D、以上都不是答案：B解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面：（一）保護投資人利益原則（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則（五）審慎監(jiān)管原則（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則.基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式,又應當載明費率標準及費用計算方法的是〇。A、基金合同、招募說明書B、基金合同、公告C、招募說明書ゝ公告D、基金合同、招募說明書ゝ公告答案：C解析:基金管理人應當在“基金合同、招募說明書或者公告”中載明收取銷售費用的項目、條件和方式,在“招募說明書或者公告”載明費率標準及費用計算方法。根據(jù)題意要符合兩個條件的只有“招募說明書或者公告”,故選C項。.。年。發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》。A、2010,中國證監(jiān)會B、2010J中國證券業(yè)協(xié)會C、2009S中國證監(jiān)會D、2009I中國證券業(yè)協(xié)會答案:C解析:2009年年底中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》和201〇年年初中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務自律管理規(guī)則（試行）》。.（2017年）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定,下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)提供的增值服務的說法中，正確的是。。A、以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務B、增值服務內(nèi)容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示C、增值服務是基金銷售機構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務范圍之外提供的附加服務D、為滿足不同投資人的個性化需求,同一增值服務的協(xié)議可以由各投資人自主擬定答案:C解析:基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上,向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務?；痄N售機構(gòu)收取增值服務費的,應當符合下列要求:遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容;統(tǒng)一印制服務協(xié)議,明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認;增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除;提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。基金銷售機構(gòu)提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統(tǒng)ー印制的服務協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。.對基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是〇。A、提示改正B'出具監(jiān)管警示函C、事先報備D、以上都是答案:D解析：宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范;出現(xiàn)違規(guī)情形的,將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政處罰措施：（1）提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。（2）對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。（3）對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起1〇日后,方可使用;在上述期限內(nèi),中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機構(gòu)進行修改，材料未經(jīng)修改的,該公司或機構(gòu)不得使用。（4）責令基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行整改,暫停辦理相關(guān)業(yè)務，并對其立案調(diào)查。（5）對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員,采取監(jiān)管談話ゝ出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務。.督察長應當〇向全體董事報送工作報告。A、每個月B、每個季度C、不定期D、定期或不定期答案:D解析:督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。.基金職業(yè)道德教育的途徑包括〇。I崗前職業(yè)道德教育II崗位職業(yè)道德教育川后續(xù)職業(yè)道德教育IV基金業(yè)協(xié)會的自律A、I!ヽIVB、IヽIIII、II、IVI、II、川、IV答案:c解析:基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣,主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。.（2017年）關(guān)于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用,下列表述錯誤的是〇。A、促進證券市場合理定價B、證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益,穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C、不同類型的證券投資基金為資本市場變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D、防止證券市場過度投機答案:B解析：在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析,有利于促進信息的有效利用和傳播,有利于市場合理定價,有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢,推動市場價值判斷體系的形成。倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是〇。A、委托關(guān)系B、信托關(guān)系C、代理關(guān)系D、雇傭關(guān)系答案:B解析:基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系,基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定,履行受托職責。本題考察加強基金管理人內(nèi)部控制的重要性.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實消息,從而達到推高甲公司的股價、壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于〇〇A'不正當競爭B'內(nèi)幕交易C、誤導市場D'操縱市場答案：D解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導市場參與者的意圖;二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。故D項符合題意29.銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括〇。A'重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為B、對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C、制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D、加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督,防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導ゝ欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案:A解析:A項屬于投資合規(guī)性風險管理措施。除BCD三項外,銷售合規(guī)性風險管理措施還包括加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導ゝ欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。.每家基金公司的業(yè)務部門可以根據(jù)功能劃分為。。丨.投資II.研究III.交易部門IV.產(chǎn)品營銷部門V,合規(guī)與風險部門?A、I.II.III.IVB、I.II.III.VC、I.II.IV.VD、I.II.III.IV.V答案：D解析：每家基金公司的業(yè)務部門可以根據(jù)功能劃分為投資ゝ研究、交易部門,產(chǎn)品營銷部門,合規(guī)與風險部門，后臺運營部門和其他支持性部門五大類部門。.合規(guī)風險的主要種類不包括〇。A'投資合規(guī)性風險B'銷售合規(guī)性風險C'投機合規(guī)性風險D'信息披露合規(guī)性風險答案：C解析:合規(guī)風險在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上,往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。.基金銷售市場細分的原則中,〇是指完成市場細分后,銷售機構(gòu)有能力向某ー細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務,即該細分市場是易于開發(fā)ゝ便于進入的。A、可測原則B、易入原則C、識別原則D、成長原則答案:B解析：易入原則是指完成市場細分后,銷售機構(gòu)有能力向某ー細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。可測原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛カ等量化指標。識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務，以確保營銷策略具有針對性。成長原則是指細分市場在今后的一段時期內(nèi),市場規(guī)模會不斷擴大，市場容量會穩(wěn)步增長,并且有可能引申出更多的營銷機會。.（2016年）在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在〇間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、0.025%?〇.05%B、0.05%?〇.5%C、0.25%?〇.5%D、0.05%?〇.25%答案:C解析:在季度報告中、貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25%?0.5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。.基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務,應當向〇申請注冊。A、證券交易所B、中國證監(jiān)會C、基金業(yè)協(xié)會D、證監(jiān)會及銀監(jiān)會答案：C解析：基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的,應當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。.基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級(R5)的基金產(chǎn)品或者服務時,應向其完整揭示的事項不包括〇。A、基金產(chǎn)品或者服務的詳細信息、重點特性和風險B、基金產(chǎn)品或者服務的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C、普通投資者的獲利情況D、普通投資者投訴方式及糾紛解決安排答案：C解析:基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務時,應向其完整揭示以下事項:①基金產(chǎn)品或者服務的詳細信息、重點特性和風險;②基金產(chǎn)品或者服務的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率;③普通投資者可能承擔的損失;④普通投資者投訴方式及糾紛解決安排。36.（2017年）關(guān)于基金的信息披露,下列表述正確的是0。I.封閉式基金在披露臨時報告后2日內(nèi),送基金上市的證券交易所審核II.某基金成立于4月6日,該基金不需要編制第二季度報告川.當發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時,應在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書IV.貨幣市場基金若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第一個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益,節(jié)假日最后一日的7日年化收益率A、川、IVB、IヽIIIC、II、IIID、II、IV答案:C解析：封閉式基金應在披露臨時報告前送基金上市的證券交易所審核。I項不正確。貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。IV項不正確。.基金份額應該自收到核準文件之日起（）內(nèi)進行發(fā)售。A、1個月B、3個月C、半年D、兩個月答案:C解析:基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。超過6個月開始募集,原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的,應當報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案;發(fā)生實質(zhì)性變化的,應當向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交注冊申請。.基金銷售機構(gòu)收取增值服務費應符合的要求不包括0。A、遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則B、增值服務費從申購（認購）資金中扣除C、所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容D、統(tǒng)ー印制服務協(xié)議答案：B解析：基金銷售機構(gòu)收取增值服務費的,應當符合下列要求：（1）遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則。（2）所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內(nèi)容。（3）統(tǒng)ー印制服務協(xié)議,明確增值服務的內(nèi)容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等。（4）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權(quán)利,選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認。（5）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。（6）提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構(gòu),任何銷售人員不得私自收取增值服務費。（7）相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。.（2017年）關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,下列說法錯誤的是0。A、基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式B、開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限C、基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D、基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略答案:B解析:基金合同應當披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開放式基金的最低募集份額總額。.〇的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為,或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。A、客戶至上B、守法合規(guī)C、誠實守信D、保守秘密答案：B解析：守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為,或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。.〇在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。A、投資于流動性較高的證券B、依照投資計劃投資C、依照基金合同的約定投資D、過度重視基金資產(chǎn)的流動性答案:D解析:由于開放式基金的份額不固定,投資操作常常會受到不可預測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要,開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是〇。A、ETF本質(zhì)上是ー種指數(shù)基金B(yǎng)、ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求C、抽樣復制型ETF的目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合D、我國首只ETF采用的是抽樣復制答案：D解析:根據(jù)復制方法的不同,可以將ETF分為完全復制型ETF與抽樣復制型ETFo其中，完全復制型ETF是依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的全部成分股在指數(shù)中所占的權(quán)重，進行ETF的構(gòu)建。我國首只ETF——上證50ETF采用的就是完全復制。D項說法錯誤ETF本質(zhì)上是ー種指數(shù)基金。A項說法正確ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求。B項說法正確抽樣復制就是通過選取指數(shù)中部分有代表性的成分股,參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計樣本股的組合比例進行ETF的構(gòu)建，目的是以最低的交易成本構(gòu)建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數(shù)。C項說法正確43.督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的,應當及時予以制止,重大問題應當報告（）。A、中國證券業(yè)協(xié)會B、董事會C、中國基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)答案:D解析:督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的,應當及時予以制止,重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。44.下列選項不屬于投資者教育內(nèi)容的是0。A、投資決策教育B、權(quán)益保護教育C、資產(chǎn)配置教育D、投資實踐教育答案：D解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐,投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。1.投資決策教育;2.資產(chǎn)配置教育;3.權(quán)益保護教育。45.（2017年）基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應具備的功能包括〇。丨.安全保護II.身份驗證川.故障恢復IV.訪問控制A、I、IIxIIIB、丨、III、IVC、II、川、IVD、I、IIxIII、IV答案：D解析:公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性,應具備身份驗證ゝ訪問控制、故障恢復ゝ安全保護ゝ分權(quán)制約等功能。46.虛假記載'誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之ー,下列說法錯誤的是〇。I.虛假記載是指投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述II,誤導性陳述是指披露中存在應披露而未披露的信息III.重大遺漏是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為IV.虛假記載'誤導性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序,侵害投資者合法權(quán)益A、I、IIxIIIB、丨、II、IVC'I'川'IVD、IIxIII'IV答案:A解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息,以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴重的違法行為。.內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是〇。A'降低經(jīng)營風險B'提高基金管理人的經(jīng)營效益C'消除經(jīng)營風險D、直接促進組織目標的實現(xiàn)答案:D解析:內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標是直接促進組織目標的實現(xiàn)。.對非公開募集基金推介方式的限制,說法錯誤的是〇。A、私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B、非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C、不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D、不得通過電話ゝ短信和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介答案：D解析：D項說法錯誤,依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,非公開募集基金,不得通過“未設(shè)置特定對象”確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介宣傳推介。.基金銷售機構(gòu)通過0、考試等方式,確保員エ理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A、注冊B、培訓C、實習D、核準答案：B解析：基金銷售機構(gòu)應建立員エ培訓制度,通過培訓I、考試等方式,確保員エ理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。.下列關(guān)于上市開放式基金的表述中,錯誤的是〇。A、是我國對證券投資基金的ー種本土化創(chuàng)新B、可以在場外市場進行基金份額申購ゝ贖回C、不可以在交易所進行份額交易D、不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象答案:C解析:上市開放式基金是ー種既可以在場外市場進行基金份額申購ゝ贖回,又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。51.下列屬于基金從業(yè)人員誠實守信要求的有〇。|不得欺詐客戶||不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務川不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場IV對于同行不得進行不正當競爭A、IxIIB、I、II、IIIC、III、IVD、I、III、IV答案：D解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。.靈活配置型基金選擇具有指導意義的業(yè)績比較基準中的股票比例作為劃分標準,則〇屬于靈活配置型基金中基準股票比例的分類。A、〇%~6〇%（含60%）B、60,8〇?（含80%）C、60%10〇%（含60%）D、〇%~8〇%（含80%）答案:C解析:靈活配置型基金選擇具有指導意義的業(yè)績比較基準中的股票比例作為劃分標準,分為基準股票比例6〇%?10〇%（含60%）、基準股票比例3〇%?60%（均不含）、基準股票比例〇?30%（含30%）三個三級分類。.在基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息的內(nèi)容中,客戶賬戶信息不包括〇。A、賬戶開立時間B'賬戶余額C'賬戶交易情況D'每筆交易的數(shù)據(jù)信息答案：D解析：基金經(jīng)營機構(gòu)的客戶信息主要分為兩類,分別是：①客戶賬戶信息,包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等;②客戶交易記錄信息,包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證'賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同'業(yè)務憑證'單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。.中國證券投資基金探索階段的特點不包括〇。A、探索性B、自發(fā)性C、不規(guī)范性D、監(jiān)管嚴格性答案：D解析:探索階段,中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。D項,處于探索階段的中國基金存在著大量問題,表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范,基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。本題考察萌芽和早期發(fā)展時期.下列關(guān)于分級基金說法正確的是0。A、基金折算，只發(fā)生在分級基金中B、分級基金的折算條款,一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時折算條款C、分級基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D、分級基金的基金份額成為母基金份額，預期風險收益較高的子份額成為A類份額，預期風險收益較低的子份額成為B類份額。答案:A解析：分級基金的折算條款一般有兩類，分為不定期折算條款與定期折算折算條款;（B項說法錯誤）基金折算只發(fā)生在分級基金中，它是針對分級基金的三類份額（母基金，A類與B類份額）而設(shè)定的條款;（A項說法正確）分級基金的三類份額包括母基金份額，A類份額與B類份額；（C項說法錯誤）分級基金的基金份額成為母基金份額，預期風險收益“較低”的子份額成為A類份額，預期風險收益“較高”的子份額成為B類份額。（D項說法錯誤）故A項正確，符合題意。.下列說法中錯誤的是〇。A、保險公司可申請從事基金代理銷售B、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的,應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C、基金評價機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務活動的機構(gòu)D、基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務,應當具有合理的依據(jù)答案:C解析:C項說法錯誤,基金估值核算機構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務活動的機構(gòu)。A項說法正確,目前可申請從事基金代理銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。B項說法正確，基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。D項說法正確，基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務,應當具有合理的依據(jù)。.LOF在交易所的交易規(guī)則，說法錯誤的是0。A、買入LOF申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍B、申報價格最小變動單位為0.001元人民幣C、深圳證券交易所對L0F交易實行價格漲跌幅限制D、投資者T日賣出基金份額后的資金當日即可到賬答案：D解析：L0F在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同,具體內(nèi)容如下:（1）買入L0F申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍,申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。（2）深圳證券交易所對L0F交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行。（3）投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易）,而贖回資金至少T+2日到賬。.投資合規(guī)性風險是指基金管理人〇違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A、投資業(yè)務人員B、經(jīng)理層C、董事D、股東答案:A解析:合規(guī)風險的種類和主要管理措施:投資業(yè)務是基金管理人的核心業(yè)務,投資運作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。.ETF場內(nèi)現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)（證券公司）,以現(xiàn)金方式參與〇網(wǎng)上定價發(fā)售。A、基金管理人B、證券交易所C、基金托管人D、基金銷售機構(gòu)答案：B解析：ETF場內(nèi)現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售。.下列關(guān)于開放式基金的說法中,錯誤的是〇。A、巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B、非交易過戶時,接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投資者C、基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用答案:C解析:C項說法錯誤,基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）ー并凍結(jié)。.基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析,下列表述錯誤的是〇A、有利于促進信息的有效利用和傳播B、有利于市場合理定價C、有利于市場有效性的提高D、有利于降低資源配置答案：D解析：在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析,有利于促進信息的有效利用和傳播,有利于市場合理定價,有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。本題考察有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展.“公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明,保障股東、董事享有合法的知情權(quán),如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告,還要依法認真履行信息披露義務”體現(xiàn)的是（）。A、人員敬業(yè)原則B、經(jīng)營運作公開、透明原則C、制衡原則D、基金份額持有人利益優(yōu)先原則答案:B解析:經(jīng)營運作公開、透明原則。公司應當保持經(jīng)營運作公開、透明,保障股東、董事享有合法的知情權(quán),如定期提供有關(guān)公司經(jīng)營的各項報告,還要依法認真履行信息披露義務。.下列〇的資產(chǎn)管理業(yè)務范圍可分為集合資產(chǎn)計劃和定向資產(chǎn)計劃。A、證券資產(chǎn)管理公司B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機構(gòu)答案：A W1-1 中國責產(chǎn)管更行;6!現(xiàn)狀機種類型 マ產(chǎn)管理業(yè)號?金管!!公司及子公司 公募基金m善突?公算竇產(chǎn)管理計劃44”1ム もワ讓分投東な金?禮權(quán)投資ぜ金.創(chuàng)業(yè)投,基金等解析?信任公司?埼我機杓類P 費產(chǎn)管理?*ぜ號實產(chǎn)優(yōu)!!公SJ 〈介皆け膏理計如.定向俄廣甘理什親期用飯產(chǎn)哲理公司 ?JW?產(chǎn)膏用セ香保險公司,保険賢イ管理公司 萬?冷?投連g儲J!母セ年金.。其他要托管理順產(chǎn)?.?行懼打理“產(chǎn)品,私人做行業(yè)號貧科?少:中國證務投能?金?め會0.（中,證年投解*金*縮M201S）.某基金錯售機構(gòu)的從業(yè)人員甲，并未取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動。甲的行為違反了〇。A、注冊監(jiān)管B、持續(xù)學習C、持證上崗D、審慎開展的執(zhí)業(yè)活動答案:C解析:甲的行為違反了持證上崗的要求。甲可能會因?qū)I(yè)不能勝任而損害投資人的利益。.下列關(guān)于非公開募集基金的備案的說法,正確的是〇。A、非公開募集基金募集完畢,基金管理人應當向中國證監(jiān)會備案B、對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金,中國證監(jiān)會應當向基金業(yè)協(xié)會報告C、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內(nèi),通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式,為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)D、各類私募基金募集完畢,私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定,辦理基金備案手續(xù),報送基金份額上市交易公告書等基本信息答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,非公開募集基金募集完畢,基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會備案（A項錯誤）;對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達到規(guī)定標準的基金，基金業(yè)協(xié)會應當向中國證監(jiān)會報告（B項錯誤）;基金份額上市交易公告書屬于公開募集基金信息披露的內(nèi)容（D項錯誤）。故C項正確。.公司對所管理的基金應當以〇為會計核算主體。A、基金B(yǎng)、基金持有人C、基金所代表的權(quán)益D、基金管理人答案:A解析:公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體,獨立建賬、獨立核算,保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。67.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0的贖回費,并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。A、0.50%B、0.75%C、1%D、1.50%答案：A解析：對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)。對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。.潛在客戶與營銷人員關(guān)系主要有〇等類型。A、直接關(guān)系型B、間接關(guān)系型C、陌生關(guān)系型D、以上都是答案:D解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標客戶選擇;客戶尋找就是指在目標客戶中尋找有需求、有購買能力、未來有望成為現(xiàn)實客戶的將來購買者?；痄N售的客戶尋找,就是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶?；痄N售機構(gòu)可以通過多種形式與客戶建立聯(lián)系,如通過各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機構(gòu),從而主動與銷售機構(gòu)建立聯(lián)系,也可以通過基金營銷人員主動接觸客戶,尋找潛在客戶。以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對直接關(guān)系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等,屬于直接關(guān)系型。運用緣故法尋找客戶比較容易成功,因為這些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對間接客戶型群體,是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營銷人員在開發(fā)客戶的過程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系,建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法,是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。.下列不屬于國內(nèi)金融市場分類的是0A、全國性B、區(qū)域性C、市場性D、地方性答案:C解析:國內(nèi)金融市場分為全國性、區(qū)域性、地方性的金融市場.下列關(guān)于分級基金份額認購的說法,錯誤的是〇。A'合并募集,是投資者以母基金代碼進行認購B'分開募集,是分別以子代碼進行認購,通過比例配售實現(xiàn)子份額的配比C'場外認購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D、目前,我國只有上海證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額答案：D解析：目前,我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額。.基金宣傳推介材料要求報送的內(nèi)容不包括〇。A'基金宣傳推介材料B'基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函C'基金評價機構(gòu)出具的業(yè)績表現(xiàn)報告D'基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書答案：C解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件,以及有關(guān)獲獎證明的復印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。.下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是〇。A、明確FOF的定義B、強化集中投資,防范風險C、減少雙重收費D、強化FOF信息披露答案:B解析:《基金中基金指引》主要針對FOF的定義、分散投資ゝ基金費用、基金份額持有人大會、信息披露等方面進行了詳細的規(guī)范。.基金公司督察長是基金公司的高級管理人員并直接向〇負責。A、股東會B'董事會C、經(jīng)理層D'以上都不是答案：B解析：本題考察合規(guī)管理涉及的相關(guān)部門設(shè)置;督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時,應當及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務負責人,提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大經(jīng)營風險或者隱患。（3）督察長依法認為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。對上述情形,督察長應當密切跟蹤后續(xù)整改措施,并將處理情況向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。.基金銷售機構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實務操作中,說法錯誤的是。〇A、明確對基金份額持有人信息的維護利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B、對系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C、信息技術(shù)負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任,便于管理D、實行信息技術(shù)開發(fā)ゝ運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度答案:C解析:內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任’對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。.（2016年）在招股說明書摘要中，投資者只需要閱讀該部分信息,即可了解基金產(chǎn)品情況以及近（）個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。A、1B、2C、3D、6答案：D解析:在基金存續(xù)期的募集過程中，投資者只需閱讀招股說明書摘要部分的信息,即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過往投資業(yè)績ゝ費用情況以及近6個月來與基金募集相關(guān)的最新信息。.我國場外認購LOF份額,應使用〇賬戶進行認購。A、中國證券登記結(jié)算有限責任公司深圳證交所開放式基金B(yǎng)、深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C、深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D、中國證券登記結(jié)算有限責任公司開放式基金答案:A解析:基金募集期間,投資者可以通過具有基金代銷業(yè)務資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認購LOF份額,也可通過基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外認購LOF份額。場內(nèi)認購LOF份額,應持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶;場外認購LOF份額,應使用中國證券登記結(jié)算有限責任公司深圳證交所開放式基金賬戶。.（2016年）投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A、投資決策教育B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護教育D、投資風險教育答案：D解析：D［解析］綜合當前投資者教育的理論和實踐,投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育：③權(quán)益保護教育。其中無D選項。78.一般來說,基金管理人的合規(guī)審核不包括〇。A、制定合規(guī)審核機制B、確定合規(guī)審查人員C、合規(guī)審核調(diào)查D、合規(guī)審核評價答案:B解析:一般來說,基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序:①制定合規(guī)審核機制;②合規(guī)審核調(diào)查;③合規(guī)審核評價。.（2017年）按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,基金份額持有人應享有的權(quán)利有。。丨.分享基金財產(chǎn)收益II,依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額”.查閱公開披露的基金信息資料IV.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)A、丨、II、IVB、I、IIxIII、IVC、I、II、IIID、II、III、IV答案：B解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn),依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額,按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán),查閱或者復制公開披露的基金信息資料,對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟,基金合同約定其他權(quán)利。.在國外,以下基金中不屬于保本基金的是〇。A、合同生效滿二年后,投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金B(yǎng)、合同生效滿五年后,投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金C、合同生效滿三年后,如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上,則投資人需支付2%的管理費用D、合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金答案:C解析:C項不符合題意。因為保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作,同時引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證,具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%,但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證,各基金情況各不相同。在保本基金中并未涉及到管理費用。.下列關(guān)于基金登記的說法,錯誤的是〇。A、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效カB、我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理C、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構(gòu)的主要職責之ーD、對于不同基金品種,份額登記時間可能不一樣答案：B解析：B項說法錯誤,《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理,也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。.（2016年）下列關(guān)于基金銷售行為的說法錯誤的是〇。A、基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎的方式銷售基金B(yǎng)、基金銷售機構(gòu)可以采取送基金份額的方式銷售基金C、基金銷售機構(gòu)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D、基金銷售機構(gòu)不以排擠競爭對手為目的,而壓低基金的收費水平答案:B解析:B［解析］基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。②以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平。③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準,或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。④采取抽獎ゝ回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前,應當告知〇。I.可能直接導致本金虧損的事項II.可能直接導致超過原始本金損失的事項川.因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由IV.投資者適當性匹配意見A'IB、I'IIC'I、II'IIID、I'II、III、IV答案：D解析：本題考察普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：（1）可能直接導致本金虧損的事項。（2）可能直接導致超過原始本金損失的事項。（3）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項。（4）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由。（5）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。（6）投資者適當性匹配意見。.董事會履行的合規(guī)職責不包括〇。A、審議批準合規(guī)管理的基本制度B、審議批準公司季度合規(guī)報告,對季度合規(guī)報告中反映出的問題,采取措施解決C、決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項D'建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制答案:B解析:董事會履行以下合規(guī)管理職責:Q）審議批準合規(guī)管理的基本制度。（A項正確）（2）審議批準公司年度合規(guī)報告。（B項錯誤）（3）決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任或者領(lǐng)導責任的高級管理人員。（4）決定合規(guī)負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（C項正確）（5）建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制。（D項正確）（6）評估合規(guī)管理有效性,督促解決合規(guī)管理中存在的問題。（7）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。.基金與銀行儲蓄存款的差異不包括0。A、性質(zhì)不同B、收益與風險特性不同C、信息披露程度不同D、變現(xiàn)能力不同答案：D解析:基金與銀行儲蓄存款的差異截至目前,由于開放式基金長期以來主要通過銀行代銷,許多投資者誤認為基金是銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品,與銀行儲蓄存款沒有太大區(qū)別。實際上，兩者有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下三個方面:1.性質(zhì)不同;2.收益與風險特性不同;3.信息披露程度不同而變現(xiàn)能力不同是基金與保險產(chǎn)品的差異。本題考察證券投資基金與其他金融工具的比較.投資者T日提交開放式基金認購申請后,一般可于〇日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A、TB、T+3C、T+1D、T+2答案：D解析：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后,一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。.投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中〇屬于個人背景的因素。A、倫理道德B、法律意識C、社會制度D、科技發(fā)展答案：B解析:投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程,是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響,大致可分為兩類:①個人背景，包括投資者本人的受教育程度、投資知識、年齡、社會階層ゝ個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等;②社會環(huán)境，包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。.基金份額持有人大會行使下列〇職權(quán)。I.決定基金擴募II.決定修改基金合同川.決定更換基金管理人IV,決定調(diào)整基金管理人的報酬標準A'!B'I'IIC'I'II'IIID'I'II'HLIV答案:D解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①決定基金擴募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人'基金托管人的報酬標準；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。.下列選項中，明顯屬于證券投資基金與股票'債券的差異的是〇。A'反映的經(jīng)濟關(guān)系B'性質(zhì)C'收益與風險特性D'信息披露程度答案：A解析:證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在三個方面,分別是反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、所籌資金的投向不同、投資收益與風險大小不同。.基金注冊登記機構(gòu)的主要職責不包括〇。A、發(fā)放紅利B、建立并保管基金投資者名冊C、負責基金份額登記D、保管基金資產(chǎn)答案:D解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責：Q）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負責基金份額登記,確認基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。〇以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的,為基金中基金。A、80%B、60%C'50%D、30%答案：A解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，“8〇%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金”。（2017年）丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元,A基金認購價格每份1元,認購費率為1.5%,則丁先生可得到的認購份額為〇份。A、19999401970503.3520000601970443.35答案:B解析:凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=2000000/（1+1.5%）=1970443.35（元）。認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（19704435+60）/1=1970503.35〇.下列銷售業(yè)務控制描述錯誤的ー項是（）。A、嚴格審核客戶開戶資料,符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。B、申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶直接執(zhí)行。C、制定銷售行為的規(guī)范,防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D、制定相關(guān)政策,確保投資者信息得到保護。答案：B解析：申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán),并被準確、及時地執(zhí)行。.信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。A、建立信息披露風險責任制B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C、重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況,確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案:A解析:B項屬于銷售合規(guī)性風險管理的主要措施;CD兩項屬于投資合規(guī)性風險管理的主要措施。.從資金的性質(zhì)看,契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的。。A、信托資產(chǎn)B、債務資產(chǎn)C、法人資本D、借貸資產(chǎn)答案：A解析：基金反映的是ー種信托關(guān)系，是ー種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。本題考察基金與股票債券的差異.目前,LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要〇個交易日的時間。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務包含兩種類型:系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng),自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。.（2017年）基金管理人運用固有資金進行基金投資,應在基金季度報告中履行相關(guān)披露義務,披露事項包括（）。丨.投資標的II,投資日期Iに適用費率IV.交易金額A、I、III、IVB、I、IIC、I、II、IIID、II、III、IV答案:D解析:除依法披露基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動相關(guān)的事項外,對管理人運用固有資金進行基金投資的事項,基金管理人也應履行相關(guān)披露義務,包括：認購基金份額的,在基金合同生效公告中載明所認購的基金份額、認購日期、適用費率等情況;申購、贖回或者買賣基金份額的,在基金季度報告中載明申購ゝ贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費率等情況。.（2017年）我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括〇。A、誠實守信B、專業(yè)審慎C、大客戶利益優(yōu)先D、守法合規(guī)答案：C解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容是守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密等。.下列不屬于私募基金合格投資者的是〇A、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金;B、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員C、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元,凈資產(chǎn)為800萬元的單位D、慈善基金等社會公益基金答案:C解析:投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標準的單位利個人:1、凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位;2ゝ金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收人不低于50萬元的個人;.基金管理人的下列行為中,屬于違規(guī)行為的是〇。A、利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人爭取利益B、將其固有財產(chǎn)與基金財產(chǎn)分開投資C、向基金份額持有人承諾5%的預期收益D、公平的對待其管理的不同基金財產(chǎn)答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資;②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn);③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失;⑤侵占、挪用基金財產(chǎn);⑥泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動;⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責;⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。C項正確表述為基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。本題考察對基金管理人的監(jiān)管.下列不屬于基金合同包含的重要信息的是0。A、基金投資運作安排方面的信息B、基金份額發(fā)售安排方面的信息C、基金份額持有人的個人信息D、基金合同特別約定的事項答案:C解析:基金合同包含以下兩類重要信息。1.基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運作方式,運作費用,基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。此類信息ー般也會在基金招募說明書中出現(xiàn)。2.基金合同特別約定的事項此類信息包括基金各當事人的權(quán)利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。.（2016年）基金財產(chǎn)可以用于〇。A、從事承擔無限責任的投資B、承銷證券C、投資上市交易的股票、債券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動答案：C解析：C［解析］基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。.（2017年）下列不屬于基金注冊登記機構(gòu)的職責或業(yè)務范圍的是〇。A、負責基金份額登記,確認基金交易B、確定并發(fā)放基金紅利C、建立并管理投資者基金份額賬戶D、建立并保管基金投資者名冊答案:B解析:基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括:（1）建立并管理投資者基金份額賬戶。（2）負責基金份額登記,確認基金交易。（3）發(fā)放紅利。（4）建立并保管基金投資者名冊。（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。確定紅利是基金管理人的職責,故B項錯誤。.合規(guī)性測試結(jié)果應通過〇向上匯報。A、合規(guī)部門負責人B、合規(guī)檢查小組C、合規(guī)風險報告路線D、其他途徑答案：C解析：合規(guī)性測試結(jié)果應按照基金管理人的內(nèi)部風險管理程序,通過合規(guī)風險報告路線向上報告,以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。.證券投資基金由〇進行基金財產(chǎn)的保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金投資者D、證監(jiān)會答案:B解析:基金管理人負責基金的投資操作,本身并不參與基金財產(chǎn)的保管,基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。.關(guān)于ETF申購清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則:當該證券停牌且當日無成交時，采用前ー交易日的（）。A、開盤價B、結(jié)算價C、平均價D、收盤價答案：D解析：ETF申購清單和贖回清單中,現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則為：該證券正常交易時,采用最新成交價;該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時,采用漲停價格;該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價;該證券停牌且當日無成交時,采用前ー交易日收盤價。.〇既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。A、企業(yè)B、居民C、金融機構(gòu)D、政府答案：C解析:金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先,它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次,金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人,也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。最后，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。.以下關(guān)于道德具有的特征說法中，有誤的ー項是〇。A、形態(tài)性B、約束性C、具體性D、繼承性答案:A解析：道德與職業(yè)道德的含義;道德的特征:1.道德具有差異性2.道德具有繼承性3.道德具有約束性4.道德具有具體性.投資合規(guī)性風險是指基金管理人（）違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A、投資業(yè)務人員B、后臺服務人員C、合規(guī)管理人員D、銷售業(yè)務人員答案：A解析：投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。.（2016年）關(guān)于信息披露的作用,以下表述不正確的有〇。A、在基金運作過程中,通過不定期披露投資組合和基金財務狀況的信息,有利于投資者及時了解基金的投資情況,評價基金經(jīng)理的管理水平B、在基金運作過程中,通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息,有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C、強制性信息披露,可以改變投資者的信息弱勢地位,增加資本市場透明度D、在基金份額籌集過程中,通過基金招募說明書等信息披露文件,投資者得以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品答案:A解析:基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下四個方面。①基金信息披露有利于投資者的價值判斷。在基金份額的募集過程中,基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風險收益特征及有關(guān)募集安排,投資者能據(jù)以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產(chǎn)品。在基金運作過程中,通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績和風險狀況等信息,現(xiàn)有基金份額持有人可以評價基金經(jīng)理的管理水平。②有利于防止利益沖突與利益輸送。強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢地位,增加資本市場的透明度,防止利益沖突與利益輸送。③有利于提高證券市場的效率。④能有效防止信息濫用。.A公司進行基金銷售時,推岀名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動，該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8.8%”。對此案例的評析，下列說法錯誤的是〇。A、最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當用語B、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定,該公司需改正其宣傳資料C、基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D、A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范答案:D解析:D項,A公司違反了基金宣傳推介材料中關(guān)于不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失的規(guī)范。.投資基金運作中的主要當事人不包括（）。A、基金投資者B、基金管理人C、基金托管人D、基金銷售人答案：D解析：投資基金是ー種間接投資工具,基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。.證券投資基金的參與主體包括〇。A、基金當事人B、基金市場服務機構(gòu)C、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織D、以上都是答案:D解析:基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關(guān)系;在基金市場上,存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用的不同,可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。.基金的宣傳推介材料推介貨幣市場基金的，應當（）。A、充分說明貨幣市場基金與銀行存款的一致性B、充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C、充分說明貨幣市場基金的收益率D、提示基金投資人答案:D解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人,購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。115,下列關(guān)于私募基金信息公開及特定對象確定的說法錯誤的是0。A、私募基金管理人應確保依法公開的信息真實、準確、完整B、募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之后,應當設(shè)置在線特定對象確定程序C、未經(jīng)特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金D、私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息答案：B解析:募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前,應當設(shè)置在線特定對象確定程序,投資者應承諾其符合合格投資者標準。故B項說法錯誤116.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，下列不屬于信息披露合規(guī)性風險管理主要措施的是〇。A、建立信息披露風險責任制B、將應披露的信息落實到各相關(guān)部門,并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D、信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查答案:C解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：G）建立信息披露風險責任制,將應披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。.關(guān)于獨立董事說法正確的是（）。A'人數(shù)不得少于2人B'不少于董事會人數(shù)的1/3C'人數(shù)不少于5人D'不少于董事會人數(shù)的1/4答案：B解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人,且不得少于董事會人數(shù)的1/3〇.公司型基金依據(jù)〇設(shè)立。A、基金招募說明書B、發(fā)起人協(xié)議C、基金合同D、基金公司章程答案:D解析:公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立,基金投資者是基金公司的股東,享有股東權(quán),按所持有的股份承擔有限責任,分享投資收益。本題考察契約型基金與公司型基金.（2016年）關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有〇。I.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明,應當通過適當途徑向基金投資人公開II.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新，過往的評價結(jié)果當做歷史記錄保存川.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當向監(jiān)督機構(gòu)備案IV.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新,并應當在15個工作日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)備案A、I、II、IVB、I、IIxIII、IVC、I、IID、III、IV解析:基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明,應當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a(chǎn)品風險評價的結(jié)果應當定期更新,過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。.以下不屬于中國證監(jiān)會對基金募集申請材料的齊備性審查的是（）。A、基金合同草案B、招募說明書草案C、上市公告書D、申請報告答案:C解析:中國證監(jiān)會對基金募集申請材料進行齊備性審查,即對報送的申請報告、基金合同草案、托管協(xié)議草案和招募說明書草案