代理金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題

代理金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題 25 題）一、單選題（共 1. 上海黃金交易所正式開(kāi)業(yè)時(shí)間為（），它的成立標(biāo)志著中國(guó)黃金市場(chǎng)走向全面開(kāi)放。DA.2001年6月30日B.2001年10月30日C.2002年6月30日D.2002年10月30日2. （）確立美元與黃金掛鉤，美國(guó)承擔(dān)了以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。A. 第一次世界大戰(zhàn)B.20 世紀(jì)30年代C. 布雷頓森林會(huì)議D.1978 年《國(guó)際貨幣基金協(xié)定》3. 目前，全球黃金期貨定價(jià)最具有影響力的是（ ）黃金市場(chǎng)。A. 紐約B. 倫敦C. 蘇黎世D. 東京

B

CB）。上海黃金交易所白銀現(xiàn)貨即期交易的最小提貨單位為（4.A.10公斤B.15公斤C.20公斤D.25公斤5.下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。DA.黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內(nèi)的交易。C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。D.鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié)102%的資金。6.上海黃金交易所Au99.99最小交易單位為_(kāi)_。BA.50g/手7. 延期交收交易合約價(jià)格的漲跌幅是以上一交易日的（ ）為基準(zhǔn)。 BA. 收盤價(jià)B. 結(jié)算價(jià)C. 開(kāi)盤價(jià)D. 最后五筆平均成交價(jià)D）的資金。對(duì)于現(xiàn)貨實(shí)盤交易中的鉑金品種，交易時(shí)買入報(bào)價(jià)需要凍結(jié)（8.A.10%B.70%C.100%D.102%9.對(duì)于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)沒(méi)補(bǔ)足保證金的持倉(cāng)，交易所會(huì)對(duì)其進(jìn)行（）。CA.凍結(jié)資金B(yǎng).凍結(jié)實(shí)物C.強(qiáng)行平倉(cāng)D.協(xié)議平倉(cāng)10.目前，上海黃金交易所交易商品中不包括（）。CA.鉑金B(yǎng).黃金C.鋅D.白銀11. 交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)買入價(jià)≥前一成交價(jià)≥賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（ ）。B買入價(jià)A.前一成交價(jià) B.C. 賣出價(jià)D會(huì)員進(jìn)行代理。 12. 上海黃金交易所規(guī)定個(gè)人黃金買賣業(yè)務(wù)需通過(guò) () 金融類A.自營(yíng)類B.綜合類C.D.金融類和綜合類13.上海黃金交易所的交易日周二的夜市時(shí)間為：（）。DA.19:00-24:00B.20:00-24:00C.20:00-1:00D.20:50-2:3014.國(guó)際上通用的黃金計(jì)量單位為()。AA.盎司B.克C.千克D.噸15.當(dāng)會(huì)員賣出黃金后，其所得金額的（）可用于本交易日的交易。BA.80%B.90%C.95%D.100%C）進(jìn)行延期交收申報(bào)?？蛻艨筛鶕?jù)持倉(cāng)情況在（ 16.A.15:00-16:00B.15:30-16:00C.15:00-15:30D.15:30-15:30延期補(bǔ)償費(fèi)是指（）。AA. 當(dāng)金交所場(chǎng)內(nèi)交收申報(bào)數(shù)量不平衡時(shí)，客戶由于延期持倉(cāng)而發(fā)生費(fèi)用，支付方向根據(jù)金交所交、收申報(bào)數(shù)量對(duì)比確定。B. 客戶存放在金交所內(nèi)的貴金屬需按照存儲(chǔ)時(shí)間向金交所繳納費(fèi)用。C. 客戶延期持倉(cāng)的連續(xù)持有時(shí)間超過(guò)金交所規(guī)定期限，需向金交所繳納費(fèi)用。D. 客戶在金交所指定的金庫(kù)存入或提取貴金屬時(shí)，為彌補(bǔ)貴金屬實(shí)物與標(biāo)準(zhǔn)之間的差異（包括重量、純度等因素）而向金交所繳納或收取的費(fèi)用。18.延期交收交易的中立倉(cāng)申報(bào)時(shí)間為（）。DA.14:30—15:00B.15:00—15:30C.15:30—15:31D.15:31—15:4019.以下屬于上海黃金交易所綜合類會(huì)員的有（）。AA.上海千石B.光大銀行C.中國(guó)建設(shè)銀行D.交通銀行20.上海黃金交易所是由國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國(guó)家工商行政管理部門登記注B冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。 ．A. 保監(jiān)會(huì)B. 證監(jiān)會(huì)C. 中國(guó)人民銀行D. 銀監(jiān)會(huì)Ag(T+D)報(bào)價(jià)單位為（）DA.元/克，保留兩位小數(shù)B. 元/千克，保留兩位小數(shù)C. 元/克，不保留小數(shù)D. 元/千克，不保留小數(shù)22. 以下哪個(gè)不屬于上海黃金交易所交易品種（A.Ag99.9B.Ag80.99C.Ag99.99D.Ag （T＋D）23. 延期補(bǔ)償費(fèi)可能是（ ）。DA. 正B. 負(fù)C. 零D. 正、負(fù)、零都有可能

）。B24. 若上海黃金交易所向建設(shè)銀行收取 10%的交易保證金，則建行對(duì)客戶收取的交易保證金必須 B10%）（．相等A.B.高于C. 低于根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的高低把客戶分為兩大類型——風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶和風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的客戶。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的客戶，可推薦他們辦理哪種黃金業(yè)務(wù)； DA. 不推薦他們辦理黃金業(yè)務(wù)B. 國(guó)際外盤黃金交易C. 地下炒金D. 黃金保證金交易業(yè)務(wù) (例如：Au（T+D）)二、多選題（共 5題）1. 黃金市場(chǎng)投資的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。ABCDA. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 強(qiáng)行平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D. 政策或規(guī)則變化風(fēng)險(xiǎn)2. 當(dāng)交易所認(rèn)為必要時(shí)，可以分別或同時(shí)采取（ ）等措施中的一種或多種，并結(jié)合其它風(fēng)險(xiǎn)控制措施，警示和化解風(fēng)險(xiǎn)。 ABCDEA. 報(bào)告情況B. 談話提醒C. 書(shū)面警示D. 公開(kāi)譴責(zé)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示公告 E.BCD3.上海黃金交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。銀行類會(huì)員A.B.金融類會(huì)員C.綜合類會(huì)員D.自營(yíng)類會(huì)員4.按照貴金屬的交易規(guī)則分類，上海黃金交易所交易品種可分為（）。ABCA.現(xiàn)貨實(shí)盤交易B.現(xiàn)貨即期交易C.現(xiàn)貨延期交收交易D.黃金遠(yuǎn)期交易5.以下屬于上海黃金交易所金融類會(huì)員的有（）。ABCA.中國(guó)建設(shè)銀行B.中國(guó)銀行C.中國(guó)工商銀行D.上海千石中國(guó)建設(shè)銀行代理個(gè)人客戶上海黃金交易所貴金屬交易業(yè)務(wù)操作規(guī)程及突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案測(cè)試題題）15一、單選題（共．自2013

年5

月31

日(周五)起，上海黃金交易所增加周五夜間交易。

1. 今后我行代理金業(yè)務(wù)交易時(shí)段為（）

BA.

早市

09:00

——11:30

；午市

13:30

——15:30

；夜市

20:50

——2:30

（雙休日休市）B. 早市09:30 ——11:30 ；午市13:00 ——15:00 ；夜市20：50——2：30 （周五無(wú)夜市）C.9 ：00—24：00D.9:30-15:002. 金交所延期業(yè)務(wù)交收申報(bào)的時(shí)間為（） CA.15:00-15:15B.15:15-15:30C.15:00-15:30D.15:30-15:40建設(shè)銀行代理中立倉(cāng)申報(bào)的品種為（）。AA.Au（T+D）B.Ag （T+D）C.Au99.99D.Au99.954. 客戶申請(qǐng)代理金交所貴金屬業(yè)務(wù)開(kāi)戶的渠道為（） 。B電話銀行 A.網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) B.網(wǎng)上銀行 C.手機(jī)銀行 D.客戶簽約開(kāi)戶或變更簽約賬戶后，（）后方可辦理代理交易。CA.T+1日B.T+1交易日C.T+2日D.T+2交易日6.客戶發(fā)起提貨申請(qǐng)后，建設(shè)銀行每周（）安排實(shí)物交割。DA.周一B.周二C.周四D.周五7.Au99.99的交易單位為手及其整數(shù)倍，1手為（）。CA.1克B.100克C.1000克D.3000克8.Au99.95的提貨單位為（）及其整數(shù)倍。BA.1克B.100克C.1000克D.3000克C客戶賣出現(xiàn)貨黃金后，其資金情況為（） 。9.A. 全部到賬資金可當(dāng)日運(yùn)用B. 到賬資金的 95%可當(dāng)日運(yùn)用，5%次日可以運(yùn)用。C. 到賬資金的 90%可當(dāng)日運(yùn)用，10%次日可以運(yùn)用。D. 到賬資金的 80%可當(dāng)日運(yùn)用，20%次日可以運(yùn)用。10.代理個(gè)人客戶上海黃金交易所貴金屬交易應(yīng)急處理的業(yè)務(wù)牽頭管理部門為（）。CA.個(gè)人存款與投資部B.財(cái)富管理與私人銀行部C.金融市場(chǎng)部D.信息技術(shù)部11.我行對(duì)于突發(fā)事件的業(yè)務(wù)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)（RTO）為（）。CA.10分鐘B.15分鐘C.20分鐘D.25分鐘12.我行對(duì)于突發(fā)事件的業(yè)務(wù)恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)（RPO）為（）。AA.0分鐘B.3分鐘C.5分鐘D.10分鐘C）上報(bào)上海黃金交易所。 突發(fā)事件分析總結(jié)報(bào)告完成后，應(yīng)于（ 13.一周內(nèi)A.B.兩周內(nèi)C.一月內(nèi)D.兩月內(nèi)14.突發(fā)事件發(fā)生后（）內(nèi)無(wú)法恢復(fù)交易，交易端將即時(shí)向上海黃金交易所報(bào)告情況。BA.15分鐘B.20分鐘C.25分鐘D.30分鐘負(fù)責(zé)接受客戶投訴，妥善處理客戶投訴事項(xiàng)，做好客戶投訴處理記錄，指定專人負(fù)責(zé)投訴事項(xiàng)的處理是（）的共同職責(zé)。CA.金融市場(chǎng)部與個(gè)人存款與投資部B. 金融市場(chǎng)部與電子銀行部C. 個(gè)人存款與投資部與電子銀行部D. 營(yíng)運(yùn)管理部與個(gè)人存款與投資部二、多選題（共 15題）1.建行銀行開(kāi)展的金交所貴金屬提貨業(yè)務(wù)包含以下哪些品種？（）ABCA.Au99.99B.Au99.95C.Au100gD.Ag99.992.關(guān)于金交所交易品種報(bào)價(jià)單位，以下說(shuō)法正確的是（）。BCA.Au99.99、Au99.95、Au100g、Au(T+D)報(bào)價(jià)單位為元/克，不保留小數(shù)。B.Au99.99、Au99.95、Au100g、Au(T+D)報(bào)價(jià)單位為元/克，保留兩位小數(shù)。C.Ag(T+D)報(bào)價(jià)單位為元/千克，不保留小數(shù)。D.Ag(T+D)報(bào)價(jià)單位為元/千克，保留兩位小數(shù)。3. 目前,建設(shè)銀行代理金交所貴金屬業(yè)務(wù)的正常交易渠道為（） 。CDA. 電話銀行B. 網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)C. 網(wǎng)上銀行D. 手機(jī)銀行4.關(guān)于開(kāi)盤價(jià)、收盤價(jià)和結(jié)算價(jià)，以下說(shuō)法正確的是（）。ABCDA.現(xiàn)貨開(kāi)盤價(jià)為每個(gè)交易日開(kāi)盤后第一筆成交價(jià)。B. 延期開(kāi)盤價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)產(chǎn)生；若開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)未產(chǎn)生開(kāi)盤價(jià)，則以開(kāi)盤后第一筆成交價(jià)為開(kāi)盤價(jià)。C. 收盤價(jià)為每個(gè)交易日該合約最后五筆成交價(jià)的加權(quán)平均價(jià)。D. 結(jié)算價(jià)為整個(gè)交易日該合約所有交易的加權(quán)平均價(jià)。關(guān)于延期交收申報(bào)，以下說(shuō)法正確的是（）。ACA. 客戶擁有空頭持倉(cāng)可進(jìn)行交貨申報(bào)，交出實(shí)物貴金屬，收進(jìn)資金。B. 客戶擁有空頭持倉(cāng)可進(jìn)行收貨申報(bào)，收進(jìn)實(shí)物貴金屬，交出資金。C. 客戶擁有多頭持倉(cāng)可進(jìn)行收貨申報(bào)，收進(jìn)實(shí)物貴金屬，交出資金。D. 客戶擁有多頭持倉(cāng)可進(jìn)行交貨申報(bào)，交出實(shí)物貴金屬，收進(jìn)資金。ABCD為客戶開(kāi)立金交所交易賬戶，涉及以下相關(guān)資料（）。6.A.《中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷》、《中國(guó)建設(shè)銀行代理上海黃金交易所業(yè)務(wù)產(chǎn)品適合度評(píng)估問(wèn)卷》B.《中國(guó)建設(shè)銀行代理上海黃金交易所個(gè)人貴金屬交易業(yè)務(wù)協(xié)議書(shū)》C.《中國(guó)建設(shè)銀行代理上海黃金交易所貴金屬交易業(yè)務(wù)個(gè)人客戶須知及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》D.《代理金交所貴金屬交易業(yè)務(wù)開(kāi)銷戶申請(qǐng)/確認(rèn)書(shū)》7.關(guān)于建設(shè)銀行代理個(gè)人客戶金交所貴金屬交易業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。ABDA.代理交易手續(xù)費(fèi)包括向金交所繳納的手續(xù)費(fèi)和向建設(shè)銀行繳納的手續(xù)費(fèi)。B.金交所成交規(guī)則為價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。C.建設(shè)銀行提供黃金和白銀的交收申報(bào)服務(wù)。D.客戶申請(qǐng)?zhí)嶝洉r(shí)，應(yīng)事先繳納提貨保證金。8.關(guān)于建設(shè)銀行代理個(gè)人客戶金交所貴金屬交易業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.強(qiáng)平根據(jù)先Au(T+D)后Ag(T+D)的順序進(jìn)行。B.發(fā)生客戶墊款后，建設(shè)銀行有權(quán)從客戶賬戶劃收相應(yīng)款項(xiàng)。C.逢節(jié)假日后的第一個(gè)交易日，交易日為當(dāng)日上午時(shí)段和當(dāng)日下午時(shí)段，開(kāi)盤時(shí)間為當(dāng)日上午時(shí)段開(kāi)市時(shí)間。D. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果為“進(jìn)取型”客戶，建設(shè)銀行方可受理其開(kāi)戶申請(qǐng)。9.Au(T+D) 、Ag(T+D) 合約清算實(shí)行每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，日終清算資金包括（） 。A. 當(dāng)日盈虧B. 保證金C. 延期持倉(cāng)費(fèi)D. 有關(guān)手續(xù)費(fèi)ABCD）。信息技術(shù)管理部的主要職責(zé)包括（ 10.A. 識(shí)別評(píng)估代理交易系統(tǒng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B. 建立運(yùn)營(yíng)安全隱患預(yù)警機(jī)制C. 組織實(shí)施技術(shù)應(yīng)急預(yù)案D. 根據(jù)各種場(chǎng)景制定技術(shù)應(yīng)急預(yù)案并動(dòng)態(tài)維護(hù)11.代理個(gè)人客戶上海黃金交易所貴金屬交易突發(fā)事件包括（）。ABCDA.代理個(gè)人客戶金交所交易業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)故障導(dǎo)致的交易中斷B.代理個(gè)人客戶金交所交易業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大客戶投訴事項(xiàng)C.代理個(gè)人客戶金交所交易業(yè)務(wù)發(fā)生重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況D.代理個(gè)人客戶金交所交易業(yè)務(wù)發(fā)生其他異常突發(fā)情況12.事故總結(jié)報(bào)告中突發(fā)事件評(píng)估主要包括（）。BDA.評(píng)價(jià)應(yīng)急預(yù)案的實(shí)用性B.事件情形說(shuō)明C.突發(fā)事件的深層次原因D.事件損失13.應(yīng)急預(yù)案職責(zé)分工中，分行主要職責(zé)包括（）。BCDA. 負(fù)責(zé)加強(qiáng)和地方政府、公安部門的聯(lián)系，對(duì)有可能影響市場(chǎng)穩(wěn)定、社會(huì)安定的情況