2018年反洗錢階段終結(jié)測試試題庫

-/r/n.z./r/n判斷題/r/n1.2012年版的《四十項(xiàng)建議》所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨(dú)立法律專業(yè)人士和會計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對）/r/n《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人請求保險(xiǎn)公司賠償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間的關(guān)系。（錯(cuò)）/r/n反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。（對）/r/n投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具有財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，一般情況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作。（錯(cuò)）/r/n客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。（對）/r/n金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）/r/n在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對）/r/n反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）/r/n完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（錯(cuò)）/r/n當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）/r/n現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券的走私是洗錢活動常見表現(xiàn)形式。（對）/r/n中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港/r/n、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟(jì)體則對各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（對/r/n）/r/n反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到"雙全/r/n”/r/n要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）/r/n在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對較大。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對）/r/n金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的存在差異。（錯(cuò)）/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對）/r/n在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（錯(cuò)）/r/n2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資的國際標(biāo)準(zhǔn)：FATF建議》，首次將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（對）/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯(cuò)）/r/n洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。（錯(cuò)）/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對）/r/n中國人民銀行做為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對）/r/n在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。/r/n客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））/r/n客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對）/r/n金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。（對）/r/n為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。（錯(cuò)）/r/n我國實(shí)施客戶身份識別制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。（對）/r/n與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。（對）/r/n反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）/r/n客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。（對）/r/n保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具有一定的獨(dú)立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對）/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估工作，間隔一般不超過三年。（對）/r/n中國人們銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動的監(jiān)測。（對）/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯(cuò)）/r/n所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）/r/n當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）/r/n按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）/r/n洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯(cuò)）/r/n2003年6月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯(cuò)）/r/n反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）/r/n金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具有一定的獨(dú)立性，與高管的管理風(fēng)格、企業(yè)文化、風(fēng)險(xiǎn)意識等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員、其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（錯(cuò)）/r/n客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對）/r/n留存客戶身份識別流程中的"留存/r/n”/r/n等同于客戶身份資料和交易記錄的"保存/r/n”/r/n。（錯(cuò)）/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括客戶自身屬性所形成的風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶的風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）/r/n海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證劵超過規(guī)定金融的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對）/r/n內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對保障，只能做到"合理/r/n”/r/n保障。（對）/r/n客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。（對）/r/n反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢法律都有規(guī)定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）/r/n保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對）/r/n反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對）/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。（對）/r/n反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯(cuò)）/r/n銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶/r/n身份識別程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）/r/n62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪。（錯(cuò)）/r/n63.FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個(gè)國際以及歐盟歐洲委員會。（對）/r/n64.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進(jìn)行客戶身份識別。（錯(cuò)）/r/n65.為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)向觀眾資料數(shù)據(jù)的/r/n紙質(zhì)化/r/n保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（錯(cuò)）/r/n66．在我國，若是上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判。（對）/r/n67.上游犯罪分子"自洗錢/r/n”/r/n指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。（對）/r/n68．根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。（錯(cuò)）/r/n69.洗錢者明知是犯罪收益而清洗，"明知/r/n”/r/n指的是知道，不包括可能知道（錯(cuò)）/r/n70．一般來講，國際機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都比較高。（對）/r/n71.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級必須劃分為高、中、低三類。/r/n（錯(cuò)）/r/n72.客戶身份識別的"差異性/r/n”/r/n是指秉承"風(fēng)險(xiǎn)為本/r/n”/r/n原則，按照風(fēng)險(xiǎn)程度分配資源。（對）/r/n73.埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會（錯(cuò)）/r/n74.反洗錢的目標(biāo)就是洗錢刑事犯罪化（錯(cuò)）/r/n75.在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求，是反洗錢義務(wù)主體及其工作人員必須履行的法定義務(wù)（對）/r/n76.反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資和/r/n擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)/r/n和威脅的程度（對）/r/n76反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和和威脅的程度（錯(cuò)）/r/n77.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理法人或其他組織授權(quán)他人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求核對、登記、留存法人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復(fù)印件。（對）/r/n78.反洗錢調(diào)查時(shí)反洗錢行政主管部門為了核實(shí)可疑交易活動而采取的行為，具有準(zhǔn)司法性質(zhì)（錯(cuò)）/r/n79./r/n客戶身份資料包括/r/n如各類/r/n信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料/r/n（對）/r/n80.推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真實(shí)身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效保護(hù)客戶資金安全。（對）/r/n81.在配合對*可以交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以向可以主題直接核實(shí)發(fā)生可疑交易活動的原因。（錯(cuò)）/r/n82.中國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（對）/r/n83/r/n可以交易報(bào)告是指報(bào)告經(jīng)分析游戲前嫌疑的金融交易信息（包括客戶信息）的行為。（對）/r/n84.在我國，恐怖活動組織、恐怖活動人員名單僅來源于聯(lián)合國安理會決議。（錯(cuò)）/r/n85.按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易檢測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析，確認(rèn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告李有忠完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。（對）/r/n86.中國反洗錢分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的可以交易報(bào)告。（對）/r/n87.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的手段輔助完成部分初評工作（錯(cuò)）/r/n88．證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)[2013]12號），確立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估和分類的工作原則。（對）/r/n89.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的配合調(diào)查反饋信息，除向反洗錢調(diào)查組反饋外，非依法律規(guī)定，不得以任何形式，向任何單位和個(gè)人透露。（對）/r/n90.瑞士、美國、法國、加拿大、日本、澳大利亞、新加坡、中國香港、中國澳門、中國臺灣等國家和地區(qū)承認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯(cuò)）/r/n91.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時(shí)，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應(yīng)當(dāng)遵守其規(guī)定。（對）/r/n92.中國反洗錢監(jiān)測分析中心對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、監(jiān)測。（錯(cuò)）/r/n93.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調(diào)查權(quán)。（對）/r/n94.涉恐黑名單指有關(guān)組織和部門列明的恐怖活動組織、恐怖活動人員名單。（對）/r/n95.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等手段輔助完成部門初評工作。（錯(cuò)）/r/n96.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)（錯(cuò)）/r/n97．按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（對）/r/n98.*自然人客戶在A壽險(xiǎn)公司通過POS機(jī)刷卡一次性支付保費(fèi)人民幣100萬元，按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，這筆大額交易應(yīng)該由A壽險(xiǎn)公司進(jìn)行報(bào)告。（錯(cuò)）/r/n99．承擔(dān)大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的證券期貨金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司和期貨公司（錯(cuò)）/r/n單選題/r/n銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。/r/n季度/r/n半年/r/n一年/r/n兩年/r/n建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）/r/n符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要/r/n符合接受外部監(jiān)管要求/r/n是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)/r/n是參與國際競爭的唯一要求/r/n（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作。/r/nA.2003年/r/nB.2007年/r/nC.2012年/r/nD.2013年/r/n在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。/r/n人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元/r/n人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元/r/n人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元/r/n人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元/r/n金融行動特別工作組秘書處設(shè)在（A）/r/n法國巴黎/r/n英國倫敦/r/n美國華盛頓/r/n日本東京/r/n我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類/r/n。/r/nA.5/r/nB.6/r/nC.7/r/nD.8/r/n客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（C）/r/n繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)/r/n采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶/r/n中止為客戶辦理業(yè)務(wù)/r/n不予理睬/r/n加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（B）年。/r/nA.1997/r/nB.1992/r/nC.2013/r/nD.1990/r/n《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分/r/n反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長/r/n反洗錢專干/r/n董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員/r/n其他直接責(zé)任人員/r/n客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。/r/n全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度/r/n對所有客戶采取不變的識別程序/r/n提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)/r/n為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。/r/nA.高于/r/nB.略高于/r/nC.低于/r/nD.略低于/r/n12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）/r/nA．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作/r/nB.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)/r/nC.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)/r/nD．對于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易/r/n13.下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）/r/nA.以防為主/r/nB.打防結(jié)合/r/nC密切協(xié)作/r/nD積極主動/r/n14.對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對。/r/nA.季度/r/nB.半年/r/nC.一年/r/nD.三年/r/n15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。/r/nA.最高人民法院/r/nB.公安部/r/nC.中國人民銀行/r/nD.保監(jiān)會/r/n16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）/r/nA.洗錢金額的大小不同/r/nB,社會危害的大小不同/r/nC.洗錢次數(shù)的多少不同/r/nD.洗錢的手段不同/r/n17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）/r/nA.銀行業(yè)協(xié)會/r/nB.各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體/r/nC.國際反洗錢評估機(jī)構(gòu)/r/nD.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢/r/n18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）/r/nA.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識別的唯一做法/r/nB.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求/r/nC.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果/r/nD.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求/r/n19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》/r/nA.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)/r/nB.理賠業(yè)務(wù)/r/nC.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)/r/nD.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)/r/n20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）/r/nA.大額交易和可疑交易報(bào)告制度/r/nB.反洗錢績效考核制度/r/nC.反洗錢內(nèi)部評估制度/r/nD.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度/r/n21.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作/r/nA.2003年/r/nB.2007年/r/nC.2012年/r/nD.2013年/r/n22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）/r/nA.實(shí)事求是/r/nB.規(guī)范管理/r/nC.嚴(yán)進(jìn)寬出/r/nD.了解你的客戶/r/n23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動特別工作組（FATF）是在哪一年（A）/r/nA.1989年/r/nB.1992年/r/nC.1999年/r/nD.2000年/r/n24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C），并由高級管理層批準(zhǔn)/r/nA.代銷合同/r/nB.合作協(xié)議/r/nC.書面協(xié)議/r/nD.職責(zé)分工書/r/n25.金融行動特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會通過。/r/nA./r/n2012-1-1/r/nB./r/n2012-2-1/r/nC./r/n2003-6-1/r/nD./r/n2004-10-1/r/n26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）/r/nA.事前預(yù)防/r/nB.事前控制/r/nC.事后監(jiān)督/r/nD.事后糾正/r/n27.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會成立于（B）年/r/nA.1990/r/nB.1994/r/nC.2003/r/nD.2006/r/n28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終法律責(zé)任。/r/nA.受托機(jī)構(gòu)/r/nB.委托機(jī)構(gòu)/r/nC.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)/r/nD.業(yè)務(wù)員/r/n《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）/r/nA./r/n2006-10-31/r/nB./r/n2007-10-31/r/nC./r/n2003-10-31/r/nD./r/n2007-1-1/r/n（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評估方法》，首次提出對一國反洗錢狀況進(jìn)行評估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。/r/nA.2008年/r/nB.2009年/r/nC.2012年/r/nD.2013年/r/n（C）年，聯(lián)合國安理會通過1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行"反洗錢與反恐怖融資建議/r/n”/r/n。/r/nA.2000年/r/nB.2002年/r/nC.2005年/r/nD.2008年/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（A）等級/r/n風(fēng)險(xiǎn)/r/n客戶/r/nVIP/r/n服務(wù)/r/n在風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于（C）/r/n一級/r/n二級/r/n三級/r/n四級/r/n體現(xiàn)"內(nèi)部控制優(yōu)先/r/n”/r/n的要求不包括（B）/r/n要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)/r/n把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)/r/n要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)/r/n要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)/r/n委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)/r/n可疑交易報(bào)告/r/n宣傳培訓(xùn)/r/n交易資料保存/r/n客戶身份識別/r/n反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）/r/n大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送/r/n客戶身份識別/r/n客戶身份資料和交易記錄保存/r/n反洗錢監(jiān)督檢查/r/n（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約/r/n禁止向恐怖主義提供資助的國際公約/r/n進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約/r/n打擊跨國有組織犯罪公約/r/n反腐敗公約/r/n金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C)/r/n建立客戶身份識別制度/r/n客戶身份資料交易記錄保存制度/r/n持續(xù)的員工培訓(xùn)制度/r/n大額交易和可疑交易報(bào)告制度/r/n《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布/r/nA.2003/r/nB.2006/r/nC.2013/r/nD.1990/r/n金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度/r/n合規(guī)方法/r/n風(fēng)險(xiǎn)為本方法/r/n合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重/r/n風(fēng)險(xiǎn)測試方法/r/n下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）/r/n客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去/r/n為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)/r/n金融機(jī)構(gòu)/r/n（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)）/r/n應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變/r/n洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)/r/n毒品犯罪/r/n——/r/n特定犯罪/r/n——/r/n最廣泛的上游犯罪/r/n黑社會性質(zhì)犯罪/r/n——/r/n特定犯罪/r/n——/r/n最廣泛的上游犯罪/r/n恐怖活動犯罪/r/n——/r/n特定犯罪/r/n——/r/n最廣泛的上游犯罪/r/n貪污賄賂犯罪/r/n——/r/n特定犯罪/r/n——/r/n最廣泛的上游犯罪/r/n金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）/r/n信用/r/n地域/r/n業(yè)務(wù)/r/n行業(yè)/r/n按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/r/n國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/r/n國務(wù)院總理/r/n反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）/r/n經(jīng)營管理/r/n風(fēng)險(xiǎn)控制/r/n業(yè)務(wù)流程/r/n業(yè)績指標(biāo)/r/n亞太反洗錢組織成立于（B）年/r/nA.1995/r/nB.1997/r/nC.2000/r/nD.2003/r/n金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）/r/n中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會/r/n中國人民銀行/r/n中國反洗錢監(jiān)測中心/r/n中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)/r/n《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布/r/n聯(lián)合國/r/n亞太反洗錢組織/r/nFATF/r/n歐亞反洗錢與反恐怖融資組織/r/n反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）/r/n采集與分析/r/n分析與報(bào)告/r/n采集與報(bào)告/r/n采集、分析與報(bào)告/r/nFATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。/r/n反洗錢與反恐怖融資建議/r/n不合作國家和地區(qū)名單/r/n洗錢類型報(bào)告/r/n最佳實(shí)踐報(bào)告/r/n利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式/r/n利用銀行業(yè)洗錢/r/n通過證劵業(yè)洗錢/r/n通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢/r/n利用期貨、期權(quán)洗錢/r/n《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A)/r/n預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪/r/n打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪/r/n預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪/r/n預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪/r/n按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。/r/n國務(wù)院/r/n中國人民銀行/r/n公安部/r/n金融監(jiān)管部門/r/n金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）/r/n未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度/r/n未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作/r/n未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)/r/n未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)/r/n（證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)）/r/n應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評估工作流程具有（A）或可追溯性。/r/n可稽核性/r/n可復(fù)核性/r/n可行性/r/n可驗(yàn)證性/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度/r/n反洗錢內(nèi)控制度/r/n客戶身份識別制度/r/n客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分制度/r/n報(bào)告涉嫌恐怖融資制度/r/n我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C)/r/n過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪/r/n洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得/r/n行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的/r/n通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪/r/n（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能/r/nA.1998/r/nB.2001/r/nC.2013/r/nD.2003/r/n金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正/r/nA.3/r/nB.5/r/nC.7/r/nD.10/r/n下類對可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。/r/n與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。/r/n在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為/r/n對于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級/r/n可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告/r/n金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施/r/n適當(dāng)/r/n簡化/r/n強(qiáng)化/r/n一定/r/n金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D）/r/n合規(guī)部門/r/n業(yè)務(wù)部門/r/n內(nèi)審部門/r/n培訓(xùn)部門/r/n國際社會通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是（/r/nD/r/n）/r/n《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》/r/n《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》/r/n《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》/r/n《聯(lián)合國反腐敗公約》/r/n（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。/r/n禁止向恐怖主義提供資助的國際公約/r/n禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約/r/n打擊跨國有組織犯罪公約/r/n反腐敗公約/r/n將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（A）/r/n放置階段/r/n離析階段/r/n融合階段/r/n匯總階段/r/n下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）/r/n金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄/r/n金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料/r/n金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理/r/nFATF在評估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)*些國家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國家開展相關(guān)工作提供范本。/r/n反洗錢建議/r/n不合作國家和地區(qū)名單/r/n洗錢類型報(bào)告/r/n最佳實(shí)踐報(bào)告/r/n對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）/r/n屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息/r/n直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類/r/n不需要對客戶保密/r/n避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施/r/n聯(lián)合國大會是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》/r/nA.1999年/r/nB.2000年/r/nC.2003年/r/nD.2006年/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。/r/n定期/r/n不定期/r/n長期/r/n定期或不定期/r/n客戶身份識別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。/r/n受益人/r/n托管人/r/n業(yè)務(wù)經(jīng)辦人/r/n授權(quán)委托人/r/n目前，反洗錢部際聯(lián)席會議成員單位包括（B）個(gè)部門。/r/nA.19/r/nB.23/r/nC.26/r/nD.25/r/n我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（A）/r/n法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體/r/n只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體/r/n上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體/r/n上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定/r/n下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是（B）。/r/n業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行/r/n合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行/r/n合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場/r/n內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)/r/n對于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）/r/n分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告/r/n只提交大額交易報(bào)告/r/n只提交可疑交易報(bào)告/r/n兩個(gè)報(bào)告均不需要提交/r/n在認(rèn)真履行客戶身份識別的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，指的是（C）原則/r/n全面性/r/n持續(xù)性/r/n重點(diǎn)識別/r/n審慎性/r/n我國于（C）年成為金融行動特別工作組正式成員/r/nA.2005/r/nB.2006/r/nC.2007/r/nD.2008/r/n（/r/nC/r/n）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次會議在北京召開。/r/nA.2003/r/nB.2012/r/nC.2004/r/nD.2013/r/n為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》/r/n規(guī)范/r/n規(guī)定/r/n監(jiān)督/r/n管理/r/n金融行動特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）/r/nA.1996年/r/nB.2003年/r/nC.2009年/r/nD.2012年/r/n根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)/r/n應(yīng)盡/r/n反洗錢/r/n法定/r/n常規(guī)/r/n客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）/r/n客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶/r/n個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評價(jià)/r/n企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機(jī)構(gòu)的評價(jià)等/r/n被聯(lián)合國、政府部門等列入"黑名單/r/n”/r/n的客戶不屬于參考因素/r/n我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）/r/n毒品犯罪/r/n黑社會性質(zhì)犯罪/r/n貪污受賄犯罪/r/n故意殺人罪/r/n委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識別措施/r/n反洗錢/r/n識別客戶身份/r/n客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)/r/n客戶交易資料保存/r/n以下對于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）/r/n實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門/r/n合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查/r/n業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查/r/n內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查/r/n利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其/r/n真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（/r/nA/r/n）。/r/nA./r/n客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素/r/nB./r/n客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素/r/nC./r/n客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素/r/nD./r/n客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素/r/n88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（/r/nB/r/n）/r/nA./r/n提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識/r/nB./r/n防御外部監(jiān)管/r/nC./r/n加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理/r/nD./r/n保證金融機(jī)構(gòu)主動有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)/r/n89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）/r/nA./r/n金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正/r/nB./r/n未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正/r/nC./r/n未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)/r/n，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正/r/nD./r/n金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，/r/n由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正/r/n90.金融行動特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）/r/nA.1989年/r/nB.1990年/r/nC.1992年/r/nD.1999年/r/n100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否/r/n為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級/r/n。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級/r/n應(yīng)（A）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶/r/nA./r/n高于/r/nB./r/n略高于/r/nC./r/n低于/r/nD./r/n略低于/r/n101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（/r/n選B錯(cuò)誤/r/n、/r/n試試選/r/nC？/r/n）/r/nA./r/n金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)/r/nB./r/n為滿足反洗錢工作的需要，最好由一級部門來做牽頭部門/r/nC./r/n職級上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性/r/nD./r/n明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)/r/n102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（/r/nC/r/n）/r/nA.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息/r/nB./r/n包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息/r/nC./r/n不利于管理層作出正確決策/r/nD./r/n使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用/r/n103.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）/r/nA./r/n2001/r/nB./r/n2004/r/nC./r/n2008/r/nD./r/n2010/r/n104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）/r/nA./r/n國家或地區(qū)因素/r/nB./r/n行業(yè)因素/r/nC./r/n業(yè)務(wù)因素/r/nD/r/n./r/n客戶性別因素/r/n105.金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）/r/nA./r/n1989-10-1/r/nB./r/n1990-2-1/r/nC./r/n1996-6-1/r/nD./r/n1996-2-1/r/n106.《打擊跨國有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。/r/nA.聯(lián)合國/r/nB.亞太反洗錢組織/r/nC.FATF/r/nD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織/r/n107./r/n可疑交易報(bào)告通常不包括（D）/r/nA.涉嫌洗錢的可疑交易/r/nB.涉嫌恐怖融資的可疑交易/r/nC.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為/r/nD.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易/r/n108./r/n國際社會通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是在哪一年（/r/nA/r/n）。/r/nA./r/n1988/r/nB./r/n1992/r/nC./r/n2001/r/nD./r/n2003/r/n109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則不包括（B）。/r/nA./r/n全面性/r/nB./r/n間歇性/r/nC./r/n持續(xù)性/r/nD./r/n保密性/r/n110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的說法錯(cuò)誤的是/r/n（/r/n選A錯(cuò)誤，試試選/r/nB/r/n）/r/n。/r/nA./r/n反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門/r/nB./r/n只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門/r/nC./r/n反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)應(yīng)明確/r/nD./r/n反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作/r/n111.關(guān)于洗錢過程的說法中，/r/n錯(cuò)誤的是/r/n（/r/n選C錯(cuò)誤，試試選A/r/n）/r/nA./r/n融合階段是一個(gè)獨(dú)立洗錢行為的最后階段/r/nB./r/n放置階段是洗錢行為的首要階段/r/nC./r/n融合階段是下一次洗錢的準(zhǔn)備階段/r/nD./r/n放置階段的首要目的是隱藏/r/n112.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常（/r/nC/r/n）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息/r/nA.資金來源/r/nB.經(jīng)濟(jì)狀況/r/nC.經(jīng)營活動/r/nD.資金用途/r/n113.FATF于（/r/n選C錯(cuò)誤/r/n）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》/r/nA./r/n2012/r/nB./r/n2011/r/nC./r/n2010/r/nD./r/n2009/r/n114.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為是（/r/nC/r/n）/r/nA./r/n現(xiàn)場檢查/r/nB./r/n現(xiàn)場走訪/r/nC./r/n反洗錢調(diào)查/r/nD./r/n高管約談/r/n115./r/n2003年12月27日/r/n，修改后的《中華人民共和國中國人民銀行法》/r/n規(guī)定未包含（/r/nD/r/n）/r/nA./r/n指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作/r/nB./r/n負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測/r/nC./r/n有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人"執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為/r/n”/r/n進(jìn)行檢查監(jiān)督/r/nD./r/n對金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免/r/n116./r/n《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）/r/n年發(fā)布。/r/nA./r/n2/r/n003/r/nB./r/n2006/r/nC./r/n2013/r/nD./r/n1990/r/n117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布/r/nA./r/n聯(lián)合國/r/nB./r/n亞太反洗錢組織/r/nC./r/nFATF/r/nD./r/n歐亞反洗錢與反恐怖融資組織/r/n118.《禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》由（A）發(fā)布/r/nA.聯(lián)合國/r/nB.亞太反洗錢組織/r/nC.FATF/r/nD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織/r/n119.（C）年，F(xiàn)ATF《四十項(xiàng)建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。/r/nA．2010/r/nB．2011/r/nC．2012/r/nD．2013/r/n120.以下說法錯(cuò)誤的是（A）/r/nA．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作/r/nB．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況/r/nC．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報(bào)告可以交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密/r/nD．證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密/r/n121.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)該進(jìn)行（D）/r/nA．客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分/r/nB．可疑交易報(bào)告/r/nC．大額交易報(bào)告/r/nD．客戶身份識別/r/n122.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與法人或其他組織建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，可由法定代表人直接辦理也可（B）開戶業(yè)務(wù)。/r/nA．授權(quán)朋友辦理/r/nB．授權(quán)單位員工辦理/r/nC．授權(quán)親戚辦理/r/nD．授權(quán)無關(guān)人員辦理/r/n123．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（）/r/nA．真實(shí)性/r/nB．持續(xù)性/r/nC．差異性/r/nD．審慎性/r/n124．下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯(cuò)誤的是（D）/r/nA．洗錢助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動/r/nB．洗錢嚴(yán)重威海經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展/r/nC．洗錢助長和滋生腐敗/r/nD．自助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得/r/n125.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就明知/r/n”/r/n規(guī)定為（C）/r/nA．完全明智/r/nB．假定明知/r/nC．推定明知/r/nD．其他明知/r/n126.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》由（B）制定/r/nA．中國人民銀行/r/nB．中國人民銀行會痛銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定/r/nC．國務(wù)院/r/nD．保監(jiān)會/r/n127.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，制定有針對性的（A）/r/nA．量化考核指標(biāo)/r/nB．系統(tǒng)考核指標(biāo)/r/nC．單一考核指標(biāo)/r/nD．利潤考核指標(biāo)/r/n128.根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（B）/r/nA．學(xué)生證/r/nB．臨時(shí)身份證/r/nC．駕駛證/r/nD．介紹信/r/n129.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被凍結(jié)資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級公安局提出申請。受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核，公安部在收到申請之日起（C）內(nèi)進(jìn)行審核處理。/r/nA．5日/r/nB．10日/r/nC．30日/r/nD．10個(gè)工作日/r/n130．/r/n金融/r/n機(jī)構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足以再現(xiàn)（）。/r/nA．客戶聲音/r/nB．客戶相貌/r/nC．客戶交易的全貌/r/nD．客戶的言談舉止/r/n131.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶跨境的大額人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)是（C）/r/nA．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）/r/nB．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣10萬元以上（含10萬元）/r/nC．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）/r/nD．當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）/r/n132.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中明確了證券期貨機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三大核心業(yè)務(wù)，即（A）/r/nA．客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告/r/nB．客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范/r/nC．合法審慎、、與司法機(jī)關(guān)全面合作/r/nD．依法合規(guī)、防范洗/r/n錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資/r/n133.以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求（）/r/nA．檢查組人員僅有1人/r/nB．檢查組人員僅有2人/r/nC．檢查組未出示執(zhí)法證/r/nD．檢查組未出示檢查通知書/r/n134.以下哪項(xiàng)法律是制定《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的法律依據(jù)（C）/r/nA．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》/r/nB．《中華人民共和國證券法》/r/nC．《中華人民共和國反洗錢法》/r/nD．《中華人民共和國保險(xiǎn)法》/r/n135.公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（C）批恐怖分子和恐怖組織名單。/r/nA．一/r/nB．二/r/nC．三/r/nD．四/r/n136.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)更新、保存發(fā)生變更的客戶客戶資料，屬于落實(shí)（B）的要求/r/nA．完整原則/r/nB．真實(shí)原則/r/nC．安全原則/r/nD．從嚴(yán)原則/r/n137.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存制度執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（A）/r/nA．全面檢查/r/nB．專項(xiàng)檢查/r/nC．行政調(diào)查/r/nD．非現(xiàn)場監(jiān)管/r/n138.中國人民銀行于（A）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。/r/nA．2004年6月1日/r/nB．2003年8月1日/r/nC．2005年2月1日/r/nD．2006年10月1日/r/n139.以下（C）制度，不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的制定依據(jù)。/r/nA.《中華人民共和國反洗錢法》/r/nB.《中華人民共和國中國人民銀行法》/r/nC.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》/r/nD.《中華人民共和國反恐怖主義法》/r/n140.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取（多介質(zhì)備份與異地備份）相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的。。。。。/r/n141.反錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實(shí)和查證的行為是（C）/r/nA.現(xiàn)場檢查/r/nB.現(xiàn)場走訪/r/nC.反洗錢調(diào)查/r/nD.高管約談/r/n142.打擊恐怖融資，應(yīng)始終遵循的原則是（D）/r/nA．最大努力切斷恐怖組織或恐怖分子的一切資金來源/r/nB．最大程度上控制對恐怖融資的打擊面/r/nC．最小化恐怖融資的工作成本/r/nD．有效遏制恐怖活動/r/n143.下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金（D）/r/nA．通過販賣毒品籌集資金/r/nB．打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營商戶收取"保護(hù)費(fèi)/r/n”/r/nC．進(jìn)行非法宗教活動，并要求信教群眾捐款，作為恐怖組織活動經(jīng)費(fèi)/r/nD．利用宗教名義，或貫以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品/r/n144.下列不屬于期貨業(yè)異常交易的是（A）/r/nA．合約交易/r/nB．選擇非活躍合約交易/r/nC．成交價(jià)格異常/r/nD．賬戶盈虧長期保存超常/r/n多選題/r/n洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，包括（ABCD）/r/n上游犯罪范圍不斷擴(kuò)大/r/n行為方式更為多樣/r/n主觀要件適當(dāng)放寬/r/n責(zé)任追究更加嚴(yán)厲/r/n客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）/r/n保護(hù)商業(yè)秘密/r/n保護(hù)個(gè)人隱私/r/n妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息/r/n妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息/r/n利用一些國家和地區(qū)對銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（ABCD）/r/n有嚴(yán)格的銀行保密法/r/n有嚴(yán)格的公司保密法/r/n有寬松的金融規(guī)則/r/n有自由的公司法/r/n國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)/r/n在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABC）/r/n參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章/r/n對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求/r/n審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案/r/n對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的可疑交易開展調(diào)查/r/n下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（AB）/r/n國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單/r/n來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易的客戶/r/n非盈利性事業(yè)單位/r/n自然人客戶/r/n完整的"了解你的客戶/r/n”/r/n措施包括（ABCD）/r/n客戶接受政策（包括記錄保存）/r/n驗(yàn)證客戶身份/r/n對高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測/r/n風(fēng)險(xiǎn)管理/r/n以下說法正確的有（ABCD）/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國人們銀行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作/r/n金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人們銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密/r/n8./r/n2007年6月21日/r/n發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人們銀行會同（ABC）/r/n中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會/r/n中國證監(jiān)監(jiān)督管理委員會/r/n中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會/r/n國家外匯管理局/r/n聯(lián)合國通過的有關(guān)反洗錢和反恐怖融資的公約有（ABCD）/r/n禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約/r/n禁止向恐怖主義提供資助的國際公約/r/n打擊跨國有組織犯罪公約/r/n反腐敗公約/r/n金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關(guān)反洗錢的《四十項(xiàng)建議》，要求各國政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，包括（ABCD）/r/n督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度/r/n履行客戶身份識別義務(wù)/r/n履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)/r/n履行識別并報(bào)告可疑金融交易的義務(wù)/r/n以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ABCD）/r/n洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為/r/n洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，"明知/r/n”/r/n既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款/r/n通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款/r/n企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法/r/n《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有哪些權(quán)利（AB）/r/n行政處罰權(quán)/r/n建議處分權(quán)/r/n責(zé)令停業(yè)整頓/r/n吊銷經(jīng)營許可證/r/n出現(xiàn)以下哪些情形的投保客戶，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評估程序直接定級為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）/r/n在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的已繳納保費(fèi)金額超過一定限額/r/n客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件/r/n客戶涉及可疑交易報(bào)告/r/n客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系/r/n金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類制度需要考慮的客戶的因素有（ABCD）/r/n地域/r/n業(yè)務(wù)/r/n行業(yè)/r/n是否為外國政要/r/n金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循"了解你的客戶/r/n”/r/n的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（A）和交易的（D）/r/n自然人/r/n法人/r/n受益人/r/n實(shí)際受益人/r/n上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對于預(yù)防和打擊洗錢犯罪起到的重要意義包括（ABCD）/r/n通過對大額交易的宏觀分析，可以幫助確定反洗錢需要關(guān)注的行業(yè)、區(qū)域和交易種類等/r/n通過將收集的可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有利于確定可疑交易是否確實(shí)涉嫌犯罪/r/n在反洗錢調(diào)查和偵查過程中，可以提供資金去向的有關(guān)線索/r/n通過對大額交易的交叉分析核對，有利于反洗錢信息中心主動發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動的資金交易線索/r/n保監(jiān)會于2011年出臺了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[2011]52號），具體規(guī)定包括（/r/nBCD/r/n錯(cuò)誤，試試CD/r/n）/r/n保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度/r/n禁止來源不合法資金投資入股/r/n保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)/r/n保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項(xiàng)檢查/r/n以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）/r/n亞太反洗錢組織/r/n歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會/r/n歐亞反洗錢與反恐怖融資組織/r/n西非政府間反洗錢工作組/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡化的客戶盡責(zé)調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（ABCD）/r/n在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系/r/n在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì)/r/n適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期/r/n在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度/r/n聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括（ABCD）/r/n管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫/r/n毒品控制計(jì)劃/r/n犯罪控制計(jì)劃/r/n管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)/r/n金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，應(yīng)考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（BCD）/r/n信用等級/r/n地域/r/n業(yè)務(wù)/r/n行業(yè)/r/n公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機(jī)制，包括（ABCD）/r/n聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制/r/n案件聯(lián)合督辦制度/r/n情報(bào)定期會商制度/r/n信息共享制度/r/n*保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個(gè)二級部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）/r/n二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時(shí)會遇到很大困難/r/n職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作/r/n要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門/r/n要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門/r/n從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）/r/n立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律/r/n由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)/r/n由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法/r/n金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引/r/n通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（ABD）/r/n成立空殼公司/r/n向現(xiàn)金密集行業(yè)投資/r/n貨幣走私/r/n利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢/r/n金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)該進(jìn)行報(bào)告（ABCD）/r/n懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的/r/n懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其他形式財(cái)產(chǎn)的/r/n懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的/r/n懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的/r/n下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（ABC）/r/n利用銀行洗錢/r/n通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢/r/n利用期貨、期權(quán)洗錢/r/n通過買賣彩票和獎(jiǎng)券/r/n下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定的內(nèi)容有（ABCD)/r/n明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的目的、內(nèi)容/r/n明確每年各部門、層級監(jiān)督檢查的頻率、時(shí)間/r/n制定具體監(jiān)督檢查的實(shí)施方案/r/n要求對檢查結(jié)果出具報(bào)告/r/n客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則包括（ABCD）/r/n全面性/r/n定性與定量相結(jié)合/r/n持續(xù)性/r/n保密性/r/n反洗錢法律制度的發(fā)展趨勢包括（ABC）/r/n從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重/r/n洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大/r/n法律規(guī)定的義務(wù)主體范圍從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展/r/n工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散/r/n單位客戶的有效身份證件包括（ABCD)/r/n證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的工商執(zhí)照/r/n機(jī)構(gòu)成立的政府批示或者文件/r/n組織機(jī)構(gòu)代碼證/r/n稅務(wù)登記證/r/n金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（ABCD）/r/n識別客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份/r/n識別受益所有人身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解收益所有人/r/n了解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息/r/n對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查/r/n中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責(zé)有（ABCD)/r/n負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測/r/n監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況/r/n在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動/r/n代表國家開展反洗錢國際合作/r/n金融行動特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目標(biāo)（ABC）/r/nA向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)/r/nB.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議/r/nC.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢，探討反洗錢措施/r/nD.對成員國開展互評估活動/r/n金融行動特別工作組(FATF）在對阻止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其他領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（/r/nABD/r/n）/r/n監(jiān)管者對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資相關(guān)要求方面，采取適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管、檢測和管理措施/r/n金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑交易報(bào)告/r/n通過國際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動/r/n防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并確保主管部門順利獲取其受益所有信息/r/n金融行動特別工作組（FATF）在通過對政策、協(xié)調(diào)和合作降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評估時(shí)，包括以下哪些具體內(nèi)容（/r/n選ABC錯(cuò)誤、試試/r/nABC/r/nD/r/n）/r/n理解洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在適當(dāng)情況下采取國內(nèi)協(xié)調(diào)措施打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資/r/n通過國際合作傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動/r/n金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職/r/n業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措施，并上報(bào)可疑/r/n交易報(bào)告/r/n防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營利機(jī)構(gòu)被利用/r/n關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以/r/n下表述正確的是（ABCD）/r/n將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)/r/n統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測分離的狀態(tài)/r/n規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查的程序/r/n對金融機(jī)構(gòu)建立和實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清楚和適當(dāng)?shù)谋硎?r/n在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（ABCD）/r/n聯(lián)合國/r/n世界銀行/r/n國際刑警組織/r/nFATF/r/n對于一家保險(xiǎn)公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（ABC)/r/n在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)/r/n在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允許采取簡化措施/r/n如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施/r/n如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則允許采取簡化措施/r/n金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（ABCD)/r/n客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的/r/n客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的/r/n客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的/r/n先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的/r/n金融行動特別工作組（FATF）在2012年的有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，包括下述哪三大主題（ABC）/r/n防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散/r/n反洗錢/r/n飯恐怖融資/r/n打擊稅務(wù)犯罪/r/n客戶投保以下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必須開展外部風(fēng)險(xiǎn)評估程序（ABD）/r/n投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品/r/n網(wǎng)絡(luò)渠道銷售的大額保險(xiǎn)產(chǎn)品/r/n政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品/r/n保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品/r/n43、2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）/r/n沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的/r/n沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的/r/n沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的"手續(xù)費(fèi)/r/n”/r/n的/r/n沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的/r/n聯(lián)合國發(fā)布了哪些決議強(qiáng)調(diào)對恐怖融資和其他直接或間接向恐怖主義活動提供資助的問題。（ABC)/r/nA.1267號/r/nB.1373號/r/nC.1390號/r/nD.1268號/r/n45.2008年，我國首次制定的《中國反洗錢戰(zhàn)略》（2008-2012），提出了2008-2012年我國反洗錢工作的總體目標(biāo)包括（ABCD）/r/n在2012年前構(gòu)建符合國際標(biāo)準(zhǔn)和中國國情的反洗錢工作體制/r/n建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系/r/n建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)/r/n有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟(jì)安全/r/n46.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC)/r/nA.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的/r/nB.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的/r/nC.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的/r/nD.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的/r/n人身保險(xiǎn)新契約業(yè)/r/n務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時(shí)需要留存的證件包括（ABC）/r/n投保人有效身份證復(fù)印件/r/n被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件/r/n法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件/r/