勇敢牛牛不怕困難人行競賽沖沖沖卷試題含答案

勇敢牛牛不怕困難人行競賽沖沖沖卷您的姓名：[填空題]*_________________________________各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）和（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎均衡【正確答案】B、風(fēng)險(xiǎn)為本，了解你的客戶C、了解你的客戶，審慎均衡答案解析：（P22文件10-二（二））對于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份，無法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。對于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。[單選題]*A、3，12【正確答案】B、5，10C，6，24D、3，6答案解析：（P20文件8-十四（2））開立臨時(shí)存款賬戶中，注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商管理部門核發(fā)的（）或有關(guān)部門的批文。[單選題]*A、賬戶名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書B、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書【正確答案】C、賬戶預(yù)先核準(zhǔn)授權(quán)書D、批準(zhǔn)預(yù)先開戶批文答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2003）第5號(hào)文第二十一條，注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。存款人申請開立開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，其中香港、澳門居民需提供（）[單選題]*A、港澳身份證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證【正確答案】C、港澳居民來往大陸通行證D、港澳臨時(shí)身份證答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2003）第5號(hào)文第二十二條，款人申請開立開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶時(shí)，其中香港、澳門居民需提供港澳居民來往內(nèi)地通行證。公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話中三級(jí)咨詢投訴電話不包括？[單選題]*A、本網(wǎng)點(diǎn)B、上級(jí)管理行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分支機(jī)構(gòu)【正確答案】D、當(dāng)?shù)厝诵蟹种C(jī)構(gòu)答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2021）260號(hào)第（七）條，三級(jí)咨詢投訴電話為本網(wǎng)點(diǎn)、上級(jí)管理行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分級(jí)分類管理體系，重點(diǎn)通過（）加強(qiáng)事前事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。[單選題]*A、只收不付B、支付不收C、限制非柜面【正確答案】D、快捷支付限額答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2021）260號(hào)附件1第（四）條，銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分級(jí)分類管理體系，重點(diǎn)通過限制非柜面業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前事中事后風(fēng)險(xiǎn)防控。存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的（）[單選題]*A支付結(jié)算B對外結(jié)算C對外支付【正確答案】D資金收付答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第51條未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶，其賬戶資金應(yīng)退還給原（）賬戶。[單選題]*A存款人B匯款人【正確答案】C投資人D經(jīng)辦人答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第52條賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的（），是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。[單選題]*A銀行機(jī)構(gòu)名稱，重要標(biāo)識(shí)B賬號(hào)，唯一標(biāo)識(shí)C銀行機(jī)構(gòu)代碼，唯一標(biāo)識(shí)D銀行機(jī)構(gòu)代碼，有效標(biāo)志【正確答案】答案解析：賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。（2-41）不具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織，應(yīng)開立（），賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì)，即單位名稱后加“工會(huì)”字樣。[單選題]*A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶【正確答案】D臨時(shí)存款賬戶答案解析：不具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織，應(yīng)開立專用存款賬戶，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì)，即單位名稱后加“工會(huì)”字樣。（）未發(fā)生收付活動(dòng)且欠有銀行貸款的單位銀行結(jié)算賬戶，也可作為久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。[單選題]*A1年【正確答案】B2年C半年D3個(gè)月答案解析：一年以上未發(fā)生收付活動(dòng)且欠有銀行貸款的單位銀行結(jié)算賬戶，也可作為久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。（3-3-3）臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（）。[單選題]*A、1年B、2年【正確答案】C、3年D、5年銀行應(yīng)當(dāng)通過（）查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，核實(shí)企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號(hào)。[單選題]*A支付系統(tǒng)B賬戶管理系統(tǒng)【正確答案】C同城票據(jù)清算系統(tǒng)D銀行系統(tǒng)答案解析：銀發(fā)（2019）41號(hào)第十六條、銀行應(yīng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣，核實(shí)企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號(hào)。企業(yè)只能在銀行開立（）個(gè)基本存款賬戶,（）個(gè)一般存款賬戶。（）[單選題]*A、1,1B、1,多【正確答案】C、多,1D、多,多突發(fā)事件發(fā)生后，I類事件由（）啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。[單選題]*A當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)【正確答案】C國務(wù)院管理部門D所在地應(yīng)急管理部門答案解析：銀發(fā)（2019）41號(hào)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案中分類決策、高效處置原則某單位于2022年2月10日開戶，截至2022年8月15日時(shí)，該賬戶未產(chǎn)生過交易記錄，此時(shí)銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)作的處理是（）[單選題]*A、銀行暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)暫停其所有業(yè)務(wù)【正確答案】B、銀行不做任何處理，支付機(jī)構(gòu)暫停其所有業(yè)務(wù)C、銀行和支付機(jī)構(gòu)均暫停其所有業(yè)務(wù)D、銀行和支付機(jī)構(gòu)均不做任何處理答案解析：6個(gè)月；文件6-（六）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶【正確答案】C、風(fēng)險(xiǎn)防控D、審慎均衡答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2017）117號(hào)文件第一條，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循了解你的客戶原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處以（）拘留。[單選題]*A、5日以上B、5日至10日C、10日以上D、10日以上15日以下【正確答案】答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條，組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處以十日以上十五日以下拘留臺(tái)灣居民小明，因出具將臺(tái)灣居民來往大陸通行證遺放在上海，便想用他有效旅行證件在蘇州申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，柜員應(yīng)當(dāng)（）[單選題]*A拒絕開戶B提示客戶，應(yīng)該使用臺(tái)灣居民來往大陸通行證才能辦理開戶C正常開戶【正確答案】D簡易開戶答案解析：文件一第二十二條4存款人可以申請開立專用存款賬戶（）*A財(cái)政預(yù)算外資金【正確答案】B金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金【正確答案】C住房基金【正確答案】D單位銀行卡備用金【正確答案】答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第13條應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)支取現(xiàn)金的專用存款賬戶（）*A證券交易結(jié)算資金B(yǎng)政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金【正確答案】C財(cái)政預(yù)算外資金D金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶【正確答案】答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第35條存款人有下列情形之一，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請（）*A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。【正確答案】B注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的?！菊_答案】C因遷址需要變更開戶銀行的。D其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第49條收入?yún)R繳賬戶除向其（）或（）劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金**A臨時(shí)存款賬戶B基本存款賬戶【正確答案】C預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶【正確答案】D預(yù)算單位專用存款賬戶答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第35條專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金（）*A社會(huì)保障基金B(yǎng)信托基金【正確答案】C更新改造資金D期貨交易保證金【正確答案】答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第35條違反本辦法規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的經(jīng)營性存款人應(yīng)（）*A處以5000元以上3萬元以下的罰款B處以1萬元以上3萬元以下的罰款【正確答案】C構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！菊_答案】D情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第68條銀行辦理企業(yè)基本存款賬戶（）的，賬戶管理系統(tǒng)重新生成基本存款賬戶編號(hào)。*A賬戶批量遷移【正確答案】B地址批量遷移C賬號(hào)批量變更【正確答案】D賬號(hào)批量遷移答案解析：銀發(fā)（2019）41號(hào)第三章第二十六條優(yōu)化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務(wù)。支持銀行通過（）、（）、（）等方式，為老年人、行動(dòng)不便人員等特殊群體提供符合其需求的銀行賬戶服務(wù)。*A提供向?qū)Х?wù)【正確答案】B優(yōu)化機(jī)具功能【正確答案】C優(yōu)化設(shè)備功能D上門服務(wù)【正確答案】答案解析：5—6定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（）等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*A日累計(jì)限額【正確答案】B日累計(jì)筆數(shù)【正確答案】C年累計(jì)限額【正確答案】D年累計(jì)筆數(shù)答案解析：6—9建筑施工及安裝單位授權(quán)項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書中應(yīng)載明（）*A、建筑施工及安裝單位法定代表人身份證件B、項(xiàng)目部名稱【正確答案】C、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人身份證件D、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名【正確答案】E、項(xiàng)目部因賬戶開立、使用、撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由該建筑施工及安裝單位承擔(dān)【正確答案】答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2006）第71號(hào)銀行結(jié)算賬戶的開立第三條，建筑施工及安裝單位授權(quán)項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書中應(yīng)載明項(xiàng)目部名稱、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名、項(xiàng)目部因賬戶開立、使用、撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由該建筑施工及安裝單位承擔(dān)。銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)《優(yōu)化營商環(huán)境條例》向社會(huì)公開開設(shè)企業(yè)賬戶的（），區(qū)分賬戶開戶費(fèi)用和其他服務(wù)費(fèi)用。*A、開戶時(shí)間B、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】C、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】D、辦理時(shí)限【正確答案】E、辦理流程答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2021）第260號(hào)文（五），銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)<<優(yōu)化營商環(huán)境條例》向社會(huì)公開開設(shè)企業(yè)賬戶的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、辦理時(shí)限，區(qū)分賬戶開戶費(fèi)用和其他服務(wù)費(fèi)用。提升銀行開戶服務(wù)透明度的三大措施有哪些？*A、公開開戶服務(wù)事項(xiàng)【正確答案】B、公開開戶服務(wù)負(fù)面清單【正確答案】C、公開開戶服務(wù)辦理流程D、公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話【正確答案】答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2021）260號(hào)第（六）（七）（八）條以下情況中哪些無需變更預(yù)留聯(lián)系電話號(hào)碼（）。*A、單位批量開戶，預(yù)留電話為財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話B、多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼C、成年人代理未成年開戶預(yù)留電話為當(dāng)事人聯(lián)系電話【正確答案】D、老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話【正確答案】答案解析：文件6-（七）被害人向銀行舉報(bào)的，應(yīng)將110指定的受案公安機(jī)關(guān)名稱告知銀行，銀行應(yīng)立即將（）掃描件，通過管理平臺(tái)發(fā)送至受案公安機(jī)關(guān)。*A、被害人姓名B、被害人身份證件【正確答案】C、緊急支付申請表【正確答案】D、被害人交易憑證答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2016）86號(hào)文件第二條，被害人向銀行舉報(bào)的，應(yīng)將110指定的受案公安機(jī)關(guān)名稱告知銀行，銀行應(yīng)立即將《緊急止付申請表》以及被害人身份證件掃描件，通過管理平臺(tái)發(fā)送至受案公安機(jī)關(guān)。為提高社會(huì)公眾依法開立和使用銀行卡、賬戶的法律意識(shí)，要加強(qiáng)對（）等群體的宣傳教育。*A、企業(yè)財(cái)務(wù)人員【正確答案】B、企業(yè)高管人員C、老年人【正確答案】D、農(nóng)村居民【正確答案】E、未成年人【正確答案】答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2019）304號(hào)文件第三條，為提高社會(huì)公眾依法開立和使用銀行卡、賬戶的法律意識(shí)，要加強(qiáng)對在校學(xué)生、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、老年人、農(nóng)村居民等群體的宣傳教育。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）加強(qiáng)監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易報(bào)告制度。*A、銀行賬戶【正確答案】B、支付賬戶【正確答案】C、支付結(jié)算流程D、支付結(jié)算服務(wù)【正確答案】答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行賬戶、支付賬戶、支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易報(bào)告制度。對涉案賬戶可以采取（）措施。*A、快速凍結(jié)【正確答案】B、緊急止付【正確答案】C、快速止付D、緊急凍結(jié)答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2016）86號(hào)文件第二條，公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)依托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)等措施。建筑施工及安裝單位授權(quán)項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書中應(yīng)載明：（）、（），以及項(xiàng)目部因賬戶開立、使用和撤銷而產(chǎn)生的所有法律責(zé)任由該建筑施工及安裝單位承擔(dān)等內(nèi)容。*A結(jié)算賬戶名稱B項(xiàng)目部名稱【正確答案】C建筑施工及安裝單位負(fù)責(zé)人的姓名D項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人姓名【正確答案】答案解析：文件二級(jí)行至少每半年對下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）、（）、（）等情況開展一次監(jiān)督檢查。*A業(yè)務(wù)辦理【正確答案】B賬戶服務(wù)C內(nèi)控制度執(zhí)行【正確答案】D風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】E業(yè)務(wù)流程答案解析：文件三附件一第33條審慎與客戶約定非柜面業(yè)務(wù)，并合理設(shè)置非柜面渠道資金轉(zhuǎn)出限額、交易筆數(shù)、驗(yàn)證方式等（）*A交易次數(shù)B資金轉(zhuǎn)出限額【正確答案】C驗(yàn)證渠道D交易筆數(shù)【正確答案】E驗(yàn)證方式【正確答案】答案解析：文件四第10點(diǎn)小洋通過采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗(yàn)證方式登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)其已綁定本人本銀行Ⅰ類戶或者信用卡賬戶開立，且確認(rèn)個(gè)人身份資料或信息未發(fā)生變化，開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)無需再填寫身份信息、出示身份證件等。（）[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：（文件15-一（二））鼓勵(lì)銀行充分利用外部有效數(shù)據(jù)交叉核實(shí)客戶身份，減少對客戶提供輔助身份證明材料的要求。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：5—5對存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu),開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：6—5對多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開立和使用賬戶的情況無法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：6—7以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立的臨時(shí)存款賬戶，不應(yīng)納入賬戶管理系統(tǒng)管理。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2006）第71號(hào)銀行結(jié)算賬戶的開立第三條，以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立的臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)納入賬戶管理系統(tǒng)管理。銀行應(yīng)當(dāng)建立健全小微企業(yè)銀行賬戶事前承諾、事中檢測和事終管理機(jī)制。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2019）第41號(hào)附件1第三條，銀行應(yīng)當(dāng)建立健全小微企業(yè)銀行賬戶事前承諾、事中檢測和事后管理機(jī)制。臨時(shí)戶可以支取現(xiàn)金[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2003）第5號(hào)第三十六條，臨時(shí)存款賬戶用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)發(fā)生的資金收付。基本存款開戶核準(zhǔn)號(hào)是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：根據(jù)銀發(fā)（2003）第5號(hào)三十一條，開戶登記證是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明。銀行應(yīng)當(dāng)全面、與財(cái)政、稅務(wù)、工商等部門共同承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施全生命周期管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：銀行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施全生命周期管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動(dòng)。銀行可采取面對面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿，具體方式由客戶根據(jù)自身情況選擇。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：銀發(fā)（2019）41號(hào)第十條、銀行可采取面對面、視頻等方式向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿，具體方式由銀行根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)程度選擇。存款人是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織（以下統(tǒng)稱單位）、個(gè)體工商戶和自然人。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：存款人是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織（以下統(tǒng)稱單位）、個(gè)體工商戶和自然人。銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料的予以警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款。[判斷題]*對【正確答案】錯(cuò)答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-罰則第67條，銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料的予以警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款。存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，不能辦理賬戶銷戶手續(xù)。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-總則第54條地方各級(jí)人民政府組織建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。[判斷題]*對錯(cuò)【正確答案】答案解析：根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第六條，由國務(wù)院建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作機(jī)制，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)打擊治理工作。對存在法定代表人或者負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等不清楚、注