郵政知識競賽金融專業(yè)復習試題

36/36郵政知識競賽金融專業(yè)復習資料一、單項選擇題(單選去答案)1．郵儲銀行人民幣儲蓄本地臨時掛失的有效期為多少天？()A、5B、7C、20D、302．下列選項中，哪個機關無權對個人存款賬戶提出凍結？()A、國家安全機關B、稅務機關C、走私犯罪偵查機關D、國家審計署3．郵政儲蓄個人賬戶余額在多少元（不含）人民幣以上的正式掛失為大額掛失？()A、10000B、20000C、500004．個人通知存款最低起存金額為人民幣多少萬元？()A、1B、5C5．郵儲銀行規(guī)定，個人儲蓄存款掛失登記簿應保管多長時刻？()A、5年B、10年C、15年D、永久保存6．關于個人存款賬戶實名制規(guī)定的實名證件，下列講法錯誤的是()。A、居住在境內的中國公民，為居民身份證或者駕駛證B、居住在境內的16周歲以下的中國公民，為戶口簿C、中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件D、香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證7．郵政儲蓄整存零取的起存金額是人民幣()元。A、50B、1000C8．金融機構在收繳假幣時一次性發(fā)覺假人民幣()張以上，應當立即報告當?shù)毓矙C關。A、10B、20C9．金融機構在收繳假幣時一次性發(fā)覺假外幣()張以上，應當立即報告當?shù)毓矙C關。A、5B、10C10．關于郵政儲蓄業(yè)務一般柜員日終處理程序的描述，下列講法正確的是()。A、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退B、先臨時軋賬，接著上繳尾箱，最后正式簽退C、先正式軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時簽退D、先臨時軋賬，接著上繳尾箱，最后臨時簽退11．金融機構應對客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，至少保存()年。A、1B、3C、512．郵政儲蓄零存整取的起存金額是人民幣()元。A、1B、5C13．郵政儲蓄整存整取的起存金額是人民幣()元。A、10B、50C14．下列哪種情況下，郵政儲蓄機構不扣繳個人存款利息所得稅?()A、辦理存款業(yè)務B、活期銷戶C、系統(tǒng)結息D、定期賬戶自動轉存15．年利率3.6%換算成日利率為()。A、3.6%/12B、3.6%/30C、3.6%/360D、3.6%/36516．中國郵政儲蓄恢復開辦的時刻為()。A、1898年1月22日B、1953年10月1日C、1986年4月1日D、2003年8月1日17．中國郵政開辦的第一項金融業(yè)務是()。A、儲蓄業(yè)務B、國內匯兌業(yè)務C、代理保險業(yè)務D、代理基金業(yè)務18．中國郵政儲蓄銀行的單一出資人是()。A、國家郵政局B、財政部C、中國郵政集團公司D、國資委19．郵政儲蓄網點的監(jiān)控錄像至少應該保管()天。A、15B、30C20．郵政儲蓄網點辦理大額預約的最低金額為人民幣()元。A、1萬B、5萬C21．下列金融機構中，哪個既是我國外匯市場的治理者，也是參與者？()A、中國銀行B、銀監(jiān)會C、政策性銀行D、中國人民銀行22．境內個人購匯年度總額為每人每年等值多少美元？()A、5000B、10000C、50000D、10000023．按照性質劃分，下列選項中不屬于我國外匯個人賬戶的是()。A、外匯儲蓄賬戶B、外匯結算賬戶C、外匯資本項目賬戶D、外匯經常項目賬戶24．美元對以下哪種貨幣使用直接標價法?()A、人民幣B、日元C、英鎊D、泰銖25．關于匯率變動對經濟的阻礙，下列講法正確的是()。A、一國貨幣對外升值，有利于該國增加出口、減少進口B、一國貨幣對外貶值，有利于該國增加出口、減少進口C、一國貨幣對外升值有利于改善非貿易收支D、一國貨幣升值對經濟的阻礙與貶值對經濟的阻礙差不多26．銀行購入外幣鈔票的價格要()。A、低于外匯買入價B、高于外匯買入價C、等于外匯買入價D、等于中間匯率27．中國郵政與以下哪個銀行合作辦理國際銀郵匯款業(yè)務?()A、匯豐銀行B、花旗銀行C、德意志銀行D、東亞銀行28．下列選項中，哪項指標是反映基金治理業(yè)績最要緊的分析指標？()A、分紅B、已實現(xiàn)收益C、未實現(xiàn)收益D、凈值增長率29．商業(yè)銀行辦理理財業(yè)務的人員，每人每年的培訓時刻不得少于多少？()A、1周B、2周C、20小時D、20天30．“創(chuàng)富1號”是什么樣的理財產品？()A、非保證收益B、保證收益C、保本D、無風險31．下列證券投資基金中，風險最小的是什么基金？()A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、債券基金D、貨幣基金32．個人理財業(yè)務假如出現(xiàn)風險，由誰負責承擔？()A、客戶B、銀行C、客戶或商業(yè)銀行和客戶共同承擔D、雙方協(xié)商后確定33．個人理財業(yè)務是建立在什么關系上的銀行服務？()A、租賃B、產權C、托付代理D、債權債務34．某基金的認購費率實行內扣法，基金份額面值為1元，認購費率為1%，某投資者以10000元認購該基金，在前端收費模式下，該投資者認購基金的份額數(shù)量為()。A、10000B、9900.99C、9910D、990035．某基金的認購費率實行外扣法，基金份額面值為1元，認購費率為1%，某投資者以10000元認購該基金，在前端收費模式下，該投資者認購基金的份額數(shù)量為()。A、10000B、9900.99C、9910D、990036．郵政代理股票型基金的默認分紅方式為()。A、現(xiàn)金分紅B、紅利再投資C、不分紅D、無默認分紅方式37．以追求資本增值為差不多目標，要緊以具有良好增長潛力的股票為投資對象的證券投資基金是()。A、指數(shù)基金B(yǎng)、成長型基金C、收入型基金D、平衡型基金38．事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者能夠通過證券市場買賣的基金類型是()。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、契約型基金39．證券投資基金是由()負責治理和運用的。A、基金治理者B、基金投資者C、基金托管者D、基金銷售者40．證券投資基金的資產是由()負責保管的。A、基金治理者B、基金投資者C、基金托管者D、基金銷售者41．在我國，以下哪項不屬于證券投資基金投資范圍?()A、股票B、債券C、貸款D、存款42．郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務遵循的“一個原則”指的是()。A、全面性原則B、客戶至上原則C、收益最大化原則D、審慎性原則43．中國郵政控股成立的第一家基金治理公司是()。A、中郵創(chuàng)業(yè)基金治理公司B、南方基金治理公司C、易方達基金治理公司D、博時基金治理公司44．貨幣市場基金是以()為投資對象。A、股票B、債券C、金融衍生工具D、短期金融工具45．個人理財是以()理論為時刻基礎的。A、有效市場B、資產配置C、利潤最大化D、生命周期46．個人理財業(yè)務進展的最高層次是()。A、個人理財顧問B、綜合理財服務C、貴賓理財D、私人銀行47．我國商業(yè)銀行發(fā)行的，不能透支但能夠辦理存取現(xiàn)金、轉賬結算業(yè)務的塑料卡片是()。A、借記卡B、銀行卡C、準貸記卡D、貸記卡48．淘寶綠卡是()與浙江淘寶網絡有限公司、浙江支付寶網絡科技有限公司合作發(fā)行的聯(lián)名借記卡。A、中國郵政儲蓄銀行B、中國郵政集團公司C、中國郵政物流公司D、中國銀行49．按是否具有透支功能，銀行卡可分為()。A、信用卡和借記卡B、公司卡和個人卡C、國際卡和地區(qū)卡D、金卡和一般卡50．郵政儲蓄發(fā)行的綠卡儲蓄卡屬于()。A、借記卡B、貸記卡C、聯(lián)名卡D、信用卡51．中國郵政儲蓄銀行實行什么樣的治理模式？（）A、單一銀行制B、總分行制C、持股公司制D、連鎖銀行制52．以短期金融工具為媒介，融資期限一般在1年以內的市場是什么市場？（）A、股票市場B、資本市場C、基金市場D、貨幣市場53．我國同業(yè)拆借市場交易品種中，哪類交易的時刻最短？（）A、隔夜B、7天C、14天D、21天54．下列中間業(yè)務中，哪項是郵儲銀行目前尚未辦理的業(yè)務？（）A、代理保險B、保管箱C、代理開放式基金D、基金托管55．調整商業(yè)銀行向央行繳存資金占其汲取存款比率的政策是()。 A、法定存款預備金政策 B、再貼現(xiàn)政策 C、公開市場業(yè)務 D、基準利率政策 56．商業(yè)銀行隨時應付客戶提現(xiàn)和滿足必要貸款的能力是()。A、安全性B、流淌性 C、效益性D、風險性 57．目前，我國大陸地區(qū)采取的金融監(jiān)管模式是()。 A、分業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管 B、分業(yè)經營，混業(yè)監(jiān)管 C、混業(yè)經營，混業(yè)監(jiān)管 D、混業(yè)經營，分業(yè)監(jiān)管 58．我國商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務中，屬于中間業(yè)務的是()。A、辦理票據貼現(xiàn)B、汲取公眾存款 C、同業(yè)拆入 D、辦理票據承兌 59．我國商業(yè)銀行辦理的下列業(yè)務中，屬于資產業(yè)務的是()。A、發(fā)行金融債券B、代理開放式基金 C、發(fā)放貸款D、辦理票據承兌 60．貸款五級分類中，不管采取什么措施都要受損，或雖能收回也只是極少部分的貸款是()。 A、關注貸款 B、次級貸款 C、可疑貸款 D、損失貸款 61．依照我國《商業(yè)銀行資本充足率治理方法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率必須達到()。A、5%B、6%C、8% D、10% 62．依照我國《商業(yè)銀行資本充足率治理方法》規(guī)定，商業(yè)銀行核心資本充足率必須達到()。 A、2% B、4% C、6%D、8% 63．企業(yè)之間以賒銷商品(延期支付)和預付貨款等形式提供的信用屬于()。 A、商業(yè)信用 B、銀行信用C、國家信用 D、消費信用 64．銀行和其他金融機構通過放款、貼現(xiàn)等方式，以貨幣形態(tài)提供給企業(yè)和個人的信用屬于()。 A、商業(yè)信用B、銀行信用 C、國家信用 D、消費信用 65．下列選項中，哪項屬于非銀行金融機構?() A、中國銀行B、交通銀行 C、中國郵政儲蓄銀行D、中國人壽保險公司 66．設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣()元。A、5000萬B、1億 C、10億 D、100億 67．下列選項中，哪項因素可不能引發(fā)市場風險?() A、利率變動 B、匯率變動 C、借款人喪失償債能力 D、商品價格變動68．在保險合同訂立過程中，通常投保人為要約人，保險人為受約人，其要緊緣故是()。A、保險合同一般是有償合同 B、保險合同通常是格式合同 C、保險合同一般為保障性合同D、保險合同通常是雙務合同 69．保險合同的客體是()。A、保險標的 B、保險利益 C、保險條款 D、保險人應承擔的義務 70．下列選項中，哪項能夠作為質押存單來申請郵儲小額質押貸款？（）A、郵儲開立的未到期定期整存整取人民幣儲蓄存單B、郵儲開立的未到期定期整存整取外幣儲蓄存單C、郵儲開立的未到期人民幣定期一本通存折D、郵儲開立的未到期定期整存零取人民幣儲蓄存單71．小額貸款業(yè)務中，農戶小額貸款或微小企業(yè)主貸款采取的擔保方式為()。 A、抵押 B、質押 C、一般責任保證 D、連帶責任保證 72．商業(yè)銀行的三性原則依次是什么？（）A、流淌性、效益性、安全性B、效益性、安全性、流淌性C、安全性、流淌性、效益性D、流淌性、安全性、效益性73．下列選項中，哪項是銀行業(yè)務中最容易引發(fā)操作風險的環(huán)節(jié)？（）A、柜臺業(yè)務B、法人信貸業(yè)務C、個人信貸業(yè)務D、代理業(yè)務74．金融機構協(xié)助有權機關凍結存款期限最長為()個月。 A、1 B、3C、6 D、12 75．國務院反洗鈔票的行政主管部門是()。 A、公安部門 B、中國人民銀行C、反貪部門 D、法院76．由于利率、匯率等價格的不利變動致使銀行發(fā)生損失的風險是()。 A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險 D、技術風險 二、多項選擇題1．關于郵儲銀行個人業(yè)務一般柜員尾箱的刪除，下列講法中哪些是正確的？()A、由網點綜合柜員負責刪除B、由網點支局（行）長負責刪除C、一般柜員尾箱必須是空的D、一般柜員尾箱必須處于上繳的狀態(tài)【答案】ACD2．哪些有權機關能夠對個人儲蓄存款提出扣劃？()A、人民法院B、人民檢察院C、稅務機關D、海關E、公安機關F、國家審計署【答案】ACD3．中國郵政儲蓄銀行的市場定位是()。A、依托發(fā)揮網絡優(yōu)勢，完善城鄉(xiāng)金融服務B、零售業(yè)務和中間業(yè)務為主C、為都市社區(qū)和農村居民提供基礎金融服務D、支持社會主義新農村建設【答案】ABCD4．郵政儲蓄新增余額自主運用范圍要緊包括()。A、銀行間市場債券買賣B、協(xié)議存款C、銀團貸款D、公司貸款【答案】ABC5．銀監(jiān)會的銀行監(jiān)管四部負責對()實施監(jiān)管。A、中國農業(yè)進展銀行B、中國工商銀行C、中國農業(yè)銀行D、中國郵政儲蓄銀行【答案】AD6．當前郵政儲蓄開辦的人民幣儲蓄業(yè)務種類有()。A、活期儲蓄B、定期儲蓄C、定活兩便儲蓄D、個人通知存款【答案】ABCD7．金融機構辦理業(yè)務過程中收繳假幣，下列做法正確的有()。A、由該金融機構兩名以上業(yè)務人員當面予以收繳B、收繳假幣的金融機構向持有人出具《假幣收繳憑證》C、金融機構收繳的假幣，每月末解繳中國人民銀行當?shù)胤种蠨、對假人民幣紙幣，應當面加蓋“假幣”字樣的戳記【答案】ABD8．下列選項中，能夠用作實名證件的有()。A、居民身份證B、戶口簿C、軍官證D、學生證【答案】ABC9．按照賬戶性質，郵政儲蓄個人存款賬戶能夠劃分為()。A、個人結算賬戶B、個人活期賬戶C、個人儲蓄賬戶D、個人定期賬戶【答案】AC10．人民幣儲蓄的個人存款證明種類包括()。A、時點證明B、個人證明C、單位證明D、時段證明【答案】AD11．人民幣儲蓄個人通知存款的種類有()。A、一天通知存款B、約定轉存通知存款C、七天通知存款D、自動轉存通知存款【答案】AC12．郵政儲蓄的扣劃交易包括()。A、全額扣劃B、臨時扣劃C、正式扣劃D、部分扣劃【答案】AD13．郵政儲蓄的凍結交易包括()。A、全額凍結B、活期凍結C、定期凍結D、部分凍結【答案】AD14．按存款人身份的不同，銀行存款能夠劃分為()。A、居民儲蓄存款B、定期存款C、活期存款D、單位存款15．哪些情況下，郵政儲蓄機構需代扣個人存款利息所得稅?()A、辦理存款業(yè)務B、活期銷戶C、系統(tǒng)結息D、定期賬戶自動轉存【答案】BCD16．計算外幣儲蓄存款利息的要素包括()。A、存期B、利率C、匯率D、本金【答案】ABD17．儲蓄的原則包括()。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲戶保密【答案】ABCD18．從銀行買賣外匯的角度劃分，匯率可分為哪幾類？()A、現(xiàn)鈔買入匯率B、現(xiàn)匯買入匯率C、現(xiàn)鈔賣出匯率D、現(xiàn)匯賣出匯率【答案】ABCD19．個人外匯賬戶按賬戶性質，可劃分為哪幾類賬戶？()A、外匯儲蓄賬戶B、外匯結算賬戶C、資本項目賬戶D、經常項目賬戶【答案】ABC20．商業(yè)銀行在辦理人民幣現(xiàn)鈔購匯時，下列哪些交易應復印留存客戶身份證件？()A、單筆2000元人民幣B、單筆20000元人民幣C、單筆5000元人民幣D、單筆50000元人民幣【答案】BD21．世界銀行集團由以下哪些組織組成?()A、世界銀行B、國際開發(fā)協(xié)會C、國際金融公司D、亞洲開發(fā)銀行【答案】ABC22．外匯市場的參與者包括()。A、外匯銀行B、中央銀行C、外匯經紀人D、外貿企業(yè)【答案】ABCD23．我國的外匯要緊包括()。A、外幣現(xiàn)鈔B、外幣有價證券C、外幣支付憑證D、特不提款權【答案】ABCD24．在其他條件不變的情況下，一國貨幣匯率下跌將()。A、有利于該國擴大出口B、有利于該國增加進口C、有利于該國增加旅游收入D、有利于該國減少進口【答案】ACD25．個人外匯業(yè)務的主體能夠劃分為()。A、境內個人B、境內企業(yè)C、境外個人D、境外企業(yè)【答案】AC26．國際郵政匯兌的業(yè)務種類有()。A、國際郵政實物匯款B、國際郵政電子匯款C、國際銀郵匯款D、西聯(lián)匯款【答案】ABCD27．下列選項中，哪幾項屬于郵儲銀行已銷售的理財打算？()A、天富一號B、180基金C、創(chuàng)富一號D、財寶一號E．天富盈F．平穩(wěn)收益理財打算【答案】ACD28．下列選項中，哪幾項屬于基金代銷機構手續(xù)費來源？()A、認購手續(xù)費B、申購手續(xù)費C、贖回手續(xù)費D、托管費【答案】ABC29．下列選項中，哪幾項屬于我國證券投資基金的投資對象？()A、股票B、債券C、房地產D、黃金【答案】AB30．郵政代理開放式基金業(yè)務要緊包括哪些交易？()A、認購B、申購C、贖回D、投資E．基金轉換【答案】ABCE31．下列選項中，哪些屬于封閉式基金的特點？()A、基金份額總額在基金合同期限內固定不變B、基金份額能夠在證券交易場所內交易C、基金份額持有人不得申請贖回D、基金份額總額不固定E．基金份額能夠在基金合同約定的時刻和場所申購【答案】ABC32．開放式基金的分紅方式包括()。A、積數(shù)分紅B、現(xiàn)金分紅C、紅利再投資D、不分紅【答案】BC33．證券投資基金的特征包括()。A、集合投資B、專業(yè)治理C、收益共享D、風險共擔【答案】ABCD34．基金代銷機構的手續(xù)費來源要緊包括()。A、認購手續(xù)費B、申購手續(xù)費C、贖回手續(xù)費D、托管費【答案】ABC35．按規(guī)模是否可變，證券投資基金可分為()。A、股票型基金B(yǎng)、開放式基金C、封閉式基金D、保本型基金【答案】BC36．個人理財業(yè)務的種類要緊包括()。A、申購股票B、理財顧問服務C、綜合理財服務D、典當服務【答案】BC37．商業(yè)銀行進行理財業(yè)務時，能夠為客戶提供的服務包括()。A、投資顧問B、資產治理C、籌資決策D、財務規(guī)劃【答案】ABD38．下列選項中，哪些屬于理財顧問服務?()A、存款產品介紹B、個人投資產品推介C、貸款業(yè)務宣傳D、向客戶提供投資建議【答案】BD39．郵政儲蓄開辦個人理財業(yè)務應遵循的“兩項差不多制度”指的是()。A、風險治理制度B、內部操縱制度C、獨立核算制度D、信息披露制度【答案】AB40．下列選項中，哪些屬于綜合理財服務?()A、財務分析與規(guī)劃B、投資建議C、保證收益理財產品D、非保證收益理財產品【答案】CD41．申購、贖回開放式基金，應采取以下哪些原則?()A、“未知價”交易原則B、價格優(yōu)先原則C、“份額申購、金額贖回”D、“金額申購、份額贖回”【答案】AD42．信用卡盡管是一種信用支付工具，但其本質上是信貸產品，特點能夠概括為()。A、信貸性B、消費性C、小額性D、循環(huán)信用【答案】ABCD43．信用卡的利潤來源要緊包括()。A、年費B、傭金C、利息D、跨行、異地手續(xù)費【答案】ABCD44．下列選項中，哪幾項屬于信用的特點？（）A、無償性B、償還性C、長期性D、付息性【答案】BD45．下列選項中，哪些政策工具被稱為貨幣政策“三大法寶”？（）A、法定存款預備金政策B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場業(yè)務D、基準利率政策【答案】ABC46．下列選項中，屬于商業(yè)銀行存款治理目標的有()。 A、保持存款穩(wěn)定性 B、降低存款成本 C、降低存款流淌性 D、提高存款增長率 【答案】ABD47．內部操縱構成要素要緊包括()。 A、操縱環(huán)境B、風險識不與評估 C、信息交流與反饋 D、監(jiān)督評價與糾正 【答案】ABCD48．下列選項中，哪些是金融工具的特點?() A、償還性 B、流淌性C、風險性 D、收益性 【答案】ABCD49．中央銀行的貨幣政策目標包括()。 A、充分就業(yè)B、經濟增長 C、物價穩(wěn)定D、國際收支平衡 【答案】ABCD50．貸款五級分類中，屬于不良貸款的有()。 A、關注貸款 B、次級貸款 C、可疑貸款 D、損失貸款【答案】BCD51．下列選項中，屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產的有()。 A、庫存現(xiàn)金 B、在央行存款 C、在同業(yè)存款 D、在途資金【答案】ABCD52．關于政策性銀行的特點，下列講法正確的有()。 A、政府出資創(chuàng)立或政府參股、擔保加以操縱B、不以盈利為目標C、資金要緊來源于居民儲蓄存款 D、進行專業(yè)化經營 【答案】ABD53．以下哪些銀行是我國的政策性銀行?() A、中國人民銀行B、中國農業(yè)進展銀行 C、中國進出口銀行 D、國家開發(fā)銀行 【答案】BCD54．下列選項中，導致市場風險出現(xiàn)的因素要緊包括()。 A、利率變動 B、匯率變動C、股票價格變動 D、商品價格變動 【答案】ABCD55．保險合同的關系人有()。 A、投保人 B、被保險人 C、保險人 D、受益人 【答案】BD56．保險合同的雙方當事人為()。A、投保人 B、被保險人 C、保險人 D、受益人 【答案】AC57．當前郵政儲蓄開辦的貸款業(yè)務種類有()。 A、小額質押貸款 B、小額貸款 C、個人商務貸款 D、銀團貸款 【答案】ABCD58．下列選項中，能夠質押的權利要緊有()。 A、支票B、依法能夠轉讓的股份、股票 C、依法能夠轉讓的商標專用權D、專利權、著作權中的財產權 【答案】ABCD59．銀行貸款業(yè)務中，貸款三查指的是()。 A、貸前調查B、貸中審查 C、貸時稽查 D、貸后檢查 【答案】ABD60．下列哪些業(yè)務中，金融機構必須向中國反洗鈔票監(jiān)測分析中心報告大額交易？（）A、張某一次支取10萬元人民幣現(xiàn)金購買汽車B、王教授所開立賬戶獲得一筆美國某公司支付專利費2萬美元C、年底某日小李所在公司向小李賬戶劃轉30萬元人民幣作為年終獎D、旭日公司向朝陽公司一次性劃轉資金500萬元人民幣E、孫先生給其父母現(xiàn)金匯款2萬美元【答案】BDE61．下列選項中，金融機構可采取哪些措施來識不或重新識不客戶身份？（）A、核對有效身份證件或者其他身份證明文件B、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件C、回訪客戶D、實地查訪E、向公安、工商行政治理等部門核實【答案】ABCDE62．反洗鈔票工作的三道防線中，哪些內容與銀行前臺業(yè)務直接相關？（）A、客戶身份識不B、客戶身份資料保存C、客戶交易記錄保存D、可疑交易報告【答案】ABCD63．有權機關調查可疑