盤點(diǎn)十年來中國銀行業(yè)全球化發(fā)展的八大成就

盤點(diǎn)十年來中國銀行業(yè)全球化發(fā)展的八大成就導(dǎo)語：過去十年，中國銀行業(yè)深化體制機(jī)制改革，完善全球化戰(zhàn)略頂層設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)與服務(wù)渠道布局快速拓展，全球化發(fā)展規(guī)模與國際影響力顯著提升，全球化業(yè)務(wù)的綜合經(jīng)營轉(zhuǎn)型成效良好。2012年，黨的十八大開啟了新時(shí)代新發(fā)展階段的序幕。十年來，中國主要的銀行機(jī)構(gòu)堅(jiān)守金融發(fā)展的初心使命，以全面進(jìn)取的姿態(tài)不負(fù)于新時(shí)代的期許，在世界金融舞臺站穩(wěn)了腳跟，全球化發(fā)展邁上新的臺階。展望未來十年，中華民族偉大復(fù)興的前景清晰可見，銀行業(yè)全球化將呈現(xiàn)全新的面貌，為構(gòu)建人類命運(yùn)共同體發(fā)揮不可替代的金融功能。十年回顧：奮進(jìn)新時(shí)代

激蕩全球化自2003年以來，中國金融業(yè)啟動(dòng)的新一輪改革開放舉措，包括銀行機(jī)構(gòu)股改上市、金融業(yè)擴(kuò)大對外開放、人民幣國際化啟航、成功應(yīng)對全球金融危機(jī)等，為新時(shí)代中國銀行業(yè)的全球化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。2012年，黨的十八大開啟新時(shí)代十年，中國銀行業(yè)在新發(fā)展理念的指引下，充分把握新時(shí)代賦予的新機(jī)遇，沉著應(yīng)對各種重大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，全球化發(fā)展取得舉世矚目的成就，在全球金融舞臺上站穩(wěn)一席之地。深化體制機(jī)制改革，完善全球化戰(zhàn)略頂層設(shè)計(jì)。各類銀行機(jī)構(gòu)深化適應(yīng)全球化發(fā)展的體制機(jī)制改革，深刻把握金融工作的政治性與人民性，將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合，不斷完善頂層設(shè)計(jì)和戰(zhàn)略規(guī)劃，使全球化經(jīng)營更好地貫徹新發(fā)展理念，協(xié)同有序服務(wù)國家對外開放戰(zhàn)略，有效管控全球化風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)增強(qiáng)中國金融業(yè)的全球競爭力。例如，工商銀行致力打造“國際一流現(xiàn)代金融企業(yè)”，延續(xù)自主增設(shè)和戰(zhàn)略并購并舉的策略，迅速擴(kuò)展海外市場，全球化發(fā)展實(shí)現(xiàn)大跨越；中國銀行持續(xù)將綜合化、全球化作為集團(tuán)發(fā)展的“兩翼”，戰(zhàn)略目標(biāo)從打造“國際一流大型跨國銀行”升級到建設(shè)“全球一流現(xiàn)代銀行集團(tuán)”，主要采取自建網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展模式，積極穩(wěn)妥開辟海外市場，并在亞太、歐洲地區(qū)探索區(qū)域集約化管理模式，保持了全球化水平最高的中資銀行地位。此外，建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、光大銀行等大中型銀行結(jié)合自身實(shí)際，不斷探索特色化、差異化的海外發(fā)展戰(zhàn)略。實(shí)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)與服務(wù)渠道布局快速拓展。境外分支機(jī)構(gòu)是全球化發(fā)展的基本依托，十年來，在全球化發(fā)展戰(zhàn)略的指引之下，中國銀行業(yè)的境外服務(wù)渠道與機(jī)構(gòu)布局速度前所未有。其中，中國銀行的全球化網(wǎng)絡(luò)覆蓋最為廣泛，在海外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)達(dá)到550個(gè)，覆蓋國家和地區(qū)數(shù)量從39個(gè)增加到62個(gè)。中國香港地區(qū)是中資銀行走出去最集中的地區(qū)，來自內(nèi)地的持牌銀行數(shù)量從17家增加到32家。其次是倫敦、新加坡、紐約、盧森堡等國際金融中心，中資銀行數(shù)量不斷增多。同時(shí)，各銀行機(jī)構(gòu)還通過參股設(shè)立當(dāng)?shù)劂y行、戰(zhàn)略投資間接覆蓋、網(wǎng)絡(luò)銀行虛擬觸達(dá)、在國際同業(yè)開辟中國柜臺、大力發(fā)展代理行等模式，拓展對全球客戶的服務(wù)觸角。例如，工商銀行通過持股南非標(biāo)準(zhǔn)、印尼哈利姆等銀行，招商銀行通過收購香港的永隆銀行等方式，大幅提升了海外網(wǎng)絡(luò)的覆蓋度和客戶服務(wù)觸達(dá)能力。主要銀行機(jī)構(gòu)全球化發(fā)展概況（資料來源：根據(jù)相關(guān)銀行年報(bào)整理）全球化發(fā)展規(guī)模與國際影響力顯著提升。在政策引領(lǐng)、市場驅(qū)動(dòng)和自身努力的共同作用之下，中國銀行業(yè)的全球化經(jīng)營規(guī)模取得重大突破，在國際金融舞臺的影響力與日俱增。根據(jù)筆者統(tǒng)計(jì)，10家中資銀行（五家大型商業(yè)銀行和五家全球化業(yè)務(wù)較多的全國性股份制銀行）2021年末境外資產(chǎn)總額已從2012年的5.9萬億元增長到16.3萬億元，占總資產(chǎn)的比例從7.9%提高到9.7%。全球化經(jīng)營推動(dòng)了各大銀行全球地位的提升，四大行自2018年以來連續(xù)在英國《銀行家》雜志全球大銀行排名中位居前5名，并相繼被列入全球系統(tǒng)重要性銀行（G-SIBs）名單。如果將中國銀行和工商銀行的全球化部分單獨(dú)作為一個(gè)整體，2021年，這兩家銀行境外機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)?？煞謩e排名全球銀行業(yè)第35位和第58位。其中，中國銀行連續(xù)多年被評為亞洲最佳“貿(mào)易融資銀行”“最佳債券承銷商”等。全球化業(yè)務(wù)的綜合經(jīng)營轉(zhuǎn)型成效良好。銀行機(jī)構(gòu)在全球金融業(yè)舞臺上的競爭力還取決于綜合經(jīng)營實(shí)力的提升。各中資銀行通過提升商業(yè)銀行的投資銀行業(yè)務(wù)能力、并購或設(shè)立綜合經(jīng)營機(jī)構(gòu)、推動(dòng)同業(yè)合作等方式，過去十年的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型成效較為突出，在海外可為客戶綜合提供證券承銷、私人銀行、保險(xiǎn)理財(cái)、飛機(jī)租賃、大宗商品交易、銀團(tuán)貸款、財(cái)務(wù)顧問等多元化金融服務(wù)。例如，各家銀行普遍在中國香港地區(qū)、新加坡、倫敦等地設(shè)立證券服務(wù)與國際投資平臺，作為在亞太和歐美地區(qū)提供投資銀行服務(wù)的依托，并在倫敦、新加坡等地建設(shè)大宗商品交易中心。數(shù)字化轉(zhuǎn)型快速推進(jìn)，產(chǎn)品服務(wù)迭代創(chuàng)新。金融科技在過去十年給銀行業(yè)的發(fā)展理念、經(jīng)營模式、服務(wù)渠道和產(chǎn)品創(chuàng)新帶來了顛覆式的影響。中國銀行業(yè)在全球化發(fā)展過程中緊跟數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐，通過成立金融科技公司、構(gòu)建全球一體化技術(shù)架構(gòu)、強(qiáng)化與金融科技企業(yè)的合作等方式，不斷增強(qiáng)數(shù)字技術(shù)對全球化發(fā)展的支撐。例如，中國銀行基于全球服務(wù)平臺（GSP）實(shí)現(xiàn)集團(tuán)客戶、單一客戶、業(yè)績、營銷等的統(tǒng)一管理，依托網(wǎng)上銀行與手機(jī)銀行等渠道面向海外地區(qū)提供綜合金融服務(wù)，將“跨境場景”作為四大戰(zhàn)略級場景建設(shè)之一，為跨境客戶打造升級體驗(yàn)；工商銀行依托“環(huán)球撮合薈”跨境撮合平臺服務(wù)，實(shí)現(xiàn)跨境撮合全流程閉環(huán)服務(wù)，依托“跨境e電通”跨境業(yè)務(wù)支付平臺實(shí)現(xiàn)跨境人民幣業(yè)務(wù)的新突破。此外，中銀香港、工銀亞洲、螞蟻金服等多家機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)參與在香港地區(qū)建設(shè)虛擬銀行平臺，探索全新的數(shù)字化金融發(fā)展模式。加快綠色轉(zhuǎn)型與ESG標(biāo)準(zhǔn)國際接軌，新發(fā)展理念植入全球化基因。隨著《巴黎協(xié)定》的簽署與世界各國就“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)達(dá)成廣泛共識，環(huán)境、社會(huì)與治理（ESG）理念正在成為全球企業(yè)開展投融資與經(jīng)營管理的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。中國銀行業(yè)積極加入相關(guān)綠色標(biāo)準(zhǔn)和國際組織，在全球化經(jīng)營活動(dòng)中積極踐行ESG理念。在綠色貸款方面，中資銀行在全球范圍內(nèi)參與了一系列國際重大綠色項(xiàng)目融資，其中，中國銀行位列2021年彭博全球綠色貸款和可持續(xù)掛鉤貸款排行榜中資銀行首位；在綠色債券承銷方面，中資銀行在全球承銷各類綠色債券，協(xié)助客戶順利完成融資目標(biāo)；在綠色債券發(fā)行和投資方面，中資大銀行是活躍的綠色債券發(fā)行人；多家中資銀行作為氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組（TCFD）的支持機(jī)構(gòu)和負(fù)責(zé)任銀行原則（PRB）、“一帶一路”綠色投資原則（GIP）的簽署行，積極參與相關(guān)組織有關(guān)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的討論，支持全球應(yīng)對氣候變化，促進(jìn)綠色低碳、普惠包容的可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型。服務(wù)國家戰(zhàn)略和實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求取得重大成效。在構(gòu)建國內(nèi)國際雙循環(huán)新發(fā)展格局進(jìn)程中，中國銀行業(yè)是參與共建“一帶一路”、人民幣國際化、自貿(mào)區(qū)自貿(mào)港建設(shè)、RCEP合作、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等重大對外開放政策和區(qū)域一體化發(fā)展的主力軍，積極通過全球網(wǎng)絡(luò)布局、管理體制與服務(wù)創(chuàng)新、資金資源投入等，大力服務(wù)國家戰(zhàn)略，為企業(yè)、居民的跨境投融資活動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)管理需求提供金融支持。例如，截至2021年末，中國銀行、工商銀行分支機(jī)構(gòu)覆蓋“一帶一路”沿線國家和地區(qū)數(shù)量分別達(dá)到41個(gè)和21個(gè)；五大行等積極參與境外人民幣清算行建設(shè)，成為人民幣跨境流動(dòng)的主渠道；各家機(jī)構(gòu)積極為冬奧會(huì)、進(jìn)博會(huì)、服貿(mào)會(huì)、廣交會(huì)、消博會(huì)等體育與經(jīng)貿(mào)盛會(huì)提供戰(zhàn)略合作和金融支持。風(fēng)險(xiǎn)防控更上臺階，成功應(yīng)對全球重大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。隨著全球反洗錢等合規(guī)監(jiān)管的趨嚴(yán)，以及近年來大國博弈背景下國際地緣政治動(dòng)蕩事件增多、重大國際金融風(fēng)險(xiǎn)加劇，全球化經(jīng)營活動(dòng)面臨的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)更加顯著。許多國家的全球化大銀行紛紛退出高風(fēng)險(xiǎn)、高成本的新興市場國家，壓縮合規(guī)成本較高的業(yè)務(wù)與市場，聚焦核心市場與優(yōu)勢業(yè)務(wù)。在此大環(huán)境下，中國銀行業(yè)全球化發(fā)展繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的總基調(diào)，全方位完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，及時(shí)前瞻應(yīng)對重大風(fēng)險(xiǎn)事件，強(qiáng)化反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理力度，有序化解和處置不良資產(chǎn)，積極應(yīng)對利率、匯率和大宗商品價(jià)格波動(dòng)的市場風(fēng)險(xiǎn)，在總體上保持了海外資產(chǎn)質(zhì)量的穩(wěn)定和經(jīng)營管理的合規(guī)有序開展。未來十年展望：增強(qiáng)能力建設(shè)應(yīng)對機(jī)遇挑戰(zhàn)當(dāng)前，全球重大事件頻發(fā)，國際政經(jīng)格局演變錯(cuò)綜復(fù)雜，世界經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷；金融科技日新月異，金融監(jiān)管重大變革，金融市場跌宕起伏，給中國銀行業(yè)的全球化發(fā)展帶來空前的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。其中，大國政經(jīng)博弈日趨激烈，中美貿(mào)易摩擦升級發(fā)展，俄烏沖突引發(fā)歐美西方國家對俄聯(lián)合制裁，北約等西方陣營與其他國家的對抗摩擦增多，逆全球化趨勢逐漸顯現(xiàn)。新冠肺炎疫情引發(fā)全球經(jīng)濟(jì)大幅衰退，后續(xù)發(fā)展依然具有很大的不確定性，全球性的產(chǎn)業(yè)格局發(fā)生變遷，產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈?zhǔn)艿街卮鬀_擊。全球物價(jià)形勢從過去的長期低通脹轉(zhuǎn)變?yōu)榻诘母咄?，歐美發(fā)達(dá)國家從低利率、負(fù)利率轉(zhuǎn)變?yōu)榻诘拇蠓焖偌酉⑿袆?dòng)，導(dǎo)致全球外匯市場、股票市場、大宗商品市場跌宕起伏，新興市場債務(wù)危機(jī)此起彼伏。面對百年未有之變局，展望未來十年，中國經(jīng)濟(jì)將有望成長為全球最大的經(jīng)濟(jì)體，更加接近基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化的建設(shè)目標(biāo)；中國將持續(xù)堅(jiān)持?jǐn)U大對外開放的基本國策，“一帶一路”建設(shè)和人民幣國際化進(jìn)入新的發(fā)展階段，中國對外經(jīng)貿(mào)活動(dòng)和跨境金融流動(dòng)將更趨頻繁，引領(lǐng)全球金融格局發(fā)生重大變化。與此同時(shí)，大國博弈進(jìn)入更加激烈的全新時(shí)期，全球應(yīng)對氣候變化進(jìn)入碳達(dá)峰的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，全球金融嚴(yán)監(jiān)管全面進(jìn)入實(shí)施階段，數(shù)字貨幣、數(shù)字經(jīng)濟(jì)和金融科技進(jìn)步邁向新的平臺。中國銀行業(yè)全球化發(fā)展所面臨的形勢將與過去十年有很大不同。中國銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)持續(xù)增強(qiáng)能力建設(shè)，補(bǔ)齊短板和不足，將全球化發(fā)展推向新的高度。要更加重視全球化人才隊(duì)伍的建設(shè)，打造一支具有全球化視野、具有高度創(chuàng)新精神、科技與人文素質(zhì)兼?zhèn)?、適應(yīng)復(fù)雜環(huán)境的金融人才隊(duì)伍；要優(yōu)化全球網(wǎng)絡(luò)布局與渠道建設(shè)