教學(xué)第八章中央銀行課件

第八章中央銀行11/26/20221安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系第八章中央銀行11/22/20221安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院1、貨幣統(tǒng)一發(fā)行需要4、金融管理的需要3、最后貸款人的需要2、票據(jù)清算的需要銀行券不統(tǒng)一的弊端：1）各種銀行券之間的比價(jià)難以確定。2）真?zhèn)坞y辨，為交易帶來(lái)不便。3）銀行券僅在其發(fā)行銀行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)流通，不利于商品的大規(guī)模流動(dòng)。統(tǒng)一全國(guó)票據(jù)清算作為金融體系的最后保護(hù)屏障第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生的客觀原因11/26/20222安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系1、貨幣統(tǒng)一發(fā)行需要4、金融管理的需要3、最后貸款人的需要2一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(二)中央銀行的歷史演進(jìn)1.第一階段是從19世紀(jì)中葉到第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)前，這是中央銀行的初創(chuàng)時(shí)期2.第二個(gè)階段是從第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束到第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束，這是中央銀行的擴(kuò)展時(shí)期3.第三個(gè)階段是第二次世界大戰(zhàn)以后，這是中央銀行制度的強(qiáng)化時(shí)期主要表現(xiàn)：實(shí)行中央銀行的國(guó)有化；加強(qiáng)國(guó)家對(duì)中央銀行的控制；中央銀行調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的職責(zé)得到強(qiáng)化中央銀行的建立主要是通過(guò)兩條途徑：一是從眾多的商業(yè)銀行中逐漸分離出一家銀行，專門執(zhí)行中央銀行職能；二是由政府出面組建中央銀行11/26/20223安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(二)中央銀行的歷史演進(jìn)11/22二、我國(guó)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）舊中國(guó)中央銀行的演變?cè)谇逭捅毖笳畷r(shí)期，戶部銀行和交通銀行都曾部分行使過(guò)中央銀行的職能。1904年清政府成立戶部銀行1908年改為大清銀行，1908年成立交通銀行代替戶部銀行，但沒(méi)有真正起到中央銀行的作用．1924年孫中山在廣州成立中央銀行，1926年北伐軍攻克武漢，同年又成立中央銀行．1927年蔣介石成立南京國(guó)民政府，制定中央銀行條例，1928年新成立中央銀行，總行設(shè)立于上海．1942年統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)。11/26/20224安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、我國(guó)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）舊中國(guó)中央銀行的演變190（二）中國(guó)人民銀行的建立與沿革

People'sBankofChina

1931年，中國(guó)共產(chǎn)黨在江西瑞金成立中華蘇維埃國(guó)家銀行，次年開(kāi)業(yè)．1948年中國(guó)人民銀行在河北省石家莊市成立，1949年遷入北京，并在各地迅速建立區(qū)行、分行、支行等分支機(jī)構(gòu)。1969年9月，中國(guó)人民銀行并入財(cái)政部，成為財(cái)政部所屬的二級(jí)機(jī)構(gòu)。1978年3月恢復(fù)中國(guó)人民銀行總行為部級(jí)單位。

1983年以前，中國(guó)人民銀行既是辦理存款、貸款和匯兌業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，又是擔(dān)負(fù)政府宏觀調(diào)控職能的中央銀行。1983年9月，國(guó)務(wù)院頒發(fā)《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》，明確規(guī)定中國(guó)人民銀行職能。

1995年通過(guò)了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》（2003年修訂），為把中國(guó)人民銀行建成真正的、規(guī)范的中央銀行提供了有力的法律保障，開(kāi)創(chuàng)了我國(guó)中央銀行制度的新紀(jì)元。11/26/20225安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系（二）中國(guó)人民銀行的建立與沿革

People'sBank三、中央銀行制度的類型1、單一央行制：一元式和二元式。2、復(fù)合央行制：實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家中，央行作為一個(gè)體系而存在，由若干相對(duì)獨(dú)立的地區(qū)央行組成。央行的職能由全體成員共同完成。如美國(guó)和德國(guó)。4、準(zhǔn)中央銀行制度：如新加坡、香港、馬爾代夫等。3、跨國(guó)的央行制度：跨過(guò)行使中央銀行職能。11/26/20226安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系三、中央銀行制度的類型1、單一央行制：一元式和二元式。2、復(fù)四、中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置

（一）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置（1）決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)合一型（2）決策、執(zhí)行、監(jiān)督權(quán)分開(kāi)型（二）中央銀行總行內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置（1）行政辦公機(jī)構(gòu)（2）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)（3）金融管理機(jī)構(gòu)（4）經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研機(jī)構(gòu)（三）中央銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置（1）按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)（2）按行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)（3）注意經(jīng)濟(jì)區(qū)域的同時(shí)，兼顧行政區(qū)劃

11/26/20227安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系四、中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置（一）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置11中國(guó)人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)——辦公廳、條法司、貨幣政策司、金融市場(chǎng)司、金融穩(wěn)定局、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司、支付結(jié)算司、科技司、貨幣金銀局、國(guó)庫(kù)局、國(guó)際司、內(nèi)審司、人事司、研究局、征信管理局、反洗錢局、黨委宣傳部分支機(jī)構(gòu)

駐外機(jī)構(gòu)

直屬單位

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

中國(guó)外匯交易中心()中國(guó)金融出版社()金融時(shí)報(bào)社()清算總中心()中國(guó)印鈔造幣總公司()中國(guó)金幣總公司()金融電子化公司()中國(guó)人民銀行研究生部()中國(guó)人民銀行北京培訓(xùn)學(xué)院(/pbc/)中國(guó)人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院()中國(guó)錢幣博物館()

11/26/20228安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)——辦公廳、條法司、貨幣中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)11/26/20229安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)11/22/20229安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融中國(guó)人民銀行的駐外機(jī)構(gòu)11/26/202210安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的駐外機(jī)構(gòu)11/22/202210安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金1998年11月，人行管理體制

改革后的格局

1.撤銷省級(jí)分行，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)置九家分行。新設(shè)立的九個(gè)分行分別是：天津分行（管轄天津、河北、山西、內(nèi)蒙古）；沈陽(yáng)分行（管轄遼寧、吉林、黑龍江）；上海分行（管轄上海、浙江、福建）；南京分行（管轄江蘇、安徽）；濟(jì)南分行（管轄山東、河南）；武漢分行（管轄江西、湖北、湖南）；廣州分行（管轄廣東、廣西、海南）；成都分行（管轄四川、貴州、云南、西藏）、西安分行（管轄陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆）。撤銷北京分行和重慶分行，由總行營(yíng)業(yè)部履行所在地中央銀行職責(zé)。2.在不設(shè)分行的省、自治區(qū)政府所在地城市，設(shè)金融監(jiān)管辦事處3.在不設(shè)分行的省、自治區(qū)政府所在地城市，設(shè)立中心支行4.原地區(qū)、地級(jí)市分行更名為中心支行，縣和縣級(jí)市支行保持原狀，職責(zé)不變11/26/202211安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系1998年11月，人行管理體制

改革后的格局1.撤銷省級(jí)分第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的性質(zhì)1.中央銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)。中央銀行是代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的國(guó)家機(jī)關(guān)，是特殊的金融機(jī)構(gòu)。不是普通機(jī)關(guān)，而是一種特殊機(jī)關(guān)；通過(guò)貨幣發(fā)行，金融監(jiān)管以及貨幣政策，保證經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，社會(huì)穩(wěn)定。11/26/202212安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的性質(zhì)不是普通機(jī)關(guān)，二、中央銀行的職能（一）發(fā)行的銀行指中央銀行壟斷了銀行券（貨幣）的發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)惟一的現(xiàn)鈔發(fā)行機(jī)構(gòu)貨幣發(fā)行制度1.經(jīng)濟(jì)發(fā)行：根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)（交易和生產(chǎn)）需要而發(fā)行貨幣。2.財(cái)政發(fā)行：彌補(bǔ)財(cái)政赤字而發(fā)行。3.信用發(fā)行本義是不用黃金作保證的貨幣發(fā)行管制方式。后把通過(guò)信用貸款提供的貨幣統(tǒng)稱信用發(fā)行。11/26/202213安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、中央銀行的職能（一）發(fā)行的銀行1.經(jīng)濟(jì)發(fā)行：根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)二、中央銀行的職能（二）銀行的銀行指中央銀行只同商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，而不與工商企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系（1）集中存款準(zhǔn)備（2）組織全國(guó)的清算（3）最后貸款人11/26/202214安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、中央銀行的職能（二）銀行的銀行11/22/202214安二、中央銀行的職能（三）國(guó)家的銀行指中央銀行代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策，代理國(guó)庫(kù)收支以及為國(guó)家提供各種金融服務(wù)（1）代理國(guó)庫(kù)（2）代理發(fā)行國(guó)家債券（3）對(duì)國(guó)家給予信貸支持（4）代國(guó)家持有、管理和經(jīng)營(yíng)黃金和外匯儲(chǔ)備（5）制定和實(shí)施貨幣政策（6）代表政府管理和監(jiān)督全國(guó)的金融活動(dòng)

11/26/202215安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、中央銀行的職能（三）國(guó)家的銀行11/22/202215安中國(guó)人民銀行的職責(zé)

中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行履行下列職責(zé)：（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（3）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（6）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；（7）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（8）經(jīng)理國(guó)庫(kù)；（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常進(jìn)行；（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；（12）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；（13）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。11/26/202216安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的職責(zé)中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行履行下列職第三節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù)一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資金運(yùn)用）負(fù)債（資金來(lái)源）貼現(xiàn)和放款流通中現(xiàn)金政府債券和財(cái)政借款金融機(jī)構(gòu)存款黃金、外匯財(cái)政和公共機(jī)構(gòu)存款其他資產(chǎn)其他負(fù)債合計(jì)資本

合計(jì)11/26/202217安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系第三節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù)一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資

二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)1.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是央行主要的負(fù)債，為商品流通和交換提供手段，也相應(yīng)籌集了社會(huì)資金。

社會(huì)集團(tuán)和個(gè)人持有對(duì)中央銀行的債權(quán)2.經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)3.集中存款準(zhǔn)備業(yè)務(wù)4.自有資本業(yè)務(wù)：籌集、維持和補(bǔ)充自有資金的業(yè)務(wù)中央銀行自有資金（資本）形成途徑有三條：政府出資；地方政府或國(guó)有機(jī)構(gòu)出資；私人銀行或部門出資。11/26/202218安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系

二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)1.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)社會(huì)集團(tuán)和個(gè)人持有中國(guó)貨幣的發(fā)行原則③有計(jì)劃發(fā)行制定貨幣發(fā)行計(jì)劃，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后發(fā)行。不得隨意突破信貸計(jì)劃和貨幣發(fā)行計(jì)劃。②經(jīng)濟(jì)發(fā)行發(fā)行準(zhǔn)備：以商品物資為保證，保證貨幣的持有者隨時(shí)能得到所需的生活資料。發(fā)行的貨幣數(shù)量與客觀需要相一致，保持幣值和物價(jià)的穩(wěn)定。①集中發(fā)行貨幣發(fā)行權(quán)集中于中央。任何地區(qū)和部門都不準(zhǔn)發(fā)行貨幣、變相貨幣和貨幣代用品。11/26/202219安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)貨幣的發(fā)行原則③有計(jì)劃發(fā)行制定貨幣發(fā)行計(jì)劃，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批人民幣的發(fā)行程序發(fā)行庫(kù)（人民銀行）業(yè)務(wù)庫(kù)（商業(yè)銀行）市場(chǎng)人民幣存量入庫(kù)出庫(kù)現(xiàn)金投放現(xiàn)金歸行11/26/202220安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系人民幣的發(fā)行程序發(fā)行庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)市場(chǎng)人民入庫(kù)出庫(kù)現(xiàn)金投放現(xiàn)金歸行人民幣發(fā)行程序通過(guò)人行發(fā)行庫(kù)與專業(yè)行業(yè)務(wù)庫(kù)之間的現(xiàn)金調(diào)撥實(shí)現(xiàn)。發(fā)行庫(kù)：“發(fā)行基金保管庫(kù)”。人行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)辦理發(fā)行業(yè)務(wù)、保管發(fā)行基金。發(fā)行基金——人行存放在發(fā)行庫(kù)內(nèi)準(zhǔn)備用于發(fā)行但尚未發(fā)行的人民幣現(xiàn)金。業(yè)務(wù)庫(kù)：人行對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)專業(yè)銀行基層行處為辦理日常現(xiàn)金收付而設(shè)立的金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)的現(xiàn)金庫(kù)存屬于流通中貨幣的一部分貨幣發(fā)行——把發(fā)行基金撥下11/26/202221安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系人民幣發(fā)行程序通過(guò)人行發(fā)行庫(kù)與專業(yè)行業(yè)務(wù)庫(kù)之間的現(xiàn)金調(diào)撥實(shí)現(xiàn)專業(yè)銀行基層行處庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定的限額，必須當(dāng)天把超出部分交回當(dāng)?shù)厝诵?，存入其存款帳戶中專業(yè)銀行基層行處現(xiàn)金不足支付時(shí)，從當(dāng)?shù)厝诵写婵顜粲囝~內(nèi)提取這部分人民幣即進(jìn)入流通領(lǐng)域這部分人民幣即退出流通領(lǐng)域業(yè)務(wù)庫(kù)把超過(guò)庫(kù)存限額的人民幣交入發(fā)行庫(kù)——貨幣回籠11/26/202222安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系專業(yè)銀行基層行處專業(yè)銀行基層行處這部分人民幣即進(jìn)入流通領(lǐng)域這貨幣回籠currencywithdrawal貨幣回籠——向銀行存入現(xiàn)金的過(guò)程及其結(jié)果：業(yè)務(wù)庫(kù)把超過(guò)庫(kù)存限額的人民幣交入發(fā)行庫(kù)。中國(guó)一般上半年是貨幣回籠季節(jié)，可將上年6～12月投放的貨幣回籠80％左右；全國(guó)各大中城市絕大多數(shù)是回籠地區(qū)；在各產(chǎn)業(yè)部門中，商業(yè)、交通運(yùn)輸、郵電、金融業(yè)是主要的貨幣回籠部門。經(jīng)濟(jì)部門的現(xiàn)金，按國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定，除必要庫(kù)存?zhèn)溆媒鹜?，都要存入開(kāi)戶銀行。貨幣回籠增加表明流通中現(xiàn)金數(shù)額減少。有一定的規(guī)律性?；鼗\不足或回籠過(guò)旺，則表明經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中存在某些失衡和失調(diào)的因素11/26/202223安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系貨幣回籠currencywithdrawal貨幣回籠——三、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)短期貸款為主；不以盈利為目的；不直接對(duì)企業(yè)和個(gè)人發(fā)放貸款。控制對(duì)財(cái)政的放款；央行貸款特征1.央行貸款是商業(yè)銀行基礎(chǔ)貨幣的重要來(lái)源。對(duì)象主要是商業(yè)銀行和國(guó)家財(cái)政。第二十八條中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行貸款期限不得超過(guò)一年。

（一）再貼現(xiàn)和貸款11/26/202224安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系三、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)短期貸款為主；央行貸款特征1.央行貸2.再貼現(xiàn)rediscount再貼現(xiàn)：商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)將已貼現(xiàn)的未到期票據(jù)，轉(zhuǎn)讓給中央銀行以換取資金的行為。對(duì)央行：再貼現(xiàn)是買進(jìn)票據(jù)，讓渡資金對(duì)商業(yè)行：再貼現(xiàn)是賣出票據(jù)，獲得資金再貼現(xiàn)一般為3個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。11/26/202225安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系2.再貼現(xiàn)rediscount再貼現(xiàn)：商業(yè)銀行和其他金融機(jī)（二）央行的有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)與準(zhǔn)備金政策和再貼現(xiàn)相配合，調(diào)節(jié)控制貨幣供應(yīng)量；緩解財(cái)政收支不足；協(xié)助政府的公債發(fā)行與管理。不能在一級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買，只能在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)買；應(yīng)注意不能購(gòu)買市場(chǎng)流動(dòng)性差的有價(jià)證券，主要是政府債券11/26/202226安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系（二）央行的有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)與準(zhǔn)備金政策和再貼現(xiàn)相配合，調(diào)節(jié)（三）央行金銀外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)黃金的安全性強(qiáng)，兌換性和盈利性不及外匯，保管成本也很高；但外匯的持有有風(fēng)險(xiǎn)，所以適當(dāng)確定此三者的比例。穩(wěn)定幣值，穩(wěn)定匯價(jià)，調(diào)節(jié)國(guó)際收支。央行保管經(jīng)營(yíng)外匯的意義特別提款權(quán)：由國(guó)際貨幣基金組織對(duì)各國(guó)政府發(fā)行的代替黃金作為國(guó)際支付手段的一種儲(chǔ)備形式。11/26/202227安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系（三）央行金銀外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)黃金的安全性強(qiáng)，兌換性和盈利性不及四、中央銀行的中間業(yè)務(wù)指中央銀行為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理資金的劃撥清算和資金轉(zhuǎn)移中央銀行清算業(yè)務(wù)具體包括同城票據(jù)清算和異地資金匯兌11/26/202228安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系四、中央銀行的中間業(yè)務(wù)指中央銀行為商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦五、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的原則（一）不以盈利為目的（二）經(jīng)營(yíng)對(duì)象限于金融機(jī)構(gòu)和政府（三）資產(chǎn)應(yīng)具有最大的流動(dòng)性（四）定期公布業(yè)務(wù)狀況（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)置要適當(dāng)（六）業(yè)務(wù)活動(dòng)的相對(duì)獨(dú)立性11/26/202229安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系五、中央銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的原則（一）不以盈利為目的11/22/復(fù)習(xí)思考題：1.試述中央銀行的性質(zhì)和職能。2.中央銀行有哪些業(yè)務(wù)？11/26/202230安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系復(fù)習(xí)思考題：11/22/202230安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融第八章中央銀行11/26/202231安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系第八章中央銀行11/22/20221安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院1、貨幣統(tǒng)一發(fā)行需要4、金融管理的需要3、最后貸款人的需要2、票據(jù)清算的需要銀行券不統(tǒng)一的弊端：1）各種銀行券之間的比價(jià)難以確定。2）真?zhèn)坞y辨，為交易帶來(lái)不便。3）銀行券僅在其發(fā)行銀行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)流通，不利于商品的大規(guī)模流動(dòng)。統(tǒng)一全國(guó)票據(jù)清算作為金融體系的最后保護(hù)屏障第一節(jié)中央銀行概述一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）中央銀行產(chǎn)生的客觀原因11/26/202232安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系1、貨幣統(tǒng)一發(fā)行需要4、金融管理的需要3、最后貸款人的需要2一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(二)中央銀行的歷史演進(jìn)1.第一階段是從19世紀(jì)中葉到第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)前，這是中央銀行的初創(chuàng)時(shí)期2.第二個(gè)階段是從第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束到第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束，這是中央銀行的擴(kuò)展時(shí)期3.第三個(gè)階段是第二次世界大戰(zhàn)以后，這是中央銀行制度的強(qiáng)化時(shí)期主要表現(xiàn)：實(shí)行中央銀行的國(guó)有化；加強(qiáng)國(guó)家對(duì)中央銀行的控制；中央銀行調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的職責(zé)得到強(qiáng)化中央銀行的建立主要是通過(guò)兩條途徑：一是從眾多的商業(yè)銀行中逐漸分離出一家銀行，專門執(zhí)行中央銀行職能；二是由政府出面組建中央銀行11/26/202233安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系一、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(二)中央銀行的歷史演進(jìn)11/22二、我國(guó)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）舊中國(guó)中央銀行的演變?cè)谇逭捅毖笳畷r(shí)期，戶部銀行和交通銀行都曾部分行使過(guò)中央銀行的職能。1904年清政府成立戶部銀行1908年改為大清銀行，1908年成立交通銀行代替戶部銀行，但沒(méi)有真正起到中央銀行的作用．1924年孫中山在廣州成立中央銀行，1926年北伐軍攻克武漢，同年又成立中央銀行．1927年蔣介石成立南京國(guó)民政府，制定中央銀行條例，1928年新成立中央銀行，總行設(shè)立于上海．1942年統(tǒng)一貨幣發(fā)行權(quán)。11/26/202234安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、我國(guó)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展（一）舊中國(guó)中央銀行的演變190（二）中國(guó)人民銀行的建立與沿革

People'sBankofChina

1931年，中國(guó)共產(chǎn)黨在江西瑞金成立中華蘇維埃國(guó)家銀行，次年開(kāi)業(yè)．1948年中國(guó)人民銀行在河北省石家莊市成立，1949年遷入北京，并在各地迅速建立區(qū)行、分行、支行等分支機(jī)構(gòu)。1969年9月，中國(guó)人民銀行并入財(cái)政部，成為財(cái)政部所屬的二級(jí)機(jī)構(gòu)。1978年3月恢復(fù)中國(guó)人民銀行總行為部級(jí)單位。

1983年以前，中國(guó)人民銀行既是辦理存款、貸款和匯兌業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，又是擔(dān)負(fù)政府宏觀調(diào)控職能的中央銀行。1983年9月，國(guó)務(wù)院頒發(fā)《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》，明確規(guī)定中國(guó)人民銀行職能。

1995年通過(guò)了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》（2003年修訂），為把中國(guó)人民銀行建成真正的、規(guī)范的中央銀行提供了有力的法律保障，開(kāi)創(chuàng)了我國(guó)中央銀行制度的新紀(jì)元。11/26/202235安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系（二）中國(guó)人民銀行的建立與沿革

People'sBank三、中央銀行制度的類型1、單一央行制：一元式和二元式。2、復(fù)合央行制：實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家中，央行作為一個(gè)體系而存在，由若干相對(duì)獨(dú)立的地區(qū)央行組成。央行的職能由全體成員共同完成。如美國(guó)和德國(guó)。4、準(zhǔn)中央銀行制度：如新加坡、香港、馬爾代夫等。3、跨國(guó)的央行制度：跨過(guò)行使中央銀行職能。11/26/202236安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系三、中央銀行制度的類型1、單一央行制：一元式和二元式。2、復(fù)四、中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置

（一）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置（1）決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)合一型（2）決策、執(zhí)行、監(jiān)督權(quán)分開(kāi)型（二）中央銀行總行內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置（1）行政辦公機(jī)構(gòu)（2）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)（3）金融管理機(jī)構(gòu)（4）經(jīng)濟(jì)金融調(diào)研機(jī)構(gòu)（三）中央銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置（1）按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)置分支機(jī)構(gòu)（2）按行政區(qū)劃設(shè)置分支機(jī)構(gòu)（3）注意經(jīng)濟(jì)區(qū)域的同時(shí)，兼顧行政區(qū)劃

11/26/202237安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系四、中央銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置（一）中央銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置11中國(guó)人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)——辦公廳、條法司、貨幣政策司、金融市場(chǎng)司、金融穩(wěn)定局、調(diào)查統(tǒng)計(jì)司、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司、支付結(jié)算司、科技司、貨幣金銀局、國(guó)庫(kù)局、國(guó)際司、內(nèi)審司、人事司、研究局、征信管理局、反洗錢局、黨委宣傳部分支機(jī)構(gòu)

駐外機(jī)構(gòu)

直屬單位

中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

中國(guó)外匯交易中心()中國(guó)金融出版社()金融時(shí)報(bào)社()清算總中心()中國(guó)印鈔造幣總公司()中國(guó)金幣總公司()金融電子化公司()中國(guó)人民銀行研究生部()中國(guó)人民銀行北京培訓(xùn)學(xué)院(/pbc/)中國(guó)人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院()中國(guó)錢幣博物館()

11/26/202238安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)——辦公廳、條法司、貨幣中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)11/26/202239安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)11/22/20229安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融中國(guó)人民銀行的駐外機(jī)構(gòu)11/26/202240安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的駐外機(jī)構(gòu)11/22/202210安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金1998年11月，人行管理體制

改革后的格局

1.撤銷省級(jí)分行，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)置九家分行。新設(shè)立的九個(gè)分行分別是：天津分行（管轄天津、河北、山西、內(nèi)蒙古）；沈陽(yáng)分行（管轄遼寧、吉林、黑龍江）；上海分行（管轄上海、浙江、福建）；南京分行（管轄江蘇、安徽）；濟(jì)南分行（管轄山東、河南）；武漢分行（管轄江西、湖北、湖南）；廣州分行（管轄廣東、廣西、海南）；成都分行（管轄四川、貴州、云南、西藏）、西安分行（管轄陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆）。撤銷北京分行和重慶分行，由總行營(yíng)業(yè)部履行所在地中央銀行職責(zé)。2.在不設(shè)分行的省、自治區(qū)政府所在地城市，設(shè)金融監(jiān)管辦事處3.在不設(shè)分行的省、自治區(qū)政府所在地城市，設(shè)立中心支行4.原地區(qū)、地級(jí)市分行更名為中心支行，縣和縣級(jí)市支行保持原狀，職責(zé)不變11/26/202241安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系1998年11月，人行管理體制

改革后的格局1.撤銷省級(jí)分第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的性質(zhì)1.中央銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)。中央銀行是代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的國(guó)家機(jī)關(guān)，是特殊的金融機(jī)構(gòu)。不是普通機(jī)關(guān)，而是一種特殊機(jī)關(guān)；通過(guò)貨幣發(fā)行，金融監(jiān)管以及貨幣政策，保證經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，社會(huì)穩(wěn)定。11/26/202242安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)和職能一、中央銀行的性質(zhì)不是普通機(jī)關(guān)，二、中央銀行的職能（一）發(fā)行的銀行指中央銀行壟斷了銀行券（貨幣）的發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)惟一的現(xiàn)鈔發(fā)行機(jī)構(gòu)貨幣發(fā)行制度1.經(jīng)濟(jì)發(fā)行：根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)（交易和生產(chǎn)）需要而發(fā)行貨幣。2.財(cái)政發(fā)行：彌補(bǔ)財(cái)政赤字而發(fā)行。3.信用發(fā)行本義是不用黃金作保證的貨幣發(fā)行管制方式。后把通過(guò)信用貸款提供的貨幣統(tǒng)稱信用發(fā)行。11/26/202243安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、中央銀行的職能（一）發(fā)行的銀行1.經(jīng)濟(jì)發(fā)行：根據(jù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)二、中央銀行的職能（二）銀行的銀行指中央銀行只同商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，而不與工商企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系（1）集中存款準(zhǔn)備（2）組織全國(guó)的清算（3）最后貸款人11/26/202244安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、中央銀行的職能（二）銀行的銀行11/22/202214安二、中央銀行的職能（三）國(guó)家的銀行指中央銀行代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策，代理國(guó)庫(kù)收支以及為國(guó)家提供各種金融服務(wù)（1）代理國(guó)庫(kù)（2）代理發(fā)行國(guó)家債券（3）對(duì)國(guó)家給予信貸支持（4）代國(guó)家持有、管理和經(jīng)營(yíng)黃金和外匯儲(chǔ)備（5）制定和實(shí)施貨幣政策（6）代表政府管理和監(jiān)督全國(guó)的金融活動(dòng)

11/26/202245安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系二、中央銀行的職能（三）國(guó)家的銀行11/22/202215安中國(guó)人民銀行的職責(zé)

中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行履行下列職責(zé)：（1）發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；（2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策；（3）發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；（4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)；（5）實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；（6）監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)；（7）持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備；（8）經(jīng)理國(guó)庫(kù)；（9）維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常進(jìn)行；（10）指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；（11）負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；（12）作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)；（13）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。11/26/202246安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)人民銀行的職責(zé)中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行履行下列職第三節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù)一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資金運(yùn)用）負(fù)債（資金來(lái)源）貼現(xiàn)和放款流通中現(xiàn)金政府債券和財(cái)政借款金融機(jī)構(gòu)存款黃金、外匯財(cái)政和公共機(jī)構(gòu)存款其他資產(chǎn)其他負(fù)債合計(jì)資本

合計(jì)11/26/202247安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系第三節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù)一、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)（資

二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)1.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)是央行主要的負(fù)債，為商品流通和交換提供手段，也相應(yīng)籌集了社會(huì)資金。

社會(huì)集團(tuán)和個(gè)人持有對(duì)中央銀行的債權(quán)2.經(jīng)理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)3.集中存款準(zhǔn)備業(yè)務(wù)4.自有資本業(yè)務(wù)：籌集、維持和補(bǔ)充自有資金的業(yè)務(wù)中央銀行自有資金（資本）形成途徑有三條：政府出資；地方政府或國(guó)有機(jī)構(gòu)出資；私人銀行或部門出資。11/26/202248安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系

二、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)1.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)社會(huì)集團(tuán)和個(gè)人持有中國(guó)貨幣的發(fā)行原則③有計(jì)劃發(fā)行制定貨幣發(fā)行計(jì)劃，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后發(fā)行。不得隨意突破信貸計(jì)劃和貨幣發(fā)行計(jì)劃。②經(jīng)濟(jì)發(fā)行發(fā)行準(zhǔn)備：以商品物資為保證，保證貨幣的持有者隨時(shí)能得到所需的生活資料。發(fā)行的貨幣數(shù)量與客觀需要相一致，保持幣值和物價(jià)的穩(wěn)定。①集中發(fā)行貨幣發(fā)行權(quán)集中于中央。任何地區(qū)和部門都不準(zhǔn)發(fā)行貨幣、變相貨幣和貨幣代用品。11/26/202249安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系中國(guó)貨幣的發(fā)行原則③有計(jì)劃發(fā)行制定貨幣發(fā)行計(jì)劃，報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院批人民幣的發(fā)行程序發(fā)行庫(kù)（人民銀行）業(yè)務(wù)庫(kù)（商業(yè)銀行）市場(chǎng)人民幣存量入庫(kù)出庫(kù)現(xiàn)金投放現(xiàn)金歸行11/26/202250安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系人民幣的發(fā)行程序發(fā)行庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)市場(chǎng)人民入庫(kù)出庫(kù)現(xiàn)金投放現(xiàn)金歸行人民幣發(fā)行程序通過(guò)人行發(fā)行庫(kù)與專業(yè)行業(yè)務(wù)庫(kù)之間的現(xiàn)金調(diào)撥實(shí)現(xiàn)。發(fā)行庫(kù)：“發(fā)行基金保管庫(kù)”。人行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)辦理發(fā)行業(yè)務(wù)、保管發(fā)行基金。發(fā)行基金——人行存放在發(fā)行庫(kù)內(nèi)準(zhǔn)備用于發(fā)行但尚未發(fā)行的人民幣現(xiàn)金。業(yè)務(wù)庫(kù)：人行對(duì)外營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)專業(yè)銀行基層行處為辦理日?，F(xiàn)金收付而設(shè)立的金庫(kù)業(yè)務(wù)庫(kù)的現(xiàn)金庫(kù)存屬于流通中貨幣的一部分貨幣發(fā)行——把發(fā)行基金撥下11/26/202251安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系人民幣發(fā)行程序通過(guò)人行發(fā)行庫(kù)與專業(yè)行業(yè)務(wù)庫(kù)之間的現(xiàn)金調(diào)撥實(shí)現(xiàn)專業(yè)銀行基層行處庫(kù)存現(xiàn)金超過(guò)規(guī)定的限額，必須當(dāng)天把超出部分交回當(dāng)?shù)厝诵校嫒肫浯婵顜糁袑I(yè)銀行基層行處現(xiàn)金不足支付時(shí)，從當(dāng)?shù)厝诵写婵顜粲囝~內(nèi)提取這部分人民幣即進(jìn)入流通領(lǐng)域這部分人民幣即退出流通領(lǐng)域業(yè)務(wù)庫(kù)把超過(guò)庫(kù)存限額的人民幣交入發(fā)行庫(kù)——貨幣回籠11/26/202252安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院金融系專業(yè)銀行基層行處專業(yè)銀行基層行處這部分人民幣即進(jìn)入流通領(lǐng)域這貨幣回籠currencywithdrawal貨幣回籠——向銀行存入現(xiàn)金的過(guò)程及其結(jié)果：業(yè)務(wù)庫(kù)把超過(guò)庫(kù)存限額的人民幣交入發(fā)行庫(kù)。中國(guó)一般上半年是貨幣回籠季節(jié)，可將上年6～12月投放的貨幣回籠80％左右；全國(guó)各大中城市絕大