供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介課件

供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介1.供應(yīng)鏈2.供應(yīng)鏈金融3.供應(yīng)鏈金融價(jià)值4.供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品5.案例第1頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介1.供應(yīng)鏈2.供應(yīng)鏈金融3.供應(yīng)鏈金融價(jià)值4.1供應(yīng)鏈概念供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流，物流，資金流的控制，從采購(gòu)原材料開(kāi)始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的將供應(yīng)商，制造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個(gè)整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。第2頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈概念供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流，物流，資金流的2境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買(mǎi)家二級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)鏈全景圖第3頁(yè)/共20頁(yè)境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商3融資？供應(yīng)鏈上企業(yè)融資問(wèn)題第4頁(yè)/共20頁(yè)融資？供應(yīng)鏈上企業(yè)融資問(wèn)題第4頁(yè)/共20頁(yè)4供應(yīng)鏈金融概念供應(yīng)鏈金融（SupplyChainFinance）,指金融機(jī)構(gòu)（一般是銀行）向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供金融服務(wù)，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。第5頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融概念供應(yīng)鏈金融（SupplyCha5供應(yīng)鏈金融好處銀行核心企業(yè)中小企業(yè)其他參與方供應(yīng)鏈金融第6頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融好處銀行核心企業(yè)中小企業(yè)其他參與方供應(yīng)鏈金融第6頁(yè)6供應(yīng)鏈金融的價(jià)值穩(wěn)定上下游購(gòu)、銷關(guān)系，促進(jìn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提升供應(yīng)鏈整體競(jìng)爭(zhēng)力“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，控制風(fēng)險(xiǎn)，及避稅功能盤(pán)活存貨和應(yīng)收帳款，解決預(yù)付資金困難，為交易注入信用擴(kuò)大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和品牌地位供應(yīng)鏈金融給整條鏈創(chuàng)造的價(jià)值第7頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融的價(jià)值穩(wěn)定上下游購(gòu)、銷關(guān)系，促進(jìn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提7供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國(guó)內(nèi)保理商票保貼委托代理貼現(xiàn)上游企業(yè)核心企業(yè)下游企業(yè)國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)下應(yīng)收賬款融資訂單融資供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)融資平臺(tái)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉(cāng)法人賬戶透支國(guó)內(nèi)設(shè)備買(mǎi)方信貸商商銀存貨質(zhì)押非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押（上海期貨交易所、大連、鄭州商品交易所）電子票據(jù)關(guān)貿(mào)e點(diǎn)通票據(jù)庫(kù)票據(jù)池質(zhì)押融資第8頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品應(yīng)收賬款質(zhì)押融資上游企業(yè)核心企業(yè)下游企業(yè)國(guó)內(nèi)貿(mào)81、保兌倉(cāng)融資模式下游經(jīng)銷商①簽訂銷售合同核心企業(yè)銀行④發(fā)貨⑦再次發(fā)貨②繳存初始保證金申請(qǐng)開(kāi)票⑤銷貨后續(xù)存保證金⑥再次簽發(fā)提貨通知單⑧如經(jīng)銷商違約承擔(dān)保兌責(zé)任③交付銀票簽發(fā)提貨通知單第9頁(yè)/共20頁(yè)1、保兌倉(cāng)融資模式下游①簽訂銷售合同核心企業(yè)銀行④發(fā)貨⑦再次92、先款后貨、存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)①簽訂銷售合同經(jīng)銷商核心廠商監(jiān)管方/物流公司銀行④存入初始保證金申請(qǐng)開(kāi)票③簽訂銀行銀票承兌協(xié)議、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同②銀行、經(jīng)銷商、監(jiān)管方簽訂質(zhì)物監(jiān)管三方協(xié)議⑤簽發(fā)銀票⑥按約備貨發(fā)送到指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)⑦質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)⑧續(xù)存保證金申請(qǐng)解押⑨出具解除質(zhì)押通知⑩放貨經(jīng)銷商違約時(shí)后續(xù)處理第10頁(yè)/共20頁(yè)2、先款后貨、存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)①簽訂銷售合同經(jīng)銷商核心廠商監(jiān)管103、設(shè)備制造買(mǎi)方信貸融資模式設(shè)備制造企業(yè)①簽訂銷售合同下游企業(yè)銀行②發(fā)送并安裝設(shè)備④支付設(shè)備款③繳存回款保證金②辦理設(shè)備抵押⑤按期償還貸款③發(fā)放貸款承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任⑥如下游企業(yè)違約第11頁(yè)/共20頁(yè)3、設(shè)備制造買(mǎi)方信貸融資模式設(shè)備制造企業(yè)①簽訂銷售合同下游企114、應(yīng)收賬款融資金融服務(wù)協(xié)議應(yīng)收賬款質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓確認(rèn)協(xié)議供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商第12頁(yè)/共20頁(yè)4、應(yīng)收賬款融資金融服務(wù)協(xié)議應(yīng)收賬款質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓確認(rèn)協(xié)議供銷合125、訂單融資金融服務(wù)協(xié)議訂單確認(rèn)供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商第13頁(yè)/共20頁(yè)5、訂單融資金融服務(wù)協(xié)議訂單確認(rèn)供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資136、應(yīng)收、預(yù)付組合創(chuàng)新融資模式②交保證金申請(qǐng)開(kāi)票④發(fā)貨①簽訂購(gòu)買(mǎi)合同⑤按照協(xié)議約定，直接將貨款存入我行指定賬戶簽訂四方協(xié)議③交付銀票①簽訂銷售合同銀行供應(yīng)商經(jīng)銷商客戶第14頁(yè)/共20頁(yè)6、應(yīng)收、預(yù)付組合創(chuàng)新融資模式②交保證金申請(qǐng)開(kāi)票④發(fā)貨①簽訂147、融通倉(cāng)模式銀行①申請(qǐng)融通倉(cāng)擔(dān)保額度倉(cāng)儲(chǔ)公司中小企業(yè)③簽訂借款合同②授信申請(qǐng)③簽訂反擔(dān)保合同②推薦客戶③簽訂擔(dān)保合同④放款②融資申請(qǐng)第15頁(yè)/共20頁(yè)7、融通倉(cāng)模式銀行①申請(qǐng)融通倉(cāng)擔(dān)保額度倉(cāng)儲(chǔ)公司中小企業(yè)③簽訂158、電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員融資業(yè)務(wù)銀行賣(mài)方會(huì)員物流電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員先貸后貨融資未來(lái)所購(gòu)貨物質(zhì)押反擔(dān)?，F(xiàn)有貨物質(zhì)押反擔(dān)保貨物回購(gòu)貨物監(jiān)管倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)存貨質(zhì)押融資數(shù)據(jù)核對(duì)信用管理共享業(yè)務(wù)申請(qǐng)渠道擔(dān)保第16頁(yè)/共20頁(yè)8、電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員融資業(yè)務(wù)銀行賣(mài)方會(huì)員物流電子商務(wù)平臺(tái)16其他創(chuàng)新模式？第17頁(yè)/共20頁(yè)其他創(chuàng)新模式？第17頁(yè)/共20頁(yè)17重慶Y鋼鐵（集團(tuán)）有限公司是一家鋼鐵加工和貿(mào)易民營(yíng)企業(yè)，與四川攀枝花鋼鐵集團(tuán)一直有著良好的合作關(guān)系。2005年，Y公司有員工150余人，年收入超過(guò)5億元，但與攀鋼相比，在供應(yīng)鏈中處于明顯弱勢(shì)，與攀鋼結(jié)算方式一直是現(xiàn)款現(xiàn)貨。2005年Y公司由于自身擴(kuò)張?jiān)?，資金鏈緊張，無(wú)法向攀鋼及時(shí)打入預(yù)付款，給企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)帶來(lái)極大不利。一籌莫展時(shí)，Y公司找到了深發(fā)展重慶分行。重慶深發(fā)展在深入了解Y公司的具體經(jīng)營(yíng)模式和企業(yè)實(shí)際情況后，拉入當(dāng)?shù)匚锪髌髽I(yè)，設(shè)計(jì)出一套三方模式：物流企業(yè)基于運(yùn)送貨物提供擔(dān)保，并對(duì)貨物進(jìn)行監(jiān)控，重慶深發(fā)展給予Y公司4500授信，并陸續(xù)給予其他融資方式。達(dá)成此合作后，Y公司資金壓力得到極大緩解，業(yè)績(jī)年年攀升。案例第18頁(yè)/共20頁(yè)重慶Y鋼鐵（集團(tuán)）有限公司是一家鋼鐵加工和貿(mào)易18供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介T(mén)hankYou！第19頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介T(mén)hankYou！第19頁(yè)/共20頁(yè)19感謝您的欣賞！第20頁(yè)/共20頁(yè)感謝您的欣賞！第20頁(yè)/共20頁(yè)20供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介1.供應(yīng)鏈2.供應(yīng)鏈金融3.供應(yīng)鏈金融價(jià)值4.供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品5.案例第1頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融簡(jiǎn)介1.供應(yīng)鏈2.供應(yīng)鏈金融3.供應(yīng)鏈金融價(jià)值4.21供應(yīng)鏈概念供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流，物流，資金流的控制，從采購(gòu)原材料開(kāi)始，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的將供應(yīng)商，制造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個(gè)整體的功能網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。第2頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈概念供應(yīng)鏈?zhǔn)菄@核心企業(yè)，通過(guò)對(duì)信息流，物流，資金流的22境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商物流企業(yè)一級(jí)經(jīng)銷商二級(jí)經(jīng)銷商一級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)商進(jìn)口商最終用戶最終用戶離岸代理企業(yè)零部件生產(chǎn)商境外買(mǎi)家二級(jí)經(jīng)銷商供應(yīng)鏈全景圖第3頁(yè)/共20頁(yè)境外原材料生產(chǎn)商初級(jí)產(chǎn)品生產(chǎn)商境內(nèi)原材料生產(chǎn)商終端產(chǎn)品生產(chǎn)商23融資？供應(yīng)鏈上企業(yè)融資問(wèn)題第4頁(yè)/共20頁(yè)融資？供應(yīng)鏈上企業(yè)融資問(wèn)題第4頁(yè)/共20頁(yè)24供應(yīng)鏈金融概念供應(yīng)鏈金融（SupplyChainFinance）,指金融機(jī)構(gòu)（一般是銀行）向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供金融服務(wù)，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。第5頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融概念供應(yīng)鏈金融（SupplyCha25供應(yīng)鏈金融好處銀行核心企業(yè)中小企業(yè)其他參與方供應(yīng)鏈金融第6頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融好處銀行核心企業(yè)中小企業(yè)其他參與方供應(yīng)鏈金融第6頁(yè)26供應(yīng)鏈金融的價(jià)值穩(wěn)定上下游購(gòu)、銷關(guān)系，促進(jìn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提升供應(yīng)鏈整體競(jìng)爭(zhēng)力“1”以間接授信替代直接授信，優(yōu)化報(bào)表，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，控制風(fēng)險(xiǎn)，及避稅功能盤(pán)活存貨和應(yīng)收帳款，解決預(yù)付資金困難，為交易注入信用擴(kuò)大產(chǎn)銷量及客戶群體，提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和品牌地位供應(yīng)鏈金融給整條鏈創(chuàng)造的價(jià)值第7頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融的價(jià)值穩(wěn)定上下游購(gòu)、銷關(guān)系，促進(jìn)供應(yīng)鏈良性循環(huán)，提27供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品應(yīng)收賬款質(zhì)押融資國(guó)內(nèi)保理商票保貼委托代理貼現(xiàn)上游企業(yè)核心企業(yè)下游企業(yè)國(guó)內(nèi)貿(mào)易險(xiǎn)下應(yīng)收賬款融資訂單融資供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)融資平臺(tái)先票（款）后貨存貨質(zhì)押保兌倉(cāng)法人賬戶透支國(guó)內(nèi)設(shè)備買(mǎi)方信貸商商銀存貨質(zhì)押非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押（上海期貨交易所、大連、鄭州商品交易所）電子票據(jù)關(guān)貿(mào)e點(diǎn)通票據(jù)庫(kù)票據(jù)池質(zhì)押融資第8頁(yè)/共20頁(yè)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品應(yīng)收賬款質(zhì)押融資上游企業(yè)核心企業(yè)下游企業(yè)國(guó)內(nèi)貿(mào)281、保兌倉(cāng)融資模式下游經(jīng)銷商①簽訂銷售合同核心企業(yè)銀行④發(fā)貨⑦再次發(fā)貨②繳存初始保證金申請(qǐng)開(kāi)票⑤銷貨后續(xù)存保證金⑥再次簽發(fā)提貨通知單⑧如經(jīng)銷商違約承擔(dān)保兌責(zé)任③交付銀票簽發(fā)提貨通知單第9頁(yè)/共20頁(yè)1、保兌倉(cāng)融資模式下游①簽訂銷售合同核心企業(yè)銀行④發(fā)貨⑦再次292、先款后貨、存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)①簽訂銷售合同經(jīng)銷商核心廠商監(jiān)管方/物流公司銀行④存入初始保證金申請(qǐng)開(kāi)票③簽訂銀行銀票承兌協(xié)議、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同②銀行、經(jīng)銷商、監(jiān)管方簽訂質(zhì)物監(jiān)管三方協(xié)議⑤簽發(fā)銀票⑥按約備貨發(fā)送到指定監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)⑦質(zhì)物監(jiān)管確認(rèn)⑧續(xù)存保證金申請(qǐng)解押⑨出具解除質(zhì)押通知⑩放貨經(jīng)銷商違約時(shí)后續(xù)處理第10頁(yè)/共20頁(yè)2、先款后貨、存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)①簽訂銷售合同經(jīng)銷商核心廠商監(jiān)管303、設(shè)備制造買(mǎi)方信貸融資模式設(shè)備制造企業(yè)①簽訂銷售合同下游企業(yè)銀行②發(fā)送并安裝設(shè)備④支付設(shè)備款③繳存回款保證金②辦理設(shè)備抵押⑤按期償還貸款③發(fā)放貸款承擔(dān)回購(gòu)責(zé)任⑥如下游企業(yè)違約第11頁(yè)/共20頁(yè)3、設(shè)備制造買(mǎi)方信貸融資模式設(shè)備制造企業(yè)①簽訂銷售合同下游企314、應(yīng)收賬款融資金融服務(wù)協(xié)議應(yīng)收賬款質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓確認(rèn)協(xié)議供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商第12頁(yè)/共20頁(yè)4、應(yīng)收賬款融資金融服務(wù)協(xié)議應(yīng)收賬款質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓確認(rèn)協(xié)議供銷合325、訂單融資金融服務(wù)協(xié)議訂單確認(rèn)供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資按照協(xié)議付款核心企業(yè)銀行供應(yīng)商第13頁(yè)/共20頁(yè)5、訂單融資金融服務(wù)協(xié)議訂單確認(rèn)供銷合同按照合同發(fā)貨提供融資336、應(yīng)收、預(yù)付組合創(chuàng)新融資模式②交保證金申請(qǐng)開(kāi)票④發(fā)貨①簽訂購(gòu)買(mǎi)合同⑤按照協(xié)議約定，直接將貨款存入我行指定賬戶簽訂四方協(xié)議③交付銀票①簽訂銷售合同銀行供應(yīng)商經(jīng)銷商客戶第14頁(yè)/共20頁(yè)6、應(yīng)收、預(yù)付組合創(chuàng)新融資模式②交保證金申請(qǐng)開(kāi)票④發(fā)貨①簽訂347、融通倉(cāng)模式銀行①申請(qǐng)融通倉(cāng)擔(dān)保額度倉(cāng)儲(chǔ)公司中小企業(yè)③簽訂借款合同②授信申請(qǐng)③簽訂反擔(dān)保合同②推薦客戶③簽訂擔(dān)保合同④放款②融資申請(qǐng)第15頁(yè)/共20頁(yè)7、融通倉(cāng)模式銀行①申請(qǐng)融通倉(cāng)擔(dān)保額度倉(cāng)儲(chǔ)公司中小企業(yè)③簽訂358、電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員融資業(yè)務(wù)銀行賣(mài)方會(huì)員物流電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員先貸后貨融資未來(lái)所購(gòu)貨物質(zhì)押反擔(dān)?，F(xiàn)有貨物質(zhì)押反擔(dān)保貨物回購(gòu)貨物監(jiān)管倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)存貨質(zhì)押融資數(shù)據(jù)核對(duì)信用管理共享業(yè)務(wù)申請(qǐng)渠道擔(dān)保第16頁(yè)/共20頁(yè)8、電子商務(wù)平臺(tái)買(mǎi)方會(huì)員融資業(yè)務(wù)銀行賣(mài)方會(huì)員物流電子商務(wù)平臺(tái)36其他創(chuàng)新模式？第17頁(yè)/共20頁(yè)其他創(chuàng)新模式？第17頁(yè)/共20頁(yè)37重慶Y鋼鐵（集團(tuán)）有限公司是一家鋼鐵加工和貿(mào)易民營(yíng)企業(yè)，與四川攀枝花鋼鐵集團(tuán)一直有著良好的合作關(guān)系。2005年，Y公司有員工150余人，年收入超過(guò)5億元，但與攀鋼相比，在供應(yīng)鏈中處于明顯弱勢(shì)，與攀鋼結(jié)算方式一直是現(xiàn)款現(xiàn)貨。2005年Y公司由于自身擴(kuò)張?jiān)?，資金鏈緊張，無(wú)法向攀鋼及時(shí)打入預(yù)付款，給企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)帶來(lái)極大不利。一籌莫展時(shí)，Y公司找到了深發(fā)展重