金融許可證管理操作規(guī)程

金融許可證管理操作規(guī)程金融許可證管理操作規(guī)程金融許可證管理操作規(guī)程xxx公司金融許可證管理操作規(guī)程文件編號：文件日期：修訂次數：第1.0次更改批準審核制定方案設計，管理制度金融許可證管理操作規(guī)程第一章總則第一條為加強金融許可證管理，規(guī)范金融許可證操作程序，根據《金融許可證管理辦法》等規(guī)定，制定本規(guī)程。第二條金融許可證的印制、保管、領用、制作、頒發(fā)等應當遵守本規(guī)程。第三條金融許可證管理應當遵循為金融機構服務的原則，提高辦事效率。第四條發(fā)證機關辦公廳(室)負責本機關金融許可證管理工作，辦公廳、各銀監(jiān)局辦公室應指導下級機關的金融許可證管理工作。本規(guī)程所稱發(fā)證機關是指銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。第五條發(fā)證機關應當加強對金融許可證管理工作的監(jiān)督檢查。第六條發(fā)證機關要將金融許可證作為重要憑證管理。第七條辦公廳(室)要設立金融許可證管理崗位，配備金融許可證管理人員2人第八條金融許可證管理人員變動時，應辦理工作交接手續(xù)。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的交接工作完畢后，應于10日內向上一級辦公廳(室)備案。第二章金融許可證的實物管理第九條金融許可證各狀態(tài)的實物及財務的管理，以其印制的流水號為索引。金融許可證的實物狀態(tài)包括：空白證、損失證、收繳證及失控證和金融機構持有證。第十條辦公廳負責組織印制、調撥空白證。任何單位、個人不得自行印制空白證。辦公廳應與空白證印制企業(yè)簽訂合同，明確印制數量、規(guī)格、日期、安全責任等。第十一條銀監(jiān)局根據需要按如下程序向辦公廳申領空白證。(一)銀監(jiān)局根據需求情況做好測算，填制“空白證領取申請”，以書面形式向辦公廳申領空白證。(二)辦公廳審核申請后，向印制企業(yè)發(fā)出“空白證出庫單”。(三)印制企業(yè)按“空白證出庫單”為銀監(jiān)局辦理出庫手續(xù)。(四)銀監(jiān)局專人領取空白證的，須持單位介紹信及領取人有效身份證件。運輸空白證必須采用機要渠道或專人專車雙人押運。銀監(jiān)局負責參照以上程序向轄內銀監(jiān)分局調撥空白證。第十二條空白證的保管與使用；(一)辦公廳(室)應建立“空白證保管領用登記簿”，登記批量空白證的領取(入庫)和發(fā)放(出庫)情況。登記要素包括：領用日期、數量、流水號范圍、領用單位、領用人簽名及有效身份證明號碼、經手人、辦公廳(室)分管領導簽字等事項。(二)拆封空白證最小包裝時，應由雙人點驗，逐張核對流水號及數量。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局在點驗空白證時，如發(fā)現異常情況，應立即封存，不得使用，并及時將情況書面逐級上報至辦公廳，由辦公廳會同有關部門進行處理。(三)各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局發(fā)現空白證丟失、被盜等情況，要在1日內書面逐級上報至辦公廳。必要時，應向當地公安機關報告。(四)空白證與發(fā)證機關印章不得由同—人員管理。(五)應當按流水號順序使用空白證，不得跳號。向下級發(fā)證機關調撥空白證時，必須以最小包裝為單位按流水號順序發(fā)放，不得跳號。(六)每月打印空白證使用明細清單留存。第十三條損失證指發(fā)證機關在制作過程中出錯形成損壞不能使用的金融許可證，以及金融機構繳回的因損壞而不能繼續(xù)使用但可以鑒別的金融許可證。損失證應加蓋“作廢”章，登記“金融許可證損失證表”。第十四條收繳證是指因機構變更、注銷行政許可、機構市場退出等繳回的金融許可證。監(jiān)管部門負責依法收繳換證時金融機構上交的舊證及追繳注銷行政許可、市場退出金融機構的金融許可證。收繳證必須于2日內送辦公廳(室)。辦公廳(室)收到收繳證后立即加蓋“作廢”章，登記“金融許可證收繳證表”。發(fā)證權限發(fā)生變化的，舊證由原發(fā)證機關負責收繳。金融機構持原發(fā)證機關已收繳舊證的證明以及其他換證材料，到新發(fā)證機關領取新證。第十五條失控證是指丟失或無法鑒別的金融許可證。(一)金融機構發(fā)生金融許可證失控情況的，發(fā)證機關應要求其立即報告。內容包括：金融許可證中各要素(機構名稱、地址、流水號、編碼、設立日期及頒發(fā)日期)，當事人，失控的時間、地點，事發(fā)原因、過程等情況。(二)發(fā)證機關應要求金融機構于發(fā)現金融許可證失控后7日內發(fā)布遺失聲明公告。公告媒體與該證頒發(fā)時的公告媒體一致，版面不得小于12×17.5厘米，內容為：“XXX(金融機構名稱)不慎將流水號為XXX的金融許可證丟失，聲明作廢”。(三)發(fā)證機關應要求發(fā)生金融許可證失控情況的金融機構于10日內向其書面報告處理結果，并根據其報告情況對該機構作出處理。(四)各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局應將轄內金融機構發(fā)生金融許可證失控的處理情況于30日內以辦公室文件逐級上報至辦公廳，并視情況在全轄范圍內通報。上述文件內容應包括：失控證數量、各張失控證要素(機構名稱、地址、流水號、編碼、設立日期及頒發(fā)日期)、對金融機構和有關責任人的處理情況、擬采取的監(jiān)管措施和建議等。(五)金融機構找到失控證，已辦理遺失聲明公告的，監(jiān)管部門應立即收繳該金融許可證，視為損失證處理；未辦理遺失聲明公告的，該金融許可證可繼續(xù)使用。(六)發(fā)證機關應于失控證處理完畢后，將情況登記“金融許可證失控證表”。第十六條辦公廳(室)應于每年底對本年度發(fā)生的損失證、收繳證按流水號分別排序、整理。各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局本年度產生的損失證及收繳證于次年年初上交辦公廳統(tǒng)一保管。(一)銀監(jiān)分局于每年1月15日前將損失證、收繳證以及經金融許可證管理人員、辦公室分管領導簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過機要渠道或專人專車雙人押運的方式上交銀監(jiān)局。(二)銀監(jiān)局于每年1月31日前將全轄損失證、收繳證及經金融許可證管理人員、辦公室分管領導簽字并加蓋公章的“金融許可證損失證表”和“金融許可證收繳證表”，通過機要渠道或專人專車雙人押運的方式上交辦公廳。(三)辦公廳應于每年3月底前，對損失證、收繳證經雙人點驗后歸檔入庫，并向交證銀監(jiān)局發(fā)出確認回執(zhí)。辦公廳將上交的損失證、收繳證制作成電子文檔后，定期按重要憑證予以銷毀。第十七條辦公廳(室)應于每月初10日內打印上個月的“月度金融許可證使用情況報表”、“金融許可證損失證表”、“金融許可證收繳證表”、“金融許可證失控證表”，經賬實核對相符后由經辦人員簽字留存。第三章金融許可證的制作和頒發(fā)第十八條發(fā)證機關應當在行政許可決定作出后10日內向金融機構頒發(fā)、換發(fā)金融許可證。第十九條金融許可證制作流程如下：(一)監(jiān)管部門審核金融許可證辦理材料后，填寫并打印“金融許可證辦理工作單”(以下簡稱“工作單”)，經部門負責人簽字后，與行政許可批準文件一并送辦公廳(室)。“工作單”中機構名稱、批準成立日期、住所等項目須嚴格按照批準文件填寫。(二)辦公廳(室)嚴格按照“工作單”制作金融許可證，加蓋公章，并在“工作單”中記載金融許可證流水號。(三)監(jiān)管部門到辦公廳(室)領取金融許可證；或向金融機構收繳舊證后，到辦公廳(室)換領新證。(四)監(jiān)管部門向金融機構頒發(fā)金融許可證。第二十條因金融機構損壞、丟失金融許可證等原因換領、補發(fā)金融許可證的，監(jiān)管部門應增加審核下列材料：(一)發(fā)證機關對該事件的處理文件。(二)換領金融許可證的，應同時審核舊證；補發(fā)金融許可證的，應同時審核登報的遺失聲明。第二十一條辦公廳(室)應按金融許可證流水號順序保存如下檔案材料：“工作單”復印件、頒發(fā)的金融許可證復印件。監(jiān)管部門保存如下金融許可證檔案：“工作單”、頒發(fā)的金融許可證復印件、金融機構介紹信、發(fā)證機關的批準文件、有關遺失聲明等。第四章公告、公示及檢查第二十二條頒發(fā)、換發(fā)或吊銷、注銷金融許可證，發(fā)證機關應于30日內在公開發(fā)行的報紙上公告。第二十三條發(fā)證機關應要求金融機構在營業(yè)場所的顯著位置公示金融許可證、業(yè)務范圍、主要負責人姓名。上述公示事項及其內容變更應在行政許可決定作出后10日內完成。金融機構公示金融許可證等情況應作為現場檢查的內容之一。第二十四條各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局辦公室應每年對轄內金融許可證的管理、金融許可證公示等情況組織不少于一次的檢查，并于年底前將檢查情況書面逐級上報至辦公廳。辦公廳將在各銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局