現(xiàn)金管理介紹課件

行云現(xiàn)金管理服務(wù)介紹2012年12月12日行云現(xiàn)金管理服務(wù)介紹2012年12月12日1目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介第二部分行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹第三部分效益分析第四部分執(zhí)行優(yōu)勢(shì)目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理是什么現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)資金管理需求提供的一種數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)首次提出”現(xiàn)金管理“的概念將”現(xiàn)金管理“引入中國(guó)狹義：現(xiàn)金及現(xiàn)金流管理廣義：財(cái)資管理根據(jù)企業(yè)需求，形成現(xiàn)金管理服務(wù)方案，提供產(chǎn)品與服務(wù)的有效組合，幫助企業(yè)達(dá)成財(cái)資管理目標(biāo)一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理是什么現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)資金管理需資金分散條塊分割環(huán)節(jié)過(guò)多存貸雙高資金沉淀隨意開(kāi)支集中管控統(tǒng)一運(yùn)作加速周轉(zhuǎn)降低成本強(qiáng)化監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介企業(yè)可能面臨的問(wèn)題及希望達(dá)成的目標(biāo)資金分散集中管控一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介企業(yè)可能面臨的問(wèn)題及希望一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理可以為企業(yè)帶來(lái)什么一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理可以為企業(yè)帶來(lái)什么目錄

第二部分行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹

*農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述*現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹目錄二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-行云品牌品牌——行云·現(xiàn)金管理“行云”由水升騰匯聚而成，又回歸潤(rùn)澤大地，象征了財(cái)富的匯聚和價(jià)值的傳承。農(nóng)行現(xiàn)金管理就如“行云”一樣，幫助客戶(hù)順暢地實(shí)現(xiàn)資金調(diào)配和財(cái)富聚合，追求資金管理的最佳境界。

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-行云品牌品豐富靈活的產(chǎn)品線(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定、高效豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)全方位的服務(wù)體系多樣化的服務(wù)渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-特點(diǎn)豐富靈活的產(chǎn)品線(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定、高效豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)全方位的豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)性管理現(xiàn)金管理六大產(chǎn)品體系賬戶(hù)管理投融資服務(wù)供應(yīng)鏈金融收付款管理農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹—優(yōu)勢(shì)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)性管理現(xiàn)金管理賬戶(hù)管理投融農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹—優(yōu)勢(shì)豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹—優(yōu)勢(shì)豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)二、行云現(xiàn)金管理自助終端銀企通平臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行電話(huà)銀行服務(wù)渠道多樣化的服務(wù)渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹自助終端銀企通營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行電話(huà)銀行服務(wù)渠道多樣化目前農(nóng)行為5123家中外集團(tuán)客戶(hù)提供現(xiàn)金管理服務(wù)中國(guó)企業(yè)100強(qiáng)中的67家中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)中的235家47%67%豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹目前農(nóng)行為5123家中外集團(tuán)客戶(hù)提供現(xiàn)金管理服務(wù)中國(guó)企業(yè)豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹2009年11月—亞洲銀行家“現(xiàn)金管理成就獎(jiǎng)”

2009年11月—《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》亞洲銀行競(jìng)爭(zhēng)力排名“現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新獎(jiǎng)”

2009年12月—《銀行家》“2009年度中國(guó)金融營(yíng)銷(xiāo)十佳產(chǎn)品獎(jiǎng)”

2010年09月—銀聯(lián)信“最佳現(xiàn)金管理之產(chǎn)品之星”

2010年09月—EuroFinance（歐洲金融）國(guó)家電網(wǎng)現(xiàn)金管理項(xiàng)目“匯川獎(jiǎng)”

2010年11月—《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》亞洲銀行競(jìng)爭(zhēng)力排名“現(xiàn)金管理服務(wù)獎(jiǎng)”

2010年12月—《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》“最佳現(xiàn)金管理銀行”

2011年02月—《企業(yè)司庫(kù)》中國(guó)鐵建現(xiàn)金管理項(xiàng)目“金司庫(kù)獎(jiǎng)”

2011年04月—《銀行家》“2010年度中國(guó)金融營(yíng)銷(xiāo)十佳產(chǎn)品獎(jiǎng)”二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹榮譽(yù)2009年11月—亞洲銀行家“現(xiàn)金管理成就獎(jiǎng)”

2009年1

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品2.銀企通平臺(tái)給企業(yè)提供客戶(hù)端和銀企直聯(lián)兩種使用模式公網(wǎng)專(zhuān)線(xiàn)在線(xiàn)升級(jí)響應(yīng)速度稍低單獨(dú)安裝升級(jí)響應(yīng)速度較快銀企直聯(lián)接入（ERP、財(cái)務(wù)軟件等）二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企直聯(lián)2.銀企通平臺(tái)給企業(yè)提供客戶(hù)端和銀企直聯(lián)兩種使用模式銀企直聯(lián)合作的部分軟件公司：二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)合作的部分軟件公司：二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)

*

歸集時(shí)點(diǎn)

實(shí)時(shí)歸集、日終批量、日間定時(shí)*歸集周期

每日、每周、每月、約定日期

*歸集條件限額：超額部分歸集、超限額后全額歸集比例：按余額比例歸集、按累計(jì)余額比例歸集取整歸集反向歸集加權(quán)平均歸集二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-資金歸集*歸集時(shí)點(diǎn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-資資金歸集——我們的優(yōu)勢(shì)多層級(jí)的賬戶(hù)管理體系1靈活的歸集方式2支持向上歸集頭寸和向下填補(bǔ)頭寸3可根據(jù)企業(yè)要求進(jìn)行資金內(nèi)部計(jì)價(jià)和分配4二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-資金歸集資金歸集——我們的優(yōu)勢(shì)多層級(jí)的賬戶(hù)管理體系1靈活的歸集方式2資金歸集的內(nèi)部計(jì)價(jià)規(guī)則可根據(jù)需求設(shè)置上存、下?lián)芾?賬戶(hù)按日歸集余額登記積數(shù)2每個(gè)計(jì)息周期匯總計(jì)算內(nèi)部利息總和3可根據(jù)客戶(hù)要求進(jìn)行利息分配或不分配4二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的內(nèi)部計(jì)價(jià)規(guī)則可根據(jù)需求設(shè)置上存、下?lián)芾?賬戶(hù)按日資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配入賬通知5利息再分配表4每日生成：賬戶(hù)余額下級(jí)匯總上存金額本級(jí)賬戶(hù)上存金額自身余額

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月生成：反映賬戶(hù)資金歸集明細(xì)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月月初或季末21日：計(jì)息區(qū)間應(yīng)收利息沖正利息應(yīng)付利息

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月月初或季末21日：營(yíng)業(yè)稅其他稅費(fèi)應(yīng)收（付）利息利息分配狀態(tài)

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月月初或季末21日：各賬戶(hù)進(jìn)行利息再分配的入賬利息回單

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資零余額管理解決方案

付款零余額收入實(shí)時(shí)上劃付款實(shí)時(shí)下?lián)?/p>

收款統(tǒng)收統(tǒng)支以收定支超額定支資金管理解決方案一二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹零余額管理解決方案付款零余額收入實(shí)時(shí)上劃付款實(shí)實(shí)時(shí)歸集支控方式1統(tǒng)收統(tǒng)支下級(jí)賬戶(hù)在主賬戶(hù)可用資金之內(nèi)對(duì)外支付，不受自身賬戶(hù)余額限制。

2以收定支下級(jí)賬戶(hù)在本級(jí)賬戶(hù)上存余額內(nèi)對(duì)外支付，但主賬戶(hù)可用資金不足時(shí)不能對(duì)外支付。

3超額定支下級(jí)賬戶(hù)在本級(jí)賬戶(hù)上存余額加上核定的超額額度內(nèi)對(duì)外支付，但主賬戶(hù)可用資金不足時(shí)不能對(duì)外支付。主賬戶(hù)可用資金：主賬戶(hù)可用余額和可用透支額度之和二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹實(shí)時(shí)歸集支控方式1統(tǒng)收統(tǒng)支2以收定支3超額定支主賬戶(hù)可用資金目標(biāo)余額管理解決方案

限額管理付款收款透支日終超設(shè)定限額上劃下?lián)芴钇酵钢Щ蜓a(bǔ)足限額日間透支、日終清算資金管理解決方案二二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹目標(biāo)余額管理解決方案限額管理付款收款透支日終超收支兩條線(xiàn)解決方案

零余額或限額管理上劃資金成員單位收入戶(hù)下?lián)苜Y金成員單位支出戶(hù)收款付款日終或?qū)崟r(shí)資金管理解決方案三二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹收支兩條線(xiàn)解決方案零余額或限額管理上劃資金成員主賬戶(hù)成員賬戶(hù)a成員賬戶(hù)d成員賬戶(hù)e成員賬戶(hù)b成員賬戶(hù)c集團(tuán)ERP/TMS

賬戶(hù)報(bào)告MT940報(bào)文

電子對(duì)賬

支付限額控制查詢(xún)查復(fù)集團(tuán)資金監(jiān)控產(chǎn)品介紹-賬戶(hù)監(jiān)管二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹主賬戶(hù)成員賬戶(hù)a成員賬戶(hù)d成員賬戶(hù)e成員賬戶(hù)b成員賬多級(jí)賬簿：分層管理、分類(lèi)核算。在公司的實(shí)體賬戶(hù)下，開(kāi)立多個(gè)虛擬賬簿，適用于企業(yè)下屬事業(yè)部、分公司和產(chǎn)品的分類(lèi)核算以及事業(yè)單位的財(cái)務(wù)核算。二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-多級(jí)賬簿多級(jí)賬簿：分層管理、分類(lèi)核算。在公司的實(shí)體賬戶(hù)下，開(kāi)立多個(gè)虛ABC-22000000010鑒寶3000000011交換空間3000000012ABC電視臺(tái)賬號(hào)1107*********0321（賬簿號(hào)0000000000）待清分賬戶(hù)9999999999影視劇制作中心2000000040ABC-52000000020天下足球3000000021直播NBA3000000022ABC-62000000030影視同期聲3000000031光影星播客3000000032采購(gòu)部2000000050多級(jí)賬簿：實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)精細(xì)化管理。賬簿層級(jí)可無(wú)限延伸。例如：二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-多級(jí)賬簿ABC-2鑒寶交換空間ABC電視臺(tái)待清分賬戶(hù)影視劇制作中心A產(chǎn)品介紹-集中代理支付二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-集中代理支付二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹代收業(yè)務(wù)：貨款的回籠，保險(xiǎn)、水電煤氣、物業(yè)等費(fèi)用的代收實(shí)時(shí)代收，企業(yè)可隨時(shí)發(fā)起扣款的指令批量代收，一次發(fā)起多筆扣款指令123321實(shí)時(shí)扣款，實(shí)時(shí)入賬多筆明細(xì)入賬支持全國(guó)借記卡、準(zhǔn)貸記卡、全國(guó)存折實(shí)時(shí)扣款，日終入賬一筆匯總?cè)胭~支持全國(guó)借記卡、準(zhǔn)貸記卡、全國(guó)存折產(chǎn)品介紹-代收二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹代收業(yè)務(wù)：貨款的回籠，保險(xiǎn)、水電煤氣、物業(yè)等費(fèi)用的代收實(shí)時(shí)代企業(yè)ABC支付指令信息反饋

柜臺(tái)ERP/TMS

銀企通平臺(tái)銀行卡用戶(hù)存折用戶(hù)代付業(yè)務(wù)：工資、報(bào)銷(xiāo)、賠付等支付產(chǎn)品介紹-代付二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹企業(yè)ABC支付指令信息反饋柜臺(tái)銀行卡用戶(hù)存折用戶(hù)代付業(yè)務(wù)透支額度100萬(wàn)透支賬戶(hù)可用余額100萬(wàn)對(duì)外付款150萬(wàn)日間收款150萬(wàn)﹡當(dāng)天歸還透支收取透支手續(xù)費(fèi)﹡隔日歸還收取透支利息﹡資金歸集和資金池子賬戶(hù)在集團(tuán)公司允許下也根據(jù)可使用透支額度可用余額=賬戶(hù)余額+透支額度重點(diǎn)產(chǎn)品介紹-透支二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹透支額度100萬(wàn)透支賬戶(hù)可用余額100萬(wàn)對(duì)外付款150萬(wàn)日間電子商業(yè)匯票票據(jù)池定期存款基金電子商業(yè)匯票理財(cái)產(chǎn)品定活通通知存款產(chǎn)品介紹-短期融資、理財(cái)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹電子商業(yè)匯票票據(jù)池定期存款基金電子商業(yè)匯票理財(cái)產(chǎn)品定活通通知電

子

商

業(yè)

匯

票產(chǎn)品介紹-電子商業(yè)匯票二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹電子商業(yè)匯票產(chǎn)品介紹-電子商業(yè)匯票二、行云現(xiàn)金管理電

子

商

業(yè)

匯

票安全：有效規(guī)避票據(jù)的真?zhèn)?、詐騙等常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)。快捷：使用不受時(shí)間和空間的限制，交易資金在途時(shí)間大大縮短，資金周轉(zhuǎn)效率提高。融資更加便捷和多樣化。產(chǎn)品介紹-電子商業(yè)匯票二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹電子商業(yè)匯票安全：有效規(guī)避票據(jù)的真?zhèn)?、詐騙等常見(jiàn)風(fēng)單一企業(yè)客戶(hù)紙票、電票集團(tuán)所屬成員單位紙票、電票中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行票據(jù)池查驗(yàn)托管貼現(xiàn)質(zhì)押到期托收查詢(xún)統(tǒng)計(jì)供客戶(hù)統(tǒng)一支配和使用企業(yè)內(nèi)部的票據(jù)實(shí)現(xiàn)票據(jù)資源增值與共享二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-票據(jù)池單一企業(yè)客戶(hù)集團(tuán)所屬成員單位中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行查驗(yàn)托管貼現(xiàn)質(zhì)押到期目錄第三部分效益分析目錄三、效益分析三、效益分析三、效益分析以集團(tuán)內(nèi)部資金往來(lái)方式對(duì)比為例：三、效益分析以集團(tuán)內(nèi)部資金往來(lái)方式對(duì)比為例：三、效益分析以農(nóng)行某集團(tuán)客戶(hù)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)上線(xiàn)前后指標(biāo)對(duì)比為例：三、效益分析以農(nóng)行某集團(tuán)客戶(hù)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)上線(xiàn)前后指標(biāo)對(duì)比為例目錄第四部分執(zhí)行優(yōu)勢(shì)目錄本外匯一體化的服務(wù)平臺(tái)只需匯種轉(zhuǎn)換

資金歸集方式多樣化選擇

資金歸集賬戶(hù)層級(jí)無(wú)限擴(kuò)展

數(shù)據(jù)大集中，交易處理效率實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)

強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)控制，有效保證操作安全

系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)提供7*24小時(shí)金融服務(wù)四、行云現(xiàn)金管理執(zhí)行優(yōu)勢(shì)本外匯一體化的服務(wù)平臺(tái)只需匯種轉(zhuǎn)換資金歸集方式多樣化選擇四、行云現(xiàn)金管理執(zhí)行優(yōu)勢(shì)四、行云現(xiàn)金管理執(zhí)行優(yōu)勢(shì)需求全面覆蓋后續(xù)賬戶(hù)維護(hù)定期客戶(hù)回訪(fǎng)持續(xù)功能完善集中統(tǒng)一設(shè)置總分上下聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品客戶(hù)導(dǎo)向

10個(gè)工作日10個(gè)工作日5個(gè)工作日“總--總”統(tǒng)一簽署協(xié)議和收費(fèi)

專(zhuān)業(yè)分工流水作業(yè)需求確定協(xié)議簽署組織上線(xiàn)客戶(hù)服務(wù)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理上線(xiàn)流程對(duì)集團(tuán)客戶(hù)提供最優(yōu)化的流程需求全面覆蓋后續(xù)賬戶(hù)維護(hù)定期客戶(hù)回訪(fǎng)持續(xù)功能完善集中統(tǒng)一設(shè)置農(nóng)業(yè)銀行希望與您攜手共創(chuàng)更美好的未來(lái)！農(nóng)業(yè)銀行希望與您攜手行云現(xiàn)金管理服務(wù)介紹2012年12月12日行云現(xiàn)金管理服務(wù)介紹2012年12月12日54目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介第二部分行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹第三部分效益分析第四部分執(zhí)行優(yōu)勢(shì)目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介目錄第一部分現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理是什么現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)資金管理需求提供的一種數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化的專(zhuān)業(yè)金融服務(wù)首次提出”現(xiàn)金管理“的概念將”現(xiàn)金管理“引入中國(guó)狹義：現(xiàn)金及現(xiàn)金流管理廣義：財(cái)資管理根據(jù)企業(yè)需求，形成現(xiàn)金管理服務(wù)方案，提供產(chǎn)品與服務(wù)的有效組合，幫助企業(yè)達(dá)成財(cái)資管理目標(biāo)一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理是什么現(xiàn)代商業(yè)銀行針對(duì)資金管理需資金分散條塊分割環(huán)節(jié)過(guò)多存貸雙高資金沉淀隨意開(kāi)支集中管控統(tǒng)一運(yùn)作加速周轉(zhuǎn)降低成本強(qiáng)化監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介企業(yè)可能面臨的問(wèn)題及希望達(dá)成的目標(biāo)資金分散集中管控一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介企業(yè)可能面臨的問(wèn)題及希望一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理可以為企業(yè)帶來(lái)什么一、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介現(xiàn)金管理可以為企業(yè)帶來(lái)什么目錄

第二部分行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹

*農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述*現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹目錄二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-行云品牌品牌——行云·現(xiàn)金管理“行云”由水升騰匯聚而成，又回歸潤(rùn)澤大地，象征了財(cái)富的匯聚和價(jià)值的傳承。農(nóng)行現(xiàn)金管理就如“行云”一樣，幫助客戶(hù)順暢地實(shí)現(xiàn)資金調(diào)配和財(cái)富聚合，追求資金管理的最佳境界。

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-行云品牌品豐富靈活的產(chǎn)品線(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定、高效豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)全方位的服務(wù)體系多樣化的服務(wù)渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)行行云現(xiàn)金管理概述-特點(diǎn)豐富靈活的產(chǎn)品線(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)穩(wěn)定、高效豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)全方位的豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)性管理現(xiàn)金管理六大產(chǎn)品體系賬戶(hù)管理投融資服務(wù)供應(yīng)鏈金融收付款管理農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹—優(yōu)勢(shì)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理流動(dòng)性管理現(xiàn)金管理賬戶(hù)管理投融農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹—優(yōu)勢(shì)豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理介紹—優(yōu)勢(shì)豐富、靈活的產(chǎn)品線(xiàn)二、行云現(xiàn)金管理自助終端銀企通平臺(tái)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行電話(huà)銀行服務(wù)渠道多樣化的服務(wù)渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹自助終端銀企通營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行電話(huà)銀行服務(wù)渠道多樣化目前農(nóng)行為5123家中外集團(tuán)客戶(hù)提供現(xiàn)金管理服務(wù)中國(guó)企業(yè)100強(qiáng)中的67家中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)中的235家47%67%豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹目前農(nóng)行為5123家中外集團(tuán)客戶(hù)提供現(xiàn)金管理服務(wù)中國(guó)企業(yè)豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹豐富的客戶(hù)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹2009年11月—亞洲銀行家“現(xiàn)金管理成就獎(jiǎng)”

2009年11月—《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》亞洲銀行競(jìng)爭(zhēng)力排名“現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新獎(jiǎng)”

2009年12月—《銀行家》“2009年度中國(guó)金融營(yíng)銷(xiāo)十佳產(chǎn)品獎(jiǎng)”

2010年09月—銀聯(lián)信“最佳現(xiàn)金管理之產(chǎn)品之星”

2010年09月—EuroFinance（歐洲金融）國(guó)家電網(wǎng)現(xiàn)金管理項(xiàng)目“匯川獎(jiǎng)”

2010年11月—《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》亞洲銀行競(jìng)爭(zhēng)力排名“現(xiàn)金管理服務(wù)獎(jiǎng)”

2010年12月—《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》“最佳現(xiàn)金管理銀行”

2011年02月—《企業(yè)司庫(kù)》中國(guó)鐵建現(xiàn)金管理項(xiàng)目“金司庫(kù)獎(jiǎng)”

2011年04月—《銀行家》“2010年度中國(guó)金融營(yíng)銷(xiāo)十佳產(chǎn)品獎(jiǎng)”二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹榮譽(yù)2009年11月—亞洲銀行家“現(xiàn)金管理成就獎(jiǎng)”

2009年1

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品

1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道

-方便快捷：安裝配置簡(jiǎn)單，信息實(shí)時(shí)傳遞

-界面友好：操作界面簡(jiǎn)潔，提示信息豐富

-功能強(qiáng)大：12大功能模塊，30多種金融產(chǎn)品

-安全高效：權(quán)限控制靈活，指令傳送加密二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企通平臺(tái)1.農(nóng)行提供金融服務(wù)的重要渠道二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品2.銀企通平臺(tái)給企業(yè)提供客戶(hù)端和銀企直聯(lián)兩種使用模式公網(wǎng)專(zhuān)線(xiàn)在線(xiàn)升級(jí)響應(yīng)速度稍低單獨(dú)安裝升級(jí)響應(yīng)速度較快銀企直聯(lián)接入（ERP、財(cái)務(wù)軟件等）二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企直聯(lián)2.銀企通平臺(tái)給企業(yè)提供客戶(hù)端和銀企直聯(lián)兩種使用模式銀企直聯(lián)合作的部分軟件公司：二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)-銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)合作的部分軟件公司：二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹系統(tǒng)

*

歸集時(shí)點(diǎn)

實(shí)時(shí)歸集、日終批量、日間定時(shí)*歸集周期

每日、每周、每月、約定日期

*歸集條件限額：超額部分歸集、超限額后全額歸集比例：按余額比例歸集、按累計(jì)余額比例歸集取整歸集反向歸集加權(quán)平均歸集二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-資金歸集*歸集時(shí)點(diǎn)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-資資金歸集——我們的優(yōu)勢(shì)多層級(jí)的賬戶(hù)管理體系1靈活的歸集方式2支持向上歸集頭寸和向下填補(bǔ)頭寸3可根據(jù)企業(yè)要求進(jìn)行資金內(nèi)部計(jì)價(jià)和分配4二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-資金歸集資金歸集——我們的優(yōu)勢(shì)多層級(jí)的賬戶(hù)管理體系1靈活的歸集方式2資金歸集的內(nèi)部計(jì)價(jià)規(guī)則可根據(jù)需求設(shè)置上存、下?lián)芾?賬戶(hù)按日歸集余額登記積數(shù)2每個(gè)計(jì)息周期匯總計(jì)算內(nèi)部利息總和3可根據(jù)客戶(hù)要求進(jìn)行利息分配或不分配4二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的內(nèi)部計(jì)價(jià)規(guī)則可根據(jù)需求設(shè)置上存、下?lián)芾?賬戶(hù)按日資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配入賬通知5利息再分配表4每日生成：賬戶(hù)余額下級(jí)匯總上存金額本級(jí)賬戶(hù)上存金額自身余額

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月生成：反映賬戶(hù)資金歸集明細(xì)二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月月初或季末21日：計(jì)息區(qū)間應(yīng)收利息沖正利息應(yīng)付利息

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月月初或季末21日：營(yíng)業(yè)稅其他稅費(fèi)應(yīng)收（付）利息利息分配狀態(tài)

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資金明細(xì)清單

2利息計(jì)算表3利息再分配表4利息再分配入賬通知5每月月初或季末21日：各賬戶(hù)進(jìn)行利息再分配的入賬利息回單

二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹資金歸集的對(duì)賬資金歸集賬戶(hù)余額表1賬戶(hù)資零余額管理解決方案

付款零余額收入實(shí)時(shí)上劃付款實(shí)時(shí)下?lián)?/p>

收款統(tǒng)收統(tǒng)支以收定支超額定支資金管理解決方案一二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹零余額管理解決方案付款零余額收入實(shí)時(shí)上劃付款實(shí)實(shí)時(shí)歸集支控方式1統(tǒng)收統(tǒng)支下級(jí)賬戶(hù)在主賬戶(hù)可用資金之內(nèi)對(duì)外支付，不受自身賬戶(hù)余額限制。

2以收定支下級(jí)賬戶(hù)在本級(jí)賬戶(hù)上存余額內(nèi)對(duì)外支付，但主賬戶(hù)可用資金不足時(shí)不能對(duì)外支付。

3超額定支下級(jí)賬戶(hù)在本級(jí)賬戶(hù)上存余額加上核定的超額額度內(nèi)對(duì)外支付，但主賬戶(hù)可用資金不足時(shí)不能對(duì)外支付。主賬戶(hù)可用資金：主賬戶(hù)可用余額和可用透支額度之和二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹實(shí)時(shí)歸集支控方式1統(tǒng)收統(tǒng)支2以收定支3超額定支主賬戶(hù)可用資金目標(biāo)余額管理解決方案

限額管理付款收款透支日終超設(shè)定限額上劃下?lián)芴钇酵钢Щ蜓a(bǔ)足限額日間透支、日終清算資金管理解決方案二二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹目標(biāo)余額管理解決方案限額管理付款收款透支日終超收支兩條線(xiàn)解決方案

零余額或限額管理上劃資金成員單位收入戶(hù)下?lián)苜Y金成員單位支出戶(hù)收款付款日終或?qū)崟r(shí)資金管理解決方案三二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹收支兩條線(xiàn)解決方案零余額或限額管理上劃資金成員主賬戶(hù)成員賬戶(hù)a成員賬戶(hù)d成員賬戶(hù)e成員賬戶(hù)b成員賬戶(hù)c集團(tuán)ERP/TMS

賬戶(hù)報(bào)告MT940報(bào)文

電子對(duì)賬

支付限額控制查詢(xún)查復(fù)集團(tuán)資金監(jiān)控產(chǎn)品介紹-賬戶(hù)監(jiān)管二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹主賬戶(hù)成員賬戶(hù)a成員賬戶(hù)d成員賬戶(hù)e成員賬戶(hù)b成員賬多級(jí)賬簿：分層管理、分類(lèi)核算。在公司的實(shí)體賬戶(hù)下，開(kāi)立多個(gè)虛擬賬簿，適用于企業(yè)下屬事業(yè)部、分公司和產(chǎn)品的分類(lèi)核算以及事業(yè)單位的財(cái)務(wù)核算。二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-多級(jí)賬簿多級(jí)賬簿：分層管理、分類(lèi)核算。在公司的實(shí)體賬戶(hù)下，開(kāi)立多個(gè)虛ABC-22000000010鑒寶3000000011交換空間3000000012ABC電視臺(tái)賬號(hào)1107*********0321（賬簿號(hào)0000000000）待清分賬戶(hù)9999999999影視劇制作中心2000000040ABC-52000000020天下足球3000000021直播NBA3000000022ABC-62000000030影視同期聲3000000031光影星播客3000000032采購(gòu)部2000000050多級(jí)賬簿：實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)精細(xì)化管理。賬簿層級(jí)可無(wú)限延伸。例如：二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-多級(jí)賬簿ABC-2鑒寶交換空間ABC電視臺(tái)待清分賬戶(hù)影視劇制作中心A產(chǎn)品介紹-集中代理支付二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹-集中代理支付二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹代收業(yè)務(wù)：貨款的回籠，保險(xiǎn)、水電煤氣、物業(yè)等費(fèi)用的代收實(shí)時(shí)代收，企業(yè)可隨時(shí)發(fā)起扣款的指令批量代收，一次發(fā)起多筆扣款指令123321實(shí)時(shí)扣款，實(shí)時(shí)入賬多筆明細(xì)入賬支持全國(guó)借記卡、準(zhǔn)貸記卡、全國(guó)存折實(shí)時(shí)扣款，日終入賬一筆匯總?cè)胭~支持全國(guó)借記卡、準(zhǔn)貸記卡、全國(guó)存折產(chǎn)品介紹-代收二、行云現(xiàn)金管理重點(diǎn)產(chǎn)品介紹代收業(yè)務(wù)：貨款的回籠，保險(xiǎn)、水電煤