現(xiàn)金及行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)課件

公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0

現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作說明公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0

現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作說明1主要內(nèi)容主要內(nèi)容2現(xiàn)金業(yè)務(wù)交易列表現(xiàn)金業(yè)務(wù)交易列表3業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)功能介紹4業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金收款本交易用于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜員收取本幣現(xiàn)金或外幣現(xiàn)鈔使用。業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金收款本交易用于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜員收取本5新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金收款新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金收款6業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式7業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款8業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款

現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受理柜員（綜柜制）：將交款人交來的“現(xiàn)金繳款單”或銀行規(guī)定的其他專用憑證一并收下。

審查“現(xiàn)金繳款單”或銀行規(guī)定的其他專用憑證，填寫日期、戶名、賬號(hào)和款項(xiàng)來源是否填寫齊全，字跡是否清晰，有無涂改現(xiàn)象，大小金額是否一致，如發(fā)現(xiàn)有誤，請(qǐng)交款人重新填寫交款憑證。

清點(diǎn)現(xiàn)金：清點(diǎn)現(xiàn)金按券別順序與客戶填寫的憑證券別明細(xì)依次核對(duì)收款，卡把數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)，與憑證金額核對(duì)無誤后，然后逐張清點(diǎn)現(xiàn)金細(xì)數(shù)。現(xiàn)金整點(diǎn)無誤后在腰條上加蓋柜員名章。業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受9業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款錄入復(fù)核：

現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受理柜員（綜柜制）錄入系統(tǒng)完成后（具體見系統(tǒng)操作），打印“現(xiàn)金繳款單”將“現(xiàn)金繳款單”交前臺(tái)受理柜員辦理入賬。

分柜制：前臺(tái)受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員送來的“現(xiàn)金繳款單”進(jìn)行系統(tǒng)操作，款項(xiàng)存入后，打印相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。

綜柜制：前臺(tái)受理柜員根據(jù)客戶填寫的“現(xiàn)金繳款單”進(jìn)行系統(tǒng)操作。業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款錄入復(fù)核：現(xiàn)金柜員（分柜10業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款

憑證打?。合到y(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證”、“現(xiàn)金繳款單”由前臺(tái)柜員進(jìn)行打印。業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款憑證打?。合到y(tǒng)提11系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

前臺(tái)受理：現(xiàn)金柜員接收客戶現(xiàn)金及交款單，審核交款單、清點(diǎn)現(xiàn)金，調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款”交易，選擇幣種和憑證種類，若選擇幣種為“人民幣”，進(jìn)入本幣錄入界面，準(zhǔn)確錄入收款金額、繳款人姓名、現(xiàn)金摘要代碼等信息；進(jìn)入外幣錄入界面，準(zhǔn)確錄入收款人賬號(hào)、金額、繳款人姓名及交易編碼。交易成功后，系統(tǒng)回顯現(xiàn)金銷賬編號(hào)，并打印“現(xiàn)金繳款單”。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款前臺(tái)受理：現(xiàn)金柜員接收客戶現(xiàn)金12系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款分柜制

現(xiàn)金柜員執(zhí)行交易后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤，在未銷賬的前提下，操作“取消/沖正”交易，功能選“取消”，并由業(yè)務(wù)主管授權(quán)，將原錯(cuò)誤信息重新錄入一遍，并錄入現(xiàn)金銷賬編號(hào)，交易成功后，根據(jù)提示在原現(xiàn)金繳款單右上角打印“取消”字樣。再重新辦理正確交易（此交易需收回客戶的交款單，并請(qǐng)客戶重新填寫;取消或更正時(shí)業(yè)務(wù)主管應(yīng)與經(jīng)辦柜員眼同處理）。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款分柜制13系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

前臺(tái)受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員交來的“現(xiàn)金繳款單”調(diào)用“活期現(xiàn)金存入”交易，選擇幣種或交易類別。若選擇幣種為“人民幣”，進(jìn)入本幣錄入項(xiàng)，準(zhǔn)確錄入收款人賬號(hào)、金額、現(xiàn)金銷賬編號(hào)、是否存入多個(gè)賬號(hào)等信息；錄入的收款賬號(hào)為18位結(jié)算賬號(hào)或23位虛擬賬號(hào)時(shí)，系統(tǒng)回顯收款人名稱或虛擬賬戶名稱。收款人賬號(hào)支持內(nèi)部賬戶及其短賬號(hào)，若收款人賬號(hào)為應(yīng)解匯款戶時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生應(yīng)解匯款銷賬編號(hào)；若選擇存入多個(gè)賬號(hào)時(shí)，根據(jù)系統(tǒng)彈出的界面，錄入明細(xì)賬號(hào)、金額信息。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款前臺(tái)受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員交來的14系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

若選擇幣種為“外幣”，進(jìn)入外幣錄入項(xiàng)，準(zhǔn)確錄入收款人賬號(hào)、交易類別、賬戶類型。支持外幣現(xiàn)鈔存入、同業(yè)活期賬戶續(xù)存、NRA活期現(xiàn)鈔存入。若賬號(hào)判斷為外幣賬號(hào)時(shí)，系統(tǒng)回顯收款人名稱、賬號(hào)、幣種等信息。交易類別為同業(yè)活期賬戶續(xù)存、NRA活期現(xiàn)鈔存入時(shí)，手續(xù)費(fèi)收取方式為現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯收取方式。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款若選擇幣種為“外幣”，進(jìn)入外幣15系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

交易成功后，系統(tǒng)提示打印內(nèi)部通用憑證、現(xiàn)金（鈔）交款單并自動(dòng)登記“活期現(xiàn)金存取登記簿”。

前臺(tái)受理柜員在執(zhí)行交易之前，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤，可選擇在界面上直接“修改”或“取消交易”。執(zhí)行交易后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤（必須在客戶未離柜之前），須當(dāng)日通過“取消/沖正”交易，功能選擇“取消”，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)交易成功后，將客戶手中的單證收回（前臺(tái)受理柜員做取消交易后，現(xiàn)金柜員必須同時(shí)做網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款取消，否則會(huì)導(dǎo)致當(dāng)日軋賬不符。取消此交易需收回客戶的交款單，并請(qǐng)客戶重新填寫;取消或更正交易時(shí)業(yè)務(wù)主管應(yīng)與經(jīng)辦柜員眼同處理）。

對(duì)于現(xiàn)金收款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款交易成功后，系統(tǒng)提示打印內(nèi)部通16系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款綜柜制

前臺(tái)受理柜員接收客戶現(xiàn)金及交款單，審核交款單、清點(diǎn)現(xiàn)金，調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款”易成功后，調(diào)用“活期現(xiàn)金存入”交易。其他系統(tǒng)操作流程同分柜制具體要求。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款綜柜制17網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-初始界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-初始界面

18網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-本幣輸入界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-本幣輸入界面

19網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-外幣輸入界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-外幣輸入界面

20網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸出界面-成功界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸出界面-成功界面

21活期現(xiàn)金存入輸入界面-本幣初始界面

活期現(xiàn)金存入輸入界面-本幣初始界面

22活期現(xiàn)金存入-本幣輸入界面(單個(gè)賬號(hào))

活期現(xiàn)金存入-本幣輸入界面(單個(gè)賬號(hào))

23活期現(xiàn)金存入—本幣輸入界面(多個(gè)賬號(hào))

活期現(xiàn)金存入—本幣輸入界面(多個(gè)賬號(hào))

24活期現(xiàn)金存入—外幣初始界面

活期現(xiàn)金存入—外幣初始界面

25活期現(xiàn)金存入—外幣輸入界面活期現(xiàn)金存入—外幣輸入界面26活期現(xiàn)金存入—輸出成功界面

活期現(xiàn)金存入—輸出成功界面

27業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金支取

本交易用于本幣活期賬戶現(xiàn)金支取、外幣現(xiàn)鈔支取。業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金支取

本交易用于本幣活期賬戶現(xiàn)28新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金支取新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金支取29業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金支取切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金支取切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式30業(yè)務(wù)處理流程-分散模式

前臺(tái)受理柜員：審核客戶提交的現(xiàn)金支票，對(duì)憑證要素進(jìn)行審核，對(duì)印鑒進(jìn)行驗(yàn)印。

支取大額現(xiàn)金，開戶銀行需按權(quán)限進(jìn)行審批。

現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受理柜員（綜柜制）進(jìn)行系統(tǒng)錄入。

憑證打印：系統(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證由前臺(tái)柜員進(jìn)行打印。業(yè)務(wù)處理流程-分散模式前臺(tái)受理柜員：審核客戶提交31系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取綜柜制：前臺(tái)柜員調(diào)用“活期現(xiàn)金支取”交易，準(zhǔn)確錄入付款人賬號(hào)后，系統(tǒng)自動(dòng)判斷該賬戶是本幣還是外幣賬號(hào)。付款賬號(hào)為本幣賬號(hào)若付款人賬號(hào)為本幣賬號(hào)，進(jìn)入本幣錄入項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯付款人名稱或虛擬賬戶名稱，支控方式、大額取現(xiàn)預(yù)約標(biāo)志（若已維護(hù)大額取現(xiàn)預(yù)約時(shí)則系統(tǒng)回顯為已預(yù)約，否則回顯未預(yù)約，若未預(yù)約則現(xiàn)金取現(xiàn)金額不得超過5萬元（含），可參數(shù)化設(shè)置）、月度用現(xiàn)計(jì)劃剩余額度、默認(rèn)幣種為“人民幣”，交易類別默認(rèn)為“人民幣現(xiàn)金支取”，選擇憑證類型、錄入憑證號(hào)碼、金額、支控方式、支付密碼、出票日期、用途等信息。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取綜柜制：32系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取若付款人賬號(hào)為預(yù)算單位零余額賬號(hào)，還須錄入信息代碼，系統(tǒng)對(duì)該賬戶下的科目進(jìn)行額度控制，在授權(quán)支付的可用額度范圍內(nèi)支付。若付款人賬號(hào)為應(yīng)解匯款內(nèi)部賬號(hào)，還須錄入應(yīng)解匯款銷賬編號(hào)。若為支取久懸戶資金，交易成功后，將久懸編號(hào)狀態(tài)改為已銷。若取現(xiàn)金額超過5萬元(含)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)彈出大額取現(xiàn)電話核實(shí)登記簿，回顯戶名、賬號(hào)、金額、日期等信息，錄入核實(shí)人、電話、核實(shí)結(jié)果、備注等信息。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取若付款人賬號(hào)為預(yù)算單位零余額賬號(hào)33系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱、賬戶余額、支取金額、現(xiàn)金銷賬編號(hào)信息，前臺(tái)受理柜員打印“內(nèi)部通用憑證”。超過一定金額需由有權(quán)人分級(jí)授權(quán)，系統(tǒng)自動(dòng)登記活期現(xiàn)金存取登記簿。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱34系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款賬號(hào)為外幣賬號(hào)

若付款賬號(hào)為外幣賬號(hào)，進(jìn)入外幣錄入項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯付款人名稱、幣種、支控方式；選擇賬戶類型；錄入金額、支付密碼、外管局核準(zhǔn)號(hào)等信息。

若系統(tǒng)判斷外幣賬戶為資本項(xiàng)目支出賬戶時(shí)，須錄入外管局核準(zhǔn)號(hào)。若為經(jīng)常項(xiàng)目支出賬戶時(shí)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定判斷是否輸入外管局核準(zhǔn)號(hào)。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款賬號(hào)為外幣賬號(hào)35系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取

交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱、賬戶余額、支取金額、現(xiàn)金銷賬編號(hào)信息，前臺(tái)受理柜員打印“內(nèi)部通用憑證”，并將“內(nèi)部通用憑證”、相關(guān)銀行票證上加蓋經(jīng)辦員名章，按票證金額付現(xiàn)鈔給客戶。超過一定金額需由有權(quán)人分級(jí)授權(quán)，系統(tǒng)自動(dòng)登記活期現(xiàn)金存取登記簿。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取36系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消

交易發(fā)送后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤（必須在客戶未離柜之前），前臺(tái)受理柜員可通過“取消/沖正”交易，功能選擇“取消”，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。交易成功后，根據(jù)提示在原內(nèi)部通用憑證右上角打印“取消”字樣，重新辦理正確交易。

對(duì)于現(xiàn)金付款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消37系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取分柜制

前臺(tái)受理柜員：調(diào)用“活期現(xiàn)金支取”交易成功后產(chǎn)生現(xiàn)金銷賬編號(hào)，系統(tǒng)提示打印“內(nèi)部通用憑證”（一式兩份），一份前臺(tái)受理柜員留存，一份連同現(xiàn)金支票或其他銀行票證交由現(xiàn)金柜員。

現(xiàn)金柜員：根據(jù)前臺(tái)受理柜員傳遞的現(xiàn)金支票或其他銀行票證、內(nèi)部通用憑證，審核相關(guān)要素，核對(duì)內(nèi)部通用憑證與現(xiàn)金支票或銀行票證一致后，調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款”交易。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取分柜制38系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為本幣賬號(hào)

錄入現(xiàn)金銷賬編號(hào)，系統(tǒng)回顯付款人賬號(hào)、付款人戶名、幣種、金額等信息。現(xiàn)金柜員確認(rèn)無誤后，執(zhí)行交易，否則點(diǎn)擊“取消交易”。

交易成功后，按票面金額付現(xiàn)金給收款人。現(xiàn)金柜員對(duì)在現(xiàn)金支票上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”及名章。

系統(tǒng)根據(jù)“現(xiàn)金銷賬編號(hào)”對(duì)應(yīng)的付款賬號(hào)和付款金額，登記“現(xiàn)金待銷賬登記簿”。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為本幣賬號(hào)39系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為外幣賬號(hào)

錄入現(xiàn)金銷賬編號(hào)，系統(tǒng)回顯付款人賬號(hào)、付款人戶名、虛擬賬戶名稱、幣種、應(yīng)解匯款銷賬編號(hào)等信息?，F(xiàn)金柜員確認(rèn)無誤后，執(zhí)行交易，否則點(diǎn)擊“取消交易”。

交易成功后，系統(tǒng)根據(jù)“現(xiàn)金銷賬編號(hào)”對(duì)應(yīng)的付款賬號(hào)和付款金額，登記“現(xiàn)金待銷賬登記簿”。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為外幣賬號(hào)40系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消交易現(xiàn)金柜員

如發(fā)現(xiàn)輸入信息有誤，調(diào)用“取消/沖正”交易，功能選“取消”，取消交易時(shí)需要網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。交易成功后，根據(jù)提示在原內(nèi)部通用憑證右上角打印“取消”字樣。重新辦理正確交易。前臺(tái)受理柜員

在現(xiàn)金柜員已完成“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款”取消交易成功后，再調(diào)用“取消/沖正”交易完成“活期現(xiàn)金支取”的取消。對(duì)于現(xiàn)金付款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消交易41活期現(xiàn)金支取輸入界面-初始界面

活期現(xiàn)金支取輸入界面-初始界面

42活期現(xiàn)金支取—本幣輸入界面

活期現(xiàn)金支取—本幣輸入界面

43活期現(xiàn)金支取-電話核實(shí)界面

活期現(xiàn)金支取-電話核實(shí)界面

44活期現(xiàn)金支取-外幣輸入界面

活期現(xiàn)金支取-外幣輸入界面

45活期現(xiàn)金支取-輸出成功界面

活期現(xiàn)金支取-輸出成功界面

46網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款輸入界面-初始界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款輸入界面-初始界面

47網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-本幣輸入界面網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-本幣輸入界面48網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-外幣輸入界面網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-外幣輸入界面49網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-打印憑證界面網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-打印憑證界面50網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-輸出成功界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-輸出成功界面

51業(yè)務(wù)功能介紹-大額預(yù)約

提取一定額度的大額現(xiàn)金，需提前1天預(yù)約。各省可根據(jù)實(shí)際情況向總行申請(qǐng)?jiān)O(shè)定大額提現(xiàn)額度。

預(yù)約金額超過月度用現(xiàn)計(jì)劃時(shí)，提示客戶已超用現(xiàn)計(jì)劃，要求客戶補(bǔ)充相關(guān)證明文件，增加客戶用現(xiàn)計(jì)劃額度。業(yè)務(wù)功能介紹-大額預(yù)約提取一定額度的大額現(xiàn)金，需52業(yè)務(wù)處理流程-大額預(yù)約

該交易為前臺(tái)分散處理模式。根據(jù)客戶的大額取現(xiàn)的需要，前臺(tái)受理柜員操作“大額預(yù)約”交易。當(dāng)客戶已做“月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)”后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)月度用現(xiàn)計(jì)劃總額扣減該賬戶已取現(xiàn)金額總額，大額取現(xiàn)預(yù)約不得超過月度用現(xiàn)計(jì)劃剩余額度。業(yè)務(wù)處理流程-大額預(yù)約

該交易為前臺(tái)分散處理模式。53系統(tǒng)操作-大額預(yù)約

前臺(tái)受理柜員調(diào)用“大額預(yù)約”交易，錄入客戶賬號(hào)、預(yù)約類型、預(yù)約方式、預(yù)約支付日期。

若在系統(tǒng)中做了“月度用現(xiàn)計(jì)劃登記簿”時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯月度用現(xiàn)計(jì)劃額度及月度用現(xiàn)計(jì)劃剩余額度、月度累計(jì)取現(xiàn)額度等信息。

交易成功后，系統(tǒng)回顯預(yù)約編號(hào)、客戶賬號(hào)、賬戶名稱、預(yù)約金額、預(yù)約支付日期等信息，并打印“內(nèi)部通用憑證”。系統(tǒng)操作-大額預(yù)約前臺(tái)受理柜員調(diào)用“大額預(yù)約54大額預(yù)約輸入界面-初始界面

大額預(yù)約輸入界面-初始界面

55大額預(yù)約輸出界面-打印憑證界面

大額預(yù)約輸出界面-打印憑證界面

56業(yè)務(wù)功能介紹-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)

根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或人民銀行要求，將開戶單位的現(xiàn)金支取情況納入現(xiàn)金用量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，實(shí)行計(jì)劃管理。客戶辦理大額取現(xiàn)之前需要報(bào)客戶月度用現(xiàn)計(jì)劃額度，即在做大額取現(xiàn)預(yù)約和大額取現(xiàn)時(shí)，先校驗(yàn)可用余額；超過可用余額則需讓客戶提交證明材料，增加月度用現(xiàn)計(jì)劃額度。業(yè)務(wù)功能介紹-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或57業(yè)務(wù)處理流程-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)

該交易為前臺(tái)分散處理模式?？蛻艮k理大額取現(xiàn)之前需要報(bào)客戶月度用現(xiàn)計(jì)劃額度的，須調(diào)用該交易。當(dāng)做了月度用現(xiàn)計(jì)劃額度維護(hù)時(shí)，自動(dòng)登記月度用現(xiàn)計(jì)劃額度登記薄。

前臺(tái)受理柜員或客戶經(jīng)理應(yīng)針對(duì)《單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金支取（月）計(jì)劃申報(bào)表》和《單位銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)金庫存申報(bào)表》中現(xiàn)金支取項(xiàng)目和庫存的真實(shí)性、合理性，按照對(duì)客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求，進(jìn)行逐項(xiàng)調(diào)查審核，形成書面調(diào)查材料，并簽字確認(rèn)。

根據(jù)客戶提交的“單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金支取計(jì)劃(月)申請(qǐng)表”辦理，每年核定一次，每個(gè)月的月度用現(xiàn)額度一致。若客戶需要修改月度用現(xiàn)計(jì)劃額度，則根據(jù)客戶提供的相關(guān)證明材料進(jìn)行增減維護(hù)。業(yè)務(wù)處理流程-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)該交易為前臺(tái)分散處理58系統(tǒng)操作-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)查詢

前臺(tái)受理柜員調(diào)用“月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)”交易，錄入開戶機(jī)構(gòu)號(hào)、客戶賬號(hào)等信息，系統(tǒng)回顯賬戶名稱、賬戶性質(zhì)、可查詢到已維護(hù)信息。新增

若未查詢到維護(hù)信息，則點(diǎn)擊“新增”，錄入客戶賬號(hào)、申請(qǐng)?jiān)露扔矛F(xiàn)計(jì)劃額度等信息。修改

若客戶需要修改月度用現(xiàn)計(jì)劃額度，則點(diǎn)擊“修改”，錄入本月用現(xiàn)增減額度金額，增加時(shí)輸入正數(shù)金額，減少時(shí)輸入負(fù)數(shù)金額。系統(tǒng)操作-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)查詢59月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-初始界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-初始界面

60月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-新增界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-新增界面

61月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入—修改界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入—修改界面

62月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-查詢列表界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-查詢列表界面

63月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-打印界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-打印界面

64月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-導(dǎo)出數(shù)據(jù)界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-導(dǎo)出數(shù)據(jù)界面

65月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-新增成功界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-新增成功界面

66公司業(yè)務(wù)2.0行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作說明公司業(yè)務(wù)2.0行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作說明67主要內(nèi)容主要內(nèi)容68業(yè)務(wù)功能介紹行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易用于辦理收付款雙方均為行內(nèi)賬戶的支付業(yè)務(wù)。當(dāng)收款人為對(duì)公賬戶時(shí)支持一對(duì)一、一對(duì)多交易；當(dāng)收款人為個(gè)人或內(nèi)部戶、只支持一對(duì)一交易。支持一個(gè)行內(nèi)賬戶向多個(gè)行內(nèi)賬戶同時(shí)轉(zhuǎn)賬。單位從其銀行結(jié)算賬戶將款項(xiàng)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，不允許收款人為多個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。業(yè)務(wù)功能介紹行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易用于辦理收付款雙方均為行內(nèi)69主要功能點(diǎn)付款人收款人收款人是否可為多個(gè)單位賬戶單位賬戶是單位賬戶虛擬賬戶是內(nèi)部賬戶單位賬戶是單位賬戶個(gè)人賬戶否單位賬戶內(nèi)部賬戶否內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶否內(nèi)部賬戶單位賬戶是內(nèi)部賬戶個(gè)人賬戶否虛擬賬戶個(gè)人賬戶否主要功能點(diǎn)付款人收款人收款人是否可為多個(gè)單位賬戶單位賬戶是單70新舊交易及功能對(duì)照新舊交易及功能對(duì)照71業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式72業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式

行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易屬于前臺(tái)受理后臺(tái)處理模式前臺(tái)柜員：受理、審核驗(yàn)印前臺(tái)柜員：掃描相關(guān)業(yè)務(wù)憑證支票（轉(zhuǎn)賬支票正反面、“進(jìn)賬單”一式三聯(lián)、特種轉(zhuǎn)賬借（貸）憑證、電匯憑證、客戶提供的大額轉(zhuǎn)賬證明文件等業(yè)務(wù)單證。掃描業(yè)務(wù)單證并確認(rèn)，確認(rèn)后將交易發(fā)送至集中處理中心。一對(duì)多業(yè)務(wù)憑證按錄入先后次序進(jìn)行憑證掃描。

集中處理中心：系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交易分發(fā)原則，將交易分發(fā)至憑證錄入員。業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易屬于前臺(tái)受73業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式集中處理中心憑證錄入員：根據(jù)切片影像進(jìn)行錄入集中處理中心結(jié)算處理員：對(duì)憑證和交易信息進(jìn)行審核。若為前臺(tái)錄入錯(cuò)誤，則輸入拒絕原因，點(diǎn)擊“返回前臺(tái)”按鈕，將交易返回至前臺(tái)。若為憑證錄入員錄入錯(cuò)誤，則點(diǎn)擊“重新發(fā)送”按鈕，將交易隨機(jī)重新發(fā)送至憑證錄入員重新錄入。結(jié)算處理員也可以直接修改不一致數(shù)據(jù)，直接修改后，點(diǎn)擊“提交”按鈕，將該筆交易發(fā)送給結(jié)算主管，由結(jié)算主管授權(quán)。業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式集中處理中心憑證錄入員：74業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式集中處理中心賬務(wù)復(fù)核員：復(fù)核前臺(tái)受理柜員及憑證錄入員所錄入的數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，與業(yè)務(wù)單據(jù)是否一致。

賬務(wù)復(fù)核員查詢自己的待辦業(yè)務(wù)，選擇一筆待復(fù)核的交易，系統(tǒng)自動(dòng)回顯已錄入的除待復(fù)核域的全部信息。

若復(fù)核成功，則提示交易成功；若復(fù)核不成功，提交后，系統(tǒng)自動(dòng)提示復(fù)核不成功，并回顯復(fù)核不通過的域的具體信息。

若為賬務(wù)復(fù)核員復(fù)核錄入錯(cuò)誤，賬務(wù)復(fù)核員可以修改錄入的信息并重新提交，否則將交易退回至賬務(wù)處理員，賬務(wù)處理員選擇將退回至前臺(tái)柜員或者修改輸入錯(cuò)誤的域，修改之后，需重新提交復(fù)核。業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式集中處理中心賬務(wù)復(fù)核員：75業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式集中處理中心結(jié)算主管

轉(zhuǎn)賬金額超過20萬元（含）的，需結(jié)算主管授權(quán)。結(jié)算務(wù)主管查詢自己的待辦業(yè)務(wù)，選擇一筆待授權(quán)的交易，系統(tǒng)自動(dòng)回顯全部信息。

若授權(quán)成功，則提示交易成功；若授權(quán)不成功，將交易退回至結(jié)算處理員，結(jié)算處理員選擇將退回至前臺(tái)柜員。

憑證打?。汉笈_(tái)返回授權(quán)通過的處理結(jié)果后，系統(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證”、“業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證”由前臺(tái)柜員進(jìn)行打印。業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式集中處理中心結(jié)算主管76系統(tǒng)操作-前臺(tái)

前臺(tái)受理柜員調(diào)用電子驗(yàn)印系統(tǒng)核印，如驗(yàn)印通過，則進(jìn)行系統(tǒng)錄入。

系統(tǒng)錄入：客戶賬到客戶賬轉(zhuǎn)賬時(shí)，前臺(tái)受理柜員通過試算客戶應(yīng)付手續(xù)費(fèi)。

當(dāng)客戶選擇現(xiàn)金收取手續(xù)費(fèi)時(shí)，前臺(tái)受理柜員（綜柜制）或現(xiàn)金柜員（分柜制）調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款”交易，系統(tǒng)產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)銷賬編號(hào)。

前臺(tái)受理柜員調(diào)用“行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”交易，系統(tǒng)回顯交易類別為“轉(zhuǎn)賬”，錄入收付款人賬號(hào)、金額、出票日期、憑證號(hào)碼、手續(xù)費(fèi)銷賬編號(hào)、信息代碼、支付密碼等信息；下拉菜單選擇憑證類型、手續(xù)費(fèi)收取方式、手續(xù)費(fèi)計(jì)算方式、是否存入多個(gè)賬號(hào)；系統(tǒng)回顯收付款人賬戶名稱、虛擬賬戶名稱、支控方式等信息?！笆欠翊嫒攵鄠€(gè)賬號(hào)”選擇多個(gè)賬號(hào)時(shí)，根據(jù)系統(tǒng)彈出的界面，輸入收款人明細(xì)賬號(hào)、收款人戶名、金額信息列表。系統(tǒng)操作-前臺(tái)前臺(tái)受理柜員調(diào)用電子驗(yàn)印系統(tǒng)核印，如77系統(tǒng)操作-處理中心

集中處理中心憑證錄入員：錄入項(xiàng)包括：憑證類型、憑證號(hào)碼、金額、付款賬號(hào)、收款人賬號(hào)、收款人名稱、附件張數(shù)等信息。結(jié)算處理員：進(jìn)入“待辦業(yè)務(wù)”，選擇一筆待處理的交易，系統(tǒng)自動(dòng)回顯前臺(tái)受理柜員和憑證錄入員錄入不一致信息。

賬務(wù)復(fù)核員：進(jìn)入“待辦業(yè)務(wù)”，系統(tǒng)回顯除待復(fù)核域的全部信息，錄入付款人賬號(hào)、收款人賬號(hào)、金額信息完成復(fù)核交易。結(jié)算主管：對(duì)轉(zhuǎn)賬金額超過20萬元（含）的進(jìn)行授權(quán)。查詢自己的待辦業(yè)務(wù)，選擇一筆待授權(quán)的交易，系統(tǒng)自動(dòng)回顯全部信息。系統(tǒng)操作-處理中心集中處理中心憑證錄入員：錄入項(xiàng)78輸入界面-單個(gè)賬號(hào)界面輸入界面-單個(gè)賬號(hào)界面79輸入界面-多個(gè)賬號(hào)界面輸入界面-多個(gè)賬號(hào)界面80輸入界面-多個(gè)賬號(hào)界面輸入界面-多個(gè)賬號(hào)界面81輸出界面-轉(zhuǎn)單個(gè)賬戶輸出界面-轉(zhuǎn)單個(gè)賬戶82輸出界面-轉(zhuǎn)多個(gè)賬戶輸出界面-轉(zhuǎn)多個(gè)賬戶83輸出界面-成功界面輸出界面-成功界面84謝謝大家！謝謝大家！85公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0

現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作說明公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)2.0

現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作說明86主要內(nèi)容主要內(nèi)容87現(xiàn)金業(yè)務(wù)交易列表現(xiàn)金業(yè)務(wù)交易列表88業(yè)務(wù)功能介紹業(yè)務(wù)功能介紹89業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金收款本交易用于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜員收取本幣現(xiàn)金或外幣現(xiàn)鈔使用。業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金收款本交易用于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金柜員收取本90新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金收款新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金收款91業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式92業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款93業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款

現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受理柜員（綜柜制）：將交款人交來的“現(xiàn)金繳款單”或銀行規(guī)定的其他專用憑證一并收下。

審查“現(xiàn)金繳款單”或銀行規(guī)定的其他專用憑證，填寫日期、戶名、賬號(hào)和款項(xiàng)來源是否填寫齊全，字跡是否清晰，有無涂改現(xiàn)象，大小金額是否一致，如發(fā)現(xiàn)有誤，請(qǐng)交款人重新填寫交款憑證。

清點(diǎn)現(xiàn)金：清點(diǎn)現(xiàn)金按券別順序與客戶填寫的憑證券別明細(xì)依次核對(duì)收款，卡把數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)，與憑證金額核對(duì)無誤后，然后逐張清點(diǎn)現(xiàn)金細(xì)數(shù)?，F(xiàn)金整點(diǎn)無誤后在腰條上加蓋柜員名章。業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受94業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款錄入復(fù)核：

現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受理柜員（綜柜制）錄入系統(tǒng)完成后（具體見系統(tǒng)操作），打印“現(xiàn)金繳款單”將“現(xiàn)金繳款單”交前臺(tái)受理柜員辦理入賬。

分柜制：前臺(tái)受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員送來的“現(xiàn)金繳款單”進(jìn)行系統(tǒng)操作，款項(xiàng)存入后，打印相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。

綜柜制：前臺(tái)受理柜員根據(jù)客戶填寫的“現(xiàn)金繳款單”進(jìn)行系統(tǒng)操作。業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款錄入復(fù)核：現(xiàn)金柜員（分柜95業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款

憑證打?。合到y(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證”、“現(xiàn)金繳款單”由前臺(tái)柜員進(jìn)行打印。業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金收款憑證打?。合到y(tǒng)提96系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

前臺(tái)受理：現(xiàn)金柜員接收客戶現(xiàn)金及交款單，審核交款單、清點(diǎn)現(xiàn)金，調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款”交易，選擇幣種和憑證種類，若選擇幣種為“人民幣”，進(jìn)入本幣錄入界面，準(zhǔn)確錄入收款金額、繳款人姓名、現(xiàn)金摘要代碼等信息；進(jìn)入外幣錄入界面，準(zhǔn)確錄入收款人賬號(hào)、金額、繳款人姓名及交易編碼。交易成功后，系統(tǒng)回顯現(xiàn)金銷賬編號(hào)，并打印“現(xiàn)金繳款單”。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款前臺(tái)受理：現(xiàn)金柜員接收客戶現(xiàn)金97系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款分柜制

現(xiàn)金柜員執(zhí)行交易后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤，在未銷賬的前提下，操作“取消/沖正”交易，功能選“取消”，并由業(yè)務(wù)主管授權(quán)，將原錯(cuò)誤信息重新錄入一遍，并錄入現(xiàn)金銷賬編號(hào)，交易成功后，根據(jù)提示在原現(xiàn)金繳款單右上角打印“取消”字樣。再重新辦理正確交易（此交易需收回客戶的交款單，并請(qǐng)客戶重新填寫;取消或更正時(shí)業(yè)務(wù)主管應(yīng)與經(jīng)辦柜員眼同處理）。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款分柜制98系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

前臺(tái)受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員交來的“現(xiàn)金繳款單”調(diào)用“活期現(xiàn)金存入”交易，選擇幣種或交易類別。若選擇幣種為“人民幣”，進(jìn)入本幣錄入項(xiàng)，準(zhǔn)確錄入收款人賬號(hào)、金額、現(xiàn)金銷賬編號(hào)、是否存入多個(gè)賬號(hào)等信息；錄入的收款賬號(hào)為18位結(jié)算賬號(hào)或23位虛擬賬號(hào)時(shí)，系統(tǒng)回顯收款人名稱或虛擬賬戶名稱。收款人賬號(hào)支持內(nèi)部賬戶及其短賬號(hào)，若收款人賬號(hào)為應(yīng)解匯款戶時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生應(yīng)解匯款銷賬編號(hào)；若選擇存入多個(gè)賬號(hào)時(shí)，根據(jù)系統(tǒng)彈出的界面，錄入明細(xì)賬號(hào)、金額信息。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款前臺(tái)受理柜員根據(jù)現(xiàn)金柜員交來的99系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

若選擇幣種為“外幣”，進(jìn)入外幣錄入項(xiàng)，準(zhǔn)確錄入收款人賬號(hào)、交易類別、賬戶類型。支持外幣現(xiàn)鈔存入、同業(yè)活期賬戶續(xù)存、NRA活期現(xiàn)鈔存入。若賬號(hào)判斷為外幣賬號(hào)時(shí)，系統(tǒng)回顯收款人名稱、賬號(hào)、幣種等信息。交易類別為同業(yè)活期賬戶續(xù)存、NRA活期現(xiàn)鈔存入時(shí)，手續(xù)費(fèi)收取方式為現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯收取方式。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款若選擇幣種為“外幣”，進(jìn)入外幣100系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款

交易成功后，系統(tǒng)提示打印內(nèi)部通用憑證、現(xiàn)金（鈔）交款單并自動(dòng)登記“活期現(xiàn)金存取登記簿”。

前臺(tái)受理柜員在執(zhí)行交易之前，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤，可選擇在界面上直接“修改”或“取消交易”。執(zhí)行交易后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤（必須在客戶未離柜之前），須當(dāng)日通過“取消/沖正”交易，功能選擇“取消”，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)交易成功后，將客戶手中的單證收回（前臺(tái)受理柜員做取消交易后，現(xiàn)金柜員必須同時(shí)做網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款取消，否則會(huì)導(dǎo)致當(dāng)日軋賬不符。取消此交易需收回客戶的交款單，并請(qǐng)客戶重新填寫;取消或更正交易時(shí)業(yè)務(wù)主管應(yīng)與經(jīng)辦柜員眼同處理）。

對(duì)于現(xiàn)金收款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款交易成功后，系統(tǒng)提示打印內(nèi)部通101系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款綜柜制

前臺(tái)受理柜員接收客戶現(xiàn)金及交款單，審核交款單、清點(diǎn)現(xiàn)金，調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款”易成功后，調(diào)用“活期現(xiàn)金存入”交易。其他系統(tǒng)操作流程同分柜制具體要求。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金存款綜柜制102網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-初始界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-初始界面

103網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-本幣輸入界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-本幣輸入界面

104網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-外幣輸入界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸入界面-外幣輸入界面

105網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸出界面-成功界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收款輸出界面-成功界面

106活期現(xiàn)金存入輸入界面-本幣初始界面

活期現(xiàn)金存入輸入界面-本幣初始界面

107活期現(xiàn)金存入-本幣輸入界面(單個(gè)賬號(hào))

活期現(xiàn)金存入-本幣輸入界面(單個(gè)賬號(hào))

108活期現(xiàn)金存入—本幣輸入界面(多個(gè)賬號(hào))

活期現(xiàn)金存入—本幣輸入界面(多個(gè)賬號(hào))

109活期現(xiàn)金存入—外幣初始界面

活期現(xiàn)金存入—外幣初始界面

110活期現(xiàn)金存入—外幣輸入界面活期現(xiàn)金存入—外幣輸入界面111活期現(xiàn)金存入—輸出成功界面

活期現(xiàn)金存入—輸出成功界面

112業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金支取

本交易用于本幣活期賬戶現(xiàn)金支取、外幣現(xiàn)鈔支取。業(yè)務(wù)功能介紹-現(xiàn)金支取

本交易用于本幣活期賬戶現(xiàn)113新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金支取新舊交易及功能對(duì)照-現(xiàn)金支取114業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金支取切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式業(yè)務(wù)處理流程-現(xiàn)金支取切換前及切換后均屬于前臺(tái)分散處理模式115業(yè)務(wù)處理流程-分散模式

前臺(tái)受理柜員：審核客戶提交的現(xiàn)金支票，對(duì)憑證要素進(jìn)行審核，對(duì)印鑒進(jìn)行驗(yàn)印。

支取大額現(xiàn)金，開戶銀行需按權(quán)限進(jìn)行審批。

現(xiàn)金柜員（分柜制）或前臺(tái)受理柜員（綜柜制）進(jìn)行系統(tǒng)錄入。

憑證打?。合到y(tǒng)提示“交易成功”并生成“內(nèi)部通用憑證由前臺(tái)柜員進(jìn)行打印。業(yè)務(wù)處理流程-分散模式前臺(tái)受理柜員：審核客戶提交116系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取綜柜制：前臺(tái)柜員調(diào)用“活期現(xiàn)金支取”交易，準(zhǔn)確錄入付款人賬號(hào)后，系統(tǒng)自動(dòng)判斷該賬戶是本幣還是外幣賬號(hào)。付款賬號(hào)為本幣賬號(hào)若付款人賬號(hào)為本幣賬號(hào)，進(jìn)入本幣錄入項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯付款人名稱或虛擬賬戶名稱，支控方式、大額取現(xiàn)預(yù)約標(biāo)志（若已維護(hù)大額取現(xiàn)預(yù)約時(shí)則系統(tǒng)回顯為已預(yù)約，否則回顯未預(yù)約，若未預(yù)約則現(xiàn)金取現(xiàn)金額不得超過5萬元（含），可參數(shù)化設(shè)置）、月度用現(xiàn)計(jì)劃剩余額度、默認(rèn)幣種為“人民幣”，交易類別默認(rèn)為“人民幣現(xiàn)金支取”，選擇憑證類型、錄入憑證號(hào)碼、金額、支控方式、支付密碼、出票日期、用途等信息。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取綜柜制：117系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取若付款人賬號(hào)為預(yù)算單位零余額賬號(hào)，還須錄入信息代碼，系統(tǒng)對(duì)該賬戶下的科目進(jìn)行額度控制，在授權(quán)支付的可用額度范圍內(nèi)支付。若付款人賬號(hào)為應(yīng)解匯款內(nèi)部賬號(hào)，還須錄入應(yīng)解匯款銷賬編號(hào)。若為支取久懸戶資金，交易成功后，將久懸編號(hào)狀態(tài)改為已銷。若取現(xiàn)金額超過5萬元(含)時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)彈出大額取現(xiàn)電話核實(shí)登記簿，回顯戶名、賬號(hào)、金額、日期等信息，錄入核實(shí)人、電話、核實(shí)結(jié)果、備注等信息。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取若付款人賬號(hào)為預(yù)算單位零余額賬號(hào)118系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱、賬戶余額、支取金額、現(xiàn)金銷賬編號(hào)信息，前臺(tái)受理柜員打印“內(nèi)部通用憑證”。超過一定金額需由有權(quán)人分級(jí)授權(quán)，系統(tǒng)自動(dòng)登記活期現(xiàn)金存取登記簿。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱119系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款賬號(hào)為外幣賬號(hào)

若付款賬號(hào)為外幣賬號(hào)，進(jìn)入外幣錄入項(xiàng)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯付款人名稱、幣種、支控方式；選擇賬戶類型；錄入金額、支付密碼、外管局核準(zhǔn)號(hào)等信息。

若系統(tǒng)判斷外幣賬戶為資本項(xiàng)目支出賬戶時(shí)，須錄入外管局核準(zhǔn)號(hào)。若為經(jīng)常項(xiàng)目支出賬戶時(shí)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定判斷是否輸入外管局核準(zhǔn)號(hào)。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款賬號(hào)為外幣賬號(hào)120系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取

交易成功后，系統(tǒng)回顯付款人名稱、賬戶余額、支取金額、現(xiàn)金銷賬編號(hào)信息，前臺(tái)受理柜員打印“內(nèi)部通用憑證”，并將“內(nèi)部通用憑證”、相關(guān)銀行票證上加蓋經(jīng)辦員名章，按票證金額付現(xiàn)鈔給客戶。超過一定金額需由有權(quán)人分級(jí)授權(quán)，系統(tǒng)自動(dòng)登記活期現(xiàn)金存取登記簿。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取121系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消

交易發(fā)送后，如發(fā)現(xiàn)錄入信息有誤（必須在客戶未離柜之前），前臺(tái)受理柜員可通過“取消/沖正”交易，功能選擇“取消”，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。交易成功后，根據(jù)提示在原內(nèi)部通用憑證右上角打印“取消”字樣，重新辦理正確交易。

對(duì)于現(xiàn)金付款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消122系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取分柜制

前臺(tái)受理柜員：調(diào)用“活期現(xiàn)金支取”交易成功后產(chǎn)生現(xiàn)金銷賬編號(hào)，系統(tǒng)提示打印“內(nèi)部通用憑證”（一式兩份），一份前臺(tái)受理柜員留存，一份連同現(xiàn)金支票或其他銀行票證交由現(xiàn)金柜員。

現(xiàn)金柜員：根據(jù)前臺(tái)受理柜員傳遞的現(xiàn)金支票或其他銀行票證、內(nèi)部通用憑證，審核相關(guān)要素，核對(duì)內(nèi)部通用憑證與現(xiàn)金支票或銀行票證一致后，調(diào)用“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款”交易。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取分柜制123系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為本幣賬號(hào)

錄入現(xiàn)金銷賬編號(hào)，系統(tǒng)回顯付款人賬號(hào)、付款人戶名、幣種、金額等信息?，F(xiàn)金柜員確認(rèn)無誤后，執(zhí)行交易，否則點(diǎn)擊“取消交易”。

交易成功后，按票面金額付現(xiàn)金給收款人?，F(xiàn)金柜員對(duì)在現(xiàn)金支票上加蓋“業(yè)務(wù)專用章”及名章。

系統(tǒng)根據(jù)“現(xiàn)金銷賬編號(hào)”對(duì)應(yīng)的付款賬號(hào)和付款金額，登記“現(xiàn)金待銷賬登記簿”。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為本幣賬號(hào)124系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為外幣賬號(hào)

錄入現(xiàn)金銷賬編號(hào)，系統(tǒng)回顯付款人賬號(hào)、付款人戶名、虛擬賬戶名稱、幣種、應(yīng)解匯款銷賬編號(hào)等信息?，F(xiàn)金柜員確認(rèn)無誤后，執(zhí)行交易，否則點(diǎn)擊“取消交易”。

交易成功后，系統(tǒng)根據(jù)“現(xiàn)金銷賬編號(hào)”對(duì)應(yīng)的付款賬號(hào)和付款金額，登記“現(xiàn)金待銷賬登記簿”。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取付款人賬號(hào)為外幣賬號(hào)125系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消交易現(xiàn)金柜員

如發(fā)現(xiàn)輸入信息有誤，調(diào)用“取消/沖正”交易，功能選“取消”，取消交易時(shí)需要網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。交易成功后，根據(jù)提示在原內(nèi)部通用憑證右上角打印“取消”字樣。重新辦理正確交易。前臺(tái)受理柜員

在現(xiàn)金柜員已完成“網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款”取消交易成功后，再調(diào)用“取消/沖正”交易完成“活期現(xiàn)金支取”的取消。對(duì)于現(xiàn)金付款類交易只能當(dāng)日取消，不允許隔日沖正。系統(tǒng)操作-現(xiàn)金支取取消交易126活期現(xiàn)金支取輸入界面-初始界面

活期現(xiàn)金支取輸入界面-初始界面

127活期現(xiàn)金支取—本幣輸入界面

活期現(xiàn)金支取—本幣輸入界面

128活期現(xiàn)金支取-電話核實(shí)界面

活期現(xiàn)金支取-電話核實(shí)界面

129活期現(xiàn)金支取-外幣輸入界面

活期現(xiàn)金支取-外幣輸入界面

130活期現(xiàn)金支取-輸出成功界面

活期現(xiàn)金支取-輸出成功界面

131網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款輸入界面-初始界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款輸入界面-初始界面

132網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-本幣輸入界面網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-本幣輸入界面133網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-外幣輸入界面網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-外幣輸入界面134網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-打印憑證界面網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-打印憑證界面135網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-輸出成功界面

網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金付款-輸出成功界面

136業(yè)務(wù)功能介紹-大額預(yù)約

提取一定額度的大額現(xiàn)金，需提前1天預(yù)約。各省可根據(jù)實(shí)際情況向總行申請(qǐng)?jiān)O(shè)定大額提現(xiàn)額度。

預(yù)約金額超過月度用現(xiàn)計(jì)劃時(shí)，提示客戶已超用現(xiàn)計(jì)劃，要求客戶補(bǔ)充相關(guān)證明文件，增加客戶用現(xiàn)計(jì)劃額度。業(yè)務(wù)功能介紹-大額預(yù)約提取一定額度的大額現(xiàn)金，需137業(yè)務(wù)處理流程-大額預(yù)約

該交易為前臺(tái)分散處理模式。根據(jù)客戶的大額取現(xiàn)的需要，前臺(tái)受理柜員操作“大額預(yù)約”交易。當(dāng)客戶已做“月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)”后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)月度用現(xiàn)計(jì)劃總額扣減該賬戶已取現(xiàn)金額總額，大額取現(xiàn)預(yù)約不得超過月度用現(xiàn)計(jì)劃剩余額度。業(yè)務(wù)處理流程-大額預(yù)約

該交易為前臺(tái)分散處理模式。138系統(tǒng)操作-大額預(yù)約

前臺(tái)受理柜員調(diào)用“大額預(yù)約”交易，錄入客戶賬號(hào)、預(yù)約類型、預(yù)約方式、預(yù)約支付日期。

若在系統(tǒng)中做了“月度用現(xiàn)計(jì)劃登記簿”時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)回顯月度用現(xiàn)計(jì)劃額度及月度用現(xiàn)計(jì)劃剩余額度、月度累計(jì)取現(xiàn)額度等信息。

交易成功后，系統(tǒng)回顯預(yù)約編號(hào)、客戶賬號(hào)、賬戶名稱、預(yù)約金額、預(yù)約支付日期等信息，并打印“內(nèi)部通用憑證”。系統(tǒng)操作-大額預(yù)約前臺(tái)受理柜員調(diào)用“大額預(yù)約139大額預(yù)約輸入界面-初始界面

大額預(yù)約輸入界面-初始界面

140大額預(yù)約輸出界面-打印憑證界面

大額預(yù)約輸出界面-打印憑證界面

141業(yè)務(wù)功能介紹-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)

根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或人民銀行要求，將開戶單位的現(xiàn)金支取情況納入現(xiàn)金用量進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，實(shí)行計(jì)劃管理?？蛻艮k理大額取現(xiàn)之前需要報(bào)客戶月度用現(xiàn)計(jì)劃額度，即在做大額取現(xiàn)預(yù)約和大額取現(xiàn)時(shí)，先校驗(yàn)可用余額；超過可用余額則需讓客戶提交證明材料，增加月度用現(xiàn)計(jì)劃額度。業(yè)務(wù)功能介紹-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或142業(yè)務(wù)處理流程-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)

該交易為前臺(tái)分散處理模式?？蛻艮k理大額取現(xiàn)之前需要報(bào)客戶月度用現(xiàn)計(jì)劃額度的，須調(diào)用該交易。當(dāng)做了月度用現(xiàn)計(jì)劃額度維護(hù)時(shí)，自動(dòng)登記月度用現(xiàn)計(jì)劃額度登記薄。

前臺(tái)受理柜員或客戶經(jīng)理應(yīng)針對(duì)《單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金支取（月）計(jì)劃申報(bào)表》和《單位銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)金庫存申報(bào)表》中現(xiàn)金支取項(xiàng)目和庫存的真實(shí)性、合理性，按照對(duì)客戶盡職調(diào)查的相關(guān)要求，進(jìn)行逐項(xiàng)調(diào)查審核，形成書面調(diào)查材料，并簽字確認(rèn)。

根據(jù)客戶提交的“單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金支取計(jì)劃(月)申請(qǐng)表”辦理，每年核定一次，每個(gè)月的月度用現(xiàn)額度一致。若客戶需要修改月度用現(xiàn)計(jì)劃額度，則根據(jù)客戶提供的相關(guān)證明材料進(jìn)行增減維護(hù)。業(yè)務(wù)處理流程-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)該交易為前臺(tái)分散處理143系統(tǒng)操作-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)查詢

前臺(tái)受理柜員調(diào)用“月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)”交易，錄入開戶機(jī)構(gòu)號(hào)、客戶賬號(hào)等信息，系統(tǒng)回顯賬戶名稱、賬戶性質(zhì)、可查詢到已維護(hù)信息。新增

若未查詢到維護(hù)信息，則點(diǎn)擊“新增”，錄入客戶賬號(hào)、申請(qǐng)?jiān)露扔矛F(xiàn)計(jì)劃額度等信息。修改

若客戶需要修改月度用現(xiàn)計(jì)劃額度，則點(diǎn)擊“修改”，錄入本月用現(xiàn)增減額度金額，增加時(shí)輸入正數(shù)金額，減少時(shí)輸入負(fù)數(shù)金額。系統(tǒng)操作-月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)查詢144月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-初始界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-初始界面

145月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-新增界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入界面-新增界面

146月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入—修改界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸入—修改界面

147月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-查詢列表界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-查詢列表界面

148月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-打印界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-打印界面

149月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-導(dǎo)出數(shù)據(jù)界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-導(dǎo)出數(shù)據(jù)界面

150月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-新增成功界面

月度用現(xiàn)計(jì)劃維護(hù)輸出-新增成功界面

151公司業(yè)務(wù)2.0行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作說明公司業(yè)務(wù)2.0行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作說明152主要內(nèi)容主要內(nèi)容153業(yè)務(wù)功能介紹行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易用于辦理收付款雙方均為行內(nèi)賬戶的支付業(yè)務(wù)。當(dāng)收款人為對(duì)公賬戶時(shí)支持一對(duì)一、一對(duì)多交易；當(dāng)收款人為個(gè)人或內(nèi)部戶、只支持一對(duì)一交易。支持一個(gè)行內(nèi)賬戶向多個(gè)行內(nèi)賬戶同時(shí)轉(zhuǎn)賬。單位從其銀行結(jié)算賬戶將款項(xiàng)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，不允許收款人為多個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。業(yè)務(wù)功能介紹行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易用于辦理收付款雙方均為行內(nèi)154主要功能點(diǎn)付款人收款人收款人是否可為多個(gè)單位賬戶單位賬戶是單位賬戶虛擬賬戶是內(nèi)部賬戶單位賬戶是單位賬戶個(gè)人賬戶否單位賬戶內(nèi)部賬戶否內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶否內(nèi)部賬戶單位賬戶是內(nèi)部賬戶個(gè)人賬戶否虛擬賬戶個(gè)人賬戶否主要功能點(diǎn)付款人收款人收款人是否可為多個(gè)單位賬戶單位賬戶是單155新舊交易及功能對(duì)照新舊交易及功能對(duì)照156業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式157業(yè)務(wù)處理流程-集中處理模式

行內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易屬于前臺(tái)受理后