謹(jǐn)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪電信詐騙主題教育教學(xué)講座課件

電信詐騙謹(jǐn)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪匯報(bào)人：XXX日期：202X.X1什么是電信詐騙?WORKSUMMARY2新形勢下電信詐騙的演變OFWORK3常見的詐騙手法及防范措施PROJECT目錄CONTENTSPart章節(jié)01什么是電信詐騙?CLICKTOADDCAPTIONTEXT是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的。2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》再度明確，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上的可判刑，詐騙公私財(cái)物價(jià)值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。電信詐騙電話網(wǎng)絡(luò)短信什么是電信詐騙?ADDRELATEDTITLEWORDS（一）調(diào)查取證難（二）作案方式信息化（三）作案形式集團(tuán)化（四）作案目標(biāo)廣泛化（五）贓款流動(dòng)快速化（六）社會(huì)危害巨大化電信詐騙犯罪僅是通過使用通信工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，雙方不進(jìn)行面對面的直接接觸，受害人對嫌疑人的了解僅限于電話號碼、銀行賬號等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證，難以通過傳統(tǒng)對比的方法確定作案者。借助計(jì)算機(jī)、電話等，通過互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用VOIP方法網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)短信群撥電話，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過網(wǎng)銀系統(tǒng)在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存，再利用自動(dòng)柜員機(jī)多出分散提現(xiàn)。電信詐騙多是團(tuán)伙作案，一是有一套為詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供技術(shù)服務(wù)的人馬。二是有一班專門撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團(tuán)伙在境外設(shè)立窩點(diǎn)，組織一班人員專門撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等；三是有一批外圍人員負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)取贓款。這三部分人員分工明確、、組織嚴(yán)密、、相互配合，呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化特征。電信詐騙作案分子往往在某一時(shí)段內(nèi)集中向某一號段或者某一地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對象除地域集中外，無其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，受害面廣泛。從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時(shí)間。實(shí)施詐騙成功后，嫌犯會(huì)在資金到賬的第一時(shí)間，通過網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，并按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號中，然后迅速組織人員體現(xiàn)。若受害人未及時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙，很難在提現(xiàn)前采取凍結(jié)支付等控制措施。一方面，由于電信詐騙對象具有廣泛性，受害群體大，對社會(huì)都構(gòu)成嚴(yán)重危害；另一方面，其詐騙數(shù)額巨大，動(dòng)輒就是幾十萬上百萬甚至數(shù)千萬元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，對社會(huì)的危害極大。電信詐騙有哪些特點(diǎn)？ADDRELATEDTITLEWORDS一般人常認(rèn)為，年齡較大、文化水平較低的人群，最易遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。但事實(shí)并非如此。從性別來看，多個(gè)類型的受騙者以女性居多。從年齡段來看，受騙者以中青年居多。同時(shí)，高學(xué)歷、有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的人群也并非電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“免疫人群”。哪些人易遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？ADDRELATEDTITLEWORDS詐騙人物無法準(zhǔn)確確認(rèn)其身份溝通工具電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)不到真人要求匯款、轉(zhuǎn)賬人物（不能準(zhǔn)確確認(rèn)其身份的人）+溝通工具（電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等）+要求（匯款、轉(zhuǎn)賬）如過遇到上述情況，請及時(shí)報(bào)警如何識(shí)別電信詐騙？ADDRELATEDTITLEWORDSPart章節(jié)02新形勢下電信詐騙的演變CLICKTOADDCAPTIONTEXT盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術(shù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時(shí)代背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍然高發(fā)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍是一場持久戰(zhàn)。發(fā)案持續(xù)上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移趨勢明顯、黑灰產(chǎn)規(guī)模劇增是此類犯罪的顯著特點(diǎn)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事警情數(shù)占比不斷增大，其中網(wǎng)絡(luò)詐騙增長迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤”、冒充客服四類高發(fā)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案占70%以上。隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點(diǎn)加快向境外轉(zhuǎn)移，主要盤踞在緬北地區(qū)和柬埔寨、菲律賓、越南、老撾、泰國等東南亞國家。買賣公民信息、銀行賬戶、手機(jī)卡活動(dòng)十分猖獗，為詐騙團(tuán)伙服務(wù)的技術(shù)平臺(tái)層出不窮，新型洗錢通道不斷涌現(xiàn)。新的詐騙手法隨著新技術(shù)、新應(yīng)用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應(yīng)運(yùn)而生并不斷演變升級。60%以上的詐騙都是通過不法分子制作的手機(jī)APP實(shí)施。電信詐騙的形勢特點(diǎn)ADDRELATEDTITLEWORDS2019年11月5日，“9·17”特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的301名犯罪嫌疑人被陜西警方押解回國；此次行動(dòng)是我國公安機(jī)關(guān)從境外押解犯罪嫌疑人人數(shù)最多的一次。2020年10月全國“斷卡”行動(dòng)2019年11月5日“9·17”特大跨境電商網(wǎng)絡(luò)詐騙案打擊電信詐騙犯罪刻不容緩ADDRELATEDTITLEWORDSPart章節(jié)03常見的詐騙手法及防范措施CLICKTOADDCAPTIONTEXT“掃描二維碼，領(lǐng)取購物紅包”，不法分子通過誘使事主掃描二維碼，進(jìn)入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP。不法分子通過木馬截取手機(jī)短信，更改支付寶密碼，竊取了支付寶內(nèi)的余額。1.掃描二維碼方式植入木馬詐騙不要見“碼”就刷，小心二維碼掃描詐騙。案例描述防范措施2.利用改號軟件冒充公檢法等機(jī)關(guān)詐騙案例描述防范措施這類電信詐騙案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢”為由，使用改號軟件偽裝政法機(jī)關(guān)辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實(shí)施詐騙。警方不會(huì)通過110電話號碼直接撥打用戶，絕對不會(huì)通過電話遠(yuǎn)程作筆錄方式辦案，更不會(huì)要求受訪者提供個(gè)人的銀行卡號、存款賬號、密碼及身份資料，根本沒有所謂的“安全賬戶”。常見的詐騙案例及防范措施（一）ADDRELATEDTITLEWORDS運(yùn)營商的積分兌換一般是話費(fèi)、禮品等，絕對不會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換，更不會(huì)要求提供銀行賬號、身份證號、密碼等個(gè)人信息。收到此類短信應(yīng)高度警惕，不要隨意點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址，更不要輕易安裝客戶端。3.短信鏈接釣魚網(wǎng)站方式植入木馬詐騙案例描述防范措施通過引誘事主點(diǎn)擊短信中的鏈接，從而從后臺(tái)下載木馬程序或鏈接釣魚網(wǎng)站方式獲取事主手機(jī)中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實(shí)施詐騙。騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號進(jìn)行詐騙：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來不便敬請諒解！”；冒充電信運(yùn)營商短信通知積分兌換，詐騙分子會(huì)將事先編好的積分兌獎(jiǎng)短信，通過“偽基站”偽裝成10086等群發(fā)詐騙短信，并建立虛假網(wǎng)站，誘惑用戶下載安裝一個(gè)帶有木馬病毒的App，再通過這個(gè)安裝在用戶手機(jī)上的假移動(dòng)掌上客戶端（“積分陷阱”病毒），盜刷用戶銀行卡。具體分析常見的詐騙案例及防范措施（二）ADDRELATEDTITLEWORDS冒充親友詐騙。利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號主人對其親友或好友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實(shí)施詐騙。冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過搜索財(cái)務(wù)人員QQ群，以“會(huì)計(jì)資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財(cái)務(wù)人員使用的QQ號碼，并分析研判出財(cái)務(wù)人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。4.QQ/微信聊天詐騙案例描述防范措施（1）如不能確定網(wǎng)絡(luò)安全，盡量避免使用公共WIFI。（2）保護(hù)好個(gè)人信息，手機(jī)驗(yàn)證碼絕不向他人提供。（3）開通QQ設(shè)備鎖，壞人即使盜號也無法登陸。開通方法：手機(jī)QQ>>設(shè)置>>設(shè)備鎖。（4）及時(shí)升級QQ、微信的最新版本。（5）QQ聊天過程中提及匯款一定要通過其他途徑核實(shí)好對方身份。常見的詐騙案例及防范措施（三）ADDRELATEDTITLEWORDS此類假平臺(tái)，正是不法分子利用專業(yè)知識(shí)搭建的虛擬投資網(wǎng)站，打著理財(cái)?shù)幕献?，以小賺為利益誘餌，致使受害人上當(dāng)。市民在選擇投資理財(cái)時(shí)，首先應(yīng)確定該平臺(tái)的所屬地、性質(zhì)、資金流向、以往歷史等相關(guān)資料，做足功課后考慮投資。5.“機(jī)票改簽/航班取消”、“網(wǎng)上購物退款”6.網(wǎng)絡(luò)虛假投資詐騙案例描述防范措施案例描述防范措施這兩大類電信詐騙案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對你最新的網(wǎng)購訂單或者機(jī)票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對方是電商或者航空公司的官方客服，從而根據(jù)對方指示錯(cuò)誤操作網(wǎng)銀或者ATM，又或者點(diǎn)擊對方提供的釣魚鏈接，被盜取電商賬號密碼后立即將賬戶資金轉(zhuǎn)走。騙子可能侵入了一些訂票網(wǎng)站或公司的系統(tǒng)，從而掌握你準(zhǔn)確的訂票信息。不要輕信任何來歷不明的電話和短信（尤其是400電話，通常僅供用戶打入不會(huì)打出），建議在手機(jī)端安裝專業(yè)的手機(jī)安全軟件，可攔截識(shí)別絕大多數(shù)詐騙電話和詐騙短信。犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個(gè)股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身搭建的虛假交易平臺(tái)上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取股民資金。常見的詐騙案例及防范措施（四）ADDRELATEDTITLEWORDS犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，很多受害人沒有仔細(xì)核實(shí)就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)?，F(xiàn)該類詐騙已升級為“冒充領(lǐng)導(dǎo)”、“冒充中紀(jì)委工作人員”詐騙。7.“猜猜我是誰”詐騙（1）一定要注意保存好個(gè)人信息，為防止個(gè)人信息泄漏，要慎重在公共場所電腦及網(wǎng)絡(luò)上的QQ、微博、微信等留下自己以及朋友的真實(shí)信息，也不要在手機(jī)上有過多名片標(biāo)注，以防丟失時(shí)信息被騙子盜用。如果接到陌生來電，自稱是你好友，且能準(zhǔn)確叫出名字時(shí)，應(yīng)多方面核實(shí)真假。（2）可撥打手機(jī)中存儲(chǔ)的好友電話，確認(rèn)是否好友真的換號碼。在無法撥通朋友“之前”電話的時(shí)候，可聯(lián)系好友的親友進(jìn)行確認(rèn)。（3）當(dāng)對方向你借錢時(shí)，應(yīng)引起高度警惕。必要時(shí)請立即與警方聯(lián)系。案例描述防范措施常見的詐騙案例及防范措施（五）ADDRELATEDTITLEWORDS犯罪分子在網(wǎng)上發(fā)布刷淘寶信譽(yù)的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內(nèi)，但受害者付完款后犯罪分子稱要其再接著拍才能返還訂單款，從而詐騙受害者。犯罪分子通過QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎(jiǎng)提示信息，并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)置的虛假網(wǎng)站誘導(dǎo)人們誤入中獎(jiǎng)陷阱，詐騙分子以讓事主繳納稅費(fèi)、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種名目實(shí)施匯款的騙局。8.淘寶刷信譽(yù)詐騙9.中獎(jiǎng)詐騙所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽(yù)，若要求先支付，交納保證金、稿費(fèi)、押金等100%為虛假招聘，切勿上當(dāng)受騙！案例描述防范措施案例描述防范措施廣大群眾接到類似的可疑短信不要輕易回復(fù)或按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等，可以登陸官方門戶網(wǎng)站或撥打官方熱線電話了解相關(guān)情況，在對方要求匯款時(shí)，要多方查證、核實(shí)情況或多同親朋商議，不要輕易匯款。常見的詐騙案例及防范措施（六）ADDRELATEDTITLEWORDS10.偽冒銀行或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員詐騙客戶請通過銀行或其他金融機(jī)構(gòu)官方渠道咨詢、申請業(yè)務(wù)。銀行或金融機(jī)構(gòu)一般不會(huì)要求客戶通過任何方式在申請階段預(yù)先支付費(fèi)用。廣大群眾在日常生活中謹(jǐn)慎添加來自于社交網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的陌生人，不要隨意泄露個(gè)人信息。如發(fā)現(xiàn)任何冒用銀行或其他金融機(jī)構(gòu)名義、發(fā)布虛假信息行騙的不法行為或相關(guān)信息和線索，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案例描述防范措施常見的詐騙案例及防范措施（七）ADDRELATEDTITLEWORDS不法分子利用銀行號碼發(fā)送“密碼器過期”、“實(shí)名補(bǔ)錄”的有關(guān)信息，并提供虛假的網(wǎng)站鏈接。當(dāng)持卡人信以為真登陸該網(wǎng)站，輸入相關(guān)身份證、網(wǎng)銀用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等信息后，卡內(nèi)存款隨即會(huì)被轉(zhuǎn)走。11.偽冒網(wǎng)銀升級、實(shí)名補(bǔ)錄詐騙案例描述防范措施銀行不會(huì)通過郵件、短信、電話等方式，以系統(tǒng)升級或身份認(rèn)證工具過期激活等為由，要求客戶到指定的網(wǎng)頁修改網(wǎng)銀密碼或進(jìn)行身份驗(yàn)證。在登錄銀行網(wǎng)站時(shí)，最好直接輸入銀行門戶網(wǎng)站地址，避免通過搜索鏈接進(jìn)入冒牌網(wǎng)站。常見的詐騙案例及防范措施（八）ADDRELATED