保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人介紹

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人介紹12/7/202211234目錄

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念及其產(chǎn)生國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的現(xiàn)狀保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的工作內(nèi)容和操作流程攜手合作，實(shí)現(xiàn)共贏12/7/20222保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。 ——《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第126條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的責(zé)任因保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的過錯(cuò)，給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。 ——《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第130條保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義與責(zé)任12/7/20223保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生和發(fā)展產(chǎn)生1720年，英國出現(xiàn)專營海上保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)運(yùn)而生。發(fā)展從19世紀(jì)80年代開始，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作用的不斷提升、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范圍的拓展、大型保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的出現(xiàn)。成熟目前，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)已成為世界性行業(yè)，在歐美國家，60%以上的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)都是經(jīng)由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人辦理的，世界500強(qiáng)企業(yè)中90%的企業(yè)都聘用保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作為風(fēng)險(xiǎn)顧問。出現(xiàn)了許多對保源有控制力的大型保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司或集團(tuán)，如達(dá)信(Marsh)、怡安(Aon)、韋萊(Willis)等。12/7/20224保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在中國的產(chǎn)生和發(fā)展解放前1935年前，凡能為保險(xiǎn)公司介紹業(yè)務(wù)的都可稱為保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人;1936年，上海保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)紀(jì)人公會成立。解放后中國人民銀行于1998年2月即恢復(fù)國內(nèi)業(yè)務(wù)近20年之后頒布了《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定(試行)》,從法律上在中國的保險(xiǎn)市場上首次正式確立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的地位;1999年5月,保監(jiān)會舉行了第一次保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人資格考試;1999年12月，批準(zhǔn)北京江泰、上海東大、廣州長城等中國第一批保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的籌建;保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)在我國尚處于發(fā)展初級階段。12/7/20225為客戶量體裁衣充分了解客戶保險(xiǎn)需求，突破保險(xiǎn)公司條款限制，根據(jù)保險(xiǎn)原理，設(shè)計(jì)最符合客戶實(shí)際情況的保險(xiǎn)方案。通過市場化運(yùn)作，最大程度地滿足客戶的實(shí)際需求

爭取最合理價(jià)格擁有龐大的客戶群體，是保險(xiǎn)公司的一個(gè)特殊渠道客戶，市場經(jīng)驗(yàn)豐富，是獲得合理價(jià)格的物質(zhì)條件是專業(yè)團(tuán)隊(duì)服務(wù)在為客戶服務(wù)過程中，組成業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，確保為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。團(tuán)隊(duì)匯集保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、工程技術(shù)、法律、客戶服務(wù)等各方專業(yè)人士，提供專業(yè)顧問服務(wù)服務(wù)法律保障經(jīng)紀(jì)服務(wù)要受到中華人民共和國《民法》、《保險(xiǎn)法》、《合同法》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》等相關(guān)法律、法規(guī)的制約。要服從保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理，并對自身過錯(cuò)負(fù)賠償責(zé)任，從而確保了客戶的利益不受損失

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的服務(wù)特點(diǎn)12/7/20226保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)與保險(xiǎn)代理的區(qū)別區(qū)別點(diǎn)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)保險(xiǎn)代理定義受投保人委托，基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人證書）受保險(xiǎn)公司委托，依據(jù)代理協(xié)議，專門銷售保險(xiǎn)公司產(chǎn)品，并向保險(xiǎn)公司收取代理手續(xù)費(fèi)（保險(xiǎn)代理人證書）立場是投保人的代理人，客戶利益的代言人是保險(xiǎn)公司的代理人責(zé)任承擔(dān)經(jīng)紀(jì)公司自身保險(xiǎn)公司產(chǎn)品采購及銷售自由與保險(xiǎn)公司接洽，熟悉各保險(xiǎn)公司產(chǎn)品的優(yōu)缺點(diǎn)，通過專業(yè)的設(shè)計(jì)來滿足被保險(xiǎn)人的實(shí)際需要受代理協(xié)議的限制，僅能銷售所代理的數(shù)家保險(xiǎn)公司的產(chǎn)品，往往只能滿足被保險(xiǎn)人的部分要求作業(yè)形式專業(yè)團(tuán)隊(duì)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)個(gè)人或團(tuán)隊(duì)推銷費(fèi)率比較多家保險(xiǎn)公司競爭性報(bào)價(jià)多家保險(xiǎn)公司報(bào)價(jià)索賠及理賠服務(wù)基于被保險(xiǎn)人的立場，積極提供專業(yè)保險(xiǎn)知識和豐富索賠經(jīng)驗(yàn)的支持，爭取較優(yōu)勢的理賠，維護(hù)客戶利益因代理人僅代表保險(xiǎn)公司，相關(guān)理賠事宜無法基于被保險(xiǎn)人立場向保險(xiǎn)公司要求，可能會影響到被保險(xiǎn)人利益風(fēng)險(xiǎn)管理提供全面風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等很少提供12/7/20227目錄1234保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的概念及其產(chǎn)生國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的現(xiàn)狀保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的工作內(nèi)容和操作流程攜手合作，實(shí)現(xiàn)共贏12/7/20228國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展2000年到2002年，為我國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的探索發(fā)展階段。這一階段的顯著特點(diǎn)是對保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行較嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入控制。2000年，江泰、長城、上海東大等三家經(jīng)紀(jì)公司相繼經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)，2001年批準(zhǔn)設(shè)立4家、2002年批準(zhǔn)設(shè)立6家。

從2003年起到現(xiàn)在，為我國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)的市場化發(fā)展階段。這一階段的顯著特點(diǎn)是確立了我國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)的市場化發(fā)展道路。中國保監(jiān)會堅(jiān)持發(fā)揮市場機(jī)制對保險(xiǎn)中介資源配置的基礎(chǔ)作用，取消了一系列阻礙市場發(fā)展的不必要的限制，建立起優(yōu)勝劣汰的市場化準(zhǔn)入和退出機(jī)制，提高了監(jiān)管透明度，實(shí)現(xiàn)了機(jī)構(gòu)審批的規(guī)范化與常態(tài)化。2003年全國新設(shè)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司67家；2004年至2007年，每年新設(shè)經(jīng)紀(jì)公司數(shù)量分別為116家、77家、56家和38家。目前，我國共有保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司322家，資本來源分布廣泛，包括電力、石化、教育、航空、體育、醫(yī)療衛(wèi)生等許多重要行業(yè)和領(lǐng)域。12/7/20229國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展雖然我國的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司已有一定數(shù)量,但真正開始盈利卻為數(shù)甚少。我國還沒有再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人,再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要由外國再保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人辦理。這相對于我國巨大的保險(xiǎn)市場和快速增長的保費(fèi)收入來講,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司在某種程度上成了制約保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的“瓶頸”。在保險(xiǎn)業(yè)發(fā)達(dá)的國家和地區(qū),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的數(shù)量往往是保險(xiǎn)公司數(shù)量的幾倍甚至幾十倍。如保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)最為發(fā)達(dá)的英國,保險(xiǎn)公司800多家,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司就超過了3200家;瑞士有保險(xiǎn)公司30家,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司2400家。而且許多國際知名的跨國經(jīng)紀(jì)公司,在國際業(yè)務(wù)中占有相當(dāng)大的比重,這也給我國保險(xiǎn)市場與國際并軌帶來了很大的困難。12/7/202210近三三年年國國內(nèi)內(nèi)保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司情情況況年份機(jī)構(gòu)數(shù)量(家)保費(fèi)收入(億元)占比(%)經(jīng)營收入(億元)利潤(萬元)2005年268100.782.0510.67742006年303106.651.8914.55107712007年322166.882.3720.192205312/6/2022112005年年國國內(nèi)內(nèi)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司收收入入前前10名名排名名稱營業(yè)收入(萬元)占比(%)1長安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司1378713.012江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司101229.553韋萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司60145.674長城保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司42354.005中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司40623.836航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司40443.827上海東大保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司39533.738華泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司36153.419競盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司34483.2510達(dá)信保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司32253.0412/6/2022122006年年國國內(nèi)內(nèi)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司收收入入前前10名名排名名稱營業(yè)收入(萬元)占比(%)1長安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司1507210.262江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司111287.653北京聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司82945.704達(dá)信保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢公司73565.065韋萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司73505.056中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司62904.327航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司51923.578華泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司50663.489長城保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司50603.4810競盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司32032.2012/6/2022132007年年國國內(nèi)內(nèi)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司收收入入前前10名名排名名稱營業(yè)收入(萬元)占比(%)1長安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司23755.2111.772江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司14063.226.973北京聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司13329.936.64達(dá)信(北京)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司9364.634.645韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司9093.764.56中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司8960.194.447長城保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司6913.023.428華泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司6424.243.189航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司6101.033.0210競盛保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司5281.92.6212/6/202214國內(nèi)內(nèi)主主要要保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司介介紹紹——江江泰泰首家家成成立立的的經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司江泰泰保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)有有限限公公司司2000年年6月月在在人人民民大大會會堂堂成成立立，，成成為為中中國國第第一一家家保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公公司司。。12/6/202215國內(nèi)主主要保保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公公司介介紹——江泰泰注冊資資本3000萬萬元人人民幣幣。公公司總總部設(shè)設(shè)在北北京。。幅射全全國的的服務(wù)務(wù)網(wǎng)絡(luò)絡(luò)：在在全國國設(shè)立立了40余余家分分公司司，涵涵蓋所所有省省會城城市、、直轄轄市及及計(jì)劃劃單列列市。。公司現(xiàn)現(xiàn)有數(shù)數(shù)百名名風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理理專家家和保保險(xiǎn)專專家，，公司司成立立以來來，以以努力力成為為“誠誠信、、專業(yè)業(yè)、有有社會會責(zé)任任感的的國內(nèi)內(nèi)領(lǐng)先先、國國際一一流、、客戶戶首選選的上上市公公司””為發(fā)發(fā)展目目標(biāo)，，設(shè)有有13個(gè)中中心,12個(gè)行行業(yè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)部部。保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)覆覆蓋包包括國國家機(jī)機(jī)關(guān)、、金融融機(jī)構(gòu)構(gòu)、航航空航航天、、石油油化工工、電電力能能源、、水利利水電電、交交通運(yùn)運(yùn)輸、、工業(yè)業(yè)制造造、冶冶金礦礦產(chǎn)、、工程程建筑筑、農(nóng)農(nóng)業(yè)養(yǎng)養(yǎng)殖等等社會會發(fā)展展和國國民經(jīng)經(jīng)濟(jì)建建設(shè)主主要領(lǐng)領(lǐng)域；；在金金融機(jī)機(jī)構(gòu)、、航空空航天天、快快速交交通及及國家家重大大工程程等方方面的的保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù)務(wù)占據(jù)據(jù)國內(nèi)內(nèi)領(lǐng)先先地位位，客客戶總總數(shù)已已超過過3000家。。12/6/202216國內(nèi)主主要保保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公公司介介紹——江泰泰杭州灣灣大橋橋西氣東東輸航天衛(wèi)衛(wèi)星南水北北調(diào)國家游游泳中中心地鐵及及城市市軌道道12/6/202217國內(nèi)主主要保保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公公司介介紹——江泰泰監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)的的高度度重視視2006年年8月月8日日，保保監(jiān)會會主席席吳定定富到到江泰泰進(jìn)行行視察察，并并發(fā)表表講話話。勉勉勵(lì)江江泰為為中國國保險(xiǎn)險(xiǎn)中介介行業(yè)業(yè)樹立立好的的示范范品牌牌。12/6/202218國內(nèi)主主要保保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公公司介介紹——江泰泰杭州分分公司司2002年年進(jìn)入入浙江江省，，負(fù)責(zé)責(zé)浙江江省地地區(qū)的的業(yè)務(wù)務(wù)經(jīng)營營。2003年年9月月獲得得中國國保險(xiǎn)險(xiǎn)監(jiān)督督委員員會的的批準(zhǔn)準(zhǔn)，設(shè)設(shè)立杭杭州分分公司司，是是浙江江省第第一家家在浙浙江省省開業(yè)業(yè)的全全國性性保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)分公公司，，為客客戶提提供真真正的的本地地化服服務(wù)。。重點(diǎn)客客戶：：杭州地地鐵、、浙江江電信信、浙浙江聯(lián)聯(lián)通中石油油浙江江分公公司、、江蘇蘇分公公司、、江西西分公公司中國工工商銀銀行浙浙江省省分行行、中中信銀銀行浙浙江分分行12/6/202219國內(nèi)主要要保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公司司介紹長安保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有有限公司司2001年5月月成立，，總部設(shè)設(shè)在北京京。隸屬屬中國電電力財(cái)務(wù)務(wù)有限公公司。注注冊資金金2.29億元元人民幣幣。利用國家家電網(wǎng)公公司的背背景優(yōu)勢勢，長安安在電力力行業(yè)的的保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)務(wù)中占據(jù)據(jù)了相當(dāng)當(dāng)?shù)姆蓊~額，歷年年來均牢牢牢占據(jù)據(jù)經(jīng)紀(jì)公公司收入入排名第第一的位位置，2007年度實(shí)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)收收入2.37億億元，并并且仍有有進(jìn)一步步提升的的空間。。經(jīng)過幾年年的發(fā)展展之后，，長安的的經(jīng)營思思路也在在逐步的的進(jìn)行調(diào)調(diào)整，對對股東業(yè)業(yè)務(wù)依靠靠但不依依賴，通通過對市市場競標(biāo)標(biāo)業(yè)務(wù)的的積極參參與，不不僅員工工的市場場營銷技技能得到到了加強(qiáng)強(qiáng)，也為為長安今今后繼續(xù)續(xù)走市場場化積累累了經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)。12/6/202220國內(nèi)主要要保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公司司介紹北京聯(lián)合合保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限限公司2001年9月月28日日正式營營業(yè)，總總部設(shè)在在北京，，注冊資資本金2000萬元人人民幣。。目前在在全國擁擁有34家?。ǎㄖ陛犑惺?、計(jì)劃劃單列市市）分公公司，數(shù)數(shù)十家營營業(yè)部。。作為一家家專注于于教育行行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理的的保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公司司，已經(jīng)經(jīng)為上千千萬師生生提供了了風(fēng)險(xiǎn)管管理和保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)服務(wù)。。僅2006年年，全國國校方責(zé)責(zé)任險(xiǎn)保保費(fèi)就達(dá)達(dá)到1.35億億元，其其中1.2億元元是通過過聯(lián)合經(jīng)經(jīng)紀(jì)來做做的，占占90％％以上份份額。目目前，該該司已與與11個(gè)個(gè)省級教教育部門門簽訂了了風(fēng)險(xiǎn)管管理顧問問協(xié)議。。12/6/202221國內(nèi)主要保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司介介紹達(dá)信（北京））保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有有限公司1993年12月成立，，前身為達(dá)信信保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理咨詢有有限公司。于于2007年年1月22日日獲得中國首首張獨(dú)資外企企保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌牌照。在北京京、上海和廣廣州各設(shè)有一一個(gè)代表處。。是第一個(gè)進(jìn)進(jìn)入中國的外外資保險(xiǎn)業(yè)法法人。主要服務(wù)跨國國企業(yè)。2000年初，，中國保險(xiǎn)市市場進(jìn)一步放放開，達(dá)信開開始接觸中國國本土企業(yè)的的咨詢業(yè)務(wù)。。在中國市場場已經(jīng)以咨詢詢公司的身份份取得了2008年奧運(yùn)運(yùn)保險(xiǎn)項(xiàng)目、、長江三峽水水電項(xiàng)目及多多個(gè)核電站和和熱電廠項(xiàng)目目等的咨詢資資格。目前達(dá)達(dá)信的外資與與本土客戶比比例是8∶2。其經(jīng)營思路是是先鞏固現(xiàn)有有網(wǎng)點(diǎn)，然后后在其擅長的的復(fù)雜險(xiǎn)種，，比如董事及及高級職員責(zé)責(zé)任保險(xiǎn)、環(huán)環(huán)境責(zé)任保險(xiǎn)險(xiǎn)上，還有能能源、開采、、高科技等行行業(yè)積極推進(jìn)進(jìn)。12/6/202222國內(nèi)主要保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司介介紹韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)有限公司該司是英國韋韋萊集團(tuán)與上上海浦東保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公公司在中國組組建的一家合合資公司，公公司總部設(shè)在在上海，是國國內(nèi)第一家實(shí)實(shí)現(xiàn)外資控股股的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司。2005年，韋韋萊集團(tuán)將韋韋萊浦東保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公公司的股份增增持至51%。自2007年4月13日起，韋韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)有限公司名名稱由“韋萊萊浦東保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限公司司”變更為““韋萊保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限公司司”。截至2007年上上半年，該司司已經(jīng)在全國國設(shè)立了二十十家分公司。。該司是2008年北京奧奧運(yùn)會及2010年上海海世博會的保保險(xiǎn)顧問之一一，并被指定定為中國重大大海上石油平平臺項(xiàng)目經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司，同時(shí)時(shí)取得了國內(nèi)內(nèi)最大的世界界級海外煉油油以及化工項(xiàng)項(xiàng)目的保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)大單，并并于2006年涉足銀行行風(fēng)險(xiǎn)顧問領(lǐng)領(lǐng)域，成為國國家開發(fā)銀行行的全球風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理以及保保險(xiǎn)顧問。12/6/202223國內(nèi)主要保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司介介紹中怡保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)有限公司2003年10月成立，，注冊地在上上海。該合資資公司的持股股人是怡安集集團(tuán)和中國糧糧油食品（集集團(tuán)）有限公公司（中糧））。該司業(yè)務(wù)務(wù)范圍涉及大大型商業(yè)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)，再保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)，國際際海運(yùn)，空運(yùn)運(yùn)和運(yùn)輸保險(xiǎn)險(xiǎn)等。中怡主要著眼眼于三個(gè)方面面的業(yè)務(wù)：第第一，中國國國內(nèi)的主要基基建項(xiàng)目，如如電力、能源源、運(yùn)輸以及及建設(shè)項(xiàng)目；；第二，有助助于跨國企業(yè)業(yè)和中國企業(yè)業(yè)的特殊險(xiǎn)種種及服務(wù)，如如產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)險(xiǎn)、產(chǎn)品召回回險(xiǎn)、董事及及高級管理人人員責(zé)任險(xiǎn)和和信用保險(xiǎn)；；第三，特殊殊行業(yè)，如金金融服務(wù)、礦礦業(yè)、石油及及天然氣行業(yè)業(yè)等等。為2007年上上海特奧會提提供了服務(wù)，，確定了包括括14項(xiàng)保險(xiǎn)險(xiǎn)在內(nèi)的保險(xiǎn)險(xiǎn)計(jì)劃。12/6/202224國內(nèi)主要保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司介介紹航聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)有限公司2004年8月成立，注注冊資本金5000萬元元人民幣，注注冊地在北京京。該司由中中國航空集團(tuán)團(tuán)公司、中國國南方航空集集團(tuán)公司、中中國東方航空空集團(tuán)公司等等13家大型型國有企業(yè)聯(lián)聯(lián)合投資組建建，主要從事事高風(fēng)險(xiǎn)及特特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)，，其中以航空空業(yè)為主。其其主要依靠股股東業(yè)務(wù)，在在民用航空領(lǐng)領(lǐng)域具有明顯顯優(yōu)勢。2007年航聯(lián)聯(lián)推出了電子子化“航意險(xiǎn)險(xiǎn)”。公司自成立立以來連續(xù)續(xù)四年順利利完成中國國民航聯(lián)合合保險(xiǎn)機(jī)隊(duì)隊(duì)保險(xiǎn)續(xù)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)安排。近近年來中國國民航聯(lián)合合保險(xiǎn)機(jī)隊(duì)隊(duì)的規(guī)?？炜焖侔l(fā)展，，目前聯(lián)合合保險(xiǎn)機(jī)隊(duì)隊(duì)飛機(jī)數(shù)量量已超過1000多多架，機(jī)隊(duì)隊(duì)投保價(jià)值值高達(dá)450多億美美元，連續(xù)續(xù)第二年位位居世界第第一。12/6/202225國內(nèi)主要保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司介紹華泰保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限公公司1993年年12月成成立，前身身為華泰保保險(xiǎn)咨詢服服務(wù)有限公公司，2001年更更名為華泰泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)有限公司司，注冊地地在北京。。該司主要從從事保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)、檢驗(yàn)驗(yàn)理賠、海海事服務(wù)、、海外旅行行意外傷害害保險(xiǎn)服務(wù)務(wù)等業(yè)務(wù)。。另外，通通過勞合社社委托的水水險(xiǎn)檢驗(yàn)理理賠資格每每年可以獲獲得一定規(guī)規(guī)模的收入入。在地鐵鐵項(xiàng)目上，，華泰已經(jīng)經(jīng)安排了北北京地鐵4、5、10號線、、成都地鐵鐵1號線、、西安地鐵鐵二號線一一期項(xiàng)目的的保險(xiǎn)。12/6/202226國內(nèi)主要保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司介紹長城保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限公公司該司是中國國首批獲準(zhǔn)準(zhǔn)成立的三三家全國綜綜合性的保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司之一，，注冊資本本金為3000萬元元；2000年6月月29日正正式成立，，總部設(shè)在在廣州市。。為客戶提供供的服務(wù)涉涉及能源、、制造業(yè)、、航空航天天、高科技技、漁業(yè)、、運(yùn)輸業(yè)、、基礎(chǔ)設(shè)施施建設(shè)、建建筑、商業(yè)業(yè)、旅游業(yè)業(yè)、進(jìn)出口口貿(mào)易、出出版業(yè)、通通訊、醫(yī)療療、汽車、、銀行證券券業(yè)、造船船業(yè)、物業(yè)業(yè)管理。12/6/202227國內(nèi)主要保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司介紹競盛保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)有限公公司2003年年成立，注注冊資本金金5000萬元人民民幣，注冊冊地在北京京。該司是是國內(nèi)從事事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù)的第第一家股份份有限公司司，同時(shí)也也是國內(nèi)以以石油化工工行業(yè)為主主要目標(biāo)市市場的第一一家石油化化工專業(yè)保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司。按照該司總總體規(guī)劃和和統(tǒng)一部署署，其將致致力于打造造“一站式式”、“全全流程”、、“專業(yè)化化”的保險(xiǎn)險(xiǎn)服務(wù)模式式和石油化化工保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)的標(biāo)志志品牌，全全面涉入國國內(nèi)石油化化工行業(yè)保保險(xiǎn)市場。。同時(shí)，向向海外石油油化工及國國內(nèi)其它行行業(yè)保險(xiǎn)市市場挺進(jìn)，，并最終成成為國內(nèi)管管理模式最最佳、專業(yè)業(yè)技術(shù)最優(yōu)優(yōu)、業(yè)務(wù)規(guī)規(guī)模最大、、盈利能力力最強(qiáng)的大大型保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公司。。12/6/202228保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)名錄（（浙江本土土）序號機(jī)構(gòu)名稱注冊地成立時(shí)間1浙江香溢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司寧波2003-122浙江豐匯保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杭州2004-033浙江二十一世紀(jì)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

杭州2004-034浙江涌嘉保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司

杭州2004-055浙江華門保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杭州2004-096杭州西子保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杭州2006-047浙江共安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杭州2006-088寧波信心保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司寧波2007-039浙江海安發(fā)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杭州2007-0510浙江中惠保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司杭州2007-1212/6/202229保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)名錄（（浙江分支支機(jī)構(gòu)）序號機(jī)構(gòu)名稱注冊地成立時(shí)間進(jìn)入浙江1江泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司北京20002003.102韋萊保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司上海20052004.023華泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司北京20012005.014恒泰保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司江蘇20012005.055長城保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司北京20002005.076上海電氣保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司上海20042005.077北京東方時(shí)代保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司北京20042005.098北京大潤保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司北京20052005.069北京天道保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司北京20032005.0610上海萬利保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司上海20022005.0811北京聯(lián)合保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司北京20012006.0612北京金誠國際保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司北京20062007.0313天巳保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)股份有限公司遼寧20032007.0414上海環(huán)亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司上海20042007.1112/6/202230目錄1234保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的的概念及其其產(chǎn)生國內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)公司的的現(xiàn)狀保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的工作作內(nèi)容和操操作流程攜手合作，，實(shí)現(xiàn)共贏贏12/6/202231保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)的的工工作作內(nèi)內(nèi)容容我國國《《保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)管管理理規(guī)規(guī)定定》》第第八八十十三三條條規(guī)規(guī)定定：：““保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)及及其其分分支支機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)可可以以經(jīng)經(jīng)營營下下列列保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)：：為投投保保人人擬擬定定投投保保方方案案、、選選擇擇保保險(xiǎn)險(xiǎn)以以及及辦辦理理投投保保手手續(xù)續(xù)；；協(xié)助助被被保保險(xiǎn)險(xiǎn)人人或或者者受受益益人人進(jìn)進(jìn)行行索索賠賠；；再保保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)；；為委委托托人人提提供供防防災(zāi)災(zāi)、、防防損損或或者者風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評評估估、、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理咨咨詢詢服服務(wù)務(wù)；；中國國保保監(jiān)監(jiān)會會規(guī)規(guī)定定的的其其他他業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)；；保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)及及其其分分支支機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)的的具具體體受受托托權(quán)權(quán)限限在在上上述述所所列列范范圍圍內(nèi)內(nèi)由由委委托托合合同同約約定定。。12/6/202232保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)的的工工作作內(nèi)內(nèi)容容(一一)為為投投保保人人擬擬訂訂投投保保方方案案、、選選擇擇保保險(xiǎn)險(xiǎn)以以及及辦辦理理投投保保手手續(xù)續(xù)保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人人可可以以利利用用自自身身的的專專業(yè)業(yè)技技術(shù)術(shù)優(yōu)優(yōu)勢勢和和市市場場信信息息優(yōu)優(yōu)勢勢，，為為投投保保人人量量身身設(shè)設(shè)計(jì)計(jì)保保險(xiǎn)險(xiǎn)方方案案，，提提供供市市場場詢詢價(jià)價(jià)或或招招標(biāo)標(biāo)、、投投保保安安排排(特特殊殊項(xiàng)項(xiàng)目目可可安安排排共共保保)；；保險(xiǎn)險(xiǎn)期期內(nèi)內(nèi)的的咨咨詢詢、、培培訓(xùn)訓(xùn)、、研研討討、、定定期期風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)回回顧顧等等服服務(wù)務(wù)。。通過過運(yùn)運(yùn)用用科科學(xué)學(xué)的的、、國國際際通通行行的的招招標(biāo)標(biāo)、、投投標(biāo)標(biāo)方方式式，，促促進(jìn)進(jìn)各各保保險(xiǎn)險(xiǎn)公公司司之之間間形形成成公公平平、、公公正正、、公公開開的的競競爭爭格格局局，，以以確確保?？涂蛻魬臬@獲得得最最佳佳的的保保險(xiǎn)險(xiǎn)條條件件和和最最合合理理的的保保費(fèi)費(fèi)價(jià)價(jià)格格。。12/6/202233保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)的工作作內(nèi)容(二)協(xié)協(xié)助被保保險(xiǎn)人或或者受益益人進(jìn)行行索賠一旦發(fā)生生保險(xiǎn)事事故，保保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人應(yīng)基基于客戶戶的利益益，憑借借豐富的的索賠經(jīng)經(jīng)驗(yàn)，協(xié)協(xié)助客戶戶準(zhǔn)備各各種索賠賠材料，，并代表表客戶向向保險(xiǎn)公公司索賠賠，以確確?？褪皶r(shí)獲獲得足額額、公正正的賠付付。(三)再再保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)務(wù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人還可可以協(xié)助助承保人人進(jìn)行再再保險(xiǎn)安安排，在在國內(nèi)、、國際再再保險(xiǎn)市市場尋找找合適的的再保險(xiǎn)險(xiǎn)接受人人，并向向原保險(xiǎn)險(xiǎn)人和再再保險(xiǎn)人人提供資資料及分分析，提提供合同同管理、、續(xù)轉(zhuǎn)、、修改、、終止等等服務(wù)。。12/6/202234保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)的工作作內(nèi)容(四)參參與防災(zāi)災(zāi)防損保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人依據(jù)據(jù)自身在在風(fēng)險(xiǎn)控控制方面面的專業(yè)業(yè)優(yōu)勢，，對客戶戶作深入入的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)調(diào)查分分析，估估測存在在的潛在在危險(xiǎn)，，評價(jià)客客戶的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理理機(jī)制，，提出改改進(jìn)意見見或設(shè)計(jì)計(jì)新的方方案，為為客戶提提供預(yù)防防災(zāi)害事事故的專專業(yè)指導(dǎo)導(dǎo)。(五)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評估估和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理咨咨詢服務(wù)務(wù)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人通過過實(shí)地勘勘察，與與項(xiàng)目負(fù)負(fù)責(zé)人會會面，了了解客戶戶所面臨臨的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，協(xié)助助客戶識識別和衡衡量自身身存在的的各種風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)，并并提出風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)回避避、控制制、分離離、集合合、自留留、轉(zhuǎn)移移的建議議或報(bào)告告。12/6/202235保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司的的工作流流程按照經(jīng)紀(jì)紀(jì)業(yè)務(wù)的的開展順順序，各各家保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的業(yè)業(yè)務(wù)程序序基本包包括以下下各項(xiàng)內(nèi)內(nèi)容：展業(yè)開拓拓；簽訂委托托協(xié)議書書；提供防災(zāi)災(zāi)防損、、風(fēng)險(xiǎn)管管理與咨咨詢服務(wù)務(wù)；制定保險(xiǎn)險(xiǎn)方案；；向保險(xiǎn)人人詢價(jià)，，分析詢詢價(jià)結(jié)果果，確定定最終保保險(xiǎn)人；；投保實(shí)務(wù)務(wù)操作；；期內(nèi)服務(wù)務(wù)，包括括風(fēng)險(xiǎn)提提示、協(xié)協(xié)助索賠賠等；客戶關(guān)系系管理。。12/6/202236保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司的的工作流流程（一）展展業(yè)開拓拓讓客戶充充分認(rèn)識識保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)人的的作用；；初步了解解客戶信信息；保險(xiǎn)方案案推介。。（二）簽簽訂委托托協(xié)議書書從客戶的的角度出出發(fā)進(jìn)一一步具體體了解客客戶的需需求和條條件；從本公司司的角度度出發(fā)提提供服務(wù)務(wù)，最終終促成委委托協(xié)議議書的簽簽訂。12/6/202237保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的工作作流程（三）提供供防災(zāi)防損損、風(fēng)險(xiǎn)管管理與咨詢詢保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人人的一項(xiàng)重重要義務(wù)就就是為客戶戶提供投保保前的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)調(diào)查服務(wù)務(wù)，了解投投保標(biāo)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素，，盡量幫助助客戶采取取措施消除除或減少風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)因素。。提出與之相相適應(yīng)的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)管理方方案。風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)可以自留留、回避或或者轉(zhuǎn)移，，購買保險(xiǎn)險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的一種種重要方式式，但不是是惟一方式式。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人人應(yīng)該提出出多種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管理方案案供客戶選選擇，以利利于客戶對對建議的內(nèi)內(nèi)容做出決決策，并采采取有效措措施盡量減減少風(fēng)險(xiǎn)因因素。這樣樣既可以使使客戶防患患于未然，，又可以使使保險(xiǎn)協(xié)議議順利達(dá)成成，還可以以使客戶得得到較為優(yōu)優(yōu)惠的費(fèi)率率。12/6/202238保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的工作作流程（四）制定定保險(xiǎn)方案案根據(jù)雙方溝溝通所獲得得的信息，，經(jīng)紀(jì)人應(yīng)應(yīng)制定符合合客戶實(shí)際際需求的保保險(xiǎn)方案，，選擇什么么險(xiǎn)種或什什么險(xiǎn)種組組合，然后后在此基礎(chǔ)礎(chǔ)上根據(jù)客客戶不同的的要求對具具體的保險(xiǎn)險(xiǎn)方案內(nèi)容容進(jìn)行調(diào)整整，最終完完成保險(xiǎn)方方案的設(shè)計(jì)計(jì)。保險(xiǎn)方方案的制定定應(yīng)考慮以以下因素：：(1)充分分考慮客戶戶的需要；；(2)既要要全面籌劃劃，又要有有所側(cè)重；；(3)向客客戶如實(shí)介介紹保險(xiǎn)方方案有關(guān)內(nèi)內(nèi)容。12/6/202239保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的工作作流程（五）詢價(jià)價(jià)并確定最最終保險(xiǎn)人人詢價(jià)文件必必須得到客客戶確認(rèn)；；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向向多家保險(xiǎn)險(xiǎn)公司進(jìn)行行詢價(jià)或招招標(biāo)，在詢詢價(jià)或招標(biāo)標(biāo)過程中不不應(yīng)向任何何一方透露露其他保險(xiǎn)險(xiǎn)人的報(bào)價(jià)價(jià)或承保條條件；及時(shí)將招標(biāo)標(biāo)結(jié)果進(jìn)行行匯總分析析，并結(jié)合合對保險(xiǎn)人人狀況的評評估，提出出可行的承承保人名單單，供客戶戶作出最終終決策；在確定保險(xiǎn)險(xiǎn)人后，還還可能要進(jìn)進(jìn)一步修改改和確定最最終的保險(xiǎn)險(xiǎn)方案。12/6/202240保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的工作作流程（六）投投保實(shí)務(wù)操操作各項(xiàng)條款談?wù)勍?、?jīng)客客戶確認(rèn)后后，代客戶戶辦理投保保手續(xù)；出單指示（（必須得到到客戶確認(rèn)認(rèn)）；保單審核；；相關(guān)保險(xiǎn)服服務(wù)協(xié)議的的審核。12/6/202241保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公公司的工作作流程（七）期期內(nèi)服務(wù)和和協(xié)助索賠賠保險(xiǎn)服務(wù)手手冊及培訓(xùn)訓(xùn)（保險(xiǎn)內(nèi)內(nèi)容、被保保險(xiǎn)人義務(wù)務(wù)、索賠流流程、聯(lián)絡(luò)絡(luò)名單）；；協(xié)助客戶履履行被保險(xiǎn)險(xiǎn)人義務(wù)（（根據(jù)客戶戶具體情況況確定）；；期內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)關(guān)注（定期期回顧、專專題溝通、、風(fēng)險(xiǎn)變化化應(yīng)對策略略）；保險(xiǎn)咨詢服服務(wù)（隨時(shí)時(shí)）；協(xié)助索賠（（保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)人應(yīng)忠實(shí)實(shí)于被保險(xiǎn)險(xiǎn)人，盡力力使被保險(xiǎn)險(xiǎn)人得到公公正合理的的賠償）：：(1)及及時(shí)報(bào)案案并向保保險(xiǎn)人遞遞交出險(xiǎn)險(xiǎn)通知書書；(2)根據(jù)據(jù)保單提提醒被保保險(xiǎn)人注注意自己己的權(quán)利利和義務(wù)務(wù)；(3)安排排完成索索賠申請請；(4)確定定是否已已指定公公估人，，并告知知客戶公公估人的的作用；；(5)協(xié)助被被保險(xiǎn)人人準(zhǔn)備有有關(guān)文件件；(6)必要要時(shí)參加加事故勘勘驗(yàn)、索索賠談判判等工作作；(7)賠案案的收集集與整理理。12/6/202242保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司的的工作流流程（八）客客戶關(guān)關(guān)系管理理有效的客客戶關(guān)系系管理是是保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)人可可持續(xù)發(fā)發(fā)展的重重要保證證。為客戶建建立獨(dú)立立的客戶戶檔案，，包括往往來文件件、保險(xiǎn)險(xiǎn)單、賠賠案資料料等（按按《保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)機(jī)構(gòu)管理理規(guī)定》》要求，，客戶檔檔案應(yīng)妥妥善保管管，自保保險(xiǎn)合同同終止之之日起至至少保存存10年年），保保證資料料的保密密性；在保險(xiǎn)合合同期滿滿前，應(yīng)應(yīng)及時(shí)與與保險(xiǎn)合合同雙方方聯(lián)系續(xù)續(xù)?；虮１巫兏马?xiàng)（（風(fēng)險(xiǎn)變變化、資資產(chǎn)變化化等）。。12/6/202243保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司的的執(zhí)業(yè)操操守《保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)構(gòu)管理規(guī)規(guī)定》第第八十二二條規(guī)定定：保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)機(jī)構(gòu)及及及分支支機(jī)構(gòu)從從事保險(xiǎn)險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)與委委托人簽簽訂書面面委托合合同，依依法約定定雙方的的權(quán)利的的義務(wù)及及其他委委托事項(xiàng)項(xiàng)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)機(jī)構(gòu)及及及分支支機(jī)構(gòu)為為投保人人辦理保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)務(wù)，不得得接受客客戶的全全權(quán)委托托。必須取得得的四個(gè)個(gè)監(jiān)管文文件：客戶告知知書，授授權(quán)文件件，傭金金比例確確認(rèn)書，，業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)算單。。12/6/202244保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)紀(jì)公司的的執(zhí)業(yè)操操守《保險(xiǎn)經(jīng)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)構(gòu)管理規(guī)規(guī)定》第第九十五五條規(guī)定定不得有有以下欺欺騙當(dāng)事事人的行行為：隱瞞與保保險(xiǎn)合同同有關(guān)的的重要情情況；阻礙投保保人履行