經(jīng)濟人理論課件

西方經(jīng)濟學專題研究主講人：王輝單位：吉林財經(jīng)大學經(jīng)濟學院授課對象：2011級研究生西方經(jīng)濟學專題研究主講人：王輝1四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟人”理論2．供求理論3．競爭與壟斷理論4．福利國家理論四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟人”理論2第一講經(jīng)濟人理論主要內(nèi)容：一、“經(jīng)濟人”思想的形成過程二、西方經(jīng)濟學界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論及當前的反思三、我國理論界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論四、社會主義市場經(jīng)濟與經(jīng)濟激勵機制第一講經(jīng)濟人理論主要內(nèi)容：3主要參考文獻

1．楊春學：《經(jīng)濟人與社會秩序分析》，上海三聯(lián)書店，1998年版。2

．陶一桃，蔡增正主編：《西方經(jīng)濟學的問題演進》，中央編譯出版社，2002年版。3．阿馬蒂亞·森：《倫理學與經(jīng)濟學》，商務印書館，2001版。4．林毅夫：《論經(jīng)濟學方法》，北京大學出版社，2005年版。5．程恩富：《新“經(jīng)濟人”論：海派經(jīng)濟學的一個基本假設》，《教學與研究》2003年11期。6．楊春學：《經(jīng)濟人的“再生”：對一種新綜合的探討與辯護》，《經(jīng)濟研究》2005年11期。7.吳易風：《當前金融危機和經(jīng)濟危機背景下西方經(jīng)濟思潮的新動向》，中國經(jīng)濟出版社，2010年7月版。主要參考文獻1．楊春學：《經(jīng)濟人與社會秩序分析》，上海三聯(lián)4一、經(jīng)濟人思想的形成過程1．“經(jīng)濟人”的界定作為經(jīng)濟人的含義或思想，主要包含以下三個命題：第一個命題是“自利”，亦即追求自身利益是驅(qū)策人的經(jīng)濟行為的根本動機。第二個命題是“理性行為”，經(jīng)濟人是理性的，他能根據(jù)市場情況，自身處境和自身利益之所在做出判斷，并使自己的經(jīng)濟行為適應于從經(jīng)驗中學到的東西，從而使所追求的利益盡可能最大化。（這一點是核心）第三個命題是“他利”：只要有良好的法律和制度的保證，經(jīng)濟人追求個人利益最大化的自由行動會無意識地，卓有成效地增進社會的公共利益。

一、經(jīng)濟人思想的形成過程1．“經(jīng)濟人”的界定5

2．“經(jīng)濟人”假說形成的社會經(jīng)濟背景西歐中世紀晚期（13～14世紀），產(chǎn)生了一種新型社會經(jīng)濟形態(tài)——“商業(yè)社會”。主要特征：第一，整個社會經(jīng)濟走向貨幣化，因而是一種市場社會或“商業(yè)社會”第二，社會生活貨幣化的同時，經(jīng)濟活動開始從其他社會活動中獨立出來。第三，經(jīng)濟競爭不僅調(diào)節(jié)社會經(jīng)濟生活，而且也以“優(yōu)勝劣汰”的原則重新調(diào)整和安排著人們的社會地位。在歐洲近代史中，“地理大發(fā)現(xiàn)”具有決定性的意義。它使得歐洲在短短100年時間里集聚的黃金白銀等貴金屬等于中世紀歐洲所積累的貴金屬的8倍。大量的黃金白銀極大地促進了交換的發(fā)展，使得空前的財富集聚成為可能。市場和貨幣的力量有力地沖擊著陳舊的社會結(jié)構(gòu)、舊的社會秩序以及傳統(tǒng)的觀念和見解。2．“經(jīng)濟人”假說形成的社會經(jīng)濟背景6

3．經(jīng)濟人假說形成的思想準備（道德哲學基礎(chǔ)）

17世紀初，英國發(fā)生了一場激烈的爭論：最有利于新的社會秩序的原則是什么？這場討論的核心人物是霍布斯（利維坦），休謨（人性論），洛克（人類理解論，政府論）和孟德維爾（蜜蜂的寓言）。爭論的核心是個人的利已心和社會利益的關(guān)系，目的是給新型社會的發(fā)展提供思想指南或道德哲學基礎(chǔ)。3．經(jīng)濟人假說形成的思想準備7托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～1679）

核心思想：人性自私論

目的：推論出一些必要的社會和政治原則，以便能從混亂中建立起某種理想的社會經(jīng)濟秩序。分析邏輯：人天然具有趨利避害的本性?？鞓肥怯臐M足，能促進生命的運動，因而是善。因為人的能力基本上是相等的，且都想獲得快樂，但世界上財富有限，人們必然會相互爭斗（原因是利已的沖動）?？赡墚a(chǎn)生出一種悲慘的結(jié)果：孤獨、貧因、討厭、粗野和短命，即所謂“霍布斯叢林”。國家是人類必不可少的監(jiān)控者，是為人類服務的權(quán)利共同體，目的是增進利益，減少危害。托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～1678休謨的人性論

主要思想：肯定人的自私本性，認為人的世俗情欲，對幸福的渴望和追求是合理的，同時人都有“仁愛”的一面，被稱為“自然美德”，包括慷慨、憐憫、感恩、友誼、忠貞、熱忱；也包括機智敏捷、勤勞、堅忍不撥、努力、恒心、節(jié)儉等。但人性中“仁愛”因素是永遠不能勝于或克服自私本性的?？隙ㄗ运绞侨诵灾凶顝娪辛Φ臎_動，但又設法限制自私和超越自私的狹隘，通過尊重他人和社會的利益來達到自身利益的追求，這是休謨的核心思想。休謨的人性論主要思想：9洛克的人類理解論，政府論個人利益是行為的動力。自我利益與社會利益之間的沖突來源于資源的稀缺性，而不是人性的弱點。國家權(quán)力的介入可以解決社會沖突。國家權(quán)力要保護生命、自由和私有財產(chǎn)的不可剝奪這三大“自然權(quán)利”。財產(chǎn)安全至上。洛克思想實質(zhì)上是那個時代資產(chǎn)階級時代精神（財產(chǎn)崇拜）的反映。洛克是“一切形式的新興資產(chǎn)階級的代表?！薄R克思洛克的人類理解論，政府論個人利益是行為的動力。10

孟德維爾：蜜蜂的寓言

（18世紀初）

社會之所以能夠存在和發(fā)展，完全是由于人的各種激情（Passions）相互作用，克服自然障礙，滿足自身物質(zhì)需要的結(jié)果，而這些激情或各種欲望都是人的利已本性的不同表現(xiàn)，社會經(jīng)濟必須巧妙地利用這種本性才能健康發(fā)展孟德維爾：蜜蜂的寓言

114．經(jīng)濟人假說的最終確立（18世紀下半葉）

亞當·斯密繼承了前人的研究成果，創(chuàng)造性地形成了一種真正的社會經(jīng)濟哲學，做出了經(jīng)濟人的行為在市場機制下可以導致整個社會的豐裕，從而最終確立了“經(jīng)濟人”的概念。斯密的經(jīng)濟人思想，集中體現(xiàn)在他的著作《道德情操論》（1759年出版）和《國富論》（1776年出版）中。4．經(jīng)濟人假說的最終確立（18世紀下半葉）12

亞當·斯密的經(jīng)濟人思想第一、經(jīng)濟人的行為可以促進新的社會秩序的形成和社會制度的變革。（利己的合理性）第二、經(jīng)濟人的行為具有化解利益沖突的社會心理學基礎(chǔ)。（主觀利己，客觀利他）第三、經(jīng)濟人的行為在“無形之手”引導下，會促進社會利益（福利）的最大化。（理性的客觀功用）亞當·斯密的經(jīng)濟人思想第一、經(jīng)濟人的行為可13二、西方經(jīng)濟學界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論及目前的反思公開的大討論有三次：19世紀晚期“利己與利他關(guān)系”之爭；20世紀40年代的“利潤最大化原則”之爭；20世紀70年代之后“理性行為”之爭。2008年西方金融危機、經(jīng)濟危機后出現(xiàn)對這一問題的反思二、西方經(jīng)濟學界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論14

1．第一次爭論：利已與利他關(guān)系

時間：19世紀晚期

爭論者：德國歷史學派與奧地利學派

爭論焦點：利己行為假設是否符合實際

1．第一次爭論：利已與利他關(guān)系

時間：19世紀晚期15（1）德國歷史學派觀點：經(jīng)濟假設僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡單的生物學或心理學為依據(jù)，是非常狹隘和片面的，因為無論個人還是社會，除了經(jīng)濟利益之外，還有其他的多種利益和追求，現(xiàn)實更豐富和復雜。即使在經(jīng)濟生活中，個人利益也決不是唯一的動機?，F(xiàn)實的經(jīng)濟生活最起碼包括三種形式：在私人的經(jīng)濟中，確實是一切以個人利益為轉(zhuǎn)移；在強制的公有經(jīng)濟中，卻是以社會全體利益為行動準則；而在以慈善福利為目的的經(jīng)濟中，主要以倫理道德為行動規(guī)范。對經(jīng)濟生活中人的動機進行分析，既要考慮到生物的、心理的影響，更要考慮個人行為受歷史的、社會的和道德因素的影響。只有這樣，才能建立適應各國自己需要的經(jīng)濟學原理，古典經(jīng)濟學提出的普遍適用的原理是不存在的，沒有實用價值的。要以“歷史觀點開辟道路，要把政治經(jīng)濟學轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N研究各國經(jīng)濟發(fā)展的學說?！保?）德國歷史學派觀點：經(jīng)濟假設僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡單16（2）奧地利學派觀點：古典學派并不否認人有利他動機，經(jīng)濟人的利已行為也包含著利他因素（即主觀利已，客觀利他)

“看不見的手”已解決二者矛盾。經(jīng)濟學的正確方法必須落實在一種個人主義的基礎(chǔ)上，因為社會的經(jīng)濟現(xiàn)象是從事經(jīng)濟活動的眾多個人自發(fā)行為的結(jié)果。為了分析和理解整個經(jīng)濟過程的本質(zhì)和一般規(guī)律，必須從分析構(gòu)成經(jīng)濟活動最基本的要素——個人行為開始。然而，對個人的分析，不能面面俱到，只可能把與這種行為最相關(guān)的動機（即利己動機）抽象出來，進而研究這種動機及其行動的影響。

（2）奧地利學派觀點：古典學派并不否認人有利他動機，經(jīng)濟人的172．第二次爭論：利潤最大化行為

時間：20世紀40年代

爭論者：行為科學、實驗科學、制度學派

爭論焦點：利潤最大化是否是目的

2．第二次爭論：利潤最大化行為

時間：20世紀40年18

（1）行為科學：“需求層次理論”的批判

代表人物：亞伯拉罕·馬斯洛(AbrahamHaroldMaslow)美國社會心理學家、人格理論家

核心觀點：人類需求是有層次的

人類經(jīng)濟活動的最終目的是滿足自身的需要，人類自身的需求是復雜多樣的，包括生存需求（衣食?。?、安全需求、社會需求、尊重需求、自我實現(xiàn)需求等，經(jīng)濟人的需求偏好同樣是非常復雜多樣的，影響人類生存和發(fā)展的因素都會影響其需求偏好。因此，人類追求的利益目標是一個多元的效用函數(shù)

（1）行為科學：“需求層次理論”的批判

19

馬斯洛人類需求五層次理論

馬斯洛人類需求五層次理論20

（2）實驗科學：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙（美國經(jīng)濟學家）核心觀點：“有限理性”，“滿意決策”“完全理性”指經(jīng)濟人能夠根據(jù)目標找到最優(yōu)選擇方案?，F(xiàn)實中的人是不能完全做到這一點的。因為有環(huán)境的不確定性，信息的不完全性，人的認識能力和計算能力有限性，因而人是有限理性（boundedrationality）。由于是有限理性，人們遵循的并不是最優(yōu)原則(決策)，而是滿意原則（決策）（適度效用，適度利潤）。

（2）實驗科學：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙21（3）制度學派：“社會—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒斯、加爾布雷斯、科斯，核心觀點：人是“社會—文化人”，應將非財富最大化行為引入個人預期函數(shù)認為要把諸如利他主義、意識形態(tài)和自愿負擔約束等其他非財富最大化行為引入個人預期函數(shù)，從而建立更接近于現(xiàn)實的經(jīng)濟人假設。人是社會中的一員，人的行為目標是多樣的，不可能僅僅只有自己，人的決策不是也不可能是使個體利益最大化，而是取決于周圍環(huán)境的制約，本能、習慣、文化、習俗、從眾等非理性因素的影響。符合這種要的人稱為“社會—文化人”。（3）制度學派：“社會—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒22

3．第三次爭論：“偏好顛倒”

時間：20世紀70年代

爭論者：經(jīng)濟學、實驗心理學

爭論焦點：人類“非理性”的現(xiàn)實性3．第三次爭論：“偏好顛倒”

時間：20世23新古典經(jīng)濟學關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和性（理性行為）

實驗結(jié)果：現(xiàn)實中人的選擇行為有時并不符合這些公理，而且是經(jīng)常地違背這些公理，即存在所謂“偏好顛倒”(Preferencereversals)或“非理性”。

實驗1：賭博（兩種選擇：賭注大，盈利大，概率?。毁€注小，盈利大，概率?。?/p>

實驗2：揀錢

心里實驗結(jié)論：即使在最簡單的人類選擇中也不存在任何最優(yōu)原則。

經(jīng)濟學家爭論：多數(shù)人認為上述實驗結(jié)果至少還不足以真正駁倒“經(jīng)濟人”抽象，更不足以依此作為行為假設的基礎(chǔ)來重建經(jīng)濟學。

新古典經(jīng)濟學關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和244.目前西方學者對“經(jīng)濟理性”和“有效市場假說”的質(zhì)疑

2008年開始出現(xiàn)的金融危機和經(jīng)濟危機在沉重打擊西方資本主義經(jīng)濟制度和自由市場經(jīng)濟體制的同時，也沉重打擊了西方經(jīng)濟學。有的西方經(jīng)濟學家提出如何從經(jīng)濟危機的現(xiàn)實出發(fā)重新評估西方主流經(jīng)濟學及其對經(jīng)濟政策的影響，有的西方經(jīng)濟學家認為當前這場危機是重新思考西方經(jīng)濟學的歷史轉(zhuǎn)折點。阿瑪?shù)賮啞ど岢鰡栴}：“我們今天需要什么樣的經(jīng)濟學？特別是在目前的經(jīng)濟危機情況下，我們該如何評估學院經(jīng)濟學家中所教授所推崇的內(nèi)容對我們經(jīng)濟政策的指導意義？“（《社會科學報》2009年4月9日）斯蒂格利茨說：”這場危機不僅是經(jīng)濟上的轉(zhuǎn)折點，而且是我們思考經(jīng)濟學的轉(zhuǎn)折點?！埃ㄓ缎抡渭摇?008年10月16日）4.目前西方學者對“經(jīng)濟理性”和“有效市場假說”的質(zhì)疑

225這場危機爆發(fā)后，英國女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟學院視察，向經(jīng)濟學家們提出問題：“為什么當初就沒有人預見到它（危機）？”英國學者蒂姆·貝斯利、彼得·亨尼西于2009年7月22日給女王上書，就女王的提問作了回答，認為是經(jīng)濟學模型設計錯誤導致的。但是，英國雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特等10位知名學者不滿意這一回答，他們在同年8月10日聯(lián)名給女王上書，指出貝斯利、亨尼西的回答的缺陷之一是“它沒有提到主流經(jīng)濟學家廣泛宣傳的廣遭質(zhì)疑的‵理性′和‵有效市場假說′”。這場危機爆發(fā)后，英國女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟學院視26這些經(jīng)濟學家認為，危機爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“理性社會”，而是似乎人們都失去理性的“瘋狂世界”。英國《金融時報》研討“資本主義的未來”系列文章的開篇之作《自我毀滅的種子》一文，生動地描述了這個非理性的“瘋狂世界”：“在經(jīng)濟泡沫的蠱惑下，似乎所有人都失去了理智，金融家們的貪婪，普通投資者的盲目，監(jiān)管者的松懈，政府的失察，都表現(xiàn)得淋漓盡致?！奔幽么蠹s克大學教授利奧·巴尼奇撰文說：“馬克思曾鞭辟入里地分析過植根于資本主義市場基本邏輯中的非理性因素，而現(xiàn)在這些因素再次昭然顯現(xiàn)。“（《十足現(xiàn)代的馬克思》，美國《外交政策》雙月刊2009年5-6月號

這些經(jīng)濟學家認為，危機爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“27以前就批評“理性預期假設“的斯蒂格利茨，在這次危機中著重指出理性預期假設不僅與經(jīng)濟現(xiàn)實不符，而且經(jīng)濟現(xiàn)實證明大量的預期是非理性的。人們看到，在美國，當多數(shù)人的實際收入下降時，市場不是預期房地產(chǎn)價格會下降，不是預期會發(fā)生次級信用住房抵押貸款危機，而是預期房地產(chǎn)價格不會下降，預期不會發(fā)生次貸危機。然而，危機爆發(fā)的事實證明，申請次貸的購房者，發(fā)放次貸的銀行和其他金融機構(gòu)，發(fā)行次貸證券的金融公司，支持次貸和次貸證券的評級公司和保險公司，購買次貸證券的國內(nèi)外投資者，直至金融業(yè)的監(jiān)管者，所有這些人的預期就整體來說都是非理性的預期。即使某些個人的行為是理性的，但是整個系統(tǒng)是非理性的。在這場危機中，理性預期假設受到不少西方經(jīng)濟學家的質(zhì)疑。但是，仍有少數(shù)西方經(jīng)濟學家還在堅持這一假設。對此，斯蒂格利茨說：“一些經(jīng)濟學家表示這場危機沒有動搖他們對理性預期的信念，我對此感到震驚?！币郧熬团u“理性預期假設“的斯蒂格利茨，在這次危機中著重指出28美國《時代》周刊經(jīng)濟專欄作家賈斯廷·?？怂沟摹独硇允袌龅纳裨挕芬粫鴲鄣饺藗兊膹V泛注意，并獲得好評。該書講述了“理性市場”這座大廈是如何建立的，為什么極少人承認這是建立在沙堆上的房屋。克魯格曼在《紐約時報》評價說：“?？怂怪v述了教授們的故事：他們所謂有效市場假說的金融理論大旗促成了那些弊端，華爾街接受有效市場理論家的觀點，而且很多情況下都是一字不差地接受。這些教授設計復雜的金融戰(zhàn)略，得到極其豐厚的報酬，而這些戰(zhàn)略對如今席卷世界經(jīng)濟的災難起了關(guān)鍵作用?！备？怂贡救嗽谝淮窝葜v中揭露一些金融學者成為華爾街的“辯護士”，指出他們直接為建立在“有效市場假說”基礎(chǔ)上的金融衍生產(chǎn)品、私募基金等華爾街“金融創(chuàng)新”辯護。

美國耶魯大學的羅伯特·希勒教授批評“有效市場假說”，指出這一假說“代表了經(jīng)濟思想史上最驚人的錯誤”。美國《時代》周刊經(jīng)濟專欄作家賈斯廷·福克斯的《理性市場的神話29在當前這場危機中，華爾街資深經(jīng)濟學家羅伯特·巴伯拉在《資本主義的代價》一書中嚴肅批評了用復雜的數(shù)學模型為那些成為危機禍源的金融衍生產(chǎn)品提供理論依據(jù)的經(jīng)濟學界。巴伯拉指出，學術(shù)界創(chuàng)立了復雜的數(shù)學模型，而這些模型成了那些金融衍生產(chǎn)品的理論論據(jù)。“支撐那些模型的是一種假設，即人們掌握充分信息，而且行為理性?！薄八麄兾茨苷J識到，金融市場會定期出現(xiàn)混亂狀態(tài)。”（美國《紐約時報》網(wǎng)站2009年4月19日）在當前這場危機中，華爾街資深經(jīng)濟學家羅伯特·巴伯拉在《資本主30英國雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特、杰弗里·哈科特等10位知名學者于2009年8月10日給女王上書說，經(jīng)濟學家失敗的主要原因，就在大學經(jīng)濟學教育的錯誤方向以及進一步加劇這一錯誤傾向的經(jīng)濟學期刊的錯誤導向。他們在信中說：“對經(jīng)濟學家狹隘的培養(yǎng)——即只關(guān)注數(shù)學技術(shù)工具和構(gòu)建無約束的形式實證模型——成了我們這個職業(yè)失敗的主要原因?！@種缺陷在許多前沿經(jīng)濟學學術(shù)期刊和部門的為尋找數(shù)學工具而尋找數(shù)學工具中進一步加劇。”其結(jié)果是許多前沿經(jīng)濟學家使經(jīng)濟學變成了與現(xiàn)實世界嚴重脫節(jié)的一個學科，使經(jīng)濟學變?yōu)閼脭?shù)學的一個分支。英國雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特、杰弗里·哈科特等31三、關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的國內(nèi)爭論1.用“新經(jīng)濟人”代替?zhèn)鹘y(tǒng)“經(jīng)濟人”假設代表人物：程恩富等海派經(jīng)濟學家三個基本命題：(1)經(jīng)濟活動中的人有利已和利他兩種傾向。(2)經(jīng)濟活動中的人具有理性與非理性兩種狀態(tài)。(3)良好的制度會使經(jīng)濟活動中的人在增進集體利益或社會利益最大化的過程中實現(xiàn)合理的個人利益最大化。三、關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的國內(nèi)爭論1.用“新經(jīng)濟人”代替32利己與利他、主觀與客觀之間的四種組合(1)主觀利己，客觀利己；(2)主觀利他，客觀利他；(3)主觀利己，客觀利他；(4)主觀利他，客觀利己。利己與利他、主觀與客觀之間的四種組合(1)主觀利己，客觀利己332．對“經(jīng)濟人”經(jīng)典含義的維護代表人物：楊春學、林毅夫、張維迎、田國強、錢穎一等海歸派(1)基本觀點：

在純市場行為中，即在價格的形成，市場交易，競爭等行為中，“經(jīng)濟人”模型是一種合理的抽象，對理解和解決上述經(jīng)濟行為具有重要的邏輯支持。2．對“經(jīng)濟人”經(jīng)典含義的維護代表人物：楊春學、林毅夫、張維34人類的理性是相同的、不變的，但在不同的約束條件下的表現(xiàn)方式是不同的單說人是理性的并不說明任何東西，任何一個經(jīng)濟理論，必須包含決策者在什么限制條件下，選擇有多少，各種選擇的機會成本是什么，然后才能知道什么是理性的決策者的最佳選擇。一個理論能否用來解釋某種社會的現(xiàn)象，決定于這個理論成立的限制條件和相關(guān)選擇的機會成本和要解釋的現(xiàn)象所在的社會是否一致。人類的理性是相同的、不變的，但在不同的約束條件下的表現(xiàn)方式是35(2)堅持經(jīng)濟人（理性人）假設的意義a.以經(jīng)濟人（理性人）假設為基本點，可以更深入地探索人們所觀察到的社會經(jīng)濟現(xiàn)象，而不能簡單把人們所難以了解的現(xiàn)象貼上不理性的標簽。b.不能將倫理問題與經(jīng)濟問題混淆在一起。c.一個學科的發(fā)展需要有一個這個學科中所有的學者共同接受的基本假設，一個學者的研究要形成一個體系，也同樣必須有貫穿其所有研究工作的一致性假設，否則，其提出的理論模型之間容易出現(xiàn)自相矛盾現(xiàn)象。(2)堅持經(jīng)濟人（理性人）假設的意義a.以經(jīng)濟人（理性人）36

3.經(jīng)濟人概念的擴展（1）社會人：個體利益與整體利益結(jié)合（2）文化人：經(jīng)濟利益與非經(jīng)濟利益結(jié)合（3）政府人:人在社會組織中統(tǒng)一行動（4）生態(tài)人：社會利益與自然利益結(jié)合3.經(jīng)濟人概念的擴展（1）社會人：個體利益與整37四、社會主義市場經(jīng)濟與經(jīng)濟激勵機制1.社會主義市場經(jīng)濟需要經(jīng)濟激勵，解決經(jīng)濟社會發(fā)展動力問題2.社會主義市場經(jīng)濟承認經(jīng)濟活動主體（企業(yè)、個人、社會組織）的自利動機和行為，價格機制、競爭機制在資源配置中起基礎(chǔ)作用3.社會主義市場經(jīng)濟更強調(diào)宏觀調(diào)控，限制不合理的自由行為（如地方保護、各自為政）4.社會主義市場經(jīng)濟更強調(diào)企業(yè)社會責任四、社會主義市場經(jīng)濟與經(jīng)濟激勵機制1.社會主義市場經(jīng)濟需要經(jīng)38復習思考題1．“經(jīng)濟人”假設的基本含義、作用和局限性2．社會主義市場經(jīng)濟如何解決經(jīng)濟激勵問題？3．拓展思考：如何區(qū)分哲學意義上的“人性結(jié)構(gòu)”與經(jīng)濟學意義上的“經(jīng)濟人”假設復習思考題1．“經(jīng)濟人”假設的基本含義、作用和39西方經(jīng)濟學專題研究主講人：王輝單位：吉林財經(jīng)大學經(jīng)濟學院授課對象：2011級研究生西方經(jīng)濟學專題研究主講人：王輝40四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟人”理論2．供求理論3．競爭與壟斷理論4．福利國家理論四、授課內(nèi)容1．“經(jīng)濟人”理論41第一講經(jīng)濟人理論主要內(nèi)容：一、“經(jīng)濟人”思想的形成過程二、西方經(jīng)濟學界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論及當前的反思三、我國理論界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論四、社會主義市場經(jīng)濟與經(jīng)濟激勵機制第一講經(jīng)濟人理論主要內(nèi)容：42主要參考文獻

1．楊春學：《經(jīng)濟人與社會秩序分析》，上海三聯(lián)書店，1998年版。2

．陶一桃，蔡增正主編：《西方經(jīng)濟學的問題演進》，中央編譯出版社，2002年版。3．阿馬蒂亞·森：《倫理學與經(jīng)濟學》，商務印書館，2001版。4．林毅夫：《論經(jīng)濟學方法》，北京大學出版社，2005年版。5．程恩富：《新“經(jīng)濟人”論：海派經(jīng)濟學的一個基本假設》，《教學與研究》2003年11期。6．楊春學：《經(jīng)濟人的“再生”：對一種新綜合的探討與辯護》，《經(jīng)濟研究》2005年11期。7.吳易風：《當前金融危機和經(jīng)濟危機背景下西方經(jīng)濟思潮的新動向》，中國經(jīng)濟出版社，2010年7月版。主要參考文獻1．楊春學：《經(jīng)濟人與社會秩序分析》，上海三聯(lián)43一、經(jīng)濟人思想的形成過程1．“經(jīng)濟人”的界定作為經(jīng)濟人的含義或思想，主要包含以下三個命題：第一個命題是“自利”，亦即追求自身利益是驅(qū)策人的經(jīng)濟行為的根本動機。第二個命題是“理性行為”，經(jīng)濟人是理性的，他能根據(jù)市場情況，自身處境和自身利益之所在做出判斷，并使自己的經(jīng)濟行為適應于從經(jīng)驗中學到的東西，從而使所追求的利益盡可能最大化。（這一點是核心）第三個命題是“他利”：只要有良好的法律和制度的保證，經(jīng)濟人追求個人利益最大化的自由行動會無意識地，卓有成效地增進社會的公共利益。

一、經(jīng)濟人思想的形成過程1．“經(jīng)濟人”的界定44

2．“經(jīng)濟人”假說形成的社會經(jīng)濟背景西歐中世紀晚期（13～14世紀），產(chǎn)生了一種新型社會經(jīng)濟形態(tài)——“商業(yè)社會”。主要特征：第一，整個社會經(jīng)濟走向貨幣化，因而是一種市場社會或“商業(yè)社會”第二，社會生活貨幣化的同時，經(jīng)濟活動開始從其他社會活動中獨立出來。第三，經(jīng)濟競爭不僅調(diào)節(jié)社會經(jīng)濟生活，而且也以“優(yōu)勝劣汰”的原則重新調(diào)整和安排著人們的社會地位。在歐洲近代史中，“地理大發(fā)現(xiàn)”具有決定性的意義。它使得歐洲在短短100年時間里集聚的黃金白銀等貴金屬等于中世紀歐洲所積累的貴金屬的8倍。大量的黃金白銀極大地促進了交換的發(fā)展，使得空前的財富集聚成為可能。市場和貨幣的力量有力地沖擊著陳舊的社會結(jié)構(gòu)、舊的社會秩序以及傳統(tǒng)的觀念和見解。2．“經(jīng)濟人”假說形成的社會經(jīng)濟背景45

3．經(jīng)濟人假說形成的思想準備（道德哲學基礎(chǔ)）

17世紀初，英國發(fā)生了一場激烈的爭論：最有利于新的社會秩序的原則是什么？這場討論的核心人物是霍布斯（利維坦），休謨（人性論），洛克（人類理解論，政府論）和孟德維爾（蜜蜂的寓言）。爭論的核心是個人的利已心和社會利益的關(guān)系，目的是給新型社會的發(fā)展提供思想指南或道德哲學基礎(chǔ)。3．經(jīng)濟人假說形成的思想準備46托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～1679）

核心思想：人性自私論

目的：推論出一些必要的社會和政治原則，以便能從混亂中建立起某種理想的社會經(jīng)濟秩序。分析邏輯：人天然具有趨利避害的本性?？鞓肥怯臐M足，能促進生命的運動，因而是善。因為人的能力基本上是相等的，且都想獲得快樂，但世界上財富有限，人們必然會相互爭斗（原因是利已的沖動）?？赡墚a(chǎn)生出一種悲慘的結(jié)果：孤獨、貧因、討厭、粗野和短命，即所謂“霍布斯叢林”。國家是人類必不可少的監(jiān)控者，是為人類服務的權(quán)利共同體，目的是增進利益，減少危害。托馬斯·霍布斯（ThomasHobbes，1588～16747休謨的人性論

主要思想：肯定人的自私本性，認為人的世俗情欲，對幸福的渴望和追求是合理的，同時人都有“仁愛”的一面，被稱為“自然美德”，包括慷慨、憐憫、感恩、友誼、忠貞、熱忱；也包括機智敏捷、勤勞、堅忍不撥、努力、恒心、節(jié)儉等。但人性中“仁愛”因素是永遠不能勝于或克服自私本性的。肯定自私是人性中最強有力的沖動，但又設法限制自私和超越自私的狹隘，通過尊重他人和社會的利益來達到自身利益的追求，這是休謨的核心思想。休謨的人性論主要思想：48洛克的人類理解論，政府論個人利益是行為的動力。自我利益與社會利益之間的沖突來源于資源的稀缺性，而不是人性的弱點。國家權(quán)力的介入可以解決社會沖突。國家權(quán)力要保護生命、自由和私有財產(chǎn)的不可剝奪這三大“自然權(quán)利”。財產(chǎn)安全至上。洛克思想實質(zhì)上是那個時代資產(chǎn)階級時代精神（財產(chǎn)崇拜）的反映。洛克是“一切形式的新興資產(chǎn)階級的代表。”——馬克思洛克的人類理解論，政府論個人利益是行為的動力。49

孟德維爾：蜜蜂的寓言

（18世紀初）

社會之所以能夠存在和發(fā)展，完全是由于人的各種激情（Passions）相互作用，克服自然障礙，滿足自身物質(zhì)需要的結(jié)果，而這些激情或各種欲望都是人的利已本性的不同表現(xiàn)，社會經(jīng)濟必須巧妙地利用這種本性才能健康發(fā)展孟德維爾：蜜蜂的寓言

504．經(jīng)濟人假說的最終確立（18世紀下半葉）

亞當·斯密繼承了前人的研究成果，創(chuàng)造性地形成了一種真正的社會經(jīng)濟哲學，做出了經(jīng)濟人的行為在市場機制下可以導致整個社會的豐裕，從而最終確立了“經(jīng)濟人”的概念。斯密的經(jīng)濟人思想，集中體現(xiàn)在他的著作《道德情操論》（1759年出版）和《國富論》（1776年出版）中。4．經(jīng)濟人假說的最終確立（18世紀下半葉）51

亞當·斯密的經(jīng)濟人思想第一、經(jīng)濟人的行為可以促進新的社會秩序的形成和社會制度的變革。（利己的合理性）第二、經(jīng)濟人的行為具有化解利益沖突的社會心理學基礎(chǔ)。（主觀利己，客觀利他）第三、經(jīng)濟人的行為在“無形之手”引導下，會促進社會利益（福利）的最大化。（理性的客觀功用）亞當·斯密的經(jīng)濟人思想第一、經(jīng)濟人的行為可52二、西方經(jīng)濟學界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論及目前的反思公開的大討論有三次：19世紀晚期“利己與利他關(guān)系”之爭；20世紀40年代的“利潤最大化原則”之爭；20世紀70年代之后“理性行為”之爭。2008年西方金融危機、經(jīng)濟危機后出現(xiàn)對這一問題的反思二、西方經(jīng)濟學界關(guān)于“經(jīng)濟人”假說的爭論53

1．第一次爭論：利已與利他關(guān)系

時間：19世紀晚期

爭論者：德國歷史學派與奧地利學派

爭論焦點：利己行為假設是否符合實際

1．第一次爭論：利已與利他關(guān)系

時間：19世紀晚期54（1）德國歷史學派觀點：經(jīng)濟假設僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡單的生物學或心理學為依據(jù)，是非常狹隘和片面的，因為無論個人還是社會，除了經(jīng)濟利益之外，還有其他的多種利益和追求，現(xiàn)實更豐富和復雜。即使在經(jīng)濟生活中，個人利益也決不是唯一的動機?，F(xiàn)實的經(jīng)濟生活最起碼包括三種形式：在私人的經(jīng)濟中，確實是一切以個人利益為轉(zhuǎn)移；在強制的公有經(jīng)濟中，卻是以社會全體利益為行動準則；而在以慈善福利為目的的經(jīng)濟中，主要以倫理道德為行動規(guī)范。對經(jīng)濟生活中人的動機進行分析，既要考慮到生物的、心理的影響，更要考慮個人行為受歷史的、社會的和道德因素的影響。只有這樣，才能建立適應各國自己需要的經(jīng)濟學原理，古典經(jīng)濟學提出的普遍適用的原理是不存在的，沒有實用價值的。要以“歷史觀點開辟道路，要把政治經(jīng)濟學轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N研究各國經(jīng)濟發(fā)展的學說?！保?）德國歷史學派觀點：經(jīng)濟假設僅以利已主義為基礎(chǔ)，僅以簡單55（2）奧地利學派觀點：古典學派并不否認人有利他動機，經(jīng)濟人的利已行為也包含著利他因素（即主觀利已，客觀利他)

“看不見的手”已解決二者矛盾。經(jīng)濟學的正確方法必須落實在一種個人主義的基礎(chǔ)上，因為社會的經(jīng)濟現(xiàn)象是從事經(jīng)濟活動的眾多個人自發(fā)行為的結(jié)果。為了分析和理解整個經(jīng)濟過程的本質(zhì)和一般規(guī)律，必須從分析構(gòu)成經(jīng)濟活動最基本的要素——個人行為開始。然而，對個人的分析，不能面面俱到，只可能把與這種行為最相關(guān)的動機（即利己動機）抽象出來，進而研究這種動機及其行動的影響。

（2）奧地利學派觀點：古典學派并不否認人有利他動機，經(jīng)濟人的562．第二次爭論：利潤最大化行為

時間：20世紀40年代

爭論者：行為科學、實驗科學、制度學派

爭論焦點：利潤最大化是否是目的

2．第二次爭論：利潤最大化行為

時間：20世紀40年57

（1）行為科學：“需求層次理論”的批判

代表人物：亞伯拉罕·馬斯洛(AbrahamHaroldMaslow)美國社會心理學家、人格理論家

核心觀點：人類需求是有層次的

人類經(jīng)濟活動的最終目的是滿足自身的需要，人類自身的需求是復雜多樣的，包括生存需求（衣食?。?、安全需求、社會需求、尊重需求、自我實現(xiàn)需求等，經(jīng)濟人的需求偏好同樣是非常復雜多樣的，影響人類生存和發(fā)展的因素都會影響其需求偏好。因此，人類追求的利益目標是一個多元的效用函數(shù)

（1）行為科學：“需求層次理論”的批判

58

馬斯洛人類需求五層次理論

馬斯洛人類需求五層次理論59

（2）實驗科學：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙（美國經(jīng)濟學家）核心觀點：“有限理性”，“滿意決策”“完全理性”指經(jīng)濟人能夠根據(jù)目標找到最優(yōu)選擇方案。現(xiàn)實中的人是不能完全做到這一點的。因為有環(huán)境的不確定性，信息的不完全性，人的認識能力和計算能力有限性，因而人是有限理性（boundedrationality）。由于是有限理性，人們遵循的并不是最優(yōu)原則(決策)，而是滿意原則（決策）（適度效用，適度利潤）。

（2）實驗科學：“完全理性”的批判

代表人物：赫伯特·西蒙60（3）制度學派：“社會—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒斯、加爾布雷斯、科斯，核心觀點：人是“社會—文化人”，應將非財富最大化行為引入個人預期函數(shù)認為要把諸如利他主義、意識形態(tài)和自愿負擔約束等其他非財富最大化行為引入個人預期函數(shù)，從而建立更接近于現(xiàn)實的經(jīng)濟人假設。人是社會中的一員，人的行為目標是多樣的，不可能僅僅只有自己，人的決策不是也不可能是使個體利益最大化，而是取決于周圍環(huán)境的制約，本能、習慣、文化、習俗、從眾等非理性因素的影響。符合這種要的人稱為“社會—文化人”。（3）制度學派：“社會—文化人”的批判代表人物：凡勃倫、康芒61

3．第三次爭論：“偏好顛倒”

時間：20世紀70年代

爭論者：經(jīng)濟學、實驗心理學

爭論焦點：人類“非理性”的現(xiàn)實性3．第三次爭論：“偏好顛倒”

時間：20世62新古典經(jīng)濟學關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和性（理性行為）

實驗結(jié)果：現(xiàn)實中人的選擇行為有時并不符合這些公理，而且是經(jīng)常地違背這些公理，即存在所謂“偏好顛倒”(Preferencereversals)或“非理性”。

實驗1：賭博（兩種選擇：賭注大，盈利大，概率小；賭注小，盈利大，概率?。?/p>

實驗2：揀錢

心里實驗結(jié)論：即使在最簡單的人類選擇中也不存在任何最優(yōu)原則。

經(jīng)濟學家爭論：多數(shù)人認為上述實驗結(jié)果至少還不足以真正駁倒“經(jīng)濟人”抽象，更不足以依此作為行為假設的基礎(chǔ)來重建經(jīng)濟學。

新古典經(jīng)濟學關(guān)于效用的理論（公理）：

完備性、傳遞性、非飽和634.目前西方學者對“經(jīng)濟理性”和“有效市場假說”的質(zhì)疑

2008年開始出現(xiàn)的金融危機和經(jīng)濟危機在沉重打擊西方資本主義經(jīng)濟制度和自由市場經(jīng)濟體制的同時，也沉重打擊了西方經(jīng)濟學。有的西方經(jīng)濟學家提出如何從經(jīng)濟危機的現(xiàn)實出發(fā)重新評估西方主流經(jīng)濟學及其對經(jīng)濟政策的影響，有的西方經(jīng)濟學家認為當前這場危機是重新思考西方經(jīng)濟學的歷史轉(zhuǎn)折點。阿瑪?shù)賮啞ど岢鰡栴}：“我們今天需要什么樣的經(jīng)濟學？特別是在目前的經(jīng)濟危機情況下，我們該如何評估學院經(jīng)濟學家中所教授所推崇的內(nèi)容對我們經(jīng)濟政策的指導意義？“（《社會科學報》2009年4月9日）斯蒂格利茨說：”這場危機不僅是經(jīng)濟上的轉(zhuǎn)折點，而且是我們思考經(jīng)濟學的轉(zhuǎn)折點?！埃ㄓ缎抡渭摇?008年10月16日）4.目前西方學者對“經(jīng)濟理性”和“有效市場假說”的質(zhì)疑

264這場危機爆發(fā)后，英國女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟學院視察，向經(jīng)濟學家們提出問題：“為什么當初就沒有人預見到它（危機）？”英國學者蒂姆·貝斯利、彼得·亨尼西于2009年7月22日給女王上書，就女王的提問作了回答，認為是經(jīng)濟學模型設計錯誤導致的。但是，英國雪拉·唐、彼得·厄爾斯蒂、約翰·福斯特等10位知名學者不滿意這一回答，他們在同年8月10日聯(lián)名給女王上書，指出貝斯利、亨尼西的回答的缺陷之一是“它沒有提到主流經(jīng)濟學家廣泛宣傳的廣遭質(zhì)疑的‵理性′和‵有效市場假說′”。這場危機爆發(fā)后，英國女王2008年11月到倫敦政治經(jīng)濟學院視65這些經(jīng)濟學家認為，危機爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“理性社會”，而是似乎人們都失去理性的“瘋狂世界”。英國《金融時報》研討“資本主義的未來”系列文章的開篇之作《自我毀滅的種子》一文，生動地描述了這個非理性的“瘋狂世界”：“在經(jīng)濟泡沫的蠱惑下，似乎所有人都失去了理智，金融家們的貪婪，普通投資者的盲目，監(jiān)管者的松懈，政府的失察，都表現(xiàn)得淋漓盡致?！奔幽么蠹s克大學教授利奧·巴尼奇撰文說：“馬克思曾鞭辟入里地分析過植根于資本主義市場基本邏輯中的非理性因素，而現(xiàn)在這些因素再次昭然顯現(xiàn)。“（《十足現(xiàn)代的馬克思》，美國《外交政策》雙月刊2009年5-6月號

這些經(jīng)濟學家認為，危機爆發(fā)前，呈現(xiàn)在人們面前的景象不是什么“66以前就批評“理性預期假設“的斯蒂格利茨，在這次危機中著重指出理性預期假設不僅與經(jīng)濟現(xiàn)實不符，而且經(jīng)濟現(xiàn)實證明大量的預期是非理性的。人們看到，在美國，當多數(shù)人的實際收入下降時，市場不是預期房地產(chǎn)價格會下降，不是預期會發(fā)生次級信用住房抵押貸款危機，而是預期房地產(chǎn)價格不會下降，預期不會發(fā)生次貸危機。然而，危機爆發(fā)的事實證明，申請次貸的購房者，發(fā)放次貸的銀行和其他金融機構(gòu)，發(fā)行次貸證券的金融公司，支持次貸和次貸證券的評級公司和保險公司，購買次貸證券的國內(nèi)外投資者，直至金融業(yè)的監(jiān)管者，所有這些人的預期就整體來說都是非理性的預期。即使某些個人的行為是理性的，但是整個系統(tǒng)是非理性的。在這場危機中，理性預期假設受到不少西方經(jīng)濟學家的質(zhì)疑。但是，仍有少數(shù)西方經(jīng)濟學家還在堅持這一假設。對此，斯蒂格利茨說：“一些經(jīng)濟學家表示這場危機沒有動搖他們對理性預期的信念，我對此感到震驚?！币郧熬团u“理性預期假設“的斯蒂格利茨，在這次危機中著重指出67美國《時代》周刊經(jīng)濟專欄作家賈斯廷·?？怂沟摹独硇允袌龅纳裨挕芬粫鴲鄣饺藗兊膹V泛注意，并獲得好評。該書講述了“理性市場”這座大廈是如何建立的，為什么極少人承認這是建立在沙堆上的房屋?？唆敻衤凇都~約時報》評價說：“?？怂怪v述了教授們的故事：他們所謂有效市場假說的金融理論大旗促成了那些弊端，華爾街接受有效市場理論家的觀點，而且很多情況下都是一字不差地接受。這些教授設計復雜的金融戰(zhàn)略，得到極其豐厚的報酬，而這些戰(zhàn)略對如今席卷世界經(jīng)濟的災難起了關(guān)鍵作用?！备？怂贡救嗽谝淮窝葜v中揭露一些金融學者成為華爾街的“辯護士”，指出他們直接為建立在“有效市場假說”基礎(chǔ)上的金融衍生產(chǎn)品、私募基金等華爾街“金融創(chuàng)新”辯護。

美國耶魯大學的羅伯特·希勒教授批評“有效市場假說”，指出這一假說“代表了經(jīng)濟思想史上最驚人的錯誤”。美國《時代》周刊經(jīng)濟專欄作家賈斯廷·福克斯的《理性市場的神話68在當前這場危機中，華爾街資深經(jīng)濟學家羅伯特·巴伯拉在《資本主義的代價》一書中嚴肅批評了用復雜的數(shù)學模型為那些成為危機禍源的金融衍生產(chǎn)品提供理論依據(jù)的經(jīng)濟學界。巴伯拉指出，學術(shù)界創(chuàng)立了復雜的數(shù)學模型，而這些模型成了那些金融衍生產(chǎn)品的理論論據(jù)?！爸文切┠Ｐ偷氖且环N假設，即人們掌握充分信息，而且行為理性?！薄八麄兾茨苷J識到，金融市場會定期出現(xiàn)混亂狀態(tài)?！保?/p>