證券從業(yè)資格考試章節(jié)練習(xí)題（完整版）

證券從業(yè)資格考試章節(jié)練習(xí)題（完整版）1.證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。Ⅰ．具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度Ⅱ．公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄Ⅲ．公司凈資本符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定Ⅳ．財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①公司凈資本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；②具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部隔離制度；③建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)核機(jī)制；④公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；⑤公司控股股東、實(shí)際控制人信譽(yù)良好且最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；⑥財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人不少于5人；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。2.根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，代銷金融產(chǎn)品是指接受（）的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買人的行為。[2017年9月真題]A.

金融產(chǎn)品托管人B.

監(jiān)管部門C.

中介機(jī)構(gòu)D.

金融產(chǎn)品發(fā)行人【答案】:

D【解析】:代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買人的行為。證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。3.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)話中，正確的有（）。Ⅰ．證券公司應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”的原則，開(kāi)展客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作Ⅱ．單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件Ⅲ．證券公司為單位和個(gè)人提供一次性金融服務(wù)時(shí)，單位和個(gè)人不需要提供身份證件或其他身份證明文件Ⅳ．針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)的措施，通過(guò)可靠和來(lái)源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實(shí)客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項(xiàng)，任何單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。4.債券貼現(xiàn)率是投資者對(duì)該債券要求的最低回報(bào)率，也被稱為必要回報(bào)率。債券必要報(bào)酬率為（）之和。Ⅰ．票面利率Ⅱ．預(yù)期通貨膨脹率Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)Ⅳ．真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:必要回報(bào)率其計(jì)算公式為：債券必要回報(bào)率＝真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率＋預(yù)期通貨膨脹率＋風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是指真實(shí)資本的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率，理論上由社會(huì)資本平均回報(bào)率決定。預(yù)期通貨膨脹率是對(duì)未來(lái)通貨膨脹率的估計(jì)值。風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)根據(jù)各種債券的風(fēng)險(xiǎn)大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)而獲得的補(bǔ)償。5.影響封閉式基金交易價(jià)格的主要因素包括（）。[2015年3月真題]Ⅰ．基金份額資產(chǎn)凈值Ⅱ．基金凈值公布方式Ⅲ．基金凈值公布頻率Ⅳ．市場(chǎng)供求狀況A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。6.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的公積金用于（）。[2014年3月真題]Ⅰ．轉(zhuǎn)為公司資本Ⅱ．對(duì)外擔(dān)保Ⅲ．?dāng)U大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)Ⅳ．彌補(bǔ)公司虧損A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:公司的公積金用于彌補(bǔ)公司虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為公司資本，但是資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司虧損。7.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律組織，是（）。[2013年3月真題]A.

不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)B.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)的下屬機(jī)構(gòu)C.

社會(huì)團(tuán)體法人D.

非法人單位【答案】:

C【解析】:證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人。8.當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)后，（）。[2014年9月真題]A.

公司實(shí)收資本不變，總股增加B.

公司實(shí)收資本增加，總股份數(shù)不變C.

公司實(shí)收資本和總股份數(shù)增加D.

公司實(shí)收資本和總股份數(shù)不變【答案】:

C【解析】:當(dāng)可轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票，公司收回并注銷發(fā)行的可轉(zhuǎn)債，同時(shí)發(fā)行新股。此時(shí)，公司的實(shí)收資本和股份總數(shù)增加。9.常見(jiàn)的直接融資方式有（）。Ⅰ．銀行信用融資Ⅱ．商業(yè)信用融資Ⅲ．股票市場(chǎng)融資Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)投資融資A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:常見(jiàn)的直接融資方式主要包括股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。銀行信用融資屬于間接融資。10.直接投資工具包括（）。[2018年3月真題]Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．封閉式基金Ⅳ．開(kāi)放式基金A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:區(qū)分直接投資和間接投資的關(guān)鍵點(diǎn)在投資方向，基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具，而股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)。11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。[2014年6月真題]Ⅰ．具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格Ⅱ．客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施Ⅲ．最近1年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定Ⅳ．已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。12.股票市場(chǎng)供給方面的主體是（）。A.

上市公司B.

證券交易所C.

證券公司D.

準(zhǔn)備出售股票的投資者【答案】:

A【解析】:證券市場(chǎng)的供給主體是公司（企業(yè)）、政府與政府機(jī)構(gòu)以及金融機(jī)構(gòu)。公司（企業(yè)）通過(guò)向市場(chǎng)發(fā)行股票、公司（企業(yè)）債和權(quán)證等產(chǎn)品進(jìn)行融資。政府與政府機(jī)構(gòu)包括中央政府、地方政府以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)，其為債券產(chǎn)品的主要供給方。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行供給主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。13.貨幣期貨又稱（）。[2018年5月真題]A.

股票期貨B.

外匯期貨C.

債券期貨D.

利率期貨【答案】:

B【解析】:外匯期貨又被稱為貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。14.承銷股票的承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由（）組成。[2016年10月真題]Ⅰ．主承銷的證券公司Ⅱ．參與承銷的證券公司Ⅲ．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅳ．做市商A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:承銷團(tuán)，又稱聯(lián)合承銷，指兩個(gè)以上的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)組成承銷團(tuán)，為發(fā)行人發(fā)售證券的一種承銷方式，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成。15.以下屬于擅自公開(kāi)發(fā)行或變相公開(kāi)發(fā)行證券的情形包括（）。[2017年4月真題]Ⅰ．未經(jīng)證監(jiān)會(huì)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)，采用廣告、廣播、說(shuō)明會(huì)等方式向社會(huì)公眾發(fā)行的Ⅱ．向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計(jì)超過(guò)300人的Ⅲ．采用電話、短信、信函等方式向超過(guò)300人發(fā)行的Ⅳ．公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:非公開(kāi)發(fā)行，是指向特定對(duì)象發(fā)行股票后股東累計(jì)不超過(guò)200人（不包含依法進(jìn)行員工持股計(jì)劃的人數(shù)）。非公開(kāi)發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會(huì)、說(shuō)明會(huì)、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開(kāi)勸誘等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)方式向社會(huì)公眾發(fā)行。變相公開(kāi)發(fā)行包括任何公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報(bào)經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計(jì)不得超過(guò)200人（不包含依法進(jìn)行員工持股計(jì)劃的人數(shù)）。16.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)可分為（）。A.

交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)B.

貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.

一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D.

長(zhǎng)期市場(chǎng)和短期市場(chǎng)【答案】:

B【解析】:按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按照發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場(chǎng)分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)；按組織方式，金融市場(chǎng)分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。17.關(guān)于證券公司分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，以下說(shuō)法正確的是（）。[2015年11月真題]A.

證券公司可以與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)B.

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行分散管理C.

證券公司可以將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理D.

證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)【答案】:

D【解析】:ABC三項(xiàng)，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。18.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2014年9月真題]A.

股票價(jià)格的變動(dòng)往往與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行B.

經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著C.

經(jīng)濟(jì)景氣變動(dòng)從根本上決定了股票價(jià)格的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)D.

股票價(jià)格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的先導(dǎo)性指標(biāo)【答案】:

A【解析】:股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)體經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟(jì)高漲后期，股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上漲。19.對(duì)于采?。ǎ┓绞戒N售的公司債券，其銷售期最長(zhǎng)不得超過(guò)90日。A.

轉(zhuǎn)銷B.

包銷C.

直銷D.

助銷【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券法》，證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)九十日。證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購(gòu)人，證券公司不得為本公司預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購(gòu)入并留存所包銷的證券。20.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指?jìng)c（）可以分離交易。[2018年3月真題]A.

可贖回權(quán)B.

認(rèn)沽權(quán)C.

可回售權(quán)D.

認(rèn)股權(quán)【答案】:

D【解析】:附認(rèn)股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購(gòu)買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時(shí)享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。按照附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，這種債券有兩種類型：一種是可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，債券與認(rèn)股權(quán)可以分離，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓，即可分離交易的附認(rèn)股權(quán)證公司債券。在我國(guó)，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的“分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券”在概念上屬于可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券。另一種是非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣的對(duì)象。21.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》屬于（）層級(jí)的規(guī)定。[2016年10月真題]A.

行政法規(guī)B.

法律C.

自律管理規(guī)則D.

部門規(guī)章【答案】:

A【解析】:我國(guó)證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系包括：①法律；②行政法規(guī)，是指國(guó)務(wù)院根據(jù)憲法規(guī)定的權(quán)限，為執(zhí)行法律的規(guī)定或行使職權(quán)的需要，按照法定程序所制定的各類規(guī)范性法律文件，如《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等；③部門規(guī)章；④規(guī)范性文件；⑤行業(yè)自律規(guī)則。22.合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)，享有按事先規(guī)定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約，稱之為（）。A.

金融互換B.

金融期權(quán)C.

金融遠(yuǎn)期合同D.

金融期貨【答案】:

B【解析】:金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用（被稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類。除交易所交易的標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場(chǎng)外交易的期權(quán)。23.下列對(duì)法和法律關(guān)系的描述，正確的是（）。A.

法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變B.

法律規(guī)范是動(dòng)態(tài)的，隨社會(huì)生活的變化而變化C.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)D.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)【答案】:

A【解析】:社會(huì)生活是不斷變化的，是動(dòng)態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機(jī)關(guān)根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M(jìn)行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范，法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。24.發(fā)生下列哪些事項(xiàng)時(shí)，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)？（）Ⅰ．首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市Ⅱ．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ．增資擴(kuò)股Ⅳ．配股A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)聘請(qǐng)具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)：①首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市；②上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券；③中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他情形。25.根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》，發(fā)行人出現(xiàn)以下（）情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格。[2015年9月真題]Ⅰ．證券發(fā)行募集文件等申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ．公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損Ⅲ．公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年凈利潤(rùn)比上年下降50%以上Ⅳ．持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第六十七條，發(fā)行人出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停保薦機(jī)構(gòu)的保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格：①證券發(fā)行募集文件等申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②公開(kāi)發(fā)行證券上市當(dāng)年即虧損；③持續(xù)督導(dǎo)期間信息披露文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。26.影響金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)境因素主要包括（）。Ⅰ．商業(yè)周期所處階段Ⅱ．借款人所在行業(yè)狀況Ⅲ．利率水平Ⅳ．借款人的管理水平A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:在5Cs方法中，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)借款人的經(jīng)營(yíng)環(huán)境進(jìn)行分析，經(jīng)營(yíng)環(huán)境主要包括商業(yè)周期所處階段、借款人所在行業(yè)狀況、利率水平等因素。商業(yè)周期是決定信用風(fēng)險(xiǎn)暴露的重要因素，尤其是對(duì)于周期敏感性的產(chǎn)業(yè)；借款人所在行業(yè)所處行業(yè)周期的不同階段以及行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度對(duì)于借款人的償債能力也具有重大影響。此外，利率水平也是影響金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)境因素。27.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。[2015年11月真題]Ⅰ．有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本Ⅱ．有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通訊及其他信息傳遞設(shè)施Ⅲ．有公司章程Ⅳ．有健全的內(nèi)部管理制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：①單獨(dú)從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。28.下列關(guān)于執(zhí)業(yè)營(yíng)銷人員不為原聘用機(jī)構(gòu)聘用的說(shuō)法，正確的是（）。A.

新聘用機(jī)構(gòu)須三十日內(nèi)重新進(jìn)行該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記B.

新聘用機(jī)構(gòu)需十日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，由協(xié)會(huì)辦理變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C.

原聘用機(jī)構(gòu)須三十日內(nèi)注銷該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記D.

原聘用機(jī)構(gòu)需十日內(nèi)報(bào)告中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，由協(xié)會(huì)辦理變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記【答案】:

D【解析】:從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職、不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告，由證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后10日內(nèi)向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。29.證券公司認(rèn)為客戶甲購(gòu)買某金融產(chǎn)品不適當(dāng)，未向其進(jìn)行推介。如果甲主動(dòng)要求通過(guò)證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品，證券公司認(rèn)為該金融產(chǎn)品對(duì)該客戶不適當(dāng)?shù)?，（）。A.

不得銷售該金融產(chǎn)品給該投資人B.

可以無(wú)條件向該客戶銷售該金融產(chǎn)品C.

證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策D.

經(jīng)客戶口頭確認(rèn)后可以銷售【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理?xiàng)l例》，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介；客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。30.首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過(guò)程中公開(kāi)披露的信息包括（）。Ⅰ．每位網(wǎng)下投資者的詳細(xì)報(bào)價(jià)情況Ⅱ．剔除最高報(bào)價(jià)有關(guān)情況Ⅲ．剔除最高報(bào)價(jià)部分后網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)以及公募基金報(bào)價(jià)的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)Ⅳ．網(wǎng)下網(wǎng)上的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，首次公開(kāi)發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行和承銷過(guò)程中公開(kāi)披露的信息還包括：有效報(bào)價(jià)和發(fā)行價(jià)格（或發(fā)行價(jià)格區(qū)間）的確定過(guò)程；發(fā)行價(jià)格（或發(fā)行價(jià)格區(qū)間）及對(duì)應(yīng)的市盈率；回?fù)軝C(jī)制；中止發(fā)行安排；申購(gòu)繳款要求等。已公告老股轉(zhuǎn)讓方案的，還應(yīng)披露老股轉(zhuǎn)讓和新股發(fā)行的確定數(shù)量，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量，并應(yīng)提示投資者關(guān)注，發(fā)行人將不會(huì)獲得老股轉(zhuǎn)讓部分所得資金。按照發(fā)行價(jià)格計(jì)算的預(yù)計(jì)募集資金總額低于擬以本次募集資金投資的項(xiàng)目金額的，還應(yīng)披露相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。31.下列不屬于上市公司股東大會(huì)行使的職權(quán)是（）。[2016年11月真題]A.

對(duì)發(fā)行公司債券作出決議B.

對(duì)公司聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議C.

決定聘任或解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)D.

審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第四十六條，董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，決定聘任或者解聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)。32.柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制度建設(shè)的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制度Ⅱ．建立健全柜臺(tái)交易管理制度Ⅲ．健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度Ⅳ．健全柜臺(tái)交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)管理、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等制度，保障柜臺(tái)市場(chǎng)安全、有序運(yùn)行。柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制度建設(shè)的內(nèi)容包括：①建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制度；②建立健全柜臺(tái)交易管理制度；③健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度；④健全柜臺(tái)交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度。33.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)不包括（）。[2015年11月真題]Ⅰ．自營(yíng)賬戶開(kāi)戶Ⅱ．自營(yíng)賬戶使用登記Ⅲ．自營(yíng)賬戶銷戶Ⅳ．自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)指引》第九條，自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以證券公司自身名義、通過(guò)專用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理，包括開(kāi)戶、銷戶、使用登記等。根據(jù)該《指引》第十條，加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營(yíng)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，由非自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營(yíng)業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度。34.分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管（）。[2016年3月真題]Ⅰ．財(cái)務(wù)部門Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門Ⅲ．計(jì)算機(jī)管理中心Ⅳ．業(yè)務(wù)稽核部門A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。35.證券公司提供的年度信息技術(shù)管理專項(xiàng)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)滿足（）要求。Ⅰ．真實(shí)Ⅱ．科學(xué)Ⅲ．完整Ⅳ．準(zhǔn)確A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定履行信息安全事件報(bào)告和調(diào)查處理職責(zé)。證券公司披露的信息內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。36.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括（）。Ⅰ．證券研究報(bào)告Ⅱ．基于證券投資研究報(bào)告形成的投資分析意見(jiàn)Ⅲ．基于理論模型形成的投資分析意見(jiàn)Ⅳ．基于分析方法形成的投資分析意見(jiàn)A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十六條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。37.下列選項(xiàng)中，說(shuō)法正確的是（）。A.

股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司可以不設(shè)董事會(huì)B.

采取協(xié)議收購(gòu)方式的，達(dá)成協(xié)議后收購(gòu)人必須在5日內(nèi)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予以公告，在公告前不能先履行收購(gòu)協(xié)議C.

采取募集方式設(shè)立的股份有限公司，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的資本總額D.

股份有限公司的設(shè)立只能采取發(fā)起設(shè)立的方式【答案】:

A【解析】:B項(xiàng)，以協(xié)議方式收購(gòu)上市公司時(shí)，達(dá)成協(xié)議后，收購(gòu)人必須在3日內(nèi)將該收購(gòu)協(xié)議向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報(bào)告，并予公告。在公告前不得履行收購(gòu)協(xié)議。C項(xiàng)，股份有限公司采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本總額。D項(xiàng)，股份有限公司的設(shè)立既可采用發(fā)起設(shè)立也可采用募集設(shè)立。38.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需要取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證件（）年以上。[2016年7月真題]A.

4B.

1C.

3D.

2【答案】:

B【解析】:根據(jù)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)；②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上；④不超過(guò)60周歲；⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。39.下列關(guān)于有限責(zé)任公司經(jīng)理和股份有限公司經(jīng)理的表述中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.

有限責(zé)任公司經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘，經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)B.

關(guān)于有限責(zé)任公司經(jīng)理職權(quán)的規(guī)定，與股份有限公司經(jīng)理有所不同C.

股份有限公司設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘D.

股份有限公司董事會(huì)可以決定由董事會(huì)成員兼任經(jīng)理【答案】:

B【解析】:股份有限公司設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘。關(guān)于有限責(zé)任公司經(jīng)理職權(quán)的規(guī)定，適用于股份有限公司經(jīng)理。公司董事會(huì)可以決定由董事會(huì)成員兼任經(jīng)理。有限責(zé)任公司可以設(shè)經(jīng)理，由董事會(huì)決定聘任或者解聘。經(jīng)理對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。40.證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)模式要求包括（）業(yè)務(wù)模式和港股投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模式。A.

港股研究報(bào)告B.

港股資產(chǎn)托管C.

港股咨詢服務(wù)D.

港股資產(chǎn)管理【答案】:

A【解析】:港股通下內(nèi)地證券公司、公開(kāi)募集證券投資基金的基金管理人使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢服務(wù)，業(yè)務(wù)模式應(yīng)當(dāng)遵守以下要求：①港股研究報(bào)告業(yè)務(wù)模式。允許證券公司或者其子公司經(jīng)香港機(jī)構(gòu)授權(quán)，將香港機(jī)構(gòu)發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見(jiàn)的證券研究報(bào)告轉(zhuǎn)發(fā)給客戶。②港股投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)模式。允許證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)委托香港機(jī)構(gòu)，為證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理的參與港股通的證券投資基金，提供關(guān)于港股通股票的投資建議服務(wù)。41.根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，應(yīng)當(dāng)對(duì)證券分析師署名的證券研究報(bào)告內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)的是（）。A.

證券分析師本人B.

證券分析師所在證券公司研究部門C.

證券分析師所在證券公司D.

轉(zhuǎn)載證券研究報(bào)告的媒體【答案】:

A【解析】:根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)其署名的證券研究報(bào)告的內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)。參與制作證券研究報(bào)告，但尚未注冊(cè)為證券分析師的研究部門或者研究子公司相關(guān)證券從業(yè)人員，如果已通過(guò)證券投資咨詢從業(yè)資格考試，經(jīng)署名證券分析師和研究部門或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名義在證券研究報(bào)告中列示。42.根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或者社會(huì)公眾提供的投資咨詢資料，自（）之日起保存二年。[2017年2月真題]A.

提交審批B.

提供C.

接收D.

撰寫完成【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》中關(guān)于證券從業(yè)人員管理的有關(guān)規(guī)定：證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或者社會(huì)公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存二年。43.下列關(guān)于計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．它又稱為派許加權(quán)指數(shù)Ⅱ．它采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)Ⅲ．道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用這一方法Ⅳ．它采用計(jì)算期成交額作為權(quán)數(shù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

A【解析】:計(jì)算期加權(quán)股價(jià)指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)，采用計(jì)算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，適用性較強(qiáng)，適用廣泛，很多著名的指數(shù)，如道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一方法。44.下列不屬于股份有限公司章程應(yīng)載明的事項(xiàng)是（）。[2016年7月真題]A.

公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本B.

公司的通知和公告辦法C.

公司的解散事由與清算辦法D.

股東的姓名或名稱【答案】:

D【解析】:股份有限公司章程應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①公司名稱和住所；②公司經(jīng)營(yíng)范圍；③公司設(shè)立方式；④公司股份總數(shù)、每股金額和注冊(cè)資本；⑤發(fā)起人的姓名或者名稱、認(rèn)購(gòu)的股份數(shù)、出資方式和出資時(shí)間；⑥董事會(huì)的組成、職權(quán)和議事規(guī)則；⑦公司法定代表人；⑧監(jiān)事會(huì)的組成、職權(quán)和議事規(guī)則；⑨公司利潤(rùn)分配辦法；⑩公司的解散事由與清算辦法；?公司的通知和公告辦法；?股東大會(huì)會(huì)議認(rèn)為需要規(guī)定的其他事項(xiàng)。45.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）的原則，確保內(nèi)部控制有效。Ⅰ．獨(dú)立Ⅱ．健全Ⅲ．制衡Ⅳ．合理A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司內(nèi)部控制是指證券公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施。為確保內(nèi)部控制有效，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①健全；②合理；③制衡；④獨(dú)立。46.下列關(guān)于非法集資類犯罪說(shuō)法正確的是（）。[2016年5月真題]A.

包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪B.

均要求主觀上以非法占有為目的C.

單位均可構(gòu)成犯罪主體D.

情節(jié)特別嚴(yán)重的最高均可判處無(wú)期徒刑【答案】:

C【解析】:A項(xiàng)，根據(jù)我國(guó)《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。B項(xiàng)，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故意。D項(xiàng)，對(duì)于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的最高可判處無(wú)期徒刑，而非法吸收公眾存款罪不會(huì)判處無(wú)期徒刑。47.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)?zhí)峁┨摷俨牧系模C券業(yè)協(xié)會(huì)可以采取的措施有（）。Ⅰ．不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在三年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)Ⅱ．已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在三年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)Ⅲ．不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在兩年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)Ⅳ．已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在兩年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則（試行）》第六章第三十三條，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)?zhí)峁┨摷俨牧系?，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書并在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)，已取得執(zhí)業(yè)證書的，注銷執(zhí)業(yè)證書并在3年內(nèi)不受理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)。48.債券持有人持有的規(guī)定了票面利率，在到期時(shí)一次性獲得本息、存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券，稱之為（）。[2015年3月真題]A.

實(shí)物債券B.

息票累積債券C.

附息債券D.

貼現(xiàn)債券【答案】:

B【解析】:A項(xiàng)，實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素；B項(xiàng)，息票累積債券與附息債券相似，這類債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。C項(xiàng)，附息債券在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息；D項(xiàng)，貼現(xiàn)債券在票面上不規(guī)定利率。49.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解（）。[2017年6月真題]Ⅰ．客戶的身份Ⅱ．財(cái)產(chǎn)與收入狀況Ⅲ．證券投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)偏好A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。50.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定作出決議的事項(xiàng)有（）。Ⅰ．發(fā)行債券的數(shù)量Ⅱ．發(fā)行利率Ⅲ．債券期限Ⅳ．募集資金的用途A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定對(duì)以下事項(xiàng)作出決議：①發(fā)行債券的數(shù)量；②發(fā)行方式；③債券期限；④募集資金的用途；⑤決議的有效期；⑥其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項(xiàng)。51.下列關(guān)于證券公司和客戶之間清算交收的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[2018年5月真題]A.

證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理B.

目前，我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式C.

在資金存取和結(jié)算流程中，指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易D.

證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成【答案】:

A【解析】:目前我國(guó)證券市場(chǎng)采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過(guò)此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)。在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成。52.（）年7月，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)。[2017年2月真題]A.

1992B.

1990C.

1993D.

1991【答案】:

D【解析】:深圳證券交易所于1989年11月15日開(kāi)始籌建，1990年12月1日開(kāi)始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開(kāi)業(yè)。53.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。A.

跨期性B.

期限性C.

聯(lián)動(dòng)性D.

不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性【答案】:

C【解析】:由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個(gè)顯著特性：①跨期性；②杠桿性；③聯(lián)動(dòng)性；④不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。其中，聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動(dòng)。54.任何單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供（）金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.

一次性的B.

間隔的C.

持續(xù)性的D.

定期的【答案】:

A【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)