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第45頁2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點(課程編號：ZYGZ029)課后測試單選題1.在履職和考評方面起監(jiān)督作用的是（）√A

董事會

B

監(jiān)事會C

股東大會D

高級管理層正確答案：

B判斷題2.董事、高級管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準任職資格，才能履職（）√

正確

錯誤正確答案：

正確3.向股票市場和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策√

正確

錯誤正確答案：

正確4.銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供各類表內(nèi)外融資√

正確

錯誤正確答案：

錯誤5.商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財產(chǎn)品提供融資或擔?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

錯誤1196號文：關于做好銀行業(yè)金融機構債權人委員會有關工作的通知單選題1.債委會是由債務規(guī)模較大的困難企業(yè)()以上債權銀行業(yè)金融機構發(fā)起成立的?！藺

二家

B

三家C

四家D

五家正確答案：

B2.債委會重大事項的確定，一是經(jīng)占金融債權總金額（）以上比例債委會成員同意，二是經(jīng)全體債委會成員（）同意?！藺

三分之一，過半數(shù)B

二分之一，三分之二

C

三分之二，過半數(shù)D

三分之一，三分之二正確答案：

C多選題3.債委會是由債權銀行業(yè)金融機構發(fā)起成立的（）組織?！?/p>

A

協(xié)商性

B

自律性

C

臨時性D

長期性正確答案：

ABC4.債委會應當按照（）原則開展工作?！?/p>

A

市場化

B

法治化

C

公平

D

公正正確答案：

ABCD5.《債權人協(xié)議》內(nèi)容包括（）√

A

債委會組織架構

B

議事規(guī)則

C

權利義務

D

共同約定

E

相關費用正確答案：

ABCDE16號文：《商業(yè)銀行押品管理指引》文件解讀及啟示(課多選題1.針對《商業(yè)銀行押品管理指引》的發(fā)布，銀行可以采取的應對措施有（）√

A

規(guī)范押品管理流程

B

強化押品價值評估管理

C

強化押品的動態(tài)監(jiān)測管理

D

建立完善押品管理專業(yè)隊伍正確答案：

ABCD2.商業(yè)銀行應將押品管理納入全面風險管理體系，完善與押品管理相關的（）√

A

治理架構

B

管理制度

C

業(yè)務流程

D

信息系統(tǒng)正確答案：

ABCD判斷題3.《商業(yè)銀行押品管理指引》的發(fā)布，預示著押品管理迎來全面規(guī)范?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確4.抵質押率要實施動態(tài)調(diào)整?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確5.押品重估費用應由借款人來承擔?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

錯誤6.《商業(yè)銀行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

錯誤配合開展反洗錢監(jiān)管與調(diào)查(課程編號：ZYYW0069)單選題1.中國人民銀行的臨時凍結措施不得超過()√A

24小時

B

48小時C

72小時D

96小時正確答案：

B2.被檢查人在簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，應當在（）工作日提出陳述和申辯意見?！藺

三個

B

五個C

七個D

十個正確答案：

B多選題3.中國人民銀行開展的反洗錢監(jiān)管工作包括（）√

A

現(xiàn)場檢查

B

開展風險評估

C

建立監(jiān)管檔案

D

現(xiàn)場走訪

E

約見談話正確答案：

ABCDE4.現(xiàn)場檢查實施階段，金融機構應做好配合工作，包括（）√

A

提供工作條件

B

指定聯(lián)絡人員

C

配合做好會談

D

接受詢問正確答案：

ABCD判斷題5.根據(jù)規(guī)定，檢查組檢查人員少于3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。√

正確

錯誤正確答案：

錯誤6.全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計劃所實施的對銀行業(yè)金融機構執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確關于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務的通知(課程編號：ZYGZ030)收藏課程分享到微博單選題1.對于公募產(chǎn)品，債券正回購或逆回購余額不超過凈資產(chǎn)的（）√A

30%

B

40%C

50%D

60%正確答案：

B2.對于私募產(chǎn)品，債券正回購或逆回購余額不超過凈資產(chǎn)的（）√A

30%B

40%C

80%

D

100%正確答案：

D多選題3.通知中規(guī)定的債券交易業(yè)務包括（）√

A

現(xiàn)券買賣

B

債券回購

C

債券遠期

D

債券借貸正確答案：

ABCD判斷題4.302號文明確規(guī)定買斷式回購應由正回購方承擔風險準備√

正確

錯誤正確答案：

正確5.債券回購的參與者允許以人員掛靠、業(yè)務包干等承包方式開展業(yè)務√

正確

錯誤正確答案：

錯誤2018銀行之勢：“嚴監(jiān)管”持續(xù)單選題1.開展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務的存管人應為（）√A

網(wǎng)貸機構

B

銀行C

網(wǎng)絡平臺D

以上均不正確正確答案：

B2.網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務的保障措施，規(guī)定了（）個月的整改過渡期安排，不得變相背書和平等商定服務費用√A

1.0B

3.0

C

6.0D

12.0正確答案：

C多選題3.銀行業(yè)四不當專項整治檢查要點包括（）√

A

不當創(chuàng)新

B

不當交易

C

不當激勵

D

不當收費正確答案：

ABCD判斷題4.網(wǎng)絡借貸信息中介機構可以向未滿18歲的在校大學生提供網(wǎng)貸服務√

正確

錯誤正確答案：

錯誤5.銀行業(yè)金融機構從業(yè)的人員，若持有銀行業(yè)金融機構5%以上（含）股份，則其親屬不得在直接監(jiān)管該機構的崗位工作√

正確

錯誤正確答案：

正確點滴行動助力反洗錢多選題1.銀行客戶可以采取以下哪些措施遠離洗錢（）√

A

選擇安全可靠的金融機構

B

遠離網(wǎng)絡洗錢陷阱

C

不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

D

主動配合金融機構進行身份識別正確答案：

ABCD2.出租或出借自己的身份證件，可能會產(chǎn)生以下哪些后果（）√

A

他人借用你的名義從事非法活動

B

協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動

C

誠信狀況受到合理懷疑

D

因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損正確答案：

ABCD判斷題3.客戶不能出示有效身份證件，金融機構可以拒絕為客戶辦理相關業(yè)務?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確4.金融機構在依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確5.身份證件超過合理期限未更新的，金融機構可中止辦理相關業(yè)務。√

正確

錯誤正確答案：

正確商業(yè)銀行委托貸款管理辦法

課后測試

多選題1.商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務應遵循（）的原則√

A

依法合規(guī)

B

平等自愿

C

擇利匹配

D

審慎經(jīng)營正確答案：

ABCD判斷題2.商業(yè)銀行在進行委托代理業(yè)務，銀行應承擔信用風險√

正確

錯誤正確答案：

錯誤3.商業(yè)銀行作為受托人，按照擇利匹配原則提供服務，可以參與貸款決策√

正確

錯誤正確答案：

錯誤4.委托貸款的資金可以用于債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資√

正確

錯誤正確答案：

錯誤5.商業(yè)銀行應按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)費√

正確

錯誤正確答案：

正確銀監(jiān)會“最大罰單”的思考多選題1.“最大罰單”反映出了廣發(fā)銀行存在有哪些問題（）√

A

內(nèi)控機制不健全

B

突破監(jiān)管紅線違規(guī)兜底

C

套取同業(yè)信用

D

員工法紀意識淡薄正確答案：

ABCD判斷題2.廣發(fā)銀行的內(nèi)控制度不健全，主要體現(xiàn)在:分支機構多頭管理和管理真空√

正確

錯誤正確答案：

正確3.為轉移風險，廣發(fā)銀行采取的套取其他金融同業(yè)信用的做法是合理的（）√

正確

錯誤正確答案：

錯誤4.出資機構在這起事件中存在業(yè)務開展不審慎，合規(guī)意識淡薄的情況√

正確

錯誤正確答案：

正確5.處罰出資機構，是因為其存在盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿的現(xiàn)象√

正確

錯誤正確答案：

正確54號文附件：關于市場化銀行債權轉股權的指導意見多選題1.在當前形勢下對具備條件的企業(yè)開展市場化債轉股，是（）的重要結合點?！?/p>

A

穩(wěn)增長

B

促改革

C

調(diào)結構

D

防風險正確答案：

ABCD2.通過對具備條件的企業(yè)開展市場化債轉股，可以（）√

A

有效降低企業(yè)杠桿率

B

幫助企業(yè)降本增效

C

推動企業(yè)股權多元化

D

加快多層次資本市場建設正確答案：

ABCD3.市場化債轉股體現(xiàn)在（）√

A

對象企業(yè)市場化選擇

B

價格市場化定價

C

資金市場化籌集

D

股權市場化退出正確答案：

ABCD4.以下企業(yè)中，不得作為市場化債轉股對象的有（）√

A

有惡意逃廢債行為的企業(yè)

B

債權債務關系復雜且不明晰的企業(yè)C

因高負債而財務負擔過重的成長型企業(yè)

D

有可能助長過剩產(chǎn)能擴張和增加庫存的企業(yè)正確答案：

ABD判斷題5.市場化債轉股，政府不承擔損失的兜底責任。√

正確

錯誤正確答案：

正確回首2017展望2018央行監(jiān)管態(tài)勢分析單選題1.自2017年9月1日起，金融機構不得新發(fā)行期限超過（）年（不含）的同業(yè)存單√

A

1.0B

2.0C

3.0D

4.0正確答案：

A多選題2.企業(yè)集團財務公司應具有（）的功能√

A

資金歸集

B

資金結算

C

資金監(jiān)控

D

融資營運正確答案：

ABCD3.境內(nèi)能開展評級業(yè)務的機構需具備什么資格（）√

A

市場聲譽良好

B

擁有一定數(shù)量的評級分析師

C

公司治理機制健全

D

具有債券評級經(jīng)驗正確答案：

ABCD4.境外依法設置的信用評級法人機構，在開展評級業(yè)務時需滿足什么資格（）√

A

在所在國信用評級監(jiān)管機構注冊

B

評級業(yè)務接受中國人民銀行監(jiān)管

C

境內(nèi)有設立備案的分支機構D

以上均不正確正確答案：

ABC判斷題5.代幣發(fā)行融資活動是一種未經(jīng)批準的非法公開融資行為√

正確

錯誤正確答案：

正確識別恐怖融資遠離洗錢活動1.金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告，在相關情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心?！藺

5個B

7個

C

10個D

15個正確答案：

C多選題2.恐怖融資與反洗錢在以下哪些方面存在不同。（）√

A

資金來源

B

獲取非法收益的目的

C

轉移資金的手段D

以上都不對正確答案：

ABC3.恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類，按照融資主體進行劃分的是（）√

A

恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B

其他組織或個人協(xié)助恐怖活動的融資行為C

資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為D

資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案：

AB4.以下屬于恐怖融資行為的有（）×

A

直接為恐怖主義活動提供資金

B

間接為恐怖主義活動募集資金

C

資助恐怖活動

D

指使他人資助恐怖活動正確答案：

ABCD5.以下屬于涉恐黑名單的是（）√

A

國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B

司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C

聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D

中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案：

ABCD16號文：《商業(yè)銀行押品管理指引》文件多選題1.商業(yè)銀行押品管理，應遵循的原則有（）√

A

合法性原則

B

有效性原則

C

審慎性原則

D

從屬性原則正確答案：

ABCD2.商業(yè)銀行接受的押品，應符合以下哪些基本條件（）√

A

押品真實存在

B

押品權屬關系清晰，抵押（出質）人對押品具有處分權

C

押品符合法律法規(guī)規(guī)定或國家政策要求

D

押品具有良好的變現(xiàn)能力正確答案：

ABCD3.出現(xiàn)以下哪些情形，應重新對押品進行估值（）√

A

押品市場價格發(fā)生較大波動

B

發(fā)生合同約定的違約事件

C

押品擔保的債權形成不良

D

達到重估時點正確答案：

ABCD判斷題4.商業(yè)銀行應結合本行業(yè)務實踐和風控水平，確定可接受的押品目錄，且至少每年更新一次。√

正確

錯誤正確答案：

正確5.押品的抵質押率一旦確定，不得更改。√

正確

錯誤正確答案：

錯誤6.押品調(diào)查方式，原則上以現(xiàn)場調(diào)查為主，非現(xiàn)場調(diào)查為輔?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確7號文：《關于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》多選題1.彌補銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項目分為（）√

A

制定類

B

推進類C

深化類

D

研究類正確答案：

ABD2.銀行業(yè)金融機構可以通過哪些措施來強化風險源頭遏制（）√

A

加強股東準入監(jiān)管

B

加強股東行為監(jiān)管

C

加強股權管理D

加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場協(xié)同正確答案：

ABC3.切實加大監(jiān)管處罰力度的措施有（）√

A

堅持糾罰并重

B

堅持罰沒并舉

C

堅持機構人員“雙罰制”D

堅持監(jiān)管處罰透明度正確答案：

ABC4.該通知對銀行業(yè)金融機構提出的要求有（）√

A

健全內(nèi)部管理制度

B

加強股權管理

C

強化信息披露

D

嚴肅銀行業(yè)金融機構責任追究正確答案：

ABCD5.補齊監(jiān)管制度短板的措施有（）√

A

堅持問題導向

B

堅持急用先行

C

堅持協(xié)調(diào)配套D

堅持監(jiān)管處罰透明度正確答案：

ABC商業(yè)銀行銷售銀行理財產(chǎn)品與代銷理財產(chǎn)品的規(guī)范標準和銷單選題1.風險評級為三級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于人民幣（）√A

5萬元

B

10萬元C

15萬元D

20萬元正確答案：

B2.客戶的風險承受能力評級自評估之日起有效期（）年√A

0.5

B

1C

2D

3正確答案：

B3.銷售人員要按照（）的原則，選擇擬銷售的客戶?！藺

銀行利益最大化B

客戶利益最大化C

個人利益最大化

D

合適產(chǎn)品賣給合適客戶正確答案：

D多選題4.銷售銀行理財產(chǎn)品和代銷其他機構產(chǎn)品，在以下哪些方面存在不同（）√A

信息披露

B

法律關系

C

業(yè)務流程

D

業(yè)務規(guī)范正確答案：

BCD5.銀行理財產(chǎn)品銷售，應按照風險匹配的原則，嚴格區(qū)分（），進行理財產(chǎn)品銷售的分類管理。√

A

一般個人客戶

B

高資產(chǎn)凈值客戶

C

私人銀行客戶

D

一般法人客戶

E

金融同業(yè)客戶正確答案：

ABCDE6.銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應當遵循（）原則?！?/p>

A

勤勉盡職

B

誠實守信

C

公平對待

D

專業(yè)勝任正確答案：

ABCD7.銀行要對擬銷售的理財產(chǎn)品自主進行風險評級，評級依據(jù)包括（）√

A

理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例

B

理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算

C

本行開發(fā)設計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績

D

理財產(chǎn)品運營過程中存在的各類風險正確答案：

ABCD判斷題8.發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的客戶，再次購買理財產(chǎn)品時需要重新進行評估。√

正確

錯誤正確答案：

正確9.代銷產(chǎn)品與銀行自有理財產(chǎn)品的銷售要進行區(qū)分，禁止貼牌銷售?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確10.一般情況下，銀行銷售人員只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確5號文：集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作要點概述多選題1.銀行業(yè)規(guī)章制度方面的市場亂象行為涉及以下哪些方面（）√

A

公司治理

B

績效考評

C

風險管控

D

員工行為準則正確答案：

ABCD2.以下屬于超業(yè)務范圍經(jīng)營的有（）√

A

超授權開展資產(chǎn)業(yè)務

B

違規(guī)開展業(yè)務創(chuàng)新

C

違規(guī)授信放貸D

未按規(guī)定要求開立賬戶正確答案：

ABC3.開展市場亂象整治工作的目標有（）√

A

回歸本源

B

服務實體

C

防范風險D

分類施策正確答案：

ABC判斷題4.內(nèi)部授權和授信制度要充分體現(xiàn)分支機構、不同業(yè)務的差異性?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確5.銀行可以通過出租賬戶給市場中介進行票據(jù)買賣等業(yè)務，從而增加中收?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

錯誤關于進一步做好銀行業(yè)金融機構債權人委員會有關工作的通知單選題1.以下承擔主體責任的是（）√

A

債委會B

主席行C

副主席行D

銀監(jiān)會正確答案：

A2.銀行業(yè)金融機構應于每季度結束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會報告上一季度債委會工作情況?！藺

10日

B

15日C

20日D

25日正確答案：

B多選題3.進行金融債務重組，應具備以下哪些條件（）√

A

企業(yè)出現(xiàn)較為嚴重的財務困難或債務危機，預計不能償還到期金融債務

B

企業(yè)產(chǎn)品或服務有較好的發(fā)展前景和市場份額，具有一定的重組價值

C

企業(yè)發(fā)展符合國家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策

D

債務企業(yè)和債權銀行金融機構有債務重組意愿正確答案：

ABCD4.金融債務重組期間，銀行業(yè)金融機構可以通過（）方式，幫助企業(yè)實現(xiàn)解困。√

A

收回再貸

B

調(diào)整貸款利息

C

展期續(xù)貸

D

市場化債轉股正確答案：

ABCD判斷題5.符合債委會組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機構均要加入債委會，統(tǒng)一行動。√

正確

錯誤正確答案：

正確關于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見多選題1.市場化債轉股工作的關鍵點包括（）×

A

嚴禁“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和助長產(chǎn)能過剩的企業(yè)實施債轉股。

B

市場化債轉股絕不是免費午餐

C

債轉股資金主要是市場化方式籌集

D

政府不干預市場化債轉股的具體事務，不搞“拉郎配”正確答案：

ABCD2.以下對政府在市場化債轉股中的職責定位描述正確的是（）√

A

制定規(guī)則、完善政策

B

維護公平競爭的市場秩序C

確定具體轉股企業(yè)

D

保持社會穩(wěn)定正確答案：

ABD3.避免債轉股成為“免費午餐”，在制度設計上要做到“三個不”（）√

A

不兜底

B

不免責

C

不強制D

不干預正確答案：

ABC4.避免債轉股成為“免費午餐”，在制度設計上要做到“三個強化”，即（）√

A

強化監(jiān)管B

強化政府職責

C

強化信用約束

D

強化追責正確答案：

ACD5.90年代末的債轉股主要是政策性債轉股，以下哪些內(nèi)容由政府確定（）√

A

轉股企業(yè)

B

轉股債權

C

實施機構

D

資金籌集正確答案：

ABCD關于規(guī)范銀信類業(yè)務的通知單選題1.《通知》中規(guī)定，銀信通道業(yè)務因管理不當導致的風險損失全部由（）承擔√

A

委托人B

受托人C

受益人D

以上均不對正確答案：

A2.（）應持續(xù)加強信托產(chǎn)品登記平臺建設，強化信托產(chǎn)品信息披露，促使合同條款陽光化、提高信托業(yè)務的透明度和規(guī)范化水平√

A

中國信托登記有限責任公司B

銀監(jiān)會C

央行D

證監(jiān)會正確答案：

A判斷題3.銀行利用信托通道規(guī)避監(jiān)管是合法的√

正確

錯誤正確答案：

錯誤4.《通知》中規(guī)定，在銀信類業(yè)務中，信托公司不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔保√

正確

錯誤正確答案：

正確5.商業(yè)銀行和信托公司開展銀信類業(yè)務,可以將信托資金投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺、股票市場等領域√

正確

錯誤正確答案：

錯誤24號：中國銀監(jiān)會關于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務的通知單選題1.商業(yè)銀行應建立代銷業(yè)務（），對違反代銷業(yè)務管理制度的相關負責人和銷售人員，視情節(jié)嚴重程度給予相應處分，同時追究上級管理部門的責任?！藺

內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度

B

內(nèi)部責任追究制度C

客戶投訴和應急處理機制D

風險隔離制度正確答案：

B2.商業(yè)銀行應當于每季度結束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會報送代銷業(yè)務年度報告。√A

1個月

B

2個月C

3個月D

6個月正確答案：

B多選題3.商業(yè)銀行只能代銷由（）依法實施監(jiān)督管理、持有金融牌照的金融機構發(fā)行的金融產(chǎn)品?！?/p>

A

銀監(jiān)會

B

證監(jiān)會

C

保監(jiān)會D

中國人民銀行正確答案：

ABC4.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務，不得損害（），嚴格代銷業(yè)務管理，防范代銷業(yè)務風險。√

A

國家利益

B

社會公共利益C

銀行利益

D

投資者合法權益正確答案：

ABD5.商業(yè)銀行開展代銷業(yè)務時，需遵循以下哪些原則（）√

A

依法合規(guī)

B

符合代銷有關金融產(chǎn)品資產(chǎn)要求

C

加強投資者適當性管理

D

在代銷業(yè)務與其他業(yè)務之間建立風險隔離制度正確答案：

ABCD6.商業(yè)銀行對代銷業(yè)務的績效考核標準包括（）√

A

銷售業(yè)績

B

銷售行為和程序的合規(guī)性

C

客戶投訴情況

D

內(nèi)外部檢查結果正確答案：

ABCD7.商業(yè)銀行應當根據(jù)代銷產(chǎn)品的以下哪些因素對代銷產(chǎn)品進行風險評級。（）√

A

投資范圍

B

投資資產(chǎn)

C

投資比例

D

風險狀況正確答案：

ABCD判斷題8.商業(yè)銀行只能向客戶銷售等于其風險承受能力的代銷產(chǎn)品?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

錯誤46號文：銀監(jiān)會“三套利”專項整治要點概述單選題1.通過多種業(yè)務使資金在金融體系內(nèi)流轉而未流向實體經(jīng)濟來獲取收益的套利行為,叫做（）√A

監(jiān)管套利B

關聯(lián)套利C

期限套利

D

空轉套利正確答案：

D多選題2.銀監(jiān)會“三套利”專項治理工作，指的是（）√

A

監(jiān)管套利

B

關聯(lián)套利C

期限套利

D

空轉套利正確答案：

ABD3.以下屬于規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利行為的有（）√A

規(guī)避信用風險指標

B

違反宏觀調(diào)控政策套利

C

違反風險管理政策套利

D

增加企業(yè)融資成本套利正確答案：

BCD4.以下屬于關聯(lián)套利行為的是（）√

A

違反股權管理規(guī)定

B

違反并表管理規(guī)定C

規(guī)避流動性風險指標D

違反行業(yè)調(diào)控正確答案：

AB5.空轉套利，主要涵蓋以下哪些業(yè)務（）√

A

信貸“空轉”

B

票據(jù)“空轉”

C

理財“空轉”

D

同業(yè)“空轉”正確答案：

ABCD關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知單選題1.（）類戶是全功能的銀行結算賬戶√

A

ⅠB

ⅡC

ⅢD

Ⅳ正確答案：

A2.（）類戶作為日常“錢包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等√A

Ⅰ

B

ⅡC

ⅢD

Ⅳ正確答案：

B3.（）類戶作為“零錢袋”，主要辦理小額消費和繳費支付√A

ⅠB

Ⅱ

C

ⅢD

Ⅳ正確答案：

C4.當同一個人的所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到（）萬元(含)以上時，應當要求提供有效身份證件√A

3B

4

C

5D

6正確答案：

C判斷題5.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過5個?！?/p>

正確

錯誤正確答案：

正確可疑交易與可疑交易報告單選題1.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，提交可疑交易報告，最遲不超過（）?！?/p>

A

5天B

7天C

10天D

15天正確答案：

A多選題2.可疑行為類型可以劃分為（）√

A

客戶行為可疑

B

賬戶可疑

C

交易可疑D

資金可疑正確答案：

ABC3.對公賬戶開戶資料分析，可以分析以下哪些指標（）√

A

注冊資本

B

經(jīng)營范圍

C

經(jīng)營地址

D

法定代表人正確答案：

ABCD4.實踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（）√

A

分析實際交易行為

B

充分利用其它資源

C

分析開戶資料

D

分析交易記錄正確答案：

ABCD判斷題5.金融機構有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢活動的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，都應當提交可疑交易報告。√

正確

錯誤正確答案：

正確國發(fā)〔2016〕54號：國務院關于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率課后測試多選題1.在推進降杠桿過程中，要堅持以下哪些原則（）√

A

市場化原則

B

法治化原則

C

有序開展原則

D

統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則正確答案：

ABCD2.積極推進企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（）√

A

鼓勵跨地區(qū)、跨所有制兼并重組

B

推動重點行業(yè)兼并重組

C

引導企業(yè)業(yè)務結構重組

D

加大對企業(yè)兼并重組的金融支持正確答案：

ABCD3.企業(yè)可以通過以下哪些措施盤活存量資產(chǎn)（）√

A

分類清理企業(yè)存量資產(chǎn)

B

采取多種方式盤活閑置資產(chǎn)

C

加大存量資產(chǎn)整合力度

D

有序開展企業(yè)資產(chǎn)證券化