2020年第三期金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)(銀行業(yè))階段性考試答案

判斷題1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)得基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯2、在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得得情況下，經(jīng)檢査組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被査機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。錯3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制能本機(jī)構(gòu)得交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，井對其有效性負(fù)責(zé)。對4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可以交易報(bào)告管理辦法》規(guī)立得自然人客戶銀行賬戶境內(nèi)與跨境大額轉(zhuǎn)賬交易得報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)就就是一樣得。錯5、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其她方式為客F提供非柜臺方式得服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格得身份認(rèn)證措施，識別客戶身份。對6、客戶身份資料打交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)査得可以交易活動，且反洗錢調(diào)査工作在規(guī)立得最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束得，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)査工作結(jié)束。對7、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。對8、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)左將反洗錢檢車信息泄需給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重得處十萬元以上二十萬元一下罰款，并對直接負(fù)責(zé)得懂事、高級管理人員與其她責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下得罰款。錯9、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制就就是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭得前提條件。反洗錢就就是大多數(shù)國家喲其實(shí)發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略得必須要求,只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)得金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對10、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度得目得就就是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)得洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防與控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到得目得并不一致。錯ir銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料與數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查與監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。對?反洗錢法》中專門規(guī)主了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或考其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行得反洗錢調(diào)査權(quán)有了明確得法律制度。對要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類得參考指標(biāo)錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)信息安全備份只讀，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合得數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)得安全、準(zhǔn)確、完整。對15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告得大額交易就就是指交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上得跨境交易。錯按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)＞：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶得房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐怖融資等犯罪相關(guān)得，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告對17反洗錢檢査現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢査組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被査單位舉行離場會談。對18.對公外匯存款賬戶銷戶時(shí)，開戶銀行發(fā)現(xiàn)先前獲得得客戶身份資料或者其她身份證明文件已過有效期得，應(yīng)要求客戶重新提供有效得身份證件或其她身份證明文件。對9、客戶身份識別中得保密性要求就就是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密勾個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取得客戶身份信息與交易信息。對0、某客戶將其1年期存款100萬元到期后得本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立得本人另一賬戶,金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。對21、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑得交易。錯22、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年超至少保存3年。錯23、貸款公司與小額貸款公司都就就是《金融機(jī)構(gòu)大額交易打可疑交易報(bào)告管理辦法》得適用對象。錯單選題中國人民銀行設(shè)立(),負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易與可以交易報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)保衛(wèi)局中國反洗錢監(jiān)測分析中心反洗錢局正確答案:C2、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可鋌交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,以下哪項(xiàng)說法不正確()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制立本機(jī)構(gòu)得可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程B、金融機(jī)構(gòu)可自行確泄對系統(tǒng)預(yù)警得交易系統(tǒng)進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)徯垢鱾€(gè)環(huán)節(jié)得合理時(shí)限。C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后得5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑報(bào)告。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。正確答案:C3、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)是，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送得大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤得，可以向提交報(bào)告得金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起()補(bǔ)正A、5天內(nèi)B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、10天內(nèi)正確答案:B4、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()以電子方式提交大額交易報(bào)告A、5個(gè)工作日內(nèi)B、3天內(nèi)C、3個(gè)工作日內(nèi)D、5天內(nèi)正確答案:A5、《金融機(jī)構(gòu)大額與可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其她銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上得款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)像中國反洗錢監(jiān)測分中心報(bào)告。A、50萬,10萬B、20萬,10萬C、200萬,30萬D、100萬,20萬正確答案:A6、義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)指宦得交易檢測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行世期評估得頻率就就是A、至少每季度評估一次B、至少每半年評估一次C至少每兩年評估一次、至少每年評估一次正確答案:d7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易與可疑交易報(bào)告向()報(bào)備A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、銀監(jiān)局D、中國人民銀行或者其總部所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)正確答案:D8銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者爼稱、匯款人賬號與()缺失得，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款行地址匯款人住所匯款人身份證明文件匯款人工作單位、正確答案:B9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易與可疑交易報(bào)告管理辦法》多選題1、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易得，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對客戶()、()或()得分析過程。交易特征身份特征行為特征D賬戶特征正確答案:ABC2、銀行為哪些地區(qū)得客戶辦理業(yè)務(wù)就就是，要審慎地審查交易雙方得身份背景？()A、FATF發(fā)布得反洗錢不合作國家與地區(qū)B、毒品販賣活動猖獗得地區(qū)C、高端客戶D、被列入聯(lián)合國安理會制裁需單得實(shí)體正確答案:ABD3、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類得參考因素？A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑得客戶B、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際收益人難于辨認(rèn)得客戶C、長期存在大額交易得客戶D、與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來得客戶正確答案:ABD4、反洗錢全而檢查得內(nèi)容應(yīng)包括()A、內(nèi)控體系建設(shè)情況B、客戶身份資料打交易記錄保存情況C、大額與可疑交易報(bào)告制度執(zhí)行情況D、宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審訂?情況E、客戶身份識別工作情況正確答案：ABCDE5、以下說法正確得就就是()A、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)B、檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)貴現(xiàn)場銷毀C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一宦得溫度、濕度，做到防霊、防蛀、放火D、按照保存介質(zhì)得不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改得介質(zhì)正確答案：ACD6、反洗錢崗位人員包括()A、反洗錢合規(guī)專員B、反洗錢工作負(fù)責(zé)人C、反洗錢合規(guī)官D、反洗錢情報(bào)專員正確答案:ABCD7、從融資目得來劃分，恐怖融資得表現(xiàn)形式分為()A、資助恐怖組織或恐怖分子得融資行為B、主體為她人或其她組織得融資行為C、主體為恐怖組織、恐怖分子自身得融資行為D、資助恐怖主義或恐怖活動得融資行為正確答案：AD8、可疑交易符合以下哪些情形得，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告得同時(shí)，也向所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定得B、口J疑交易主體涉及異地開戶得C、可疑交易主體為外國公民得D、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動得正確答案:AD9、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類得參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下那些因素?A、欺詐或腐敗猖獗得國家或地區(qū)B、金融行動特別工作組(FAFF)等國際反洗錢組織公布得反洗錢不合作國家或地區(qū)