證券從業(yè)資格考試考試題庫(kù)及答案（可下載）

證券從業(yè)資格考試考試題庫(kù)及答案（可下載）1.金融期權(quán)的功能包括（）。[2013年12月真題]Ⅰ．長(zhǎng)期投資Ⅱ．發(fā)現(xiàn)價(jià)格Ⅲ．套期保值Ⅳ．籌集資金A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:從一定的意義上說(shuō)，金融期權(quán)是金融期貨功能的延伸和發(fā)展，具有與金融期貨相同的套期保值和發(fā)現(xiàn)價(jià)格的功能，是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具。2.下列選項(xiàng)中，屬于決定市場(chǎng)的流動(dòng)性的維度因素的是（）。Ⅰ．執(zhí)行大規(guī)模交易而不對(duì)價(jià)格產(chǎn)生過(guò)度影響的能力Ⅱ．買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的缺口Ⅲ．交易執(zhí)行的速度Ⅳ．基礎(chǔ)價(jià)格在受到影響后重新恢復(fù)的速度A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:市場(chǎng)的流動(dòng)性是由四個(gè)維度因素決定的：①深度，即執(zhí)行大規(guī)模交易而不對(duì)價(jià)格產(chǎn)生過(guò)度影響的能力；②密度，即買(mǎi)賣(mài)價(jià)格的缺口，資產(chǎn)的買(mǎi)賣(mài)價(jià)差越小，流動(dòng)性越好；③即時(shí)性，即交易執(zhí)行的速度；④彈性，即基礎(chǔ)價(jià)格在受到影響后重新恢復(fù)的速度。因此，快速、低成本地進(jìn)行交易，同時(shí)又可以維持金融資產(chǎn)的價(jià)格穩(wěn)定，是一個(gè)具有良好流動(dòng)性的市場(chǎng)的重要標(biāo)志。3.下列關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別的說(shuō)話(huà)中，正確的有（）。Ⅰ．證券公司應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作Ⅱ．單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件Ⅲ．證券公司為單位和個(gè)人提供一次性金融服務(wù)時(shí)，單位和個(gè)人不需要提供身份證件或其他身份證明文件Ⅳ．針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)的措施，通過(guò)可靠和來(lái)源獨(dú)立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實(shí)客戶(hù)身份，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項(xiàng)，任何單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。4.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%左右，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A.

2%B.

1.5%C.

1%D.

0.5%【答案】:

C【解析】:我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。5.證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.

具備證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格B.

配備開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員C.

設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)部門(mén)，配備合格專(zhuān)業(yè)人員D.

建立投資者適當(dāng)性管理工作制度、交易結(jié)算管理制度及其他經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度【答案】:

C【解析】:證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件：①具備證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；②配備開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員；③建立投資者適當(dāng)性管理工作制度、交易結(jié)算管理制度及其他經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度；④具備符合全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的交易技術(shù)系統(tǒng)；⑤全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)，設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)部門(mén)，配備合格專(zhuān)業(yè)人員，是證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的條件之一。6.根據(jù)《證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括（）。Ⅰ．中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅱ．中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司Ⅲ．中國(guó)證券金融股份有限公司Ⅳ．全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)履行相關(guān)職責(zé)的單位包括中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司、中國(guó)證券金融股份有限公司、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司等。7.證券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開(kāi)發(fā)行的公司債券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取（）個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件等監(jiān)管措施。[2016年10月真題]A.

24至36B.

12至36C.

12至24D.

6至12【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第三十九條，證券公司承銷(xiāo)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自公開(kāi)發(fā)行的證券的，依照《證券法》規(guī)定處罰。證券公司承銷(xiāo)證券有前款所述情形的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取12至36個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施。8.下列關(guān)于權(quán)證的表述，正確的是（）。A.

權(quán)證持有者可在任一時(shí)間以任一價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出公司發(fā)行的股票B.

從內(nèi)容上看，權(quán)證具有期貨的性質(zhì)C.

目前我國(guó)權(quán)證在場(chǎng)外市場(chǎng)交易D.

權(quán)證的交易方式與股票交易類(lèi)似【答案】:

D【解析】:A項(xiàng)，權(quán)證是指在未來(lái)的某個(gè)時(shí)間或某一段時(shí)間以事先確認(rèn)的價(jià)格買(mǎi)入或賣(mài)出一定量該公司股票；B項(xiàng)，從內(nèi)容上看，權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)；C項(xiàng)目前我國(guó)權(quán)證都在證券交易所進(jìn)行交易。9.下列表述正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管Ⅱ．基金托管人必須對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為Ⅲ．基金管理人是基金運(yùn)營(yíng)的核心Ⅳ．基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心；基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司鶎?duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)。10.證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，需明確的內(nèi)容有（）。Ⅰ．設(shè)置名單的目的Ⅱ．有關(guān)公司進(jìn)入和退出名單的事由和時(shí)點(diǎn)Ⅲ．對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施Ⅳ．名單編制和管理的程序及職責(zé)分工A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:證券公司應(yīng)當(dāng)建立觀察名單和限制名單制度，明確設(shè)置名單的目的、有關(guān)公司或證券進(jìn)入和退出名單的事由和時(shí)點(diǎn)、名單編制和管理的程序及職責(zé)分工、掌握名單的工作人員范圍、對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控或限制的措施以及異常情況的處理辦法等內(nèi)容。觀察名單不影響證券公司正常開(kāi)展業(yè)務(wù)，但證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)于列入觀察名單的公司或證券有關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)調(diào)查處理。11.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其金融交易情況和日常（），及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。A.

經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B.

資金來(lái)源C.

經(jīng)濟(jì)狀況D.

資金用途【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司反洗錢(qián)工作指引》第十條，在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。12.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，經(jīng)（）核準(zhǔn)后便可發(fā)行。[2017年9月真題]A.

國(guó)家財(cái)政部B.

中國(guó)人民銀行C.

證監(jiān)會(huì)D.

國(guó)家發(fā)改委【答案】:

B【解析】:我國(guó)天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國(guó)人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后即可發(fā)行。13.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)滿(mǎn)足的條件是（）。A.

注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.

注冊(cè)資本不低于五億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.

注冊(cè)資本不低于五億元人民幣，可為實(shí)繳資本D.

注冊(cè)資本不低一億元人民幣，可為認(rèn)繳資本【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券投資基金法》第十三條，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。14.下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)錯(cuò)誤的是（）。[2018年12月真題]A.

按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.

按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行可以分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.

按照金融工具的具體類(lèi)型劃分可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)等D.

按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短劃分可以分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)【答案】:

D【解析】:金融市場(chǎng)按交割方式分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)；按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。15.根據(jù)《證券法》，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書(shū)面報(bào)告。[2016年7月真題]A.

百分之三B.

百分之五C.

百分之十D.

百分之三十【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券法》，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到百分之五時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起三日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告；在上述期限內(nèi)，不得再行買(mǎi)賣(mài)該上市公司的股票，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的情形除外。16.下列關(guān)于證券發(fā)行的描述中，不正確的是（）。A.

未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券B.

公開(kāi)發(fā)行采用向不特定對(duì)象發(fā)行方式C.

向累計(jì)超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券屬于公開(kāi)發(fā)行D.

公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式【答案】:

D【解析】:D項(xiàng)，根據(jù)《證券法》，非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。17.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所屬的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。[2014年11月真題]A.

股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具B.

信用衍生工具C.

貨幣衍生工具D.

利率衍生工具【答案】:

B【解析】:A項(xiàng)，股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具；C項(xiàng)，貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具；D項(xiàng)，利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。18.存在以下（）情形時(shí)，上市公司不得公開(kāi)發(fā)行公司債券。[2015年11月真題]Ⅰ．最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為Ⅱ．本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅲ．對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)Ⅳ．嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第十七條，存在下列情形之一的，不得公開(kāi)發(fā)行公司債券：①最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；②本次發(fā)行申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；③對(duì)已發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；④?chē)?yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。19.證券交易所監(jiān)事會(huì)的職能有（）。Ⅰ．提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)Ⅱ．提議召開(kāi)臨時(shí)理事會(huì)Ⅲ．向會(huì)員大會(huì)提出提案Ⅳ．檢查證券交易所風(fēng)險(xiǎn)基金的使用和管理A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除了上述職權(quán)以外，監(jiān)事會(huì)還行使以下職權(quán)：①檢查證券交易所財(cái)務(wù)；②監(jiān)督證券交易所理事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)行為；③監(jiān)督證券交易所遵守法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和證券交易所章程、協(xié)議、業(yè)務(wù)規(guī)則以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的情況；④當(dāng)理事、高級(jí)管理人員的行為損害證券交易所利益時(shí)，要求理事、高級(jí)管理人員予以糾正；⑤會(huì)員大會(huì)授予和證券交易所章程規(guī)定的其他職權(quán)。20.證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品具有（）特征的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶(hù)簽字確認(rèn)。[2018年5月真題]Ⅰ．流動(dòng)性較低的Ⅱ．透明度較低的Ⅲ．不易理解的Ⅳ．損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出的A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十三條，代銷(xiāo)的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買(mǎi)支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶(hù)作出有針對(duì)性的書(shū)面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配狀況，并要求客戶(hù)簽字確認(rèn)。21.《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》屬于（）層級(jí)的規(guī)定。[2016年10月真題]A.

行政法規(guī)B.

法律C.

自律管理規(guī)則D.

部門(mén)規(guī)章【答案】:

A【解析】:我國(guó)證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系包括：①法律；②行政法規(guī)，是指國(guó)務(wù)院根據(jù)憲法規(guī)定的權(quán)限，為執(zhí)行法律的規(guī)定或行使職權(quán)的需要，按照法定程序所制定的各類(lèi)規(guī)范性法律文件，如《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等；③部門(mén)規(guī)章；④規(guī)范性文件；⑤行業(yè)自律規(guī)則。22.證券投資顧問(wèn)服務(wù)和證券研究報(bào)告的共同點(diǎn)有（）。[2016年6月真題]Ⅰ．提供幫助投資者作出投資決策的證券價(jià)值分析意見(jiàn)Ⅱ．提供幫助投資者作出投資決策的證券投資建議Ⅲ．服務(wù)客戶(hù)的重要手段Ⅳ．代客戶(hù)作出投資決策的重要手段A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告的聯(lián)系在于：①在服務(wù)流程上，證券研究報(bào)告一般是證券投資顧問(wèn)服務(wù)的重要基礎(chǔ)，證券投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)依據(jù)證券研究報(bào)告以及其他公開(kāi)證券信息，整合形成有針對(duì)性的證券投資顧問(wèn)建議，再按照協(xié)議約定向客戶(hù)提供。②在制度規(guī)范要求上，《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定，證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)；投資建議的依據(jù)包括證券研究報(bào)告或者基于證券研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見(jiàn)等。第十七條要求證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為證券投資顧問(wèn)服務(wù)提供證券研究支持。23.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，要求公司最近（）內(nèi)未因違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。[2016年7月真題]A.

1年B.

4年C.

5年D.

2年【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件之一為：公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。24.金融債券的發(fā)行目的是（）。[2013年12月真題]Ⅰ．籌資用于某種特殊用途Ⅱ．改變金融機(jī)構(gòu)本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)Ⅲ．提高主動(dòng)負(fù)債Ⅳ．增加核心資本A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金主要來(lái)源于吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于某種特殊用途；②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。25.下列關(guān)于股份有限公司股票轉(zhuǎn)讓的說(shuō)法，不正確的是（）。[2016年3月真題]A.

無(wú)記名股票的轉(zhuǎn)讓?zhuān)晒蓶|將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的效力B.

記名股票，由股東以背書(shū)方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓C.

記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依法請(qǐng)求人民法院宣告該股票失效，公司不得向股東補(bǔ)發(fā)股票D.

股東轉(zhuǎn)讓其股份，應(yīng)當(dāng)在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行或者按照國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他方式進(jìn)行【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，根據(jù)《公司法》第一百四十三條，記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》規(guī)定的公示催告程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股票失效。人民法院宣告記名股票無(wú)效后，股東可以根據(jù)《公司法》第一百四十三條規(guī)定，請(qǐng)求公司向其補(bǔ)發(fā)股票。26.基金收入主要來(lái)源于（）。[2017年6月真題]Ⅰ．股利收益Ⅱ．存款利息Ⅲ．證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)Ⅳ．債券利息A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過(guò)程中所產(chǎn)生的各種收入，基金收入來(lái)源主要有：①利息收入，指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買(mǎi)入返售協(xié)議融出資金等而實(shí)現(xiàn)的利息收入；②投資收益，指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買(mǎi)賣(mài)股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益等；③其他收入，指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。27.下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。A.

上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.

增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過(guò)度集中C.

定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益D.

可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)?！敬鸢浮?

C【解析】:非公開(kāi)發(fā)行股票，也稱(chēng)為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。28.對(duì)（）而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，故而按照固定價(jià)格申購(gòu)、贖回。A.

股票基金B(yǎng).

混合基金C.

貨幣基金D.

債券基金【答案】:

C【解析】:對(duì)貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購(gòu)、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。29.以下關(guān)于新股發(fā)行的表述，正確的有（）。[2014年3月真題]Ⅰ．推介和詢(xún)價(jià)可以在招股意向書(shū)刊登前進(jìn)行Ⅱ．推介活動(dòng)中向網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者提供的信息可以不一致Ⅲ．發(fā)行信息要及時(shí)披露Ⅳ．發(fā)行價(jià)格可以通過(guò)向網(wǎng)下投資者詢(xún)價(jià)的方式確定A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項(xiàng)，首次公開(kāi)發(fā)行股票招股意向書(shū)刊登后，發(fā)行人及其主承銷(xiāo)商可以向網(wǎng)下投資者進(jìn)行推介和詢(xún)價(jià)，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等方式向公眾投資者進(jìn)行推介。Ⅱ項(xiàng)，推介活動(dòng)中向網(wǎng)上和網(wǎng)下投資者提供的信息必須一致。30.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織是第二類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者：最近1年末凈資產(chǎn)不低于______萬(wàn)元；最近1年末金融資產(chǎn)不低于______萬(wàn)元；具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（）A.

1000；1000B.

2000；1000C.

2000；2000D.

1000；2000【答案】:

B【解析】:同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織是第二類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。同時(shí)符合下列條件的自然人是第二類(lèi)專(zhuān)業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。31.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的章程由（）制定。A.

董事會(huì)B.

會(huì)員大會(huì)C.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.

監(jiān)察委員會(huì)【答案】:

B【解析】:會(huì)員大會(huì)是證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會(huì)員組成。會(huì)員大會(huì)的職權(quán)包括：①制定和修改章程；②審議理事會(huì)工作報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告；③審議監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告；④選舉和罷免會(huì)員理事、監(jiān)事；⑤決定會(huì)費(fèi)收繳標(biāo)準(zhǔn)；⑥決定協(xié)會(huì)的合并、分立、終止；⑦決定咨詢(xún)委員會(huì)的設(shè)立、注銷(xiāo)和更名；⑧決定其他應(yīng)由會(huì)員大會(huì)審議的事項(xiàng)。32.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來(lái)（）。Ⅰ．協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字Ⅱ．興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目Ⅲ．實(shí)施某項(xiàng)特殊政策Ⅳ．彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭(zhēng)期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的開(kāi)支。33.下列各項(xiàng)不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)的是（）。[2018年4月真題]A.

證券經(jīng)紀(jì)商指令的權(quán)威性B.

客戶(hù)資料的保密性C.

證券經(jīng)紀(jì)商的中介性D.

業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性【答案】:

A【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：①業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性和價(jià)格變動(dòng)性；②證券經(jīng)紀(jì)商的中介性；③客戶(hù)指令的權(quán)威性；④客戶(hù)資料的保密性。34.下列關(guān)于存托憑證中存托人職責(zé)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.

與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據(jù)存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托憑證的發(fā)行上市B.

安排存放存托基礎(chǔ)財(cái)產(chǎn)C.

建立并維護(hù)存托憑證持有人名冊(cè)D.

按照托管協(xié)議約定，協(xié)助辦理分紅派息、投票【答案】:

D【解析】:D項(xiàng)是托管人的職責(zé)。存托人的職責(zé)除了A、B、C三項(xiàng)外還有：①辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷(xiāo)。②按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件。③按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權(quán)益，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使表決權(quán)等權(quán)利。④境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人股東大會(huì)審議有關(guān)存托憑證持有人權(quán)利義務(wù)的議案時(shí)，存托人應(yīng)當(dāng)參加股東大會(huì)并為存托憑證持有人權(quán)益行使表決權(quán)。⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和存托協(xié)議約定的其他職責(zé)。35.單獨(dú)產(chǎn)品銷(xiāo)售委托人明確約定購(gòu)買(mǎi)人范圍的，證券公司在代銷(xiāo)金融產(chǎn)品時(shí)，（）。[2016年11月真題]A.

不得超過(guò)委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品B.

在委托人明顯遺漏適當(dāng)購(gòu)買(mǎi)人時(shí)，可以超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品C.

可以超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品，但證券公司必須嚴(yán)格遵守投資人適當(dāng)性原則D.

可以超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品，但證券公司必須向超出范圍的購(gòu)買(mǎi)人揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并由購(gòu)買(mǎi)人簽署【答案】:

A【解析】:證券公司審查確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后方可接受其委托；委托人明確約定購(gòu)買(mǎi)人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。36.下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行方式的說(shuō)法，正確的是（）。[2018年10月真題]A.

只能采用代銷(xiāo)方式B.

可采用公開(kāi)招標(biāo)方式C.

只能采用包銷(xiāo)方式D.

可采用包銷(xiāo)或代銷(xiāo)方式【答案】:

D【解析】:目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用承購(gòu)包銷(xiāo)方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式。憑證式國(guó)債由其承銷(xiāo)團(tuán)成員（包括商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)）的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售，且只接受柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)。電子式國(guó)債的承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)已經(jīng)逐漸推廣到全部的憑證式國(guó)債承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，除了柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)之外，投資者還可以在部分銀行的網(wǎng)上銀行購(gòu)買(mǎi)。37.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、（）、專(zhuān)業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。A.

合理的公司文化B.

政策支持C.

前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制D.

量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系【答案】:

D【解析】:全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、專(zhuān)業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。證券公司應(yīng)將所有子公司以及比照子公司管理的各類(lèi)孫公司納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋。38.證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶(hù)可以（）通知方式解除協(xié)議。[2016年5月真題]A.

書(shū)面B.

口頭C.

郵件D.

電話(huà)【答案】:

A【解析】:證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶(hù)可以書(shū)面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)收到客戶(hù)解除協(xié)議書(shū)面通知時(shí)，證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議解除。39.場(chǎng)外市場(chǎng)的特征具有（）。Ⅰ．掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求Ⅱ．信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松Ⅲ．交易制度通常采用競(jìng)價(jià)交易制度Ⅳ．交易制度通常采用做市商制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:場(chǎng)外市場(chǎng)的特征包括：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求；②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；③交易制度通常采用做市商制度。競(jìng)價(jià)交易制度是交易所市場(chǎng)采用的。40.下列有關(guān)證券賬戶(hù)的表述，正確的是（）。[2017年2月真題]A.

證券公司無(wú)需審核投資者與身份證明文件的人證一致性B.

證券公司只能在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)為投資者現(xiàn)場(chǎng)辦理證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)C.

投資者可將本人證券賬戶(hù)借給好友使用D.

投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)【答案】:

D【解析】:A項(xiàng)，證券公司代理開(kāi)立證券賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)投資者提供的有效身份證明文件原件及其他開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核；B項(xiàng)，證券公司可以實(shí)行見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)等非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)方式；C項(xiàng)，投資者不得將本人的證券賬戶(hù)提供給他人使用。41.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列（）監(jiān)管要求。[2018年5月真題]Ⅰ．將“薦股軟件”銷(xiāo)售（服務(wù)）協(xié)議格式、營(yíng)銷(xiāo)宣傳、產(chǎn)品推介等材料報(bào)住所地證監(jiān)局和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案Ⅱ．遵循客戶(hù)適當(dāng)性原則，制定了解客戶(hù)的制度和流程，對(duì)“薦股軟件”產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)分級(jí)，并向客戶(hù)提示產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)，將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)目蛻?hù)Ⅲ．可以區(qū)別對(duì)待客戶(hù)，通過(guò)客戶(hù)升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價(jià)格銷(xiāo)售給不同客戶(hù)Ⅳ．建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)過(guò)程的客觀、完整、全面留痕、并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于2年A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，要符合以下監(jiān)管要求（包括但不限于）：①公平對(duì)待客戶(hù)，不得通過(guò)誘導(dǎo)客戶(hù)升級(jí)付費(fèi)等方式，將相同產(chǎn)品以不同價(jià)格銷(xiāo)售給不同客戶(hù)；②建立健全內(nèi)部管理制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)過(guò)程的客觀、完整、全面留痕，并將留痕記錄歸檔管理；相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自相關(guān)協(xié)議終止之日起不得少于5年。42.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（）。A.

清算資金B(yǎng).

賬面價(jià)值C.

資產(chǎn)價(jià)值D.

實(shí)際價(jià)值【答案】:

D【解析】:股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上說(shuō)，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。43.按照《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定，關(guān)于申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位的表述，正確的是（）。Ⅰ．債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為0.005元人民幣Ⅱ．A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易為0.01元人民幣Ⅲ．B股交易為0.01港元Ⅳ．基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面，根據(jù)《上海證券交易所交易規(guī)則》，A股、債券交易和債券買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購(gòu)交易為0.005元人民幣。44.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。[2012年9月真題]A.

財(cái)政部B.

中國(guó)人民銀行C.

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】:

D【解析】:資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。未取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可，任何單位和個(gè)人不得對(duì)公司債券進(jìn)行評(píng)級(jí)。45.以下關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行混合資本債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)B.

自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回C.

期限在15年以上D.

如發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可延期支付利息【答案】:

A【解析】:根據(jù)中央人民銀行《關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關(guān)事宜的公告》，商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券具有以下特征：①期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。A項(xiàng)錯(cuò)誤。46.（）為銀行間債券市場(chǎng)做市商對(duì)公司債券的做市行為提供報(bào)價(jià)、成交等服務(wù)。[2014年11月真題]A.

國(guó)債登記公司B.

中國(guó)人民銀行C.

同業(yè)拆借中心D.

證券交易所【答案】:

C【解析】:同業(yè)拆借中心為銀行間債券市場(chǎng)做市商對(duì)公司債券的做市行為提供報(bào)價(jià)、成交等服務(wù)，并通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)披露公司債券的相關(guān)報(bào)價(jià)、成交信息。47.下列關(guān)于金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易區(qū)別的說(shuō)法，正確的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具Ⅱ．金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約Ⅲ．金融現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資Ⅳ．金融期貨交易也是一種投資工具，能夠創(chuàng)造價(jià)值A(chǔ).

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅳ項(xiàng)，金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易不同，它不能創(chuàng)造價(jià)值，不是投資工具，是一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具。48.債券持有人持有的規(guī)定了票面利率，在到期時(shí)一次性獲得本息、存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券，稱(chēng)之為（）。[2015年3月真題]A.

實(shí)物債券B.

息票累積債券C.

附息債券D.

貼現(xiàn)債券【答案】:

B【解析】:A項(xiàng)，實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券，在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上一般印有債券面額、債券利率、債券期限等各種債券票面因素；B項(xiàng)，息票累積債券與附息債券相似，這類(lèi)債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付。C項(xiàng)，附息債券在債券存續(xù)期內(nèi)，對(duì)持有人定期支付利息；D項(xiàng)，貼現(xiàn)債券在票面上不規(guī)定利率。49.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行投資，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。資產(chǎn)管理計(jì)劃可以直接投資于（）資產(chǎn)。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．上市公司股票Ⅲ．公開(kāi)募集證券投資基金Ⅳ．商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:Ⅳ項(xiàng)，資產(chǎn)管理計(jì)劃不得直接投資商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)；不得違規(guī)為地方政府及其部門(mén)提供融資，不得要求或者接受地方政府及其部門(mén)違規(guī)提供擔(dān)保；不得直接或者間接投資法律、行政法規(guī)和國(guó)家政策禁止投資的行業(yè)或領(lǐng)域。50.以下關(guān)于財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件，錯(cuò)誤的是（）。[2017年2月真題]A.

最近36個(gè)月無(wú)違反誠(chéng)信的不良記錄B.

最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰C.

參加財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人勝任能力考試且成績(jī)合格D.

所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人【答案】:

A【解析】:《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第十條規(guī)定，財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有證券從業(yè)資格；②具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的投資銀行業(yè)務(wù)經(jīng)歷；③參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人勝任能力考試且成績(jī)合格；④所任職機(jī)構(gòu)同意推薦其擔(dān)任本機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人；⑤未負(fù)有數(shù)額較大到期未清償?shù)膫鶆?wù)；⑥最近24個(gè)月無(wú)違反誠(chéng)信的不良記錄；⑦最近24個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀(jì)律處分；⑧最近36個(gè)月未因執(zhí)業(yè)行為違法違規(guī)受到處罰；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。51.上市公司無(wú)須由股東大會(huì)以特別決議通過(guò)的事項(xiàng)是（）。[2016年11月真題]A.

變更公司形式B.

公司章程的修改C.

董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)成員的任免及其報(bào)酬和支付方法D.

公司增加或者減少注冊(cè)資本【答案】:

C【解析】:根據(jù)《公司法》第三十七條，股東會(huì)行使的職權(quán)除BD兩項(xiàng)外，還包括：①?zèng)Q定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；②選舉和更換由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；③審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；④審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或者監(jiān)事的報(bào)告；⑤審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；⑥審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；⑦對(duì)發(fā)行公司債券作出決議；⑧對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議；⑨公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。對(duì)前款所列事項(xiàng)股東以書(shū)面形式一致表示同意的，可以不召開(kāi)股東會(huì)會(huì)議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。52.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證制作發(fā)布證券研究報(bào)告不受（）等利益相關(guān)者的干涉和影響。[2014年6月真題]Ⅰ．個(gè)人投資者Ⅱ．證券發(fā)行人Ⅲ．上市公司Ⅳ．基金管理公司A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》第七條，證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，保證制作發(fā)布證券研究報(bào)告不受證券發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司等利益相關(guān)者的干涉和影響。53.我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為（）。[2017年9月真題]A.

記名股票B.

優(yōu)先股票C.

記名股票或無(wú)記名股票D.

無(wú)記名股票【答案】:

A【解析】:按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱(chēng)或者姓名，不得另立戶(hù)名或者以代表人姓名記名。54.根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司再融資的方式主要有（）。Ⅰ．原股東配售股份Ⅱ．向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份Ⅲ．發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ．非公開(kāi)發(fā)行股票A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:上市公司再融資，是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為。根據(jù)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股