瑞泰科技：關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業(yè)務的風險評估報告

瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業(yè)務的風險評估報告瑞泰科技股份有限公司（）一、財務公司基本情況4231729金融許可證機構編碼：L0174H211000001統(tǒng)一社會信用代碼：9111000071783642X5注冊資本：12億元人民幣，其中：中國建材集團有限公司（73（出資541.67%。經(jīng)營范圍：1、對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務；2、協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；3、經(jīng)批準的保險代理業(yè)務；4、對成員單位提供擔保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6貼現(xiàn)；7。二、財務公司內(nèi)部控制的基本情況（一）控制環(huán)境內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：1、公司治理：會。制（準（（（（（（（（（（）（）負責內(nèi)部審計與外（）董事會授權的其他職責。（監(jiān)督執(zhí)紀綜合室主要負責落實財務公司紀委工作要求，做好紀委日常工作，依規(guī)依紀履行監(jiān)督執(zhí)紀問責職能。2、財務公司的組織架構圖如下：（二）風險的識別與評估（三）控制活動1、結算業(yè)務控制財務公司根據(jù)國家有關部門及中國人民銀行規(guī)定的各項規(guī)服務系統(tǒng)提交指令或通過向財務公司提交書面指令實現(xiàn)資金結2、信貸業(yè)務控制管理。信貸部出具綜合授信額度調(diào)查報告后提交風險部審查，風險部根據(jù)信貸部的意見進行核實，提出審查意見后依次由信貸評審委員會、黨委會、總經(jīng)理辦公會、董事會對授信進行審務調(diào)查報告，風險部對信貸業(yè)務出具風險評價報告，信貸評審委員會審核并出具貸審會決議，根據(jù)年度基本授權書的規(guī)定，3、內(nèi)部控制等。4、信息系統(tǒng)控制為保證財務公司的安全、穩(wěn)健、高效運作，財務公司制定了蓋了結算、信貸、財務以及其它系統(tǒng)對接平臺。（四）內(nèi)部控制總體評價三、財務公司經(jīng)營管理及風險管理情況（一）經(jīng)營情況2021121,871,129.031,723,325.56萬元，所有者權益總額147,803.47萬元；2021年實現(xiàn)營業(yè)收入40,200.47萬元，凈利潤萬元，2021年底吸收存款1,719,775.41萬元，發(fā)放貸款及墊款余額991,324.05萬元。公司各項風險指標均符合監(jiān)管要求。（二）管理情況自成立以來，財務公司一直堅持穩(wěn)健經(jīng)營的原則，嚴格按照（三）監(jiān)管指標（四）本公司在財務公司的存貸款情況1