車險承保系統(tǒng)操作手冊草稿版

車險承保系統(tǒng)操作手冊2013年1月Version1。0修訂記錄日期

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創(chuàng)建目錄第一章車險承保術(shù)語...................................................................................................................41.車險承保業(yè)務(wù)術(shù)語...........................................................................................................41.1車險承保業(yè)務(wù)系統(tǒng)...............................................................................................41.2投保管理...............................................................................................................41.3單車投保管理.......................................................................................................41.4車隊投保管理.......................................................................................................41.5保單管理...............................................................................................................41.6批改管理...............................................................................................................41.7繳費管理...............................................................................................................41.80501-機動車輛保險.............................................................................................41.90507-機動車交通事故責(zé)任強制保險..................................................................51.100502-機動車保單特種車保險.............................................................................51.110503-機動車輛保險摩托車、拖拉機保險..........................................................51.120505-機動車提車險.............................................................................................51.13見費出單...............................................................................................................51.14即時生效...............................................................................................................52.車險行業(yè)平臺術(shù)語...........................................................................................................52.1車險行業(yè)集中平臺...............................................................................................52.2按險種分類的平臺術(shù)語.......................................................................................52.3按各地區(qū)行業(yè)協(xié)會平臺功能分類的平臺術(shù)語...................................................53.平臺交互類型術(shù)語...........................................................................................................63.1投保查詢...............................................................................................................63.2投保確認(rèn)...............................................................................................................63.3投保預(yù)確認(rèn)...........................................................................................................6第二章崗位說明...........................................................................................................................61.車險承保普通權(quán)限管理...................................................................................................61.1基準(zhǔn)崗位...............................................................................................................61.2非基準(zhǔn)崗位...........................................................................................................72.雙核系統(tǒng)核保權(quán)限管理...................................................................................................72.1基準(zhǔn)崗位...............................................................................................................72.2非基準(zhǔn)崗位...........................................................................................................7第三章基于崗位的主要操作流程...............................................................................................71.投承保流程.......................................................................................................................71.1投保管理...............................................................................................................71.1.2車隊投保流程.....................................................................................................122.批改流程.........................................................................................................................132.1變更車牌號.........................................................................................................132.2變更保險期限.....................................................................................................142.3手續(xù)費批改.........................................................................................................142.4普通批單錄入.....................................................................................................152.5過戶批改.............................................................................................................162.6停駛/復(fù)駛批改....................................................................................................162.7保險憑證遺失批改.............................................................................................172.8全單退保批改.....................................................................................................172.9批文修改.............................................................................................................172.10手工提交核批.....................................................................................................182.11查詢.....................................................................................................................182.12批單正本打印.....................................................................................................183.繳費流程.........................................................................................................................193.1有線POS繳費...................................................................................................193.2無線POS繳費...................................................................................................193.3支票繳費.............................................................................................................194.保單管理.........................................................................................................................204.1三個月內(nèi)保單查詢.............................................................................................214.2聯(lián)合保單查詢.....................................................................................................214.3三個月外歷史保單查詢.....................................................................................215.單證打印.........................................................................................................................215.1保單打印.............................................................................................................215.2保單抄本打印.....................................................................................................215.3打印發(fā)票.............................................................................................................225.4拆分發(fā)票.............................................................................................................225.5批單正本打印.....................................................................................................235.6批單抄本打印.....................................................................................................23第四章其他重要功能.................................................................................................................231.見費出單.........................................................................................................................232.代收代繳車船稅.............................................................................................................242.1算稅.....................................................................................................................242.2退稅.....................................................................................................................243.手續(xù)費.............................................................................................................................253.1手續(xù)費流程.........................................................................................................253.2手續(xù)費上傳平臺.................................................................................................253.3 不允許單獨批改手續(xù)費機構(gòu) 254. 車型查詢 254.1 本地車型庫 254.2 平臺車型庫 26第一章車險承保術(shù)語本章主要介紹車險承保系統(tǒng)相關(guān)的術(shù)語，包括：車險承保業(yè)務(wù)術(shù)語、車險行業(yè)平臺術(shù)語和平臺交互類型術(shù)語.車險承保業(yè)務(wù)術(shù)語1.1 車險承保業(yè)務(wù)系統(tǒng)車險承保業(yè)務(wù)系統(tǒng)是與銷售系統(tǒng)、車險人員權(quán)限系統(tǒng)、單證系統(tǒng)、精友車型庫、雙核系統(tǒng)、收付系統(tǒng)、行業(yè)協(xié)會平臺等系統(tǒng)實現(xiàn)對接，可完成對普通車輛、特種車、摩托車的機動車商業(yè)險、交強險、提車險等進行投保信息錄入、試算單轉(zhuǎn)投保、平臺交互、保費計算、繳費、打印單證、批改等操作的綜合性出單系統(tǒng).1.2 投保管理投保管理主要針對投保單進行操作,主要功能有:訂單轉(zhuǎn)投保、單車/車隊投保單錄入、計算保費、生成投保單/暫存單、提交核保、打印/查詢投保單、打印告知單、修改投保單等操作.1.3 單車投保管理單車投保管理主要實現(xiàn)對單一車輛商業(yè)險、交強險及商業(yè)、交強聯(lián)合出單。1.4 車隊投保管理車隊投保管理通過錄入公用信息，生成車隊協(xié)議號,進行車隊業(yè)務(wù)批量錄入、統(tǒng)一給與折扣等快捷操作，實現(xiàn)對于車隊業(yè)務(wù)進行快捷錄入。1.5 保單管理保單管理主要針對保單進行操作，主要功能有：打印/查詢保單、打印發(fā)票、保單抄本打印等功能。1.6 批改管理批改處理是指針對保單信息進行變更的操作，主要的批改功能有：變更車牌號、變更保險期限、普通批單錄入、全單退保、手續(xù)費批改、過戶批改、停駛/復(fù)駛批改、批文修改、批單查詢/打印。1.7 繳費管理繳費管理可對核保通過的投保單/批單,通過有線POS、無線POS、支票等方式實現(xiàn)見費出單的操作。1.8 0501-機動車輛保險可實現(xiàn)車輛的單獨商業(yè)險和商業(yè)、交強關(guān)聯(lián)投保，在車險承保業(yè)務(wù)系統(tǒng)運用最為廣泛。1.9 0507-機動車交通事故責(zé)任強制保險可實現(xiàn)車輛的單獨交強險投保.1.10 0502—機動車保單特種車保險針對掛車、牽引車等特種車輛進行投保，錄單界面及基本功能與0501一致,但車輛種類僅限于G1、G3、G4、G5及T字頭，且條款費率不一致。1.11 0503-機動車輛保險摩托車、拖拉機保險針對摩托車、拖拉機進行投保，錄單界面及基本功能與0501基本一致，但除江蘇、福建、浙江、寧波、上海、北京外其余機構(gòu)均不與平臺對接,除云南、貴州、甘肅、廣東、江西、安徽、福建、廣西外其余機構(gòu)允許倒簽.1.12 0505—機動車提車險針對提車過程中發(fā)生保險責(zé)任而開發(fā)的險種，不與平臺對接,車輛信息頁面錄入要素較少，僅可投保車損及三者險，保險期限固定為10天或30天。1.13 見費出單“見費出單”是指保險公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)根據(jù)相關(guān)支持系統(tǒng)的全額保費入賬反饋信息,實時確認(rèn)并自動生成唯一有效指令后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)方可打印正式保單。見費出單方式包括：有線POS刷卡、無線POS刷卡、支票、上海特殊繳費方式。1.14 即時生效投保時可以選擇是否即時生效。對于即時生效的投保單，要求在錄單時錄入具體的生效時間（精確到分)。車險行業(yè)平臺術(shù)語2.1 車險行業(yè)集中平臺車險行業(yè)集中平臺是指：在全省范圍內(nèi)，將各保險公司的車險承保、理賠信息及公安交通信息進行匯集，為滿足保險費計算與交通安全違法信息、理賠信息等費率浮動系數(shù)掛鉤的要求而建立的信息化平臺。2.2 按險種分類的平臺術(shù)語商業(yè)險集中平臺：根據(jù)上年承保理賠記錄獲取,無賠款優(yōu)待系數(shù)、客戶忠誠度系數(shù)、違法調(diào)整系數(shù)、約定行使區(qū)調(diào)整系數(shù)、指定駕駛?cè)苏{(diào)整系數(shù)、車輛損失險車型系數(shù)、盜搶險車型系數(shù)、車隊調(diào)整系數(shù)等。交強險集中平臺：根據(jù)上年理賠記錄獲取,浮動系數(shù)(含酒駕情況），部分平臺(北京）與地稅進行對接，獲取車船稅的數(shù)據(jù)。2.3 按各地區(qū)行業(yè)協(xié)會平臺功能分類的平臺術(shù)語北京平臺：北京行業(yè)協(xié)會委托易保公司開發(fā)的商業(yè)險、交強險集中平臺。上海平臺：上海行業(yè)協(xié)會委托易保公司開發(fā)的商業(yè)險、交強險集中平臺;實現(xiàn)功能與北京一樣,只是業(yè)務(wù)流程有差異。全國平臺:其他地區(qū)都采用中科軟公司開發(fā)的商業(yè)險、交強險集中平臺；功能和流程與北京、上海平臺略有差異:全國集中平臺:所有平臺系統(tǒng)的服務(wù)器集中在北京中保協(xié)機房.包括:吉林、湖北、黑龍江、山西、青島、河北、河南、內(nèi)蒙、甘肅、廈門、海南、青海、云南、陜西、天津、重慶、廣西、貴州、廣東、福建、新疆。各省自建平臺：平臺系統(tǒng)服務(wù)器部署在各省行業(yè)協(xié)會的機房。全國集中平臺外的其他省。平臺交互類型術(shù)語3.1 投保查詢投保過程中，保險公司將車牌號、車架號等車輛信息通過平臺接口發(fā)送給協(xié)會平臺，平臺進行匹配，通過接口發(fā)揮保險公司車輛信息、優(yōu)惠系數(shù)等信息。錄單過程中的商業(yè)險獲取優(yōu)惠系數(shù)、交強險平臺交互等。3.2 投保確認(rèn)投保查詢后，保險公司將車主、被保險人、險種等信息通過平臺接口發(fā)送協(xié)會平臺，協(xié)會平臺經(jīng)過數(shù)據(jù)校驗、信息保存等處理后，完成保單確認(rèn),記錄“有效保單”。錄單過程中的刷卡操作、支票到賬確認(rèn)等.3.3 投保預(yù)確認(rèn)發(fā)生在投保確認(rèn)前，校驗規(guī)則與投保確認(rèn)一致，但協(xié)會平臺不生成“有效保單".第二章崗位說明本章主要介紹車險承保系統(tǒng)、雙核系統(tǒng)中車險相關(guān)的基準(zhǔn)崗位和非基準(zhǔn)崗位及其說明。車險承保普通權(quán)限管理1.1 基準(zhǔn)崗位1.1.1 車險投保錄入僅指單純投保單系統(tǒng)錄入，不含批單。1.1.2 車險單證打印僅有單證的使用和打印權(quán)限，無錄入權(quán)限。1.1.3 車險掃描指單證掃描上傳,無錄入，無打印權(quán)限。1.1.4 車險刷卡繳費僅有刷卡、繳費功能.1.1.5 車險出單可以進行投保單錄入、繳費、單證打印，批改相關(guān)工作不可做。1.1.6 車險綜合出單現(xiàn)有出單崗涉及的所有工作權(quán)限.1.1.7 代理出單代理出單專用，不能做批改相關(guān)工作。1.1.8 互動出單互動點專用，有批改。1.2 非基準(zhǔn)崗位包括：北京車船稅管理、車船稅結(jié)算、北京商業(yè)險歷史保單上傳、見費出單財務(wù)、全系統(tǒng)查詢崗、日常功能、上海繳費管理財務(wù)、上海繳費管理前臺、上海團車、手續(xù)費注銷崗、刷卡支票查詢崗、特殊風(fēng)險客戶維護、無線POS前臺、新車保險超市數(shù)據(jù)導(dǎo)出、粵港兩地車補錄崗、重點客戶業(yè)標(biāo)識修改、可疑交易管理.雙核系統(tǒng)核保權(quán)限管理2.1基準(zhǔn)崗位2.2。1車險初核中支操作。2.2。2車險核保兩核崗位。2.2非基準(zhǔn)崗位包括：報盤數(shù)據(jù)查詢、精友車型管理（深圳)、商業(yè)險交強險報盤數(shù)據(jù)管理、日常功能。第三章基于崗位的主要操作流程本章介紹車險承保的主要操作流程，包括：投承保流程、批改流程、繳費流程、保單管理、單證打印等。投承保流程可進行投承保操作的崗位主要是出單員相關(guān)崗位.1.1 投保管理1.1.1 單車投保流程（1） 車輛查詢車輛查詢分兩種方式：“已上車牌”和“未上車牌”。“已上車牌"如圖1.1.1所示，輸入“號牌號碼"，并選擇“號牌種類”信息后,點擊“車輛查詢"。1.1。1“已上車牌”投保其中，深圳錄單界面比較特殊，如圖1。1.2所示.1.1。2深圳“已上車牌”投?！拔瓷宪嚺?如圖1。1.3所示，點擊“下一步"。1.1.3“未上車牌”投保其中，深圳錄單界面如圖1。1。4所示.圖1。1。4 深圳“未上車牌"投保（2） 先導(dǎo)信息完成第一步“車輛查詢”后，進入“先導(dǎo)信息”頁面，如下圖1.1。5所示。圖1.1。5 先導(dǎo)信息編輯類型如圖1。1.6所示：1.1.6編輯類型當(dāng)編輯類型為“新保"時，出單員在接下來的錄入中需要輸入全部的投保信息;當(dāng)編輯類型為“復(fù)制投保單”、“復(fù)制保單”、“在本公司續(xù)?！?、“復(fù)制不同險種的投保單”、“復(fù)制不同險種的保單”時，需要填寫相應(yīng)的“投保單號”或“保單號”，點擊“確定"按鈕后，會帶出相關(guān)信息,出單員可以按照需要進行修改。如圖1.1.7所示：編輯類型為“復(fù)制投保單”時，系統(tǒng)自動添加投保單號的錄入框，出單員需填寫“投保單號”后，點擊“確定”。1。1.7編輯類型為“復(fù)制投保單”“是否在本公司投保交強險”如果已經(jīng)或者將要在我公司投保交強險，則選擇“是"；否則選“否”.當(dāng)選擇“否"時，需要輸入“強制保險單號碼”和“強制保險承保公司”,如圖1。1。8所示。1。1.8不在本公司投保強制保險“是否同步投保強制保險”如果要同時投保商業(yè)車險和交強險，則選“是”;否則選“否"。如果選“否",則需要錄入該車已經(jīng)在本公司承保的強制保險的保單號。1.1.9不同步投保強制保險“是否是部隊、武警和場院車輛”如果在是否是部隊、武警和場院車輛一欄中選擇“是”，則“是否在本公司投保交強險”和“是否同步投保強制保險”兩項自動置為否.如圖1。1。10所示。1.1。10是部隊、武警和場院車輛行業(yè)協(xié)會對于保險中介的監(jiān)管要求:浙江為IC卡刷卡、北京為數(shù)字證書1.1。11浙江IC刷卡1。1.12北京數(shù)字證書機動車輛保險投保單選擇“銷售渠道”、“歸屬部門”、“業(yè)務(wù)員”、“業(yè)務(wù)來源”.當(dāng)選擇“非直接業(yè)務(wù)"時，必須選擇協(xié)議號；當(dāng)“銷售渠道”選擇“互動”時，還需要輸入“壽險銷售人員代碼”，如圖1.1。13所示。1。1.13互動業(yè)務(wù)（3） 保險人、被保險人信息保險人、被保險人信息包括三部分:投保人、被保險人、車主信息.如圖1.1.14—1。1。16所示。1.1.14投保人信息1.1。15被保險人信息1.1.16車主信息點擊“投保人”中“新增或查詢客戶"按鈕，可以選擇“個人”或“組織”。如果系統(tǒng)里沒有客戶信息，需要“新建客戶";反之，如果系統(tǒng)里已經(jīng)存在客戶信息,則需要輸入“證件號碼"或“組織機構(gòu)代碼”后，點擊“客戶信息查詢”按鈕,進行查詢,然后點擊下方的“確認(rèn)客戶”按鈕。輸入“投保人”信息后,如果“被保險人”和“車主信息”與“投保人"一致，則在“被保險人”和“車主信息"中單擊即可；如果不一致，則需要單獨填寫相關(guān)信息。當(dāng)“車主信息”中“被保險人與車輛關(guān)系”選擇“所有”時,車主和被保險人必須一致。（4） 車輛信息車輛信息包含兩部分:車輛基本信息和保險期限信息.如圖1。1.17—1.1.18所示.1.1.17車輛基本信息1。1.18保險期限車輛基本信息選擇“號牌種類代碼"、“車輛種類"、“車輛使用性質(zhì)"、“行駛證車輛類型”、“廠牌型號”等信息,輸入“車架號”、“發(fā)動機號"、“車輛初次登記日期”等信息.如下圖1.1.19所示。1。1.19信息錄入“號牌種類代碼”選擇項雙擊“號牌種類代碼”選擇框，系統(tǒng)會自動帶出選擇項，根據(jù)車輛實際情況進行選擇，如圖1.1。20所示。1。1。20“號牌種類代碼”選擇項“車輛種類”選擇項雙擊“車輛種類”選擇框，系統(tǒng)會自動帶出選擇項，根據(jù)車輛實際情況進行選擇,如圖1.1.21所示.按險種劃分，“車輛種類”可選項如圖1.1.22所示.1.1。21“車輛種類”選擇項1。1.22不同險種“車輛種類"選擇項“車輛使用性質(zhì)"選擇項雙擊“車輛使用性質(zhì)”選擇框,系統(tǒng)會自動帶出選擇項，根據(jù)車輛實際情況進行選擇，如圖1.1.23所示。當(dāng)車輛種類不是“客車”時，車輛使用性質(zhì)不能選擇“家庭自用”。圖1.1.23“車輛使用性質(zhì)”選擇項廠牌型號查詢在“車輛信息中”點擊廠牌型號后邊的“查詢”按鈕,出現(xiàn)如圖1.1.24所示查詢條件.輸入信息后，點擊“查詢”按鈕,出現(xiàn)符合條件的記錄。雙擊與投保車輛相符的記錄，即可選中信息.圖1。1.24“廠牌型號”查詢平臺車型查詢點擊“車輛信息”中的“平臺車型查詢"，如圖1.1。25所示.得到查詢記錄,如1。1。26所示，雙擊紅框區(qū)域,選中記錄。協(xié)會平臺精友庫，僅針對北京、上海、浙江開放，其他機構(gòu)，會提示如圖1.1。27所示.1.1.25“平臺車型查詢”1.1。26查詢記錄1。1.27車型車價服務(wù)未啟動車架號和VIN碼車架號和VIN碼至少錄入一個,車輛的VIN碼必須為17位.車輛初次登記日期和實際使用年數(shù)車輛初次登記日期填寫完成后，實際使用年數(shù)自動帶出，并且是不可改寫的。核心上傳“新車"標(biāo)志規(guī)則寧波,浙江，湖南,安徽，江西，遼寧，江蘇,四川,山東，海南，廣東，福建,貴州，重慶,云南，陜西,廣西：初登日期距起保日期小于9個月,則送新車標(biāo)志。其他機構(gòu)則按是否已上牌照判斷是否上傳新車標(biāo)志。新車必須錄入“購買日期”。保險期限保險期限包含兩種情況，即：及時生效和非及時生效.如圖1.1.18所示。其中，保險期限最長為1年;終保日期不得提前于起保日期；可以倒簽單；當(dāng)選擇“續(xù)?！睍r，續(xù)保的起保日期不得提前于原保單的終保日期。（5） 商業(yè)合同完成第四步“車輛信息"后，進入“商業(yè)合同”頁面，如下圖1。1.28所示。（0507單獨投保,即單交強投保時，不會包含該步驟）1。1。28商業(yè)合同短期費率方式如圖1。1.28所示,短期費率方式有三種：按年比例、按月比例、按日比例，短期費率方式的選擇影響保費的計算。主險和附加險主險、附加險可以通過“新增”按鈕進行添加，或者點擊“刪”按鈕進行刪除。如圖1.1。29所示。其中，機動車損失保險，保險金額不能超過車輛購置價.另外一些主險、附加險保險金額也有限制，錄入不符合要求的保險金額，系統(tǒng)會給出提示,如圖1.1.30所示.1.1.29主險、附加險1。1.30系統(tǒng)提示獲取優(yōu)惠系數(shù)和保費計算點擊“獲取優(yōu)惠系數(shù)"后，會獲得查詢碼。之后,點擊“計算保費”,獲得“實交保費合計”。如圖1。1.31所示。1.1.31獲取優(yōu)惠系數(shù)和保費計算費用信息當(dāng)投保時產(chǎn)生手續(xù)費時，費用信息中會有記錄。如圖1.1.32所示。其中可以調(diào)整手續(xù)/經(jīng)紀(jì)費比例,但不能高于默認(rèn)帶出的值。圖1。1.32 手續(xù)費信息（6） 代收代繳車船稅完成第五步“商業(yè)合同”后，進入“代收代繳車船稅”頁面,如下圖1。1。33所示.（不投保交強險時，不包含該步驟。不同平臺代收代繳車船稅頁面有所不同。）圖1。1。33 代收代繳車船稅（7） 交強險合同完成第六步“代收代繳車船稅"后，進入“交強險合同”頁面。點擊“平臺交互”，獲得“查詢碼”，如下圖1。1.34所示。同時，生成交強險保費金額，如圖1.1.35所示。（不投保交強險時，不包含該步驟）1。1。34交強險合同查詢碼1。1。35交強險合同保費金額告知單打印交強險合同中有“告知單打印”功能，直接點擊“告知單打印”功能即可.（8） 相關(guān)信息完成第七步“交強險合同”后,進入“相關(guān)信息”頁面。如圖1.1。36所示。1。1.36相關(guān)信息爭議解決方式爭議解決方式有兩種：訴訟和仲裁。當(dāng)選擇“仲裁”時，需選擇提交仲裁的單位。驗車情況在“驗車情況”點擊了“需驗車"后，必須填寫驗車人。驗車時間驗車時間不得早于車輛初登日期，并且不得晚于當(dāng)前時間。（9）暫存（此步驟可選,可跳過暫存，直接保存)完成上述步驟后，點擊“暫存”,獲得“暫存單號”.如圖 1。1。37、1.1。38所示。1。1。37暫存1.1。38獲得暫存單號提取暫存單在投保管理--投保單暫存查詢中,輸入“暫存單號”，點擊“查詢”后，點擊“提取”.如圖1。1.39所示。1。1。39提取暫存單在“車輛信息”中點擊“平臺車型查詢”（如果系統(tǒng)支持該操作）。在“商業(yè)合同"中點擊“獲取優(yōu)惠系數(shù)"和“計算保費”。（如果投保商業(yè)合同）在“代收代繳車船稅”中點擊“計算稅額".（如果投保交強險）在“交強險合同”中點擊“平臺交互”。(如果投保交強險）（10） 保存投保單信息錄入完畢后，點擊“保存”按鈕，對投保單進行保存。注：錄單完完畢后,可以直接點擊“保存”，也可以通過“暫存單”后，進行“保存”。如圖1。1.40投保單保存。投保單保存后，生成投保單號，如圖1。1.41所示.1.1.40投保單保存1。1.41生成投保單號1.1.2 車隊投保流程1.1.2.1 車隊投保錄入（1）在投保管理-車隊投保管理—車隊投保錄入中,錄入車隊數(shù)量、投保單等信息.如圖1.1.2。1。1所示。圖1。1。2.1。1 車度投保錄入（2）點擊“下一步”，進入投保單錄入界面，與單車投保操作一致。投保單保存后系統(tǒng)會提示“繼續(xù)錄入下一單”，點擊按鈕，界面會進入投保單錄入界面。如圖1.1。2。1。2所示。待車輛信息全部保存后,可修改車輛信息。1.1。2.1。2錄入下一單1.1.2.2 車隊招標(biāo)系數(shù)可針對車隊給予統(tǒng)一折扣。（1） 在投保管理—車隊投保管理-車隊招標(biāo)系數(shù)中，錄入“協(xié)議號”，點擊“確定”。1。1。2.2.1車隊招標(biāo)系數(shù)界面（2）車輛折扣信息修改1.1。2。2.2車輛折扣信息修改1.1.2.3 車隊查詢可修改車隊的公共信息以及對繼續(xù)錄入、修改投保單、提交核保、批量刪除投保單。（1） 在投保管理—車隊投保管理—車隊查詢，輸入“協(xié)議號”、“投保單號”等相關(guān)信息,得到查詢記錄。如圖1。1。2.3.1-—1。1。2。3。3所示。1。1.2.3.1查詢記錄1。1。2。3。2批量修改1。1。2.3。3合同修改1.1.3 投保單查詢1.1.3.1 三個月內(nèi)投保單查詢（1）在投保管理—單車投保管理—三個月內(nèi)投保單查詢中，可以進行“快捷查詢”或“按條件查詢”.圖 1。1.3.1.1 三個月內(nèi)投保單查詢（2） 查詢記錄.1.1。3.1。2查詢記錄查詢的作用可通過投保單查詢實現(xiàn)投保單查看、投保單修改、提交核保、查看雙核/規(guī)則引擎下發(fā)修改信息、刷卡主動回撤、撤單、打印投保單等功能。1.1.3.2 三個月外歷史投保單查詢（1）在投保管理-單車投保管理—三個月外歷史投保單查詢中，可以進行“快捷查詢”或“按條件查詢"。圖 1。1。3。2.1 三個月外投保單查詢（2） 查詢記錄。1。1.3。2.2查詢記錄1.1.3.3 聯(lián)合投保查詢（1） 在投保管理—單車投保管理—聯(lián)合投保單查詢中，輸入“投保單號”，進行查詢。圖1.1。3。3.1聯(lián)合投保查詢（2） 查詢記錄。圖 1。1。3。3。2 查詢記錄批改流程實際操作中，有很多因素決定著需要對保期之內(nèi)的有效保單做后續(xù)的調(diào)整。但系統(tǒng)限制核保通過的保單是不允許修改的。基于此，可以使用系統(tǒng)提供的批改功能進行處理.批改相當(dāng)于是對保單的修改。車險批改目前包括以下主要功能：變更車牌號、變更保險期限、手續(xù)費批改、普通批單錄入、過戶批改、停駛/復(fù)駛批改、保險憑證遺失批改、全單退保批改、批文修改、手工提交核批、查詢、批單正本打印等功能?？蛇M行批改操作的崗位主要是批改員、有批改權(quán)限的出單員等相關(guān)崗位。下面具體介紹上述主要功能的操作流程。2.1 變更車牌號變更車牌號步驟如下：（1） 在批改處理—變更車牌號菜單中輸入具體信息。如圖2.1。1所示。錄入必錄項后，點擊“下一步"。如是關(guān)聯(lián)單，則系統(tǒng)會給出提示，如圖2。1.2所示，點擊“確定"。圖2。1。1 變更車牌號錄入界面圖2.1.2 批改關(guān)聯(lián)單變更車牌號提示（2） 生成批文后，點擊“保存”。如果不是關(guān)聯(lián)單，則，只生成一個批文。圖2.1.3 生成變更車牌號批文（3） 系統(tǒng)生成批單號,如圖2.1.4所示。如果不是關(guān)聯(lián)單，則，只生成一個批單號。2.1.4生成批單號（4） 圖2。1.4中點擊“同時提交核批”后，如果批單正確，則系統(tǒng)提示“提交核保成功！”如圖2。1.5所示。2。1。5提交核保成功提示（5）雙核系統(tǒng)里進行核保。變更車牌號用于新車上牌后進行車牌號批改?？蓪崿F(xiàn)商業(yè)、交強關(guān)聯(lián)批改。批改生效日期應(yīng)大于批改日期;批改生效日期不能小于起保日期。2.2 變更保險期限變更保險期限步驟如下:（1） 在批改處理—變更保險期限中輸入具體信息，如圖2。2.1所示，點擊“下一步”.圖2.2.1 變更保險期限錄入界面（2） 進入修改保險期限界面,選擇“短期費率方式”和“即時生效保險期間”。如2.2。2所示，點擊“下一步"。2.2。2修改保險期限（3）生成批文，點擊“保存"。2。2.3變更保險期限批文（4）生成批單號,提交核保.2.2.4提交核保（5） 雙核系統(tǒng)里進行核保.（6） 進行保費增收/退費處理.不允許批改保險起期,保險止期的批改必須符合監(jiān)管要求.批改后的保險期限不允許超過一年。交強險除停駛/復(fù)駛外均不允許批改保險期限。2.3 手續(xù)費批改手續(xù)費批改步驟如下：（1） 在批改處理—手續(xù)費批改中錄入相關(guān)信息。如圖2。3。1所示，點擊“下一步”。圖2。3。1 手續(xù)費批改錄入界面（2） 批改手續(xù)費，如圖2.3。2所示.其中，批改手續(xù)費比例的上限為保單跟單存儲的手續(xù)費比例上限。點擊“下一步"。2。3.2批改手續(xù)費（3）生成批文,如圖2.3。3所示。點擊“保存”.2。3。3生成批文（4）生成批單號,提交核保。2。3。4提交核保（5）雙核系統(tǒng)里進行核保。手續(xù)費比例批改錄入的手續(xù)費比例不得超過協(xié)議最高比例的規(guī)定，否則,系統(tǒng)會有相應(yīng)提示。部分省份不支持手續(xù)費批改深圳，浙江，北京,湖南，河南,寧波,江蘇不允許單獨批改手續(xù)費。點擊手續(xù)費批改時系統(tǒng)會提示：如圖2。3.5所示.圖 2。3。5不允許批改手續(xù)費2.4 普通批單錄入普通批單錄入步驟如下：（1） 在批改處理—普通批單錄入中錄入相關(guān)信息.如圖2.4。1所示，點擊“下一步"。圖2.4。1 普通批單錄入界面（2） 普通批單批改。先導(dǎo)信息頁面先導(dǎo)信息頁面信息不允許做批改，只能后臺數(shù)據(jù)修改。如圖2。4.2所示。2。4.2先導(dǎo)信息頁面不能批改投保人、被保險人可以批改2。4.3投保人、被保險人頁面車輛信息頁面可以選擇是否批改車輛信息，除了保險期間外，其余信息均可修改。2.4.4車輛信息頁面商業(yè)合同可進行增減險種、增減特別約定等批改，不可進行手續(xù)費比例批改。2。4。5商業(yè)合同交強險合同可進行增減增減特別約定等批改,不可進行手續(xù)費比例批改。2.4.6交強險合同相關(guān)信息頁面爭議解決方式不可批改。2。4。7相關(guān)信息頁面（3） 進行批改后，生成默認(rèn)批文,如圖2。4。8所示。點擊“保存”.圖 2.4.8 生成默認(rèn)批文（4） 生成批單號,提交核保.圖 2.4。9 提交核保（5） 雙核系統(tǒng)里進行核保。2.5 過戶批改過戶批改步驟如下：（1） 在批改處理-過戶批改中錄入相關(guān)信息。如圖2.5。1所示，點擊“下一步”。2。5。1過戶批改錄入界面（2）過戶批改項。如圖2.5.2所示。2.5。2過戶批改項過戶批改規(guī)則僅允許批改投保人、被保險人、車主信息、號牌號碼、號牌種類、號牌底色、車輛使用性質(zhì)、按賠款次數(shù)確定費率等級、發(fā)證日期、優(yōu)惠系數(shù)。過戶批改的登記日期應(yīng)在保險起期與批改操作日期之間.商業(yè)險合同處點擊計算保費按鈕時與協(xié)會平臺進行商業(yè)險批改查詢交互.交強險合同處點擊平臺交互時與協(xié)會平臺進行交強險批改查詢交互。（3） 生成批文后,點擊“保存”。2。5。3生成批文（4）生成批單號，并提交核保。2.5.4提交核保（5） 雙核系統(tǒng)審核。2.6 停駛/復(fù)駛批改停駛/復(fù)駛批改步驟如下：（1） 在批改處理—過戶批改中錄入相關(guān)信息。如圖2.6.1所示，點擊“下一步”。2.6。1停駛/復(fù)駛錄入界面（2） 生成批文。2。6。2批文（3）生成批單號，提交核保。2。6。3生成批單號（4）雙核系統(tǒng)審核。商業(yè)車險停駛標(biāo)的范圍:僅商業(yè)車險合同有效期內(nèi)停駛的營業(yè)性機動車可辦理保險期間順延、恢復(fù)行駛變更。停駛期間要求：停駛機動車在合同有效期內(nèi)只允許辦理1次保險期間順延。停駛期間最短不低于1個月，最長不超過4個月.停駛期間，保險合同效力中止，保險人不承擔(dān)任何保險責(zé)任,保險止期按停駛時間相應(yīng)順延。若不進行復(fù)駛批改，則在停駛止期后自動復(fù)駛.復(fù)駛批改中錄入的復(fù)駛時間應(yīng)早于停駛止期。2.7 保險憑證遺失批改保險憑證遺失批改步驟:（1） 保險憑證遺失批改界面，如圖2.7。1所示。點擊“下一步”。2。7。1保險憑證遺失批改（2）生成批文.如圖2.7。2所示。2。7。2批文（3） 生成批單號,提交核保。如圖2.7.3所示。圖 2。7.3 生成批單號（4） 雙核系統(tǒng)審核。2.8 全單退保批改全單退保批改步驟：（1） 全單退保批改界面，如圖2。8。1所示。點擊“下一步".2.8.1全單退保（2） 全單退保項。圖 2。8.2 全單退保項（3） 生成批文。2。8.3生成批文（4）生成批單號,提交核保。2.8。4批單號（5）雙核系統(tǒng)審核.全單退保批改全單退保批改生效后，保險合同會終止.系統(tǒng)會根據(jù)已了責(zé)任計算應(yīng)退還的保費。2.9 批文修改批文修改步驟：（1） 生成批單,不提交核保。如圖2.9。1所示。圖 2。9。1 生成批單號(不提交核保）（2） 在批改處理—批文修改中輸入“批單號”,點擊“查詢”。如圖2。9。2所示。2.9。2批文修改查詢（3）點擊“批單號",如圖2。9。3所示.2.9。3批單記錄（4）進行批文修改。如圖2。9.4所示。2.9.4修改批文（5）系統(tǒng)提示批文修改成功。2。9.5批文修改成功批文修改對于未核批通過的批單，可通過批文修改來修改批文,已核批通過批單只能通過數(shù)據(jù)修改修改批文。2.10 手工提交核批批單保存后生成批單號，可直接提交雙核系統(tǒng)核批,也可通過“手工提交核批”進行提交核批。手工提交核批步驟:（1） 在批改處理—手工提交核批中，輸入“批單號”，點擊“查詢”。如圖2.10。1所示。2.10.1手工提交核批界面（2）勾選“提交核批”，核批通過。2。10.2批單核批通過2.11 查詢查詢步驟：（1） 在批改處理-查詢中，輸入“批單號”，點擊“查詢”。如圖2。11.1所示。2.11.1批改查詢界面（2）查詢記錄。如圖2。11。2。2。11.2批單記錄核批狀態(tài)主要包括:新批改(未提交核批，可刪除)、待核批、通過、不通過（無法修改，可刪除、重出)、無需核批（已生成有效批單）、預(yù)核批通過(可繳費，可主動回撤）。2.12 批單正本打印批單正本打印步驟：（1） 在批改處理-批單正本打印中輸入“批單號"，點擊“打印"。如圖2.12。1所示。圖 2.12。1 批單正本打印界面（2） 錄入“印刷流水號”,點擊“打印"，如圖2。12。2所示。圖 2。12。2 印刷流水號（3） 點擊“打印”按鈕,打印批單正本.如圖2.12.3所示。2.12。3打印批單正本（4）單證登記成功。圖 2.12。4 單證登記成功繳費流程可進行繳費操作的崗位主要是車險刷卡繳費崗、見費出單前臺、見費出單財務(wù)等相關(guān)崗位。3.1 有線POS繳費（1）在繳費管理—刷卡管理—刷卡繳費中，輸入“投保單號”或“批單號”，點擊“查詢”。圖 3.1。1 刷卡繳費界面（2） “全部選擇”后,點擊“下一步”.圖 3。1.2 支付方式（3） 實收。圖3.1。3 實收（4） 刷卡操作。圖3。1。4 刷卡操作（5） 測試環(huán)境下，需進行補刷卡表數(shù)據(jù).3.1.5補刷卡表數(shù)據(jù)3。1.6補生成完畢（6） 刷卡成功清單查詢。輸入“投保單號”或“批單號”后,點擊“查詢".3.1。7刷卡成功清單查詢3.1.8收付未成功補生成保單刷卡成功清單查詢完成刷卡的投保單可在刷卡成功清單查詢中進行查詢，正常生成保單的保單狀態(tài)顯示為“成功”，未能生成保單或未送收付的保單狀態(tài)為“失敗”或“保單生成成功但收付失敗”。此時雙擊此狀態(tài)，查看提示信息，最后點擊“收付未成功補生成保單”按鈕進行補生成。（7） 生成刷卡業(yè)務(wù)號。圖3.1。9 刷卡業(yè)務(wù)號3.2 無線POS繳費（1）繳費管理—無線刷卡管理-無線POS繳費登記，里輸入投保單、批單號，點擊“查詢”.在彈出的窗口中，點擊“繳費登記”，生成無線POS繳費登記號.（2)刷卡繳費后，在繳費管理—無線刷卡管理—無線POS繳費管理中，可進行查詢刷卡是否成功、刷卡前取消繳費、補登/補生成保單等操作。（3）繳費管理—無線刷卡管理-無線POS刷卡成功清單查詢.生產(chǎn)驗證測試環(huán)境目前不能模擬無線POS繳費功能，故不再給出具體操作過程。3.3 支票繳費3.3.1 支票登記步驟（1） 在繳費管理—支票管理-支票繳費登記中，輸入“投保單號”或“批單號"。3.4.1.1支票繳費登記界面（2）點擊“支票登記"。3.4.1.2支票登記（3） 支票信息錄入。圖 3.4。1。3 支票信息（4） 支票登記成功后，系統(tǒng)會自動生成Z開頭14位支票流水號.3.4.1。4登記流水號（5）支票收取確認(rèn)。3。4。1。5支票收取確認(rèn)界面3。4。1.6支票收取確認(rèn)支票收取確認(rèn)可通過支票收取確認(rèn)完成對支票的收取，收取的支票流水號將會流轉(zhuǎn)至收付系統(tǒng)待實收。收取確認(rèn)的支票的狀態(tài)會變?yōu)橐咽杖。瑢τ谝咽杖〉闹笨梢赃M行取消收取確認(rèn).未收取確認(rèn)的支票還可進行支票修改、支票刪除操作.（6） 收取確認(rèn)成功。圖 3.4.1。7 收取確認(rèn)成功3.3.2 支票登記查詢（1） 在繳費管理--支票管理—-支票登記查詢中，輸入“支票流水號”。圖 3。4。2.1 支票登記查詢界面（2） 查詢記錄3.4。2.2查詢記錄支票登記查詢支票登記查詢,可以對已登記的支票進行修改、刪除及打印收訖收據(jù)。3.3.3 支票清單查詢（1） 在繳費管理-—支票管理-—支票清單查詢中，輸入“查詢條件"，或直接點擊“查詢”.3。4.3.1支票清單查詢界面（2）查詢記錄。3.4。3.2查詢記錄支票清單查詢可查詢時間跨度不超過7天的支票清單。保單管理可進行保單管理操作的崗位主要是出單員等相關(guān)崗位。4.1 三個月內(nèi)保單查詢（1） 在保單管理—單車承保管理—三個月內(nèi)保單查詢中，可以進行“快捷查詢”或“按條件查詢"操作。圖 4。1.1 三個月內(nèi)保單查詢界面（2） 查詢記錄圖 4.1。2 查詢記錄4.2 聯(lián)合保單查詢（1） 在保單管理-單車承保管理-聯(lián)合保單查詢中，輸入“查詢條件”。圖 4.2.1 聯(lián)合保單查詢界面（2） 查詢記錄圖4.2。2 查詢記錄4.3 三個月外歷史保單查詢“三個月外歷史保單查詢"操作,請參考“三個月內(nèi)歷史保單查詢”操作.單證打印可進行單證打印操作的崗位主要是車險單證打印崗等相關(guān)崗位。5.1 保單打?。?）在保單管理-單車承保管理—保單正本打印中單擊“保單正本打印”。填寫“保單號”后，點擊“打印”，如圖5。1。1所示。圖 5.1.1 保單正本打印界面（2）生產(chǎn)環(huán)境中，打印保單時，應(yīng)輸入“紙質(zhì)保單上的流水號”；測試環(huán)境中，從數(shù)據(jù)庫中查出對應(yīng)單證的可用流水號后，進行填寫。如圖5.1。2所示。5.1.2印刷流水號（3） 打印保單,點擊“打印”.圖5.1.3所示。圖 5。1。3 打印保單（4） 單證登記。圖 5。1.4 單證登記5.2 保單抄本打?。?） 在保單管理—單車承保管理—保單抄本打印中輸入查詢條件，點擊“查詢”。如5.2。1所示。5.2.1保單抄本打印界面（2）點擊需要打印的保單號。如圖5.2。2所示。5。2.2記錄（3） 點擊“打印”。5。2.3打?。?） 點擊“保單抄本打印”.圖 5。2。4 抄本打?。?） 打印抄本。圖5.2。5 打印抄本保單抄本打印抄本打印不需要輸單證流水號.5.3 打印發(fā)票可在承保系統(tǒng)里進行發(fā)票的打印，該功能調(diào)用的是收付系統(tǒng)頁面。（1）在保單管理—打印發(fā)票中輸入保單號/批單號（號段）后，點擊“查詢”。如圖5.3.1所示.圖5。3.1所示.圖 5.3。1 打印發(fā)票界面（2） 選中記錄，簽單金額自動帶到“合計”中，點擊“確定”。5.3.2記錄（3）選中待開票記錄，開票方式可以選擇“合開發(fā)票”或“單開發(fā)票”，錄入發(fā)票號后點擊“打印"。5。3.3打印信息（4）點擊“打印”圖標(biāo).如圖5.3.4。5.3.4發(fā)票信息5.4 拆分發(fā)票承保中的拆分發(fā)票功能也是訪問的收付系統(tǒng)頁面.可以完成拆分發(fā)票和發(fā)票作廢功能。5.4.1拆分（1） 在保單管理—拆分發(fā)票中輸入保單號/批單號，點擊“查詢”。如圖5.4。1所示。圖 5。4。1.1 拆分發(fā)票頁面（2） 輸入需要開票金額數(shù),選擇發(fā)票類型，輸入發(fā)票號，點