郵政活動方案 金融

郵政活動方案金融第1篇：郵政金融

郵政金融業(yè)務進展歷程

一、郵政儲蓄業(yè)務的進展

（一）郵政儲蓄的進展歷程：

1919年中華民國政府郵政開辦儲蓄業(yè)務方針

1930年國民黨政府成立郵政儲金匯業(yè)總局

1935年與郵政總局合并為郵政儲金匯業(yè)局四行下頁

1951年人民銀行委托郵政部門代理儲蓄業(yè)務

1953年郵政儲蓄業(yè)務停辦

1986年恢復開辦郵政儲蓄業(yè)務

（二）郵政儲蓄資金運用方式變化

第一階段（1986-1989）起步階段

1986.3.10郵電部與人行簽訂《關于開辦郵政儲蓄的協(xié)議》。1986年4月1日，正式恢復開辦儲蓄業(yè)務。郵政儲蓄吸收的存款全部繳存人民銀行統(tǒng)一使用，人行根據(jù)繳存存款的平均余額（月累計日平均）付給2.2‰手續(xù)費。

匯兌：小額郵政大額專業(yè)銀行，但與儲蓄資金分開保險：1988年與中國人民保險公司建立代理關系，正式開辦代理保險業(yè)務

郵政儲蓄銀團貸款

20xx年8月，郵政儲蓄加入包括三大政策性銀行，五家國有商業(yè)銀行，12家股份制銀行，12家城市商業(yè)銀行在內的行業(yè)自律組織—中國銀行業(yè)協(xié)會銀團貸款與交易專業(yè)委員會。

20xx年11月，郵儲獲批正式開展以非牽頭行身份參加政策性銀行、國有商業(yè)銀行及股份制商業(yè)銀行牽頭組織的銀團貸款業(yè)務，但資金僅限于投向重大基礎設施、基礎產業(yè)、技術創(chuàng)新項目以及國家戰(zhàn)略物資儲備項目。

第四階段（20xx-）專業(yè)運作

20xx年3月20日，中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，注冊資本200億元。20xx年12月，銀監(jiān)會20xx（533）號文件批復，可以開辦以下業(yè)務：發(fā)放短期、中期和長期貸款；

辦理票據(jù)承兌；

提供信用證服務及擔保；

辦理信用卡業(yè)務

二、郵政儲蓄銀行的成立歷程

銀監(jiān)會20xx年工作會議上，銀監(jiān)會主席劉明康指出，20xx年銀監(jiān)會將根據(jù)國務院關于郵政體制改革的統(tǒng)一部署，同步推出郵政儲蓄改革，組建郵政儲蓄銀行，并將其依法納入銀行監(jiān)管體系。

20xx年7月20日國務院常務會議討論并原則通過郵政體制改革方案：基本思路：

重新組建國家郵政局，作為國家郵政監(jiān)管機構

組建中國郵政集團公司，經營各類郵政業(yè)務；

加快成立郵政儲蓄銀行，實現(xiàn)金融業(yè)務規(guī)范化經營。

20xx年12月31日，經國務院同意，銀監(jiān)會正式批準由中國郵政集團公司以全資方式，出資組建中國郵政儲蓄銀行有限責任公司。

20xx年1月29日，國家郵政局和中國郵政集團公司在人民大會堂揭牌成立。

20xx年3月6日，中國郵政儲蓄銀行在國家工商總局注冊登記，注冊資本200億元。

20xx年3月20日，中國郵政儲蓄銀行掛牌成立。

20xx年1月28號，最后一批省級分行成立，36家省級分行全部成立。

20xx年3月27日，中國郵政儲蓄銀行天津分行在全國率先正式開辦公司業(yè)務，這預示著中國郵政儲蓄銀行向全功能銀行轉型，將為各企事業(yè)單位提供優(yōu)質、便利、可靠的金融服務。

第2篇：郵政金融業(yè)務培訓方案

郵政金融業(yè)務學習培訓方案

為進一步提高金融從業(yè)人員的專業(yè)素質與職業(yè)操守，增強業(yè)務操作能力和規(guī)章制度執(zhí)行力，具備風險防范意識、較高的服務水平，加強網點人員執(zhí)業(yè)資格的培訓，加快持證上崗工作步伐?，F(xiàn)將有關事宜通知如下：

一、參加人員范圍

全縣二類及代理金融網點儲匯從業(yè)人員及實習期人員。

二、學習內容

《代理營業(yè)機構業(yè)務管理制度選編制》、《代理營業(yè)機構員工讀本》、《三個規(guī)定》、《電子銀行柜面面培訓資料》、《郵政儲蓄業(yè)務制度實施細則與理財類業(yè)務管理辦法》軍人保障卡、個人跨行匯款等業(yè)務知識及操作流程。

三、學習時間及形式

1、網點副支局長組織本所人員于每周

二、周四在網點監(jiān)控下學習60-90分鐘。

2、金融業(yè)務局每月10日、20日分兩次對網點人員輪流進行統(tǒng)一培訓。

3、金融業(yè)務局根據(jù)營業(yè)人員學習時間和掌握程度，對每月的學習內容做出指引，營業(yè)人員應在充分掌握本月學習內容的基礎上樂觀主動學習銀行資格考試及證券考試的內容。

4、對于學習流于形式、考試成績落后的人員，另于每周

三、周四到金融業(yè)務局進行專項培訓。

5、為檢驗學習效果，金融業(yè)務局將在每月組織一次月考對上一月所學內容命制試題，組織全體從業(yè)人員到縣局進行學習測試。

四、具體實施方案

（一）、十月份培訓方案

1、10月份要求參加銀行從業(yè)資格的人員于周

二、周四學習報考科目。

2、10月13日晚7：00-8：30組織全體從業(yè)人員進行摸底考試。

3、針對10月15日-16日參加星級評定補考的人員：10月11日上午9點進行微機錄入、儲蓄上機操作、加打憑條的測試。下午3點進行理論測試與匯兌操作兩項測試，統(tǒng)一實行閉卷筆試的形式。對于測試不合格的人員于13日-14日上午9：00-12：00、下午15：00-18：00進行強化訓練。

4、10月10日、20日由金融業(yè)務局抽調網點人員到縣局學習個人跨行匯款、個人網上銀行、新增和完善ATM業(yè)務功能的相關業(yè)務規(guī)定。

（二）、十一月份培訓方案

1、要求網點人員周

二、周四學習《郵政儲蓄業(yè)務制度實施細則與理財類業(yè)務管理辦法》。

2、11月10日、20日由金融業(yè)務局抽調網點人員到縣局學習《郵政儲蓄業(yè)務制度實施細則與理財類業(yè)務管理辦法》。

3、11月4日組織全體從業(yè)人員進行月考。

（三）、十二月份培訓方案

1、要求網點人員周

二、周四學習三個規(guī)定（郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定、郵政金融資金安全檢查規(guī)定、郵政金融資金案件責任查究規(guī)定）。

2、12月10日、20日由金融業(yè)務局抽調網點人員到縣局學習三個規(guī)定。

3、12月9日組織全體從業(yè)人員進行月考。

五、考核辦法及相關要求

（一）、高度重視，加強組織。各支局人員要高度認識，立足實際，兼顧長遠，強化責任意識、學習意識、創(chuàng)新意識、實踐意識，提升金融業(yè)務從業(yè)人員整體隊伍素質，適應現(xiàn)代金融業(yè)務經營進展需要。各支局副支局長負責組織本所人員周

二、周四學習，加強本網點人員內部的學習和討論，提高理論水平和專業(yè)技能，完善知識結構，增強營業(yè)人員解決柜面問題的能力和網點人員溝通協(xié)調的能力。對于副支局長未按規(guī)定時間對人員組織培訓（每周

二、周四）、考核的，每少一次罰款50元（學習培訓在監(jiān)控范圍內）。從業(yè)人員無故不參加或不聽從安排者，每次處罰100元。

（二）、確保學習效果真實有效。堅持培訓人員、培訓內容、培訓時間三落實原則，每次學習后登記學習記錄簿。建立學習情況反饋制度，將學習中遇到的問題及時反饋到金融業(yè)務局。員工教育培訓及素質提升是一項戰(zhàn)略性、基礎性、系統(tǒng)性的長期工作，金融專業(yè)的內容涵蓋經營管理、業(yè)務知識、操作技能、風險防控、服務禮儀等各個方面，一線人員要養(yǎng)成良好的學習習慣，自覺形成利用專業(yè)知識解決實際工作中存在的問題，提升員工的崗位履職能力。金融業(yè)務局不定期抽查網點學習記錄簿及網點人員學習筆記，對于學習流于形式的人員每次處罰100元。

（三）、通報總結、加強溝通。支局實行一幫

一、一幫多等形式,形成“比、學、趕、幫、超”的良好氛圍。整體成績均靠前的網點溝通學習方法，推廣先進閱歷，通過多種學習形式帶動從業(yè)人員學習樂觀性，實現(xiàn)員工自我培訓意識的提高。縣局每月將考試成績進行通報，以考試成績作為一項考核指標對從業(yè)人員進行動態(tài)管理。對于學習流于形式、連續(xù)三次月考均在后五名的人員，建議轉其它崗處理。針對縣城網點人員考試成績連續(xù)三次均未在前二十名的人員，建議轉農村支局工作處理?？荚嚦煽冞B續(xù)三次保持前三名的人員每人獎勵二百元。

第3篇：郵政金融業(yè)務宣傳方案

郵政金融業(yè)務宣傳方案

為了進一步做好郵政金融業(yè)務的宣傳工作，推動金融類業(yè)務的快速進展，擴大儲蓄規(guī)模，增強郵政儲蓄的社會影響。同時為保證代理金融業(yè)務進展目標穩(wěn)步推動，充分發(fā)揮廣職工的樂觀性，現(xiàn)制訂方案如下：

一、活動時間

20xx年2月-3月

二、活動地點

各縣（市）金融業(yè)務局、金融中心自行安排

三、參加活動單位

主辦單位：各縣（市）金融業(yè)務局、金融中心

協(xié)辦單位：市郵政金融業(yè)務局

四、活動具體內容

（一）各縣（市）金融局及金融中心應適時向地方政府匯報金融工作，取得地方政府對我市郵政金融工作的理解與支持。

（二）開展現(xiàn)場咨詢與宣傳。組織網點設立金融知識宣傳臺，開展現(xiàn)場咨詢會和產品推介會，如（個人理財產品、外匯業(yè)務、銀行卡業(yè)務、網上銀行和代理保險等業(yè)務）。推出專業(yè)化服務，通過與客戶的和諧溝通，從客戶的金融需求出發(fā)，宣傳個人金融服務理念和服務品牌。

（三）發(fā)送宣傳資料。可以依托網點向廣大客戶發(fā)送郵政儲

蓄個人業(yè)務、《綠卡在手，走遍神州》和《普及金融知識萬里行》等業(yè)務咨詢手冊、送金融知識下鄉(xiāng)宣傳用品、銀行業(yè)金融機構宣傳資料等。

（四）繼續(xù)組織走千家，訪萬戶活動。組織網點利用節(jié)假日開展?走千家，訪萬戶，送服務，助‘三農’?活動?；顒右螅阂罨r戶、深化企業(yè)，邊走訪、邊宣傳，盡可能使走訪和宣傳活動延伸到每一個角落。核實、更新、建立客戶經濟檔案，了解客戶對金融服務的建議和評價，分析客戶的需求特點與趨勢，做好業(yè)務宣傳，了解企業(yè)生產情況、行業(yè)進展現(xiàn)狀、宏觀調控影響程度、未來進展前景、合作途徑等重點事項。

通過營造合理宣傳氛圍，旨在提高郵政金融知名度，吸引客流，增加人氣，從而挖掘出中高端客戶及大眾客戶，以表達郵政員工與之分享耕耘碩果、共創(chuàng)美妙未來的真誠愿望，傳播以客戶為中心、致力于實現(xiàn)?雙贏?的經營理念。

第4篇：郵政活動方案

郵政營銷策劃方案(doc)郵政營銷策劃方案

、背景分析

郵政賀卡是宣傳和服務的巧妙組合，是一項能夠發(fā)揮郵政企業(yè)綜合優(yōu)勢的高效業(yè)務，有著巨大的市場空間和利潤空間，它作為一項長效、高效和具有很好品牌形象的郵政精品業(yè)務，只有注重不斷拓展新的營銷模式、不斷構思學習新的設計理念、提高設計水平，并給予郵政賀卡新的內涵，才能更好地吸引新老客戶，擴大市場空間。

目前郵-政賀卡已成為函件的支柱業(yè)務，對保持函件業(yè)務又好又快的進展具有深遠的戰(zhàn)略意義。在集團公司開局之年，傾力抓好20xx賀卡的發(fā)行、銷售工作對今明兩年函件業(yè)務的進展，對于調整業(yè)務結構，拓展函件市場，提高企業(yè)效益將起到至關重要的作用。

二、業(yè)務特點

郵政賀卡除了在圣誕、元旦、春節(jié)期間相互祝福外，同時還是一種新興的廣告媒體，對企事業(yè)單位具有良好的宣傳作用，能突出企事業(yè)單位的品牌形象，突顯企業(yè)理念，增強客戶對企業(yè)品牌的認知度和忠誠度，是企業(yè)擴大知名度、樹立良好形象、密切員工和用戶關系的得力助手。郵政賀卡具有廣告成本低、目標性強、收益大，實現(xiàn)最優(yōu)性價比等特點。

三、業(yè)務進展目標20xx年郵政賀卡的基本思路是：主攻定制，調整結構，做大銷售;創(chuàng)新產品，注重功能，提升服務;做強城區(qū)，力拓縣域，強勢推動，整合傳播。采納創(chuàng)新式的營銷管理體系，整合團隊的智慧和力量，實現(xiàn)集成式客戶營銷，整合全局營銷資源，重點加強對政府、中小企業(yè)的開發(fā);調整結構，擴大規(guī)模，力爭20xx賀卡單價較上年提高0.3元。

四、目標客戶分析

將郵政賀卡目標市場劃分為十大行業(yè)，針對不同的客戶群體采納不同的營銷方案。

1、大客戶：穩(wěn)定開發(fā)大客戶群體，要加強與客戶的溝通，了解雙方業(yè)務的結合點或問題點，想客戶之所想，根據(jù)客戶所處行業(yè)市場特征，制定詳細可行的推薦方案，以方案營銷為主，同時提供數(shù)據(jù)庫商函的增值服務。

2、中小企業(yè)客戶：20xx年應重點加強小中小企業(yè)客戶的開發(fā)，這類目標客戶主要分布在各中小企業(yè)、農村市場等。對于中小客戶市場應實行定制和銷售相結合的方式，引導客戶利用企業(yè)拜年卡進行促銷，突出郵政賀卡在傳遞祝福和維護客戶關系方面的作用，展示郵政數(shù)據(jù)庫營銷。

3、老客戶：加強與老客戶的溝通，通過優(yōu)質服務促進展，以情感營銷為主，同時推介高端產品，力爭使老客戶對拜年卡的業(yè)務種類進行調整。并樂觀動員客戶選擇信卡型、賀卡型本

4、新客戶：增強對賀卡的宣傳力度，突出賀卡的情感溝通和文化特性，吸引新客戶。

五、營銷策略

對20xx年郵政賀卡進行品牌的傳播和推廣，使之有效的覆蓋目標受眾，拓展賀卡的品牌影響力。將張張飽含了豐富的人文意蘊，傳遞著真情與祝福的郵政賀卡推向社會。成立郵政賀卡專項領導小組，由各縣市局一把手親自負責此項工作，同時制訂相應的考核與獎勵政策，要求獎勵政策在各縣市局內進行張貼，全額兌現(xiàn)到開發(fā)人員。

2、細分市場，整合營銷成立營銷項目組，對行業(yè)客戶進行具體細分，本著誰開發(fā)，誰維護的原則，在做好原有客戶維護的同時，找準潛在客戶，深挖客戶潛能，根據(jù)不同客戶需求，制定不同營銷策略，促進賀卡功能性開發(fā)，客戶經理應對郵政賀卡客戶進行逐一回訪，了解客戶單位去年郵政賀卡的使用情況，今年的需求情況，以及對郵政服務的意見和建議。也可開發(fā)一些大項目以帶動增長，如：(1)與房地產公司或通信公司、金融部門等企業(yè)合作，牽頭各市、區(qū)政府部門，對民工群體開發(fā)“愛在心中”郵政賀卡業(yè)務：用郵政賀卡的方式在節(jié)日期間向貧困職工、勞模和老人們表示節(jié)日的問候，贊助企業(yè)同時起到宣傳企業(yè)形象的目的。(2)聯(lián)合交-警部門，制作宣傳新交通法和交通安全知識的郵政賀年卡。以寄發(fā)拜年卡的形式，開展交通安全宣傳活動。(3)酒店、旅行社、品牌店和商場專柜市場以節(jié)日促銷為切入點

樂觀引導以上商家以自有的vip客戶資料為基礎，配以郵政賀卡附加設計的打折券、優(yōu)惠券等功能，新年問候提高vip客戶忠誠度的同時，進一步提高銷售額。(4)通信市場以回報客戶、體驗新業(yè)務為切入點與移動、聯(lián)通等通信公司合作開發(fā)回報客戶型郵政賀卡和新業(yè)務體驗型賀卡，可將信卡或賀卡設計成小額電話卡或充值卡，針對年消費金額達到一定額度的忠實客戶(vip客戶)進行回報，并致以節(jié)日的祝福。

(5)教育市場以提升形象、招生宣傳為切入點

針對高等院校、職業(yè)教育學校、各類民辦學校和培訓機構，利用郵政賀卡向當年初中、高中畢業(yè)生和各學校招生負責人宣傳學校的招生信息，既可提高學校的知名度，同時為學校的下一年招生工作打下良好的基矗與私立、貴族類學校合作開發(fā)“期終成績單”專用中郵賀卡，將學生成績和老師評語直接打印在賀卡內頁上，郵寄給學生或家長，一方面可

本篇2：郵政儲蓄網點開業(yè)活動方案

日照郵政儲蓄網點開業(yè)活動方案

——感恩回饋老客戶，喜迎笑納新客戶

在金融市場激烈競爭下，為打下屬于郵政的一片天地，伴隨轉型重任，網點的喬遷暨開業(yè)活動的成功開展將大大鼓舞網點工作人員的士氣，借助新網點有利的硬件資源，為轉型工作的順利蛻變奠定堅實的基礎。

一、活動目的

通過此項活動大勢宣染郵政品牌新形象，以現(xiàn)場造勢及回饋客戶活動來達到充分的影響力，吸引新客戶、穩(wěn)固老客戶?，F(xiàn)場收集新客戶資料，通過優(yōu)質的服務及后期有序的客戶維護工作，將客戶資源緊抓手中，以達到實現(xiàn)網點產能提升的最終目的。

二、活動時間、地點

開業(yè)活動時間：20xx年xx月xx日08：00開始活動持續(xù)時間：20xx年xx月xx日---xx日(3-7天)地點：日照市xx(區(qū))縣xx鎮(zhèn)xx街xx號、xx鎮(zhèn)支行（營業(yè)所）

三、活動前期準備工作：

（一）客戶資源：

電話邀約客戶不低于500戶、電話聯(lián)系各村村干部廣播宣傳郵政開業(yè)活動、提前3-5天逢場散發(fā)dm單、開業(yè)前兩天地毯式走訪商戶發(fā)放dm單（每日下班前匯總當日電話邀約、聯(lián)系村干部、逢場派dm單、隨機走訪邀約的商戶具體的反饋數(shù)據(jù)，以達到統(tǒng)計當日實際意向參加開業(yè)時期的客戶總數(shù)。開業(yè)前一天最后制作數(shù)據(jù)參考表以預

估開業(yè)時來訪客戶總數(shù)）。

（二）開業(yè)所需要的物質

1、花籃、氛圍營造的多彩小氣球、大紅中國結、植物盆景、開業(yè)橫幅、氣拱門、開業(yè)當天鞭炮。

2、舞臺、音響設備、話筒、活動當天播放的音樂（提前下載）

3、邀請腰鼓團隊、游街活動展示板制作、dm單頁制作、獎項設置的爆炸貼

4、登記處凳子和桌子，禮品發(fā)放處凳子及桌子，免費抽獎處桌椅、抽獎箱2個，星級客戶的標識標簽，獎箱內乒乓球（設置不同獎品的獎項名稱）、客戶信息登記表、活動參加流程及須知的x展架。

5、所需的各類實物獎品的采購。

四、開業(yè)當天的活動流程時刻表：

1、7點前所有崗位人員到位，檢查各崗位負責人職責所需的物料是否安排妥當。

2、8點開業(yè)典禮正式啟動，放鞭炮。放音樂

3、08：00--11：00腰鼓隊巡街造勢，廣泛宣傳郵政新網點喬遷開業(yè)及活動信息。

五、開業(yè)當天人員分工及崗位職責內容：

（一）開業(yè)時營業(yè)廳室內崗位設置及人員分工：

1、營業(yè)廳室內登記來訪客戶信息處，負責人a；主要負責當日來賓的信息采集，另外對客戶的星級系數(shù)進行識別，并發(fā)放對應的星級標示便簽給與客戶，然后指引客戶到禮品領取處排隊領取精美禮

品。

星級客戶系數(shù)的參考依據(jù)：

（1）50萬以上客戶五星級客戶

（2）30-50萬客戶四星級客戶

（3）10-30萬客戶三星級客戶

（4）5-10萬客戶二星級客戶

（5）1-5萬客戶一星級客戶

2、禮品派發(fā)處，負責人b；主要核實客戶手中星級系數(shù)標示便簽上內容，發(fā)放對應星級的禮品；另外主要負責禮品的存放及安全，保管禮品及開業(yè)結束后對禮品總數(shù)的核算和歸庫。

星級客戶系數(shù)的參考依據(jù)：

（1）50萬以上客戶五星級客戶贈送電子血壓計一臺

（2）30-50萬客戶四星級客戶贈送精品床單一條

（3）10-30萬客戶三星級客戶贈送茶具一套

（4）5-10萬客戶二星級客戶贈送食用油或大米一袋

（5）1-5萬客戶一星級客戶贈送毛巾1條

3、營業(yè)廳室內兩位工作人員c和d，負責流動解答和指引客戶；主要講解當日開業(yè)的活動內容，引導客戶到指定區(qū)域辦理相應業(yè)務（vip客戶引導至vip專柜辦理，注要將手持大量現(xiàn)金的客戶指引到vip柜臺）；維持現(xiàn)場廳堂內的人流秩序，適當協(xié)助登記信息處a負責人的工作和禮品派發(fā)處b的工作。

（二）開業(yè)當天廳外的布置及人員分工：

以下所有人員負責開業(yè)當天營業(yè)廳外景活動氛圍布置：營業(yè)廳正門利用拱形門，通道鋪上紅地毯連接營業(yè)廳。租用婚慶公司音響，搭建抽獎小舞臺。

1、g主持開業(yè)活動現(xiàn)場，營造開業(yè)的熱鬧氣氛，h和i指引人流量到活動現(xiàn)場來參加免費抽獎；

2、f客戶信息登記，對第一次來訪的客戶和非郵政的儲蓄客戶做信息登記；e邀請客戶參加免費抽獎活動；j負責對免費抽獎的客戶派發(fā)禮品，并負責禮品數(shù)量的補寄。針對新客戶的免費抽獎箱獎項設置：

一等獎、xxx；

二等獎、xxx；

三等獎、xxx；

幸運獎、謝謝參加帆布袋一個

針對已在廳內辦理業(yè)務的老客戶設置的幸運抽獎，獎項設置：一等獎；xxxx二等獎；xxxx二等獎;xxxx

六、x展架軟文：

（一）活動主題：感恩回饋老客戶;喜迎笑納新客戶

開業(yè)禮獻，郵政情系百姓

（二）活動時間：20xx年xx月xx日---xx日(3-7天)

（三）日照市xx(區(qū))縣xx鎮(zhèn)xx街xx號、xx鎮(zhèn)支行（營業(yè)所）

（四）參加方式

1、凡到訪的客戶，持本人身份證到登記處填寫個人信息，可參加免費抽獎。

2、凡當日前來辦理業(yè)務的客戶（新客戶和他行客戶），憑業(yè)務辦理回執(zhí)單及本人身份證到登記處填寫個人信息后可獲得星級客戶精美禮品一份，詳細標準請咨詢大堂經理；并直接獲得幸運抽獎機會一次。

3、凡長期支持郵政且應邀而至的的客戶，憑本行業(yè)務憑據(jù)及本人身份證到登記處填寫個人信息后，由大堂經理根據(jù)客戶星級標準派送精美禮品一份；并直接獲得幸運抽獎機會一次。

溫馨提示：請來訪客戶注意安全，保持活動現(xiàn)場秩序，以便更好參加本次活動，謝謝!附件：網點開業(yè)活動禮品清單

設獎標準獎品數(shù)量50萬以上電子血壓計10臺30-50萬精品床單20條10-30萬茶具20套5-10萬食用油20壺5-10萬大米20袋1-5萬毛巾50條

進門有禮帆布袋網點自備篇3：郵政進社區(qū)服務活動方案[1]xx郵政進社區(qū)服務活動方案

一、活動目的

通過開展xx郵政進社區(qū)活動，一方面可以把日常生活中需要了解的郵政業(yè)務金融、報刊、賀卡、集郵、電子商務業(yè)務，需要掌握的金融技能、便民服務知識傳授給社區(qū)居民和一般百姓，豐富百姓的金融知識和生活方式，普及公眾的金融知識，提高公眾的用郵需求；另一方面開展郵政進社區(qū)活動，通過在現(xiàn)場對中國郵政的文化介紹、優(yōu)勢服務、特色產品等的展示，讓群眾充分認識中國郵政從心底奠定郵政的品牌好感度、忠誠度，提升泰興郵政的品牌形象，達到品牌形象與經濟效益的雙豐收。

二、郵政業(yè)務營銷目標

樂觀拓展新客戶開戶、訂閱報刊、購買賀卡并帶動存款、理財、福農卡等多項業(yè)務的進展，使xx郵政成為百姓心目中的消費首選，擴大我局金融理財類產品在城區(qū)的影響力。

三、活動主題

宣傳泰興郵政、共建和諧社區(qū)

四、活動形式

我局工作人員與社區(qū)居民互動（xx郵政宣傳月）

五、活動準備與社區(qū)居委會聯(lián)系確定活動場地，布置現(xiàn)場

1、準備桌椅、橫幅，金融業(yè)務、賀卡、報刊、集郵產品等宣傳資料、紀念品（小禮品）

2、確定參加的工作人員人數(shù)（各專業(yè)、支局派人參加）

六、宣傳策略

1、選擇優(yōu)質小區(qū)，逢星期六或星期天舉行

2、利用支局led屏提前進行相關信息的宣傳，提升活動影響力

3、散發(fā)郵政業(yè)務宣傳冊、現(xiàn)場布置宣傳橫幅、擺放易拉寶等為現(xiàn)場造勢

七、活動內容

1、xx郵政形象展示

集中展示中國郵政進展歷程，企業(yè)文化等

2、舉辦郵政金融知識、報刊業(yè)務、郵政賀卡等現(xiàn)場咨詢服務

設置宣傳展板、派發(fā)業(yè)務宣傳畫冊，開展現(xiàn)場咨詢、現(xiàn)場宣傳普及金融知識等形式為居民提供郵政業(yè)務咨詢

八、活動測評1.擬出調查問卷

2.對參加活動的居民發(fā)放問卷，進行問卷調查3.現(xiàn)場采訪活動居民，請居民談談對此次活動的體會，便于下次改進篇4：郵政局開展規(guī)范化服務活動實施方案

遵化市郵政局金融網點規(guī)范化服務

及雙星評選活動實施方案

根據(jù)郵儲銀行唐山市分行及唐山市郵政局關于開展“金融網點規(guī)范化服務及雙星評選主題實踐活動的安排意見，為做好我局活動開展工作，確保提高服務質量，特制定實施方案如下：

一、總體思路

服務是郵政的生命線，持續(xù)改善服務是郵政企業(yè)永恒的主題。以“精彩每一天，服務看我行”為主題，以“關愛客戶，滿意服務”為理念，以“加強員工隊伍能力建設”為契機，進一步提高全體窗口人員服務意識，提升郵政服務水平和能力，通過組織開展服務踐行、服務“雙星”評選、技術比武等系列活動，以促進全縣郵儲營業(yè)窗口實現(xiàn)三個轉變，即網點形象向標準化轉變、營業(yè)服務向規(guī)范化轉變、營業(yè)管理向制度化轉變。使“辦實事辦好事”活動真正辦好辦實，讓群眾切實享受到郵政服務切實提高帶來的便利和實惠。

二、活動范圍

各郵政儲蓄網點。

三、主要目標

（一）郵政儲蓄二類及代理網點規(guī)范化服務達標率達到網點總數(shù)的90%，其中縣城以上網點100%達標，農村網點85%達標（考評達到95分及以上視為達標）。

（二）在達標網點中創(chuàng)建1個“20xx年度金融規(guī)范服務標桿單位”。

（三）通過星級評定，全縣一星級柜員達到85%、二星級柜員達到50%、三星級柜員達到30%。

四、組織領導

為確保此次規(guī)范化服務活動的順利開展，成立規(guī)范化服務活動領導小組。以高度的工作熱情、良好的精神狀態(tài)和務實的工作作風投入到“精彩每一天，服務看我行”規(guī)范化服務年的活動中來，確保活動扎實開展，收到良好效果。組長：吳朝陽副組長：何景明楊繼忠陸曉伶

成員：網點負責人

規(guī)范化服務活動辦公室設在金融業(yè)務部，陸曉伶任主任，負責日常具體工作的落實。

五、活動內容

（一）宣傳啟動階段

1、各單位要進行廣泛深化討論，根據(jù)《河北省郵政金融網點服務質量考評辦法》對比自身，發(fā)現(xiàn)并梳理服務工作中存在的問題。通過討論要深刻地認識到這次大討論活動的必

要性，并成立活動領導小組，制定具體實施方案，統(tǒng)一思想，明確責任，召開專題會議進行動員部署。

2、仔細安排，大力開展對外宣傳活動，做到服務宣傳與業(yè)務宣傳相結合，服務宣傳與形象宣傳相結合，樹立和提升郵政金融服務形象。并確定一天作為“精彩每一天，服務看我行”規(guī)范化服務年的宣傳啟動日。在整個宣傳啟動階段，各網點在宣傳方式上要實行張貼宣傳口號、懸掛宣傳橫幅、門前和繁華中心區(qū)路演等形式進行，在宣傳內容上要以郵儲網點多、辦理業(yè)務便捷、限時服務、承諾服務等方面宣傳郵政的金融服務能力和服務方法，并主動接受社會監(jiān)督，提升郵政金融形象。

（二）全面實施階段

1、服務培訓安排

縣郵政金融業(yè)務局每月組織一次服務培訓。培訓對象主要為網點負責人、網點服務人員等。同時可采納以下方式進行培訓：視頻會議系統(tǒng)培訓、現(xiàn)場集中培訓、服務明星演講、明星支行觀摩、播放視頻光盤、監(jiān)控錄像點評、案例分析等。培訓工作要做到日?；?，由專人負責記錄，存檔備查；每次培訓后必須組織考試，并將相關內容一并整理存檔?？h郵政金融業(yè)務局對網點的服務培訓記錄應每月抽檢一次，可現(xiàn)場查閱檔案或調閱錄像。對需要上級單位協(xié)調安排的服務培訓，應提前上報培訓計劃。培訓計劃應包括：培訓時間、

對象、課程設計及內容、師資及場地要求、費用預算等主要信息。

2、服務質量檢查、考評

（1）現(xiàn)場檢查

經營部、視察室和金融業(yè)務部每月對縣城網點檢查一次，每2個月對農村網點檢查一次。

（2）非現(xiàn)場檢查

金融業(yè)務部采納調審監(jiān)控錄像、調閱培訓、檢查資料、問卷調查、電話調查、網上調查等方式開展非現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場檢每月不少于1次。

（3）第三方檢測機構測評

與郵儲銀行結合，參照《郵政金融網點服務質量第三方機構檢測實施辦法》，開展服務質量社會監(jiān)督工作。

3、舉辦系列活動

（1）開展服務踐行活動

服務踐行活動要持續(xù)深化開展，通過開展與同業(yè)網點“結對子”活動，與當?shù)乇恢秀y協(xié)評為服務示范單位的網點結成服務共建對子，開展雙方會診、員工座談等各種形式的溝通活動。各網點每天要利用營業(yè)前或營業(yè)結束后的時間，隨意截取前一天或當天錄像進行現(xiàn)場觀看，并展開自我點評、營業(yè)員互相點評，負責人點評，通過錄像進行自查，對錄像中反映出的問題仔細分析、檢討，并總結教訓，拿出改進措施，保證問題切實得到整改。

（2）繼續(xù)開展服務“雙星”評選活動

根據(jù)全省郵政儲蓄網點規(guī)范化服務活動培訓方案、檢查方案、雙星評選方案要求進行評選，對評選出的服務明星掛牌上崗，在網點公示。

（3）開展“我當大堂經理”主題活動

網點持續(xù)開展“我當大堂經理”活動，參加人員為網點負責人、綜合柜員、理財經理、客戶經理、一般柜員等。切實發(fā)揮大堂經理的作用，在窗口人員中廣泛樹立現(xiàn)代商業(yè)銀行的大堂服務理念。

（4）開展“客戶體驗月”活動

在20xx年10月份邀請客戶到網點現(xiàn)場體驗服務，并填寫意見表，同時要安排適當數(shù)量的調查人員走上街道、社區(qū)等向客戶進行問卷調查，也可以選擇有一定代表性的單位進行集體問卷調查。將問卷調查進行整理分析，仔細組織整改。

六、活動要求

（一）高度重視，提高認識。要充分認識到，開展“精彩每一天，服務看我行”規(guī)范化服務年主題活動是夯實服務管理基礎、提高服務水平、適應市場競爭的需要，是滿足人民群眾日益增長的用郵需求的需要。

（二）突出重點，明晰責任，有序推動。

第5篇：郵政金融進展轉型實施方案

遵化郵政金融進展轉型實施方案

遵化作為經濟較發(fā)達的縣域，市場環(huán)境優(yōu)越，貨幣資金存量充足，成為各家商業(yè)銀行競爭的主戰(zhàn)場，外部市場競爭十分激烈，由于多年來金融業(yè)務進展市場營銷與服務定位的偏差和自身能力建設的不足，造成當前儲蓄余額的停滯不前。為讓金融業(yè)務駛入健康、快速、持續(xù)的進展軌道，跳出當前固有的進展管理模式，實現(xiàn)金融業(yè)務進展及管理模式的全面轉型，特實施方案如下：

一、指導思想

以“抓轉型、促進展”為主線，以“打基礎、管長遠”為指引，以營銷加服務雙轉型為切入點，通過實施網點功能轉化、客戶維護開發(fā)、團隊素質提升、渠道建設管理等方面的系統(tǒng)轉化，實現(xiàn)金融進展大轉型。

二、轉型目標及措施

(一）網點功能的轉型：

現(xiàn)狀及不足：一是網點人員優(yōu)質服務水平不高，高峰期窗口接待能力不不足。二是網點人員只注重業(yè)務受理，不注重營銷，特別是營銷技巧和協(xié)作營銷水平低。三是網點服務功能沒有分區(qū)，硬件投入不足。

轉型目標：由交易型向營銷服務型轉型。

轉型措施：一是實施系列優(yōu)質服務、禮儀服務培訓，

1

強化提升人員服務形象和服務水平。實施營銷激勵措施，改進晨會內容，每日計劃考評，實現(xiàn)服務與營銷雙提升。二是對網點人員進行系統(tǒng)的銷售轉型培訓，學習專業(yè)銷售術語，掌握客戶轉介紹技巧，提升柜臺內外銷售水平。三是加大投入，有條件的網點設臵功能分區(qū)，提升網點服務水平和形象。

（二）客戶開發(fā)與維護的轉型

現(xiàn)狀及不足：一是客戶開發(fā)依靠人海戰(zhàn)術、親戚關系營銷，不能通過服務需求吸引開發(fā)客戶，屬于被動型營銷開發(fā)。二是客戶數(shù)據(jù)庫沒有有效建立，在客戶分析、分層營銷、系統(tǒng)維護方面不統(tǒng)

一、不深化、不人性。三是大客戶維護不統(tǒng)一，不深化，沒有實現(xiàn)集中管理，個性化維護。

轉型目標：客戶開發(fā)與維護由被動分散型向主動集中型轉型

轉型措施：一是通過服務水平提升吸引客戶，利用交叉營銷和業(yè)務多樣化綁定客戶。二是通過大走訪、大宣傳、大維護建立客戶信息檔案，加強數(shù)據(jù)庫信息的分析與應用。三是實行大客戶的集中管理和個性化維護制度。

（三）大團隊效能建設轉型

現(xiàn)狀及不足：一是大團隊成員個體素質不高，業(yè)務水平低，營銷能力差。二是大團隊成員各自為戰(zhàn)，優(yōu)勢不能互補。三是缺乏團隊文化，激勵文化、凝聚力不強，執(zhí)行力不高。

轉型目標：由低效型向高效型轉化

轉型措施：一是培育大團隊文化，利用團隊文化凝聚力

2

量，團結力量。二是提升小團隊協(xié)作努力。建立營業(yè)人員。理財人員、客戶經理及管理人員三個層面的小團隊，導入不同的激勵文化，實現(xiàn)個體素質提升。

（四）市場開發(fā)渠道建設轉型

現(xiàn)狀及不足：一是助農取款點建設緩慢，各網點建設水平差距較大，整體服務及效益水平不高。二是服務點業(yè)務拓展能力不足，不能從服務三農中取得進展。三是對于進展與合規(guī)的問題不能很好的處理。

轉型目標：由單一型向多元化型轉型

轉型措施：一是扶持助農取款渠道建設，提升網點服務和市場開發(fā)范圍，拓展廣闊的金融市場。二是注重助農點人選和地點的布放，做好業(yè)務培訓指導和日常監(jiān)管工作，提升服務點人員服務和營銷水平。

三、轉型過程中的關鍵點及系列措施

網點功能全面轉型是根本轉變，是實行金融進展轉型的關鍵點，轉型過程比較緩慢而且需要持之以恒，持續(xù)推動。具體措施：

1、對網點轉型標準的執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保網點標準化建設的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點功能的提升。在發(fā)揮網點布局優(yōu)化、功能分區(qū)、統(tǒng)一形象、設備設施投放等硬件建設措施的同時要與網點分類分級管理、業(yè)務流程優(yōu)化、客戶分層服務、崗位和勞動組合優(yōu)化、網點

3

文化建設等軟件轉型措施結合起來同步推動。

2、建立機制。轉型是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但轉型過程中如果不重視內控制度建設、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化，對網點營業(yè)環(huán)境規(guī)范、儀容儀表規(guī)范、大堂經理、柜員、自助設備等方面進行全面監(jiān)管，督促網點整改，鞏固轉型效果。

3、完善措施。通過專業(yè)的、貼心的服務，去贏得客戶，留住客戶，營造從上到下重視文明標準服務的氛圍，全面推廣使用個人客戶服務信息系統(tǒng)化維護與管理，進一步提升客戶服務滿意度。用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網點的服務營銷模式，實現(xiàn)服務標準化和客戶體驗的全都性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點功能的全面轉型，實現(xiàn)企業(yè)經濟效益的穩(wěn)步提高

4、抓好轉型培訓，重點在營銷產品和營銷話術上下功夫，將產品賣點熟計于心，為客戶算好收益帳，靈活推介，變“要我進展”為“我要進展”。根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定網點轉型培訓重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，樂觀引進商業(yè)銀行的經營理念、管理理念，實現(xiàn)轉型觀念的不斷更新。

5、抓好資源整合。對現(xiàn)有從業(yè)人員進行疏理、整合，按

4

營銷能力進行合理搭配，將理財營銷能手合理分布，形成“以點帶面、全面輻射”的良好局面，提升零售網點銷售能力和客戶滿意度。

二〇一三年四月五日

第6篇：郵政金融旺季營銷方案簡編

20xx首季開門紅旺季營銷方案匯編

《外出務工人員返鄉(xiāng)專項營銷方案》

方案時間：20xx年1月3日（農歷臘月初三）至20xx年2月18日（農歷正月十九）

（一）開展“新春郵情三重‘送’”主題營銷活動

1、一“送”：存款“送”車票：活動期間，客戶憑2萬元（含）以上新增定期存款憑條或5萬元定期存單復印件即可領取訂票優(yōu)惠券（加蓋縣區(qū)局金融局章戳有效）一張，持訂票優(yōu)惠券+存款憑證在支局訂購本人火車票即可免單張火車票手續(xù)費（建議相關費用由縣區(qū)局先行墊付），支局登記完整的客戶信息（詳見附件4）并將相關憑據(jù)妥善保存。

2、二“送”：存款“送”知識：活動期間，客戶憑10萬元（含）以上的存款憑條，可領取中考免費輔導卡一張（加蓋縣區(qū)局金融局章戳有效），對于資產15萬以上的客戶子女在享受集中輔導的同時還可享受由郵政儲蓄提供的圖書贈閱服務，支局匯總客戶信息并將相關憑據(jù)妥善保存。

3、三“送”：存款“送”關愛：活動期內，客戶憑20萬（含）以上的存款憑條即可獲得兩次慰問機會及免費體檢卡一張（加蓋縣區(qū)局金融局章戳有效）享受免費體檢一次（可與當?shù)蒯t(yī)院下鄉(xiāng)體檢進行結合），支局匯總客戶信息并將相關憑據(jù)妥善保存。

（二）組織開展“包工頭、打工聯(lián)絡人”回饋活動

活動期間，對于符合條件的“包工頭”一是可享受“新春郵情三重‘送’”活動，二是可參加郵政金融高端客戶答謝會活動并享受答謝宴（標準為20元/位），三是可享受郵政贈送的相應檔次禮品。

（三）組織流程

1、聯(lián)絡員信息上報：支局將所轄村莊聯(lián)絡員的信息（詳見附件1）整理上報至縣區(qū)局金融業(yè)務局

2、電話、飛信營銷：支局成立由支局長任組長，支局所有人員為組員的電話營銷小組，每天根據(jù)營銷話術（詳見附件2）開展電話營銷，每天至少電話營銷10戶/天/人以上，并形成電話營銷記錄；開展飛信營銷工作，利用市局配發(fā)的移動座機通過飛信方式發(fā)送“新春郵情三重‘送’”活動信息、金融產品信息、祝福短信、天氣預報等信息，充分表達郵政儲蓄的新春祝福之情。

（四）相關政策

1、依據(jù)支局上報的村莊聯(lián)絡員有效信息且錄入走訪信息系統(tǒng)，根據(jù)0.3元/條的標準對支局進行補貼（相關政策詳見同文件《關于明確客戶走訪活動相關政策的通知》，不進行重復獎勵

2、“包工頭、打工聯(lián)絡人”高端客戶答謝會，根據(jù)100元/場的會議營銷政策標準予以補貼（詳見季度方案政策），完成縣局20xx年首季一檔目標計劃的網點，答謝宴相關費用由市局承擔（市局不再追回20xx三季度預支網點5000元進展費用，未完成計劃的，將根據(jù)差計劃比例進行追回）。

《沿街商鋪及集市商貿戶活動方案》

一、活動時間：

（一）1月3日至1月10日，為活動宣傳、客戶開卡期，同時登記商戶詳細信息，并在此期間做好支局人員斂款培訓，包含網銀使用、手機銀行使用、斂款步驟等細節(jié)。

（二）1月11日至1月15日，為商貿戶試斂款期，在此期間，支局所有人員要掌握斂款流程和操作方式，做好斂款信息登記等。

（三）1月16日至2月18日，為支局人員商貿戶的正式斂款期

二、實施方案：

（一）利用上門“換新錢、兌殘幣”等服務方式，對沿街門市、商戶進行走訪，登記客戶資料。活動

第一階段，網點人員持“新零鈔”，借助幫客戶“換新錢、兌殘幣”服務方式，攜帶合適的宣傳品，包括對聯(lián)、福字、圍裙等，再次對沿街門市、商戶進行實地走訪，核實客戶信息，落實客戶使用郵政儲蓄業(yè)務的具體情況，對尚未使用郵政綠卡的客戶要重點進行宣傳和公關，利用郵政儲蓄的便利性以及手續(xù)費優(yōu)惠，力爭沿街門市、商戶100%擁有一張郵政綠卡。支局人員要詳細登記客戶信息，包括：商戶姓名、店名、聯(lián)系電話（可多個）、卡號、身份證號、地址、行業(yè)等詳細信息(表樣詳見附件1），上報縣局金融業(yè)務局，

（二）開展免費“送短信”服務，開通網銀和手機銀行業(yè)務。開卡時，一定要為客戶開通免費一個月的試用短信業(yè)務，確保客戶能實時看到賬戶變動情況。針對年輕群體客戶，要為其開通網上銀行和手機銀行，方便客戶轉賬及節(jié)省手續(xù)費。

（三）開展為商戶辦金卡業(yè)務活動。對季均儲蓄余額達到10萬元的商戶，辦理金卡，提供“免排隊、免短信費、手續(xù)費打折”的優(yōu)惠服務。

（四）開展免費“送媒體”宣傳業(yè)務。對尚未把郵政儲蓄作為主辦銀行的沿街門市、商貿超市等，可利用“送媒體”宣傳的形式吸引客戶到我行辦理業(yè)務。春節(jié)前后，是郵政儲蓄營業(yè)廳客戶到訪量最多的時期，營業(yè)廳電視媒體宣傳具有良好的宣傳效果。在營銷商貿戶時，可以向客戶推介“在我行辦理業(yè)務，可免費做幫您做業(yè)務宣傳，可為您在節(jié)日期間帶來更好的效益”，站在為客戶利益著想的角度，實現(xiàn)雙方合作共贏的目的。

（五）實施上門斂款業(yè)務。

1、前期要做好斂款業(yè)務培訓工作，在1月3日至1月10日期間，組織支局所有人員進行網上銀行、手機銀行、商易通業(yè)務學習，并熟練掌握操作流程，每人專門開通一張綠卡，在網銀和手機銀行業(yè)務上開通大額轉賬支付業(yè)務，卡內至少存有2萬元以上資金，以供上門斂款時進行資金周轉。各縣區(qū)局要在1月10日之前要將支局斂款人信息上報到市局金融業(yè)務局，并且要確保卡內資金與斂款人信息對應。

2.根據(jù)前期收集的客戶資料，了解沿街門市客戶、商貿戶資金流動情況，在旺季期間排好班次，每日一次或者兩次逐門逐戶進行斂款，在收到客戶現(xiàn)金后，斂款人員通過手機銀行業(yè)務直接將所收到的資金劃轉到客戶卡內，并提示客戶查閱短信通知，核實資金確實已到達客戶賬內。到達一定金額后，回支局后，再將現(xiàn)金存入斂款人員賬戶。

網點所屬行政村的超市和門市，可由投遞員、助農取款點進行攻關營銷，開卡、開通短信后，在旺季期間每日實地斂款。

三、政策考核：

（一）網點每收集和上報一條商戶信息補助采集人員0.3元（政策同走訪信息錄入政策）。

（二）通過網點人員實際上門攬收的款項，將沿街門市、商戶客戶的卡號和網點客戶經理號碼進行關聯(lián)，關聯(lián)后，通過網銀和手機銀行轉入到卡上的款項，自動計列到網點人員客戶經理號碼上，可以通過“山東客戶經理管理系統(tǒng)”進行查詢，并根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù)記入營銷系統(tǒng)積分和兌現(xiàn)斂款人員業(yè)務獎勵。

《金融網點廳堂營銷及客戶策反活動方案》

（一）做好網點廳堂服務

1、網點衛(wèi)生環(huán)境要求

（1）營業(yè)網點門前環(huán)境保持干凈、有序；嚴禁亂張貼、亂懸掛、亂堆放；（2）室內衛(wèi)生：無紙屑、無明顯污漬及腳印，無雜物；（3）填單臺：材料整齊、完好，無破損、無脫落、無灰塵、無污漬；（4）排隊機、ATM、空調等各種設備：無破損、無污漬、無灰塵，1月15日-2月15日期間空調必須開啟，室內溫度在20℃以上；（5）大客戶室：保持開放狀態(tài)，干凈干凈，嚴禁存放雜物。

2、網點人員儀表儀態(tài)

統(tǒng)一著工裝，佩戴工號牌，與客戶溝通時，要親和友善且面帶微笑；目光注視對方“注視區(qū)”（雙眼和鼻尖之間的三角區(qū)域）。不得在與客戶對話時看表，禁止對客戶緊繃著臉或愛理不理，禁止長時間盯著客戶上下打量。

3、規(guī)范服務用語

（1）網點人員在辦理業(yè)務或與客戶溝通時，應使用“請、您好、謝謝、對不起、再見”十字文明用語等文明禮貌服務用語；嚴禁有粗話、臟話、頂撞話、指令話、敷衍話、嘲諷話等不文明、不尊敬的語言。

（2）與客戶交談，語意應準確、簡潔、清楚、條理分明；語音、語速適中，吐字清晰；語態(tài)親切溫和。

（3）虛心聽取客戶意見、建議，遇客戶抱怨或發(fā)生糾紛時，善解人意、耐心傾聽。在需要表明自己的觀點時，應實行謙恭、委婉的方法表達自己的意思。

4、注意事項

（1）活動期間，凡是出現(xiàn)因服務不到位導致的客戶有理由投訴，經市局調查情況屬實的事件，處以直接責任人400元罰款、金融局長300元罰款、協(xié)管局長200元罰款、局長100元罰款。情節(jié)特別嚴重的，對直接責任人做辭退處理。

（2）活動期間，為節(jié)約客戶業(yè)務辦理時間，凡是存取款金額在1000元以下的業(yè)務，免簽單。

（二）開展開口營銷活動

為更好地了解客戶需求，提供針對性營銷服務，要求網點各層面人員加強與客戶的溝通溝通，切實做到開口營銷，做到“多說一句話，說好一句話”。金融保險客戶經理、社會實踐大學生在客戶進入網點或等待過程中進行營銷，網點營業(yè)人員在客戶辦理業(yè)務時進行營銷，要求各層面人員每服務3名客戶至少對1名客戶進行開口營銷，營銷業(yè)務范圍包括：了解客戶需求、策反客戶在其他金融機構的存款情況，推介郵政卡業(yè)務、電子銀行業(yè)務、保險理財業(yè)務、儲蓄短信等。

市局將對網點人員開口營銷活動情況進行定期抽查，利用集中監(jiān)控中心系統(tǒng)對每個網點隨機調閱視頻錄像半小時時間，查看網點人員是否根據(jù)開口營銷活動要求執(zhí)行。

（三）做好網點分流工作

1、明確專人負責，制定分流機制。

金融保險客戶經理、社會實踐大學生專門負責到訪客戶分流，在客戶剛剛進入營業(yè)大廳即開始識別客戶，進行客戶分流。將一般可自助辦理業(yè)務的客戶引導至自助區(qū)，使用ATM/CRS、商易通、網銀終端機等自助服務設備辦理相關業(yè)務，對優(yōu)質客戶引導至大客戶室提供專屬優(yōu)質服務，同時指定專人在自助區(qū)指導客戶使用自助設備，讓客戶學會并放心使用自助設備，并且要把培育客戶使用自助設備的習慣作為長期性的工作來抓，通過教會每一位客戶使用設備，并與客戶溝通使用心得，讓客戶形成主動使用自助設備的習慣，達到“一次分流、長期受益”的效果。為保障分流不脫節(jié)、服務不打折，網點金融保險客戶經理、社會實踐大學生要時時在崗，不得擅自脫崗。

2、利用商易通分流客戶

市局要求每個網點在營業(yè)廳內適當位置布放兩部助農取款商易通。凡是辦理小額存取款、轉賬業(yè)務且不會或不愿使用ATM/CRS的客戶，可引導并協(xié)助客戶利用商易通進行相關業(yè)務的辦理。

（1）網點需明確專人（建議郵政營業(yè)員或渠道經理負責）負責指導客戶利用商易通辦理業(yè)務，并提前對其進行商易通培訓，使其熟練掌握商易通各項業(yè)務辦理操作流程。

（2）客戶利用商易通辦理存取款、轉賬等業(yè)務后，需逐筆登記“銀行卡助農取款服務臺賬”，準

確記錄業(yè)務辦理日期、業(yè)務類型、客戶身份信息、金額等內容，客戶需簽字確認。

（3）業(yè)務辦理成功后，打印交易憑條，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由網點保管，網點憑交易憑條領取費用補貼。

（4）網點每日營業(yè)結束時，需將固話支付設備匯總統(tǒng)計的金額及筆數(shù)，與交易憑條、“銀行卡助農取款服務臺賬”、主卡賬戶余額進行核對，如發(fā)現(xiàn)異常，應及時查明原因。

（5）網點布放的兩部助農取款商易通辦理的存取款、轉賬業(yè)務均享受市局0.3元/筆的費用補貼，且上不封頂。

（6）費用補貼按月兌現(xiàn)。月初網點交易憑條與助農取款服務點臺賬由網點負責人核對后，將交易憑條交至縣局金融局，客戶資源主管核算出相應費用。費用補貼全部發(fā)放給負責指導、協(xié)助辦理商易通業(yè)務的人員，并由其提供低值易耗品發(fā)票，經網點負責人、縣區(qū)局客戶資源主管及金融局長、協(xié)管局長、局長分別審核簽字后，連同憑條交縣區(qū)局財務部門走財務報賬流程。

3、利用ATM分流客戶

針對存取金額在2萬元以下的客戶，網點可安排專人（建議社會實踐大學生或渠道經理負責）指導客戶在ATM/CRS等自助設備辦理相關業(yè)務。網點要加大自助設備巡訪力度，保障自助設備的正常運行。一是金融保險客戶經理每天不定時到自助設備區(qū)巡訪，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，保證自助設備正常運行及用鈔。同時查看ATM外部衛(wèi)生，保持自助服務區(qū)環(huán)境衛(wèi)生，為客戶提供干凈、干凈的用卡環(huán)境，切實提升對外服務形象。二是縣區(qū)局設備管理員加強對設備的管理。加強自助設備的維護保養(yǎng)；定期對自助設備進行了全面檢查，及時與技術部門或維護商聯(lián)系對有故障的設備進行排查。通過保障措施提高自助設備的使用率，加強分流工作的開展。

（四）樂觀開展異地客戶及他行客戶存款策反。

1、異地客戶策反

金融保險客戶經理、社會實踐大學生在引導客戶時、柜員在為客戶辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)客戶使用異地銀行卡，需向客戶開展營銷，宣傳“本地郵儲存取款沒有手續(xù)費，另有精美禮品相送”等，營銷成功后要樂觀為客戶辦卡，并快速贈送宣傳品。

網點負責指導客戶使用ATM/CRS等自助設備辦理相關業(yè)務的人員，如發(fā)現(xiàn)客戶使用異地銀行卡，則樂觀宣傳“只要把外地銀行卡的資金取出來，轉存到本地郵政儲蓄上，一方面在家里存取款沒有手續(xù)費，另一方面郵局還有精美禮品相送”，營銷成功后要樂觀為客戶辦卡，并快速贈送宣傳品。

2.他行客戶策反

金融保險客戶經理、社會實踐大學生、柜員在為客戶提供服務時，要特別向客戶詢問“信用社的存款到期了嗎，在哪存都是存，存在郵政儲蓄，還有精美禮品相送”等?？蛻舯硎居写婵顚⒁狡跁r，做好客戶信息登記，記錄客戶的姓名、聯(lián)系方式、存款金額及到期時間，在存款到期日提醒客戶其存款即將到期，憑他行交易憑條，轉存到郵政儲蓄有精美禮品相送。

3.策反營銷獎勵政策

網點人員策反業(yè)績歸屬個人，凡是當月策反業(yè)績在5萬元以上的，根據(jù)2元/萬元的標準獎勵直接營銷人。網點需在次日向縣區(qū)局金融業(yè)務局上報上一日存款策反情況，上報材料包括他行交易憑條（異地銀行卡取款憑條）照片、交易日志（標注出相應的交易事項）照片，縣區(qū)局金融業(yè)務局每日匯總網點上一日存款策反情況，并在下午3點前上報市局金融業(yè)務局，市局將據(jù)此核發(fā)相關人員策反營銷獎勵，并定期對網點策反資金情況進行通報。

第7篇：金融活動方案

金融下鄉(xiāng)活動策劃方案

目錄

一、活動概要...............................................................................................................................................1

（一）活動背景.....................................................................................................................................1

（二）活動主題.....................................................................................................................................1

（四）活動類型.....................................................................................................................................1

（五）活動對象及時間地點.................................................................................................................1

二、活動內容...............................................................................................................................................1

（一）活動目的.....................................................................................................................................1

（二）活動策劃與實施.........................................................................................................................1

三、活動籌備.................................................................................................................................................2

（一）前期籌備...................................................................................................................................2

（二）活動啟動期間...........................................................................................................................2

（三）確認經費預算.............................................................................................................................2附件：............................................................................................................................................................3

一、活動概要

（一）活動背景我國正處于農村金融動態(tài)進展形態(tài)中的工業(yè)化進程階段，城鄉(xiāng)二元結構突出，農村的農戶大部分是道義小農和溫飽型農戶，金融需求單

一、金額小，為更好地幫助和扶持農村經濟有效快速進展，充分發(fā)揮郵政銀行服務三農的優(yōu)勢，引導群眾了解金融知識，實現(xiàn)金融下鄉(xiāng)。

（二）活動主題

為有效普及農村金融知識，促進推介金融業(yè)務，銀行擬開展金融下鄉(xiāng)活動，“送金融知識下鄉(xiāng)，實現(xiàn)農村金融服務”是活動的主題。為當?shù)卮迕裉峁┙鹑谧稍儯麄縻y行的金融服務業(yè)務，推動新農村建設。

（四）活動類型

金融下鄉(xiāng)活動是由銀行人員親自對當?shù)卮迕襁M行金融服務，旨在實現(xiàn)普及金融知識、實現(xiàn)農村金融水平、進展銀行業(yè)務的一項活動。

（五）活動對象及時間地點

1、對象：當?shù)卮迕?/p>

2、時間地點：周一至周五下鄉(xiāng)，以片區(qū)為單位開展活動

二、活動內容

（一）活動目的

為了讓客戶更好了解金融基礎知識，懂得和善于與銀行打交道，較好地接受和應用各類金融產品，提高他們對金融知識的認識，有效改善農村金融進展環(huán)境，提升金融服務的透明度和普及度調動群眾力量推動銀行金融業(yè)務的可持續(xù)進展。具體有以下幾個方面：

1、提升銀行形象及品牌知名度

2、普及融資知識，為對象提供良好的金融服務

3、向目標客戶詳細介紹旺甫鎮(zhèn)支行，推介適合對象客戶的業(yè)務與服務

4、與目標客戶建立聯(lián)系，為后期開發(fā)做準備

（二）活動策劃與實施

根據(jù)當?shù)氐氖袌?、客戶情況，由專人負責活動的策劃、人員組織、推動落實及具體實施。具體內容如下：

1、介紹郵政銀行及其相關業(yè)務。

在片區(qū)內設置宣傳點，向客戶介紹旺甫鎮(zhèn)支行的基本情況以及今后的進展趨勢，重點介紹銀行存款、個人貸款等金融業(yè)務辦理的相關知識。

2、走訪農戶，普及金融知識，介紹目前農村的金融進展形勢。以片區(qū)為單位進行宣傳，通過發(fā)放金融知識宣傳資料、手冊等，了解農民金融需求，幫助客戶學習相關金融知識與金融政策，增強理財觀念。

3、提供現(xiàn)場咨詢。

銀行人員實地考察，與客戶進行面對面溝通，為村民提供業(yè)務辦理。盡可能詳盡的解答各種問題，如定期存款的利率、存款辦理流程、辦理抵押貸款等。

4、制作調查問卷進行調研。

對農村地區(qū)農戶、農村個體工商戶等的用途和渠道，融資滿足狀況，融資形式、農村貸款便利程度等情況進行問卷調查，并形成調查報告。

5、贈送活動宣傳禮品。

三、活動籌備

（一）前期籌備

1、時間地點確定。

一般在周一至周五開展。

2、市場調研。

初期市場調研由當?shù)劂y行市場部門完成，以當?shù)劂y行市場力量為主。目的是準確掌握當?shù)靥攸c、找出客戶共性，為后期的決策分析提供正確的依據(jù)。

3、制定初步活動推廣方案。

確定金融下鄉(xiāng)主題后，市場部門與業(yè)務部門共同探討保障能力，并制作初步的業(yè)務解決方案。

4、成立領導小組。成員分工。

（二）活動啟動期間

1、宣講人員深化農村開展宣傳活動，盡可能吸引更多的農民客戶，使活動取得實質性效果。

2、組織開展問卷調查統(tǒng)計、整理宣傳活動記錄、撰寫調查或考察報告、進行活動閱歷總結等。

（三）確認經費預算

1、市場部統(tǒng)計當?shù)仄瑓^(qū)村民數(shù)量，確認活動期間宣傳資料、手冊等資料的數(shù)量。

2、確認活動宣傳過程中所需的空飄、橫幅、宣傳禮品費、宣傳資料印刷費、餐飲費用等。

3、確認后勤工作所需的其他必備品費用。

附件：

金融下鄉(xiāng)調查問卷

1、您的年齡是：

a.30歲以下b.30-40歲c.40-50歲d.50歲以上

2、您的文化水平，您家人受過的最高教育是a.大學以上b.高中c.初中d.小學及以下

3、您的家庭年收入為：

a.2萬元以下b.2萬-5萬c.5萬-8萬d.8萬以上

4、如果有多余的錢，您會怎么使用它呢：a.存入銀行b.投資基金c.進行農產品期貨交易d.購買債券e.其他__________________（請具體說明）

5、我們鎮(zhèn)金融機構網點數(shù)量是：a.非常多b.數(shù)量適中c.只有幾間d.沒有

6、這些金融機構提供的服務滿足了您的需要么：a.完全滿足b.基本滿足c.勉強滿足d.完全不能滿足

7、您常常在哪個銀行辦理金融業(yè)務：a.農村信用合作社b.農業(yè)銀行c.郵政儲蓄銀行d.其他__________________（請具體說明）

8、如果最近您打算修建/翻修你的房子，需要一大筆錢，您會選擇下列哪種方式來獲得這筆錢呢：

a.找親戚朋友借錢b.銀行貸款c.借高利貸d.其他_____________________（請具體說明）

9、假使您要向銀行貸款四萬余元，您認為手續(xù)是怎么樣的呢？a.找無抵押免擔保的中介公司替我貸款b.找銀行工作人員，請他吃飯給他送禮讓他給我發(fā)放貸款c.填寫“農戶(個人)客戶信息表”、包括借款金額、借款用途、借款期限、償還來源以及還款方式等主要內容的“農戶（個人）借款申請書”并提供相關資料，而后等待篇2：銀行“金融服務宣傳月”活動實施方案

“金融服務宣傳月”活動實施方案

根據(jù)*********的文件要求，為了更好地配合我市銀監(jiān)分局和銀行業(yè)協(xié)會做好活動，進一步提升我行金融服務的水平，為我縣打造良好的金融環(huán)境，我行針對這三個文件，特定5月15日-6月15日為我行的金融服務宣傳月。為樂觀開展此項工作，領導親自部署，特制定本活動方案。

一、活動目的

1、通過此項宣傳活動，普及金融知識，提高全社會對金融服務政策的認知度。

2、通過活動的系列宣傳工作，擴大金融服務政策在當?shù)氐氖褂梅秶?，加強員工服務意識，提高服務水平。

3、通過此項活動，展現(xiàn)本行自開業(yè)以來，在為我縣提供金融服務方面的工作表現(xiàn)，從而提高本行在縣域內的知名度。

二、活動時間安排

1、20xx年5月15日-20xx年6月15日

成立“金融服務宣傳月”活動領導小組。

組長：

副組長：

成員：

活動小組下設辦公室，辦公室設在綜合管理部，負責本行小微企業(yè)金融服務宣傳月活動的落實，并與銀監(jiān)分局和銀行業(yè)協(xié)會

保持密切聯(lián)系和信息反饋。

2、20xx年5月15日-20xx年6月15日

在營業(yè)大廳設置宣傳展板，展板內容以金融服務政策作為重點，同時展現(xiàn)本行自開業(yè)以來，在存取款業(yè)務、小微企業(yè)貸款投入和全體職工服務新風貌等方面的工作表現(xiàn)。在led屏上滾動展示“金融服務宣傳月”字樣。并印制宣傳資料，在大廳進行發(fā)放，由大堂經理對客戶進行介紹。

3、20xx年6月4日

由本次活動負責人帶隊，分兩組，一組成員通過“走進鄉(xiāng)鎮(zhèn)宣傳”的方式向我縣人民宣傳我行的金融特色產品。二組成員在我行門口掛條幅，設咨詢服務臺，發(fā)放本次活動的宣傳內容及小禮品。

4、20xx年6月6日-20xx年6月12日

對本次宣傳活動進行總結上報，并通過總結提升我行的業(yè)務服務水平。

三、活動要求

1、領導重視，員工配合?；顒宇I導小組要高度重視本次活動，做好組織領導工作，組長要親自安排部署，明確各成員的職責分工；成員要認清自己的職責所在，做好配合工作，并負責督促落實各項宣傳工作；活動小組辦公室要做好后勤保障工作，確保宣傳活動如期有序地開展。

2、做好培訓，掌握知識。活動小組辦公室做好金融服務知識的培訓工作，以部門為單位，進行班前半小時的培訓學習，確保全體員工都能做到了解、宣傳金融服務知識，能夠在面對客戶的相關問詢時能夠對答如流，從而展現(xiàn)我行員工作為銀行從業(yè)人員專業(yè)的一面。

3、注重效果，樂觀溝通。根據(jù)工作部署，抓住階段工作的重點，樂觀落實，仔細地做好每個階段的工作，確保工作有所為，見效果。主動加強與監(jiān)管部門的溝通，配合好監(jiān)管部門各階段的工作，及時完成相關工作的信息采集與報送。

4、通過宣傳，提升人氣。通過此次“金融服務宣傳月”活動，突出我行的業(yè)務特色介紹，展示我行的服務成果，通過“走進鄉(xiāng)鎮(zhèn)宣傳”的方式，拉近與客戶之間的距離，在客戶群體中形成良好的口碑，擴大我行的社會影響力，提升在本地的知名度。篇3：第二季度代理金融營銷策劃方案

xx局第二季度代理金融營銷策劃方案

世界上最遙遠的距離，不是生與死，

而是我就站在你面前，你卻不知道我愛你；

世界上最遙遠的距離，不是我就站在你面前你卻不知道我愛你，而是明明知道彼此相愛，卻不知道如何表達；

愛，需要讓對方知道，愛，需要表達！含蓄、內斂的中國人，一向羞于表達自己的感情。第二季度是草長鶯飛、桃柳夾岸的浪漫季節(jié)，利用第二季度的節(jié)日契機，營造節(jié)日氛圍，引導客戶用自己的方式表達愛，給家人，給自己，給孩子一份愛的禮物。

一、營銷項目

第二季度活動主題：愛，需要表達

四月：珍愛身邊人

活動一：4月1日，愚人節(jié)：

主題：“因為我笨，才能被騙一輩子”，

或“因為你笨，所以我要保護你一輩子”

目標人群：網點周邊客戶

活動目的：回訪老客戶，片區(qū)市場開發(fā)，促成保險出單活動定位：情人節(jié)變成了愚人節(jié)，用甜言蜜語哄騙；愚人節(jié)變成情人節(jié)，在愚人節(jié)向對方表達真感情。通過路演等方式，營造氣氛，增加人流，收集客戶信息，特別關注年輕、中年夫婦，在愚人節(jié)，向身邊笨笨的伴侶說一聲謝謝。

活動二：清明

主題：“中華孝道，要緬懷更要珍惜”

目標人群：片區(qū)客戶

活動目的：片區(qū)開發(fā)，做好保險理念的灌輸

活動定位：“樹欲靜而風不止，子欲養(yǎng)而親不在”道盡人生的無奈與遺憾。在清明期間，趁外出鄉(xiāng)賢回家之際，通過郵遞員、網點路演、邀請等方式，讓客戶接受“盡孝就在當下”的理念。為在家的老人投?；蛘唛_本存折，開張銀行卡。

五月：愛勞動，更愛生活

活動一：勞動節(jié)

主題：“今天休息，讓錢去賺錢”

目標人群：中高端客戶

活動目的：理財產品、通知存款的介紹

活動定位：通過沙龍、座談的形式，不為營銷為感情，讓大客戶了解我們的產品，改變客戶過去認為郵政無理財產品可買的形象。

活動二：母親節(jié)

主題：“愛家人，愛自己，愛生活”

目標人群：網點及片區(qū)中高端女客戶

活動目的：溝通感情，促成出單，或轉移他行存款到郵政

活動定位：可以聯(lián)合瑜伽館、美容會所、健身房等，通過開通郵政貴賓體驗，或網點邀約客戶，專人授課的方式，做到雙贏。

活動三