防范和處置非法集資宣傳月宣傳資料 非法集資警示案例

防范和處置非法集資宣傳月宣傳資料：非法

集資警示案例案例一揭開“外資”企業(yè)的外衣——南昌市戴某某集資詐騙案2012年，南昌市公安局西湖分局經(jīng)偵大隊經(jīng)過精心組織、縝密偵查，成功偵破了一起公安部掛牌督辦案件，破獲了以被告人戴某某為首的特大集資詐騙犯罪集團?！景盖榛仡櫋磕?1月份開始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元實業(yè)國際集團股份有限公司”名義，謊稱該公司在武漢市青山區(qū)環(huán)保工業(yè)園有150畝地及污水處理項目需要啟動資金，以“集資”總金額的15作%為回報，指使被告人徐某某、羅某某等人在我市多地設(shè)點，雇請犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人為“業(yè)務(wù)員”專門在退休老年人中以相互介紹的方式“拉人頭”到“辦事處”“聽課”宣傳，吸引退休老年人參與“集資”。具體“集資”方法分為兩種：一種是以11000元為一份，上不封頂?shù)荒苌儆谝环荩?6周為一個周期，每周歸還88元0本息，16周后本息全部還完，經(jīng)計算月息超過7。%另一種方案是“集資”110000元以上，以此為一份計算，32周后一次性還本付息300000元，經(jīng)計算利息高達(dá)172。%該案發(fā)生僅四個多月，在南昌地區(qū)涉及集資人員高達(dá)65人5，給被害人造成3892.萬元的損失。經(jīng)公安調(diào)查，該案是一起經(jīng)過精心組織策劃、有著嚴(yán)密犯罪組織、受害人涉及南昌、武漢、南京、浙江等地的特大集資詐騙集團犯罪案件，涉及全

國88名國88名2群眾，集資金額高達(dá)萬.元8，6造成損失萬0元0?！景讣樘帯繛楸M早消除這個不穩(wěn)定因素的“苗頭”，西湖分局經(jīng)偵大隊于201年22月2日對這個所謂的“香港鼎鑫元實業(yè)國際集團股份有限公司南昌辦事處”進行了搜查，當(dāng)場查獲大量犯罪證據(jù)。西湖經(jīng)偵大隊經(jīng)過縝密偵查，連續(xù)作戰(zhàn)，歷時三個多月，成功抓獲主要被告人戴某某等7人，暫扣、凍結(jié)涉案資金300余0萬元。年月，江西省高級人民法院以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，并處罰金五十五萬元，以非法吸收公眾存款罪判處梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并處罰金。年月，南昌市中級人民法院補充對戴某某集資詐騙案浙江部分作出判決，以集資詐騙罪判處戴某某有期徒刑十五年，并處罰金五十萬元，與前判決合并執(zhí)行有期徒刑十九年，并處罰金一百萬元。【風(fēng)險警示】從該起集資詐騙案件來看，非法集資案件普遍存在以下特點：一是以外地甚至香港公司駐南昌公司的名義出現(xiàn)，租用繁華地段的高檔寫字樓，給人造成擁有強大經(jīng)濟實力的假象。二是打著投資開發(fā)高科技或者投資外地項目的旗號，披著“民間借貸”的外衣，通過開設(shè)講座、組織聚餐、旅游等活動進行宣傳，籠絡(luò)人心。三是以每月支付高額利息為誘餌，大肆進行非法集資活動，部分群眾對此類犯罪防范意識缺乏，由于按時領(lǐng)取利息，覺得可信度高，案發(fā)后有顧慮，遲遲不肯報案。四是用后加入者交付的資金來支付先加入者的利息，短期內(nèi)給人造成有實力、守信用的錯覺，吸引更多人加入，快速吸收大量資金，由于支付周期短，具有較強

的欺騙性。五是騙取的資金達(dá)到一定數(shù)量，則將余款席卷一空，溜之大吉。六是這些案件的侵害對象都是中老年人，尤其以70歲以上的老年人居多，防范意識較低，容易上當(dāng)受騙。公眾在有投資意向時一定要謹(jǐn)慎行事，不要被所謂“高大上”的公司門面所蒙蔽，也不要為所謂的高息返現(xiàn)所迷惑，丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識和風(fēng)險防范意識，不要眼紅別人一夜暴富，也不要抱有僥幸心理，腳踏實地的獲取財富才是正確的生財之道。案例二上陣父子兵悉數(shù)陷囹圄——玉山縣姜某乾等人非法吸收公眾存款案姜某乾等父子三人非法集資案是我省早期涉案金額較大的重大跨省案件，經(jīng)過省、市、縣三級黨委政府組織協(xié)調(diào)，該案處置工作取得良好效果，挽損率達(dá)64，%是我省近年來挽損率最高的案件之一。【案情回顧】姜某乾,男,19年4810月出生,漢族,浙江省江山市人。姜某乾、姜某福、姜某偉父子三人多年來在玉山縣經(jīng)營懷玉家電公司，后相繼于199年0、200年2、200年注冊成立了玉山懷玉家電公司、江西環(huán)球房地產(chǎn)公司、湖北廣水環(huán)球房地產(chǎn)公司。其父子三人于200年26月開始涉足房地產(chǎn)開發(fā)，投資開發(fā)了玉山縣冰溪鎮(zhèn)將軍廟房地產(chǎn)項目。由于項目開發(fā)的資金需要，從200年23月開始，姜氏父子開始以個人或其名下公司名義向社會不特定公眾以月息2分至1角不等的高息進取得了一個房地產(chǎn)開發(fā)項目，同時注冊成立了廣水環(huán)球房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。行融資，初期融資金額達(dá)270行融資，初期融資金額達(dá)270余0萬元。0年53月，姜氏父子在湖北省廣水市200年95月4日，姜某乾等人因資金鏈斷裂，被投資人逼債，到上饒市公安局投案自首，并尋求人身保護。經(jīng)查，從200年23月至案發(fā)，姜氏父子以個人或名下三家公司的名義，向銀行貸款約700萬0元，向個人借款總額約為2.億8元，借款總?cè)藬?shù)近千人，借款對象以玉山縣、信州區(qū)及浙江省江山市的群眾為主，至案發(fā)前姜氏父子已累計向借款人支付利息約2.億3。【作案手段】.利用親情、友情等因素誘騙非法集資。本案中，姜氏父子不惜利用親情、友情等熟人關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，不斷擴大受案群體。.以項目開發(fā)資金短缺為借口，向公眾集資。姜氏父子以從事高額利潤項目為幌子，編造各種借口，以騙取公眾的信任。.以高額回報為餌，利誘公眾出資。本案涉案群眾涉及玉山、上饒市信州區(qū)、德興市和浙江江山市等地的近千余群眾。姜氏父子就是利用投資者貪利和盲目從眾的心理，許諾月息2%-1的0高%額回報，編造各種光環(huán)和名譽，騙取群眾的信任。.資金鏈斷裂，“神話”破滅。本案受害者幾乎涵蓋了公務(wù)員、個體經(jīng)營者、教師、退休干部、出租車司機、農(nóng)民、下崗工人和賣菜人員等所有群體，姜氏父子的資金已難以滿足后續(xù)還本付息的需要,至案發(fā)前姜氏父子已累計向借款人支付利息約2.億3?！景讣樘帯坑裆娇h委縣政府成立專案組和應(yīng)急工作指揮部，負(fù)責(zé)案件處置和突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。專案組對投資人報案材料進行了會計司法鑒定，對三家公司的資金流向逐項逐筆清查，查封、扣押和凍結(jié)了江西、湖北等地集資人房產(chǎn)、車輛和銀行賬戶，成功對湖北廣水在建房產(chǎn)項目處置變現(xiàn)。經(jīng)上饒市中級人民法院二審判決，姜某乾、姜某福、姜摁偉犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處有期徒刑九年、八年、七年。玉山縣先后組織了四次資金發(fā)放，79余0名涉案群眾領(lǐng)取了返還資金11186萬.元7，2最終資金發(fā)放比例達(dá)63。%【風(fēng)險警示】如何避免掉進非法集資的陷阱？一是對高息“誘餌”不動心。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”，千萬得悠著點兒，更不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，抵擋不住誘惑盲目跟風(fēng)。二是對老板“實力”不崇拜。有些老板花費巨資做廣告、買頭銜、搞宣傳，用光鮮的“企業(yè)形象”忽悠和迷惑群眾。因此，不能被某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑。三是對“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，某些政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。因此，人們要切記：官員未必就代表官方，有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。四是對熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任；另一方面，礙于面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害面也更廣。因此，面對熟人的好心和善意推銷，得多長個心眼兒。案例三農(nóng)民合作形式多存錢還得去銀行——新余市萬民種植專業(yè)合作社非法吸收公眾存款案農(nóng)民專業(yè)合作社原本是農(nóng)民互助合作組織，可是卻有不法分子盯住了農(nóng)民的血汗錢，違反“吸股不吸存”的原則，利用合作社侵害農(nóng)民的利益，造成無法挽回的損失?！景盖榛仡櫋磕暝氯?，李某注冊成立了新余市萬民種植專業(yè)合作社（以下簡稱萬民合作社），李某擔(dān)任法人代表，被告人李某負(fù)責(zé)萬民合作社的日常工作。萬民合作社成立后至年月間，被告人李某通過設(shè)置廣告宣傳牌、向公眾發(fā)放宣傳資料等方式，以高額利息為誘餌，以入社的名義，非法吸收被害人梁某等55人的存款共計人民向112萬.元7。李某將全部存款用于其在新余市渝水區(qū)袁河工業(yè)平臺江西省新特汽車板簧有限公司廠房工程的建設(shè)，因建設(shè)資金暫時無法回籠，導(dǎo)致萬民合作社出現(xiàn)資金鏈斷裂，被害人的存款不能及時兌付，至案發(fā)，萬民合作社僅歸還部分被害人存款人民幣4.7萬5元，另有大部分被害人的存款人民幣共計107.萬9元5無法歸還?！咀靼甘侄巍?違規(guī)開展業(yè)務(wù)。未經(jīng)金融辦輔導(dǎo)，也沒有到工商部門變更營業(yè)范圍，就擅自脫離“三農(nóng)”，違規(guī)開展資金互助業(yè)務(wù)。.打造“山寨銀行”。通過模仿農(nóng)信社標(biāo)識、裝潢、形象，披上“合法”銀行的外衣。.公開誤導(dǎo)宣傳。故意混淆或模糊農(nóng)民合作社和農(nóng)信社的概念，通過散發(fā)資料等方式進行公開宣傳，誤導(dǎo)群眾辦理存款業(yè)務(wù)?！景讣樘帯啃掠嗍杏逅畢^(qū)人民法院認(rèn)為，被告單位新余市萬民種植專業(yè)合作社，向社會公開宣傳，以高額利息為誘餌、以入社的名義向被害人梁某等55戶群眾變相吸收存款計人民幣112萬.元7，擾亂了金融秩序，并且造成損失人民幣107.萬9元5無法歸還，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人李某作為萬民合作社負(fù)責(zé)日常工作的直接責(zé)任人，其行為也構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，并對此應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人李某能夠主動到公安機關(guān)投案，如實供述自己的犯罪事實，具有自首情節(jié)，依法可以從輕處罰。因萬民合作社非法吸收公眾存款的行為造成較大損失無法歸還，對被告人李某可以酌情從重處罰。根據(jù)被告單位及被告人的罪行及量刑情節(jié)，渝水區(qū)法院于年月日判處被告單位新余市萬民種植專業(yè)合判處罰金人民幣五萬元上繳國庫；判處被告人李某判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣三萬元上繳國庫?！撅L(fēng)險警示】并非所有農(nóng)民專業(yè)合作社都能開展信用合作業(yè)務(wù)，必須先經(jīng)過當(dāng)?shù)卣鹑谵k進行信用合作業(yè)務(wù)輔導(dǎo)并頒發(fā)“農(nóng)民專業(yè)合作社信用合作業(yè)務(wù)告示牌”。此外，還需要前往工商部門申請辦理經(jīng)營范圍變更登記，由工商部門增加信用合作的業(yè)務(wù)范圍。農(nóng)民加入合作社開展信用合作業(yè)務(wù)，必須以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營為紐帶，由全部或部分成員自愿入股籌集信用合作資金，不以盈利為目的，并且僅為成員內(nèi)部從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動提供貸款服務(wù)和擔(dān)保服務(wù)。合作社必須堅持“吸股不吸存”、“分紅不分息”的原則，絕對不允許和銀行一樣吸收存款，發(fā)放利息。因此，廣大群眾特別是農(nóng)民，加入合作社之前一定要查看清楚合作社經(jīng)營范圍，更不要被“山寨銀行”誤導(dǎo)存款。案例四輪胎商非法集資六千萬元身隱囹圄悔莫及——萍鄉(xiāng)市陳某非法吸收公眾存款案被告人陳某，男，6年210月21日出生，漢族，小學(xué)文化，個體戶，因涉嫌被告人陳某，男，犯非法吸收公眾存款罪，于年月日被刑事拘留，同年月日被逮捕?！景盖榛仡櫋磕暌詠?，被告人陳某先后成立萍鄉(xiāng)市金三角西輪胎超市、萍鄉(xiāng)市和利貿(mào)易有限公司、萍鄉(xiāng)市龍興種養(yǎng)專業(yè)合作社、江西省怡元房地產(chǎn)開發(fā)有限公司等企業(yè)，并任上述企業(yè)的法定代表人。年至年，陳某以做輪胎生意、藥材種植、搞房地產(chǎn)開發(fā)為名，以每月2分至6分不等的利息向社會公眾吸收存款。陳某共向12人3及萍鄉(xiāng)市祥礫實業(yè)有限公司非法吸收資金5975萬.元4，6上述資金被陳某用于購買白源土地及辦理相關(guān)手續(xù)、輪胎店進貨等開支，其中歸還本金21萬5元及支付前面借款的利息160余0萬元。隨著資金難以滿足后續(xù)還本付息的需要，導(dǎo)致不能兌現(xiàn)集資人的利息，集資人選擇了向公安機關(guān)報案。陳某在案發(fā)后委托他人先代為投案，在投案途中被公安機關(guān)捕獲，被萍鄉(xiāng)法院犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年四個月，并處罰金人民幣四十萬元，后悔莫及?！咀靼甘侄巍?以.生意為幌子行非法集資的實質(zhì)。陳某以做輪胎生意、藥材種植、搞房地產(chǎn)開發(fā)為名，向社會公眾吸收存款，避免了社會公眾的懷疑。2.以高利為誘餌騙社會公眾的錢財。陳某某利用了社會公眾法律意識淡薄、盲目妄想暴富的投機心理，以每月2分至6分不等的利息向社會公眾吸收存款。3資.金鏈斷裂集資參與人資金受損。隨著利息負(fù)擔(dān)越來越重，后續(xù)資金難以滿足還本付息的需要，最終造成集資參與者重大經(jīng)濟損失?！景讣樘帯科监l(xiāng)法院認(rèn)為，被告人陳某違反國家金融管理法規(guī)，采取支付高額利息方式向不萬.元4，6屬數(shù)特定的10余0萬.元4，6屬數(shù)非法集