2021年7月證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試題庫及答案解析（卷Ⅱ）

2021年7月基金從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》考試題庫及答案解析（卷n）畢業(yè)院校：姓名：考場：考號(hào)：一、選擇題1.金融期貨的基本功能不包括（）。A.套期保值B.消除風(fēng)險(xiǎn)C投機(jī)D.篇IJ答案：B知識(shí)點(diǎn)：第7章〉第2節(jié)〉三、金融期貨合約與金融期貨市場（掌握）教材頁碼：P473-489解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。2.下列屬于目前我國發(fā)行的普通國債品種的有（）。I.記賬式國債n.儲(chǔ)蓄國債（憑證式）田.儲(chǔ)蓄國債（電子式）IV.聯(lián)名國債a.i、n、mB.n、ivc.i、n、史、ivd.i、m、iv答案：a知識(shí)點(diǎn)：第5章〉第1節(jié)〉二、政府債券（掌握）教材頁碼：P308-318解析：目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲(chǔ)蓄國債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國債（電子式）。3.影響債券現(xiàn)金流的因素包括（）。I.債券的稅收待遇n.計(jì)付息間隔m.債券的嵌入式期權(quán)條款iv.票面利率a.i、m、ivb.i、n、m、ivc.n、md.i、n、iv答案：B知識(shí)點(diǎn)：第5章〉第4節(jié)〉一、債券估值原理(熟悉)教材頁碼：P389-390解析：本題考查影響債券現(xiàn)金流的因素。影響債券現(xiàn)金流的因素主要有：(1)債券的面值和票面利率；(2)計(jì)付息間隔;(3)債券的嵌入式期權(quán)條款；(4)債券的稅收待遇；(5)其他因素。故本題選Bo4.按金融資產(chǎn)到期期限不同，可以將金融市場分為()。I.貨幣市場n.黃金市場m.外匯市場iv.資本市場B.I、HIc.i、nD.I、IV答案：D知識(shí)點(diǎn)：第1章〉第1節(jié)〉四、金融市場的分類(熟悉)教材頁碼：P7-10解析：按金融資產(chǎn)到期期限不同，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。5.以下屬于國際長期資金流動(dòng)的有()。I.國際直接投資n.國際間接投資m.國際貿(mào)易資金流動(dòng)IV.國際信貸a.i、n、mb.i、n、ivc.n、m、ivd.i、n、m、iv答案：b知識(shí)點(diǎn)：第1章〉第2節(jié)〉一、全球金融市場與金融體系（了解）教材頁碼：P10-15解析：國際長期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際資本流動(dòng)。國際間接投資也就是國際證券投資，是指在國際證券市場上發(fā)行和交易中長期有價(jià)證券所形成的國際資本流動(dòng)。國際信貸主要包括政府信貸、國際金融機(jī)構(gòu)貸款、國際銀行貸款和出口信貸等。國際短期資金流動(dòng)，是指期限為一年或一年以下的資金的跨國流動(dòng)。國際短期資金流動(dòng)主要包括貿(mào)易資金的流動(dòng)、套利性資金的流動(dòng)、保值性資金的流動(dòng)以及投機(jī)性資金的流動(dòng)四種類型。ID屬于國際短期資金流動(dòng)，故不選。6.在現(xiàn)行公開招標(biāo)方式下，國債的銷售價(jià)格是（）。A.以面值出售B.以財(cái)政部統(tǒng)T介格出售C.以中國人民銀行統(tǒng)一價(jià)格出售D.承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格答案：D知識(shí)點(diǎn)：第5章〉第2節(jié)〉一、國債的發(fā)行與承銷（掌握）教材頁碼：P347-354解析：考點(diǎn)：國債銷售的價(jià)格的確定。在現(xiàn)行多種價(jià)格的公開招標(biāo)方式下，每個(gè)承銷商的中標(biāo)價(jià)格與財(cái)政部按市場情況和投標(biāo)情況確定的發(fā)售價(jià)是有差異的。如果按發(fā)售價(jià)格向投資者銷售國債，承銷商就可能發(fā)生虧損，因此，財(cái)政部允許承銷商在發(fā)行期內(nèi)自定銷售價(jià)格，隨行就市發(fā)行。下列每小題的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題意的正確答案，多選、錯(cuò)選或不選均不得分。.我國()管理費(fèi)率最高。A.積極管理的股票型基金.指數(shù)型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金答案：A知識(shí)點(diǎn)：第6章〉第4節(jié)〉二、基金的費(fèi)用(熟悉)教材頁碼：P430-432解析：我國積極管理的股票基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提管理費(fèi)，指數(shù)基金和債券基金的年管理費(fèi)率一般為0.3%?1.0%,貨幣市場基金的年管理費(fèi)率一般為0.15%~0.33%.故積極管理的股票基金管理費(fèi)率最高，本題選Ao8.企業(yè)間的預(yù)付定金屬于()。A.股票市場融資.債券市場融資C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資D.商業(yè)信用融資答案：D知識(shí)點(diǎn)：第1章〉第1節(jié)〉二、直接融資與間接融資(掌握)教材頁碼：P2-6解析：D項(xiàng)正確，商業(yè)信用融資是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的、和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。這類融資是企業(yè)在商品交易過程中貨物與資金交付在時(shí)間、空間上分離而產(chǎn)生的，是企業(yè)界普遍采用的短期融資手段，常見的如企業(yè)間的商品賒銷、預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。A選項(xiàng)，股票市場融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。股票市場融資無須退還本金，售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。B選項(xiàng)，債券市場融資，是政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式。C選項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)投資融資，是風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權(quán)換取企業(yè)經(jīng)營資金的資金融通方式。故本題選D。.為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制的功能是金融市場的()功能。A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)W1里D.提供流動(dòng)性答案：D知識(shí)點(diǎn)：第1章＞第1節(jié)〉一、金融市場的概念與功能(掌握)教材頁碼：P1-2解析：D選項(xiàng)正確。金融市場提供流動(dòng)性，是指它為投資者提供一種出售金融資產(chǎn)的機(jī)制。投資者以貨幣資金換取相應(yīng)的金融資產(chǎn)之后，可能因?yàn)榉N種原因需要將金融資產(chǎn)變現(xiàn)，金融市場的一個(gè)重要功能就是提供流動(dòng)性，即金融資產(chǎn)交易變現(xiàn)或贖回的渠道和機(jī)制。A選項(xiàng)，金融市場的首要功能是資金