防范和依法打擊非法集資專項排查整治工作方案

防范和依法打擊非法集資專項排查整治工作方案為有效預(yù)防和依法打擊非法集資行為，保障人民群眾財產(chǎn)安全，有效維護正常經(jīng)濟社會秩序，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本方案。一、排查整治目標深入貫徹落實自治區(qū)、市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作部署，按照“分級管理、屬地責(zé)任、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，堅持“誰主管，誰整頓”“誰審批，誰負責(zé)”的基本原則，全面排查非法集資風(fēng)險隱患，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早打擊、早處置，疏堵結(jié)合，趨利避害，維護正常金融秩序，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險底線。二、工作原則（一）堅持屬地負責(zé)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和組織領(lǐng)導(dǎo)，依法履行監(jiān)管職責(zé)，充分調(diào)動積極性，形成上下聯(lián)動、協(xié)同配合、職責(zé)明確、齊抓共管、高效務(wù)實的工作格局。（二）堅持權(quán)責(zé)一致。誰批設(shè)機構(gòu)，誰承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)，誰負責(zé)處置風(fēng)險，逐一落實各類非金融機構(gòu)企業(yè)的監(jiān)管責(zé)任。（三）堅持分工協(xié)作。各行業(yè)主（監(jiān)）管單位要有分工、有協(xié)作，互通信息、共享資源、互相支持、形成合力。（四）堅持防控并舉。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門和相關(guān)金融機構(gòu)要高度重視對金融風(fēng)險的管控，系統(tǒng)深入排查風(fēng)險隱患，建立完善的風(fēng)險應(yīng)對處置預(yù)案，層層落實責(zé)任，維護社會穩(wěn)定和群眾財產(chǎn)安全。三、排查整治范圍（一）重點領(lǐng)域1、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、第三方支付、眾籌平臺、私募股權(quán)投資等新型金融企業(yè)；2、投資理財（管理、咨詢）、融資及非融資擔(dān)保、小額貸款、保險代理、房地產(chǎn)中介等企業(yè)和信用中介機構(gòu)；3、股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當、融資及非融資租賃等資金密集型行業(yè)企業(yè)；4、各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機構(gòu)、民辦院校等組織；5、本地其他新興金融創(chuàng)新及高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)；6、非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風(fēng)險行業(yè)企業(yè)、外地高風(fēng)險企業(yè)在本地所設(shè)分支機構(gòu)。（二）排查重點1、未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用帳外賬戶；2、違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù)；3、未經(jīng)批準發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品；4、以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機短信、QQ群、微信群、APP等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門要根據(jù)上述排查范圍及排查重點進行排查。對已發(fā)生案件逐案摸清風(fēng)險狀況，對群眾舉報、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查核實。通過全面排查和重點排查，摸清本地區(qū)、本行業(yè)案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點、主要方式、風(fēng)險狀況，提出處置預(yù)案，及時有效處置。四、責(zé)任分工（一）各鄉(xiāng)鎮(zhèn)職責(zé)：按照屬地管理原則，鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府對本轄區(qū)非法集資風(fēng)險排查工作負總責(zé)，負責(zé)做好本轄區(qū)非法集資活動日常監(jiān)測、預(yù)警、現(xiàn)場檢查、認定、處置和維穩(wěn)等工作。完善打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)，制定鄉(xiāng)鎮(zhèn)打擊和處置非法集資工作專項排查活動方案。密切關(guān)注本轄區(qū)非法集資活動的動向，非法集資案件一經(jīng)認定，負責(zé)做好案件的組織查處，處置善后與維護穩(wěn)定工作。引導(dǎo)依法依規(guī)處置事件，防止圍堵黨政機關(guān)的現(xiàn)象發(fā)生和蔓延。（二）部門職責(zé)：各行業(yè)主（監(jiān)）管部門針對易發(fā)生非法集資企業(yè)、群體制定專門宣傳方案，采取多種形式向群眾宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風(fēng)險，曝光典型案件，提高公眾的識別能力、風(fēng)險意識和自我保護能力。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門負責(zé)組織本系統(tǒng)的非法集資風(fēng)險排查工作。1、區(qū)財政局：負責(zé)組織協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)及行業(yè)主（監(jiān)）管部門開展排查整治工作；配合市金融工作局對XX區(qū)的小額貸款、擔(dān)保公司、權(quán)益類交易場所及自治區(qū)