2016年上半年海南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置管理概述模擬試題

2016年上半年海南省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置管理概述模擬試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金管理暫行辦法》D.《開放式證券投資基金試點管理辦法》2、下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。A．基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議B.當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議C.基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議3、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應(yīng)在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3B．5C．8D．104、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當具備的條件的是__。A.為依其所在國家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)B.所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，具證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系C.實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣D.最近3年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰5、關(guān)于基金宣傳材料中登載基金投資業(yè)績的規(guī)定，下列說法正確的有__。A．基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足12個月的除外B．基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較，應(yīng)當使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間C.基金銷售機構(gòu)不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構(gòu)提供的基金評價結(jié)果D.基金宣傳推介材料可以通過之前投資業(yè)績來預(yù)期基金未來投資業(yè)績6、基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起__個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A．2B．3C．5D．77、我國證券投資基金托管費以為基礎(chǔ)計提。A:基金資產(chǎn)總值B:基金資產(chǎn)凈值C:基金發(fā)行規(guī)模D:固定金額8、證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件不包括__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個以上完整會計年度D.最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為9、關(guān)于基金監(jiān)管目標，下列說法錯誤的是A:保護投資者利益B:保證市場的公平、效率和透明C:消除系統(tǒng)風險D:推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展10、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為__。A．認購權(quán)證和認沽權(quán)證B.價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證C.美式權(quán)證和歐式權(quán)證D.認股權(quán)證和備兌權(quán)證11、對于基金交易費，下列說法不正確的是__。A．基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用B．我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D.印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A：2002年7月4日，B：2002年12月4日，C：2004年12月4日，D：2002年8月4日，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為，主要包括__。A．投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為B.基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為C.超過約定時間進行資金劃付的行為D.反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易14、如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4%B.增力口24%C.增力口4%D.增力口20%15、基金二級市場上交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價率為102.5%B．ETF的溢價率為102.5%C．ETF的折價率為2.5%D．ETF的溢價率為2.5%16、基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄B.定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C.對客戶的財務(wù)情況、投資情況進行跟蹤D.針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品17、開放式基金基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天B．10個工作日C．20天D．20個工作日18、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）申購時用—換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現(xiàn)金；現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金；一攬子股票一攬子股票；現(xiàn)金一攬子股票；一攬子股票2006年6月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準則（試行）》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統(tǒng)一性和完整性。A:基金管理人B:基金份額持有人C:基金托管人D:監(jiān)管機構(gòu)基金合同是約定基金管理人、和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A:商業(yè)銀行B:基金公司C:基金托管人D:證券公司21、某投資者認購了5000元的某開放式基金，認購費率為140%，那么該投資者的凈認購金額約為__元，所花費的認購費用約為__元。A．4932；68B．4931；69C．4930；70D．5000；7022、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為__兩種類型。A．自助式，輔助式B.網(wǎng)上交易，柜臺交易C.人工方式，電腦自動方式D.銀行柜臺，券商柜臺23、下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．每日進行分配B.貨幣市場基金每周一進行利潤分配時，不包括上周六和周日的利潤C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益D.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益24、證券投資的非系統(tǒng)性風險包括__。A．信用風險B.經(jīng)營風險C.利率風險D.財務(wù)風險25、某日，一只股票基金的資產(chǎn)總值為333456.25萬元人民幣，基金負債總值為78089.87萬元人民幣，總份額為62350.17萬份，則該基金資產(chǎn)凈值和份額凈值為__。A．411546.12萬元；5.3481元B．411546.12萬元；4.0957元C．255366.38萬元；4.0957元D．255366.38萬元；5.3481元二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、關(guān)于債券與股票，下列說法錯誤的是__。A．債券和股票都屬于有價證券B.債券和股票的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段，因而都屬于公司資本金2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金默認的收益分配方式是__。A．現(xiàn)金方式B.現(xiàn)金方式和紅利再投資C.直接分配基金份額D.固定紅利3、下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當具備的條件的是__。A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B.設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)C.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度4、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合型基金D.債券型基金5、關(guān)于開放式基金基金份額的贖回費，以下描述正確的有__。A．贖回費在投資人贖回基金份額時收取B.通常情況下，投資人贖回份額越多，贖回費率越高C.贖回費的25%歸基金資產(chǎn)D.贖回費率最高不得高于贖回金額的3%6、2003年8月4日以后，中國證券登記結(jié)算公司要求以名義開立清算備付金賬戶，并通過該賬戶完成所托管基金資金結(jié)算。A:基金管理人B:基金托管人C:基金D:托管人和基金聯(lián)名7、證券投資人中，機構(gòu)投資者包括__。A．政府機構(gòu)B.事業(yè)法人C.基金D.個人8、在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風險調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價理論為基礎(chǔ)，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有__。A．夏普指標B.特雷諾指標Stutzer指標D.詹森指標9、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，下列表述中符合要求的是__。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述“坐享財富成長”、“安心享受成長”10、基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應(yīng)遵循的原則有__。A．識別原則B.可測原則C.易入原則D.利潤原則11、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）上市后要遵循的交易規(guī)則有_。A．基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍D.基金申報價格最小變動單位為0.01元12、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，股票型基金的股票投資比重在以上。A．80%B．70%C．60%D．50%13、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。A．實物債券B.憑證式債券C.記賬式債券D.息票累積債券14、在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中，處于核心地位。A:公司董事會和經(jīng)營層B:監(jiān)管層C:公司董事會TOC\o"1-5"\h\zD:經(jīng)營層15、證券市場包括__。A．基金市場B.同業(yè)拆借市場C.債券市場D.股票市場16、基金銷售人員從事基金銷售活動應(yīng)當遵循__。A．投資者利益優(yōu)先原則B.勤勉盡職原則C.公司利益至上原則D.誠實守信原則17、以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。A．政府債券基金B(yǎng).金融債券基金C.公司債券基金D.垃圾債券基金18、關(guān)于基金的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置，下列說法錯誤的是__。A.對資產(chǎn)配置的動態(tài)調(diào)整B.其重要性在于市場上存在著系統(tǒng)性風險C.它是長期的、穩(wěn)定的配置策略D.它一般不受短期市場波動的影響19、基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準，對__進行規(guī)范。A．服務(wù)對象B.服務(wù)內(nèi)容C.服務(wù)理念D.服務(wù)程序20、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A.基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要B.基金管理人對于投資者負有重要的信托責任C.基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D.基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來21、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A.現(xiàn)金B(yǎng).剩余期限為366天的國債C.剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券D．6個月的銀行定期存款22、、是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A:投資運作管理業(yè)務(wù)B:基金募集與銷售業(yè)