中國工商銀行銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)推廣手冊(cè)(開發(fā)商版)V1 0

銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)推廣手冊(cè)（開發(fā)商版）PAGEPAGE39-中國工商銀行銀企互聯(lián)介紹手冊(cè)(開發(fā)商版)TOC\o"1-4"\h\z第一章系統(tǒng)及業(yè)務(wù)功能介紹 31.1 概述 31.2 功能及特點(diǎn) 31.2.1綜合付款業(yè)務(wù) 31.2.2綜合收款業(yè)務(wù) 41.2.3資金歸集下?lián)?41.2.4賬戶余額保留 51.2.5電子對(duì)賬 61.2.6工資單 6第二章項(xiàng)目工作流程 62.1項(xiàng)目總體流程 62.2項(xiàng)目測試流程 72.3項(xiàng)目投產(chǎn)流程 72.4企業(yè)技術(shù)參數(shù)變更 82.5生產(chǎn)問題解決流程 82.6項(xiàng)目工作流程相關(guān)附件 82.6.1：銀企互聯(lián)開發(fā)計(jì)劃表 82.6.2：銀企互聯(lián)測試計(jì)劃表 92.6.3：銀企互聯(lián)功能測試要點(diǎn) 102.6.4：銀企互聯(lián)測試總結(jié)報(bào)告 122.6.5：銀企互聯(lián)項(xiàng)目投產(chǎn)申請(qǐng)表 132.6.6：銀企互聯(lián)IP地址、端口號(hào)變更申請(qǐng)表 14第三章中國工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)合作協(xié)議（三方） 15第四章接口開發(fā)技術(shù)說明 194.1查詢 194.1.1多賬戶余額查詢QBA 194.1.2查詢綜合收付款指令處理狀態(tài)QIS 194.1.3查詢對(duì)賬單QAI 204.1.4根據(jù)協(xié)議查詢收繳費(fèi)賬號(hào)QAA 204.1.5查詢當(dāng)日明細(xì)QDD 204.1.6歸集下?lián)芮鍐尾樵僎CD 204.1.7查詢綜合收付款清單QGF 204.2綜合收付款 204.2.1綜合付款HGT 204.2.2綜合收款HGR 204.2.3歸集/下?lián)蹾CD 204.2.4余額保留HAR 204.3主動(dòng)反饋 214.3.1銀行主動(dòng)反饋對(duì)賬單DZD 214.4代發(fā)工資單 214.4.1工資單上傳PBI 214.4.2工資單查詢PBQ 214.4.3工資單刪除PBD 214.5重要說明 214.6指令接口詳細(xì)說明 214.7簽名驗(yàn)簽接口說明 224.7.1總體介紹 224.7.2簽名驗(yàn)簽接口使用的詳細(xì)說明 22Sign （對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)字簽名的函數(shù)） 22verifySign （對(duì)數(shù)字簽名進(jìn)行驗(yàn)簽的函數(shù)） 23encode （對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行Base64編碼） 23decode （對(duì)Base64編碼的數(shù)據(jù)進(jìn)行解碼） 24HextoASCII （對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行十六進(jìn)制編碼） 24ASCIItoHex （對(duì)十六進(jìn)制編碼的數(shù)據(jù)進(jìn)行解碼） 244.8指令通訊 244.8.1客戶交易指令發(fā)送 244.8.2向客戶返回交易結(jié)果 254.9安全控制 254.9.1客戶向工行提交交易數(shù)據(jù)時(shí)的安全控制 254.9.2工行向客戶發(fā)送結(jié)果信息時(shí)的安全控制 254.10證書制作流程 264.11錯(cuò)誤信息表 26

第一章系統(tǒng)及業(yè)務(wù)功能介紹概述銀企互聯(lián)系統(tǒng)依托工行主機(jī)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)客戶ERP系統(tǒng)與工行系統(tǒng)的無縫連接，為客戶提供高效的資金管理平臺(tái)。該系統(tǒng)為客戶提供綜合付款業(yè)務(wù)，方便客戶向集團(tuán)內(nèi)、外任意本、外幣賬戶付款?？蛻艨煽刂瀑~戶進(jìn)行定向、不定向付款，可提前預(yù)約付款和設(shè)定賬戶支付額度，也可設(shè)定賬戶透支屬性，由系統(tǒng)日終自動(dòng)填平分支機(jī)構(gòu)透支資金。與傳統(tǒng)的銀企互聯(lián)系統(tǒng)相比，具有以下特點(diǎn)：1、高度個(gè)性化： a、工行系統(tǒng)收到客戶ERP系統(tǒng)發(fā)來的個(gè)性化業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，將客戶個(gè)性化的業(yè)務(wù)申請(qǐng)轉(zhuǎn)換成工行標(biāo)準(zhǔn)格式的業(yè)務(wù)指令后分不同的業(yè)務(wù)情況進(jìn)行處理，并將處理結(jié)果按客戶要求的格式返回客戶；該系統(tǒng)也能將工行柜面?zhèn)鹘y(tǒng)業(yè)務(wù)處理結(jié)果按客戶要求的格式主動(dòng)發(fā)送給客戶。 b、該系統(tǒng)通過參數(shù)設(shè)置滿足客戶對(duì)幣種信息、用途信息的個(gè)性化需求，可以為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)格式的電子對(duì)賬單,也可按照客戶的要求提供個(gè)性化的電子對(duì)賬單，提高客戶對(duì)賬的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。2、功能強(qiáng)大：除完成查詢/資金調(diào)撥等常規(guī)業(yè)務(wù)外，為客戶提供按照預(yù)先設(shè)定的路徑和規(guī)則自動(dòng)或手動(dòng)完成資金歸集/下?lián)?，方便集團(tuán)客戶對(duì)內(nèi)部資金進(jìn)行統(tǒng)一管理，徹底實(shí)現(xiàn)收支兩條線管理，減少資金冗余，提高資金使用率。3、高度安全：客戶通過專線與銀行連接，通訊和數(shù)據(jù)傳輸都經(jīng)過規(guī)范的簽名和驗(yàn)簽，確保交易不可否認(rèn)。名詞定義：工行證書：工行證書由工行證書系統(tǒng)頒發(fā)和管理，系統(tǒng)加密強(qiáng)度到達(dá)國際公認(rèn)的安全標(biāo)準(zhǔn)，可以防篡改，系統(tǒng)對(duì)所有交易簽名數(shù)據(jù)進(jìn)行保存，確保交易結(jié)果不可否認(rèn)。銀企互聯(lián)前置：處于客戶ERP系統(tǒng)和工行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)之間的平臺(tái)，具備獨(dú)立的集團(tuán)客戶注冊(cè)機(jī)制，可以按照客戶的要求進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接、指令解析、個(gè)性化對(duì)賬文件的反饋、安全認(rèn)證，為客戶提供定制服務(wù)。功能及特點(diǎn)1.2.1綜合付款業(yè)務(wù)向客戶提供功能強(qiáng)大的支付平臺(tái)，一個(gè)接口實(shí)現(xiàn)本、外幣付款功能，付款范圍涵蓋全球。1、功能簡介綜合付款業(yè)務(wù)提供客戶對(duì)集團(tuán)內(nèi)、外任意本、外幣賬戶付款，付款對(duì)象范圍廣泛?？蓪?shí)現(xiàn)公司內(nèi)部賬戶的轉(zhuǎn)賬，也可以與集團(tuán)外其他單位進(jìn)行工行系統(tǒng)或者跨行同城或異地付款業(yè)務(wù)的處理。2、產(chǎn)品特點(diǎn)（1）批量付款指令支持兩種付款賬戶入賬方式：逐筆入賬和并筆入賬，方便財(cái)務(wù)人員記賬。（2）可預(yù)先設(shè)定指令處理日期（預(yù)約時(shí)間最長達(dá)30天），到期系統(tǒng)自動(dòng)處理，實(shí)現(xiàn)有計(jì)劃的遠(yuǎn)期付款安排。（3）可進(jìn)行透支管理：根據(jù)協(xié)議分支機(jī)構(gòu)賬戶在日間可進(jìn)行透支，日終賬戶的透支款項(xiàng)由上級(jí)賬戶自動(dòng)歸還。（4）為集團(tuán)客戶提供功能強(qiáng)大，方便、快捷并極富個(gè)性化的集中付款功能。收款銀行包括工行和國內(nèi)外其他銀行，幣種支持人民幣和外幣。3、向客戶提供了一整套完備的付款控制機(jī)制，可控方面包括：（1）集團(tuán)總部對(duì)賬戶的控制權(quán)限：可選擇“只查詢”或“查詢和結(jié)算”。（2）賬戶轉(zhuǎn)賬定向控制：可選擇“不定向”、“定向收”、“定向付”或“定向收付”。（3）單筆最大支付限額、日累計(jì)支付限額、周期累計(jì)支付限額控制。（4）是否允許向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬。（5）集團(tuán)賬戶透支屬性：可選擇“日間的透支款項(xiàng)由其開戶銀行墊支，日終時(shí)由上級(jí)賬戶進(jìn)行補(bǔ)足”方式或其他方式。1.2.2綜合收款業(yè)務(wù)1、功能簡介綜合收款業(yè)務(wù)是工行向客戶提供主動(dòng)收取其經(jīng)過授權(quán)或簽約客戶（以下簡稱繳費(fèi)客戶）各類應(yīng)繳費(fèi)用的一項(xiàng)業(yè)務(wù)?？蛻艨赏ㄟ^此服務(wù)主動(dòng)扣收繳費(fèi)客戶的資金，實(shí)現(xiàn)資金快速入賬?？蛻糁恍韬凸ば泻炗喆諈f(xié)議，向工行提供繳費(fèi)客戶資料（須是工行個(gè)人或?qū)~戶），并經(jīng)繳費(fèi)客戶授權(quán)后，即可在協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)進(jìn)行主動(dòng)扣款。2、產(chǎn)品特點(diǎn)（1）批量收款指令支持兩種收款賬戶入賬方式：逐筆入賬和并筆入賬，方便財(cái)務(wù)人員記賬。（2）客戶可對(duì)工行系統(tǒng)內(nèi)的人民幣賬戶按繳費(fèi)協(xié)議進(jìn)行收款。1.2.3資金歸集下?lián)?、功能簡介資金歸集下?lián)芊?wù)包括集團(tuán)資金歸集和下?lián)埽纯偣旧鲜兆庸镜馁Y金和總公司向子公司撥付資金。資金歸集功能可按照客戶的靈活要求將集團(tuán)內(nèi)下級(jí)單位賬戶的人民幣資金周期性的、自動(dòng)逐級(jí)上收至上級(jí)單位賬戶（頂點(diǎn)賬戶），同時(shí)，系統(tǒng)也可接受客戶不定時(shí)的指令完成資金歸集。資金下?lián)芄δ艿馁Y金流向與資金歸集的資金流向相反?？砂凑湛蛻舻撵`活要求將集團(tuán)某個(gè)賬戶（頂點(diǎn)賬戶）的人民幣資金周期性的、自動(dòng)的向下級(jí)單位的賬戶逐級(jí)下?lián)?，同時(shí)，系統(tǒng)也可接受客戶不定時(shí)的指令完成資金下?lián)堋?、產(chǎn)品特點(diǎn)（1）客戶可依據(jù)賬戶級(jí)別關(guān)系和收支用途靈活地定制歸集、下?lián)艿臅r(shí)間周期、路徑和方式。歸集周期：包括“日”、“周”和“手工歸集”?！叭铡敝该咳兆詣?dòng)進(jìn)行歸集；“周”指在每周的星期N自動(dòng)進(jìn)行歸集；“手工歸集”指通過客戶主動(dòng)發(fā)起歸集指令的方式進(jìn)行歸集。歸集方式：包括“全額歸集”、“取整歸集”、“留底資金歸集”和“留底取整歸集”四種方式?！叭~歸集”指對(duì)被歸集賬戶的資金進(jìn)行全部上收；“取整歸集”指對(duì)被歸集賬戶的資金按照歸集單位取整后進(jìn)行上收；“留底資金歸集”指將被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部分資金進(jìn)行上收；“留底取整歸集”指將被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部分資金按照歸集單位取整后進(jìn)行上收。下?lián)苤芷冢喊ā叭铡?、“周”和“手工下?lián)堋?。“日”指每日自?dòng)進(jìn)行下?lián)?；“周”指在每周的星期N自動(dòng)進(jìn)行下?lián)?；“手工下?lián)堋敝竿ㄟ^客戶主動(dòng)發(fā)起歸集指令的方式進(jìn)行下?lián)?。下?lián)芊绞剑喊ā肮潭~度”、“固定余額（固定額度）”、“固定余額（最小額度）”和“固定余額（固定單位）”四種方式。“固定額度”是指上級(jí)單位賬戶下?lián)芄潭ń痤~的資金下?lián)艿较录?jí)賬戶；“固定余額（固定額度）”是指當(dāng)下級(jí)賬戶的可用余額小于所設(shè)置的“固定余額”時(shí)，則從其上級(jí)單位賬戶下?lián)芄潭ń痤~的資金到下級(jí)賬戶；當(dāng)下級(jí)賬戶的可用余額不小于所設(shè)置的“固定余額”時(shí)，則不進(jìn)行下?lián)?。“固定余額（最小額度）”是指當(dāng)下級(jí)賬戶的可用余額小于所設(shè)置的“固定余額”時(shí)，若不足部分的資金數(shù)額不小于所設(shè)置的“最小額度”，則從其上級(jí)單位賬戶下?lián)懿蛔悴糠值馁Y金到下級(jí)賬戶；若不足部分的資金數(shù)額小于所設(shè)置的“最小額度”，則不下?lián)??！肮潭ㄓ囝~（固定單位）”是指當(dāng)下級(jí)賬戶的可用余額小于所設(shè)置的“固定余額”時(shí)，則對(duì)不足部分的資金數(shù)額按照所設(shè)置的“固定單位”進(jìn)行取整，從其上級(jí)單位賬戶下?lián)苋≌痤~資金到下級(jí)賬戶。（2）客戶可對(duì)集團(tuán)內(nèi)人民幣賬戶進(jìn)行不定時(shí)歸集和下?lián)堋?.2.4賬戶余額保留1、功能簡介集團(tuán)客戶出于某種原因，如保證關(guān)鍵支付或資金安全，需要對(duì)銀行存款支付進(jìn)行控制時(shí)，可通過此服務(wù)主動(dòng)對(duì)集團(tuán)內(nèi)的賬戶進(jìn)行指定金額、指定時(shí)間范圍的資金臨時(shí)凍結(jié)。該功能有效、安全地對(duì)集團(tuán)賬戶資金進(jìn)行控制。2、產(chǎn)品特點(diǎn)（1）客戶可靈活地對(duì)集團(tuán)內(nèi)賬戶指定凍結(jié)的開始日期、凍結(jié)金額和解除凍結(jié)的日期。（2）可指定保留的金額和期限，可定制指令XML包格式：刪除或修改標(biāo)準(zhǔn)格式標(biāo)簽。1.2.5電子對(duì)賬1、功能簡介通過對(duì)賬信息補(bǔ)錄交易，前臺(tái)柜員將客戶的待補(bǔ)錄對(duì)賬信息補(bǔ)充完整，按照集團(tuán)客戶要求的對(duì)賬單格式，系統(tǒng)每日自動(dòng)定時(shí)向客戶ERP系統(tǒng)發(fā)送內(nèi)容全面、信息完整的賬戶對(duì)賬信息，以滿足企業(yè)的對(duì)賬需求，客戶也可通過ERP系統(tǒng)主動(dòng)向銀行查詢賬戶對(duì)賬信息文件。電子對(duì)賬功能根據(jù)其查詢的類別分為：查詢余額、查詢綜合收付款指令處理狀態(tài)、查詢對(duì)賬單、查詢綜合收付款清單、查詢歸集/下?lián)芮鍐巍⒏鶕?jù)協(xié)議查詢繳費(fèi)賬號(hào)、查詢當(dāng)日明細(xì)七項(xiàng)功能。2、產(chǎn)品特點(diǎn)客戶可隨時(shí)查看集團(tuán)內(nèi)部人民幣和外幣存款賬戶的余額、今日明細(xì)、交易清單、綜合收付款指令處理狀態(tài)、繳費(fèi)賬號(hào)等信息。1.2.6工資單提供企業(yè)客戶向工行提交工資單文件，工行將工資單信息存入數(shù)據(jù)庫，方便客戶通過個(gè)人網(wǎng)上銀行查詢工資單信息，同時(shí)向企業(yè)客戶提供工資單文件的查詢和刪除功能。第二章項(xiàng)目工作流程2.1項(xiàng)目總體流程項(xiàng)目測試流程客戶與工行簽訂《中國工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)協(xié)議》客戶與工行簽訂《中國工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)協(xié)議》客戶向工行索取《中國工商銀行銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)推廣手冊(cè)》，了解相關(guān)接口開發(fā)說明客戶按照接口說明開發(fā)實(shí)現(xiàn)相關(guān)功能。客戶填寫《中國工商銀行銀企互聯(lián)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》及附表交當(dāng)?shù)毓ば锌蛻籼顚憽吨袊ど蹄y行銀企互聯(lián)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》及附表交當(dāng)?shù)毓ば锌蛻敉瓿上嚓P(guān)接口開發(fā)后，客戶與工行就測試的內(nèi)容和時(shí)間要求進(jìn)行協(xié)商，提交《銀企互聯(lián)測試計(jì)劃表》，申請(qǐng)進(jìn)行業(yè)務(wù)測試客戶完成相關(guān)接口開發(fā)后，客戶與工行就測試的內(nèi)容和時(shí)間要求進(jìn)行協(xié)商，提交《銀企互聯(lián)測試計(jì)劃表》，申請(qǐng)進(jìn)行業(yè)務(wù)測試項(xiàng)目投產(chǎn)流程客戶根據(jù)測試情況，修改《中國工商銀行銀企互聯(lián)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》及附表交當(dāng)?shù)毓ば锌蛻敉瓿晒δ軠y試后，客戶客戶根據(jù)測試情況，修改《中國工商銀行銀企互聯(lián)客戶注冊(cè)申請(qǐng)表》及附表交當(dāng)?shù)毓ば锌蛻敉瓿晒δ軠y試后，客戶填寫《銀企互聯(lián)項(xiàng)目投產(chǎn)申請(qǐng)表》以書面的形式向工行申請(qǐng)投產(chǎn)投產(chǎn)投產(chǎn)2.2項(xiàng)目測試流程1、軟件開發(fā)商與工行、企業(yè)簽訂三方協(xié)議，及時(shí)將項(xiàng)目實(shí)施小組成員及聯(lián)系方式告知工行，工行同步將銀行測試支持小組成員名單以及聯(lián)系方式告知開發(fā)商。2、軟件開發(fā)商從工行或企業(yè)方獲取《中國工商銀行銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)推廣手冊(cè)》。3、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)填寫《銀企互聯(lián)開發(fā)計(jì)劃表》，配合客戶完成接口開發(fā)。。4、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)做好測試環(huán)境的準(zhǔn)備工作。5、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)完成相關(guān)測試證書的配置工作。6、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)按照《銀企互聯(lián)功能測試要點(diǎn)》要求進(jìn)行功能測試。7、測試過程中出現(xiàn)問題時(shí)，軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)及時(shí)與工行確認(rèn)，若為工行問題，及時(shí)向工行提交測試問題報(bào)告。。8、測試完成后軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)完成《銀企互聯(lián)測試總結(jié)報(bào)告》提交工行。2.3項(xiàng)目投產(chǎn)流程1、工行在生產(chǎn)環(huán)境下為企業(yè)客戶完成相關(guān)信息的注冊(cè)工作。。2、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)做好生產(chǎn)環(huán)境的準(zhǔn)備工作。3、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)完成相關(guān)生產(chǎn)證書的配置工作。4、軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)在生產(chǎn)環(huán)境下對(duì)查詢等功能模塊進(jìn)行驗(yàn)證，驗(yàn)證無誤后正式應(yīng)用銀企互聯(lián)服務(wù)。2.4企業(yè)技術(shù)參數(shù)變更企業(yè)因地址遷移、更新機(jī)具等原因需要對(duì)銀企互聯(lián)系統(tǒng)服務(wù)器IP地址或者應(yīng)用端口號(hào)進(jìn)行變更時(shí)，軟件開發(fā)商協(xié)助企業(yè)填寫《銀企互聯(lián)IP地址、端口號(hào)變更申請(qǐng)表》。2.5生產(chǎn)問題解決流程項(xiàng)目投產(chǎn)后，如果企業(yè)在實(shí)際生產(chǎn)運(yùn)行過程中出現(xiàn)問題，軟件開發(fā)商應(yīng)協(xié)助企業(yè)分析出錯(cuò)原因，如確屬銀行原因，應(yīng)及時(shí)告知工行。2.6項(xiàng)目工作流程相關(guān)附件2.6.1：銀企互聯(lián)開發(fā)計(jì)劃表以下內(nèi)容由企業(yè)或企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開發(fā)商填寫項(xiàng)目名稱項(xiàng)目提出單位擬投產(chǎn)時(shí)間計(jì)劃開始開發(fā)時(shí)間計(jì)劃完成開發(fā)時(shí)間聯(lián)系人聯(lián)系電話附件內(nèi)容開發(fā)內(nèi)容：【說明功能名稱、功能開發(fā)目標(biāo)】功能適用范圍：【說明該功能的適用范圍：總部、分支機(jī)構(gòu)】開發(fā)階段需銀行配合的部分：【說明需配合的項(xiàng)目以及時(shí)間】其他情況：以下內(nèi)容由企業(yè)開戶網(wǎng)點(diǎn)填寫受理意見：年月日以下內(nèi)容由分行電子銀行部門或者業(yè)務(wù)主管部門填寫審批意見：年月日本表一式三份，企業(yè)、企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開發(fā)商、銀行各持一份。2.6.2：銀企互聯(lián)測試計(jì)劃表項(xiàng)目名稱計(jì)劃開始測試時(shí)間計(jì)劃完成測試時(shí)間聯(lián)系人聯(lián)系電話附件內(nèi)容測試內(nèi)容：【說明測試項(xiàng)目、測試目標(biāo)】測試范圍：【說明測試地區(qū)或網(wǎng)點(diǎn)號(hào)】測試環(huán)境：【說明測試環(huán)境、測試數(shù)據(jù)等需求】特殊處理：【說明聯(lián)機(jī)、批量、發(fā)卡等工作是否有特殊要求】1、聯(lián)機(jī)環(huán)境需求：2、主機(jī)批量次數(shù)及特殊批量日期：3、開放平臺(tái)特殊批量：4、特殊業(yè)務(wù)需求：其他說明：1、是否需要合作伙伴配合測試，合作伙伴測試準(zhǔn)備情況；2、其他需要提供的信息?？傂袑徟庖姡耗暝氯?.6.3：銀企互聯(lián)功能測試要點(diǎn)測試環(huán)境準(zhǔn)備：測試內(nèi)容：測試內(nèi)容包括客戶主動(dòng)查詢電子對(duì)賬單；測試賬戶明細(xì)、賬戶余額查詢、轉(zhuǎn)賬、ERP發(fā)起的歸集和下?lián)芤约皝韼ぱa(bǔ)錄等各項(xiàng)功能?？蛻舭l(fā)起的電子支付業(yè)務(wù)具體見下表：測試序號(hào)測試項(xiàng)目1公司間轉(zhuǎn)賬2公司內(nèi)部轉(zhuǎn)賬3同行同城轉(zhuǎn)賬4同行異地轉(zhuǎn)賬5跨行同城轉(zhuǎn)賬6跨行異地轉(zhuǎn)賬銀行前臺(tái)柜員模擬辦理各種前臺(tái)交易，具體如下：測試序號(hào)測試項(xiàng)目1資金自動(dòng)集中2模擬送存現(xiàn)金3模擬支票收4模擬本票收5模擬匯票收6模擬信匯收7模擬電匯收8手續(xù)費(fèi)收9利息收10托收11銀行承兌匯票收12銀行自動(dòng)劃款收13通存通兌業(yè)務(wù)收14POS現(xiàn)金業(yè)務(wù)收15信用證業(yè)務(wù)收16活期轉(zhuǎn)定期17定期轉(zhuǎn)活期18協(xié)定存款劃轉(zhuǎn)19其他收20模擬提現(xiàn)金21模擬支票付22模擬本票付23模擬匯票付24模擬信匯付25模擬電匯付26手續(xù)費(fèi)付27利息付28托收29銀行承兌匯票付30銀行自動(dòng)劃款付31通存通兌業(yè)務(wù)付32POS現(xiàn)金業(yè)務(wù)付33信用證業(yè)務(wù)付34活期轉(zhuǎn)定期35定期轉(zhuǎn)活期36協(xié)定存款劃轉(zhuǎn)37其他付38沖銷注：客戶根據(jù)自己的業(yè)務(wù)特殊需要，做相應(yīng)的補(bǔ)充。2.6.4：銀企互聯(lián)測試總結(jié)報(bào)告一、項(xiàng)目名稱、簡述及測試背景二、測試人員三、測試時(shí)間四、測試環(huán)境（網(wǎng)絡(luò)配置、企業(yè)端環(huán)境等）五、測試內(nèi)容1、查詢類交易2、轉(zhuǎn)帳類交易3、柜臺(tái)類交易4、參數(shù)類教益六、測試流程1、開戶2、銀企互聯(lián)服務(wù)器配置3、測試查詢類交易4、轉(zhuǎn)帳類交易5、柜臺(tái)類交易6、參數(shù)類交易七、測試中的問題及解決八、測試情況分析與結(jié)論（需注明是否具備投產(chǎn)條件）九、其他需要申明事項(xiàng).企業(yè)負(fù)責(zé)人簽名：企業(yè)公章：企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開發(fā)企業(yè)責(zé)人簽名：企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開發(fā)企業(yè)公章：年月日2.6.5：銀企互聯(lián)項(xiàng)目投產(chǎn)申請(qǐng)表填報(bào)單位以下內(nèi)容由申請(qǐng)企業(yè)填寫企業(yè)名稱企業(yè)主申請(qǐng)賬號(hào)企業(yè)CIS號(hào)企業(yè)地址企業(yè)聯(lián)系電話郵政編碼申請(qǐng)開通日期財(cái)務(wù)軟件開發(fā)商名稱財(cái)務(wù)軟件開發(fā)商聯(lián)系電話財(cái)務(wù)軟件名稱銀企互聯(lián)聯(lián)接方式企業(yè)防火墻策略企業(yè)服務(wù)器IP地址企業(yè)服務(wù)器使用端口號(hào)其他需明確事項(xiàng)以下由銀行填寫分行電子銀行部審批意見：業(yè)務(wù)公章：經(jīng)辦人：負(fù)責(zé)人：日期：年月日總行審批意見日期：年月日2.6.6：銀企互聯(lián)IP地址、端口號(hào)變更申請(qǐng)表以下內(nèi)容由申請(qǐng)企業(yè)填寫企業(yè)名稱企業(yè)原服務(wù)器IP地址變更后服務(wù)器IP地址企業(yè)服務(wù)器原端口號(hào)變更后服務(wù)器端口號(hào)企業(yè)原防火墻策略變更后防火墻策略企業(yè)聯(lián)系電話郵政編碼財(cái)務(wù)軟件開發(fā)商名稱財(cái)務(wù)軟件名稱開發(fā)商聯(lián)系電話銀企互聯(lián)聯(lián)接方式其他需申明事項(xiàng)申請(qǐng)企業(yè)負(fù)責(zé)人簽名：申請(qǐng)企業(yè)業(yè)務(wù)公章：申請(qǐng)日期：年月日企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開發(fā)企業(yè)負(fù)責(zé)人簽名：企業(yè)財(cái)務(wù)軟件開發(fā)企業(yè)業(yè)務(wù)公章：申請(qǐng)日期：年月日以下由銀行填寫分行電子銀行部審批意見：業(yè)務(wù)公章：經(jīng)辦人：負(fù)責(zé)人：日期：年月日總行審批意見日期：年月日第三章中國工商銀行銀企互聯(lián)服務(wù)合作協(xié)議（三方）甲方：（企業(yè)）乙方：中國工商銀行分行丙方：（財(cái)務(wù)系統(tǒng)軟件開發(fā)商）為了更好地提供企業(yè)金融服務(wù)，乙方研制并開發(fā)了銀企互聯(lián)系統(tǒng)。該系統(tǒng)可以通過因特網(wǎng)或?qū)＞€連接方式，使丙方為甲方開發(fā)的企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與乙方銀行核算系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)接，甲方可以利用自身的財(cái)務(wù)系統(tǒng)自助完成對(duì)其銀行賬戶的付款轉(zhuǎn)賬、查詢、下載，并在本系統(tǒng)中進(jìn)行賬務(wù)登記。為了獲取該項(xiàng)服務(wù)，甲方自愿向乙方提出使用銀企互聯(lián)服務(wù)申請(qǐng)，丙方愿意為甲方、乙方實(shí)現(xiàn)上述目的給予相應(yīng)的技術(shù)支持和配合?，F(xiàn)經(jīng)甲、乙、丙三方協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。一、定義。如無特別說明，下列用語在本協(xié)議中的含義為：“客戶證書”指用于存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的電子銀行交易信息進(jìn)行數(shù)字簽名的電子文件?！胺种C(jī)構(gòu)”指甲方所屬的在我行開有存、貸款賬戶的成員單位，包括分公司、子公司、辦事處、銷售網(wǎng)點(diǎn)、代表處等機(jī)構(gòu)。《銀企互聯(lián)賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書》是甲方的分支機(jī)構(gòu)授權(quán)乙方向甲方提供其賬戶信息，或同時(shí)授權(quán)乙方允許甲方使用其賬戶以從中轉(zhuǎn)出資金的書面證明文件。二、安全條款。（一）客戶證書。乙方發(fā)放的客戶證書和密碼是甲方通過丙方提供的財(cái)務(wù)系統(tǒng)向乙方發(fā)送電子指令時(shí)，乙方用以確認(rèn)甲方身份的唯一有效憑證。乙方僅對(duì)甲方憑該客戶證書提交的電子指令提供服務(wù)并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。甲方在自身財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行的其他所有操作均與乙方無關(guān)。（二）乙方同意甲方申請(qǐng)后，應(yīng)在規(guī)定的工作日內(nèi)完成客戶證書的制作，并及時(shí)將客戶證書及密碼交付給甲方；同時(shí)保證在交付之前，該客戶證書和密碼均處于凍結(jié)狀態(tài)。（三）甲方應(yīng)指定專人妥善保管客戶證書及密碼，而不向他人泄露密碼或提供給他人使用。甲方須對(duì)利用該客戶證書和密碼所完成的一切金融交易負(fù)責(zé)。如客戶證書或密碼遺失、被盜，應(yīng)及時(shí)辦理掛失手續(xù)。辦妥上述手續(xù)之前所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失由甲方承擔(dān)。甲方負(fù)責(zé)對(duì)所持客戶證書的管理和維護(hù)，丙方要對(duì)甲方存放客戶證書的設(shè)備提供必要的技術(shù)維護(hù)，保證客戶證書的使用安全。甲方在客戶證書到期前，要主動(dòng)向乙方提出對(duì)客戶證書進(jìn)行更新和展期，否則因此而造成服務(wù)中止的由甲方承擔(dān)責(zé)任。（四）甲方應(yīng)在其財(cái)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行必要的權(quán)限設(shè)置，以保護(hù)其賬戶資金的安全。乙方則將甲方通過其財(cái)務(wù)系統(tǒng)，并利用客戶證書、密碼進(jìn)行的所有電子指令均統(tǒng)一視作甲方行為。（五）乙丙雙方共同維護(hù)銀企互聯(lián)系統(tǒng)與甲方財(cái)務(wù)系統(tǒng)的安全鏈接，確保安全、準(zhǔn)確地交換有關(guān)數(shù)據(jù)。乙方負(fù)責(zé)維護(hù)專線鏈接的安全和銀企互聯(lián)系統(tǒng)的安全。丙方負(fù)責(zé)甲方財(cái)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)作和維護(hù)工作，保證按照乙方規(guī)定的接口規(guī)范、數(shù)據(jù)格式等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)建立與乙方的鏈接。（六）丙方作為甲方財(cái)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)者和維護(hù)者，必須嚴(yán)格保證該系統(tǒng)的安全，對(duì)因系統(tǒng)安全給協(xié)議乙方造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任，并承諾產(chǎn)品中不存在“后門”、“程序炸彈”、“數(shù)據(jù)盜竊”等威脅甲方和乙方安全的隱含功能。（七）為保障乙方系統(tǒng)不至于受到攻擊性查詢破壞，丙方為甲方設(shè)計(jì)使用的賬戶自動(dòng)查詢，其每筆查詢時(shí)間間隔應(yīng)不少于10分鐘。三、服務(wù)條款。（一）甲方及其分支機(jī)構(gòu)加入乙方銀企互聯(lián)系統(tǒng)的各賬戶仍可在乙方分支機(jī)構(gòu)營業(yè)柜臺(tái)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，其賬戶原有性質(zhì)不變。但若甲方在乙方銀企互聯(lián)系統(tǒng)對(duì)注冊(cè)賬戶設(shè)置了支付額度或定向支付關(guān)系等賬戶屬性的，甲方及其分支機(jī)構(gòu)在乙方營業(yè)柜臺(tái)等渠道辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)同樣須遵守。在設(shè)置支付額度或定向支付關(guān)系等賬戶屬性的情況下,由甲方負(fù)責(zé)通知其相關(guān)分支機(jī)構(gòu),若由此而產(chǎn)生糾紛,由甲方與其分支機(jī)構(gòu)協(xié)商解決,乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。（二）甲方辦理銀企互聯(lián)注冊(cè)、變更、注銷等手續(xù)，應(yīng)按乙方規(guī)定提供相關(guān)資料、填寫相關(guān)申請(qǐng)表，并加蓋預(yù)留印鑒。甲方應(yīng)保證所填寫的申請(qǐng)表和所提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，因這些資料的不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整所帶來的損失或其他法律責(zé)任由甲方承擔(dān)。（三）甲方在使用銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)過程中，如原注冊(cè)資料信息發(fā)生變更，應(yīng)及時(shí)通知乙方，并按乙方規(guī)定的程序辦理有關(guān)手續(xù)，否則發(fā)生的損失和風(fēng)險(xiǎn)由甲方承擔(dān)。（四）《銀企互聯(lián)賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書》是本協(xié)議不可分割的部分。甲方應(yīng)保證其在注冊(cè)申請(qǐng)表中所列示的全部分支機(jī)構(gòu)均會(huì)在收到授權(quán)申請(qǐng)的7個(gè)工作日內(nèi)，完成對(duì)該授權(quán)書的簽署，并應(yīng)對(duì)這些授權(quán)的真實(shí)、有效性負(fù)責(zé)，乙方不負(fù)責(zé)提供未經(jīng)授權(quán)的服務(wù)。（五）在乙方系統(tǒng)和丙方開發(fā)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行安全、正常的情況下，承諾為甲方提供下列服務(wù)：1、為甲方提供賬戶查詢服務(wù)；2、為甲方提供電子支付指令轉(zhuǎn)賬付款服務(wù)；3、凡乙方系統(tǒng)支持的實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)，其匯劃資金可在2小時(shí)內(nèi)到賬。（六）乙方有義務(wù)及時(shí)準(zhǔn)確地處理甲方通過財(cái)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送的電子支付指令，乙方為甲方辦理轉(zhuǎn)賬的時(shí)間以乙方批復(fù)其電子支付指令為準(zhǔn)。甲方發(fā)出電子付款指令后應(yīng)及時(shí)查詢電子付款指令的處理狀態(tài)，如發(fā)現(xiàn)狀態(tài)異常應(yīng)及時(shí)通知乙方；如乙方接收到發(fā)自甲方的電子支付指令信息不明、存在亂碼、不完整，應(yīng)及時(shí)以電話或傳真等方式通知甲方。出現(xiàn)上述兩種情況時(shí)，甲乙雙方可約定由甲方重新發(fā)送電子付款指令或按照約定的柜面結(jié)算方式對(duì)該指令進(jìn)行應(yīng)急處理。因乙方工作差錯(cuò)而給甲方造成實(shí)際資金損失的，由乙方按《支付結(jié)算辦法》的有關(guān)規(guī)定賠償。（七）如甲方發(fā)現(xiàn)乙方執(zhí)行其電子支付指令確有錯(cuò)誤，應(yīng)當(dāng)在其知悉錯(cuò)誤發(fā)生之日起的5日內(nèi)通知乙方。乙方應(yīng)在接到通知之日起的7個(gè)銀行工作日內(nèi)告知甲方調(diào)查結(jié)果。如錯(cuò)誤確已發(fā)生并系乙方原因，乙方應(yīng)在告知甲方調(diào)查結(jié)果后3個(gè)銀行工作日內(nèi)作出改正。（八）乙方因以下情況沒有正確執(zhí)行甲方指令的，乙方可不承擔(dān)任何責(zé)任：1、乙方接收到信息不明、存在亂碼、不完整的電子支付指令，并已及時(shí)通知甲方，而甲方未做出任何回應(yīng)；2、甲方賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃，乙方以電話或傳真等方式通知甲方，而甲方未做出任何回應(yīng)；3、甲方賬戶存款余額不足或信用額度不足；4、不可抗力或其他不可歸因于乙方的情況。（九）甲方如需暫時(shí)停止使用或恢復(fù)使用乙方銀企互聯(lián)業(yè)務(wù)，均應(yīng)提前7個(gè)銀行工作日以書面形式通知乙方，乙方應(yīng)按甲方要求凍結(jié)或解凍其客戶證書。（十）乙丙雙方負(fù)責(zé)維護(hù)各自系統(tǒng)或軟件的正常運(yùn)行，并共同確保雙方系統(tǒng)鏈接的安全暢通。乙丙雙方應(yīng)設(shè)立咨詢和聯(lián)系電話，乙方負(fù)責(zé)解答甲方辦理金融交易過程中的疑問，及時(shí)解決雙方在數(shù)據(jù)傳輸、資金清算過程中的有關(guān)問題。四、服務(wù)費(fèi)用1、采用本協(xié)議所規(guī)定的銀企互聯(lián)服務(wù)方式，甲方須向乙方一次性交納開通費(fèi)用萬元。2、除按本協(xié)議一次性交納開通費(fèi)外，甲方還應(yīng)按照乙方電子銀行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)交納其他相關(guān)費(fèi)用，并同意乙方從其賬戶中主動(dòng)扣收。五、保密條款。（一）乙方必須對(duì)甲方提供的申請(qǐng)資料和企業(yè)信息資料等保密，但國家法律法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的除外。（二）乙方、丙方共同承諾：在為甲方提供服務(wù)的過程中不侵犯對(duì)方或第三方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)；雙方在本協(xié)議有效期間獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等需雙方保密的事項(xiàng)，在協(xié)議期間及協(xié)議終止后兩年內(nèi)不得向第三方披露或公開；雙方對(duì)保密期限另有約定的，從其約定。雙方共同開發(fā)的接口軟件的著作權(quán)由雙方共有。六、乙方可根據(jù)技術(shù)進(jìn)步和業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況，在現(xiàn)有基礎(chǔ)上改進(jìn)銀企互聯(lián)服務(wù)功能。乙方有責(zé)任將創(chuàng)新產(chǎn)品和功能優(yōu)化情況盡早告知甲方，并優(yōu)先向甲方推薦使用。丙方有責(zé)任根據(jù)甲方的需要或乙方的建議對(duì)其財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行相應(yīng)的升級(jí)和改造。七、甲、乙、丙三方均應(yīng)遵守本協(xié)議以及《中國工商銀行電子銀行章程》。八、協(xié)議的終止甲方如需終止使用乙方銀企互聯(lián)服務(wù)，應(yīng)提前7個(gè)銀行工作日以書面形式或其他方式通知乙方。采用乙方發(fā)放證書進(jìn)行安全認(rèn)證的，乙方在接到通知后，將及時(shí)進(jìn)行客戶證書凍結(jié)設(shè)置，并確保從第8個(gè)銀行工作日起，甲方將不再能夠使用銀企互聯(lián)系統(tǒng)。甲方在客戶證書停止使用前所發(fā)出的指令仍為有效指令，甲方應(yīng)承擔(dān)其法律后果。九、違約責(zé)任甲方與乙方之間，乙方與丙方之間，若一方違反本協(xié)議內(nèi)容，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任及賠償因其行為造成的直接損失，并保留依法追究違約方法律責(zé)任的權(quán)利。甲方與丙方之間，若一方違反本協(xié)議內(nèi)容，須就違約行為給另一方造成的經(jīng)濟(jì)損失（包括合理的訴訟費(fèi)用）進(jìn)行賠償，賠償金額將遵從于甲、丙雙方開發(fā)合同書的約定。對(duì)于因甲方對(duì)自己私密信息的安全防護(hù)不當(dāng)造成的任何損失，乙、丙雙方均不承擔(dān)任何責(zé)任。甲、乙、丙三方在履行本協(xié)議的過程中，如有任何一方違反本協(xié)議條款且情節(jié)嚴(yán)重的，其他兩方有權(quán)終止本協(xié)議，但需提前十個(gè)銀行工作日通知違約方。十、免責(zé)條款因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、網(wǎng)絡(luò)故障、版本升級(jí)、未按期交納費(fèi)用等原因，而致使甲、乙、丙任何一方無法享有本協(xié)議所規(guī)定的權(quán)利的或遭受損失的，其他任何一方不因此承擔(dān)責(zé)任，但三方均應(yīng)盡其所能減少損失，并在前述情況消除后合理的時(shí)間內(nèi)將處理方案通知其他協(xié)議方。十一、糾紛處理甲、乙、丙三方在履行本協(xié)議的過程中，如發(fā)生糾紛，三方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。本協(xié)議適用中華人民共和國法律。十二、如果本協(xié)議的部分規(guī)定與有關(guān)的法律法規(guī)或金融規(guī)章相抵觸，雙方應(yīng)按有關(guān)的法律法規(guī)或金融規(guī)章的規(guī)定履行自己的權(quán)利義務(wù)，協(xié)議的其他部分的效力不受影響。十三、本協(xié)議自甲、乙、丙三方簽字蓋章，且乙方在其系統(tǒng)中為甲方完成注冊(cè)手續(xù)之日起生效。十四、本協(xié)議旨在明確乙方、丙方合作為甲方提供銀企互聯(lián)服務(wù)過程中三方的權(quán)利和義務(wù)。其他未盡事宜可遵守有關(guān)雙方協(xié)議，或經(jīng)三方協(xié)商簽定補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、本協(xié)議一式六份，甲乙丙三方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：丙方（蓋章）：法定代表人（簽字）：法定代表人（簽字）：法定代表人（簽字）：（或授權(quán)代理人）（或授權(quán)代理人）（或授權(quán)代理人）簽約時(shí)間：年月日說明：如果客戶和我行采用的是非工行證書安全認(rèn)證方式，本協(xié)議中“二、安全條款”應(yīng)增加如下內(nèi)容“甲、乙、丙三方約定采用方式進(jìn)行安全認(rèn)證，安全認(rèn)證的詳細(xì)條款見補(bǔ)充協(xié)議，該補(bǔ)充協(xié)議為本協(xié)議不可分割的部分”，并補(bǔ)充安全認(rèn)證協(xié)議。本協(xié)議中劃線部分內(nèi)容進(jìn)行相應(yīng)修改。第四章接口開發(fā)技術(shù)說明該系統(tǒng)目前為客戶提供了4類共15種業(yè)務(wù)功能，客戶可根據(jù)需要選擇其中的功能。為實(shí)現(xiàn)對(duì)這些功能的調(diào)用，客戶需要對(duì)其ERP系統(tǒng)進(jìn)行改造，改造主要為三方面：1、使用https協(xié)議與銀行進(jìn)行通訊；2、按接口要求生成xml包報(bào)文；3、調(diào)用工行提供的簽名、驗(yàn)簽接口。以上改造對(duì)客戶ERP系統(tǒng)所使用的操作系統(tǒng)沒有特別要求，需要利用java語言進(jìn)行開發(fā)。本章節(jié)內(nèi)容詳細(xì)介紹了客戶需要改造內(nèi)容的具體要求，其中.6小節(jié)中的接口詳細(xì)說明的嵌入附件詳細(xì)說明了指令包的xml格式、接口調(diào)用說明、調(diào)用順序以及例子程序。4.1查詢4.1.1多賬戶余額查詢QBA查詢賬戶余額，可查詢一個(gè)或多個(gè)賬號(hào)。一個(gè)指令包最多包括30個(gè)賬號(hào)。4.1.2查詢綜合收付款指令處理狀態(tài)QIS企業(yè)可根據(jù)工行系統(tǒng)的平臺(tái)交易流水號(hào)、平臺(tái)交易序號(hào)或者企業(yè)自己的企業(yè)指令包序列號(hào)、指令順序號(hào)查詢企業(yè)發(fā)送的綜合收付款指令的處理狀態(tài)，企業(yè)同時(shí)發(fā)送工行系統(tǒng)的平臺(tái)交易流水號(hào)、平臺(tái)交易序號(hào)和企業(yè)自己的企業(yè)指令包序列號(hào)、指令順序號(hào)時(shí)，以工行系統(tǒng)的平臺(tái)交易流水號(hào)、平臺(tái)交易序號(hào)為準(zhǔn)。該查詢指令可查詢特定的幾筆，也可查詢整個(gè)指令包的內(nèi)容。當(dāng)待查指令順序號(hào)或者待查平臺(tái)交易序號(hào)字段為空時(shí)可查詢整個(gè)指令包的內(nèi)容。說明：查詢對(duì)賬單QAI、查詢綜合收付款清單QGF、查詢清掃/下?lián)芮鍐蜵CD、根據(jù)協(xié)議查詢收繳費(fèi)賬號(hào)QAA和查詢當(dāng)日明細(xì)QDD查詢所返回的最大筆數(shù)不能超過100筆，超過100筆記錄錯(cuò)誤代碼返回。根據(jù)以上后果，請(qǐng)對(duì)方組包時(shí)控制查詢條件。4.1.3查詢對(duì)賬單QAI查詢賬戶對(duì)賬單信息，不能查詢當(dāng)日的對(duì)賬單信息，反饋交易筆數(shù)不能超過100筆。4.1.4根據(jù)協(xié)議查詢收繳費(fèi)賬號(hào)QAA查詢?cè)摾U費(fèi)協(xié)議下綁定的收繳費(fèi)賬號(hào)，查詢到的賬號(hào)不能超過100個(gè)。4.1.5查詢當(dāng)日明細(xì)QDD查詢賬戶當(dāng)日的交易明細(xì)，反饋交易筆數(shù)不能超過100筆。4.1.6歸集下?lián)芮鍐尾樵僎CD查詢賬戶歸集下?lián)芮鍐?，反饋交易筆數(shù)不能超過100筆。4.1.7查詢綜合收付款清單QGF查詢賬戶綜合收付款清單，反饋交易筆數(shù)不能超過100筆。4.2綜合收付款4.2.1綜合付款HGT用戶發(fā)送指令包，進(jìn)行付款交易。一個(gè)指令包最多包括30筆指令。4.2.2綜合收款HGR用戶發(fā)送指令包，進(jìn)行收款交易。一個(gè)指令包最多包括30筆指令。4.2.3歸集/下?lián)蹾CD客戶發(fā)送指令包，進(jìn)行歸集/下?lián)芙灰?。一個(gè)指令包僅包括一筆指令。4.2.4余額保留HAR客戶發(fā)送指令包，對(duì)該客戶的賬戶進(jìn)行額度保留。一個(gè)指令包最多包括30筆指令。4.3主動(dòng)反饋4.3.1銀行主動(dòng)反饋對(duì)賬單DZD向客戶反饋其集團(tuán)賬號(hào)的對(duì)賬單信息。4.4代發(fā)工資單4.4.1工資單上傳PBI由客戶提交工資單信息。一個(gè)指令包最多包括30筆工資單信息。4.4.2工資單查詢PBQ客戶查詢工資單信息。以分頁機(jī)制提供查詢結(jié)果。4.4.3工資單刪除PBD客戶刪除存放在銀行系統(tǒng)中的工資單信息。4.5重要說明1.所有允許多筆發(fā)送的指令包，包的大小不可超過50k；2.客戶發(fā)送包中的字段類型分成了3種： 數(shù)字型：只能輸入數(shù)字； ASCII型：只能輸入ASCII字符； 字符型：可以輸入任意字符，符合XML規(guī)范即可；3.以上指令說明中的客戶發(fā)送的指令包和工行的返回包，如對(duì)某個(gè)字段沒有要求必輸，則為選輸字段。4.根據(jù)XML1.0規(guī)范，對(duì)特殊字符需要進(jìn)行轉(zhuǎn)義處理。4.6指令接口詳細(xì)說明客戶可以發(fā)送符合其系統(tǒng)要求的指令數(shù)據(jù)，但這些指令數(shù)據(jù)應(yīng)該是標(biāo)準(zhǔn)交易指令的一個(gè)子集，而且客戶所發(fā)送的數(shù)據(jù)應(yīng)該滿足標(biāo)準(zhǔn)交易指令中的各個(gè)必輸字段的要求。其中對(duì)于查詢類指令只進(jìn)行一次返回，對(duì)于非查詢類指令將有一個(gè)文件級(jí)返回與一個(gè)指令級(jí)返回。進(jìn)一步的詳細(xì)信息可參考《中國工商銀行銀企互聯(lián)開發(fā)接口說明.zip》。接口詳細(xì)說明：4.7簽名驗(yàn)簽接口說明在銀企互聯(lián)中，對(duì)于指令體的簽名與驗(yàn)簽工作由純java版工行簽名驗(yàn)簽接口完成的。同時(shí)提供了一套純java版的從客戶發(fā)送指令到工行系統(tǒng)和從工行系統(tǒng)接收處理結(jié)果的例子程序。從客戶發(fā)送指令到工行系統(tǒng)的例子中包括了兩方面的內(nèi)容：用客戶的數(shù)據(jù)層私鑰對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行簽名，然后用工行的通訊層公鑰進(jìn)行通訊認(rèn)證；從工行系統(tǒng)接收處理結(jié)果的例子中包括了兩方面的內(nèi)容：用客戶的通訊層私鑰要求通訊認(rèn)證，然后用工行的數(shù)據(jù)層公鑰進(jìn)行數(shù)據(jù)的驗(yàn)簽。4.7.1總體介紹對(duì)簽名驗(yàn)簽接口及測試用證書.zip內(nèi)包含文件說明如下：ceshizhang.cer，ceshizhang.key是一套客戶證書的公鑰與私鑰，保護(hù)口令是12345678。接口包含icbc.jar、InfosecCrypto_Java1_02_JDK14.jar、org.mortbay.jetty.jar、tools.jar四個(gè)文件，使用時(shí)需要把這四個(gè)文件放置到j(luò)ava的classpath目錄中。該接口要求的JDK版本為1.4.2以上。Test.java是一個(gè)演示各個(gè)接口使用方式的測試程序。APIforZHEJIANG.rar指導(dǎo)客戶開發(fā)的例子程序。進(jìn)行https通訊的流程：客戶客戶端要與工行系統(tǒng)進(jìn)行HTTPS通訊，需要讀取工行通訊層證書（工行公鑰trust文件），與工行系統(tǒng)建立HTTPS連接，才能進(jìn)行數(shù)據(jù)的發(fā)送?？蛻舴?wù)端要建立HTTPS監(jiān)聽,需要讀取客戶通訊層證書(客戶私鑰key文件)用于HTTPS通訊認(rèn)證；工行系統(tǒng)要與客戶服務(wù)端進(jìn)行HTTPS通訊，則需要讀取客戶通訊層證書（客戶公鑰trust文件）與客戶服務(wù)端建立HTTPS連接，才能進(jìn)行數(shù)據(jù)的發(fā)送。4.7.2簽名驗(yàn)簽接口使用的詳細(xì)說明Sign （對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)字簽名的函數(shù)）publicstaticbyte[]sign(byte[]

src,intlen,byte[]

privateKey,char[]

keyPass)Description用rsa算法對(duì)一段消息簽名Parameters:privateKey-為口令保護(hù)的私鑰src-為待簽名消息len-為待簽名消息的長度keyPass-為私鑰保護(hù)口令Returns:如果成功返回簽名結(jié)果,如果失敗返回nullThrows:NoSuchProviderException-NoSuchAlgorithmException-InvalidKeyException-SignatureException-verifySign （對(duì)數(shù)字簽名進(jìn)行驗(yàn)簽的函數(shù)）publicstaticintverifySign(byte[]

src,intlen,byte[]

cert,byte[]

sign)Description用rsa算法對(duì)一段簽名進(jìn)行驗(yàn)證Parameters:cert-為證書src-為被簽名的消息len-為被簽名消息的長度sign-為簽名的結(jié)果Returns:如果成功返回0,如果其它則失敗Throws:SignatureException-NoSuchAlgorithmException-InvalidKeyException-encode （對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行Base64編碼）publicstaticchar[]encode(byte[]

src)Description對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行Base64編碼Parameters:src–要進(jìn)行編碼的數(shù)據(jù)Returns:編碼后的數(shù)據(jù)decode （對(duì)Base64編碼的數(shù)據(jù)進(jìn)行解碼）publicstaticbyte[]decode(char[]

src)Description對(duì)Base64編碼的數(shù)據(jù)進(jìn)行解碼Parameters:src–要進(jìn)行解碼的數(shù)據(jù)Returns:解碼后的數(shù)據(jù)HextoASCII （對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行十六進(jìn)制編碼）publicstaticStringHexToASCII(byte[]

src)Description對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行十六進(jìn)制編碼Parameters:src–要進(jìn)行編碼的數(shù)據(jù)Returns:編碼后的數(shù)據(jù)ASCIItoHex （對(duì)十六進(jìn)制編碼的數(shù)據(jù)進(jìn)行解碼）publicstaticbyte[]ASCIItoHex(String

src)Description對(duì)十六進(jìn)制編碼的數(shù)據(jù)進(jìn)行解碼Parameters:src–要進(jìn)行解碼的數(shù)據(jù)Returns:解碼后的數(shù)據(jù)4.8指令通訊4.8.1客戶交易指令發(fā)送客戶向工行發(fā)送數(shù)據(jù)時(shí)使用HTTPS協(xié)議的post方式：version=<接口版本號(hào)>&bank_code=<集團(tuán)編碼>&group_code=<客戶CIS號(hào)>

&tran_code=<交易代碼>&body=<客戶交易數(shù)據(jù)>&signature=<交易數(shù)據(jù)簽名>&certificate=<證書數(shù)據(jù)>對(duì)于上面的不同數(shù)據(jù)字段所使用的編碼方式是不同的，其中version、bank_code、group_code、tran_code4個(gè)字段使用標(biāo)準(zhǔn)ACSII字符表示，body字段使用Base64編碼方式，signature與certificate字段使用HexToASCII的編碼方式。下面是個(gè)字段的描述：version：接口版本號(hào)，表示銀企互聯(lián)的版本，非必輸?shù)淖侄?，由工行指定。bank_code：集團(tuán)編碼，表示一個(gè)客戶所屬集團(tuán)的編號(hào)。必輸?shù)淖侄?，由工行指定。group_code：客戶CIS號(hào)，用于標(biāo)識(shí)客戶的唯一編號(hào)。必輸?shù)淖侄危晒ば兄付?。tran_code：交易代碼，客戶發(fā)送的交易指令的代碼，該代碼為標(biāo)準(zhǔn)交易指令代碼。必輸?shù)淖侄?。body：客戶所發(fā)送交易數(shù)據(jù)體，假若客戶選擇加密的方式發(fā)送，則這里面的數(shù)據(jù)是密文。這里面的數(shù)據(jù)形式可以是XML報(bào)文，分隔符報(bào)文等。必輸?shù)淖侄?。signature：客戶在此字段中發(fā)送簽名的數(shù)據(jù)。必輸?shù)淖侄?。certificate：客戶在此字段中發(fā)送簽名的對(duì)應(yīng)的證書數(shù)據(jù)，（客戶也可預(yù)先把證書存放在通訊前置上，這樣無需每次都發(fā)送證書），非必輸?shù)淖侄巍?.8.2向客戶返回交易結(jié)果工行向客戶發(fā)送返回?cái)?shù)據(jù)也使用HTTPS協(xié)議的post方式：version=<接口版本號(hào)>&tran_code=<交易代碼>&body=<交易結(jié)果數(shù)據(jù)>&signature=<結(jié)果數(shù)據(jù)簽名>對(duì)于上面的不同數(shù)據(jù)字段所使用的編碼方式是不同的，其中version、tran_code2個(gè)字段使用標(biāo)準(zhǔn)ACSII字符表示，body字段使用Base64編碼方式，signature字段使用HexToASCII的編碼方式。下面是各字段的描述：version：接口版本號(hào)，表示銀企互聯(lián)的版本。tran_code：交易代碼，返回結(jié)果所對(duì)應(yīng)交易指令的交易代碼。body：工行的交易返回信息，假若客戶選擇加密的方式發(fā)送，則這里面的數(shù)據(jù)是密文。工行可根據(jù)客戶的需要將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換為便于客戶處理的形式。signature：工行的簽名數(shù)據(jù)。4.9安全控制4.9.1客戶向工行提交交易數(shù)據(jù)時(shí)的安全控制客戶ERP與通訊前置之間使用HTTPS協(xié)議通訊，需要使用通訊層證書?？蛻粜枰獙?duì)其發(fā)送的指令數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)字簽名，簽名中使用的證書是工行證書，其中簽名使用的算法是SHA1withRSA。進(jìn)行數(shù)字簽名可以防止第三方假冒客戶的行為。4.9.2工行向客戶發(fā)送結(jié)果信息時(shí)的安全控制客戶ERP與通訊前置之間使用HTTPS協(xié)議通訊，需要使用通訊層證書。工行對(duì)返回信息進(jìn)行數(shù)字簽名，其中簽名使用的算法是SHA1withRSA。進(jìn)行數(shù)字簽名可以防止第三方假冒銀行的行為。通訊層：工行向客戶提供工行通訊層公鑰，客戶使用工行的通訊公鑰與本系統(tǒng)進(jìn)行通訊聯(lián)接，避免了面向本系統(tǒng)的非法聯(lián)接。工行需要向客戶提供企業(yè)通訊層公鑰，本系統(tǒng)使用企業(yè)通訊公鑰與客戶聯(lián)接，客戶使用企業(yè)通訊層私鑰進(jìn)行聯(lián)接驗(yàn)證，避免了面向企業(yè)系統(tǒng)的非法聯(lián)接。數(shù)據(jù)層：工行向客戶提供企業(yè)數(shù)據(jù)層私鑰、企業(yè)數(shù)據(jù)層公鑰。企業(yè)調(diào)用工行簽名接口，使用企業(yè)數(shù)據(jù)層私鑰對(duì)指令進(jìn)行簽名，將簽名數(shù)據(jù)和企業(yè)數(shù)據(jù)層公鑰發(fā)送本系統(tǒng)，本系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)簽，也保證指令的不可抵賴性。如客戶要求工行進(jìn)行數(shù)據(jù)層的簽名，則需要獲取工行數(shù)據(jù)層公鑰文件，進(jìn)行驗(yàn)簽。4.10證書制作流程1、在銀企業(yè)互聯(lián)內(nèi)部管理系統(tǒng)為企業(yè)申請(qǐng)磁盤證書ID；2、根據(jù)步驟1中申請(qǐng)的證書ID，在網(wǎng)銀證書系統(tǒng)中下載該證書，得到一個(gè).pfx的磁盤證書文件；3、根據(jù)附件“證書生成.zip”中的《證書制作流程》將證書文件制作為企業(yè)數(shù)據(jù)層私鑰（.key文件）、企業(yè)數(shù)據(jù)層公鑰（.cer文件）、企業(yè)通訊層私鑰（store文件）、企業(yè)通訊層公鑰（trust文件）。將企業(yè)數(shù)據(jù)層私鑰（.key文件）、企業(yè)數(shù)據(jù)層公鑰（.cer文件）、企業(yè)通訊層私鑰（store文件）以及工行通訊層的公鑰（即工行.pfx生成的trust文件）和數(shù)據(jù)層的公鑰提交給客戶，將企業(yè)通訊層公鑰（trust文件）提交給數(shù)據(jù)中心。4、從數(shù)據(jù)中心獲取銀企互聯(lián)的工行通訊層公鑰文件，提供給客戶。如客戶要求工行進(jìn)行數(shù)據(jù)層的簽名，則需要從數(shù)據(jù)中心獲取工行數(shù)據(jù)層公鑰文件，提供給客戶，以供客戶進(jìn)行驗(yàn)簽。證書生成：證書流程：4.11錯(cuò)誤信息表錯(cuò)誤代碼說明建議處理方法0成功10000指令處理出錯(cuò)指令處理出錯(cuò)，原因未知，請(qǐng)聯(lián)系工行10001pub區(qū)必輸項(xiàng)不完整指令包的pub區(qū)的客戶CIS號(hào)和銀行編碼有一個(gè)或兩個(gè)都為空，請(qǐng)確保兩個(gè)字段都有正確的值，然后重發(fā)指令包10002客戶CIS號(hào)非法無效的客戶CIS號(hào)，請(qǐng)聯(lián)系工行10003無效證書證書無效，請(qǐng)聯(lián)系工行10004缺少證書指令報(bào)未用證書加密，請(qǐng)聯(lián)系工行10005總筆數(shù)超限指令包中包含的指令數(shù)超過了工行規(guī)定的數(shù)目，請(qǐng)減少指令數(shù)，然后重發(fā)指令包10008指令包序列號(hào)重復(fù)指令包的序列號(hào)和已處理的指令包重復(fù)了，請(qǐng)改為未使用過的序列號(hào)，然后重發(fā)指令包10009指令包序列號(hào)為空指令包中‘指令包序列號(hào)’標(biāo)簽的內(nèi)容為空，請(qǐng)?zhí)钊胛词褂眠^的序列號(hào)，然后重發(fā)指令包10010起息日期不符合要求起息日期的格式或內(nèi)容出錯(cuò)，請(qǐng)?zhí)钊胄稳纭甕YYYMMDD’的8位純數(shù)字的有效日期，然后重發(fā)指令包10011定時(shí)日期不符合要求定時(shí)日期的格式或內(nèi)容出錯(cuò)，請(qǐng)?zhí)钊胄稳纭甕YYYMMDD’的8位純數(shù)字的有效日期，并確保它晚于當(dāng)日且不超過工行允許的最大定時(shí)期限，然后重發(fā)指令包10012總金額出錯(cuò)總金額的格式或內(nèi)容出錯(cuò)，請(qǐng)?zhí)钊氩怀^17位的純數(shù)字，并確保等于包中所有指令的金額的和，然后重發(fā)指令包10013金額小于或等于0指令包中有指令的金額小于或者等于0，請(qǐng)確保所有的金額都大于0，然后重發(fā)指令包10016對(duì)方賬號(hào)不是有效的工行賬號(hào)請(qǐng)?jiān)凇畬?duì)方賬號(hào)’的標(biāo)簽的內(nèi)容填寫有效的工行賬號(hào)，然后重發(fā)指令包10018對(duì)方賬號(hào)不在日常往來賬戶信息表中對(duì)方賬號(hào)不是客戶的日常往來賬號(hào)。請(qǐng)先聯(lián)系工行，將該賬號(hào)注冊(cè)為日常往來賬號(hào)；或者設(shè)置客戶屬性‘對(duì)方賬號(hào)’為‘可以不在日常往來對(duì)方信息表中’。然后重發(fā)指令包10019本方賬號(hào)中文戶名出錯(cuò)指令包中‘本方賬號(hào)中文戶名’標(biāo)簽的內(nèi)容和在工行注冊(cè)的該賬戶的中文戶名不一致，請(qǐng)送上正確的中文戶名，然后重發(fā)指令包；或者請(qǐng)和工行聯(lián)系，確認(rèn)在工行注冊(cè)的是正確的中文戶名；或者請(qǐng)將該標(biāo)簽的內(nèi)容置為空，（注：此時(shí)，工行將直接以客戶在工行注冊(cè)的中文戶名為準(zhǔn)），然后重發(fā)指令包10020本方賬號(hào)英文戶名出錯(cuò)指令包中‘本方賬號(hào)英文戶名’標(biāo)簽的內(nèi)容和在工行注冊(cè)的該賬戶的英文戶名不一致，請(qǐng)送上正確的英文戶名，然后重發(fā)指令包；或者請(qǐng)和工行聯(lián)系，確認(rèn)在工行注冊(cè)的是正確的英文戶名；或者請(qǐng)將該標(biāo)簽的內(nèi)容置為空，（注：此時(shí)，工行將直接以客戶在工行注冊(cè)的英文戶名為準(zhǔn)），然后重發(fā)指令包10030并筆入賬的賬號(hào)不一致入賬方式為‘并筆’的情況下，請(qǐng)確保所有的本方賬號(hào)都相同，然后重發(fā)指令包10032幣種信息不正確指令包中‘幣種’標(biāo)簽的內(nèi)容和在工行注冊(cè)的該賬戶的幣種不一致，請(qǐng)送上正確的幣種，然后重發(fā)指令包；或者請(qǐng)和工行聯(lián)系，確認(rèn)在工行注冊(cè)的是正確的幣種。10033與上一條歸集下?lián)苤噶畹臅r(shí)間間隔過短10034非集團(tuán)有效賬戶賬號(hào)不是有效的集團(tuán)賬號(hào)，請(qǐng)輸入正確的工行賬號(hào)，然后重發(fā)指令包10035集團(tuán)狀態(tài)非正常集團(tuán)尚未成功注冊(cè)，或者已被注銷，請(qǐng)與工行聯(lián)系10037保留到期日非法保留到期日的格式或內(nèi)容出錯(cuò)，請(qǐng)?zhí)钊胄稳纭甕YYYMMDD’的8位純數(shù)字的有效日期，并確保它晚于當(dāng)日和定時(shí)啟動(dòng)日期，然后重發(fā)指令包10038保留到期日未送指令包中‘保留到期日’標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)?zhí)钊胄稳纭甕YYYMMDD’的8位純數(shù)字的有效日期，并確保它晚于當(dāng)日和定時(shí)啟動(dòng)日期，然后重發(fā)指令包10039總筆數(shù)與實(shí)際筆數(shù)不一致指令包中‘總筆數(shù)’標(biāo)簽所送的內(nèi)容出錯(cuò)，請(qǐng)?zhí)钊氲扔谥噶畎袑?shí)際指令數(shù)目的數(shù)字，然后重發(fā)指令包10041包內(nèi)有指令賬號(hào)為空指令包中有的‘本方賬號(hào)’或‘對(duì)方賬號(hào)’的標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)確保每個(gè)賬號(hào)都不為空，然后重發(fā)指令包10043收款不支持外幣收款業(yè)務(wù)目前尚不支持外幣。10044并筆入賬的起息日不一致入賬方式為‘并筆’的情況下，請(qǐng)確保所有的起息日期都相同，然后重發(fā)指令包10045并筆入賬不支持跨行交易入賬方式為‘并筆’的情況下，跨行的交易尚不支持10046并筆入賬的定時(shí)啟動(dòng)日期不一致入賬方式為‘并筆’的情況下，請(qǐng)確保所有的定時(shí)啟動(dòng)日期都相同，然后重發(fā)指令包10047并筆入賬的記賬處理方式不一致入賬方式為‘并筆’的情況下，請(qǐng)確保所有的記賬處理方式都相同，然后重發(fā)指令包10048非法的歸集下?lián)苜~號(hào)10049歸集/下?lián)芊N類設(shè)置錯(cuò)誤10050記賬處理方式錯(cuò)誤請(qǐng)?jiān)凇涃~處理方式’的標(biāo)簽內(nèi)，填入正確的記賬處理方式，然后重發(fā)指令包10051入賬方式錯(cuò)誤請(qǐng)?jiān)凇胭~方式’的標(biāo)簽內(nèi)，填入正確的入賬方式，然后重發(fā)指令包10053幣種字段為空指令包中有的‘幣種’的標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)確保每個(gè)幣種都不為空，然后重發(fā)指令包10055起息字段為空指令包中有的‘起息日期’的標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)確保每個(gè)起息日期都不為空，然后重發(fā)指令包10056記賬處理方式為空指令包中有的‘記賬處理方式’的標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)確保每個(gè)記賬處理方式都不為空，然后重發(fā)指令包10057不能對(duì)賬號(hào)進(jìn)行余額保留該賬號(hào)只允許查詢，請(qǐng)聯(lián)系工行，把該賬號(hào)修改成允許‘查詢和結(jié)算’，然后重發(fā)指令包10058不能對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行收款操作對(duì)方賬號(hào)不是客戶的日常往來賬號(hào)，也不是客戶的有效的集團(tuán)賬號(hào)。請(qǐng)對(duì)正確的賬號(hào)進(jìn)行收款，或者請(qǐng)聯(lián)系工行。10059對(duì)方賬號(hào)中文戶名出錯(cuò)指令包中‘對(duì)方賬號(hào)中文戶名’標(biāo)簽的內(nèi)容和在工行注冊(cè)的該賬戶的中文戶名不一致，請(qǐng)送上正確的中文戶名，然后重發(fā)指令包；或者請(qǐng)和工行聯(lián)系，確認(rèn)在工行注冊(cè)的是正確的中文戶名；或者請(qǐng)將該標(biāo)簽的內(nèi)容置為空，（注：此時(shí)，工行將直接以該賬號(hào)在工行注冊(cè)的中文戶名為準(zhǔn)），然后重發(fā)指令包10060對(duì)方賬號(hào)英文戶名出錯(cuò)指令包中‘對(duì)方賬號(hào)英文戶名’標(biāo)簽的內(nèi)容和在工行注冊(cè)的該賬戶的英文戶名不一致，請(qǐng)送上正確的英文戶名，然后重發(fā)指令包；或者請(qǐng)和工行聯(lián)系，確認(rèn)在工行注冊(cè)的是正確的英文戶名；或者請(qǐng)將該標(biāo)簽的內(nèi)容置為空，（注：此時(shí)，工行將直接以該賬號(hào)在工行注冊(cè)的英文戶名為準(zhǔn)），然后重發(fā)指令包10061對(duì)方賬號(hào)不符合工行賬號(hào)長度該筆指令的對(duì)方賬號(hào)不是正確的工行賬號(hào)，請(qǐng)上送正確的工行賬號(hào)，然后重發(fā)指令包10062本對(duì)方賬號(hào)相同該筆指令的本方賬號(hào)和對(duì)方賬號(hào)相同，請(qǐng)確保本對(duì)方賬號(hào)是不同的工行賬號(hào)，或者對(duì)方賬號(hào)改為非工行賬號(hào)，然后重發(fā)指令包10063本方賬號(hào)不允許對(duì)私轉(zhuǎn)賬該筆指令的本方賬號(hào)不允許對(duì)私轉(zhuǎn)賬，而對(duì)方賬號(hào)屬性為‘個(gè)人’。請(qǐng)聯(lián)系工行，將本方賬號(hào)的屬性改為‘允許對(duì)私’，然后重發(fā)指令包10064非集團(tuán)賬號(hào)賬號(hào)不是有效的集團(tuán)賬號(hào)，請(qǐng)輸入正確的集團(tuán)賬號(hào)，然后重發(fā)指令包10065不能對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行結(jié)算類操作該賬號(hào)只允許查詢，請(qǐng)聯(lián)系工行，把該賬號(hào)修改成允許‘查詢和結(jié)算’，然后重發(fā)指令包10066賬號(hào)尚未生效該賬號(hào)尚未生效，請(qǐng)聯(lián)系工行10067無效的繳費(fèi)協(xié)議該筆指令的繳費(fèi)協(xié)議不是有效的繳費(fèi)協(xié)議，或者協(xié)議已經(jīng)作廢。請(qǐng)聯(lián)系工行10068繳費(fèi)協(xié)議編號(hào)與收費(fèi)賬號(hào)未綁定該筆指令的本方賬號(hào)與協(xié)議未綁定，或者綁定關(guān)系已經(jīng)作廢10069繳費(fèi)協(xié)議編號(hào)與繳費(fèi)賬號(hào)未綁定該筆指令的對(duì)方賬號(hào)與協(xié)議未綁定，或者綁定關(guān)系已經(jīng)作廢10070收費(fèi)額度大于每筆扣費(fèi)最大額度該筆指令收費(fèi)額度大于協(xié)議的最大單筆扣費(fèi)額度，請(qǐng)減小你的交易金額，然后重發(fā)指令包10071非日常往來賬戶未送戶名該筆指令的對(duì)方賬號(hào)不是客戶的日常往來賬號(hào)，并且‘對(duì)方賬號(hào)中文戶名’標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)上送正確的對(duì)方賬號(hào)中文戶名，然后重發(fā)指令包10072非日常往來賬戶未送系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志該筆指令的對(duì)方賬號(hào)不是客戶的日常往來賬號(hào)，并且‘系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志’標(biāo)簽未送內(nèi)容，請(qǐng)上送正確的系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志，然后重發(fā)指令包10073非日常往來賬戶的系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志無效該筆指令的對(duì)方賬號(hào)不是客戶的日常往來賬號(hào)，并且‘系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志’標(biāo)簽內(nèi)容無效，請(qǐng)上送正確的系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志，然后重發(fā)指令包10074跨行處理信息不全，拒絕處理該筆指令的對(duì)方賬號(hào)不是工行賬號(hào)，并且‘對(duì)方行行號(hào)’和‘交易對(duì)方銀行名稱’都為空，因此工行無法處理。請(qǐng)至少在一個(gè)標(biāo)簽內(nèi)填入一個(gè)正確的內(nèi)容，最好兩個(gè)都填入正確內(nèi)容，然后重發(fā)指令包10075老賬號(hào)未送交易對(duì)方地區(qū)號(hào)該筆指令的對(duì)方賬號(hào)是工行的老賬號(hào)，并且‘交易對(duì)方地區(qū)號(hào)’未送內(nèi)容。請(qǐng)?jiān)凇灰讓?duì)方地區(qū)號(hào)’標(biāo)簽內(nèi)填入正確的工行地區(qū)號(hào)，然后重發(fā)指令包。如果不知道正確的工行地區(qū)號(hào)，請(qǐng)聯(lián)系工行10076無效的交易對(duì)方地區(qū)號(hào)該筆指令的‘交易對(duì)方地區(qū)號(hào)’標(biāo)簽的內(nèi)容無效，請(qǐng)上送正確的交易對(duì)方地區(qū)號(hào)，然后重發(fā)指令包10077跨行處理不支持外幣跨行交易目前尚不支持外幣10078客戶無ERP接口客戶集團(tuán)屬性設(shè)置為‘無ERP接口’或者集團(tuán)已經(jīng)被注銷，請(qǐng)聯(lián)系工行10079對(duì)方行行號(hào)非純數(shù)字請(qǐng)?jiān)凇畬?duì)方行行號(hào)’的標(biāo)簽送正確的純數(shù)字的行號(hào)，然后重發(fā)指令包10080用途代碼無對(duì)應(yīng)的用途客戶集團(tuán)屬性設(shè)置為‘需要進(jìn)行用途代碼轉(zhuǎn)換’，而根據(jù)指令的‘用途代碼’標(biāo)簽的內(nèi)容，無法轉(zhuǎn)換到‘用途’。請(qǐng)上送正確的用途代碼；或者請(qǐng)聯(lián)系工行注冊(cè)該用途代碼。10081用途不符合對(duì)私轉(zhuǎn)賬該筆交易為對(duì)私轉(zhuǎn)賬，指令送過來的‘用途中文描述’標(biāo)簽的內(nèi)容，或者‘用途代碼’轉(zhuǎn)換得到的用途，不屬于工行定義的對(duì)私用途的任一種。請(qǐng)上送正確的‘用途中文描述’或者‘用途代碼’，然后重發(fā)指令包。10083無效的境內(nèi)外標(biāo)志請(qǐng)?jiān)谠摴P指令的‘境內(nèi)外標(biāo)志’的標(biāo)簽內(nèi)，填入正確的境內(nèi)外標(biāo)志，然后重發(fā)指令包10084境外報(bào)文或跨行外幣報(bào)文未在對(duì)方行行號(hào)送BIC碼對(duì)方賬號(hào)是境外賬號(hào)或者非工行的外幣賬號(hào)的話，請(qǐng)?jiān)谥噶畹摹畬?duì)方行行號(hào)’標(biāo)簽送BIC碼，然后重發(fā)指令包10085繳費(fèi)賬號(hào)屬性與協(xié)議扣款對(duì)象不一致繳費(fèi)賬號(hào)和協(xié)議約定的扣款賬號(hào)的屬性不一致，可能一個(gè)是‘私人’，一個(gè)是‘對(duì)公賬戶’。請(qǐng)聯(lián)系工行10088付款賬戶實(shí)際幣種與指令幣種不一致則不支持并筆入賬10089并筆入賬不支持外幣入賬方式為‘并筆’的情況下，外幣的交易尚不支持10090包內(nèi)指令的順序號(hào)重復(fù)指令包內(nèi)有至少兩個(gè)‘指令順序號(hào)’標(biāo)簽的內(nèi)容相同，請(qǐng)確保指令包內(nèi)所有的‘指令順序號(hào)’彼此都不相同，然后重發(fā)指令包10091包內(nèi)指令的順序號(hào)為空指令包內(nèi)有‘指令順序號(hào)’標(biāo)簽的內(nèi)容為空，請(qǐng)確保所有的指令順序號(hào)都不為空，然后重發(fā)指令包10092包內(nèi)有業(yè)務(wù)代碼為空10093包內(nèi)有金額為空10094包內(nèi)有用途代碼為空10095輸入金額與貨幣的最小單位不符該筆交易的幣種的最小單位不是分，請(qǐng)確保金額的最小單位與該幣種相符，然后重發(fā)指令包10101英文備注不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘英文備注’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包10102業(yè)務(wù)編號(hào)不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘業(yè)務(wù)編號(hào)’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包10103相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包10104ERP流水號(hào)不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘ERP流水號(hào)’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包10105業(yè)務(wù)代碼不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘業(yè)務(wù)代碼’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包10106ERP支票號(hào)不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘ERP支票號(hào)’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包10107原始憑證種類必須為純數(shù)字請(qǐng)確保該筆指令的‘原始憑證種類’標(biāo)簽只包含純數(shù)字，然后重發(fā)指令包10108原始憑證號(hào)不能包含非ASCII字符請(qǐng)確保該筆指令的‘原始憑證號(hào)’標(biāo)簽只包含ASCII字符，然后重發(fā)指令包11001集團(tuán)的證書類型錯(cuò)誤數(shù)據(jù)庫中，集團(tuán)的證書類型錯(cuò)誤，請(qǐng)聯(lián)系工行11002系統(tǒng)錯(cuò)誤：總行參數(shù)--對(duì)私最大單筆支付額度無法解析系統(tǒng)錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11003系統(tǒng)錯(cuò)誤：總行參數(shù)--指令包最大指令數(shù)無法解析系統(tǒng)錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11004系統(tǒng)錯(cuò)誤：總行參數(shù)--定時(shí)最大期限無法解析系統(tǒng)錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11005系統(tǒng)錯(cuò)誤：總行參數(shù)--特殊幣種無法解析系統(tǒng)錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11900數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：對(duì)私用途控制表內(nèi)的‘是否付工資’解析出錯(cuò)數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11901數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：集團(tuán)賬戶信息表內(nèi)的‘最大單筆支付限額’解析出錯(cuò)數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11902數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：缺少客戶服務(wù)參數(shù)數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11903數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：缺少對(duì)私用途數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11904數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：協(xié)議最大單筆支付額度解析出錯(cuò)數(shù)據(jù)庫錯(cuò)誤：請(qǐng)聯(lián)系工行11999數(shù)據(jù)庫異常指令執(zhí)行過程中數(shù)據(jù)庫未知異常，請(qǐng)聯(lián)系工行12000客戶標(biāo)識(shí)設(shè)置錯(cuò)誤12001指令交易類型錯(cuò)誤12002境內(nèi)外標(biāo)志設(shè)置錯(cuò)誤12003系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志設(shè)置錯(cuò)誤12004指令包序列號(hào)重復(fù)12005包內(nèi)指令有客戶參考號(hào)ID為空12006包內(nèi)指令有客戶標(biāo)識(shí)為空12007包內(nèi)指令有賬號(hào)中文名稱為空12008包內(nèi)指令有幣種代碼為空12009包內(nèi)指令有交換號(hào)為空12010包內(nèi)指令有開戶行名稱為空12011包內(nèi)指令有境內(nèi)外標(biāo)志為空12012包內(nèi)指令有系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志為空12013指令交易類型為空12014日常往來對(duì)方賬號(hào)已存在12015系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志設(shè)置錯(cuò)誤12016工行賬號(hào)必須符合19位NOVA賬號(hào)標(biāo)準(zhǔn)12017客戶標(biāo)識(shí)和工行賬號(hào)的應(yīng)用號(hào)不對(duì)應(yīng)12018幣種信息不正確12019境內(nèi)外標(biāo)志設(shè)置錯(cuò)誤12020日常往來對(duì)方賬號(hào)不存在12021日常往來建庫指令被柜員拒絕13008指令包序列號(hào)（報(bào)文序列號(hào)）重復(fù)13009指令包序列號(hào)（報(bào)文序列號(hào)）為空13010起息日期（轉(zhuǎn)賬日期）不符合要求13021必輸項(xiàng)本方賬戶名稱（收款人名稱）為空13022必輸項(xiàng)本方賬號(hào)（付款方賬號(hào)）為空13023必輸項(xiàng)對(duì)方賬號(hào)（收款方賬號(hào)）為空13024必輸項(xiàng)對(duì)方行行號(hào)（收款方行號(hào)）為空13025必輸項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)（SAP憑證號(hào)）為空13026對(duì)方賬號(hào)（收款方賬號(hào)）必須為數(shù)字或字符13044并筆入賬的起息日期（轉(zhuǎn)賬日期）不一致13047并筆入賬的記賬處理方式（加急標(biāo)志）不一致13050記賬處理方式（加急標(biāo)志）錯(cuò)誤13055必輸項(xiàng)起息日期（轉(zhuǎn)賬日期）為空13056必輸項(xiàng)記賬處理方式（加急標(biāo)志）為空13066集團(tuán)賬號(hào)尚未生效13072必輸項(xiàng)系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志（跨行支付標(biāo)志）為空13073系統(tǒng)內(nèi)外標(biāo)志（跨行支付標(biāo)志）無效13079對(duì)方行行號(hào)（收款方行號(hào)）非純數(shù)字，也非臨時(shí)代碼13084跨行外幣報(bào)文未在對(duì)方行行號(hào)（收款方行號(hào)）送BIC碼13090包內(nèi)指令的順序號(hào)（指令序列號(hào)）重復(fù)13091包內(nèi)指令的順序號(hào)（指令序列號(hào)）為空13103相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)（SAP憑證號(hào)）不能包