關(guān)于融資計劃范文十篇

第關(guān)于融資方案范文十篇融資方案篇1

一、工程摘要:農(nóng)業(yè)工程融資方案書

一、工程簡介：本工程是農(nóng)業(yè)旅游觀光工程，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力開展農(nóng)業(yè)工程。本工程坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，工程占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本工程是政府大力扶持工程，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，工程需要資金550萬，當年就收回本錢并且到達盈利。

二、工程分析：

1、工程的根本情況:工程方案建設(shè)120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、工程來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊開展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的黃昏散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市效勞輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式開展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體開展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的開展形式，又因中國老齡化的到來，城市

工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即廉價又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的工程補貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力開展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回局部資金。

三、財務(wù)和建設(shè)方案：

1、工程需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，方案投資100萬。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、工程周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(?。好總€大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供工程，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、工程建設(shè)財務(wù)方案：

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。

2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七、工程運營方案：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。

3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，到達40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回本錢，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回本錢并且盈利。

八、可行性分析

1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的開展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了群眾消費心理。

二、方案書信息:無

三、工程進度:無

四、發(fā)布的其他工程其他工程.

五、與本工程接近的工程.

名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓商業(yè)方案書:無.

名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資

商業(yè)方案書:無.

名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)方案書:無.

名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)方案書:無

融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內(nèi)配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠こ叹哂袕V闊的市場前景，開展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，

一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相別離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用，

ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場開展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請工程開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新工程的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其工程的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。

工程包裝融資是指對要融資的工程，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和籌劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求工程包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。工程離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好工程的包裝。

融資方案篇2

一、工程企業(yè)摘要

創(chuàng)業(yè)方案書摘要，是全部方案書的核心之所在。

某投資安排

某擬建企業(yè)根本情況

某其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)〔可以與下文重復(fù)，本概要將作為工程摘要由投資人瀏覽〕

二、業(yè)務(wù)描述

某企業(yè)的宗旨〔200字左右〕某主要開展戰(zhàn)略目標和階段目標

某工程技術(shù)獨特性〔請與同類技術(shù)比擬說明〕

介紹投入研究開發(fā)的人員和資金方案及所要實現(xiàn)的目標，主要包括：

1、研究資金投入

2、研發(fā)人員情況

3、研發(fā)設(shè)備

4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及開展趨勢

三、產(chǎn)品與效勞

某創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或效勞創(chuàng)意作一介紹。主要有以下內(nèi)容：

1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；某介紹企業(yè)的產(chǎn)品或效勞及對客戶的價值

2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，某同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？

3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段

4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

5、產(chǎn)品的技術(shù)改良和更新?lián)Q代方案及本錢，某利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式某生產(chǎn)經(jīng)營方案。主要包括以下內(nèi)容：

6、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營方案：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供給商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。

7、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力

8、品質(zhì)控制和質(zhì)量改良能力

9、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備

10、生產(chǎn)工藝流程

11、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

四、市場營銷

某介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與缺乏、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或效勞所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

某目標市場，應(yīng)解決以下問題：

1、你的細分市場是什么？

2、你的目標顧客群是什么？

3、你的5年生產(chǎn)方案、收入和利潤是多少？

4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？

5、你的營銷策略是什么？

某行業(yè)分析，應(yīng)該答復(fù)以下問題：

1、該行業(yè)開展程度如何？

2、現(xiàn)在開展動態(tài)如何？

3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？開展趨勢怎樣？

4、經(jīng)濟開展對該行業(yè)的影響程度如何？

5、政府是如何影響該行業(yè)的？

融資方案篇3

為更好的加快公司業(yè)務(wù)開展，20某某年我部門將積極轉(zhuǎn)變思路，從抓好融資業(yè)務(wù)、拓展金融效勞業(yè)和促進實業(yè)開展三方面開展工作，效勞公司開展。

年將重點推進以下方面工作：

〔1〕加強信息收集，及時掌握國家及地方對工程審核、房地產(chǎn)開發(fā)、金融效勞的有關(guān)政策，準確把握投融資風向，加大工程儲藏力度，積極運作貴谷電子物流園、污水處理廠升級改造、王家莊社區(qū)搬遷改造、大愛山風景區(qū)開發(fā)等工程，提高工程籌劃水平，加大融資力度，保障工程順利實施。

〔2〕夯實既有融資根底，加強與建設(shè)銀行的合作，爭取1300萬元貸款農(nóng)歷年前到位；積極與招商銀行溝通，目前已提供相關(guān)材料，初步達成共識，爭取20某某萬元月份到位；推進與農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于污水處理廠工程3000萬貸款的落實；與農(nóng)村信用社對接，積極與上層溝通，努力實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破；與民生銀行、興業(yè)銀行聯(lián)系，爭取重點業(yè)務(wù)今年展開。繼續(xù)開拓新的融資渠道，加強與交通銀行、中行、工行、村鎮(zhèn)銀行、及上海頂峰資產(chǎn)管理等商業(yè)性銀行、信托機構(gòu)及戰(zhàn)略投資者的溝通，夯實業(yè)務(wù)網(wǎng)。

〔3〕拓寬融資渠道，探討多種籌融資方式。搶抓都市圈協(xié)作區(qū)機遇，拓展營銷渠道，重點關(guān)注民生銀行、招商銀行等落戶本區(qū)，提前準備，加緊對接，確保開局良好。逐步開拓新業(yè)務(wù)：探索引進戰(zhàn)略

投資、基金、信托資金等方式籌集資金，發(fā)揮綜合優(yōu)勢通過組建多個工程公司，利用新公司平臺再融資等開展工程融資。

〔4〕對公司投資所持股權(quán)和存量資產(chǎn)進行合理搭配，理順下屬單位資產(chǎn)收益，配合資產(chǎn)運營部做好污水處理廠、自來水廠等單位的資產(chǎn)運營，通過租賃、承包以及抵押等方式進行合理增值利用，促進公司實業(yè)開展。通過提高山東工大、金光光電、熱力公司等參股企業(yè)股權(quán)收益，增加公司的現(xiàn)金流，為下一步公司資本運作和擴大規(guī)模夯實資金根底。

〔5〕緊緊抓住山東省創(chuàng)新金融開展環(huán)境和全市整體列入山東省縣域金融創(chuàng)新開展試點的歷史機遇，結(jié)合自身實際加強政策研究和金融創(chuàng)新，公司投融資部方案通過成立區(qū)民間資本管理公司等平臺，實現(xiàn)公司金融效勞業(yè)務(wù)起步，將逐步引進有實力及專業(yè)背景的股東，以提升公司商業(yè)價值，吸引社會資本，效勞全區(qū)開展。

年公司投融資部將緊緊圍繞公司目標，順應(yīng)金融行業(yè)開展規(guī)律，努力完成全區(qū)下達的融資任務(wù)，推動公司金融業(yè)務(wù)經(jīng)營與公司實業(yè)板塊協(xié)同開展的優(yōu)勢，以增強企業(yè)實力為重點工作目標，在不斷擴大融資規(guī)模和優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的同時，逐步提高公司的市場競爭力和影響力。

融資方案篇4

工程名稱：天門民生農(nóng)產(chǎn)品股份

所在國家〔地區(qū)〕：中國

申報日期：20某某年04月12日

保密承諾

本商業(yè)方案書內(nèi)容涉及商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。要求收到本商業(yè)方案書時做出以下承諾：

妥善保管本商業(yè)方案書，未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本商業(yè)方案書涉及的本公司的商業(yè)秘密。

一、工程根本情況

二、工程主要內(nèi)容概述

〔一〕企業(yè)的宗旨〔200字左右〕

〔二〕工程提出的背景和必要性。包括：1.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀和開展趨勢；

2.現(xiàn)有技術(shù)成果來源及其知識產(chǎn)權(quán)狀況；

3.技術(shù)的產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度分析以及技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)技術(shù)進步的重要意義和作用；

〔三〕工程國內(nèi)外市場分析。包括：1.國內(nèi)外現(xiàn)有份額和市場優(yōu)勢分析；

2.工程可能形成的產(chǎn)業(yè)規(guī)模和市場前景分析；

〔四〕工程主要研究開發(fā)內(nèi)容。包括：

1.工程的主要研究開發(fā)內(nèi)容、關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng)新點、先進性和成熟度分析；2.預(yù)期的主要技術(shù)指標、經(jīng)濟指標和達產(chǎn)規(guī)模〔必須有具體量化指標〕；

〔五〕工程實施的技術(shù)方案。包括：1.技術(shù)路線、工藝流程；

2.可能存在的環(huán)境壓力及環(huán)境保護方案；

3.產(chǎn)品技術(shù)性能水平與國內(nèi)外同類產(chǎn)品的比擬；4.擬建公司的原材料供給及外部配套要求；5.已經(jīng)獲得的自主知識產(chǎn)權(quán)；

〔六〕工程預(yù)期的總體目標和階段目標。包括：1.工程總體目標〔開發(fā)年限、預(yù)期規(guī)模、預(yù)期效益〕；2.開發(fā)的分階段目標、進度安排；

〔七〕工程實施的現(xiàn)有根底。包括：

1.現(xiàn)有根底和已完成的工作〔生物醫(yī)藥工程要明確工程進展，并提供臨床批件、臨床試驗報告、生產(chǎn)批件、〔試〕生產(chǎn)文號等相關(guān)證明文件〕；

2.現(xiàn)有人員組成、運行機制〔匿名描述〕；

三、產(chǎn)品與效勞

〔一〕介紹擬建企業(yè)的產(chǎn)品與效勞。包括：

營銷模式、利潤的來源、持續(xù)營利、對客戶的價值等分析。

〔二〕競爭對手分析及比擬

1.有哪些技術(shù)雷同的產(chǎn)品現(xiàn)在已在市場上出現(xiàn)及市場營銷情況；2.有哪些相同技術(shù)的產(chǎn)品現(xiàn)在已在市場上出現(xiàn)及市場營銷情況；3.待開發(fā)的產(chǎn)品與上述產(chǎn)品相比的相對優(yōu)勢和市場前景等分析；

四、市場營銷

介紹企業(yè)對該工程的營銷策略。包括：1.市場分析和定位；

2.競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與缺乏；

3.營銷戰(zhàn)略、模式和預(yù)期到達的目標；4.營銷團隊組成、結(jié)構(gòu)和缺乏〔匿名描述〕；

五、財務(wù)預(yù)測

〔一〕投資概算表

單位：萬元人民幣

〔二〕融資方案表

〔三〕概算說明

對以上概算表內(nèi)各欄目作逐項說明。

融資方案篇5

目錄

一、公司介紹

二、工程分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務(wù)方案

六、融資方案的設(shè)計

七、摘要

正文

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保那么更好。

4、歷史業(yè)績

對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么工程，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到成認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的工程，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、工程分析

1、工程的根本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的根本情況，需要在報告中指出。

2、工程來歷

工程來歷是指工程的來龍去脈，工程的上家是誰，怎么得到的工程，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解工程的資金狀況。

5、市場定位

指工程的市場定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

工程的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致工程無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經(jīng)濟分析

房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比擬大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟開展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟開展的定性說明等需在本局部表達。

2、房地產(chǎn)市場的分析

房地產(chǎn)市場的分析比擬復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的開展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復(fù)雜些說明那么需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型工程的分析來代替。

3、競爭對手和可比擬案例

分析現(xiàn)有的幾個類似工程的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手工程情況，以及未來的市場供給量等情況。

4、未來市場預(yù)測及影響因素

未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

四、管理團隊

1、人員構(gòu)成

公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，那么會對投資的平安有很大的保障。

2、組織結(jié)構(gòu)

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理標準性

管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理參謀公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

五、財務(wù)方案

一個好的財務(wù)方案，對于評估工程所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)方案準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本局部一般包括對投資方案的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計

1、融資方式

〔1〕股權(quán)融資方式〔注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這局部是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。〕方式：融資方式將以融資方〔包括工程在內(nèi)〕的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書

A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認

B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

〔2〕債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3〕債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

〔4〕房地產(chǎn)信托融資

〔5〕多種融資方式的組合

在不同的時間階段用不同的融資方式。在工程的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個工程有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的歸還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資本錢等，都需要解釋清楚。

3、風險分析〔任何投資都存在風險，所以應(yīng)該說明工程存在的主要風險是什么，如何克服這些風險?！?/p>

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在工程無法啟動的情況下將一直獨立承當投資資金本錢，及追加資金本錢。

B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風險。

C、破產(chǎn)風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金本錢風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成方案要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的工程進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的?？顚Ｓ谩?/p>

C、投資方對融資方的相關(guān)工程所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款方案可行性，一旦確定后將按還款方案回款。

4、退出機制〔絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式?！?/p>

A、股權(quán)方式融資的退出

工程進行中投資方退出；

工程完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個工程的分紅；

B、債權(quán)方式融資退出

工程進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

工程完成投資方退出，按時還本付息；

5、抵押和保證

在涉及到投資平安的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資工程是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

供給鏈融資模式

1、經(jīng)銷商模式

保兌倉

產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購置貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融效勞。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

〔2〕經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

〔3〕交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

〔4〕經(jīng)銷商交存提貨保證金

〔5〕交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

〔6〕生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

功能特點：

〔1〕促進核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款

〔2〕協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

〔3〕協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

〔4〕經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承當相應(yīng)的差額退款責任.

2、廠商銀

產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購置貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購置的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金〔或貨物〕的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融效勞。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

〔2〕經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

〔3〕交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

〔4〕生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

〔5〕經(jīng)銷商交存提貨保證金〔或貨物〕

〔6〕交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

〔7〕經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

功能特點：

〔1〕促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款

〔2〕協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

〔3〕釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)

〔4〕經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購

〔5〕質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

3、動產(chǎn)質(zhì)押

產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融效勞。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

〔2〕辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

〔3〕交行向借款人發(fā)放融資

〔4〕借款人交存提貨保證金〔或貨物〕

〔5〕交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

〔6〕借款人向監(jiān)管公司提貨

功能特點：

〔1〕質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

〔2〕交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

〔3〕借款人可以在途運輸?shù)腵商品作為質(zhì)押獲得融資

〔4〕監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的效勞

供給商效勞

1、銀票保貼

產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供給商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供給商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融效勞。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

〔2〕核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供給商

〔3〕交行為供給商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)

功能和特點：

根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)效勞

2、商票保貼

產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供給商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供給商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融效勞。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕供給商向核心企業(yè)發(fā)貨

〔2〕核心企業(yè)將應(yīng)支付給供給商的商票直接遞交給交行

〔3〕交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞

〔4〕交行對商票進行貼現(xiàn)

〔5〕商票到期托收，用于還款

功能和特點：

〔1〕降低核心企業(yè)財務(wù)本錢

〔2〕實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

〔3〕加快資金回籠速度，有效緩解供給商資金壓力

〔4〕票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風險

3、國內(nèi)保理

產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供給商〔賣方〕申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)〔買方〕銷售貨物或提供效勞所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融效勞。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕供給商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款

〔2〕供給商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

〔3〕核心企業(yè)向交行確認應(yīng)收賬款金額

〔4〕交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應(yīng)收賬款金額，向供給商發(fā)放保理融資

〔5〕應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資

功能和特點：

〔1〕有追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，那么供給商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索供給商

〔2〕無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動性的作用

〔3〕交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供給商將享受標準、統(tǒng)一的國內(nèi)保理效勞

〔4〕國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合

4、國內(nèi)信用證

產(chǎn)品概述：是指供給商、供給商所在地交行〔協(xié)辦行〕、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行〔主辦行〕四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供給商購置貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供給商將上述國內(nèi)信用證提交當?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融效勞。

業(yè)務(wù)流程：

〔1〕核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證

〔2〕核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供給商開戶行通知供給商

〔3〕供給商向核心企業(yè)發(fā)貨

〔4〕供給商向其開戶行交單

〔5〕單據(jù)傳遞，審單承兌〔遠期〕

〔6〕核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

〔7〕信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供給商開戶行將款項劃至供給商賬戶

功能和特點：

〔1〕是買方獲取短期融資的有效渠道

〔2〕銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，躲避票據(jù)偽造風險

〔3〕銀行承當?shù)谝桓犊钬熑危惚苜I賣雙方的信用風險和市場風險

〔4〕開證后承兌前，不表達在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才表達在財務(wù)報表的應(yīng)付科目

融資方案篇6

一、工程簡述:

由河北省中和源亨科技投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個在20某某年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局,這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。

一、工程摘要:農(nóng)業(yè)工程融資方案書

一、工程簡介：

本工程是農(nóng)業(yè)旅游觀光工程，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力開展農(nóng)業(yè)工程。本工程坐落在北京京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，工程占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。

本工程是政府大力扶持工程，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，工程需要資金550萬，當年就收回本錢并且到達盈利。

二、工程分析：

1、工程的根本情況:工程方案建設(shè)100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、工程來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊開展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的黃昏散步于幽靜的小路，

呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市效勞輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式開展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體開展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的開展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即廉價又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的工程補貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力開展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回局部資金。

三、財務(wù)和建設(shè)方案：

1、工程需用資金550萬，自有資金50萬。2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，方案投資100萬。4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、工程周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬?！沧。好總€大棚400平米，帶生活用房80平

米?！?、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供工程，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、工程建設(shè)財務(wù)方案：

1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七、工程運營方案：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，到達40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回本錢，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回本錢并且盈利。

融資方案篇7

工程介紹：西安市北大街大廈(圖1)，位于陜西省西安市北門里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬多人次。

北大街大廈始建于1995年，總面積達16700平方米。總樓共有6層。分為三棟。正門1(圖2)可以用來做賓館，KTV，和各種娛樂場所。正門2(圖3)可以用來做各種大型的超市，賣場和大型的店鋪和各種廣告設(shè)施。正門3(圖4)可以用來做辦公室，餐廳和大型的餐飲場所北大街大廈因欠各類款項不明。因此法院與最近折合拍賣?？們r1。2億人民幣。初步估計投資兩億可以因為地皮的炒作，房價的升高?？梢栽?年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款項。

工程總負責人：黃鵬

工程業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場，餐廳，寫字樓。

工程方案財務(wù)：20某某年1月~20某某年~12月

大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬RMB

大型賣場。200萬RMB

餐廳，寫字樓。100萬RMB

20某某年1月~20某某年~12月

大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬RMB

大型賣場。500萬RMB

餐廳，寫字樓。140萬RMB

工程總?cè)谫Y：2。1億人民幣〔2。6千萬美元〕

工程目標：未來5年之內(nèi)的成長最迅速的消費娛樂和商業(yè)結(jié)合性公司。

短期目標：工程的各項運作根本到位，工程的管理，技術(shù)根本能夠形成完整的體系。

工程收攏資金介紹：根本的各個子系統(tǒng)的收入〔1。3千萬/年〕。品牌戰(zhàn)略盈利〔400萬/年〕

工程根本工作年限：3年/人

工程品牌戰(zhàn)略概述：工程如果各類運作內(nèi)容到位，根本上能夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高工程的個體素質(zhì)和工程的競爭力。加強各類業(yè)務(wù)的提高，

大力提高工程在各種條件下的實力，到達每年工程的利比上年超高20個百分點，在兩年之內(nèi)到達工程在全市，全省，全國的知名度和企業(yè)的影響力，在工程的開展初期能夠大力的和國際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強自己的競爭力。

工程的競爭資本：1〕資源根本80%具備國內(nèi)大型公司的決策能力和具備國內(nèi)一流本科院校的知識。

2〕工程有獨特的銷售和運作模式，走在流行的最前沿。

3〕加強自己的經(jīng)濟能力和資本的合理運用模式。

工程優(yōu)勢：地理位置效勞態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)能力宣傳籌劃

融資方案篇8

一、名詞釋義

1.在本融資方案書中，除非另有說明，以下簡稱具有如下含義：

2.九仙茶舍或茶舍：指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部；

3.沁園春茶業(yè)：指四川沁園春茶業(yè)股份；

4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；

5.股份中心、中心、眾籌平臺：指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責任公司；

6.領(lǐng)投人、中介機構(gòu)、財務(wù)參謀：指四川榮輝投資；

二、聲明和承諾

本融資方案書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，工程發(fā)起人王書保證所提供相關(guān)材料的真實性、準確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負連帶責任。四川榮輝投資不對其提供材料的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承當個別或連帶的法律責任。

本融資方案書相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)由四川榮輝投資采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承當個別或連帶的法律責任。

本融資方案書僅供重慶股份轉(zhuǎn)讓中心〔以下簡稱“中心〞〕使用，中心應(yīng)保證不將該報告使用于與國家相關(guān)法律法規(guī)、標準性文件等規(guī)定不符的用途。四川榮輝投資不對中心不當使用本報告及由此引起的任何直接或間接的后果承當個別或連帶的法律責任。

三、眾籌要素

四、眾籌架構(gòu)介紹

〔一〕發(fā)起人根本情況

本次眾籌工程發(fā)起人王書，系九仙茶舍投資人。

王書個人簡歷：王書，女，生于1975年5月15日，漢族，四川省蒲江縣人，大學文化，1990年7月至1993年7月蒲江中學學習，1993年9月至1997年7月在重慶工商學院工商管理系學習至畢業(yè)，1997年9月至20某某年10月在重慶東部報刊雜志社工作，20某某年11月至今從事茶葉研發(fā)、茶藝學習和茶葉銷售工作。

王書，20某某年正式進入茶葉行道，開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址渝北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負B-103，營業(yè)2年，2年期間隨著對茶葉文化和銷售業(yè)績的不斷提升和增長，累積了豐富的經(jīng)驗。

20某某年，在渝北區(qū)龍華大道玉祥名車會所開了第二家店，和名車會所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴展了經(jīng)營范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營的會所，逐步開展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生餐于一體的多功能會員制會所，命名為九仙茶舍。

從20某某-2023年5月短短一年的時間內(nèi)，不但本錢全部回收，還實現(xiàn)了盈利，同時也累積了人脈。在20某某年5月15日開了自營獨資的九仙茶舍體驗店，面積達四百多平米，兩層樓的中式裝修風格，古色典雅，耗資四百余萬元，座落在高端、繁華的渝北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁，以會員制為收費標準，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗、茶葉、茶具銷售、商務(wù)沙龍、養(yǎng)生餐飲、娛樂為一體的多功能會所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動等一系列的活動，豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗，極大地提高了銷售業(yè)績和效勞水平，月盈利8到12萬。

在九仙茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了九仙茶舍穩(wěn)固的根底。經(jīng)查，發(fā)起人王書最近一年遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定開展經(jīng)營活動，不存在違法違規(guī)的情況。

〔二〕領(lǐng)投人根本情況

四川榮輝投資成立于20某某年3月，公司專注于客戶的開展與中國多層次資本市場的結(jié)合，為客戶提供股權(quán)投融資、OTC推薦掛牌、上市及財務(wù)參謀等效勞，致力于開展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財務(wù)參謀效勞機構(gòu)。以股權(quán)投資、債券投資、保薦效勞及投資咨詢等為主要業(yè)務(wù)，以促進高新技術(shù)中小企業(yè)和民營企業(yè)開展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進戰(zhàn)略認籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)，提升核心競爭能力，實現(xiàn)健康快速成長，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

公司全部員工都具有本科以上學歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團隊，核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家，具有深厚的理論根底和豐富的金融市場實踐經(jīng)驗。公司高管團隊具有多家大型實業(yè)集團高管和專業(yè)投資集團工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗豐富，戰(zhàn)略眼光獨到，專業(yè)為企業(yè)提供股權(quán)掛牌上市推薦、股權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導(dǎo)等專業(yè)咨詢效勞，并配套實現(xiàn)企業(yè)在資本市場的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權(quán)等多元化方法，可實現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場。

先后成功推薦多家企業(yè)在重慶股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導(dǎo)河北唐隆房地產(chǎn)開發(fā)股份成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元?！皹s輝投資〞堅持市場化的運作原那么，與各級政府主管部門、金融效勞機構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟或高新技術(shù)開發(fā)區(qū)、知名中介機構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進的運作理念共同致力于中國企業(yè)的開展。

〔三〕新設(shè)有限合伙企業(yè)

新設(shè)有限合伙企業(yè)認籌人擬出資情況如下：

五、工程的商業(yè)前景

〔一〕中國茶館效勞行業(yè)的現(xiàn)狀

我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活效勞業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營效勞模式的現(xiàn)代效勞業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，效勞內(nèi)容和經(jīng)營特點豐富多彩。20某某年是中國茶館業(yè)開展歷程的節(jié)點，在重大活動的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進步與成熟，同時，也可以看到整個行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的開展脈絡(luò)與方向。

如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)開展中的最重要內(nèi)容。隨著市場的逐步細分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個體形成的差異化、多元化是其拓展開展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費者的心理需求。

〔二〕九仙茶舍的商業(yè)優(yōu)勢

1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式

九仙茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)開展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動和促進經(jīng)營效勞業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。九仙茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動，借助行業(yè)協(xié)會和媒體力量，提高茶舍人氣和氣氛。同時，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費體驗。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化〞體驗中心的效勞模式。如：時段性的參與網(wǎng)上團購活動，刺激群眾消費。隨著茶舍的開展壯大，九仙茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會員在品茶休閑的同時，體驗到更多的茶文化。九仙茶舍負責人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗，茶舍在裝修、銷售以及效勞上打造自己的品牌，樹立茶舍獨有的形象，通過品牌建設(shè)向消費者傳達茶文化、茶理念。

2.地理優(yōu)勢

茶舍選址于重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費潛力大，消費人群廣，并且茶舍以娛樂休閑為主，符合現(xiàn)代消費人群需求。九仙茶舍融資方案書

3.供給渠道優(yōu)勢

首先，茶葉供給穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。九仙茶舍的茶葉全部由沁園春茶業(yè)提供。沁園春茶業(yè)坐落于四川省成都市蒲江縣，公司成立于20某某年，主營業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機制茶技術(shù)有效結(jié)合，形成獨具特色的“沁園春〞茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌〞、“沁園春〞等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點，產(chǎn)品覆蓋四川、山東、山西、重慶、北京、江蘇、浙江等地，并遠銷俄羅斯。沁園春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強，且品牌知名度高。其次，沁園春茶業(yè)以生態(tài)有機茶為典范，引進北京三安農(nóng)業(yè)科學技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴格按照有機標準實行科學種植、管理，提高了有機茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。

4.本錢優(yōu)勢

茶舍原始認籌人之一曹勇先生，同時也是沁園春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時，能夠?qū)⒉枞~的進貨本錢降到最低，形成較強的本錢優(yōu)勢。

六、募集方案

〔一〕眾籌模式

本次眾籌以渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部〔以下簡稱“九仙茶舍〞投資人王書作為發(fā)起人，以其擁有的九仙茶舍的實物資產(chǎn)作價310萬元作為投資，再向合格認籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售為主。

1.眾籌流程

〔1〕眾籌流程圖

2〕眾籌流程①股份中心上線本工程，尋找意向認籌人；②中介機構(gòu)組織眾籌工程路演；③認籌人簽署相關(guān)合同〔入伙協(xié)議、風險揭示書等〕，并打款至股份中心指定賬戶；④募集期內(nèi)，股份中心登記認籌人名冊；⑤認籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個交易日日終對當日認購名冊進行篩選。認籌人可以通過眾籌平臺查詢篩選結(jié)果；⑥募集期結(jié)束，如眾籌金額未到達最低募資金額標準，那么眾籌失敗，認籌資金無息退回；⑦募集期結(jié)束，如眾籌金額到達最低募資金額標準，眾籌成功，股份中心將眾籌款項劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；⑧成立有限合伙企業(yè)，工程啟動；

〔二〕眾籌對象范圍

眾籌對象范圍

本次眾籌對象范圍為：a.茶舍高級管理人員、核心員工；b.符合認籌人適當性管理規(guī)定的自然人認籌人、法人認籌人及其他經(jīng)濟組織。認籌人合計不超過48名。有以下情形之一者不能成為認籌對象：〔1〕近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的；〔2〕累計虧損額到達注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個人獨資企業(yè)或社團；

2．認籌對象繳款安排認籌對象應(yīng)于指定日期〔繳款日〕前將認籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。假設(shè)眾籌成功，5個工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；假設(shè)眾籌失敗，認籌款項無息退回認籌人。

〔三〕認籌標準

合格認籌人認籌標準：1元/份，封閉期：2年。

〔四〕認籌人回報

1.分紅安排

〔1〕分紅的原那么針對認籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認籌人的出資比例進行分紅。

〔2〕支付方式發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財務(wù)參謀確認分紅款總額及明細后劃轉(zhuǎn)至財務(wù)參謀指定賬戶，再由財務(wù)參謀將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，那么順延至下一個工作日，順延期間不另計息。認籌人分紅收入的應(yīng)繳稅項由中心代繳代扣。

2.獲贈VIP金卡為使認籌人能更深入了解所投工程經(jīng)營情況，并進一步提升認籌人回報水平，本眾籌工程設(shè)置投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設(shè)置如下：

注：代金券消費范圍：九仙茶舍所有消費工程。

〔五〕回購條款

1.回購權(quán)的行使主體發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及標準性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。

2.回購條件

〔1〕在封閉期滿；〔2〕符合相關(guān)法律、法規(guī)及標準性文件。3.回購價格及其確定原那么當〔第一年分紅+第二年分紅〕/原始認籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認籌額度進行回購；當〔第一年分紅+第二年分紅〕/原始認籌額度

〔六〕回售條款

1.回售權(quán)的行使主體

認籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及標準性文件的前提下，認籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認籌人全部份額完成回售，財務(wù)參謀協(xié)助發(fā)起人在變更當日起10個工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。

2.回售條件〔1〕在封閉期滿；〔2〕符合相關(guān)法律、法規(guī)及標準性文件。

3.回售價格及其確定原那么當〔第一年分紅+第二年分紅〕/原始認籌額度≥24%時，發(fā)起人以原始認籌額度進行回售；當〔第一年分紅+第二年分紅〕/原始認籌額度

〔七〕認籌額度及預(yù)計募集資金總額

本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認籌數(shù)量為300萬份，認籌標準為1元/份。機構(gòu)認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份〔如有其他條件可附加說明〕,否那么視為無效認籌。王書作為工程發(fā)起人，以九仙茶舍所有資產(chǎn)進行投資，作價310萬元，占比50.82%，同時負責新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財務(wù)參謀領(lǐng)投募集總額的5%。其他認籌人認籌285萬，認籌對象不超過48人。

〔八〕募集資金用途

本次募集資金主要用于九仙茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于重慶市渝北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓餐飲銷售一系列的高檔會員制會所。旨在打造九仙茶舍重慶區(qū)域品牌旗艦店。根據(jù)投資預(yù)算，本工程資金投資分配如下：

〔九〕本次募集有關(guān)安排

對認籌人名單篩選的標準和依據(jù)

本次眾籌對象篩選標準和依據(jù)：機構(gòu)認籌人認籌下限為10萬份，上限為50萬份；個人認籌人認籌下限為6萬份，上限為30萬份〔如有其他條件可附加說明〕,否那么視為無效認籌。募集期內(nèi)，眾籌平臺在每個交易日終對當日認籌人名冊進行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺向中介結(jié)構(gòu)出具包含實際認籌人信息、認購數(shù)量等內(nèi)容的認籌人名冊，發(fā)起人和中介機構(gòu)對認籌人名冊進行再次篩選。

篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。

2．資金超募時的對應(yīng)的安排

方案一，當資金出現(xiàn)超募情況時，與發(fā)起人和認籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當?shù)恼{(diào)整，接受所有的認籌資金，相當于新設(shè)

3．募集期信息披露以及投后管理的根本安排募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當按照融資方案書的約定，委托中介機構(gòu)及時通過眾籌平臺披露可能影響認籌人權(quán)益的重大事項；同時，應(yīng)當通過眾籌平臺及時發(fā)布眾籌工程最新募集情況。

募集期結(jié)束后，中介機構(gòu)應(yīng)當催促發(fā)起人及時披露對認籌人名冊的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。

中介機構(gòu)應(yīng)當與發(fā)起人簽訂投后效勞協(xié)議，明確效勞內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后效勞外，中介機構(gòu)還應(yīng)當履行相關(guān)的投后管理職責。中介機構(gòu)承當投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌工程完成工商登記后，中介機構(gòu)應(yīng)當按照與認籌人的約定，通過眾籌平臺向認籌人披露投后信息。

〔十〕認籌人的權(quán)益保障

為了充分、有效維護認籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金歸還方案來保障認籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。

1.沁園春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔保

對于本次眾籌事項，沁園春茶業(yè)作為本次眾籌工程擔保方，按照沁園春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進行質(zhì)押登記，與認籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔保協(xié)議，并承諾假設(shè)發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，那么沁園春茶業(yè)將對此承當連帶責任，防止認籌人遭受任何經(jīng)濟損失。

2.領(lǐng)投人承諾

本次眾籌事項，設(shè)置領(lǐng)投人條款。財務(wù)參謀〔四川榮輝投資〕將作為本次眾籌工程的領(lǐng)投人，認籌5%的份額。

3.合伙企業(yè)在中心進行托管

為了進一步保障認籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進行托管。

4.盈利預(yù)測

根據(jù)茶舍最近四個月的營收情況，我們保守預(yù)測20某某年到20某某年三年的營業(yè)收入和費用支出情況。如下表：

以保守估計的數(shù)據(jù)來看，20某某年、20某某年及20某某年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認籌人的分紅及回售要求。

七、本次眾籌的風險揭示

〔一〕工程風險本眾籌工程投資可能將面臨但不限于以下風險，可能造成無法到達預(yù)期收益或投資失敗。

1.市場風險

我國茶行業(yè)市場競爭劇烈，國外效勞行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)

的市場前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴重影響，導(dǎo)致茶行業(yè)消費者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時間。

2.財務(wù)風險

投資資金不能及時到位，致使運營籌備無法按期進行，從而延長茶舍經(jīng)營周期?？赡茉诮?jīng)營過程中，實際建設(shè)開支超過財務(wù)預(yù)算，造成經(jīng)營建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，導(dǎo)致工程無法如期進行。

3.經(jīng)營風險

新設(shè)有限合伙企業(yè)開始運營后，可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風險，可能造成企業(yè)虧損。

同時，管理者的管理風格可能無法有效融入新設(shè)合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團隊缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動，特別是中層，也會帶來資源浪費，造成員工不安情緒，給工程的開展帶來負面影響。

〔二〕認籌人適當性標準

通過對認籌人進行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個人的行業(yè)背景、投資方向和投資風格，更具有針對性地篩選認籌人。認籌人應(yīng)當提交認籌人適當性聲明，確認符合中介機構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定的認籌人適當性標準，并對聲明的真實性和合法性負責。

〔三〕其他可能影響認籌人決策的重要信息

截止本融資方案書出具日止，本工程不存在其他可能影響認籌人決策的重要信息。

八、眾籌發(fā)起人和財務(wù)參謀

〔一〕發(fā)起人

名稱：渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部

聯(lián)系人：王書

地址：重慶市渝北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都城2-3幢x號

電話：136

〔二〕財務(wù)參謀

名稱：四川榮輝投資

地址：成都市青羊區(qū)光華東三路486號4棟1單元9層x號

聯(lián)系人：楊然

電話：138

融資方案篇9

一、20某某年融資工作總結(jié)

〔一〕融資工作開展情況

1.城北土地一級開發(fā)工程，8月28日，已成功拍賣城北新區(qū)土地畝，每畝萬元，籌得資金億元。

2.與贛州銀行、中國銀行、農(nóng)發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場工程融資事宜進行溝通，力爭實現(xiàn)貸款萬元，目前前期工作材料已上報。

3.做好標準廠房轉(zhuǎn)讓給順昌漁具公司的報建手續(xù)、辦理房產(chǎn)證等工作，爭取到位資金萬元。

4.努力推進拍賣富工一路路口畝商住用地的出讓工作。

5.承接運用好縣財政安排給園區(qū)萬元中的局部建設(shè)資金的使用，發(fā)揮資金使用效益的最大化。

6.協(xié)助引導(dǎo)企業(yè)與銀行對接融資萬元以上。引導(dǎo)落戶企業(yè)實現(xiàn)投入億元以上。

〔二〕存在困難

受國家金融政策影響，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限，政府融資平臺政策較嚴，信貸投放規(guī)模嚴格控制等影響，導(dǎo)致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專業(yè)人才以及精通工程包裝人才，工程包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實力缺乏，償債壓力大，制約公司持續(xù)、健康、快速開展。

二、20某某年度工作方案

〔一〕根本原那么

1.堅持高效、專業(yè)融資原那么。專業(yè)分工，針對我縣金融機構(gòu)的信貸趨向開展專業(yè)化融資，并能整體降低系統(tǒng)風險。

2.堅持政府推動、市場運作的原那么。公司作為自主經(jīng)營、自負盈虧、自擔風險、自我約束的法人。堅持遵循“市場〞原那么，政府搭建平臺，公司自主申請，銀行獨立審貸，強化市場運作，減少行政干預(yù)。

3.堅持盤活資產(chǎn)、提高效益原那么。利用現(xiàn)有國有土地、房產(chǎn)注資或財政資金撥改投等方式盤活現(xiàn)有可經(jīng)營國有資產(chǎn)或閑置國有資產(chǎn)，充分發(fā)揮國有資產(chǎn)使用效益。

〔二〕融資渠道

1.土地運作：在獲縣人民政府批準的前提下，公司采取抵押、質(zhì)押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國土局土地儲藏中心收儲的土地、未開發(fā)成“熟〞地及未方案出讓的土地，向商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)融資。

2.資產(chǎn)運作：在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規(guī)劃區(qū)的存量土地，局部有商業(yè)價值的閑置國有資產(chǎn)等轉(zhuǎn)入公司，公司對轉(zhuǎn)入的資產(chǎn)實行有方案的出讓變現(xiàn)或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區(qū)建設(shè)，實現(xiàn)滾動式開展。

3.工程融資：

〔1〕爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農(nóng)發(fā)行就“生活垃圾衛(wèi)生填埋場〞工程融資事宜，力爭實現(xiàn)貸款萬元資金到賬。

〔2〕爭取完成拍賣富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬。

〔3〕做好協(xié)助引導(dǎo)企業(yè)與銀行對接融資工作。

〔三〕工作措施

1.確定目標，積極開展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺。

本著市場主導(dǎo)，銀企雙贏，注重實效的精神，根據(jù)工作內(nèi)容和工程融資需求，明確相關(guān)責任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機構(gòu)進行溝通聯(lián)系，做好工程推介工作。

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