2021年反洗錢考試題庫及答案

反洗錢考試題庫資料一、填空題.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門反洗錢崗位，明確（專人 ）負責大額交易和可疑交易報告工作。.”一種規(guī)定，兩個辦法”確立金融機構(gòu)反洗錢工作三項原則是（合法審慎原則 ）、（保密原則和與司法機關(guān)）、（行政機關(guān)全面合伙原則 ）。.”一種規(guī)定，兩個辦法”規(guī)定金融機構(gòu)建立反洗錢四項重要制度是（“理解客戶制度” ），大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。.金融機構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督管理機關(guān)是（中華人民共和國人民銀行 ）。.《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交開戶資料（真實性）、（完整性）、（和合法性）。.金融機構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶（開立賬戶 ）或者（.假名賬戶.金融機構(gòu)應(yīng)當按照（安全 ）、（精確）、（完整）、（保密）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。.金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查協(xié)辦部門，重要承擔（本業(yè)務(wù)條線 ）反洗錢協(xié)查職責。.金融機構(gòu)工作人員參加偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動，應(yīng)當予以（紀律處分 ）；構(gòu)成犯罪，移送司法機關(guān)依法追究（.刑事責任）。.履行反洗錢義務(wù)機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（法律）保護。.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當（及時 ）更新客戶身份資料。.洗錢過程普通通過（處置 ）階段，（離析）階段和（歸并）階段。.成立于1989年（金融工作特別工作組 ）全稱是打擊洗錢金融行動工作組，這個組織是當前全球最有影響專業(yè)反洗錢國際組織。.國內(nèi)于建立了（中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心 ），作為人民銀行直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息接受和分析工作。.（金融機構(gòu) ）作為資金活動載體，客觀上容易成為洗錢活動渠道，因而也是洗錢犯罪高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作主戰(zhàn)場。.年9月，中華人民共和國人民銀行正式成立（反洗錢局 ）。.反洗錢工作是貫徹黨中央和國務(wù)院關(guān)于（反腐倡廉 ）,打擊經(jīng)濟犯罪一系列批示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常經(jīng)濟秩序與人民群眾主線利益需要，也是遏制其她嚴重刑事犯罪需要。.（ 理解客戶）是金融機構(gòu)反洗錢活動基本。.金融機構(gòu)反洗錢工作重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞也許被洗錢等犯罪活動運用漏洞，及時報告（可疑交易信息 ），配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。.銀行結(jié)算賬戶開立和使用應(yīng)當遵守法律，行政規(guī)范，不得運用銀行結(jié)算賬戶進行（偷逃稅款 ）、逃廢債務(wù)）、套取鈔票及其她違法犯罪活動。.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》宗旨是（增進合伙 ），以便更有效地防止和打擊跨國有組織犯罪。.嚴格控制鈔票（激存）是反洗錢核心環(huán)節(jié)。二、選取題.按照反洗錢規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A：三年B:5年C： D::.世界上最早對洗錢進行法律控制國家是（D）A：英國B:法國C:澳大利亞D;美國.國內(nèi)規(guī)定單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告金額起點為（B ）。A：20萬B:50萬C:100萬D:500萬.洗錢過程具備如下哪些特性（ABCD）A:洗錢者考慮是隱藏關(guān)于犯罪收益真正所有權(quán)和來源。B:變化關(guān)于金錢形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯痕跡D:洗錢者可以控制洗錢全過程。.反洗錢現(xiàn)場檢查程序普通涉及（ABCD ）檔案整頓階段。A:檢查準備B:檢查實行C:：檢查報告D:檢查解決.金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后（C）個工作日內(nèi)以電子方式報送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2 B、5C、10D、15.金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定采用暫時凍結(jié)辦法后（D）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知，應(yīng)當及時解除凍結(jié)。A、十二B、二十四C、三十六D、四十八.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構(gòu)發(fā)出補正告知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正告知（C）個工作日內(nèi)補正。A、1 B、3 C、5 D、7.依照反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到懲罰（ABCD）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責反洗錢工作。B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄。C:違背規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其她工作人員。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易。.國內(nèi)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）A:是維護國內(nèi)國家利益和人民群眾主線利益客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪需要C:是遏制其她嚴重刑事犯罪需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定需要.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（ ABCD）基本功能。A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析成果D:情報交流.國內(nèi)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A：修訂后新憲法。 B：修訂后新刑法C：修訂后新中華人民共和國人民銀行法 D：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定.金融機構(gòu)反洗錢法"一種規(guī)定，兩個辦法”在（A）正式實行。A:23月1日B：7月1日C:2月1日D:4月1日.公檢法等部門查閱與案件關(guān)于銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮匾鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)（C）。A:《簡介信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》.中華人民共和國反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭組織者是（C ）。A:公安部B:國務(wù)院C:中華人民共和國人民銀行D:財政部.9.11事件后，美國為加強對恐怖主義打擊，頒布了知名（D），涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外客戶辨認，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù)。A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國者法案》TOC\o"1-5"\h\z.人民銀行在反洗錢工作中職責涉及（BCD ）。A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則職能C:對金融業(yè)反洗錢行政管理職能 D:負責反洗錢資金監(jiān)控.存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中華人民共和國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶允許證。（BD ）A:儲蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:普通存款賬戶 D:暫時存款賬戶.按《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具備下列什么特點，有也許屬于可疑支付交易。（BC ）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B：集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D：分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出.中華人民共和國人民銀行發(fā)布《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》，對大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必要事先預(yù)約原則為（BC ）A:個人提取3萬元以上 B：個人提取5萬元以上C：單位提取20萬元以上 D：單位提取50萬元以上.國內(nèi)禁止公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下哪些狀況除外。（CD ）A:重大疾病醫(yī)療費B:暫時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人勞務(wù)報酬.金融機構(gòu)反洗錢工作中義務(wù)涉及（ABCD）。A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易勉勵C:向關(guān)于部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù).不得作為實名證件使用有（BCDE）。A:暫時身份證B:學(xué)生證C:機動車駕駛證D:簡介信E:法定身份證件復(fù)印件.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（AB）舉報。接受舉報機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門 B、公安機關(guān)C、法院 D、檢察院.金融機構(gòu)對先前獲得客戶身份資料（ ABC）有疑問，應(yīng)當重新辨認客戶身份。A真實性、B有效性、C、完整性D、可靠性.銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立賬戶納入（ D）管理。A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個人銀行結(jié)算賬戶.普通存款賬戶不得辦理（B）業(yè)務(wù)。A:鈔票繳存B:鈔票支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn).金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（D）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B：《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》.金融機構(gòu)有下列行為之一，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。（ABCDEFG ）A、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告D、與身份不明客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶E、違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息F、回絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查G、回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料.金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢（AB）工作。A、培訓(xùn)B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研.人民銀行頒布《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于（A）實行。A：3月1日 B：6月1日C：10月1日 D：12月1日.金融行動特別工作組工作目的是（ABC）。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢辦法發(fā)展趨勢.下列哪些狀況，存款人可以申請開立暫時存款賬戶（BCD）。A:經(jīng)營暫時業(yè)務(wù)B:設(shè)立暫時機構(gòu)C:異地暫時經(jīng)營活動D：注冊驗資.反洗錢，是指為了防止通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ABCD ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)洗錢活動，依照本法規(guī)定采用有關(guān)辦法行為。A黑社會性質(zhì)組織犯罪、 B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、.《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行。（A）A、1月1日 B、2月1日C、3月1日 D、4月1日vA中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、會計部門C、保衛(wèi)部門 D、稽核部門37.國內(nèi)反洗錢工作有哪些重要意義（ACD）。A:是維護國內(nèi)國家利益和人民群眾主線利益客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪需要C:是遏制其她嚴重刑事犯罪需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定需要38.中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)依照履行反洗錢職責需要，可以采用下列辦法進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）人、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)工作人員，規(guī)定其對關(guān)于檢查事項作出闡明C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項關(guān)于文獻、資料，并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)39、國內(nèi)規(guī)定單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告金額起點為（C）。A:50萬B:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。（Y）2、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等有關(guān)資料。（Y）3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（X）4、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。（Y）5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語含義：“長期”系指3年以上。（x）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（Y）7、除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定情形外，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其她交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析以為涉嫌洗錢，應(yīng)當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（Y）8、大額交易合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。（Y）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查告知書，金融機構(gòu)無權(quán)回絕檢查。（10、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ J）四、案例分析張某4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出鈔票。業(yè)務(wù)發(fā)生狀況如下：4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)60萬元，后進行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務(wù)回答下面問題。（一）請問可疑交易報告應(yīng)以哪些類型進行填報？（5分）（一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。.自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。（二）初步分析意見如何填寫？（5分）（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特性。反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參照答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合伙原則3.“理解客戶制度”4.中華人民共和國人民銀行5.真實性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.精確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線9.紀律處分.刑事責任10.法律11.及時12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心15.金融機構(gòu)16.反洗錢局17.反腐倡廉18.理解客戶19.可疑交易信息20.偷逃稅款逃廢債務(wù)21.增進合伙22.繳存二、選取題參照答案：1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：1、J、2、J、3、X、4、J、5、X、6、J、7、J、8、J、9、X、10、J、四、案例分析參照答案：（一）答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。.自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。（二）答：該戶為自然人銀行賬戶，4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆，金額共330萬元，提現(xiàn)6筆共330萬元，每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人自然人銀行賬戶，且該戶開戶后交易頻繁，交易完畢就銷戶，開銷日期間隔不到10天，情形可疑，經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特性。反洗錢知識19問：1、什么是洗錢？1、洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金行為和過程。重要涉及提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、清洗什么錢將構(gòu)成冼錢罪？重要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生收益，將構(gòu)成洗錢罪。3、為什么要反洗錢？洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家名譽。因而，咱們依法采用大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢辦法，防止和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪目。4、國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其重要職責是什么？國家反洗錢行政主管部門是指中華人民共和國人民銀行，重要負責組織協(xié)調(diào)全國反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，開展反洗錢國際合伙等。5、尚有其她部門參加反洗錢管理工作嗎？在國家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參加反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)聯(lián)席會議制度。6、為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要增進作用。但同步也容易被洗錢犯罪分子運用，以看似正常金融交易作掩護，變化犯罪收益資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因而，金融業(yè)是反洗錢工作前沿陣地，可以盡早辨認和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金流動，防止和打擊犯罪活動。7、什么機構(gòu)負責反洗錢資金監(jiān)測？中華人民共和國人民銀行專門成立了中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心，詳細負責反洗錢資金監(jiān)測。8、哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？中華人民共和國人民銀行制定了專門規(guī)章，當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特性時，金融機構(gòu)應(yīng)向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當天合計20萬元以上鈔票存取、鈔票兌換、鈔票匯款等，或者銀行賬戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。金融機構(gòu)還可依照詳細狀況判斷出涉嫌洗錢可疑交易并上報。9、當前金融機構(gòu)重要采用哪些反洗錢辦法？與否會因而延長客戶辦理業(yè)務(wù)時間？10、重要采用客戶身份辨認、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢辦法。涉及事前防止、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完畢業(yè)務(wù)之后，不會額外增長客戶辦理業(yè)務(wù)時間。當前防止手段重要涉及核對客戶身份證件及填寫關(guān)于客戶信息，與現(xiàn)行金融業(yè)務(wù)規(guī)定也基本吻合。11、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件？客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，訂立期貨經(jīng)紀合同，轉(zhuǎn)托管，指定或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基自身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時，應(yīng)出示有效身份證件或其她身份證明文獻，并填寫基自身份信息。12、代理她人辦理金融業(yè)務(wù)客戶，應(yīng)如何配合金融機構(gòu)履行客戶身份辨認義務(wù)？客戶代理她人辦理金融業(yè)務(wù)，應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其她身份證明