四月上旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》第六次同步檢測(cè)試卷含答案及解析

四月上旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》第六次同步檢測(cè)試卷含答案

及解析一、單項(xiàng)選擇題(共50題，每題1分)。1、對(duì)于收益率的微小變動(dòng)，不論是上升還是下降，特定債券的價(jià)格將大致呈相同幅度的百分比變動(dòng)。因此，應(yīng)計(jì)收益率每下降或上升1個(gè)基點(diǎn)時(shí)的價(jià)格波動(dòng)性是()OA、不斷變動(dòng)的B、不可比C、相近的D、相同的【參考答案】：D【解析】應(yīng)計(jì)收益率每下降或上升1個(gè)基點(diǎn)時(shí)的價(jià)格波動(dòng)性是相同的。2、以下()屬基金定期報(bào)告。A、基金資產(chǎn)凈值公告B、公開(kāi)說(shuō)明書(shū)C、基金持有人大會(huì)決議D、澄清公告【參考答案】：A【解析】代表基金基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。3、基金管理公司內(nèi)部控制包括()和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。A、內(nèi)部控制理論B、內(nèi)部控制方法C、內(nèi)部控制目標(biāo)D、內(nèi)部控制機(jī)制【參考答案】：D【解析】基金托管人的主要職責(zé)就是資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算和投資運(yùn)作監(jiān)督。4、一般情況下，對(duì)于個(gè)人投資者而言，()是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、個(gè)人的生命周期C、資產(chǎn)負(fù)債狀況D、財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)【參考答案】：B【解析】隨著投資者年齡的日益增加，投資應(yīng)該向節(jié)稅產(chǎn)品轉(zhuǎn)移。5、選定一種股票風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這種選定的風(fēng)格，我們稱這種風(fēng)格管理為OOA、投機(jī)型的股票風(fēng)格管理B、積極型的股票風(fēng)格管理C、穩(wěn)健型的股票風(fēng)格管理D、消極型的股票風(fēng)格管理【參考答案】：D【解析】消極型的股票風(fēng)格管理是指選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格。6、關(guān)于收益率曲線的敘述錯(cuò)誤的是()oA、收益率曲線總是斜率大于零B、它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C、在理論上，應(yīng)當(dāng)采用零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限結(jié)構(gòu)D、將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，既是債券收益率曲線【參考答案】：A【解析】集中偏好理論認(rèn)為收益率曲線總是斜率正、負(fù)、零都是有可能的。7、以下關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值的表述，不正確的是()OA、可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定B、可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平C、及時(shí)了解基金投資的具體品種，從而判斷是否申購(gòu)或者贖回持有的基金D、判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況【參考答案】：C【解析】通過(guò)基金披露的信息，投資者不可能了解基金投資的具體品種。8、在我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算由()oA、基金管理公司單獨(dú)進(jìn)行B、基金托管人單獨(dú)進(jìn)行C、基金管理公司和基金托管人同時(shí)進(jìn)行D、基金持有人對(duì)基金管理公司的會(huì)計(jì)核算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核【參考答案】：C【解析】基金管理人和托管人同為基金的會(huì)計(jì)核算責(zé)任主體。9、由于漲跌停板的限制，一些股票會(huì)接連幾個(gè)交易日封于漲跌停位置，在這種情況下對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)就需要非常慎重，其中證券資產(chǎn)的()是非常關(guān)鍵的因素。A、科學(xué)性B、公允性C、合理性D、流動(dòng)性【參考答案】：D【解析】教材原話。10、契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是()OA、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、基金持有人【參考答案】：B【解析】持有人是基金的中心，管理人是運(yùn)作的核心，注意區(qū)分。11、資本市場(chǎng)線的直線斜率表示OOA、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率B、風(fēng)險(xiǎn)收益率C、單位市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)收益率【參考答案】：C【解析】資本市場(chǎng)線的斜率是單位市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。12、以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)的表述，錯(cuò)誤的是()oA、CAPM模型區(qū)別了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，由于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不可分散，從而將投資者和基金管理者的注意力集中于可分散的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)上B、CAPM提供了對(duì)投資組合績(jī)效加以衡量的標(biāo)準(zhǔn)，夏普指數(shù)、特瑞納指數(shù)以及詹森指數(shù)就建立在CAPM模型之上C、CAPM模型對(duì)風(fēng)險(xiǎn)-收益率關(guān)系的描述是一種期望形式，因此本質(zhì)上是不可檢驗(yàn)的D、CAPM模型表明在風(fēng)險(xiǎn)和收益之間存在一種簡(jiǎn)單的線性替換關(guān)系【參考答案】：A【解析】基金管理人不僅要關(guān)注非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也需要關(guān)注系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。13、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是L0500元，則其可得到的贖回金額為()OA、10447.5B、10497.5C、10347.5D、10227.5【參考答案】：A【解析】10000*1.05*(1-0.5%)=10447.514、在我國(guó)，大眾投資群體仍主要以()為主要金融資產(chǎn)。A、股票投資B、銀行儲(chǔ)蓄C、基金D、債券【參考答案】：B15、證券投資基金投資與交易違法、違規(guī)行為中，如交易金額較大,且影響到其他投資者的市場(chǎng)判斷，處理辦法是()OA、交易所及時(shí)電話通知，給予提醒B、交易所將向監(jiān)管部門(mén)專項(xiàng)匯報(bào)，監(jiān)管部門(mén)根據(jù)情況決定是否進(jìn)行調(diào)查，也可直接約見(jiàn)基金管理公司高管人員進(jìn)行談話提醒C、停止基金管理人的管理基金的資格D、移交稽查部門(mén)立案調(diào)查【參考答案】：B【解析】申請(qǐng)高級(jí)管理人員的的任職資格，應(yīng)當(dāng)具備3以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷。16、封閉式基金的發(fā)售方式主要有()oA、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行C、"比例配售''與"敞開(kāi)發(fā)售”D、自辦發(fā)行和承銷【參考答案】：B【解析】封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行。17、封閉式基金份額的交易原則是()oA、先來(lái)先服務(wù)B、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先C、時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先D、大宗交易優(yōu)先【參考答案】：B【解析】和股票一樣。18、投資者常常使用()反映封閉式基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。A、折扣率B、折舊率C、折價(jià)率D、折算率【參考答案】：C【解析】投資者常常使用折價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。19、特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度。A、組合程度B、分散程度C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、組合收益【參考答案】：B【解析】廣度是對(duì)基金組合的分散程度加以考慮。20、假設(shè)有兩種資產(chǎn)證券A和證券B,其期望的回報(bào)率分別為15%和10%,其權(quán)重分別為60%和40%,則根據(jù)情景綜合分析法，該資產(chǎn)配置的期望回報(bào)率為：()OA、11%B、12%C、13%D、14%【參考答案】：C【解析】15%?60%+10%?40%=13%21、買(mǎi)入并持有戰(zhàn)略的投資組合價(jià)值與股票市場(chǎng)保持()的變動(dòng)，并最終取決于最初的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置所決定的資產(chǎn)構(gòu)成。A、同方向、同比例B、不同方向、同比例C、同方向、不同比例D、不同方向、不同比例【參考答案】：A【解析】買(mǎi)入并持有戰(zhàn)略的投資組合價(jià)值與股票市場(chǎng)保持同方向、同比例的變動(dòng)。22、投資者參與開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的步驟是()oA、認(rèn)購(gòu)、開(kāi)戶、確認(rèn)B、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)、開(kāi)戶C、開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)D、開(kāi)戶、確認(rèn)、認(rèn)購(gòu)【參考答案】：C【解析】投資者參與開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的步驟為開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)。23、送股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按評(píng)估日()估值。A、證券交易所上市的同一股票的市價(jià)B、單位基金資產(chǎn)凈值C、在證券交易所掛牌的相似股票的市價(jià)D、基金資產(chǎn)的歷史成本【參考答案】：A【解析】送股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按評(píng)估日同一上市股票的市價(jià)估值。24、下列有關(guān)個(gè)人投資者投資基金的稅收的說(shuō)法中不正確的是()oA、個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅B、個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額不征收印花稅C、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入不征收個(gè)人所得稅D、個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入不征收個(gè)人所得稅【參考答案】：C【解析】在我國(guó)，基金自2008年起啟動(dòng)了信息披露的XBRL工作。25、開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月。A、1B、3C、6D、9【參考答案】：B【解析】封閉期為3個(gè)月。26、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式由()規(guī)定。A、基金申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同C、招募說(shuō)明書(shū)D、基金托管協(xié)議【參考答案】：B【解析】基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式由基金合同規(guī)定。27、由于存在凸性，債券價(jià)格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于一條()OA、凸函數(shù)B、直線函數(shù)C、復(fù)變函數(shù)D、多項(xiàng)函數(shù)【參考答案】：A【解析】由于存在凸性，債券價(jià)格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于一條凸函數(shù)而不是直線函數(shù)。28、特雷諾指數(shù)以()作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。A、方差B、貝塔值C、標(biāo)準(zhǔn)差D、波動(dòng)率【參考答案】：B【解析】特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)以貝塔值作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，夏普指數(shù)以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。29、基金經(jīng)理的投資能力可以被分為()與擇時(shí)能力兩個(gè)方面。A、資產(chǎn)分配能力B、進(jìn)入市場(chǎng)能力C、選股能力D、組合能力【參考答案】：C【解析】基金經(jīng)理的投資能力可以被分為擇股能力與擇時(shí)能力兩個(gè)方面O30、債券組合管理的利率預(yù)期策略運(yùn)用的關(guān)鍵點(diǎn)在于()oA、能否控制交易成本B、是否有計(jì)算機(jī)自動(dòng)交易系統(tǒng)C、能否熟練運(yùn)用分析工具D、能否準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)未來(lái)利率水平【參考答案】：D【解析】債券組合管理的利率預(yù)期策略運(yùn)用的關(guān)鍵點(diǎn)在于能否準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)未來(lái)利率水平。31、我國(guó)第一只上市交易的投資基金是()oA、武漢證券投資基金B(yǎng)、深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D、建業(yè)基金【參考答案】：C【解析】1993年8月淄博基金在上交所掛牌。32、投資組合調(diào)整的幅度主要取決于()和修訂組合后投資績(jī)效改善的幅度大小。A、交易的市場(chǎng)環(huán)境變化B、交易的成本C、交易的風(fēng)險(xiǎn)大小D、投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)態(tài)度的變化【參考答案】：B【解析】收入型證券組合是指追求基本收益的最大化。33、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為()oA、均衡型基金B(yǎng)、平衡型基金C、防御型基金D、收益型基金【參考答案】：B【解析】同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為平衡型基金。34、從基金類型來(lái)看，下列基金中管理費(fèi)率由高到低依次是()oA、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、債券基金B(yǎng)、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、證券衍生工具基金、股票基金C、證券衍生工具基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金D、證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金【參考答案】：D【解析】我國(guó)基金的會(huì)計(jì)年度為自然年。35、基金管理公司應(yīng)當(dāng)在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交報(bào)告材料。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：A【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局遞交報(bào)告材料。36、開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在()之間進(jìn)行的。A、基金份額持有人與銷售代理人B、基金份額持有人與基金管理人C、基金份額持有人與注冊(cè)登記人D、基金份額持有人與基金份額持有人【參考答案】：B【解析】申購(gòu)與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進(jìn)行的。37、與私募基金相比，公募基金具有()特點(diǎn)。A、運(yùn)作上受到的限制和約束較少B、面向社會(huì)公眾發(fā)售C、投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格的限制D、投資風(fēng)險(xiǎn)較高【參考答案】：B【解析】公募基金最大的特點(diǎn)在于面向社會(huì)公眾發(fā)售。38、能夠?qū)ψC券組合績(jī)效的深度和廣度進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是()0A、特雷諾指數(shù)B、詹森指數(shù)C、信息比率D、夏普指數(shù)【解析】夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績(jī)效的深度和廣度。39、在有效市場(chǎng)假說(shuō)的（）情形下，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了全部歷史價(jià)格信息和交易信息，如歷史價(jià)格走勢(shì)、成交量等，因此試圖通過(guò)分析歷史價(jià)格數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)未來(lái)股價(jià)的走勢(shì)，期望從過(guò)去價(jià)格數(shù)據(jù)中獲益是徒勞的。A、弱式有效市場(chǎng)假設(shè)B、半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)C、強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)D、超強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)【參考答案】：A【解析】半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)股票價(jià)格反映了全部的公開(kāi)信息，包括歷史價(jià)格信息。40、基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，則基金N的夏普指數(shù)（）oA、小于基金M的兩倍B、大于基金M的兩倍C、是基金M的兩倍D、等于基金M的夏普指數(shù)【參考答案】：B【解析】夏普指數(shù):（組合實(shí)際收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）/標(biāo)準(zhǔn)差，現(xiàn)基金N與基金M具有相同的標(biāo)準(zhǔn)差，N的平均收益率是M的兩倍，則N（夏普）=（2M組合實(shí)際收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）/標(biāo)準(zhǔn)差＞2*（M組合實(shí)際收益率-無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）/標(biāo)準(zhǔn)差=2*M（夏普）。41、股票投資的小公司效應(yīng)是一種（）。A、以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略B、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略C、市場(chǎng)異常策略D、消極型投資策略【參考答案】：C【解析】股票投資的小公司效應(yīng)是一種市場(chǎng)異常策略。42、假定某一投資第一年取得了10%的算術(shù)平均收益率，第二年為20%,第三年為30%。那么每年的幾何平均收益率()oA、等于算術(shù)平均收益率B、小于算術(shù)平均收益率C、大于算術(shù)平均收益率D、等于市場(chǎng)收益率【參考答案】：B【解析】一般，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率。43、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于以下()金融工具。A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、現(xiàn)金D、信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券【參考答案】：C【解析】貨幣市場(chǎng)基金不可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券等。44、基金投資比例的規(guī)定中，如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當(dāng)有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、70%B、60%C、80%D、一半【參考答案】：C【解析】如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。45、基金監(jiān)管的公正原則是指()oA、要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化B、市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利C、對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇D、監(jiān)管部門(mén)要依法履行監(jiān)管職權(quán)【參考答案】：C【解析】在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到.市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；須監(jiān)管的,應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。46、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()oA、確定基金交易價(jià)格B、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C、基金財(cái)產(chǎn)清算方式D、基金份額發(fā)行、交易安排【參考答案】：A【解析】封閉式基金在交易所交易，價(jià)格由供求關(guān)系決定。47、從2008年9月19日起，基金賣(mài)出股票時(shí)按照()的稅率征收證券交易印花稅。B、3%oC、2.5%oD、l%o【參考答案】：D【解析】從2008年9月19日起，基金賣(mài)出股票時(shí)按照1%的稅率征收證券交易印花稅。48、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按日計(jì)提，按()支付。A、日B、周C、月D、季【參考答案】：C【解析】目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按日計(jì)提，按月支付。49、一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()OA、投資決策委員會(huì)B、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C、董事會(huì)D、基金持有人大會(huì)【參考答案】：B【解析】基金的投資運(yùn)作是管理人的職責(zé)。50、我國(guó)基金法規(guī)規(guī)定，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的()OB、20%C、15%D、30%【參考答案】：A【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%.二、多項(xiàng)選擇題(共20題，每題1分)。1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()OA、及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、及時(shí)報(bào)告基金份額持有人C、及時(shí)報(bào)告中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、拒絕執(zhí)行【參考答案】：A,D【解析】當(dāng)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。2、基金的重大事件可包括()oA、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)B、提高基金經(jīng)理的工資C、延長(zhǎng)基金合同期限D(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式【參考答案】：A,C,D【解析】規(guī)定如此。3、目前，我國(guó)的基金公司可以從事的業(yè)務(wù)有()oA、企業(yè)年金管理B、特定客戶資產(chǎn)的管理C、社?；鸸芾鞤、募集、管理公募基金【參考答案】：A,B,C,D4、下列屬于基金托管業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍的有()oA、會(huì)計(jì)復(fù)核B、監(jiān)督管理人C、資產(chǎn)保管D、資金清算【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金投資運(yùn)作監(jiān)督、基金資產(chǎn)清算以及基金會(huì)計(jì)復(fù)核等方面。5、下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有()oA、每個(gè)投資者只能使用一個(gè)資金賬戶B、資金賬戶只能在商業(yè)銀行辦理C、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易D、每個(gè)有效身份證件只能開(kāi)立一個(gè)基金賬戶，已開(kāi)立證券賬戶的不能再重復(fù)開(kāi)立基金賬戶【參考答案】：A,C,D【解析】封閉式基金是上市基金，資金賬戶在證券公司辦理。6、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，要了解基金管理人的()等。A、市場(chǎng)品牌B、投資管理能力C、經(jīng)營(yíng)管理能力D、誠(chéng)信狀況【參考答案】：B,C,D【解析】參見(jiàn)教材P1597、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)有()oA、維護(hù)基金管理人的權(quán)益B、保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全完整D、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行【參考答案】：B,C,D【解析】在營(yíng)銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注機(jī)構(gòu)本身的情況、影響投資者決策的因素以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管。8、詹森指數(shù)敘述正確的是：()oA、在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出來(lái)B、是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)C、要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算D、同時(shí)考慮了績(jī)效的深度和廣度【參考答案】：A,B,C【解析】只考慮了績(jī)效的深度。9、我國(guó)投資者在認(rèn)購(gòu)ETF份額時(shí)，可采取下列()方式。A、場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)C、證券認(rèn)購(gòu)D、有償認(rèn)購(gòu)和無(wú)償認(rèn)購(gòu)【參考答案】：A,B,C【解析】我國(guó)投資者一般可選擇場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)以及證券認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)ETF份額。10、開(kāi)放式基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)()OA、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用C、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交新的募集發(fā)行方案D、在募集期限屆滿后30天內(nèi)返還已繳納的款項(xiàng)，并加銀行同期活期存款利息【參考答案】：B,D【解析】開(kāi)放式基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。11、以下哪幾種因素解釋了債券指數(shù)化投資的動(dòng)機(jī)()OA、經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績(jī)并不好B、與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用更低C、債券指數(shù)化投資更能從心理上，合理的滿足投資者的需要D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強(qiáng)對(duì)基金經(jīng)理控制力【參考答案】：A,B,D【解析】參見(jiàn)教材相關(guān)內(nèi)容的三點(diǎn)表述。12、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別包括()OA、在實(shí)際操作中，技術(shù)分析為主，基本分析為輔B、技術(shù)分析和基本分析對(duì)市場(chǎng)有效性的判定不同C、技術(shù)分析和基本分析的分析基礎(chǔ)不同D、技術(shù)分析和基本分析使用的分析工具不同【參考答案】：B,C,D【解析】在實(shí)際操作中，基本分析為主，技術(shù)分析為輔。13、股票型ETF可以進(jìn)一步分為()oA、綜合指數(shù)的ETFB、全球指數(shù)的ETFC、行業(yè)指數(shù)的ETFD、風(fēng)格指數(shù)的ETF【參考答案】：A,B,C,D14、債券基金與債券的不同，表現(xiàn)在()oA、債券基金沒(méi)有確定的到期日B、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)C、債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)D、債券基金的收益不如債券的利息固定【參考答案】：A,B,C,D15、加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在()oA、有利于規(guī)范基金管理公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人的利益B、有利于提高基金高級(jí)管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育,促進(jìn)其自律意識(shí)的發(fā)揮C、有利于防范基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營(yíng)管理中的漏洞D、有利于實(shí)現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學(xué)、動(dòng)態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】投資組合管理理論最早由美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈里？馬柯威茨于1952年系統(tǒng)提出。16、目前，我國(guó)的基金公司可以從事的業(yè)務(wù)有()oA、企業(yè)年金管理B、社?；鸸芾鞢、特定客戶資產(chǎn)管理D、募集、管理公募基金【參考答案】：A,B,C,D17、資產(chǎn)配置策略包括()oA、投資組合保險(xiǎn)策略B、恒定混合策略C、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略D、買(mǎi)入持有策略【參考答案】：A,B,C,D18、概括地講，人們?cè)敢獠捎媒M合投資的方式進(jìn)行投資，其原因包括()。A、擴(kuò)大融資渠道B、通過(guò)多樣化的投資獲得最大收益C、分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、分散系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：B,C【解析】采用組合投資的方式進(jìn)行投資，可以有效分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)從而獲得最大投資收益。19、與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略()oA、在保持投資組合最低價(jià)值的基礎(chǔ)上，不放棄資產(chǎn)升值的潛力B、雖然保持了投資組合的最低價(jià)值，但卻放棄了資產(chǎn)升值的潛力C、在股票市場(chǎng)行情下跌時(shí)通常調(diào)高股票資產(chǎn)的投資比例D、在股票市場(chǎng)行情上漲時(shí)通常調(diào)高股票資產(chǎn)的投資比例【參考答案】：A,D【解析】投資組合保險(xiǎn)策略是在保持投資組合最低價(jià)值的基礎(chǔ)上追漲殺跌的策略。20、基金監(jiān)管要保證市場(chǎng)的公平、透明和效率是指()oA、指監(jiān)管者通過(guò)恰當(dāng)?shù)卦O(shè)立交易制度來(lái)保障交易的公平B、保證交易價(jià)格的公平性C、發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為D、通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)【參考答案】：A,C【解析】教材原話。三、判斷題(共30題，每題1分)。1、在基金的運(yùn)作中，基金管理人實(shí)際上處于中心位置，起著核心作用()?！緟⒖即鸢浮浚赫_【解析】基金管理人是運(yùn)作的核心。2、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)和業(yè)務(wù)交流工作。()【參考答案】：正確【解析】非現(xiàn)場(chǎng)檢查主要以審閱基金管理公司報(bào)送材料的方式進(jìn)行,具體包括上述四點(diǎn)內(nèi)容。3、基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配()O【參考答案】：正確【解析】基金份額持有人有權(quán)按持有的基金份額比例分配清算后的財(cái)產(chǎn)。4、基金托管人有責(zé)任按照規(guī)定對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)OO【參考答案】：正確【解析】基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。5、基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)?！緟⒖即鸢浮浚赫_6、QDH是在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換，資本項(xiàng)目尚未開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。【參考答案】：正確7、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行申請(qǐng)基金托管業(yè)務(wù)資格時(shí)，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是，系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金須在24小時(shí)內(nèi)匯劃到賬?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤【解析】系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金須在2小時(shí)內(nèi)匯劃到賬。8、基金管理人應(yīng)對(duì)其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，并以自身名義開(kāi)立基金銀行存款賬戶?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤【解析】基金托管人以基金名義開(kāi)立基金銀行存款賬戶。9、在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。()【參考答案】：正確【解析】教材原話。10、基金管理人和基金托管人都有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。()【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】是維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益。11、基金監(jiān)管的公正原則是指要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化。()【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。12、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。()【參考答案】：正確13、投資保本型基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失?！緟⒖即鸢浮浚赫_14、QDH基金申購(gòu)、贖回的開(kāi)放日為證券交易所的交易日。()【參考答案】：正確【解析】與一般開(kāi)放式基金相同。15、債券基金與股票基金由于投資對(duì)象不同，在基金績(jī)效衡量上就不具有可比性。()【參考答案】：正確【解析】不同的投資對(duì)象沒(méi)有可比性。16、基金的凈值增長(zhǎng)率可以全面反映基金經(jīng)理的實(shí)際投資能力。()【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】基金的凈值增長(zhǎng)率最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。17、《證券投資基金法》對(duì)公開(kāi)披露基金信息的主要原則、主要文件、公開(kāi)