上海信托登記中心信托登記業(yè)務(wù)流程說(shuō)明

《上海信托登記中心信托登記業(yè)務(wù)流程說(shuō)明〉〉2007-03-15第一章總則第一條制定目的為規(guī)范本中心的信托登記業(yè)務(wù)操作，根據(jù)《上海信托登記中心信托登記業(yè)務(wù)守則》（以下簡(jiǎn)稱“《業(yè)務(wù)守則》”），《上海信托登記中心信托登記業(yè)務(wù)操作指引》（以下簡(jiǎn)稱“《操作指引》"）等規(guī)章，制定本流程說(shuō)明。本說(shuō)明旨在為本中心信托登記業(yè)務(wù)提供比較詳細(xì)的操作流程規(guī)范，履行信托登記服務(wù)（包括信托基本信息登記、信托財(cái)產(chǎn)登記）和其他相關(guān)服務(wù)，提高信托登記的公信力，維護(hù)信托各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。第二條適用條件本中心作為第三方非金融服務(wù)機(jī)構(gòu)從事信托登記活動(dòng)，適用本說(shuō)明。本說(shuō)明作為本中心內(nèi)部管理制度，不得視為對(duì)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章等相關(guān)法律文件的解釋，如有歧義、未盡或不一致情形，應(yīng)嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)、規(guī)章等相關(guān)法律文件予以更正。第三條業(yè)務(wù)范圍本中心可以開展信托基本信息登記、信托財(cái)產(chǎn)登記、信托基本信息公告、信托信息披露、信托信息查詢、信托登記回執(zhí)和證明、輔助監(jiān)管和信托研究等業(yè)務(wù)。信托登記業(yè)務(wù)，從登記內(nèi)容上區(qū)分為信托基本信息登記與信托財(cái)產(chǎn)登記，從信托登記的程序上，區(qū)分為信托初始登記、信托變更登記與信托終止登記，其補(bǔ)充程序?yàn)樾磐懈怯?。第四條信托登記資格申請(qǐng)信托登記人申請(qǐng)辦理第一次登記業(yè)務(wù)前，應(yīng)按照信托登記資格中請(qǐng)流程（圖1）向本中心提交完備的資格申請(qǐng)材料。本中心自收到申請(qǐng)材料之日起五個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核并出具審核意見。申請(qǐng)材料審核通過(guò)后，信托登記人應(yīng)與本中心簽訂《信托登記服務(wù)協(xié)議》、《自律承諾書》及本中心規(guī)定的其他文件。信托登記人應(yīng)向本中心提供《授權(quán)委托書》，授權(quán)指定聯(lián)絡(luò)人全權(quán)負(fù)責(zé)辦理信托登記業(yè)務(wù)及其他相關(guān)事宜。本中心在《信托登記服務(wù)協(xié)議》簽署之日起十個(gè)工作日內(nèi)為信托登記人提供用戶名和密碼。信托登記人應(yīng)對(duì)用戶名和密碼予以妥善保管。第五條信托初始登記流程信托初始登記采用登記大廳受理或遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)錄入兩種方式，現(xiàn)階段本中心采用遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)錄入方式。登記大廳受理方式辦理信托登記的流程,由本中心另行規(guī)定。信托登記人應(yīng)按照《業(yè)務(wù)守則》、《操作指引》的相關(guān)規(guī)定，自信托成立之日起十個(gè)工作日內(nèi)登陸本中心網(wǎng)站，遠(yuǎn)程錄入相關(guān)初始登記信息，并自初始登記信息遠(yuǎn)程錄入之日起五個(gè)工作日內(nèi)，向本中心發(fā)出完備的初始登記書面證明材料，作為本中心形式審核的必要資料。本中心自收到證明材料之日起五個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)信托登記人錄入的相關(guān)信息進(jìn)行形式審核，并出具審核結(jié)果；經(jīng)審核認(rèn)為證明材料與錄入信息相沖突的，可以要求信托登記人進(jìn)行更改。第六條信托財(cái)產(chǎn)登記的特別說(shuō)明信托財(cái)產(chǎn)登記區(qū)分為“有權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)的信托登記”與“無(wú)權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)的信托登記”。“有權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”是指按照法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理權(quán)屬登記的財(cái)產(chǎn)，例如房產(chǎn)登記管理部門負(fù)責(zé)登記的房產(chǎn)所有權(quán)、土地登記管理部門負(fù)責(zé)登記的土地使用權(quán)、工商行政管理部門負(fù)責(zé)登記的股權(quán)以及應(yīng)在相關(guān)權(quán)屬部門登記的抵押權(quán)等相關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)利?！睙o(wú)權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”是指當(dāng)前沒(méi)有法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)辦理權(quán)屬登記的財(cái)產(chǎn)，例如動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)、債權(quán)等。信托登記人辦理信托項(xiàng)下“有權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”的初始登記，應(yīng)當(dāng)向本中心提交權(quán)屬登記部門頒發(fā)的、以信托登記人為權(quán)利人的相關(guān)權(quán)利證照或證明，以及相關(guān)交易文件。該權(quán)利證照或證明、交易文件可以是經(jīng)公證或已加蓋信托登記人公章的復(fù)印件。信托登記人辦理信托項(xiàng)下“無(wú)權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”的初始登記，應(yīng)當(dāng)向本中心提交以信托登記人為交易當(dāng)事人的相關(guān)交易文件原件或者經(jīng)公證或已加蓋信托登記人公章的復(fù)印件。AfV*AfV*弟二早信托變更登記流程第七條信托變更登記的條件信托變更登記指信托存續(xù)期間，由于信托基本要素或信托財(cái)產(chǎn)權(quán)屬狀況發(fā)生變化而引起的變更登記。主要包括信托基本信息變更登記、信托存續(xù)期間的信托財(cái)產(chǎn)變更登記及其他變更登記。第八條信托變更登記流程信托登記人應(yīng)按照《業(yè)務(wù)守則》、《操作指引》的相關(guān)規(guī)定，自已登記的信托基本信息、信托財(cái)產(chǎn)信息發(fā)生變動(dòng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)登陸本中心網(wǎng)站，遠(yuǎn)程錄入相關(guān)變更登記信息，并自變更登記信息遠(yuǎn)程錄入之日起五個(gè)工作日內(nèi)，向本中心發(fā)出完備的變更登記書面證明材料，作為本中心形式審核的必要資料。本中心自收到證明材料之日起五個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)信托登記人錄入的相關(guān)信息進(jìn)行形式審核，并出具審核結(jié)果。信托登記人辦理信托項(xiàng)下“有權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”變更登記，應(yīng)當(dāng)向本中心提交權(quán)屬登記部門頒發(fā)的、以信托登記人為權(quán)利人的相關(guān)權(quán)利證照或證明，以及相關(guān)交易文件。該權(quán)利證照或證明、交易文件可以是經(jīng)公證或已加蓋信托登記人公章的復(fù)印件。信托登記人辦理信托項(xiàng)下“無(wú)權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”變更登記，應(yīng)當(dāng)向本中心提交以信托登記人為交易當(dāng)事人的相關(guān)交易文件原件或者經(jīng)公證或已加蓋信托登記人公章的復(fù)印件。第四章信托終止登記流程第九條信托終止登記的條件自信托實(shí)際終止之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，信托登記人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)辦理信托終止登記。信托終止登記的終止條件應(yīng)指明《信托法》第五十三條所列示的情形：（一）信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生；（二）信托的存續(xù)違反信托目的；（三）信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn)；（四）信托當(dāng)事人協(xié)商同意；（五）信托被撤銷；（六）信托被解除。第十條信托終止登記流程信托登記人應(yīng)按照《業(yè)務(wù)守則》、《操作指引》的相關(guān)規(guī)定，自信托實(shí)際終止之日起二十個(gè)工作日內(nèi)登陸本中心網(wǎng)站進(jìn)行終止登記，據(jù)實(shí)填寫“信托基本信息登記表”中的“信托（實(shí)際）終止日期”、“實(shí)際收益率”等信息，并自終止登記信息遠(yuǎn)程錄入之日起五個(gè)工作日內(nèi)，向本中心發(fā)出信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告等完備的終止登記書面證明材料，作為本中心形式審核的必要資料。本中心自收到證明材料之日起五個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)信托登記人錄入的相關(guān)信息進(jìn)行形式審核，并出具審核結(jié)果。信托登記人申請(qǐng)辦理信托項(xiàng)下“有權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”與“無(wú)權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”的信托終止登記，應(yīng)當(dāng)對(duì)最后一次辦理變更或更正登記時(shí)所登記的財(cái)產(chǎn)的“備注”欄注明信托財(cái)產(chǎn)處分結(jié)果。例如，在“資金”的“備注”欄中注明“2007/01/01銷戶”、在“抵押權(quán)”的“備注”欄注明“2007/01/01解除抵押”、在“動(dòng)產(chǎn)”的“備注”欄注明“2007/01/01分配給受益人”等等。信托終止登記后，關(guān)于該信托的所有登記事項(xiàng)不得再進(jìn)行更正登記、變更登記，但信托登記人根據(jù)已生效的司法裁決進(jìn)行的更正登記除外。如在信托存續(xù)期間，受托機(jī)構(gòu)被依法取消受托機(jī)構(gòu)資格、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)而造成受托職責(zé)終止，但信托本身并未終止的，不應(yīng)進(jìn)行信托終止登記；應(yīng)當(dāng)在新受托機(jī)構(gòu)產(chǎn)生后按照第三章規(guī)定進(jìn)行變更登記。第十一條信托更正登記的條件本中心對(duì)信托登記人的信托登記審核通過(guò)并發(fā)出信托登記回執(zhí)后，由于信托登記人原因?qū)е碌怯涘e(cuò)誤的，信托登記人可以向本中心申請(qǐng)更正登記。第十二條信托更正登記流程信托登記人應(yīng)按照《業(yè)務(wù)守則》、《操作指引》的相關(guān)規(guī)定，登陸本中心網(wǎng)站遠(yuǎn)程錄入相關(guān)更正登記信息，并自更正登記信息遠(yuǎn)程錄入之日起五個(gè)工作日內(nèi)，向本中心發(fā)出完備的更正登記書面證明材料，作為本中心形式審核的必要資料。本中心自收到證明材料之日起五個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)信托登記人錄入的相關(guān)信息進(jìn)行形式審核，并出具審核結(jié)果。信托登記人辦理信托項(xiàng)下“有權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”的更正登記，應(yīng)當(dāng)向本中心提交權(quán)屬登記部門頒發(fā)的、以信托登記人為權(quán)利人的相關(guān)權(quán)利證照或證明，以及相關(guān)交易文件，該權(quán)利證照或證明、交易文件可以是經(jīng)公證或已加蓋信托登記人公章的復(fù)印件。信托登記人辦理信托項(xiàng)下“無(wú)權(quán)屬登記財(cái)產(chǎn)”的更正登記，應(yīng)當(dāng)向本中心提交《業(yè)務(wù)守則》第九條規(guī)定的文件原件；提交的文件為法院判決書、裁定書或仲裁裁決書的，可以提交經(jīng)公證或已加蓋信托登記人公章的復(fù)印件。在信托終止登記后，如果信托登記人向本中心要求對(duì)該信托的登記事項(xiàng)進(jìn)行更正登記，信托登記人應(yīng)提交《終止登記后登記信息更正申請(qǐng)書》以及同該更正有關(guān)的且已經(jīng)生效的司法裁決原件或經(jīng)公證的司法裁決復(fù)印件，本中心自收到上述書面文件之日起的十個(gè)工作日內(nèi)將決定是否受理該申請(qǐng)。第六章信托登記信息的公告、信息披露流程第十三條信息公告和信息披露原則經(jīng)本中心審核準(zhǔn)予登記的信托基本信息、信托財(cái)產(chǎn)信息，其中信托登記人標(biāo)注查詢等級(jí)為“A”（向社會(huì)公眾開放查詢）的內(nèi)容，由本中心在出具信托登記回執(zhí)后在本中心網(wǎng)站上進(jìn)行公告。已公告的信托基本信息、信托財(cái)產(chǎn)信息發(fā)生變更登記、終止登記或更正登記的，也應(yīng)在審核通過(guò)后進(jìn)行公告。本中心對(duì)真實(shí)的登記申請(qǐng)材料與信息公告內(nèi)容的一致性承擔(dān)法律責(zé)任。信托登記人必須依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的原則辦理信托公告和信息披露，主動(dòng)對(duì)外披露可能影響投資者決策的重要信息。第十四條信息公告的撤銷本中心在發(fā)現(xiàn)信托登記人存在偽造登記資料、提交虛假記載內(nèi)容、惡意欺騙受益人、或者其設(shè)立違背法律允許的信托目的等情況下，本中心有權(quán)對(duì)已公開披露的信息公告予以撤銷，并在中心網(wǎng)站上進(jìn)行公告。第十五條本中心網(wǎng)站披露的內(nèi)容在本中心開展信托受益權(quán)登記和相關(guān)服務(wù)前，信托登記人無(wú)義務(wù)就信托基本信息和信托財(cái)產(chǎn)信息之外的其他信息通過(guò)本中心網(wǎng)站進(jìn)行信息披露，但信托登記人可以主動(dòng)通過(guò)本中心網(wǎng)站披露相關(guān)內(nèi)容。信托受益權(quán)登記和相關(guān)服務(wù)的處理辦法，由本中心另行規(guī)定。第十六條信托登記信息、公告信息與披露信息的歸檔和保存信托登記信息以及信托登記人提交的書面材料應(yīng)當(dāng)歸檔保存。信托登記信息公告、以及信托登記人主動(dòng)通過(guò)本中心網(wǎng)站進(jìn)行信息披露的文件，應(yīng)當(dāng)歸檔保存。本中心的歸檔保存時(shí)間為自信托終止登記之日起十五年。第七章信托登記信息查詢流程第十七條信息查詢的級(jí)別與范圍本中心為社會(huì)單位及個(gè)人提供以下信息查詢服務(wù)：（一）公眾查詢服務(wù)；（二）信托登記人查詢服務(wù)；（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)及司法查詢服務(wù)；（四）其他查詢服務(wù)。本中心為查詢申請(qǐng)人設(shè)置不同的查詢權(quán)限，并依照權(quán)限提供相應(yīng)范圍的信息查詢內(nèi)容。權(quán)限的優(yōu)先級(jí)設(shè)定基本遵從監(jiān)管機(jī)構(gòu)及司法機(jī)構(gòu)、信托登記人、社會(huì)公眾的順序依次遞減。本中心建立查詢系統(tǒng)，信托受益人和相關(guān)人可以通過(guò)該查詢系統(tǒng)查詢信托情況。有關(guān)查詢業(yè)務(wù)操作流程另行制定，查詢業(yè)務(wù)的收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn)另行規(guī)定。第十八條信息查詢方式信托信息查詢可以采用憑密碼網(wǎng)上查詢和窗口委托查詢兩種方式。憑密碼網(wǎng)上查詢區(qū)分為4種密碼：國(guó)家級(jí)監(jiān)管部門憑密碼可查詢所有查詢等級(jí)的登記信息；地方性監(jiān)管部門憑密碼可以查詢轄區(qū)內(nèi)注冊(cè)的信托登記人申請(qǐng)登記的所有查詢等級(jí)的登記信息以及其他查詢等級(jí)為“A”的登記信息；信托登記人憑密碼可以查詢自身登記的所有等級(jí)的登記信息和其他查詢等級(jí)為“A”的登記信息；本中心審定同意的其他人可以憑密碼查詢所有查詢等級(jí)為“A”的登記信息。窗口委托查詢區(qū)分為三種類型：監(jiān)管機(jī)構(gòu)及司法機(jī)關(guān)進(jìn)行窗口委托查詢應(yīng)出示有效的證件和工作證明；信托登記人進(jìn)行窗口委托查詢應(yīng)當(dāng)由指定聯(lián)絡(luò)人進(jìn)行；其他社會(huì)公眾進(jìn)行查詢應(yīng)當(dāng)出示身份證明原件。第十九條信息查詢流程憑密碼網(wǎng)上查詢，本中心為相關(guān)查詢申請(qǐng)人設(shè)置查詢密碼后，查詢申請(qǐng)人可以自由查詢。窗口委托查詢，查詢申請(qǐng)人填寫《信托登記信息查詢申請(qǐng)表》，并提交相關(guān)身份證明后，由本中心負(fù)責(zé)人員按照查詢申請(qǐng)人的查詢等級(jí)權(quán)限查詢相關(guān)登記信息。第八章信托登記回執(zhí)、信托查詢回執(zhí)與信托登記證明書第二十條信托登記回執(zhí)信托登記回執(zhí)，是本中心對(duì)于信托登記人提出的登記申請(qǐng)是否已審核通過(guò)的答復(fù)。無(wú)論信托登記申請(qǐng)是否被審核通過(guò)，本中心都將發(fā)出信托登記回執(zhí)?；貓?zhí)的內(nèi)容主要包括是否準(zhǔn)予登記、以及信托登記人提出的信托登記內(nèi)容。按照信托登記申請(qǐng)種類的不同，信托登記回執(zhí)區(qū)分為信托初始登記回執(zhí)、信托變更登記回執(zhí)、信托終止登記回執(zhí)、信托更正登記回執(zhí)。信托登記回執(zhí)可以以電子文件形式表現(xiàn)。在信托登記系統(tǒng)技術(shù)不支持時(shí)，可以書面形式出具。第二H^一條信托查詢回執(zhí)信托查詢回執(zhí)，是本中心對(duì)于申請(qǐng)人提出的信托查詢結(jié)果的答復(fù)。無(wú)論信托查詢結(jié)果有無(wú)相關(guān)記錄，本中心都將出具信托查詢回執(zhí)?；貓?zhí)的內(nèi)容主要包括要求查詢的項(xiàng)目、以及查詢結(jié)果內(nèi)容。按照信托查詢申請(qǐng)人的不同，信托查詢回執(zhí)區(qū)分為司法機(jī)關(guān)查詢回執(zhí)、監(jiān)管部門查詢回執(zhí)、信托登記人查詢回執(zhí)、社會(huì)公眾查詢回執(zhí)四種類型。憑密碼網(wǎng)上查詢的信托查詢回執(zhí)以電子文件形式表現(xiàn)。窗口委托查詢的信托查詢回執(zhí)以書面形式出具。第二十二條信托登記證明書信托登記證明書，是本中心應(yīng)申請(qǐng)人的要求，對(duì)于已在本中心登記的相關(guān)信息，例如特定信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)狀況、或某一財(cái)產(chǎn)是否屬于特定信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)、或其他信托登記事項(xiàng)出具的書面證明書。信托登記證明書可以向法院出示作為書證，也可以向任何第三人出示作為本中心出具的