證券公司反洗錢

證券企業(yè)XX營業(yè)部XX年反洗錢工作計劃依據(jù)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構(gòu)反洗錢工作重點，擔(dān)當(dāng)和執(zhí)行反洗錢的社會責(zé)任，深入認識和管理好我們營業(yè)部的客戶，推進反洗錢各項工作扎實、長久張開，獲得反洗錢工作的奏效，特制定XX證券企業(yè)營業(yè)部X年反洗錢工作計劃，詳細以下：一、指導(dǎo)思想以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持黨的基本路線和基本目標(biāo)，環(huán)繞人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構(gòu)反洗錢工作重點，扎實、長久、有效做好反洗錢工作，保證達成各項反洗錢工作任務(wù)。以張開反洗錢工作為契機，增強我營業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促使我營業(yè)部經(jīng)營業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)辦優(yōu)秀經(jīng)濟效益。二、整體思路仔細學(xué)習(xí)人民銀行營業(yè)管理部X年金融機構(gòu)反洗錢工作重點，掌握精神實質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入張開反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提高反洗錢工作整體水平為目的，全面張開反洗錢各項工作，提高我營業(yè)部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技術(shù)，推進反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭取獲得新打破，做出新成績。三、工作內(nèi)容1、建立組織，增強領(lǐng)導(dǎo)為增強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特建立營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營業(yè)部經(jīng)理任組長，營業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財務(wù)主管、柜臺人員等任成員?？蛻舴?wù)部為我營業(yè)部反洗錢專門機構(gòu)，詳細執(zhí)行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。2、健全制度，保證執(zhí)行我營業(yè)部要在仔細學(xué)習(xí)、執(zhí)行企業(yè)《反洗錢內(nèi)部控制暫行方法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢風(fēng)險等級區(qū)分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，聯(lián)合人民銀行反洗錢工作要乞降業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并實時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送。本營業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要擁有圓滿性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法例的各項要求，并與本營業(yè)部的實質(zhì)操作機聯(lián)合，細化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營業(yè)部全體人員必然嚴(yán)格執(zhí)行，保證反洗錢工作有效張開。3、增強宣傳，建立系統(tǒng)一是連續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營業(yè)部要制定反洗錢宣傳計劃，連續(xù)經(jīng)過投資者教育園地張貼、營業(yè)部大廳懸掛口號、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、建立咨詢臺等方式連續(xù)張開反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部張開反洗錢工作，共同打擊洗錢和害怕融資活動。二是建立反洗錢培訓(xùn)長效系統(tǒng)。我營業(yè)部要增強對全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長效系統(tǒng)，做到全員培訓(xùn)與重點培訓(xùn)相聯(lián)合；專題理論研究與實務(wù)操作相聯(lián)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外面培訓(xùn)相聯(lián)合。經(jīng)過培訓(xùn)，確實提高我營業(yè)部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技術(shù)，真切把反洗錢工作落到實處，保證獲得奏效。4、增強客戶身份鑒識工作一是跟著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像收集拍攝工作的達成，我營業(yè)部要進一步增強對存量客戶的身份鑒識工作，實時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識其他有效性。二是我營業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)仔細認識實質(zhì)控制客戶的自然人和交易的實質(zhì)得益人，查對客戶身份證件或身份證明文件，圓滿登記客戶基本信息。應(yīng)經(jīng)過連續(xù)鑒識和從頭鑒識，對客戶身份資料進行增補，特別是職業(yè)信息的增補。三是我營業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控系統(tǒng)中要加入客戶身份鑒識、盡責(zé)檢查等反洗錢工作要乞降控制舉措，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。5、增強客戶風(fēng)險等級分類工作一是我營業(yè)部應(yīng)依據(jù)企業(yè)客戶洗錢風(fēng)險等級區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)和工作計劃要求，準(zhǔn)時達成客戶風(fēng)險等級分類及注明工作。二是我營業(yè)部要進一步增強客戶盡責(zé)檢查工作，將客戶風(fēng)險等級區(qū)分工作與客戶身份鑒識工作相聯(lián)合，對不一樣樣風(fēng)險等級的客戶采納不一樣樣的客戶身份鑒識措施，經(jīng)過連續(xù)鑒識、從頭鑒識、按期回訪，不停調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度。6、增強可疑交易分析及報告工作一是我營業(yè)部采納系統(tǒng)優(yōu)選和人工鑒識相聯(lián)合的方式，增強對可疑交易的分析，重點關(guān)注需人工識其他賬戶，增強反洗錢人員的自主鑒識能力，增強主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充發(fā)散揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對全部的分析過程和結(jié)論要留痕備查。二是我營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充發(fā)散揮作用，增強可疑交易分析力度，對可疑交易張開盡責(zé)檢查，嚴(yán)格審查和把關(guān)可疑交易，提高報告質(zhì)量。7、增強客戶身份資料和交易記錄的保留工作一是我營業(yè)部要增強客戶身份資料和交易記錄的保留工作，確實做到“安全性”、“圓滿性”“正確性”和“保密性”。二是我營業(yè)部要做好客戶資料的保留工作，保證經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完齊整全。三是我營業(yè)部要建立專門的檔案庫房，配置必需的設(shè)備，保留客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格依據(jù)企業(yè)《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》相關(guān)規(guī)定進行保留，保證檔案的安全、圓滿、正確，防備客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真切，防備泄漏客戶身份信息和交易信息。8、增強反洗錢非現(xiàn)場看守信息報送工作一是我營業(yè)部要增強反洗錢非現(xiàn)場看守信息報送工作，在每季度結(jié)束后5個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送反洗錢非現(xiàn)場看守信息。二是我營業(yè)部要增強對質(zhì)券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場看守報表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，增強與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行交流，進一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報表報送質(zhì)量。9、增強反洗錢自查工作我營業(yè)部要依據(jù)企業(yè)檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改良反洗錢工作，保證反洗錢工作扎實長久張開，并實時將自查報告報送企業(yè)法律合規(guī)部。四、工作要求1、提高認識，增強落實我營業(yè)部全體人員要仔細學(xué)習(xí)本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，增強落實意識，制定工作計劃，把反洗錢工作推向熱潮，做出新貢獻，新成績。2、明確目標(biāo)，圓滿責(zé)任我營業(yè)部全體人員要依據(jù)本工作計劃的要求，明確目標(biāo)，圓滿責(zé)任，做到人人發(fā)動，人人參加，保證反洗錢工作仔細張開，獲得奏效。3、寬泛發(fā)動，創(chuàng)辦氣氛我營業(yè)部全體人員要運用多種形式，寬泛宣傳反洗錢工作的重要意義，提高大家的參加意識，增強搞好反洗錢工作的緊急感、責(zé)任感，創(chuàng)辦反洗錢工作的濃重氣氛，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎(chǔ)。2010年念書節(jié)活動方案一、活動目的：書是人類的朋友，書是人類進步的階梯！為了拓寬學(xué)生的知識面，經(jīng)過張開“和書交朋友，旅游知識大海洋”系列念書活動，激發(fā)學(xué)生念書的興趣，讓每一個學(xué)生都想念書、愛念書、會念書，從小養(yǎng)成熱愛書本，博學(xué)多才的好習(xí)慣，并在念書實踐活動中陶冶情操，獲得真知，建立理想！二、活動目標(biāo)：、經(jīng)過活動，建立起以學(xué)校班級、個人為主的班級圖書角和個人小書庫。、經(jīng)過活動，在校園內(nèi)形成熱愛念書的優(yōu)秀民風(fēng)。3、經(jīng)過活動，使學(xué)生養(yǎng)成博學(xué)多才的好習(xí)慣。、經(jīng)過活動，促使學(xué)生知識更新、思想活躍、綜合實踐能力的提高。三、活動實行的計劃、做好念書登記簿1）每個學(xué)生聯(lián)合個人實質(zhì)，準(zhǔn)備一本念書登記簿，詳細格式可讓學(xué)生依據(jù)自己愛好來設(shè)計、裝修，使其生動開朗、各具特點，此中要有念書的內(nèi)容、容量、實現(xiàn)時間、好詞佳句集錦、心得意會等欄目，高年級可適看作念書筆錄。2）每個班級聯(lián)合學(xué)生的計劃和班級實質(zhì)狀況，也制定出相應(yīng)的班級念書目標(biāo)和念書成長規(guī)劃書，此中要有舉措、有保障、有奏效、有考評，簡短了然，易于操作。3）中隊會組織一次“念