網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)集中培訓(xùn)最終版課件

網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)第一批上線交易要點(diǎn)會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部2015年4月網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)第一批上線交易要點(diǎn)會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部1交易目錄101004 個(gè)人賬戶到賬戶匯款101003 個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款 020101 卡存款 010102 活期續(xù)存 970101 電子銀行渠道開通 970102 電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改 970301 電子銀行認(rèn)證工具變更 040504 重新寫磁 060101 客戶信息錄入/修改 040401 加辦密印

交易目錄101004 個(gè)人賬戶到賬戶匯款2交易目錄060106 修改實(shí)名證件 060107 修改戶名 101005 個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款 101006 個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款010103 活期支取 330102 賬戶跨行匯款 020130 綠卡通定期子賬戶存款 020131 綠卡通定期子賬戶取款 020104 卡取款 970411 手機(jī)銀行貼膜卡加辦

交易目錄060106 修改實(shí)名證件 3101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳4101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單記錄應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款人姓名、收款人賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號(hào)、匯款人證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：5101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資6101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款人姓名、收款人賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在1萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性及數(shù)量的準(zhǔn)確性。101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：7020101卡存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020101卡存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：8020101卡存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:卡號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性及數(shù)量的準(zhǔn)確性。020101卡存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：9010102活期續(xù)存一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.存折首頁(yè)。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。10.拍攝顧客正面清晰影像。010102活期續(xù)存一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序10010102活期續(xù)存二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性及數(shù)量的準(zhǔn)確性。010102活期續(xù)存二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：11970101電子銀行渠道開通一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表/個(gè)人帳戶申請(qǐng)書。2.電子銀行風(fēng)險(xiǎn)提示。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970101電子銀行渠道開通一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料12970101電子銀行渠道開通二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表/個(gè)人帳戶申請(qǐng)書應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、開通信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表/個(gè)人帳戶申請(qǐng)書內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.申請(qǐng)書、風(fēng)險(xiǎn)提示書應(yīng)由客戶本人簽字確認(rèn)。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

970101電子銀行渠道開通二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：13970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及14970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、簽約信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.申請(qǐng)表應(yīng)由本人簽字確認(rèn)。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：15970301電子銀行認(rèn)證工具變更一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。

970301電子銀行認(rèn)證工具變更一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳16970301電子銀行認(rèn)證工具變更二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、簽約信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.申請(qǐng)書應(yīng)由客戶本人簽字確認(rèn)。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

970301電子銀行認(rèn)證工具變更二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：17040504重新寫磁一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存折首頁(yè)/對(duì)賬簿。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。8.拍攝顧客正面清晰影像。040504重新寫磁一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序18040504重新寫磁二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。2.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）040504重新寫磁二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：19060101客戶信息錄入/修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。8.拍攝顧客正面清晰影像。060101客戶信息錄入/修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資20060101客戶信息錄入/修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)等。2.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.修改客戶手機(jī)號(hào)碼不得代辦。5.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）060101客戶信息錄入/修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：21040401加辦密印一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.《個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。2.存單。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.拍攝顧客正面清晰影像。040401加辦密印一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序22040401加辦密印二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫的個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書信息與系統(tǒng)錄入信息應(yīng)一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書應(yīng)由客戶本人簽字確認(rèn)。5.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。040401加辦密印二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：23060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時(shí)需上傳：1.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.相關(guān)證明材料（原身份證件被發(fā)證機(jī)關(guān)收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照24060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時(shí)需上傳：1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.原交易憑單原件或復(fù)印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照25060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：A.因客戶原因修改時(shí)：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。3.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.客戶簽字確認(rèn)。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：26060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：B.因柜員原因修改時(shí)：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。2.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。3.有權(quán)人應(yīng)簽字確認(rèn)。4.應(yīng)提供原交易憑單復(fù)印件或影印件。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：27060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時(shí)需上傳：1.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.相關(guān)證明材料（原身份證件被發(fā)證機(jī)關(guān)收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序28060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時(shí)需上傳1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.原交易憑單原件或復(fù)印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序29060107修改戶名二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：A.因客戶原因修改時(shí)：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。3.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.客戶簽字確認(rèn)。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060107修改戶名30060107修改戶名二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：B.因柜員原因修改時(shí)：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。2.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。3.有權(quán)人應(yīng)簽字確認(rèn)。4.應(yīng)提供原交易憑單復(fù)印件或影印件。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060107修改戶名二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：31101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款

一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款 一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交32101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應(yīng)完整，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號(hào)碼等。2.入賬匯款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全，影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在1萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.核實(shí)現(xiàn)金的真實(shí)性和數(shù)量的準(zhǔn)確性。101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：33101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上34101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號(hào)、匯款人證件號(hào)碼等。2.入賬匯款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全，影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：35010103活期支取一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。010103活期支取一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序36010103活期支取二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.取款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。5.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）6.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金數(shù)量的準(zhǔn)確性。010103活期支取二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：37330102賬戶跨行匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.跨行匯款申請(qǐng)書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。8.拍攝顧客正面清晰影像。330102賬戶跨行匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照38330102賬戶跨行匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫跨行匯款申請(qǐng)書應(yīng)完整、正確，應(yīng)留存真實(shí)有效的聯(lián)系方式，重點(diǎn)審核:匯入行名稱、收款人賬號(hào)、收款人姓名/單位、匯款金額、匯款人姓名和賬號(hào)、匯款人證件類型及號(hào)碼等。2.跨行匯款申請(qǐng)書內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。330102賬戶跨行匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：39020130綠卡通定期子賬戶存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020130綠卡通定期子賬戶存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳40020130綠卡通定期子賬戶存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應(yīng)完整、正確，應(yīng)與系統(tǒng)錄入信息一致，重點(diǎn)審核:卡號(hào)、交易金額、儲(chǔ)種、存期、姓名、證件號(hào)碼等。2.存款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性和數(shù)量的準(zhǔn)確性。020130綠卡通定期子賬戶存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：41020131綠卡通定期子賬戶取款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020131綠卡通定期子賬戶取款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳42020131綠卡通定期子賬戶取款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:卡號(hào)、子賬號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.取款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的交易應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.負(fù)責(zé)現(xiàn)金數(shù)量的準(zhǔn)確性。020131綠卡通定期子賬戶取款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：43020104卡取款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020104卡取款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：44020104卡取款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.取款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的交易應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金數(shù)量的準(zhǔn)確性。020104卡取款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：45970411手機(jī)銀行貼膜卡加辦一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970411手機(jī)銀行貼膜卡加辦一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資46970411手機(jī)銀行貼膜卡加辦二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、簽約信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

970411手機(jī)銀行貼膜卡加辦二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：47網(wǎng)點(diǎn)上傳影像資料基本要求1.所有交易上傳材料需按本表所列順序拍攝。2.客戶填寫的各類業(yè)務(wù)憑單必須完整且無(wú)涂改。3.網(wǎng)點(diǎn)柜員必須將交易所需資料的原件拍攝后上傳至授權(quán)中心(本表中明確規(guī)定可上傳復(fù)印件的除外）。4.聯(lián)網(wǎng)核查必須通過圖形終端進(jìn)行核查，打印并上傳帶有客戶照片的核查結(jié)果。5.代理人代辦業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)同時(shí)聯(lián)網(wǎng)核查并上傳代理人與被代理人的有效實(shí)名證件影像。6.代理人代為辦理業(yè)務(wù)的，柜員錄入交易信息時(shí)請(qǐng)錄入代理人信息后直接按F3，否則會(huì)影響截屏信息。7.采集憑證影像時(shí)能正向獲取完整的，憑證務(wù)必要正向擺放（存折拍攝時(shí)請(qǐng)勿橫放）。8.現(xiàn)場(chǎng)拍攝不清晰時(shí)，請(qǐng)調(diào)整高拍儀；要求拍攝到客戶正面清晰影像及業(yè)務(wù)辦理現(xiàn)場(chǎng)畫面。9.對(duì)于授權(quán)員發(fā)起的詢問及補(bǔ)拍要求，柜員應(yīng)及時(shí)予以答復(fù)并補(bǔ)拍，未及時(shí)回應(yīng)的授權(quán)業(yè)務(wù)授權(quán)中心予以授權(quán)拒絕處理。網(wǎng)點(diǎn)上傳影像資料基本要求1.所有交易上傳材料需按本表所列順序48網(wǎng)點(diǎn)上傳影像資料注意事項(xiàng)1.所有交易的業(yè)務(wù)憑單必須使用新版單冊(cè)，柜員上傳的憑證影像為已作廢的舊式單冊(cè)的中心拒絕授權(quán)。2.柜員應(yīng)嚴(yán)格確保顧客填寫憑單及上傳資料完整無(wú)誤后再開始進(jìn)入交易系統(tǒng)操作，避免延長(zhǎng)柜面的錄入時(shí)長(zhǎng)和授權(quán)等待時(shí)長(zhǎng)。3.聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，對(duì)于客戶姓名無(wú)法輸入、身份證件號(hào)碼不存在、照片不存在、身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的。應(yīng)采取以下方式對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)：（1）通過其他能證明身份的有效證件或證明文件（如供戶口簿、護(hù)照、工作證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會(huì)保障卡、公用事業(yè)進(jìn)賬單、學(xué)生證、介紹信等），經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)柜員辨別佐證確屬真實(shí)證件，繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)的，需上傳相關(guān)證件或證明文件。（2）經(jīng)公安部門核實(shí)確屬真實(shí)證件，繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)的，需上傳居民身份證和公安機(jī)關(guān)填寫的核實(shí)證件真?zhèn)位貓?zhí)。網(wǎng)點(diǎn)上傳影像資料注意事項(xiàng)1.所有交易的業(yè)務(wù)憑單必須使用新版單49網(wǎng)點(diǎn)上傳影像資料注意事項(xiàng)4.16周歲以下（不含16周歲）的中國(guó)公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代為辦理業(yè)務(wù)，需上傳監(jiān)護(hù)人的有效實(shí)名證件、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明、賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。5.需提供存款人有效身份證件的，當(dāng)存款人自然死亡后，合法繼承人提取款項(xiàng)時(shí)應(yīng)提供向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理的繼承權(quán)證明書；存款人被宣告死亡后，合法繼承人提取款項(xiàng)時(shí)應(yīng)提供人民法院宣告存款人死亡判決書和向公證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理的繼承權(quán)證明書。6.不得代辦的交易，因特殊原因客戶本人確實(shí)無(wú)法親自辦理的，應(yīng)提供被代理人授權(quán)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)處理的委托書（應(yīng)寫明具體委托事項(xiàng)，并承諾若日后出現(xiàn)糾紛由本人承擔(dān)一切損失）、有權(quán)機(jī)構(gòu)（如司法部門、公證機(jī)構(gòu)）出具的情況證明（或?qū)ξ袝M(jìn)行公證）、代理人與被代理人的有效實(shí)名證件、存款憑證，由代理人代為辦理(具體按<特殊客戶群體延伸服務(wù)內(nèi)部操作指引實(shí)施細(xì)則>執(zhí)行)。網(wǎng)點(diǎn)上傳影像資料注意事項(xiàng)4.16周歲以下（不含16周歲）的中50預(yù)演注意事項(xiàng)1.參加網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)集中系統(tǒng)預(yù)演的網(wǎng)點(diǎn)，營(yíng)業(yè)終了按正常流程簽退即可。（預(yù)演日所有預(yù)演網(wǎng)點(diǎn)和非預(yù)演網(wǎng)必須于18：00前完成簽退）2.柜員須正確登錄邏輯集中仿真終端，確保集中授權(quán)交易能夠正常發(fā)起。3.在預(yù)演過程中，系統(tǒng)提示打印存折、存單時(shí)，須使用空白紙，切勿使用真實(shí)的存折、存單等進(jìn)行打印。4.預(yù)演中出現(xiàn)問題時(shí)，應(yīng)要求預(yù)演人員做好記錄與反饋，問題記錄和報(bào)送應(yīng)嚴(yán)格按照演練問題上報(bào)流程以及問題單模板格式上報(bào)問題。5.參加網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)集中系統(tǒng)預(yù)演的網(wǎng)點(diǎn)柜員,可使用在預(yù)演環(huán)境注冊(cè)成功的柜員號(hào)登錄進(jìn)行預(yù)演,在預(yù)演環(huán)境柜員登錄不需用指紋和令牌,直接輸入密碼登錄。預(yù)演注意事項(xiàng)1.參加網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)集中系統(tǒng)預(yù)演的網(wǎng)點(diǎn)，營(yíng)業(yè)終了按正51預(yù)演注意事項(xiàng)6.在預(yù)演環(huán)境里,所有賬戶密碼和柜員登錄密碼均為6個(gè)0.7.預(yù)演網(wǎng)點(diǎn)的綜柜憑證尾箱里添加了活期存折和電子令牌,活期存折可用于開戶,電子令牌是做電子銀行認(rèn)證工具變更時(shí)由短信變更成電子令牌。8.柜員應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)前查詢賬戶的加辦關(guān)系,可以在預(yù)演環(huán)境撤辦或關(guān)閉電子銀行，也可以重新開戶再加辦電子銀行。9.預(yù)演時(shí),參加授權(quán)集中系統(tǒng)預(yù)演的各網(wǎng)點(diǎn)須嚴(yán)格按照預(yù)演案例(建議推廣交易）進(jìn)行驗(yàn)證。10.預(yù)演第一天目標(biāo)：環(huán)境驗(yàn)證，保證每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)臺(tái)席至少完成一支交易，爭(zhēng)取每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有一個(gè)臺(tái)席完成所有的交易;預(yù)演第二天目標(biāo)：所有臺(tái)席都能跑通交易，完成所有交易，至少完成一輪交易驗(yàn)證，第一天未完成的臺(tái)席至少完成一支交易;預(yù)演第三至第五天目標(biāo)：授權(quán)員開始真正授權(quán)、審核，要求網(wǎng)點(diǎn)柜員嚴(yán)格按照交易要點(diǎn)操作。11.每天預(yù)演完成后總行授權(quán)集中上線指揮部會(huì)要求網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行生產(chǎn)回驗(yàn)，回驗(yàn)就是在生產(chǎn)上進(jìn)行簽到和簽退。預(yù)演注意事項(xiàng)6.在預(yù)演環(huán)境里,所有賬戶密碼和柜員登錄密碼均為52上線驗(yàn)證注意事項(xiàng)

1.上線驗(yàn)證簽退流程參加網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)集中系統(tǒng)上線驗(yàn)證的網(wǎng)點(diǎn)，營(yíng)業(yè)終了按以下要求進(jìn)行相關(guān)操作：邏輯集中系統(tǒng)所有普柜做正式扎帳、上繳尾箱。不參加上線驗(yàn)證的普柜做正式簽退，參加上線驗(yàn)證的普柜做臨時(shí)簽退，切記不要做機(jī)構(gòu)簽退。綜柜做正式扎帳，上繳尾箱，做正式簽退。公司系統(tǒng)柜員照常操作。2.上線驗(yàn)證測(cè)試均為真實(shí)生產(chǎn)環(huán)境交易，嚴(yán)禁任何違規(guī)操作。3.在驗(yàn)證過程中，存折、存單等憑證打印必須使用正式存折、存單等進(jìn)行打印。4.如果驗(yàn)證測(cè)試過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)按照問題單模板詳細(xì)準(zhǔn)確描述問題，并迅速上報(bào)，爭(zhēng)取快速定位和解決問題。上線驗(yàn)證注意事項(xiàng)1.上線驗(yàn)證簽退流程53謝謝！謝謝！54演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！55網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)第一批上線交易要點(diǎn)會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部2015年4月網(wǎng)點(diǎn)集中授權(quán)第一批上線交易要點(diǎn)會(huì)計(jì)與營(yíng)運(yùn)部56交易目錄101004 個(gè)人賬戶到賬戶匯款101003 個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款 020101 卡存款 010102 活期續(xù)存 970101 電子銀行渠道開通 970102 電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改 970301 電子銀行認(rèn)證工具變更 040504 重新寫磁 060101 客戶信息錄入/修改 040401 加辦密印

交易目錄101004 個(gè)人賬戶到賬戶匯款57交易目錄060106 修改實(shí)名證件 060107 修改戶名 101005 個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款 101006 個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款010103 活期支取 330102 賬戶跨行匯款 020130 綠卡通定期子賬戶存款 020131 綠卡通定期子賬戶取款 020104 卡取款 970411 手機(jī)銀行貼膜卡加辦

交易目錄060106 修改實(shí)名證件 58101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳59101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單記錄應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款人姓名、收款人賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號(hào)、匯款人證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。101004個(gè)人賬戶到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：60101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資61101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款人姓名、收款人賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在1萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性及數(shù)量的準(zhǔn)確性。101003個(gè)人現(xiàn)金到賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：62020101卡存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020101卡存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：63020101卡存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:卡號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性及數(shù)量的準(zhǔn)確性。020101卡存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：64010102活期續(xù)存一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.存折首頁(yè)。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。10.拍攝顧客正面清晰影像。010102活期續(xù)存一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序65010102活期續(xù)存二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.憑單填寫內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金的真實(shí)性及數(shù)量的準(zhǔn)確性。010102活期續(xù)存二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：66970101電子銀行渠道開通一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表/個(gè)人帳戶申請(qǐng)書。2.電子銀行風(fēng)險(xiǎn)提示。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970101電子銀行渠道開通一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料67970101電子銀行渠道開通二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表/個(gè)人帳戶申請(qǐng)書應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、開通信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表/個(gè)人帳戶申請(qǐng)書內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.申請(qǐng)書、風(fēng)險(xiǎn)提示書應(yīng)由客戶本人簽字確認(rèn)。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

970101電子銀行渠道開通二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：68970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及69970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、簽約信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.申請(qǐng)表應(yīng)由本人簽字確認(rèn)。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。970102電子銀行客戶手機(jī)號(hào)碼修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：70970301電子銀行認(rèn)證工具變更一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.拍攝顧客正面清晰影像。

970301電子銀行認(rèn)證工具變更一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳71970301電子銀行認(rèn)證工具變更二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)、申請(qǐng)類型、簽約信息等。3.電子銀行服務(wù)申請(qǐng)表內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.申請(qǐng)書應(yīng)由客戶本人簽字確認(rèn)。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息；核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。

970301電子銀行認(rèn)證工具變更二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：72040504重新寫磁一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存折首頁(yè)/對(duì)賬簿。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。8.拍攝顧客正面清晰影像。040504重新寫磁一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序73040504重新寫磁二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。2.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）040504重新寫磁二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：74060101客戶信息錄入/修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。8.拍攝顧客正面清晰影像。060101客戶信息錄入/修改一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資75060101客戶信息錄入/修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)等。2.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.修改客戶手機(jī)號(hào)碼不得代辦。5.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）060101客戶信息錄入/修改二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：76040401加辦密印一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.《個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》。2.存單。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.拍攝顧客正面清晰影像。040401加辦密印一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序77040401加辦密印二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶本人辦理。2.客戶填寫的個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書信息與系統(tǒng)錄入信息應(yīng)一致,客戶證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書應(yīng)由客戶本人簽字確認(rèn)。5.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。040401加辦密印二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：78060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時(shí)需上傳：1.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.相關(guān)證明材料（原身份證件被發(fā)證機(jī)關(guān)收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照79060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時(shí)需上傳：1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.原交易憑單原件或復(fù)印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060106修改實(shí)名證件一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照80060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：A.因客戶原因修改時(shí)：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。3.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.客戶簽字確認(rèn)。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：81060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：B.因柜員原因修改時(shí)：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。2.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。3.有權(quán)人應(yīng)簽字確認(rèn)。4.應(yīng)提供原交易憑單復(fù)印件或影印件。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060106修改實(shí)名證件二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：82060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：A.客戶修改時(shí)需上傳：1.個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.相關(guān)證明材料（原身份證件被發(fā)證機(jī)關(guān)收回需提供）。4.客戶原身份證件正面。5.客戶原身份證件反面。6.客戶新身份證件正面。7.客戶新身份證件反面。8.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序83060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：B.柜員修改時(shí)需上傳1.《修改分戶賬通知單》。2.存折首頁(yè)/存單/卡。3.原交易憑單原件或復(fù)印件。4.客戶身份證件正面。5.客戶身份證件反面。6.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。7.代理人身份證件正面。8.代理人身份證件反面。9.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。10.拍攝顧客正面清晰影像。060107修改戶名一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序84060107修改戶名二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：A.因客戶原因修改時(shí)：1.客戶本人辦理。2.交易界面錄入要素與個(gè)人賬戶特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。3.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。4.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。5.客戶簽字確認(rèn)。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060107修改戶名85060107修改戶名二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：B.因柜員原因修改時(shí)：1.交易界面錄入要素與修改分戶賬通知單填寫要素應(yīng)相符，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、姓名、證件號(hào)碼等。2.系統(tǒng)錄入的姓名、原證件類型、原證件號(hào)碼、新證件類型、新證件號(hào)碼與客戶身份證件應(yīng)一致。3.有權(quán)人應(yīng)簽字確認(rèn)。4.應(yīng)提供原交易憑單復(fù)印件或影印件。5.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。6.現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。060107修改戶名二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：86101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款

一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.拍攝顧客正面清晰影像。101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款 一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交87101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應(yīng)完整，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人證件號(hào)碼等。2.入賬匯款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全，影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在1萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。6.核實(shí)現(xiàn)金的真實(shí)性和數(shù)量的準(zhǔn)確性。101005個(gè)人現(xiàn)金/支票到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：88101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.入賬匯款憑單正面。2.入賬匯款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上89101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫入賬匯款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:手續(xù)費(fèi)支付方式、收款單位名稱、收款單位賬號(hào)、匯款金額、匯款人姓名、匯款人賬號(hào)、匯款人證件號(hào)碼等。2.入賬匯款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全，影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。101006個(gè)人賬戶到對(duì)公賬戶匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：90010103活期支取一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.取款憑單正面。2.取款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。010103活期支取一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序91010103活期支取二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫取款憑單應(yīng)完整、正確，重點(diǎn)審核:賬號(hào)、交易金額、姓名、證件號(hào)碼等。2.取款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.10萬(wàn)元（不含）以上的交易，客戶應(yīng)填單。5.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）6.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。7.負(fù)責(zé)現(xiàn)金數(shù)量的準(zhǔn)確性。010103活期支取二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：92330102賬戶跨行匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.跨行匯款申請(qǐng)書。2.客戶身份證件正面。3.客戶身份證件反面。4.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。5.代理人身份證件正面。6.代理人身份證件反面。7.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。8.拍攝顧客正面清晰影像。330102賬戶跨行匯款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照93330102賬戶跨行匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫跨行匯款申請(qǐng)書應(yīng)完整、正確，應(yīng)留存真實(shí)有效的聯(lián)系方式，重點(diǎn)審核:匯入行名稱、收款人賬號(hào)、收款人姓名/單位、匯款金額、匯款人姓名和賬號(hào)、匯款人證件類型及號(hào)碼等。2.跨行匯款申請(qǐng)書內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳客戶本人及代理人證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果）5.他人代理的，應(yīng)登記代理人信息。330102賬戶跨行匯款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：94020130綠卡通定期子賬戶存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳資料拍照順序：1.存款憑單正面。2.存款憑單反面。3.客戶身份證件正面。4.客戶身份證件反面。5.客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。6.代理人身份證件正面。7.代理人身份證件反面。8.代理人聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。9.拍攝顧客正面清晰影像。020130綠卡通定期子賬戶存款一、網(wǎng)點(diǎn)柜員需提交材料及上傳95020130綠卡通定期子賬戶存款二、網(wǎng)點(diǎn)柜員初審：1.客戶填寫存款憑單應(yīng)完整、正確，應(yīng)與系統(tǒng)錄入信息一致，重點(diǎn)審核:卡號(hào)、交易金額、儲(chǔ)種、存期、姓名、證件號(hào)碼等。2.存款憑單內(nèi)容與系統(tǒng)錄入信息一致,客戶及代理人證件與系統(tǒng)錄入客戶信息一致。3.上傳資料應(yīng)齊全、影像應(yīng)清晰。4.單筆交易金額在5萬(wàn)元以上（含）的應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)識(shí)別客戶身份、登記客戶身份資料信息;核查客戶身份證件應(yīng)在有效期內(nèi)，聯(lián)網(wǎng)核查為相符，上傳客戶證件（原件）正反面影像及聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。（代理人代辦的需同時(shí)上傳