基金投顧試題附答案

基金投顧試題及答案一、單選題1、公司于以下哪天取得基金投顧試點(diǎn)資格?A、2019.10.25B、2020.02.28C、2021.06.25(正確答案)D、2021.06.302、公司目前的策略體系，包含幾筆錢?A、三B、四(正確答案)C、五D、六3、初期上線幾個(gè)策略?A、1B、2C、3(正確答案)D、44、穩(wěn)健理財(cái)-均衡小確幸組合的費(fèi)率是?A、0.3%/年B、1%/年(正確答案)C、1.5%/年D、1000元/年5、我司規(guī)定參與管理型基金投顧業(yè)務(wù)的，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力需至少每（）進(jìn)行一次重新測評。A、兩年B、一年(正確答案)C、半年D、季度6、我司基金投顧雙層次適當(dāng)性管理體系指（）A、風(fēng)險(xiǎn)測評控制、系統(tǒng)測評控制B、系統(tǒng)測評控制、信用測評控制C、風(fēng)險(xiǎn)評測控制、需求測評控制(正確答案)D、需求測評控制、信用測評控制7、短期周轉(zhuǎn)策略——月月享組合的資產(chǎn)配置比例范圍()A固定收益類資產(chǎn)85-90%，權(quán)益型資產(chǎn)0-20%，商品0-10%B固定收益類資產(chǎn)85-95%，權(quán)益型資產(chǎn)5-15%(正確答案)C固定收益類資產(chǎn)85-90%，權(quán)益型資產(chǎn)5-15%，商品0-10%D固定收益類資產(chǎn)90-100%，權(quán)益型資產(chǎn)0-10%8、短期周轉(zhuǎn)策略——月月享組合的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測算為()A策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r3,個(gè)人客戶等級(jí)c3,需求等級(jí)P1/2/3/4B策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r3,個(gè)人客戶等級(jí)c3,需求等級(jí)P1/2/C策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r2,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P1/2/D策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r2,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P1/2/3/4(正確答案)9、短期周轉(zhuǎn)策略——月月享組合的組合費(fèi)率為（）A、0.3%/年(正確答案)B、1%/年C、1.5%/年D、1000元/年10、短期周轉(zhuǎn)策略——月月享組合業(yè)績基準(zhǔn)比較為（）A、中債綜合指數(shù)收益率90%+滬深300收益率10%(正確答案)B、中債綜合指數(shù)收益率80%+滬深300收益率20%C、中債綜合指數(shù)收益率85%+滬深300收益率15%D、中債綜合指數(shù)收益率95%+滬深300收益率5%11、控制策略總體換手率:滾動(dòng)一年周轉(zhuǎn)率（單邊）不超過（）A、100%B、150%C、200%(正確答案)D、250%12、財(cái)富增長策略——進(jìn)取全明星組合的資產(chǎn)配置比例范圍是()A固定收益類資產(chǎn)0-10%，權(quán)益型資產(chǎn)90-100%，商品0-10%(正確答案)B固定收益類資產(chǎn)10-20%，權(quán)益型資產(chǎn)80-90%,商品0-10%C固定收益類資產(chǎn)20-40%，權(quán)益型資產(chǎn)60-80%，商品0-10%D固定收益類資產(chǎn)0-50%，權(quán)益型資產(chǎn)0-50%，商品0-10%13、穩(wěn)健理財(cái)策略——興證均衡小確幸組合的資產(chǎn)配置比例范圍是（）A固定收益類資產(chǎn)30-70%，權(quán)益型資產(chǎn)30-70%，商品0-10%B固定收益類資產(chǎn)40-60%，權(quán)益型資產(chǎn)40-60%,商品0-10%C固定收益類資產(chǎn)45-55%，權(quán)益型資產(chǎn)45-55%，商品0-10%(正確答案)D固定收益類資產(chǎn)40-50%，權(quán)益型資產(chǎn)40-50%，商品0-10%14、穩(wěn)健理財(cái)策略——興證均衡小確幸風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測算為()A策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r3,個(gè)人客戶等級(jí)c3,需求等級(jí)P2/3/4B策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r3,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P2/3/4(正確答案)C策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r3,個(gè)人客戶等級(jí)c3,需求等級(jí)P1/2/3/4D策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r3,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P1/2/3/415、穩(wěn)健理財(cái)策略——興證均衡小確幸業(yè)績基準(zhǔn)比較為（）A、中債綜合指數(shù)收益率60%+滬深300收益率40%B、中債綜合指數(shù)收益率55%+滬深300收益率45%C、中債綜合指數(shù)收益率50%+滬深300收益率50%(正確答案)D、中債綜合指數(shù)收益率40%+滬深300收益率60%16、財(cái)富增長策略——進(jìn)取全明星風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測算為()A策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r4,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P3/4(正確答案)B策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r4,個(gè)人客戶等級(jí)c4,需求等級(jí)P3/4C策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r4,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P1/2/3/4D策略風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)建議為r4,個(gè)人客戶等級(jí)c2,需求等級(jí)P1/2/3/417、財(cái)富增長策略——進(jìn)取全明星業(yè)績基準(zhǔn)比較為（）A、中債綜合指數(shù)收益率20%+滬深300收益率80%B、中債綜合指數(shù)收益率15%+滬深300收益率75%C、中債綜合指數(shù)收益率10%+滬深300收益率90%D、中債綜合指數(shù)收益率5%+滬深300收益率95%(正確答案)18、穩(wěn)健理財(cái)-均衡小確幸，權(quán)益類資產(chǎn)配置比例中樞是（）A55%B60%C75%D50%(正確答案)19、以下對基金的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)哪個(gè)是定量評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)?（）A投研團(tuán)隊(duì)人員配備B投資理念和投資邏輯C人員激勵(lì)機(jī)制D最大回撤(正確答案)20、以下對基金的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)哪個(gè)不是定量評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)?（）A夏普比率B投資風(fēng)格(正確答案)C業(yè)績同類排名D基金規(guī)模21、管理型基金投顧業(yè)務(wù)展業(yè)人員必須具備以下哪種資質(zhì)?（）A基金從業(yè)資格(正確答案)B投資顧問資格C證券從業(yè)資格D一般證券從業(yè)資格22、基金投顧參與門檻（）A、單筆簽約10000元起，單筆追加金額100元起B(yǎng)、單筆簽約1000元起，單筆追加金額無限制C、單筆簽約1000元起，單筆追加金額200元起(正確答案)D、單筆簽約100元起，單筆追加金額無限制23、基金投顧下單時(shí)間（）A、交易日9:00-15:00B、交易日9:30-15:00C、交易日9:30-14:50D、交易日9:00-14:50(正確答案)二、多選題1、以下對基金投顧的特點(diǎn)描述，正確的是?（）A、基金投顧是買方投顧模式。(正確答案)B、基金投顧是賣方投顧模式。C、基金投顧業(yè)務(wù)是一項(xiàng)免費(fèi)的服務(wù)，不收取費(fèi)用。D、基金投顧可按賬戶資產(chǎn)凈值收取服務(wù)費(fèi)，或者按年等周期收取會(huì)員費(fèi)。(正確答案)E、強(qiáng)調(diào)服務(wù)在投前、投中和投后環(huán)節(jié)中的核心作用。(正確答案)2、內(nèi)部平臺(tái)提供投前-投中-投后全流程服務(wù)，其中投前服務(wù)包括?（）A簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書和服務(wù)協(xié)議(正確答案)B客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力分析和需求匹配(正確答案)C市場分析(正確答案)D確定配置方案(正確答案)E基金篩選(正確答案)F組合定期優(yōu)化3、客戶簽署基金投顧業(yè)務(wù)前，必須由本人填寫（通過優(yōu)理寶APP簽署）以下哪些內(nèi)容?（）A、《投資者基本信息表》(正確答案)B、《投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷》(正確答案)C、KYC（需求問卷Know?Your?Customer）(正確答案)4、分支機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)基金投顧業(yè)務(wù)的哪些工作內(nèi)容?（）A、推廣(正確答案)B、客戶招攬(正確答案)C、客戶服務(wù)(正確答案)D、處理客戶投訴(正確答案)E、基金產(chǎn)品的研究、篩選F、每日盯市及交易監(jiān)控5、了解客戶信息包括了解投資者的那些信息?（）A自然人的姓名、地址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式(正確答案)B收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況(正確答案)C誠信記錄(正確答案)D投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)(正確答案)6、對基金經(jīng)理的篩選重點(diǎn)關(guān)注那些要點(diǎn)?（）A短期績優(yōu)B中長期績優(yōu)(正確答案)C未來業(yè)績大概率具有延續(xù)性(正確答案)D管理規(guī)模大7、主動(dòng)管理權(quán)益型產(chǎn)品包括:（）A、二級(jí)債基B、貨幣市場基金C、普通股票型(正確答案)D、偏股混合型基金(正確答案)8、對基金經(jīng)理的考察主要包括哪些具體指標(biāo)?（）A管理規(guī)模(正確答案)B管理年限(正確答案)C業(yè)績表現(xiàn)(正確答案)D投資風(fēng)格(正確答案)9、下列屬于基金投顧業(yè)務(wù)投前環(huán)節(jié)的是（）A客戶畫像(正確答案)B規(guī)劃配置(正確答案)C組合管理D投后服務(wù)10、哪些行為是在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)過程中絕對禁止的?（）A向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)