內(nèi)控保駕 合規(guī)護(hù)航系列活動(dòng) 內(nèi)控合規(guī)知識(shí)試題附答案

內(nèi)控保駕合規(guī)護(hù)航系列活動(dòng)內(nèi)控合規(guī)知識(shí)試題及答案1.根據(jù)總行《關(guān)于組織開(kāi)展“內(nèi)控保駕合規(guī)護(hù)航”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的通知》要求，將用（）年時(shí)間，（）階段，在全行廣泛深入開(kāi)展“內(nèi)控保駕合規(guī)護(hù)航”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。A、兩年；兩個(gè)階段B、三年；三個(gè)階段(正確答案)C、四年；四個(gè)階段D、五年；五個(gè)階段2.根據(jù)《浙商銀行“內(nèi)控保駕合規(guī)護(hù)航”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)綱要》內(nèi)容，確定2017年為（）年？A、內(nèi)控合規(guī)查漏補(bǔ)缺--規(guī)范年(正確答案)B、內(nèi)控合規(guī)鞏固完善--提升年C、內(nèi)控合規(guī)精耕細(xì)作--深化年D、內(nèi)控合規(guī)查漏補(bǔ)缺--提升年3.下列哪些法律文本不需要提交分行合規(guī)部進(jìn)行法律審查？（）A、嚴(yán)格格式文本的其他約定事項(xiàng)或嚴(yán)格格式文本的補(bǔ)充協(xié)議。B、使用未經(jīng)修改的總行制定的參考格式文本。(正確答案)C、分行及轄內(nèi)支行單方對(duì)外出具的非格式文本。D、外部單位或個(gè)人單方向分支行出具的涉及授信業(yè)務(wù)的非格式文本。4.下列不屬于違規(guī)代保管客戶(hù)重要物品行為的是？（）A、保管客戶(hù)證照原件和公章、資產(chǎn)權(quán)屬證書(shū)原件。B、保管客戶(hù)簽章的空白授權(quán)書(shū)、業(yè)務(wù)委托書(shū)、空白擔(dān)保合同、空白提款通知書(shū)、空白受托支付委托書(shū)。C、保管客戶(hù)U-Key、支付密碼器。D、用于證明貸款用途的合同、訂單等資料。(正確答案)5.下列不屬于員工失信行為的是？（）A、在從業(yè)過(guò)程中違反誠(chéng)信原則、存在舞弊行為的。B、在辦理各類(lèi)業(yè)務(wù)過(guò)程中，未實(shí)際履職但對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)做出處理、描述、判斷、證明或簽字(簽章)確認(rèn)的。C、對(duì)各類(lèi)檢查、審計(jì)(稽核)隱瞞真實(shí)情況、提供虛假信息，擅自調(diào)換檔案資料、更改資料內(nèi)容，隱匿或者故意銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的額憑證、賬簿和資料的。D、從客戶(hù)處取回年度審計(jì)報(bào)告原件并保管。(正確答案)6.以下做法正確的是（）A、在調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)：擬向我行提供保證擔(dān)保的A公司已向多家銀行和企業(yè)重復(fù)提供了保證擔(dān)保，但在調(diào)查報(bào)告中未能披露此事。B、在合同簽署過(guò)程中對(duì)合同中的空白條款或空白項(xiàng)未做處理，即未填寫(xiě)完整或未劃掉。C、利用銀行職工身份，虛構(gòu)我行高息攬儲(chǔ)事實(shí)，引誘儲(chǔ)戶(hù)將存款存入我行。D、在貸后管理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)債務(wù)人的電話、地址等聯(lián)系方式發(fā)生變更，及時(shí)向我行披露此事。(正確答案)7.可以構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪的主體是（）A、公司總經(jīng)理B、證券公司人員C、保險(xiǎn)公司人員D、銀行從業(yè)人員(正確答案)8.下列說(shuō)法正確的是？（）A、某銀行職員A因工作過(guò)程中掌握了大量客戶(hù)的個(gè)人信息，因其好友B(電商)為拓展某產(chǎn)品銷(xiāo)路的需要，將手中掌握的客戶(hù)信息免費(fèi)提供給B使用。因A的上述行為沒(méi)有獲得經(jīng)濟(jì)利益，因此A的行為不應(yīng)被追責(zé)。B、某銀行職員Y，在明知其朋友Q通過(guò)地下販毒交易從中獲取到大量現(xiàn)金的情況下，礙于朋友情面，在Q的要求下為其開(kāi)通銀行賬戶(hù)及網(wǎng)銀功能。隨后Q通過(guò)該賬戶(hù)將大量販毒資金匯往境外，為表達(dá)對(duì)Y的謝意，主動(dòng)支付給Y五萬(wàn)元人民幣作為酬謝，但被Y拒絕。由于Y在整件事件中沒(méi)有獲得任何利益，因此Y不構(gòu)成洗錢(qián)罪。C、本次擬使用的合同文本曾于去年經(jīng)過(guò)分行合規(guī)部的法律審查，但對(duì)方要求在原法審過(guò)的合同文本基礎(chǔ)上變動(dòng)違約責(zé)任條款。本次使用的合同文本可以按照“一次送審、反復(fù)使用”的原則，直接使用，不再送審。D、法律審查意見(jiàn)僅是參考依據(jù)，不能替代送審部門(mén)和有權(quán)審批人的最終決策意見(jiàn)。具體業(yè)務(wù)事項(xiàng)仍應(yīng)按照我行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查審批。(正確答案)9.公司向其他企業(yè)投資或?yàn)樗颂峁?dān)保，依照公司法及公司章程規(guī)定，由（）決議。A、總經(jīng)理B、董事長(zhǎng)C、法定代表人D、董事會(huì)或股東會(huì)(正確答案)10.如果對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更，下列哪種方式不能被采用？（）A、簽署補(bǔ)充協(xié)議，作為原合同的組成部分B、另行簽訂新合同C、在原合同中更改該項(xiàng)內(nèi)容，并經(jīng)各方當(dāng)事人及相關(guān)權(quán)利人在更改處簽章確認(rèn)D、達(dá)成口頭協(xié)議(正確答案)11.員工失信行為，是指本行員工在從業(yè)過(guò)程中違反本行相關(guān)規(guī)定且違反（）或嚴(yán)重違背執(zhí)業(yè)操守的行為。A、利益原則B、風(fēng)險(xiǎn)原則C、誠(chéng)信原則(正確答案)D、保密原則12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度？A.反洗錢(qián)內(nèi)控制度B.客戶(hù)身份識(shí)別制度(正確答案)C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度13.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得下列哪些信息應(yīng)予以保密（）A.客戶(hù)身份資料B.交易信息C.配合人民銀行調(diào)查的可疑交易活動(dòng)以及可疑交易報(bào)D.以上信息都需要予以保密(正確答案)14.人民幣貸款客戶(hù)要求提前還款的，客戶(hù)身份識(shí)別的要點(diǎn)不包括下列哪一項(xiàng)？（）A.銀行應(yīng)調(diào)查客戶(hù)還款資金來(lái)源，分析判斷是否存在可疑情況B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)先前留存的身份證明文件已過(guò)有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來(lái)源可疑的，可不再要求客戶(hù)更新身份證明資料(正確答案)C.有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)對(duì)代理人身份進(jìn)行識(shí)別，并注意調(diào)查還貸資金來(lái)源是否合法D.償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系15.下列屬于通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的類(lèi)型有（）A.成立空殼公司B.向現(xiàn)金密集行業(yè)投資C.走私或利用“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益D.上述情形都屬于(正確答案)16.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的涉恐資產(chǎn)凍結(jié)措施有異議的，可疑向()提出異議。A.資產(chǎn)所在地人民銀行(正確答案)B.資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)C.資產(chǎn)所在地銀監(jiān)會(huì)D.資產(chǎn)所在地市級(jí)公安機(jī)關(guān)17.我行規(guī)定對(duì)員工內(nèi)控違規(guī)扣分滿（）分，須進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)處罰和停職學(xué)習(xí)教育。A、6分B、12分(正確答案)C、24分D、36分18.內(nèi)控違規(guī)事項(xiàng)登記系統(tǒng)應(yīng)登記的內(nèi)容未包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好情況(正確答案)B、內(nèi)控違規(guī)行為C、操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)D、內(nèi)控違規(guī)行為和操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的處理情況19.內(nèi)控違規(guī)問(wèn)題管理中，對(duì)考核記錄人的考核要求未包括（）A、考核記錄人登記記錄不得少于三筆B、每?jī)晒P問(wèn)題間隔不得超過(guò)六個(gè)月C、考核記錄人錄入問(wèn)題確認(rèn)為問(wèn)題占比不得小于50%D、內(nèi)部自查扣分大于外部檢查扣分(正確答案)20.我行內(nèi)控違規(guī)登記事項(xiàng)全流程需要（）各步驟A、5(正確答案)B、4C、3D、221.享有（）權(quán)利，是銀行消費(fèi)者在消費(fèi)過(guò)程中作出自由選擇并實(shí)現(xiàn)公平交易的前提條件。A．選擇權(quán)B.知情權(quán)(正確答案)C.安全權(quán)D.受教育權(quán)22.銀行在地面比較光滑的營(yíng)業(yè)廳里明確告示“小心地滑”，是銀行維護(hù)消費(fèi)者（）的表現(xiàn)。A、監(jiān)督權(quán)B、知情權(quán)C、安全權(quán)(正確答案)D、受尊重權(quán)23.銀行應(yīng)對(duì)在個(gè)人貸款業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中獲取的個(gè)人信息、經(jīng)營(yíng)信息等非公開(kāi)信息保密，未經(jīng)（）同意，不得將上述信息透露給第三人，否則將承擔(dān)法律責(zé)任。A.消費(fèi)者(正確答案)B.業(yè)務(wù)主管C.主管領(lǐng)導(dǎo)D.上級(jí)部門(mén)24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的（），公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本