平安大華安盈保本基金公開發(fā)售推介方案【早會宣導版】

錯過了雙12絕不能再錯過3.21！平安人壽APP首發(fā)保本型基金限量秒殺壽險綜合開拓部2016年3月2基金業(yè)務全面啟動！平安人壽是首家獲批開展基金銷售業(yè)務的保險公司首支基金發(fā)售在即！平安客戶專享！誠意回饋平安人壽老客戶與平安廣大內(nèi)外勤同事，首發(fā)基金專人專享！平安大華安盈保本混合型證券投資基金平安人壽與大華基金強強聯(lián)手，重磅推出，平安人壽APP首支基金——平安大華基金公司實力如何？平安大華基金管理有限公司作為中國平安集團旗下成員，是中國平安"保險、銀行、投資"綜合金融業(yè)務架構(gòu)中的關(guān)鍵一環(huán)，也是中國平安投資系列業(yè)務的重要組成部分。平安大華基金公司實力如何？平安大華基金2015年度貨幣基金收益率市場排名第4；純債及一級債基收益率市場排名第7——中國基金報2016年1月1日發(fā)布2015年基金排名榜單2015年度股票投資管理能力市場綜合排名前15%——銀河證券2015年12月31日發(fā)布基金管理公司股票投資管理能力綜合評價報告何謂保本基金？所謂保本基金，是指在基金產(chǎn)品的一個保本周期內(nèi)，投資者可以拿回原始投入本金。

這類基金對于風險承受能力比較弱的投資者，或未來股市走勢不確定的情形下，是一個很好的投資品種。既可以保障所投資本金的安全，又可以參與股市上漲的獲利，具有其特定的優(yōu)勢?！栋俣劝倏啤酚幸环N基金叫保本基金它是唯一可承諾保本的基金產(chǎn)品，且發(fā)行額度有限。具備保本基金擔保資格的公司少且擔保額度有限基金公司發(fā)行保本基金受限于公司凈資產(chǎn)，因此基金總額度有限僅對基金集中募集期限的投資者提供保本保障保本基金十分稀缺保本基金收益如何？基金名稱保本期開始日期一個保本期終止日期保本期累計增長率%年化收益率%東方保本32011-04-142014-04-1410.803.60國泰保本32011-04-192014-04-1911.603.87諾安保本32011-05-132014-05-1321.607.20金鷹保本A32011-05-172014-05-1712.904.30南方保本32011-06-212014-06-2111.503.83銀華永祥保本32011-06-282014-06-2815.005.00興全保本32011-08-032014-08-0315.935.31金元順安保本A32011-08-162014-08-1612.204.07招商安達保本32011-09-012014-09-0129.309.77諾安匯鑫保本32012-05-282015-05-2844.1014.70鵬華金剛保本32012-06-132015-06-1343.2014.40大成景恒保本32012-06-152015-06-1533.7011.23中海安鑫保本22013-07-312015-07-3137.7018.85國金鑫安保本12014-08-272015-08-276.106.10平均值

21.97.3最大

44.114.7最小

6.102.0當前市面上主流保本型基金的累計收益情況：市面上的保本型獎金整體收益情況較理，平均的年化收益達到7.3%，最高的產(chǎn)品能夠達到14.7%平安大華安盈保本混合型證券投資基金作為平安人壽首發(fā)產(chǎn)品有何優(yōu)勢？最全面的保本型基金保本規(guī)則手續(xù)費也保！募集期利息也保！提前贖回規(guī)則觸發(fā)保本，提前鎖定高收益！12產(chǎn)品優(yōu)勢一：全額擔保，確保本金安全在認購期內(nèi)購買并且持有三年，即可享受“投資金額”的全額保本。保本金額=投資本金+本金在募集期產(chǎn)生的利息備注：投資本金為凈認購金額和認購費，募集期利息的計算請參見基金合同的內(nèi)容；基金的保本期限為三年，只有在認購期內(nèi)購買并且持有到保本期限結(jié)束，才可以享受保本，其他時間申購不享受保本條款。凈認購金額認購手續(xù)費示例：某投資者擬認購10萬份本基金（該認購申請被全額確認）并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為10.00元。實際認購份額

＝10萬份+10份（由利息產(chǎn)生）=100010份認購費用

＝10萬份×1元/份×1.0%＝1000元凈認購金額

=10萬份×1元/份＝10萬元客戶總共出資

=10萬元+1000元

+10元利息＝

101010元（即保本金額）

若行情不好，保本期到期日本基金份額凈值為0.800元，持有期間基金累積分紅0.04元/基金份額?？哨H回金額＝100010份×0.800元/份＝80008萬元持有期間累計分紅金額＝10萬份×0.04元/份＝4000元保本金額=客戶總共出資＝101010元可贖回金額+持有期間累計分紅金額＜保本金額非保本基金：客戶最終合計收款=可贖回金額+持有期間累計分紅金額=80008元+4000元=84008元保本基金：客戶最終合計收款=保本金額=101010元

客戶最后贖回金額=保本金額-持有期間累計分紅金額=101010元-4000元=97010元兩者相差17002元14基金的三年累計目標收益率為18%（該收益率非年化收益率），若在保本期內(nèi)基金累計凈值收益率連續(xù)20個工作日≥18%，保本期限就可以提前結(jié)束！不用等待三年，就可以提前零費率贖回，提前鎖定高收益。震蕩行情，及時鎖定收益，避免投資者既得盈利受損，保障資產(chǎn)安全。市場趨勢向上，該機制可提前結(jié)束保本周期，投資者零費率贖回另作其他投資。產(chǎn)品優(yōu)勢二：觸發(fā)保本，提前鎖定高收益示例：某投資者擬認購10萬份本基金（該認購申請被全額確認）并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為10.00元。實際認購份額

＝10萬份+10份（由利息產(chǎn)生）=100010份認購費用

＝10萬份×1元/份×1.0%＝1000元凈認購金額

=10萬份×1元/份＝10萬元客戶總共出資

=10萬元+1000元

+10元利息＝

101010元（即保本金額）

若行情很好，半年后本基金份額凈值為1.180元。且超過20個工作日保本期提前結(jié)束，持有期間基金累積分紅0.04元/基金份額?？哨H回金額＝100010份1.180元/份＝118011.8萬元持有期間累計分紅金額＝10萬份×0.04元/份＝4000元贖回手續(xù)費=可贖回金額×2%＝101010元=2360.2元無提前贖回規(guī)則的基金：

客戶最終合計收款=可贖回金額+持有期間累計分紅金額-贖回手續(xù)費

=118011.8元+4000元–2360.2元=119651.6元本基金：客戶最終合計收款=可贖回金額+持有期間累計分紅金額=118011.8元4000元=122011.8元兩者相差2360.2元全額擔保，確保本金安全——安盈保本基金的保本期是三年，只要你在認購期內(nèi)購買并持有三年即可享受全額保本，保本金額包括你的凈認購金額、認購費和募集期產(chǎn)生的利息。觸發(fā)保本，提前鎖定高收益——只要基金計凈值收益率連續(xù)20個工作日≥18%，保本期限就可以提前結(jié)束啦！不用等待三年，就可以提前零費率贖回，提前鎖定高收益哦！平安出品，績優(yōu)團隊打造——平安大華基金承襲了平安集團的優(yōu)質(zhì)金融血統(tǒng)，在2015年度基金業(yè)績榜單排名均領(lǐng)先同業(yè)，值得信賴。三句話總結(jié)好產(chǎn)品都是限量的！稀缺資源數(shù)量有限限時供應售完即止河北全省僅7780萬的可售額度！基金名稱：平安大華安盈保本混合型證券投資基金產(chǎn)品代碼：002537產(chǎn)品類型：保本混合型認購起點：100元（僅限壽險渠道）募集上限：23億元，壽險募集額度僅限20億備注：募集總額度23億元，平安大華基金的股東已有意向認購2.3億元的額度，加上提前預留一部分機動額度，因此壽險的銷售額度僅剩20億元。稀缺資源！

保本基金在目前市場非常暢銷，銀行渠道每支保本基金平均2天即被搶購一空。本次產(chǎn)品限額7780萬，按照全省4萬代理人計算，每人僅1945元額度！全國僅3月21日一天售賣！3月21日零時開始，15時結(jié)束一天的開售時間，全國搶奪建議抓緊時間，機構(gòu)統(tǒng)一組織，減少操作失誤等情況的發(fā)生回想雙十二搶雙尊2014年12月12日，零時，2億尊耀，2分47秒，秒殺一空！

2015年12月12日，零時，2億尊耀，3分49秒，秒殺一空！錯過了雙12絕不能再錯過3.21！此次首發(fā)額度僅7780萬！此基金如何誠意回饋平安人壽廣大員工？高傭金政策認購手續(xù)費的70%員工自購同樣享70%傭金100%計入考核與鉆石傭金政策傭金與津貼政策支持綜合服務費計入綜合開拓傭金，納入壽險代理人基本法考核、鉆石評定及個人客戶經(jīng)理評定獎勵標準：根據(jù)代理人引流的客戶在APP中自主認購保本基金情況，獎勵綜合服務費

——代理人:

獎金額=所轄客戶產(chǎn)生的認購費*70%——部經(jīng)理、課長津貼：獎金額=營業(yè)部/展業(yè)課所轄單位客戶產(chǎn)生的認購費*8.4%統(tǒng)計口徑：綜合服務費在基金合同生效（即產(chǎn)品上市）所在月統(tǒng)計，計入當月壽險傭金合并發(fā)放注：“產(chǎn)品上市”指基金募集結(jié)束，經(jīng)過封閉期后，上市開放申購、贖回的時間基金的購買費用基金認購費率基金贖回費率持有年限N（年）贖回費率N＜12.00%1≤N＜21.50%2≤N＜31.00%N≥30購買金額M（萬元）認購費率M＜50萬元1.00%50萬元≤M＜200萬元0.60%200萬元≤M＜500萬元0.20%M≥500萬元每筆1000元特別提示1、保本金額包含認購費2、持有滿3年或提前到期贖回費為零備注：投資人重復認購，須按每筆認購所對應的費率檔次分別計費?？蛻魡喂P購買金額認購費率認購手續(xù)費代理人收入部經(jīng)理/課長津貼30萬1%3000元2100元252元示例：成交五名客戶，收入輕松過萬！如何搶購？僅APP一種購買渠道30認購前準備工作員工自購，客戶認購，都必須在3月17日15點前報名！

各機構(gòu)于17日下班前將右側(cè)報名統(tǒng)計表發(fā)送至綜合開拓部。注：由于前期系統(tǒng)不穩(wěn)定，需要依據(jù)上報清單核對數(shù)據(jù)準確性，確保發(fā)傭與客戶對應關(guān)系的準確性。認購前提購買之前必須完成APP注冊、旺財帳戶開通與銀行卡綁定三步操作！購買流程認/申購：在APP“財富”板塊頁面，點擊“優(yōu)選基金”進入購買流程具體流程詳見操作手冊：曬單中獎活動3月21日-3月30日凡認購成功的客戶，登陸APP“活動”板塊，參與“邂逅基金美人魚”活動，并在互動區(qū)曬單，均可獲得隨機告白紅包，30萬獎金先到先得，搶完即止。特別活動特別說明：告白紅包的中獎名單將于曬單后5個工作日內(nèi)在活動頁面的“中獎名單”中公布，告白紅包獎金將在名單公布后5個工作日內(nèi)發(fā)放至您的旺財帳戶。如果還沒有旺財帳戶，趕快去開通吧，紅包領(lǐng)取截止至4月30日?？蛻舸砣似桨泊笕A安盈總結(jié)最全面的保本型基金產(chǎn)品，行業(yè)領(lǐng)先！客戶享實惠！好產(chǎn)品！粘客戶！高傭金！隊伍享實惠！錯過了雙12絕不能再錯過3.21！36基金名稱：平安大華安盈保本混合型證券投資基金產(chǎn)品代碼：002537產(chǎn)品類型：保本混合型募集上限：23億元（不包括募集期認購利息折算的基金份額），壽險募集額度僅限20億認購起點：100元（僅限壽險渠道）產(chǎn)品賣點：保本基金是唯一可承諾保本的基金產(chǎn)品，且發(fā)行額度有限保本周期：三年，提前到期情形除外業(yè)績基準：每個保本期起始日的三年期銀行定期存款稅后收益率投資目標：本基金以本金安全為目標，通過有效的組合管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增長和保本期收益的最大化風險收益特征：本基金屬于證券投資基金中的低風險品種，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于股票基金和一般混合基金投資組合比例：本基金在保本期內(nèi)投資穩(wěn)健資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；投資風險資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于40%；基金持有全部權(quán)證的市值不高于基金資產(chǎn)凈值的3%備注：募集總額度23億元，平安大華基金的股東已有意向認購2.3億元的額度，加上提前預留一部分機動額度，因此壽險的銷售額度僅剩20億元。附件1：產(chǎn)品介紹373737偏好儲蓄的投資者：不愿意承受本金損失，又希望適度參與證券市場投資獲取增值收益的銀行儲戶；偏好穩(wěn)健投資的投資者：風險偏好水平較低，希望獲得較債券型基金更高收益的基金投資者；風險厭惡型的投資者：不能接受本金損失，積極尋求資金“避風港”的投資者；有未來特定用途資金的投資者：為未來大額支出，例如子女教育費用、養(yǎng)老費用等進行儲備的中長期投資者；需進行資產(chǎn)多元化配置的投資者：有資產(chǎn)配置需要，希望在不同風險等級投資品種間進行均衡配置的投資者；難以把握投資前景的投資者：處于局勢不明朗的市場環(huán)境、難以把握投資前景，希望做到“退可保本，進可增值”的投資者。附件2：什么樣的人群會喜歡此產(chǎn)品附件3：保本基金常見問答小帖士（1/4）基金認購及申購基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程（本基金的認購期就是3月21-4月20日）?；鹕曩徥侵竿顿Y者申請購買已成立的基金份額的行為。保本基金在開放申購期購買不享受保本條款。

認購的確認時間、方式及退款處理1、客戶在Ｔ日１５:００前認購，將會在撤單（可以撤單）＼委托查詢里看到認購申請2、在Ｔ＋2工作日后（含該日），在成交查詢里可以看到認購申請記錄（顯示金額，沒有份額），此時在我的持倉中還沒有記錄；3、在基金成立后（一般認購期結(jié)束2個工作日后）的T+2工作日，會更新成交查詢中認購申請的份額，同時在我的持倉中顯示；4、認購失敗的金額將在T+2工作日退回到壽險的募集帳戶，壽險再于T+3工作日后退回到投資者的旺財帳戶。附件3：保本基金常見問答小帖士（2/4）

認購金額的計算方式本基金的基金份額初始面值為每份基金份額人民幣1.00元。基金投資人的認購金額包括認購費用和凈認購金額，其中：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）認購費用=認購金額-凈認購金額認購份額=（凈認購金額＋利息）/基金份額初始面值對于500萬元（含）以上的認購，凈認購金額=認購金額-絕對數(shù)額的認購費金額例：假定某投資人投資10,000元認購本基金，對應認購費率為1.0%，認購金額在募集期產(chǎn)生的利息為3元。則其可得到的認購份額計算如下：凈認購金額＝10,000/（1+1.00%）＝9,900.99元認購費用＝10,000-9,900.99＝99.01元認購份額＝（9,900.99+3）/1.00＝9,903.99份即投資人投資10,000元認購本基金，對應認購費率為1.00%，加上認購資金在認購期內(nèi)獲得的利息，可得到9,903.99份基金份額（含利息折份額部分）。附件3：保本基金常見問答小帖士（3/4）贖回金額的計算方式贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額凈值并扣除相應的費用，贖回金額單位為元，計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，第三位四舍五入。贖回費用=贖回份額×T日基金份額凈值×贖回費率贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值-贖回費用例：某投資者在保本期到期前贖回持有的10,000份基金份額，持有期限為30日，對應的贖回費率為2.0%，假設贖回當日基金份額凈值是1.016元，則其可得到的贖回金額為：贖回費用=10,000×1.016×2.0%＝203.20元贖回金額=10,000×1.016-203.20＝9956.80元即：投資者保本期到期前贖回本基金10,000份基金份額，持有期限為30日，對應的贖回費率為2.0%，假設贖回當日基金份額凈值是1.016元，則其可得到的贖回金額為9956.80元。

附件3：保本基金常見問答小帖士（4/4）

認購時間說明每天的交易結(jié)束時間為15：00。認購的第一天：00：00——15：00期間的認購都將視為當天的認購，不存在購買的先后順序，認購第一天15：00后的認購將計入第二天的認購；其余T日15：00—T+1日15：00期間的認購視為T+1日的認購（僅指交易時間，節(jié)假日除外）。保本基金的提前贖回保本基金在保本期內(nèi)的開放期間可申請贖回，提前贖回按基金當時凈值結(jié)算并收取一定的贖回費用，提前贖回不享受保本條款。附件4：關(guān)于認購金額超過23億時的配售制度說明若本基金在認購期內(nèi)募集規(guī)模超過23億元，募集期末日前的有效認購申請全額確認成功，對最后一日的有效認購申請，根據(jù)剩余額度按各投資者的認購比例進行配售。如果在基金認購期首日募集規(guī)模就突破23億元，即針對首日的所有有效認購申請進行比例配售。舉例（以下金額均不包括利息）：1、基金募集的第一天募集規(guī)模達到25億元：某投資者認購1萬元，則可以確認的認購金額為1×23/25=0.92萬元。2、基金前四天募集了20億，第五天又募集了5億元，總規(guī)模為25元：前面4天的20億元將按照正常流程進行確認；而第5天的募集的5億元將進行比例配售——某投資者僅在第五天認購1萬元，則可以確認的認購金額為1×（23-20）/5=0.6萬元。備注：1、末日認購申請確認比例將于認購期結(jié)束日起的2個工作日內(nèi)予以公告。若投資者在認購期間多次認購本基金，其有效認購申請將分筆予以確認。2、末日比例配售后，未被確認的金額將在基金成立后（一般為認購期結(jié)束后2個工作日）T+2工作日退回到壽險的募集帳戶，壽險再于T+3工作日后退回到投資者的旺財帳戶。附件5：保本案例（1/2