外匯基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)

外匯基礎(chǔ)知識(shí)

一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)外幣&外匯外匯是指以外幣表示的可以用作國(guó)際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。包括：（1）外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣；（2）外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等；（3）外幣有價(jià)證券，包括債券、股票等；（4）特別提款權(quán)（5）其他外匯資產(chǎn)外幣外幣是指本國(guó)貨幣以外的其他國(guó)家或地區(qū)的貨幣。是“外國(guó)貨幣”的簡(jiǎn)稱(chēng)外匯不等于外幣外幣

不等于外匯一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)外匯的分類(lèi)按照外匯進(jìn)行兌換時(shí)的受限制程度，可分為自由兌換外匯有限自由兌換外匯記帳外匯自由兌換外匯自由兌換外匯，是指不需要外匯管理當(dāng)局批準(zhǔn)可以自由兌換成其他國(guó)家貨幣，或者是可以向第三者辦理支付的外國(guó)貨幣及支付手段。目前世界上有50多種貨幣是可自由兌換貨幣，其中主要有美元、英鎊、德國(guó)馬克、日元、港幣、瑞士法郎、新加坡元、加拿大元、澳大利亞元、丹麥克朗、挪威克朗、瑞典克朗、新西蘭元等貨幣，以及用這些貨幣表示的匯票、支票、股票、債券等支付憑證和信用憑證，均為自由外匯。一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)外匯的分類(lèi)有限自由兌換外匯有限自由兌換外匯，則是指未經(jīng)貨幣發(fā)行國(guó)批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他貨幣或?qū)Φ谌龂?guó)進(jìn)行支付的外匯。國(guó)際貨幣基金組織規(guī)定凡對(duì)國(guó)際性經(jīng)常往來(lái)的付款和資金轉(zhuǎn)移有一定限制的貨幣均屬于有限自由兌換貨幣。世界上有一大半的國(guó)家貨幣屬于有限自由兌換貨幣，包括人民幣。一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)外匯的分類(lèi)記賬外匯有記賬外匯，又稱(chēng)清算外匯或雙邊外匯，是指記賬在雙方指定銀行賬戶(hù)上的外匯，不能兌換成其他貨幣，也不能對(duì)第三國(guó)進(jìn)行支付。一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)外匯的分類(lèi)一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)外匯的代碼和符號(hào)為了提高外匯交易市場(chǎng)的運(yùn)作效率，每種貨幣需要有標(biāo)準(zhǔn)代號(hào)和符號(hào)。這些代碼是國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（InternationalOrganizationforStandardization）所規(guī)定的，簡(jiǎn)稱(chēng)為ISO代號(hào)，由三個(gè)英文字母構(gòu)成。下表為一些比較常用的ISO代號(hào)和符號(hào)。

GBP￡英鎊英國(guó)CHFSF瑞士法郎瑞士SEKSKr瑞典克朗瑞典EUR€歐元?dú)W元區(qū)FRFFF法國(guó)法郎法國(guó)DEMDM德國(guó)馬克德國(guó)JPY￥日元日本USD$美元美國(guó)HKDHK$港元香港CNYRMB￥人民幣元中國(guó)ISO標(biāo)準(zhǔn)代碼符號(hào)貨幣國(guó)家或地區(qū)外幣儲(chǔ)蓄按存款賬戶(hù)的性質(zhì)可分為現(xiàn)鈔賬戶(hù)和現(xiàn)匯賬戶(hù)現(xiàn)鈔賬戶(hù)在匯出境外和兌換成人民幣時(shí)都將比通過(guò)現(xiàn)匯賬戶(hù)辦理增加一定的損失這是因?yàn)橥鈳努F(xiàn)鈔不是中國(guó)流通的貨幣，需國(guó)內(nèi)外匯指定銀行將其送到國(guó)外進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。在此過(guò)程中，經(jīng)辦行不僅要支付外幣的保險(xiǎn)費(fèi)、運(yùn)輸費(fèi)，還要損失利息以及承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此經(jīng)辦行要向客戶(hù)收取一定的手續(xù)費(fèi)。一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)現(xiàn)鈔賬戶(hù)&現(xiàn)匯賬戶(hù)購(gòu)匯不取現(xiàn)一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)現(xiàn)鈔賬戶(hù)&現(xiàn)匯賬戶(hù)現(xiàn)匯賬戶(hù)購(gòu)匯取現(xiàn)現(xiàn)匯賬戶(hù)現(xiàn)鈔賬戶(hù)持現(xiàn)存款現(xiàn)鈔賬戶(hù)現(xiàn)匯賬戶(hù)境外匯入現(xiàn)匯賬戶(hù)目前銀行系統(tǒng)保費(fèi)扣款、付費(fèi)只能是現(xiàn)匯賬戶(hù)匯戶(hù)只能取錢(qián)、匯錢(qián)不能存錢(qián)一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)現(xiàn)鈔賬戶(hù)&現(xiàn)匯賬戶(hù)將現(xiàn)鈔通過(guò)銀行匯出，經(jīng)過(guò)前面所講的審核程序后，在銀行辦理匯出手續(xù)，銀行先要以現(xiàn)鈔價(jià)買(mǎi)入你的現(xiàn)鈔，再用現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)賣(mài)給你外匯，比如10月28日中國(guó)銀行的現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)是1:8.2651，但現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)是8.0706，如果你在此日要將100美元現(xiàn)鈔匯出，中行先用現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)買(mǎi)入你的100美元，你的100美元變成了807.06元人民幣，然后中行再用現(xiàn)匯或現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)8.2899賣(mài)給你美元現(xiàn)匯，你的100美元就變成了97美元35美分。一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率匯率又稱(chēng)匯價(jià)，是不同貨幣間的兌換比率或比價(jià)。也可以表述為是以一種貨幣表示的另一種貨幣的價(jià)格。外匯是一種特殊商品，它的價(jià)格就是匯率。一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率的標(biāo)價(jià)法１、直接標(biāo)價(jià)法

又叫應(yīng)付標(biāo)價(jià)法，是以一定單位（1、100、1000、10000）的外國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)付多少單位本國(guó)貨幣。相當(dāng)于計(jì)算購(gòu)買(mǎi)一定單位外幣所應(yīng)付多少本幣，所以就叫應(yīng)付標(biāo)價(jià)法。（外國(guó)貨幣是基準(zhǔn)貨幣，本國(guó)貨幣是標(biāo)價(jià)貨幣）

我國(guó)外匯牌價(jià)采用直接標(biāo)價(jià)法我國(guó)外匯牌價(jià)采用直接標(biāo)價(jià)法例如：2012年2月28日人民幣外匯牌價(jià)為

US$1＝RMB￥6.2851/6.3103HK$1＝RMB￥0.8105/0.8123€1＝RMB￥8.4366/8.4722￡1＝RMB￥

9.9556/10.0356

一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率的標(biāo)價(jià)法一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率的標(biāo)價(jià)法2、間接標(biāo)價(jià)法又叫應(yīng)收標(biāo)價(jià)法。它是以一定單位（如1個(gè)單位）的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來(lái)計(jì)算應(yīng)收若干單位的外匯貨幣。（本國(guó)貨幣是基準(zhǔn)貨幣，外國(guó)貨幣是標(biāo)價(jià)貨幣）在國(guó)際外匯市場(chǎng)上，歐元、英鎊、澳元等均為間接標(biāo)價(jià)法。

美、英等國(guó)采用間接標(biāo)價(jià)法例如：2012年2月28日紐約外匯市場(chǎng)匯率

US$1＝J￥80.7160

/80.9190

US$1=C$0.9948

/0.9998

一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率的標(biāo)價(jià)法從銀行買(mǎi)賣(mài)外匯的角度來(lái)劃分1、買(mǎi)入?yún)R率.是指銀行向同業(yè)或客戶(hù)買(mǎi)入外匯時(shí)所使用的匯率。2、賣(mài)出匯率.是指銀行向同業(yè)或客戶(hù)賣(mài)出外匯時(shí)所使用的匯率。3、中間匯率.是銀行買(mǎi)賣(mài)匯率的平均數(shù)。4、外幣鈔票價(jià).是指買(mǎi)賣(mài)各種外幣現(xiàn)鈔的價(jià)格.一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率的種類(lèi)2023/1/14外匯知識(shí)入門(mén)17注意：1.在不同的標(biāo)價(jià)法下，買(mǎi)入?yún)R率與賣(mài)出匯率的不同；在直接標(biāo)價(jià)法下——前為買(mǎi)入價(jià)，后為賣(mài)出價(jià)如:中國(guó),US＄１＝RMB￥6.3442／6.3486買(mǎi)入價(jià)賣(mài)出價(jià)

在間接標(biāo)價(jià)法下——前為賣(mài)出價(jià)，后為買(mǎi)入價(jià)如：倫敦，￡1=US

＄1.5733／1.5786賣(mài)出價(jià)買(mǎi)入價(jià)采用省略報(bào)價(jià)法——報(bào)出小數(shù)位的最后三位。2.站在客戶(hù)的角度，買(mǎi)賣(mài)價(jià)正好與銀行相反.一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)匯率基點(diǎn)匯率變化的最小單位為1個(gè)基點(diǎn)，即匯率中最后一個(gè)數(shù)字的變化，每變化1個(gè)單位即稱(chēng)為一個(gè)匯率基點(diǎn)（BasisPoint或bp）的變動(dòng)。除了日元匯率是小數(shù)點(diǎn)后面第2位為1個(gè)基點(diǎn)外，其他貨幣匯率都是以小數(shù)點(diǎn)后面第4位作為1個(gè)基點(diǎn)的計(jì)算基礎(chǔ)。在外匯市場(chǎng)的交易中，匯率都是以5位數(shù)字來(lái)顯示的。比如：EUR/USD：1.2453USD/JPY：117.20GBP/USD：1.8245

EUR/USD的匯