投資工具-基金定投課件

波動(dòng)市場(chǎng)中的最佳投資工具

——基金定投目錄

引言1基金定投的優(yōu)點(diǎn)2基金定投的三個(gè)誤區(qū)3基金定投的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)4如何推廣基金定投5市場(chǎng)的走勢(shì)與銷售量的高度相關(guān)性上證綜指2004年1月-2008年12月數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊每個(gè)人都想擇時(shí)，高拋低吸，但事實(shí)上擇時(shí)卻是很難的。2擇時(shí)困難，分批投資低點(diǎn)買入是可遇不可求影響證券市場(chǎng)的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測(cè)時(shí)間是燙平波動(dòng)的最好工具分批投資均衡成本某投資者決定投資股票型基金200萬(wàn)元，將資金均分為4筆，每筆50萬(wàn)。分批投資實(shí)例從04年11月22日，大盤1383點(diǎn)，開(kāi)始投資50萬(wàn)元，大盤每下跌50點(diǎn)，投資下一筆資金。投資過(guò)程如下：分批投資的特殊形式－－定投基金定投：在固定的時(shí)間（如每月1號(hào)）以固定的金額（如1萬(wàn)元）投資到指定的開(kāi)放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。

分批投資，攤低成本，降低風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)期投資，復(fù)利增長(zhǎng)，積少成多自動(dòng)扣款，方便快捷，省心省力基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)一：逢低加碼、逢高減籌單位凈值申購(gòu)金額獲得份額第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合計(jì)：900元1100份盈虧點(diǎn)：９00/１１00=0.818元

一個(gè)極端的例子：每月300元的定投，3個(gè)月內(nèi)大幅下跌：基金定投的優(yōu)點(diǎn)二

3、長(zhǎng)期投資的秘密——復(fù)利的魔力你想過(guò)自己也可能成為百萬(wàn)富翁嗎？（現(xiàn)金）有一種投資方式可以讓你輕松實(shí)現(xiàn)，你相信嗎？

每年投資1萬(wàn)元復(fù)利收益計(jì)算表每年1萬(wàn)8%10%12%15%20%25%30%10年1618202331425511年1820232839537312年2024273347689713年23273140588612714年263136477110916615年293542558613721716年3340486410517328417年3645557512721737118年4050628715427348319年45567110118634262920年49638111822442981921年547092137270537106622年6079104158325673138723年6687117183391842180524年72971322124711054234825年7910814924556613183053（單位：萬(wàn)元）每月投資800元，假設(shè)年投資回報(bào)率10％，25年后——您就是百萬(wàn)富翁?。』鸲ㄍ兜娜齻€(gè)誤區(qū)3一個(gè)小散戶的炒股史誤區(qū)一等市場(chǎng)明朗時(shí)再進(jìn)場(chǎng)很多投資者想在底部出現(xiàn)、或者市場(chǎng)明朗時(shí)才開(kāi)始進(jìn)場(chǎng)投資；而實(shí)際上市場(chǎng)永遠(yuǎn)沒(méi)有看明朗的時(shí)候，站在現(xiàn)在看過(guò)去的K線圖，市場(chǎng)總是很明朗的。市場(chǎng)中，當(dāng)你看明白時(shí)，機(jī)會(huì)已經(jīng)過(guò)去了。人的一生需要三份定投！基金定投的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)44經(jīng)驗(yàn)一:越早投資，效果越好投資期間每月定投投入

總資金持有到65歲時(shí)市值35歲→45歲2002.4萬(wàn)27萬(wàn)25歲→35歲2002.4萬(wàn)70萬(wàn)（假定年收益10％）基金定投正是依據(jù)牛市、熊市交替出現(xiàn)而設(shè)定的投資策略，同樣的資金在牛市獲得較少的籌碼，在熊市獲取較多的籌碼，從而最終實(shí)現(xiàn)攤平成本，獲取平均收益?；鸲ㄍ对E竅：讓獲利的籌碼盡可能增多。（在低位收集足夠多的籌碼）經(jīng)驗(yàn)三：弱市中不能停止基金定投聚富的例子：收集廉價(jià)籌碼很關(guān)鍵廣發(fā)聚富與廣發(fā)聚豐自成立以來(lái)的累計(jì)收益率差異不大（相差僅10%）；但定投累計(jì)收益率差異達(dá)70%，且年化的收益率差異達(dá)7%以上。數(shù)據(jù)來(lái)源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至2008年12月31日差異僅10%相差達(dá)70%？？？基金名稱基金合同生效日累計(jì)收益率投資期數(shù)定投回報(bào)率（現(xiàn)金分紅）定投年化收益率廣發(fā)聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%廣發(fā)聚豐基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%聚富的例子：收集廉價(jià)籌碼很關(guān)鍵原因在于聚富的扣款期數(shù)大部分在熊市中（上證指數(shù)在2500以下），而聚豐則剛好相反，自成立以后，基本上是處于牛市之中。數(shù)據(jù)來(lái)源：廣發(fā)基金管理有限公司；數(shù)據(jù)截至2008年9月30日一個(gè)120期的定投計(jì)劃假設(shè)做一個(gè)10年期的基金定投，這相當(dāng)于是一個(gè)全程120期的投資。如果從08年1月份開(kāi)始做定投算起，定投只不過(guò)走完了全程的10%，還有90%的資金沒(méi)有投出去。如果現(xiàn)在股市立刻漲100%，投資者的獲利的籌碼僅占10%，而如果100期之后股市再上漲，投資者在低位獲得的籌碼就能發(fā)揮最大的效益。

廣發(fā)聚富定投相對(duì)收益分析由此可以見(jiàn)，聚富定投的這61期當(dāng)中，收益最多的是熊市中定投下的18筆。 根本原因在于2004年開(kāi)始的投資者在04、05兩年熊市中積累到了足夠多的廉價(jià)籌碼，而06年開(kāi)始的投資者錯(cuò)過(guò)了積累籌碼的寶貴機(jī)會(huì)！低位籌碼積累是定投獲利關(guān)鍵關(guān)鍵在于低位積累籌碼小結(jié)：不要在弱市中停止定投定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可能低。因此，如果你的理財(cái)目標(biāo)很長(zhǎng)，請(qǐng)不要在這個(gè)時(shí)候停止定投。在熊市中停止定投只會(huì)讓你離理財(cái)目標(biāo)越來(lái)越遠(yuǎn)。因此，有些聰明的投資者在底部到來(lái)的時(shí)候，不僅不會(huì)停止定投，還會(huì)成為“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式來(lái)擴(kuò)大底部的倉(cāng)位，從而成為未來(lái)的大贏家。

如何推廣基金定投？5如何推廣基金定投？徹底培訓(xùn)，員工做起；陣地戰(zhàn)：營(yíng)業(yè)部全員營(yíng)銷；游擊戰(zhàn)：走出去定向營(yíng)銷。廣發(fā)基金提供的服務(wù)與支持品牌：“我愛(ài)我家”基金定投系列物料支持培訓(xùn)支持營(yíng)銷活動(dòng)“錢袋子”項(xiàng)目廣發(fā)基金——基金定投的領(lǐng)跑者2005年1月，廣發(fā)基金在國(guó)內(nèi)首次推出廣發(fā)聚富基金定投業(yè)務(wù)。截止2008年12月31日，廣發(fā)聚富基金的定投收益率達(dá)到64%（按現(xiàn)金分紅方式計(jì)算），定投開(kāi)戶數(shù)達(dá)17萬(wàn)戶。廣發(fā)基金定投，百萬(wàn)投資人的選擇截止2008年12月31日，廣發(fā)基金的定投客戶已經(jīng)超過(guò)100萬(wàn)戶，規(guī)模在業(yè)內(nèi)名列前茅?！拔覑?ài)我家”基金定投系列

1.愛(ài)心媽媽——金博士教育計(jì)劃

2.愛(ài)家爸爸——樂(lè)安居置業(yè)計(jì)劃

3.知心愛(ài)人——夕陽(yáng)紅養(yǎng)老計(jì)劃“我家我家”基金定投計(jì)劃簡(jiǎn)介廣發(fā)基金“我愛(ài)我家”基金定投理財(cái)系列，讓母親通過(guò)“愛(ài)心媽媽——金博士教育計(jì)劃”為自己的寶貝籌劃一份光明的未來(lái)，讓父親通過(guò)“愛(ài)家爸爸——樂(lè)安居置業(yè)計(jì)劃”為自己的家人購(gòu)置一套溫馨的住房，讓丈夫或妻子通過(guò)“知心愛(ài)人——夕陽(yáng)紅養(yǎng)老計(jì)劃”為自己的愛(ài)人解決后顧之憂。物料支持客戶經(jīng)理手冊(cè)：《基金定投寶典》、《青年理財(cái)寶典》等“我愛(ài)我家”定投折頁(yè)廣發(fā)小盤、廣發(fā)300折頁(yè)及海報(bào)培訓(xùn)支持資深渠道經(jīng)理可為網(wǎng)點(diǎn)提供專業(yè)的基金定投培訓(xùn)；提供業(yè)內(nèi)最先進(jìn)的基金定投培訓(xùn)課件；營(yíng)銷