融資融券客戶宣傳

海通證券股份有限公司

融資融券業(yè)務(wù)培訓(xùn)

（客戶版）2主要內(nèi)容一、試點客戶準(zhǔn)入條件二、概述（一）融資融券基本概念（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則四、海通業(yè)務(wù)特色3一、試點客戶準(zhǔn)入條件（一）試點期間，申請融資融券業(yè)務(wù)的客戶須符合下列條件：開戶資料齊全，賬戶規(guī)范且賬戶狀態(tài)正常，資金賬戶開戶時間十八個月以上；普通資金賬戶內(nèi)資產(chǎn)在客戶申請前一交易日不低于50萬元（證券市值按收盤價計算）；有較強的風(fēng)險承受能力；客戶信譽良好；符合公司適當(dāng)性管理規(guī)定的；法律、法規(guī)及公司規(guī)定的其他條件。（試點初期，開戶時間、資產(chǎn)要求可能會更為嚴(yán)格。）4一、試點客戶準(zhǔn)入條件（續(xù)）（二）機構(gòu)客戶還須同時滿足以下條件：通過最近年度工商管理部門的年檢；生產(chǎn)經(jīng)營活動正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力；不存在其它嚴(yán)重影響企業(yè)償債能力的情況。5一、試點客戶準(zhǔn)入條件（續(xù)）下列客戶，不得受理其融資融券業(yè)務(wù)申請：存在重大違規(guī)記錄者；市場禁止或限制進(jìn)入者公司股東、關(guān)聯(lián)人；融資融券交易黑名單客戶；公司反洗錢黑名單客戶。6融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券、出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。融資融券交易又分為融資交易和融券交易兩類。投資者向證券公司借入資金買入證券，為融資交易；投資者向證券公司借入證券賣出，為融券交易。二、概述

（一）融資融券基本概念7（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別

區(qū)別普通證券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)保證金機制不同足額保證金。買入證券時，必須事先有足額資金；賣出證券時，則必須有足額證券當(dāng)預(yù)測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券；預(yù)測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出法律關(guān)系不同投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關(guān)系投資者與證券公司之間存在：①委托買賣關(guān)系②資金或證券的借貸關(guān)系③因借貸關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系承擔(dān)風(fēng)險不同風(fēng)險完全由投資者自行承擔(dān)如客戶不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風(fēng)險8（二）融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別

區(qū)別普通證券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)賬戶體系不同一級賬戶體系看穿式二級賬戶體系，客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶；客戶信用資金賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶交易機制不同客戶自己把握情況證券公司逐日盯市，引入補倉、強制平倉機制交易范圍不同所有的上市證券僅限于標(biāo)的證券交易指令不同交易指令簡單：買入、賣出交易指令復(fù)雜：買入、賣出、融資買入、賣券還款、直接還款、融資平倉、融券賣出、買券還券、直接還券、融券平倉收費不同傭金、印花稅、過戶費傭金及印花稅過戶費、融資利息、融券費用、違約費、逾期罰息、壞帳罰息等9三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則(每家券商會有所不同)

資格初審確定其信用等級、初始保證金比例、信用上限系數(shù)擔(dān)保物提交逐日盯市信用評估三方存管簽約及開戶開立信用證券賬戶、信用資金臺帳簽訂風(fēng)險揭示書及合同征信客戶提交能證實其基本情況、財務(wù)狀況、誠信情況等信息的征信材料?？蛻繇氶_立滬、深信用證券賬戶客戶可提交現(xiàn)金或可充抵保證金證券作為保證金授信融資融券交易了結(jié)融資融券業(yè)務(wù)終止合同銷戶（一）客戶業(yè)務(wù)流程只能與一家證券公司簽訂融資融券合同10三、業(yè)務(wù)流程及規(guī)則

（二）客戶需開立的賬戶投資者需新開專門的信用資金臺帳、信用資金賬戶和信用證券賬戶。客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個；客戶只能開立一個信用資金賬戶。賬戶的定義客戶信用證券賬戶：是證券公司應(yīng)客戶申請，為客戶開立的實名信用證券賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)。客戶信用資金賬戶：指存管銀行為客戶開立的實名資金賬戶，即證券公司、公司和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金存管帳戶?？蛻粜庞觅Y金臺賬：指證券公司為客戶開立的，即證券公司、客戶和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金臺帳，是證券公司為客戶開立的實名信用證券資金賬戶，專門用于證券交易的資金臺賬，與客戶在存管銀行開立的客戶信用資金賬戶一一對應(yīng)。11（三三））提提交交擔(dān)擔(dān)保保物物及及融融資資（（券券））申申請請可提提交交的的擔(dān)擔(dān)保保物物：：現(xiàn)現(xiàn)金金、、可可充充抵抵保保證證金金證證券券維持持擔(dān)擔(dān)保保比比例例達(dá)達(dá)到到300%以上上，，可可以以申申請請?zhí)崽崛∪?dān)擔(dān)保保物物，，且且提提取取擔(dān)擔(dān)保保物物后后，，維維持持擔(dān)擔(dān)保保比比例例不不低低于于300%。三、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程及及規(guī)規(guī)則則客戶戶須須保保證證擔(dān)擔(dān)保保物物的的全全部部權(quán)權(quán)益益、、產(chǎn)產(chǎn)權(quán)權(quán)及及利利益益并并且且未未就就擔(dān)擔(dān)保保物物向向第第三三者者提提供供任任何何形形式式的的第第三三方方權(quán)權(quán)益益。?？蛻籼峤唤坏谋ＷC證金、融融資買入入的全部部證券和和融券賣賣出所得得的全部部資金及及上述資資金、證證券所產(chǎn)產(chǎn)生的孳孳息，整整體作為為客戶對對券商融融資融券券所生債債務(wù)的擔(dān)擔(dān)保物。。定義12三、業(yè)務(wù)務(wù)流程及及規(guī)則（四）授授信額度度定義：指指證券公公司授予予客戶可可融資或或可融券券的最大大額度。。公司通過過授信制制度評定定客戶的的信用評評級，綜綜合考慮慮客戶資資產(chǎn)情況況（包括括普通賬賬戶內(nèi)資資產(chǎn)、金金融資產(chǎn)產(chǎn)、總資資產(chǎn)）、、客戶申申請的融融資融券券額度、、客戶可可融資（（券）金金額、公公司融資資融券業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)有有規(guī)模、、公司財財務(wù)安排排及市場場情況等等因素確確定客戶戶的授信信限額。?？蛻舻娜谌谫Y金額額及融入入證券不不得超出出公司確確定的授授信限額額。融資融券業(yè)務(wù)務(wù)中，客戶融融資、融券實實際可用額度度受標(biāo)的證券券的折算率影影響，可能小小于公司授予予的授信限額額。13三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則（五）保證金金比例定義：指客戶戶交付的保證證金與其所能能融入資金或或證券金額的的比例。類型：初始保保證金比例、、融資保證金金比例和融券券保證金比例例。融資（券）保保證金比例由由初始保證金金比例以及融融資買入（融融券賣出）標(biāo)標(biāo)的證券的折折算率確定，，直接影響客客戶的開倉數(shù)數(shù)量。融資保證金比比例＝X+1－Y，融券保證金比比例＝X+1.1－Y，式中X為初始保證金金比例，客戶戶融資買入或或融券賣出對對應(yīng)證券的折折算率。14（六）融資融融券交易前提提---保證金客戶進(jìn)行融資資融券交易前前，必須繳納納一定比例的的保證金。保保證金可以是是現(xiàn)金，也可可以是可充抵抵保證金的證證券?？沙涞直ＷC金金證券的范圍圍為掛牌交易的的證券，由交交易所確定可可充抵保證金金證券的名單單。證券公司可在在交易所公布布的可充抵保保證金證券的的名單內(nèi)進(jìn)行行調(diào)整。三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則交易所可充抵保證金金的證券證券公司可充抵保證金金15（七）融資融融券交易前提提---可充抵保證金金證券可充抵保證金金的證券的折折算率充抵保證金的的證券，在計計算保證金金金額時應(yīng)當(dāng)以以證券市值按按一定折算率率進(jìn)行折算。。如下表所示示：證券品種折算率（上限）深圳100（上證180）指數(shù)成份股70%非深圳100（上證180）指數(shù)成份股65%交易型開放式指數(shù)基金90%國債95%其他上市證券投資基金和債券80%證券公司可可以根據(jù)流流動性、波波動性等指指標(biāo)對可充充抵保證金金的各類證證券確定不不同的折算算率，但公公布的折算算率不得高高于交易所所規(guī)定的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。三、業(yè)務(wù)流流程及規(guī)則則16（八）融資資融券交易易的范圍－－－－－標(biāo)標(biāo)的證券標(biāo)的證券是指指客戶可融入入資金買入和和向證券公司司融入賣出的的證券。證券交易所確確定標(biāo)的證券券范圍證券公司可在在交易所標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)內(nèi)縮小標(biāo)的的證券范圍三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則可充抵保證金金的證券標(biāo)的證券17（九）融資融融券交易前提提---保證金可用余余額融資融券所使使用的保證金金不得超過保保證金可用余余額。保證金可用余余額直接影響響可開倉的數(shù)數(shù)量。保證金可用余余額的計算公公式較為復(fù)雜雜，并且是隨隨著客戶賬戶戶內(nèi)證券市值值、證券折算算率的變動而而變動?？蛻裘看伍_倉倉時，將因其選擇融融資（券）品品種的不同而而影響融資（（券）保證金金比例。三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則18（十）維持擔(dān)擔(dān)保比例、補補倉及平倉客戶狀態(tài)警示指標(biāo)措施正常維持擔(dān)保比例≥補倉維持擔(dān)保比例可以繼續(xù)向客戶提供融資融券服務(wù)。補倉平倉維持擔(dān)保比例≤維持擔(dān)保比例＜補倉維持擔(dān)保比例向客戶發(fā)送補倉通知，要求客戶在約定時間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補倉維持擔(dān)保比例以上（含）；若客戶未能按期補倉，則限制其信用賬戶的普通買入、融資買入和融券賣出。平倉維持擔(dān)保比例＜平倉維持擔(dān)保比例向客戶發(fā)送平倉通知，要求客戶在約定時間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補倉維持擔(dān)保比例以上（含），如客戶未在約定時間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補倉維持擔(dān)保比例以上（含），公司進(jìn)行強制平倉。（1）維持擔(dān)保比比例：指客戶戶擔(dān)保物價值值與其融資融融券債務(wù)之間間的比例。維持擔(dān)保比例例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶戶內(nèi)證券市值值）/（融資金額+融券賣出證券券數(shù)量×市價+利息及費用總總和）（2）公司將根據(jù)據(jù)市場狀況，，對上述補倉倉維持擔(dān)保比比例、平倉維維持擔(dān)保比例例的具體閥值值進(jìn)行調(diào)整，，并提前向客客戶公告。三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則19（十一）期限限和費用期限：融資融券最長長期限不超過過六個月。期期限順延的，，應(yīng)符合《證券公司融資資融券業(yè)務(wù)試試點管理辦法法》和證券交易所所規(guī)定的情形形；融資融券期限限從客戶實際際使用資金和和證券之日起起計算。費用：融資利率不低低于中國人民民銀行規(guī)定的的同期金融機機構(gòu)貸款基準(zhǔn)準(zhǔn)利率。融資利息和融融券費用按照照客戶實際使使用資金和證證券的天數(shù)計計算。三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則20三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則（十二）融資資融券交易----交易類型普通委托申報報指通過信用用證券賬戶買買賣擔(dān)保物的的申報。普通買入普通賣出21三、業(yè)務(wù)流程程及規(guī)則（十二）融資資融券交易----交易類型（續(xù)續(xù)）融資買入券商用融資專專用資金賬戶戶為客戶墊付付資金，客戶戶融資買入的的證券直接劃入券商信用用交易擔(dān)保證證券賬戶，同同時維護(hù)該賬賬戶下客戶信信用證券賬戶二級明細(xì)。。融資還款融券賣出融券還券賣券還款。通過賣出信信用證券賬戶戶內(nèi)證券所得得資金償還融融資款直接還款。從客戶信用用資金賬戶劃劃款至券商融融資專用賬戶戶，進(jìn)行直接還款券商用其融券券專用證券賬賬戶中的證券券為客戶墊付付證券；客戶戶融券賣出所得資金劃入入券商客戶信信用交易擔(dān)保保資金賬戶，，同時維護(hù)該該賬戶下客戶信用資金賬賬戶二級明細(xì)細(xì)。買券還券。通過其信用用賬戶申報買買券，買入證證券直接記入入證券公司融融券專用證券賬賬戶。直接還券。通過非交易易過戶指令完完成，證券從從客戶信用交交易擔(dān)保證券券賬戶劃至公公司融券專用用證券賬戶，，中登公司自自動維護(hù)客戶戶信用證券賬賬戶明細(xì)。22融資資強強制制平平倉倉融資資還還款款的的強強制制平平倉倉申申報報由證證券券公公司司發(fā)發(fā)起起。賣賣出出申申報報包包含含投投資資者者信信用用證證券券賬賬戶戶代代碼碼，，并并注注明明“融資資”和“強制制平平倉倉”標(biāo)識識。。融融資資強強制制平平倉倉賣賣出出所所得得資資金金首首先先償償還還投投資資者者所所欠欠證證券券公公司司資資金金，，如如不不足足，，證證券券公公司司再再向向客客戶戶追追索索。。（十十二二））融融資資融融券券交交易易----交易易類類型型（（續(xù)續(xù)））融券券強強制制平平倉倉融券券還還券券的的強強制制平平倉倉申申報報由證證券券公公司司發(fā)發(fā)起起。買買入入申申報報包包含含投投資資者者信信用用證證券券賬賬戶戶代代碼碼，，并并注注明明“融券券”和“強制制平平倉倉”標(biāo)識識。。融融券券強強制制平平倉倉買買入入證證券券直直接接劃劃入入證證券券公公司司融融券券專專用用證證券券賬賬戶戶，，如如不不足足，，證證券券公公司司再再向向客客戶戶追追索索。。三、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程及及規(guī)規(guī)則則23二、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程及及規(guī)規(guī)則則（十十三三））融融資資融融券券交交易易--融券券賣賣出出價價格格的的限限制制性性規(guī)規(guī)定定“賣出出價價格格的的限限制制”有利利于于抑抑制制操操縱縱市市場場行行為為《證券券交交易易所所融融資資融融券券交交易易實實施施細(xì)細(xì)則則》規(guī)定定：：融融券券賣賣出出的的申申報報價價格格不不得得低低于于該該證證券券的的最最近近成成交交價價；；當(dāng)當(dāng)天天還還沒沒有有產(chǎn)產(chǎn)生生成成交交的的，，其其申申報報價價格格不不得得低低于于前前收收盤盤價價。。低低于于上上述述價價格格的的申申報報為為無無效效申申報報。。融券券賣賣出出申申報報，，在在其其進(jìn)進(jìn)入入交交易易所所交交易易主主機機時時，，將將進(jìn)進(jìn)行行價價格格檢檢查查。。24二、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)流流程程及及規(guī)規(guī)則則客戶戶普普通通證證券券帳帳戶戶客戶戶信信用用交交易易擔(dān)擔(dān)保保證證券券帳帳戶戶融券券專專用用證證券券帳帳戶戶擔(dān)保保物物提提交交還券劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)擔(dān)保物返返還余券劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)25重要性公司按約約定的方方式，向向客戶發(fā)發(fā)送通知知。以電電子郵件件方式通通知的，，公司電電子郵件件發(fā)送系系統(tǒng)未顯顯示發(fā)送送失敗提提示視為為已經(jīng)通通知。以以手機短短信方式式通知的的，公司司向客戶戶預(yù)留的的移動電電話發(fā)送送短信，，公司手手機短信信發(fā)送系系統(tǒng)未顯顯示發(fā)送送失敗提提示即視視為已經(jīng)經(jīng)通知。?？蛻魺o無論因何何種原因因沒有及及時收到到有關(guān)通通知，而而導(dǎo)致?lián)鷵?dān)保物被被強制平平倉，都都可能會會給客戶戶造成經(jīng)經(jīng)濟損失失。因此，客戶對其其信用賬賬戶資產(chǎn)產(chǎn)有謹(jǐn)慎慎、注意意責(zé)任，，有義務(wù)務(wù)隨時留留意自己己賬戶內(nèi)內(nèi)資產(chǎn)變變動，關(guān)關(guān)注手機機短信、、電子信信箱。預(yù)留多種種聯(lián)系方方式在開戶資資料中，，正確填填寫手機機號、電電子郵箱箱、應(yīng)急急電話等等內(nèi)容，，保證券券商與其其聯(lián)系的的暢通無無阻。及時變更更聯(lián)系方式式如有變變動，應(yīng)應(yīng)及時通通知券商商進(jìn)行修修改。四、客戶戶應(yīng)關(guān)注注的事項項----聯(lián)系方式式26強制平倉倉的情形形：客戶不能能按時清清償債務(wù)務(wù)；或觸觸及平倉倉線，且且不能按按照約定定追加擔(dān)擔(dān)保物；；或客戶戶因自身身原因?qū)?dǎo)致其資資產(chǎn)被司司法機關(guān)關(guān)采取財財產(chǎn)保全全或強制制執(zhí)行措措施，或或者出現(xiàn)現(xiàn)喪失民民事行為為能力、、破產(chǎn)、、解散等等情況時時，都有有可能面面臨被強強制平倉倉。關(guān)注補倉倉線或平平倉線：：收到補倉倉或平倉倉通知書書時，客客戶在兩兩日內(nèi)必必須采取取行動（（追加保保證金或或是減倉倉），否否則可能能會引發(fā)發(fā)強制平平倉，并并導(dǎo)致其其部分交交易行為為受限，，造成其資產(chǎn)和和信譽的的雙重?fù)p損失。影響因素素：價格的波波動、標(biāo)標(biāo)的證券券及可充充抵保證證金證券券的范圍圍的調(diào)整整、標(biāo)的的證券暫暫停交易易或進(jìn)入入終止上上市程序序，都可可能導(dǎo)致致維持擔(dān)擔(dān)保比例例的波動動。四、客戶戶應(yīng)關(guān)注注的事項項----強制平倉倉的風(fēng)險險27融資融券券交易申申報被限限制在最最大授信信限額內(nèi)內(nèi)進(jìn)行。?？蛻魧崒嶋H可用用授信額額度與其其融資買買入（或或融券賣賣出）的的券種有有關(guān)。四、客客戶應(yīng)應(yīng)關(guān)注注的事事項----融資融融券額額度及及期限限每次融融資融融券申申請都都有一一個期期限，，客戶戶應(yīng)及及時在在到期期前歸歸還負(fù)負(fù)債，，如果果過期期而沒沒有了了結(jié)，，客戶戶將被被強制制平倉倉，并并收取取罰息息。28四、客客戶應(yīng)應(yīng)關(guān)注注的事事項----權(quán)益處處理融券客戶融融入證證券后后、歸歸還證證券前前，證證券發(fā)發(fā)行人人分配配投資資收益益、向向證券券持有有人配配售或或者無無償派派發(fā)證證券、、發(fā)行行證券券持有有人有有優(yōu)先先認(rèn)購購權(quán)的的證券券的，，客戶戶在償償還債債務(wù)時時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按按照合合同約約定，，向券券商支支付與與所融融入證證券可可得利利益相相等的的證券券或資資金。。要約收購客戶信用證證券賬戶內(nèi)內(nèi)擔(dān)保證券涉涉及要約收收購情形時，客客戶不得通通過信用證證券賬戶申申報預(yù)受要要約。如客客戶希望其其持有證券券預(yù)受要約約，應(yīng)在要要約收購終終止日之前前提前了結(jié)結(jié)融資融券券債務(wù)，歸歸還所欠公公司的資金金或證券后后，將涉及及收購的證證券轉(zhuǎn)入其其普通證券券賬戶?；蚧蚴窃谫~戶戶維持擔(dān)保保比例在證證券轉(zhuǎn)出前前后均不低低于300%的前提下，，在登記日日前將該證證券轉(zhuǎn)入其其普通證券券賬戶，通通過普通證證券賬戶申申報預(yù)受要要約。當(dāng)客戶融入證券涉涉及要約收收購情形時，如如公司需要要參與要約約收購，客客戶應(yīng)按合合同約定了了結(jié)該筆融融券業(yè)務(wù)；；如公司計計劃不參與與要約收購購，客戶無無需了結(jié)合合約和進(jìn)行行權(quán)益補償償。29四、客戶應(yīng)應(yīng)關(guān)注的事事項----特殊情況下下?lián)Ｎ锾幪幚碡敭a(chǎn)保全或或強制執(zhí)行行公司按合同同約定了結(jié)結(jié)融資融券券交易，收收回融出的的資金或證證券及有關(guān)關(guān)利息或費費用。將剩余證券券劃轉(zhuǎn)至其其普通證券券賬戶，將將剩余資金金劃轉(zhuǎn)至其其普通資金金賬戶。按照公司規(guī)規(guī)定協(xié)助執(zhí)執(zhí)行。財產(chǎn)分割、、繼承或遺遺贈、捐贈贈相關(guān)權(quán)利人人可以向公公司申請了了結(jié)客戶的的融資融券券交易，在在償還客戶戶的融資融融券債務(wù)后后，將剩余余證券轉(zhuǎn)回回其普通證證券賬戶，，將剩余資資金劃轉(zhuǎn)到到其普通資資金賬戶。。按照公司規(guī)規(guī)定為客戶戶辦理有關(guān)關(guān)財產(chǎn)劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)手續(xù)。30四、客戶應(yīng)應(yīng)關(guān)注的事事項----信用等級調(diào)調(diào)整公司會定期期對融資融融券客戶進(jìn)進(jìn)行重新征征信、信用用評級，根根據(jù)客戶最最新提交的的征信材料料、客戶信信用交易的的誠信情況況，對發(fā)生生包括但不不限于下列列情形的客客戶進(jìn)行信信用等級動動態(tài)調(diào)整：：①客戶被強強制平倉；；②客戶不按按合同約定定補倉；③客戶出具具虛假征信信材料；④客戶未履履行公告義義務(wù)。對信用等級級調(diào)整的客客戶，公司司在下個合合約期按調(diào)調(diào)整后的信信用等級執(zhí)執(zhí)行，列入入黑名單的的客戶，將將不再接受受客戶的融融資融券申申請。31許多重要通通知（比如如：業(yè)務(wù)參參數(shù)、風(fēng)險險閥值調(diào)整整等）通過過公司網(wǎng)站及營業(yè)部部公告欄發(fā)發(fā)布，一旦旦發(fā)布則視視同通知送送達(dá)?？蛻魬粲纱嗣媾R臨的被強制平平倉的風(fēng)險險由客戶自自行承擔(dān)。。因此客戶戶應(yīng)該密切切關(guān)注券商商的網(wǎng)站及營營業(yè)部公告告欄。四、客戶應(yīng)應(yīng)關(guān)注的事事項----信息公告保證金比例例的調(diào)整可充抵保證證金的證券券范圍及折折算率的調(diào)調(diào)整融資客戶股股東權(quán)益的的行使平倉及補倉倉維持擔(dān)保保率調(diào)整各項風(fēng)險閥閥值的調(diào)整整可提取保證證金的最低低維持擔(dān)保保率的調(diào)整整標(biāo)的證券的的調(diào)整五、海通業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)勢1、凈資本規(guī)規(guī)模排名靠靠前，具備備資金和券券源優(yōu)勢截止2010年6月底，海通通證券凈資資本規(guī)模達(dá)達(dá)330億元，公司司上市以來來自有資金金日均存款款余額在200億元以上。。2010年2月公公司司董董事事會會批批準(zhǔn)準(zhǔn)的的融融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)規(guī)模模為為不不超超過過80億元元，，其其中中融融券券規(guī)規(guī)模模為為20億元元。。僅僅次次于于中中信信證證券券的的100億元元。。隨隨著著未未來來業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的發(fā)發(fā)展展，，公公司司仍仍可可進(jìn)進(jìn)一一步步提提高高融融資資融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)規(guī)模模。。公司司已已獲獲準(zhǔn)準(zhǔn)通通過過股股指指期期貨貨開開展展套套保保，，計計劃劃投投入入資資金金購購入入一一籃籃子子標(biāo)標(biāo)的的證證券券，，豐豐富富融融券券業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的券券源源，，滿滿足足客客戶戶的的融融券券需需求求。。32五、海通業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢2、業(yè)務(wù)流程靈靈活、簡便征信簡便、授授信靈活個人客戶只須須提供身份證證、普通證券券賬戶卡；機機構(gòu)客戶只須須提供一年的的財務(wù)數(shù)據(jù)；；授信采用預(yù)授授信模式，即即授信時不要要求客戶提交交擔(dān)保品，主主要依據(jù)客戶戶的信用評級級及賬戶操作作情況確定客客戶的授信規(guī)規(guī)模，有助于于客戶將海通通賬戶以外的的金融資產(chǎn)作作為擔(dān)保物提提交進(jìn)來進(jìn)行行融資融券交交易。33五、海通業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)勢2、業(yè)務(wù)流程靈靈活、簡便（（續(xù)）審批效效率高高客戶只只須兩兩次到到營業(yè)業(yè)部即即可完完成融融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)開開戶工工作（（如營營業(yè)部部可提提供上上門服服務(wù)為為客戶戶合同同及授授信確確認(rèn)書書簽字字，則則客戶戶只需需到營營業(yè)部部一次次即可可），，一般般情形形下3—5天可完完成整整個開開戶流流程可非現(xiàn)現(xiàn)場、、多次次提交交擔(dān)保保物授信后后客戶戶可通通過非非現(xiàn)場場、多多次提提交擔(dān)擔(dān)保物物傭金設(shè)設(shè)置靈靈活34五、海海通業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)優(yōu)勢3、客戶戶實際際承擔(dān)擔(dān)的利利息及及融券券費用用比較較低目前公公司融融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)簡簡單來來說，，就是是“隨隨借、、隨用用、隨隨還””，以以客戶戶實際際使用用的資資金或或證券券計收收利息息或費費用。。即客客戶在在日間間臨時時占用用但日日終不不形成成負(fù)債債的額額度，，客戶戶不承承擔(dān)任任何費費用，，只有有日終終清算算后實實際使使用的的融資資額度度或融融券額額度才才計算算融資資利息息或融融券費費用。。因此此，客客戶融融資融融券業(yè)業(yè)務(wù)實實際承承擔(dān)的的費率率可能能遠(yuǎn)低低于7.86%。35五、、海海通通業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)優(yōu)優(yōu)勢勢4、客客戶戶實實際際承承擔(dān)擔(dān)的的利利息息及及融融券券費費用用比比較較低低（（續(xù)續(xù)））對于于擅擅長長捕捕捉捉短短線線機機會會的的客客戶戶，，可可以以通通過過類類似似““T+0””的模模式式，，配配合合市市場場波波動動，，當(dāng)當(dāng)日日高高位位融融券券賣賣出出，，待待股股票票下下跌跌時時再再低低位位買買入入，，當(dāng)當(dāng)天天償償還還融融券券負(fù)負(fù)債債，，反反之之有有短短線線上上漲漲機機會會，，亦亦可可。。這這樣樣即即可可以以短短線線獲獲利利，，又又不不會會增增加加融融資資融融券券成成本本。。5、VIP客戶戶可可以以申申請請固固定定額額度度，，以以保保證證其其額額度度使使用用。36謝謝謝??！9、靜夜夜四無無鄰，，荒居居舊業(yè)業(yè)貧。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、雨中黃葉葉樹，燈下下白頭人。。。14:38:1214:38:1214:3812/31/20222:38:12PM11、以以我我獨獨沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。12月月-2214:38:1214:38Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海別別，，幾幾度度隔隔山山川川。。。。14:38:1214:38:1214:38Saturday,December31,202213、乍見翻翻疑夢，，相悲各各問年。。。12月-2212月-2214:38:1214:38:12December31,202214、他他鄉(xiāng)鄉(xiāng)生生白白發(fā)發(fā)，，舊舊國國見見青青山山。。。。31十十二二月月20222:38:13下下午午14:38:1312月月-2215、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。十二月222:38下下午12月-2214:38December31,202216、行動出成果果，工作出財財富。。2022/12/3114:38:1314:38:1331December202217、做前前，能能夠環(huán)環(huán)視四四周；；做時時，你你只能能或者者最好好沿著著以腳腳為起起點的的射線線向前前。。。2:38:13下下午2:38下下午午14:38:1312月月-229、沒有有失敗敗，只只有暫暫時停停止成成功?。?。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、很很多多事事情情努努力力了了未未必必有有結(jié)結(jié)果果，，但但是是不不努努力力卻卻什什么么改改變變也也沒沒有有。。。。14:38:1314:38:1314:3812/31/20222:38:13PM11、成功就就是日復(fù)復(fù)一日那那一點點點小小努努力的積積累。。。12月-2214:38:1314:38Dec-2231-Dec-2212、世間成成事，不不求其絕絕對圓滿滿，留一一份不足足，可得得無限完